6 способов инвестировать в криптовалюту на бирже

Эксперты рассказали о вариантах инвестирования в крипторынок без крупного капитала

«РБК-Крипто» не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях. Криптовалюта — это волатильный актив, который может привести к финансовым убыткам.

Размер инвестиций в криптовалюту менее важен, чем уровень риска, который инвестор готов взять на себя при вложении этой суммы, рассуждает региональный директор биржи CommEX Антон Торопцев.

«При готовности к высокому риску можно рассмотреть инвестпортфель с большой долей альткоинов. Они более волатильны, их доходность может в разы превышать доходность при вложениях в биткоин, но и потенциальные риски тоже велики, — поясняет Торопцев. — Порой цена альткоинов может снизиться на 90% и больше».

Минимальной суммы для входа в рынок не существует, эффективность не всегда коррелирует с объемом вложений, соглашается аналитик торговой платформы Cryptorg Дмитрий Савинцев. Даже небольшие инвестиции могут приносить хорошую прибыль при грамотном подходе и удаче. Главное — это правильно оценить свои финансовые возможности и не идти на чрезмерный риск, уточняет он. Как правило, участвуя в торговле криптовалютами, люди склонны к большему риску по сравнению с классическими рынками, но и ждут отдачу от инвестиций в несколько раз.

Больше дохода

Диверсификация криптовалютного портфеля подойдет тем, кто не готов держать все яйца в одной корзине, рассуждает основатель TerraCrypto Никита Вассев. Такой подход позволяет снижать риски, так как в случае проблем с одной монетой инвестор может компенсировать убытки за счет роста других.

«Тем, кто готов пожертвовать доходностью ради безопасности, стоит сделать акцент на самые капитализированные криптовалюты. Инвесторы, у которых выше уровень допустимого риска, могут вложить часть денег в монеты хайповых проектов», — уточняет Вассев.

Тем, кто готов принять риск, можно вложиться в недооцененные альткоины, считает Савинцев. Многие из криптовалют прошлого бычьего цикла все еще находятся на 90% и более ниже исторических максимумов, что при дальнейшем росте рынка «может дать прибыль от 1000% и более».

«Polkadot (DOT), Polygon (MATIC), Dogecoin (DOGE), Litecoin (LTC) и прочие монеты находятся на значениях, открывающих потенциал к росту. Просто разделите средства и вложите их равными долями», — предлагает аналитик.

Можно включить в инвестпортфель альткоины, относящиеся к нишевым продуктам, считает Торопцев. Подойдут токены блокчейн-платформ, такие как Ethereum (ETH), Solana (SOL), Cardano (ADA), или токены так называемых сетей второго уровня — Arbitrum (ARB), Polygon (MATIC), Optimism (OP). Кроме того, могут оправдать себя инвестиции в токены криптобирж, как классических, так и децентрализованных: BNB от Binance, UNI от Uniswap или DYDX от dYdX.

Меньше риска

Тем, кто не готов принимать высокие риски, можно изучить тему раздачи криптовалют в виде так называемых эирдропов за активность в блокчейн-проектах, которые в будущем выпустят собственный токен. Это стало популярным способом заработка в криптовалютном сообществе и иногда приносит высокий доход при минимальных вложениях, отмечает Савинцев. Но придется основательно погрузиться в эту тему, чтобы разобраться, уточняет он. Классический стейкинг даст гарантированный доход выше среднерыночного без боязни потерять средства, дополняет аналитик.

«Всегда можно распределить депозит пополам в биткоин и «эфир» и оставить внукам как долгосрочное вложение», — дополняет Савинцев.

Можно действительно инвестировать все 100 тыс. руб. в биткоин, соглашается Вассев. Многие участники криптосообщества, по его словам, пренебрегают идеей распределения денег по нескольким активам в пользу вложения в биткоин на 100%. «Во-первых, это единственная криптовалюта, статус которой не вызывает вопросов у Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Во-вторых, BTC — самая старая монета, которая уже доказала свою жизнеспособность. В-третьих, биткоин — бессменный лидер капитализации и флагман, от «здоровья» которого зависит положение всей криптоиндустрии», — объясняет он.

