10 причин, почему следует покупать серебряные монеты, раунды и слитки

Почему slv?

Как видно на графике справа, существует сильная корреляция между ценой iShares Silver Trust (SLV) и ценой самого драгметалла. В то же время, первое, как правило, показывает лучшие результаты, чем серебро.

Но в фонде аналитику особенно нравится его экономическая эффективность. Анна Соколидоу предпочитает физические сырьевые товары. Их легко понять и, в отличие от акций, они не несут слишком много рисков. Однако стоимость хранения часто вызывает беспокойство. Именно по этой причине довольно интересно выбрать ETF или фонд вроде SLV. Последний на сегодняшний день является крупнейшим серебряным фондом с чистыми активами более 13 миллиардов долларов. Чистые активы траста обеспечены слитками физического серебра. Более того, комиссия за управление составляет всего 0,50% годовых. Безопасное хранение физического серебра может стоить инвестору гораздо больше.

Однако, если сравнить средние показатели с момента создания фонда с годовой комиссией за управление, мы увидим, что комиссия превысила средние показатели.

Но здесь следует помнить, что цены на серебро имеют довольно цикличный характер.

Они растут, когда ФРС смягчает свою денежно-кредитную политику.

Более того, из-за своей высокой волатильности и серебро, и SLV будут показывать лучшие результаты в краткосрочной и среднесрочной перспективе.

График справа это подтверждает.

Почему серебро, почему сейчас?

Эти меры не только предотвратят дефляцию. Некоторые эксперты считают, что в долгосрочной перспективе они также приведут к инфляции. Это играет на руку золоту и серебру, которые являются страховкой от инфляции.

Pfizer (PFE) и BioNTech (BNTX) заявляют, что их вакцина против Covid эффективна более чем на 90%. Эта новость очень обнадеживает, однако по-прежнему собираются дополнительные данные о безопасности препарата. Итак, некоторые вопросы остаются открытыми. Более того, даже если вакцина будет одобрена, потребуется некоторое время, чтобы она стала доступной для всех.

Тем временем Франция, Германия и Великобритания были вынуждены ввести новый карантин. А как насчет США? Что ж, недавно было объявлено, что число случаев коронавируса превысило 140,000 в день. В одних штатах ситуация серьезнее, чем в других.

Энтони Фаучи, главный эксперт правительства США по инфекционным заболеваниям, предупреждает, что худшее еще впереди. США могут столкнуться с новой самоизоляцией, которая подорвет восстановление экономики страны. Если это произойдет, правительству США придется обеспечить экономику еще большим количеством финансовых стимулов. Учитывая огромный дефицит бюджета страны, стимулы не будут доступны, если ФРС не напечатает больше денег. В свою очередь, это приведет к дальнейшей девальвации доллара, что заставит инвесторов начать покупать драгоценные металлы.

Правда в том, что макроэкономические показатели сейчас в гораздо лучшем положении, чем в апреле, но экономика еще не совсем оправилась. Между тем разница между ней и фондовым рынком кажется огромной.

10 причин, почему следует покупать серебряные монеты, раунды и слитки

Драгметаллы – это отличное средство диверсификации инвестиционного портфеля. Независимо от того, будет ли это золото, серебро или платина, – есть множество возможностей заручиться их поддержкой.

Желтый металл является более востребованным товарным активом, чем серебро. Однако у последнего есть особо привлекательные характеристики.

Текущая финансовая ситуация актуализирует необходимость инвестиций в серебро. Дело в том, что подобные условия приводят к росту курса серого металла, а это делает его очень доходным активом. Есть, по крайней мере, 10 причин, почему следует приобретать серебряные монеты, раунды и слитки.

10 причин, почему следует покупать серебряные монеты, раунды и слитки

1. Физическое серебро – это физический актив

Какие виды инвестиций можно подержать в руках? Акции и облигации не имеют физического существования. Большая часть современных форм инвестиций являются бумажными, а не физическими активами. В то же время физическое серебро можно иметь при себе даже при поездке за границу. Никакие киберпреступники или хакеры не смогут завладеть вашими серебряными монетами, раундами и слитками.

2. Серебро – это драгметалл и настоящие деньги

Серебро – не официально признанная валюта, но при этом считается настоящими деньгами. Современные деньги являются бумажными, поскольку гарантии властей создают их стоимость. Серый металл нельзя создать по мановению волшебной палочки центрального банка, или обесценить тем же образом, что и бумажные валюты. Поэтому инвестирование в серебро – это хорошая идея.