Биткоин — самый капитализированный, а значит, и самый «тяжеловесный» актив, курс которого «не может с легкостью альткоинов взлетать за считаные часы, но это единственная криптовалюта, с которой считаются регуляторы, добавляет Вассев. История показывает, что биткоин достигает нового исторического максимума примерно спустя полтора года после очередного халвинга. Наличие приблизительного тайминга упрощает расчет инвестиций, считает эксперт.

Определенная доля инвестпортфеля в любом случае должна включать биткоин «для равновесия», комментирует Торопцев. Если консервативный портфель в среднем состоит из 65% BTC, 15–20% ETH и оставшихся 15–20% альткоинов, то для портфеля с высоким риском можно рассмотреть вариант с распределением: 40% на BTC, 35% на ETH и 25% на альткоины. Доли альткоинов можно и увеличивать, но стоит здраво подойти к оценке уровня терпимости к риску. Биткоин — «наиболее стабильный актив, который уже доказал свою жизнеспособность в течение почти 15 лет».

Несмотря на то что биткоин и другие монеты уже не первый год на рынке, с ними может случиться что угодно. Поскольку это высокорисковые активы, вкладывать стоит только те деньги, которые можно себе позволить потерять, предостерегает Вассев.

«РБК-Крипто» запустил мониторинг криптовалютных обменников. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru или в удобном телеграм-боте.

Выбрать криптовалюту для инвестиций всегда трудно. Ситуация усложняется, если речь идет о новичках, которые мало знают о цифровых активах. Редакция BeInCrypto решила упростить задачу и помочь неопытным участникам криптосообщества определиться с выбором. Для этого мы собрали в одном обзоре самые перспективные криптовалюты, в которые стоит инвестировать новичку в 2024 году.

Лучшие биржи криптовалют для новичков

1. Изучите основы. Для начала поинтересуйтесь, как работает блокчейн — технология, которая легла в основу рынка цифровых активов. Также не лишним будет узнать, откуда появился биткоин, как устроена первая криптовалюта, что такое майнинг и почему халвинги делают движения рынка цифровых активов цикличными.

У BeInCrypto есть база знаний, при помощи которой можно погрузиться в рынок цифровых активов и узнать обо всех нюансах его работы.

2. Делайте акцент на лидеров капитализации. Так можно снизить риски. Криптопроекты, которые не первый год на рынке, успели сформировать криптосообщество, заработать доверие инвесторов и закрепить за собой место в рейтинге лидеров капитализации. Доходность популярных криптовалют может быть ниже, чем у внезапно «выстреливших» монет. При этом такой подход поможет защитить инвестиции от скама.

3. Всегда тщательно исследуйте проекты. К сожалению, в криптоиндустрии легко столкнуться с мошенниками. Главная защита — знания. Изучите проект в мельчайших деталях и составьте о нем собственное мнение. Поинтересуйтесь, что о монете думают опытные участники криптосообщества. Пообщаться с представителями индустрии можно, например, в Telegram BeInCrypto.

4. Умейте ждать. Криптовалюта — молодой финансовый инструмент. В отличие от «тяжеловесных» классических активов — таких, как доллар США, биткоин и другие монеты могут за считанные секунды как стремительно вырасти, так и упасть. При этом статистика показывает, что криптоиндустрия награждает своих участников за терпение. Причина уходит корнями в теорию цикличности движений биткоина, за которым повторяет большинство других монет.

Рассмотрим статистику изменений стоимости BTC за последние 9 лет, по состоянию на момент написания обзора. Из таблицы следует, что все инвесторы, которые вложились в биткоин 31 и более дней назад, получили прибыль. Например, те, кто закупился BTC полгода назад, получили +37,40% к вложениям.

5. Не тратьте больше, чем можете позволить себе потерять и диверсифицируйте инвестиционный портфель. Принцип диверсификации позволяет сохранить позитивную динамику инвестпортфеля в случае, если один из активов подешевеет.

Интересно! Не обязательно покупать монету целиком. Дорогие криптовалюты можно покупать частями. Например, мельчайшие частички биткоина называют сатоши — в честь создателя проекта. Их можно купить на любую сумму.