3. Серебро дешевле золота

Серый металл – недорогой драгметалл. За 1 унцию золота нужно отдать в среднем 80 унций серебра. Несмотря на это серый металл может защитить от последствий финансового кризиса. Если нет возможности приобрести унцию золота, то серебро – более доступный по цене драгметалл. Серебряные монеты, раунды и небольшие слитки могут стать хорошим подарком: с одной стороны, недорогим, а с другой – сохраняющим богатство.

4. В условиях повышательного тренда серебро обходит золото по темпам роста курса

Рынок серебра невелик. Сравнительно небольшой суммы денег хватит, чтобы оказать влияние на его курс, чего нельзя сказать о рынках других драгметаллов, в том числе и золота. Волатильности на рынке серого металла также больше. В условиях медвежьего рынка серебро снижается в цене быстрее, чем золото. Однако бычий рынок позволяет серому металлу обгонять его желтого собрата.

5. В мире уменьшается количество серебра

С недавнего времени компании и правительства перестали накапливать запасы серого металла на своих счетах. Резерв в форме физического серебра имеют всего несколько стран мира: Мексика, Индия и США. В наши дни промышленность поглощает львиную долю добытого драгметалла, поэтому власти не хранят серебро, ведь разменные монеты не чеканятся из этого металла.

6. Промышленности нужно все больше серебра

В повседневной жизни нас окружают продукты, которые сделаны, в том числе из серебра. Драгметалл используется в деятельности почти каждой компании и востребован во многих отраслях промышленности. Речь идет об электронике, медицине и солнечных батареях. Серый металл можно найти в каждом смартфоне. Это объясняется тем, что серебро хорошо проводит электричество. Современная цивилизация имела бы другой облик без этого металла.

7. Мировой спрос на серебро увеличивается

Спрос на драгметалл повысится, учитывая появление новых технологических продуктов и рост населения. Рынок серебра претерпит фундаментальные изменения в условиях дефицита драгметалла при одновременном росте спроса на него. Китай и Индия являются крупными странами-потребителями серебра.

Какая же ситуация с предложением, добычей?

8. Предложение серебра вскоре снизится

Серый металл снизился в цене после достижения максимума в 2020 году. В течение последующих пяти лет его курс потерял 71,1%. Добывающие компании еле сводили концы с концами. Геологоразведочные работы в крупных масштабах сейчас не планируются. Поэтому предложение драгметалла уменьшится.

9. Серебро позволяет сохранить конфиденциальность

В условиях роста популярности Интернета некоторые аспекты права на личную жизнь защитить уже невозможно. Поэтому обладание физической денежной ценностью без привязки к имени владельца – выгодная характеристика в современных условиях. Конфиденциальность, особенно в виртуальном мире, сейчас важна как никогда.

10. Серебро – долгосрочный актив

Как и в случае с любыми ценными вещами, необходимо принимать в учет широкий контекст. Серебро – это хорошее вложение, особенно для тех, кто хочет приобрести физическое богатство и диверсифицировать портфель. При этом нужно помнить, что серый металл не является непосредственно ликвидным активом, доступным для повседневного использования. Его нельзя при желании обменять на несколько пакетов с продуктами.

Чем отличаются серебряные монеты от раундов и слитков?

1. Серебряные монеты

Монетные дворы во всем мире чеканят серебряные инвестиционные монеты. Самые популярные продукты выпускаются Королевским монетным двором Канады, Королевским монетным двором Великобритании, Пертским монетным двором (Австралия) и т.д. Проба этих монет составляет, как правило, 0,999. Они обладают разными размерами, формами, номиналами, что делает возможным для коллекционеров и инвесторов выбрать подходящую монету без особого труда.

Незначительным недостатком серебряных монет является присутствие ощутимой наценки относительно спота золота, что объясняется затратами на чеканку и коллекционной ценностью (маленьким тиражом, редкостью). Поэтому монеты из серого металла будут стоить больше, чем раунды и слитки с аналогичными пробой и весом.

2. Серебряные раунды

Раунды отличаются от монет тем, что они не имеют статуса законного платежного средства, то есть, не выпускаются государственными монетными дворами. При этом среди раундов можно найти уникальные дизайны.

Инвесторам нравятся раунды по нескольким причинам. Во-первых, раунды визуально очень похожи на государственные инвестиционные монеты. Во-вторых, для создания раундов используется стандартизированная система весов и проб. В-третьих, у раундов меньше наценка по сравнению с инвестиционными и коллекционными монетами.

3. Серебряные слитки

Альтернатива раундам – слитки, поскольку цена последних максимально приближена к споту. У монет наценка составляет несколько процентов от спота, а слитки торгуются с наценкой в несколько сотен рублей.

Обычный серебряный слиток не обладает каким-либо особым дизайном. Впрочем, можно найти слитки с уникальными дизайнами, но наценка у них будет больше.

Монеты или слитки?

Все зависит от целей инвестирования. Если хочется купить дешевле, то следует обратить внимание на слитки. Если же нужны монеты со статусом законного платежного средства, то инвестиционные монеты – ваш выбор.

Самый дешевый способ купить серебро

У раундов и слитков наценки почти нет. Следовательно, если вы хотите купить больше серебра за меньшее количество денег, то нужно ориентироваться на них.

Однако это не значит, что инвестиционные монеты не следует покупать. На деле, монеты – самая ликвидная форма инвестиций в серебро. Монеты более знакомы покупателям, чем продукция частных монетных дворов. Кроме того, у монет есть статус законного платежного средства. Это большое преимущество. Монеты можно потратить как настоящие деньги во время чрезвычайных ситуаций, катаклизмов. Они станут отличным средством бартерного обмена. Кроме того, если курс серебра упадет ниже номинала монет, то приниматься в учет будет именно номинальная стоимость монеты. Следовательно, крайне трудно проиграть, инвестируя в серебряные монеты.

Как ведет себя серебро в условиях краха на фондовых рынках?

Некоторые дилеры рекламируют серебро следующим образом: курс драгметалла обратно коррелирует с фондовыми рынками, поэтому нужно скорее его покупать, пока не произошел крах, который приведет к росту цен на серый металл.

В действительности корреляция серебра и фондовых рынков не настолько жесткая. Серебро, как и другие драгметаллы, является хорошим инструментом хеджирования инфляции и других неприятностей, которые случаются в экономике и приводят к снижению индексов фондовых рынков.

Однако серебро в цене от этого автоматически не повышается, даже в случае обвала фондовых котировок. В марте 2020 года курс драгметалла упал, хотя пандемия привела к хаосу на фондовых рынках США. Произошел обвал, из-за которого фондовые рынки потеряли 33% объема капитала. В то же время серый металл подешевел с 18,5 долларов в конце февраля до менее 12 долларов к середине марта. Это объясняется тем, что промышленный спрос на серебро снизился в результате введения карантина из-за пандемии.

Так что же делать, если курс серебра снижается? Прежде всего, не нужно паниковать. В какой-то момент цены обязательно восстановятся, как было за несколько месяцев до резкого спада в середине марта.

Необходимо покупать серебро, когда оно снижается в цене, а продавать – при повышении. Кто так делал в конце марта и в начале апреля, тот заработал большие деньги, когда курс восстановился в мае. Означает ли это, что можно получить столь же крупный джекпот, если купить серебро по низкой цене? Никто вам гарантию по этому поводу не даст, но такая стратегия будет выигрышной тех, кто проявит терпение.

Компания «Золотой монетный дом» знает все о драгметаллах. У нас за плечами девятилетний опыт предоставления качественного обслуживания. Напишите нам и мы поможем подобрать подходящие вам формы инвестирования в физическое серебро, золото, платину и палладий.

А можно всех посмотреть?

Помимо рассмотренных нами
позиций, в мире существуют и другие металлы. Но, если верить эксперту Международного финансового центра
Дмитрию Иногородскому, то ограничить списокинвестиционных активов можно лишь золотом и серебром. По его
мнению, все остальное носит в большей степени промышленно-спекулятивный
характер и в долгосрочном инвестировании может создать больше сложностей, чем
прибыли.

Читайте также:  Вклад под ежемесячный процент

«Сейчас говорят про
перспективы щелочноземельных металлов, никеля и других промышленных материалов,
но чтобы ими торговать, необходимо понимать структуру рынка именно этих
материалов, а получить такие данные обывателю довольно сложно», — утверждает
он.