Криптовалюта для новичков

Разберем выбор криптовалют на примере трех популярных монет, инвестиции в которые стоит рассмотреть новичку.

Биткоин ( BTC)

Это первая, самая уважаемая и наиболее распространенная криптовалюта. За годы существования биткоин доказал свою эффективность и устойчивость к давлению.

У американских регуляторов нет претензий к статусу BTC.

В 2024 году в США запустили спотовые биткоин-ETF. Инструмент, как считают участники криптосообщества, привлечет на рынок институциональных инвесторов, чьи деньги поддержат рост BTC и всего рынка цифровых активов.

Также в 2024 году состоится халвинг. Событие, как показывают наблюдения, позволяет биткоину обновлять абсолютный максимум стоимости раз в четыре года.

Ethereum (ETH)

Одна из самых сильных криптовалют

Ethereum многие годы удерживает второе место в рейтинге капитализации. Нет оснований предполагать, что положение ETH ухудшится в ближайшее время.

В 2024 году Ethereum ждут технические обновления, которые могут сделать ETH эффективнее.

Ethereum с сентября 2022 года работает на алгоритме Proof-of-Stake (PoS), который стал главной экологичной альтернативой Proof-of-Work (PoW) биткоина. Успешный переезд ETH с PoW на PoS повысил привлекательность криптопроекта в глазах инвесторов, которые хотят поддерживать «зеленые» монеты.

Участники криптосообщества ждут одобрения спотовых ETH на Ethereum. Запуск инструмента может поддержать рост криптовалюты.

Ripple (XRP)

Монета с отличным потенциалом

Многие участники ждут роста XRP на фоне предполагаемого урегулирования конфликта эмитента криптовалюты — криптопроекта Ripple — с Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC). Компания находится под давлением регулятора с декабря 2020 года.

SEC обвинила Ripple в незаконном выпуске и продаже ценных бумаг в виде XRP. Летом 2023 проекту удалось доказать, что частные продажи криптовалюты не нарушают закон США о ценных бумагах. В октябре 2023 SEC отказалась от иска против Ripple. При этом конфликт сторон остался не решенным до конца.

Юристы считают, что Ripple удастся додавить SEC. По их мнению, цена урегулирования конфликта — $20 млн. После завершения разборок с Комиссией Ripple планирует провести IPO. Потенциальное завершение конфликта с SEC плюс размещение акций могут позитивно повлиять на курс XRP.

Из-за давления SEC XRP не смог обновить абсолютный максимум в период активного роста рынка цифровых активов после халвинга биткоина 2020 года. Есть основания предполагать, что разрешение конфликта с Комиссией и потенциальное IPO помогут криптовалюте наверстать упущенное. Совокупность факторов может стать основой выдающегося роста XRP.

Помимо биткоина, Ethereum и XRP редакция BeInCrypto также советует обратить внимание на Arbitrum (ARB), Chainlink (LINK), Uniswap (UNI) и Injective (INJ). У каждой из монет есть хороший потенциал роста в 2024 году. Поэтому если вы — новичок, который не хочет ограничиваться парой криптовалют, советуем изучить упомянутые проекты.

Также ознакомьтесь с рекомендациями опытных экспертов. Редакция BeInCrypto попросила специалистов назвать самые перспективные монеты 2024 года.

Читайте свежие новости криптовалют на портале BeInCrypto и присоединяйтесь к дискуссии в нашем Телеграм-канале.

Trusted

Согласно правилам Trust Project, образовательный контент на этом сайте публикуется только для общего ознакомления. Политика BeInCrypto — предоставлять качественную и правдивую информацию, проводить собственные исследования, а также создавать информативный и полезный контент для читателей. BeInCrypto может рассказывать о своих партнерах в своих материалах по обоюдной договоренности, однако эти договоренности не делают контент предвзятым или вводящим в заблуждение. Вся ответственность за любые действия, которые читатель предпринимает на основании информации, размещенной на нашем сайте, лежит на самом читателе. Также обратите внимание, что наши «Условия и положения», «Политика конфиденциальности» и «Дисклеймеры» были обновлены.