Ему
вторит и ведущий аналитик Forex Optimum Иван Капустянский, правда, добавляя в
топ и платину.

«При вложениях в другие драгоценные
металлы тут же встает вопрос целесообразности и затрат, которые будут связаны с
приобретением такого актива. Если металл не торгуется на бирже в виде фьючерсов
или ETF, то с высокой вероятностью придется его покупать физически, а это
сопряжено с дополнительными расходами на хранение, высокими спредами между
ценой покупки и продажи, подтверждением подлинности металла и низкой
ликвидностью. Эти дополнительные издержки полностью убивают всю
привлекательность инвестирования в другие металлы», — считает эксперт.

Альтернативные способы инвестиций в металлы

Если описанные выше варианты инвестирования в драгоценные металлы по каким-то причинам не подошли, то можно применить альтернативные способы:

  • Приобретение акций золотодобывающих компаний. В России их немного – это «Бурятзолото», «Лензолото», «Полюс», «Селигдар» и Polymetal. Купить их можно через любого брокера, имеющего выход на Московскую биржу. Помимо прироста стоимости самих акций, можно рассчитывать на получение дивидендов, размер которых будет зависеть от выручки компаний и в целом от цен на драгоценные металлы.
  • Покупка облигаций этих же компаний. В настоящий момент в открытом доступе облигации не обращаются, но если появятся – их можно приобрести для диверсификации вложений. Главное отличие долговых бумаг от акций – по облигациям гарантирован купонный доход, что приближает их по способу получения прибыли к банковским депозитам.
  • Приобретение золотого ПИФа. Многие управляющие компании, в том числе Сбербанк Управление активами, ВТБ, Райффайзен, Газпромбанк, предлагают ПИФы, инвестирующие в бумаги золотодобывающих предприятий и непосредственно в драгоценные металлы. В таком случае управлением активами занимаются профессиональные участники рынка, а инвестор получает доход за счет роста стоимости пая.
  • Приобретение ETF Gold. Через российских брокеров возможности купить «золотой» ETF пока нет. Но можно найти выход на зарубежного брокера и через них купить акции нужного фонда.
  • Опционы, фьючерсы, форекс. Особо рисковые могут попробовать поработать на срочном рынке, приобретая опционы и фьючерсы на драгоценные металлы, или на форексе, зарабатывая на CFD (контрактах на разницу цен), но это уже относится больше к области спекуляций, нежели инвестирования.

Таким образом, инвестировать в драгоценные металлы можно разными способами. Наиболее простой и эффективный – покупка слитка или инвестиционных монет. Для начинающих инвесторов подойдет вариант с бумажным золотом – открытие ОМС в надежном банке.

Бери серебро, бро

Народная мудрость, утверждающая, что серебро дороже золота, определенно лукавит, но что-то в этом есть. Ибо, несмотря на то, что это самый дешевый из металлического квартета и стоит он каких-то 17 долларов США за унцию, долгосрочный спрос на него превышает предложение.

Но все равно остается недостаточным, чтобы металл начал сильно расти в цене. Впрочем, некоторые аналитики утверждают, что запасы закончатся уже в ближайшие десятилетия, если не будут открыты новые крупные месторождения, а добыча будет вестись в том же темпе, и тогда для серебра наступит золотое время.

Французское слово l’argent можно перевести и как «деньги», и как «серебро». А дословный перевод слова «банк» с китайского языка звучит как «серебряный дом».

Свои безграничные плюсы к
карме этот хлеб индустрии получает за доступность для наибольшего числа
потенциальных инвесторов как раз в силу невысокой стоимости. С тех пор, как в 2020
году серебро опустилось до отметки в 14 долларов с высоты в 50 долларов за
унцию, зафиксированной в 2020 году, оно потихонечку растет, но, чтобы получить
с него прибыль, нужно ждать достаточно долго, а то и вовсе доверить это своим
детям.

Читайте также:  Вклады Россельхозбанка - условия вкладов Россельхозбанка для физических лиц в 2019 на сегодня

Серебру хорошо известны взлеты и падения. В Ассирии и Вавилоне его возвели в ранг священного металла, объявив символом Луны, а в Средние века серебро и его соединения были в большом почете у алхимиков. Но вжух – в середине XIII века серебро становится традиционным материалом для изготовления посуды.