Криптовалюты — очень рискованный актив: цена может меняться на несколько процентов в день, а предсказать цену и доходность вряд ли реально. Но некоторые инвесторы вкладывают в криптовалюту часть портфеля в надежде на кратный рост или присматриваются к таким активам.

Криптовалюты не торгуются на обычных биржах, но вложиться в них все равно есть способы. Рассказываем, как инвестировать в криптовалюту.

Coinbase (COIN)

Это американская криптовалютная биржа, акции которой стали публично торговаться с апреля 2021 года.

Биржа зарабатывает на комиссиях со сделок с криптовалютами. Чем популярнее и волатильнее криптовалюты, тем лучше для бизнеса. Еще у нее есть 9000 биткоинов — это 244 млн долларов

Как купить: на СПб-бирже, если есть статус квалифицированного инвестора

Riot Blockchain (RIOT), Marathon Digital (MARA) и другие

Это компании, которые майнят криптовалюту, чаще всего биткоин. Обычно таким компаниям принадлежит криптовалюта на крупные суммы. Например, у Marathon Digital есть 12 964 биткоина на 352 млн долларов.

Чем дороже биткоин, тем дороже стоят активы компаний и тем выгоднее майнить криптовалюту. При этом с марта 2020 по март 2021 коэффициент бета у акций майнинговых компаний был около 2,5: при росте или падении биткоина на 1% акции росли или падали на 2,5%. Значит, акции майнеров частично похожи на вложение в криптовалюту с плечом

GBTC, BTCC и другие

В США есть фонд Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Он работает с 2013 года и отслеживает цену биткоина. У фонда 643,5 тысячи биткоинов на 17,5 млрд долларов.

Цена GBTC часто отклонялась от справедливой. В 2017 году пай GBTC стоил на 132% дороже, чем должен был, а в ноябре 2021 года — на 15% дешевле. В конце августа 2023 года он был дешевле справедливой цены на 19,5%.

Канадские ETF типа BTCC и BTCX должны лучше отслеживать цену биткоина. В США есть ETF BITO, основанный на фьючерсах на биткоин, что может плохо влиять на точность отслеживания биткоина в долгосрочной перспективе. Комиссия этих фондов ниже, чем у GBTC

Как купить: на иностранных биржах и внебиржевых торгах, если есть статус квалифицированного инвестора или счет у иностранного брокера

ETHE, ETHX и другие

У Grayscale есть фонд ETHE, отслеживающий цену эфира. Проблема та же, что у GBTC: цена часто отклонялась от справедливой. В конце 2018 года пай стоил дороже, чем следовало, на 3550%. В конце августа 2023 года он был дешевле справедливой цены на 30,5%.

В Канаде также есть ETF, отслеживающие цену эфира — это фонды ETHQ, ETHX и другие. Уровень расходов у них 1,25% в год и ниже — против 2,5% в год у ETHE от Grayscale

AXRP, HODL и другие

На европейских биржах торгуются ноты, отслеживающие цену различных криптовалют. В отличие от ETF ноты, то есть ETN, имеют кредитный риск, потому что это долговое обязательство выпустившей их компании.

Вот примеры: AXRP отслеживает цену криптовалюты Ripple, в HODL содержатся сразу пять валют, а BTCE отслеживает биткоин. В Европе более 80 таких продуктов. Уровень расходов — от 0 до 2,5% в год

Как разобраться, куда вложить⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠

Читайте нашу рассылку для начинающих и опытных инвесторов. Каждый понедельник рассказываем, куда вложить деньги, чтобы получить доход, и как не отдать их мошенникам

Более подробно мы разбирали упомянутые активы в ранее выпущенной статье. Вложения в иностранные акции связаны с инфраструктурными рисками. Это не инвестиционная рекомендация.

Если хотите больше узнать про криптовалюту и рискованные инвестиции, почитайте эти статьи:

1. Как я потерял 1000 $ на ICO.
2. Как платить налоги с заработка на криптовалюте.
3. Я заработал 200 000 долларов на криптовалюте и потерял все за неделю.