Драгоценные монеты

золото, палладий, серебро, платина, драгоценные, металлы, купить, куплю, вложить, выгодно, инвестицииВсе продаваемые в настоящее время драгоценные монеты можно разделить на две большие группы: памятные (коллекционные) и инвестиционные.

Выпуском памятных монет в нашей стране занимается Банк России. Памятные монеты обычно выпускаются ограниченным тиражом – от 100 до нескольких тысяч единиц.

Выпускались самые разнообразные серии монет, в том числе: «Красная книга России», «Выдающиеся личности России», «Архитектурные памятники России», «Сохраним наш мир», «Лунный календарь», «Знаки зодиака» и др.

Тем не менее, стоит отметить, что памятные монеты для инвесторов не представляют особого интереса. Причин несколько: высокая стоимость, обусловленная их нумизматической ценностью, и обложение НДС (те же 18% к стоимости).

Следовательно, памятные монеты пользуются популярностью больше среди опытных коллекционеров. Спустя несколько лет (а иногда и десятков лет), продать подобные коллекционные монеты можно довольно выгодно.

золото, палладий, серебро, платина, драгоценные, металлы, купить, куплю, вложить, выгодно, инвестицииТут работает такое правило – чем монета старше, тем она дороже. Правда, чтобы ее продать, нужно будет искать подходящего покупателя-коллекционера, готового выложить за монету хорошие деньги.

Что касается инвестиционных монет, то назначение этого финансового инструмента определено уже в его названии. Инвестиционные монеты выпускаются огромными тиражами, превышающими миллионы единиц, поэтому никакой ценности для коллекционеров они не представляют. Их основная ценность определяется количеством содержащегося в них драгоценного металла.

Самыми известными инвестиционными монетами, пожалуй, являются «золотые червонцы», первая подобная монета появилась в 1975 году. Следует отметить, что каждая монета из этой серии содержит 7,742 г. чистого золота 900 пробы.

Предлагаются еще и другие серии инвестиционных монет. Например:

  • «Соболь» – серебряная монета, выпущенная впервые в 1995 году, достоинством в 3 рубля. Монета содержит 31,1035 г. серебра 925 пробы.
  • «Георгий Победоносец» – выпущена в двух вариантах: серебряном и золотом. Золотая монета начала чеканиться в 2006 году, имеет номинал 50 рублей и содержит 7,78 г. золота 999 пробы. Серебряная монета появилась в 2009 году, имеет номинал 3 рубля и содержит 31,1 г. серебра 999 пробы.

Кроме того, в российских банках можно купить некоторые иностранные инвестиционные монеты из драгоценных металлов, например, английские «соверены».

Рыночная стоимость инвестиционных монет формируется в первую очередь исходя из стоимости содержащегося в них драгоценного металла, а также надбавки, которая предусматривает покрытие расходов на их чеканку и реализацию.

Покупка инвестиционных монет удобна тем, что с ними сейчас работает множество крупных российских банков, хотя основным продавцом, пожалуй, является Сбербанк. Эти монеты последние годы пользуются довольно большим спросом, цена некоторых монет с момента выпуска увеличилась в несколько раз.

Еще одно их преимущество в том, что операции с инвестиционными монетами в соответствии с НК РФ НДС не облагаются. Хотя 13% налога при продаже придется все же заплатить государству. (Это также надо учитывать при выборе инвестиционного инструмента).

Также отмечу, что все операции с данными монетами совершаются по курсовой стоимости, которая устанавливается банком. Как правило, разница между ценой покупки и ценой продажи достигает 10%.

Инвестиционные монеты

Еще вариант – покупать специальные инвестиционные монеты. В России большинство из них продается по номинальной цене через отделения Сбербанка и ВТБ.

Эксперты-нумизматы советуют отдавать предпочтение иностранным монетам. Наиболее ходовые – американские, британские, австралийские, австрийские, немецкие, китайские, например, на рынке высоко ценятся австрийский «Филармоникер», австралийский «Кенгуру».

В зарубежных монетах выше содержание золота, поскольку мировым стандартом чеканки является унция. В российских же монетах золота содержится только на четверть унции. Поэтому они в целом дешевле, но и продать их удается с меньшей наценкой. Самые популярные отечественные монеты – это советский «Сеятель» и российский «Георгий Победоносец».
инвестиционные монеты

Серебряные инвестиционные монеты также пользуются популярностью, особенно, среди частных коллекционеров. Они стоят на порядок дешевле золотых (так как серебро дешевле золота) и часто приобретаются в качестве эффектного подарка.