В последнее время сильно растет цена биткоина. Почему так происходит? еще он будет расти? купить немножко крипты, чтобы заработать на этом?

Биткоин, BTC, — это первая и самая популярная криптовалюта. Ее курс вырос на 68% с начала этого года и на 330% — с начала прошлого.

Рыночная капитализация монеты превысила 1,4 трлн долларов. Для сравнения, по данным Мосбиржи, капитализация всего российского рынка акций на конец 2023 года составляла 647 млрд долларов, что вдвое меньше текущей рыночной стоимости добытых биткоинов.

У роста цены биткоина есть несколько причин. Расскажу, почему ведущая криптовалюта дорожает и что с этим делать.

Что происходит с ценой биткоина

11 марта 2024 года курс биткоина обновил исторический максимум, превысив 71 500 $. До этого цена биткоина достигала 69 000 $ в ноябре 2021 года.

Рост цены биткоина был вызван несколькими факторами. Это запуск спотовых биржевых фондов (ETF) на биткоин в США, предстоящий халвинг в сети биткоина и улучшение ситуации на традиционных финансовых рынках.

ETF— это биржевой фонд, в состав которого входит определенное имущество. Акция, или пай, такого биржевого фонда дает право ее владельцу на часть активов фонда, и цена акции зависит от изменения цены активов. Чаще всего активы фондов — это ценные бумаги, но в нашем случае это биткоин.

11 января 2024 года в США — на крупнейшем финансовом рынке — были запущены спотовые биржевые фонды на основе биткоина. Эмитентами этих ETF стали инвестиционные гиганты: Blackrock, Fidelity, Ark Investment Management, Valkyrie и другие крупные управляющие компании.

Акции биткоин-фондов инвестор может купить через обычные брокерские счета. Он не будет владеть самой криптовалютой, но стоимость его паев будет следовать за динамикой биткоина. Именно удобство такого инструмента для инвесторов и авторитет эмитентов ETF начали привлекать в криптоиндустрию капитал множества институциональных клиентов. Объемы торгов биткоин-фондами бьют рекорд за рекордом и доходят до 10 млрд долларов в сутки.

Чем больше спрос на акции фондов, тем больше биткоинов закупают эмитенты ETF для их обеспечения. Один только фонд IBIT от Blackrock, запущенный два месяца назад, уже приобрел 196 тысяч биткоинов — это около 13,5 млрд долларов.

Халвинг— это событие, заложенное в программный алгоритм биткоина и происходящее раз в четыре года. В результате халвинга добыча биткоинов сокращается в два раза.

Сейчас за вычисление и создание каждого блока в блокчейне, то есть сети биткоина, майнеры получают в награду новые После предстоящего в апреле халвинга они будут получать только Это сделает биткоин еще дефицитнее: эмиссия биткоина ограничена 21 млн монет, из которых добыто уже больше 19,6 млн.

С момента запуска биткоина в 2009 году уже было три халвинга. Каждый из них сопровождался ростом курса. В течение двух лет после халвингов биткоин достигал своего исторического на те моменты максимума. Это тоже добавляет оптимизма участникам крипторынка.

Ситуация на мировых финансовых рынках. Еще одним позитивным фактором для биткоина стало ожидание инвесторами улучшения ситуации на традиционных финансовых рынках. Эти расчеты основаны на том, что мировые центробанки начали говорить о снижении ключевых ставок.

Еще в 2022 году Международный валютный фонд признал в своем отчете, что криптовалюты ежегодно увеличивают корреляцию с фондовым рынком. Крипторынок стал зависим от фондовых показателей, поскольку в криптоиндустрию включились крупные институциональные инвесторы из разных отраслей экономики.

В начале марта американские фондовые индексы Nasdaq и S&P 500 обновили исторические максимумы. Этому, как и в случае с биткоином, предшествовали месяцы роста.

Покупать биткоин

С одной стороны, текущее положение дел на крипторынке располагает к дальнейшему росту биткоина. Многие аналитики еще в 2023 году прогнозировали обновление максимума BTC этой весной. Поведение курса после прошедших халвингов также указывает на то, что рост должен продолжиться.