Как правильно диверсифицировать«металлический» портфель?

Эксперты советуют уделять драгоценным металлам в своем портфеле не более 20% от общего числа активов. Например, у вас может быть 40% акций, 40% облигаций и 20% драгоценных металлов. Это нужно, чтобы снизить риски, и не зависеть в плане доходности только от одного вида активов.

Причем внутри свой «металлический» портфель необходимо диверсифицировать, поскольку цены на разные типы драгметаллов двигаются независимо друг от друга. Грамотная диверсификация позволит заработать с большей вероятностью.

Эксперты советуют такое соотношение инвестиций в драгоценные металлы:

  • 60% – золото;
  • по 20% – серебро, платина или палладий.

Покупку рекомендуется производить при снижении цены актива. То есть не обязательно формировать портфель сразу в неизменном виде – достаточно совершать покупки по мере появления средств. Главное – добиться установленной пропорции, а затем ее сохранять.

Какие драгоценные металлы ценятся в современном мире

Сейчас к элитным драгоценным металлам относятся: серебро, золото, платина и палладий. Их еще принято называть «благородными», главным образом, за высокую химическую стойкость и красивый внешний вид. Из них делаются различные ювелирные изделия.

Вам, конечно же, интересно, почему ценятся именно эти металлы. Основная причина в их уникальных физико-химических свойствах и дефицитности. Доля добычи «благородных» металлов в общем объеме производимой мировой горнодобывающей промышленностью продукции составляет всего лишь 0,00005%. Очевидно, учитывая высокую стоимость драгметаллов на мировом рынке, добывать их выгодно.

Однако открытие бизнеса по добыче драгметаллов – затея дорогая и довольно сложная. Тем не менее, каждый современный инвестор в любое время может купить для себя немного золота или платины.

Металлический счет в банке

Металлические счета делятся на два вида:

  • счет ответственного хранения (СОХ);
  • обезличенный «металлический» счет (ОМС).

Инвестор, открывая СОХ в банке, передает кредитной организации имеющиеся у него слитки драгоценных металлов на хранение. Каждый слиток имеет определенные характеристики: номер, проба, вес, аффинажный завод др. В свою очередь банк берет на себя обязательство вернуть клиенту слиток по первому же его требованию.

Счет ответственного хранения также может предусматривать возможность перевода металла на другой указанный клиентом счет, или использовать его в качестве обеспечения при получении кредитов.

СОХ не может использоваться как инструмент получения дохода, он не предполагает начисления каких-либо процентов. Клиент наоборот должен оплачивать услуги банка по хранению своего драгоценного металла. Этот инструмент предназначен, скорее, для сбережения имеющихся у инвестора слитков в натуральном виде, а банк просто гарантирует их сохранность.

Обезличенный «металлический» счет (ОМС) по своей сути – классический валютный депозит, где валюта – количество грамм металла. На таком счете слитки учитываются без указания каких-либо конкретных характеристик.

Пополнить обезличенный счет можно путем совершения безналичного перевода с другого «металлического» счета, внесением драгоценных металлов в физической форме, приобретя металл (в обезличенной форме) за наличные по курсу банка.

ОМС иногда предусматривает начисление процентов (в денежном эквиваленте или в граммах драгоценного металла). Однако проценты начисляются не всегда, об этом следует узнавать при открытии счета. Проценты, как правило, небольшие – от 0,1% до 3-4%.

золото, палладий, серебро, платина, драгоценные, металлы, купить, куплю, вложить, выгодно, инвестицииОчевидно, что если ОМС не предусматривает начисления процентов, то получить прибыль инвестор может только при условии, что драгоценный металл вырастет в цене.

Тут также следует отметить, что если вы захотите получить слиток, эквивалентный количеству находящегося на вашем счету драгоценного метала в физической форме, то при получении слитка придется уплатить 18% НДС. Если вы просто закроете счет и получите сумму в денежном выражении, то НДС уплачивать не придется.

Кроме того, хоть ОМС и является своего рода валютным депозитом, на него не распространяется действие закона о страховании банковских вкладов. Так что выбирать банк надо очень внимательно.

Мы с тобой палладим

Палладий – находится среди
лидеров по популярности вложений в него средств нашими согражданами. Впрочем,
сам бог велел – именно в России расположены его крупнейшие месторождения.

Читайте также:  Вклад Новогодний от Сбербанка - актуальные условия и ставки || Вклад новогодний процент

Перед открытием палладия как драгоценного металла слово «палладий» означало объекты, которые мистически дают защиту и безопасность.

До начала XXI века унция палладия была намного
дешевле, а график котировок был практически равномерным, однако за последние
два десятилетия то и дело наблюдаются достаточно резкие взлеты и падения. Самыми несчастливыми годами для палладия
стали 2003 и 2008 годы, когда он опускался ниже 200 долларов за унцию.

Ценообразование палладия
напрямую зависит от кризисов на рынке акций, поскольку около 80 % задействовано
в автопроме, крепко интегрированном в состояние экономики. Металл используют в
каталитических нейтрализаторах автомобилей с бензиновыми двигателями: растут
потребности индустрии – растет цена металла.

На какую доходность стоит рассчитывать?

Как уже упоминалось выше, за последние 10 лет золото выросло более чем в 4 раза. Однако его рост во многом обеспечен падением рубля относительно доллара, а не только повышением стоимости актива. Если рубль укрепится, то рост стоимости золота замедлится.

Однако в целом рассчитать, сколько можно заработать на металле, не представляется возможным. Цены на золото и серебро формируются за счет разных, не зависимых друг от друга факторов.

Однозначно можно сказать только одно: если рынки будут готовиться к мировому кризису, то цена защитных активов, в числе которых драгметаллы и американские трежерис, будет расти.

За последнее десятилетие золото росло в среднем на 4% в год, серебро – на 6%, а палладий с платиной – на 10%.

График цены на палладий с 2003 по 2020 год
График цены на палладий с 2003 по 2020 год

Хранящиеся сами по себе драгоценные металлы не приносят дохода. Инвестор может заработать, если только цена актива возрастет. Это тоже нужно учитывать.

Особенности инвестиций в драгметаллы

  • Золото всегда находится в цене, особенно, физическое. Спрос на него сохраняется во все времена, поэтому его можно совершенно уверенно называть ликвидным активом. Слитки из драгоценных металлов всегда можно быстро и выгодно продать. Более того, в период кризиса правительства и крупные инвестфонды ищут в золоте спасение, и начинают активно скупать его – котировки драгоценных металлов растут. За последние 10 лет золото подорожало более чем в 4 раза. Учитывая, что оно торгуется на мировых рынках в долларах, то при ослаблении рубля доходность инвестора возрастает еще сильнее.
    График роста цены на золото с 2000 по 2020 год
    График роста цены на золото с 2000 по 2020 год
  • Серебро более волатильно за счет своей более низкой цены и более широкого применения по сравнению с золотом. Оно довольно остро реагирует на новости, и больше подвержено влияниям со стороны и «штормам» на рынках. Поэтому цены на серебро растут быстрее, но и падают тоже первей, чем на золото.
  • Если покупать слитковое серебро, то придется уделить внимание расходам на его обслуживание – металл с годами темнеет.
  • Котировки платины и палладия в основном зависят от спроса в промышленности. Оба эти драгметалла используются в автомобилестроении, изготовлении компьютеров и гаджетов. Например, в 2020 году в связи с активным ростом компании Тесла, производящей электрокары, в двигателях которой используется большое количество палладия, котировки данного металла выросли на 50%.

Все эти моменты стоит учитывать при планировании своих инвестиций в драгоценные металлы.

Платить ли за платину?

Вложения в платину, пожалуй, вызывают больше
всего вопросов.

В XIX веке из сплава платины и иридия были изготовлены эталоны метра и килограмма, по образцу которых изготовлялись национальные эталоны разных стран.

За последнее десятилетие платина
продемонстрировала самые феерические взлеты и жесткие посадки. Достигнув своего
исторического максимума в 2008 году, когда котировки превышали 2200 долларов за
унцию, платина стала самым дорогим металлом из нашего списка на тот период
времени.

В том же году она рухнула до 800 долларов и оклемалась только в 2020
году, дойдя до ценовой отметки в 1800 американских рублей, а после, снова
коснувшись своего 800-доларового дна в 2020 году, вышла на показатель дня
сегодняшнего, когда унция обойдется в 935 долларов. Поэтому, невзирая на все еще
достаточно высокую стоимость, ее инвестиционная привлекательность ниже прочих.