С другой стороны, индекс страха и жадности на крипторынке поднялся в зону «чрезвычайной жадности»: 5 марта он достиг 90 пунктов из 100 впервые за три года. Этот индикатор отражает настроения участников рынка, то есть они к продаже или покупке криптовалют.

Когда рынок растет, люди склонны к жадности, что связано со страхом упустить выгоду. рынка они продают свои активы, эмоционально реагируя на появление красных цифр.

Разработчики индекса предполагают, что «чрезвычайный страх» — от 0 до 25 пунктов — может быть признаком того, что инвесторы слишком обеспокоены, и это возможность для покупки. А когда инвесторы становятся слишком жадными — от 75 до 100 пунктов, — это означает, что рынок ожидает коррекция, то есть снижение курса.

Впрочем, коррекции на текущий момент не будут сюрпризом. Откат цены после очередного пика — чаще правило, чем исключение: актив сталкивается со снижением спроса и давлением продавцов и должен «зацепиться» за новый уровень, прежде чем двигаться дальше.

Достигнув 5 марта 2024 года своего предыдущего ценового рекорда в 69 000 $, курс биткоина резко упал до 60 800 $, а затем за шесть дней вырос до 71 500 $.

Несмотря на положительные прогнозы и динамику, не стоит забывать, что криптовалюты — рискованные, волатильные активы. Цена биткоина может за сутки подняться и упасть на тысячи долларов.

Кроме того, всегда существует вероятность негативного события, которое может привести к изменению цен, будь то крупное банкротство в отрасли или внезапные регуляторные меры.

Как снизить риск вложений в биткоин

Не стоит вкладывать в крипту больше денег, чем вы готовы потерять. Также не стоит увлекаться трейдингом, не изучив хорошо этот вопрос и не взвесив риски.

Особое внимание нужно уделить хранению криптовалют: в индустрии множество мошенников, хакеров и недобросовестных разработчиков криптосервисов. Выбор холодного криптокошелька или криптобиржи зависит еще и от того, в какой юрисдикции они зарегистрированы и в каких работают. Европейские и американские сервисы сейчас не предоставляют услуг россиянам.

Среди известных площадок, которыми продолжают пользоваться граждане РФ, — Bybit, HTC, Kucoin, Coinex и OKX. На первых трех доступны в рублях.

При этом стоит помнить, что деньги на биржах хранятся на «горячих» кошельках. К ним имеет доступ не только владелец, но и платформа — по аналогии с обычными счетами в банке, который может их заблокировать или допустить утечку персональных данных.

Metamask, OKX Wallet, Bybit Wallet, Safepal и Trust Wallet — популярные «холодные» кошельки. При таком хранении пароли есть только у владельцев, а сервис, в отличие от криптобирж, не имеет доступа к деньгам.

Кроме того, поскольку в России не развито регулирование криптовалют, в случае их кражи владельцу будет крайне сложно, а то и невозможно вернуть деньги. Поэтому перед покупкой цифровых активов важно разобраться в правилах безопасного хранения и операций с криптой.

Что в итоге

Биткоин подорожал на 330% за последние 14 месяцев. Основные причины — устойчивый приток денег в американские предстоящий в апреле халвинг и общее улучшение ситуации на мировых финансовых рынках.

В перспективе дефицит биткоина должен расти, что придает ему ценность и поддерживает курс. Участники рынка с оптимизмом смотрят на ближайшие и ожидают дальнейшего подорожания первой криптовалюты.

Тем не менее риски, связанные с цифровыми деньгами, остаются высокими. Это мошеннические схемы и финансовые пирамиды, кражи криптовалют хакерами, отказ сервисов от работы с россиянами санкций США, отсутствие крипторегулирования в России — все это следует учитывать при использовании криптовалют.

И, конечно, надо помнить о волатильности криптовалют. Их цена может сильно и непредсказуемо колебаться.

биткоин с учетом изменчивости цены и других рисков — решать вам. вы решили вложиться в биткоин, нужно заранее обдумать стратегию инвестирования. Придется самостоятельно изучить информацию о биржах, кошельках и других сервисах, не полагаясь только на рекламные предложения.