Стоимость привязана ко
многим факторам, и поэтому очень живо отзывается на перемены в состоянии
экономики. Например, платина широко используется в катализаторах автомобилей с
дизелем. В конце прошлого века в Европе случился бум продаж дизельных авто –
пропаганда экологичности этого вида транспорта дала отличные результаты.

Но в
2020 году произошел скандал: выяснилось, что
компания Volkswagen при помощи специальной системы сильно занижала количество
вредных веществ в выхлопных газах. Дизель попал в немилость, европейцы обратили
свой пристальный взгляд на бензиновые двигатели.

Название металлу дали испанские конкистадоры в середине XVI века. Поскольку металл напомнил им серебро, то и получил название, дословно переводящееся как «маленькое серебро», «серебришко». Из-за своей тугоплавкости платина ценилась даже вдвое меньше, чем собрат, подаривший название.

Плюсы и минусы вложений в драгметаллы

Основными достоинствами инвестиций в драгоценные металлы можно считать:

Но нужно отметить и недостатки вложений в драгоценные металлы:

  • золото само по себе не приносит доход, как, скажем, депозит или облигации;
  • в периоды стабильности цены на драгоценные металлы падают или застывают;
  • ликвидны не все активы – например, активы на ОМС можно продать только в том банке, где они были куплены;
  • слитки и монеты необходимо где-то хранить, и заботиться о них (например, серебро быстро тускнеет, и его цена падает), а это дополнительные расходы;
  • при продаже слитков придется уплатить не только НДФЛ, но и НДС в размере 18%.

Словом, без должного опыта и точного расчета инвестиции в драгоценные металлы могут принести убытки вместо дохода.

Слитки из драгоценных металлов

золото, палладий, серебро, платина, драгоценные, металлы, купить, куплю, вложить, выгодно, инвестицииМногие отечественные банки предлагают инвесторам купить слитки из драгоценных металлов.

Например, в Сбербанке можно купить золото в мерных слитках следующих весовых категорий:

  • Золото от 1 г. до 1000 г.;
  • Серебро от 50 г. до 1000 г.;
  • Палладий и платина от 5 г. до 100 г.

С одной стороны может показаться, что это самый простой и выгодный способ купить драгоценные металлы, но тут есть ряд подводных камней, о которых неопытный инвестор может просто не знать.

Проблемы связаны, главным образом, с действующим Налоговым Кодексом. Дело в том, что золотые слитки по закону признаются имуществом, а, следовательно, при продаже они облагаются НДС (а это 18% к номинальной стоимости металла). Но и это еще не все.

Если вы соберетесь продать свой слиток банку, то вам придется заплатить еще 13% подоходного налога.

Следовательно, вложения в золотые слитки с учетом имеющихся особенностей отечественного налогового законодательства не очень выгодны. Чтобы только покрыть расходы надо, чтобы слиток прибавил в цене как минимум процентов 30%, что довольно сложно осуществимо даже за год.

Ценные бумаги, обеспеченные золотом

Это относительно новый вариант инвестирования в золото, который не только обеспечивает доходность вложений, но и не требует оплачивать НДС.

Выпуском акций, обеспеченных золотом, занимается Всемирный золотой совет (The World Gold Council – WGC), который был создан крупнейшими мировыми золотодобывающими компаниями.

WGC для выпуска «золотых» бумаг создал специальный фонд Gold Bullion Securities (GBS), который занимается их размещением на Австралийской, Лондонской, Нью-Йоркской и Американской фондовой бирже (в Америке «золотые» акции размещены от имени других фондов и под другими тиккерами, но при прямой поддержке WGC).

Одна такая бумага дает инвестору право на получение 3,1 г. чистого золота из хранилищ банка HSBC в Лондоне.

Досрочно погасить имеющиеся во владении ценные бумаги, обеспеченные золотом, путем их обмена на золотые слитки в физической форме могут лишь привилегированные владельцы. Остальным инвесторам доступен только вариант, предусматривающий выплату соответствующей суммы в долларах, евро или фунтах стерлингов.

Что касается российских инвесторов, то они могут совершать любые операции с «золотыми» ценными бумагами воспользовавшись услугами множества брокерских контор, которые работают на перечисленных выше биржах.

Закладка Постоянная ссылка.
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Комментарии запрещены.