Кому принадлежит Альфа-Банк
В России не так много банков, имеющих тридцатилетнюю историю и удерживающих лидерство по основным показателям. Альфа-Банк относится к их числу: он был создан в 1991 году, в Москве, в форме Товарищества с Ограниченной Ответственностью.
Сегодня это универсальный банк, стабильно занимающий места в ТОП-10. Населению он известен своими розничными продуктами: кредитными картами, ипотекой. А представители бизнеса отдают должное современным системам РКО, депозитам, системе международных переводов и другим финансовым инструментам банка.
Портал banki.ru публикует информацию о рейтингах: сейчас Альфа-Банк занимает 7-е место по активам и чистой прибыли.
По официальной информации, Альфа-Банк принадлежит структуре ABH Financial Ltd. Кто на самом деле является собственником крупнейшего российского частного банка и кто управляет его деятельностью? Об этом читайте в нашей статье.
Собственники
Владельцем 99,9% пакета акций Альфа-Банка выступает АО «АБ Холдинг». Этой компанией владеет кипрская ABH Financial Limited. Но на этом цепочка не заканчивается, т. к. саму кипрскую структуру контролирует люксембургский ABH Holdings S. A.
Оставшаяся часть пакета (0,11%) принадлежит еще одной структуре, имеющей кипрское «гражданство»: Alfa Capital Holdings (Cyprus) Limited.
Таким образом, все 100% акций банка контролируют юридические лица, зарегистрированные за пределами РФ. Кто же ими владеет? По официальным источникам, собственниками люксембургской ABH Holdings S. A. являются физические и юридические лица. Среди держателей акций: Михаил Фридман, Герман Хан, Алексей Кузьмичев, Петр Авен и Андрей Косогов. Им принадлежат почти 86% пакета. Оставшиеся доли распределены между «ЮниКредит С. п. А» (9,9%) и благотворительным трастовым фондом (3,87%).
Михаилу Фридману принадлежит 32,8% ABH Holdings S. A. Поэтому можно с уверенностью констатировать, что он является владельцем трети Альфа-Банка. У Германа Хан 21% акций, а у Алексея Кузьмичева 16,3%. Петр Авен занимает пост председателя Совета директоров и владеет 12% акций. Еще 3,6% у Андрея Косогова, одного из основателей Альфа-Групп. Эти пять граждан являются владельцами контрольного пакета акций (86%) структуры, которой принадлежит Альфа-Банк.
Президент
Принято считать, что Петр Авен – президент банка. Это верно лишь отчасти: почти семнадцать лет, с 1994 по 2011 год, он занимал этот пост, отвечая за стратегическое развитие структуры, поддерживая связи с деловыми кругами в России и других странах. С 2012 года Петр Авен является Членом Совета директоров Банка, Председателем Совета директоров ABH Holdings S.A.
По официальным данным, сегодня нет должности президента Альфа-Банка. Но многие открытые источники и СМИ отводят эту роль Петру Авену.
Совет директоров
Альфа-Банк открывает информацию о своем руководстве на специальной странице.
В Совет директоров входят 10 человек. Это менеджеры, имеющие опыт управленческой деятельности в крупных компаниях России и за рубежом. У каждого есть свой функционал и зона ответственности.
Пост Главного управляющего директора Альфа-Банка занимает Алексей Марей. Он же является заместителем Председателя Правления.
В зону его ответственности входит реализация стратегии Альфа-Банка, определение приоритетов в развитии и контроль над деятельностью всех основных направлений. То есть управляющий директор планирует бизнес банка на перспективу и контролирует реализацию планов по всем показателям: приросту чистой прибыли и активов, количеству клиентов, объемам выданных кредитов и привлеченных вкладов, и др.
Как отмечалось выше, у каждого из членов Совета Директоров есть приоритетные направления. Например, Олег Сысуев, первый заместитель Председателя Совета директоров Банка, курирует развитие розничной сети Альфа-Банка в регионах России. Финансовыми службами и казначейством руководит Эндрю Бакстер. В состав Совета входит и Михаил Фридман, один из владельцев банка. Он участвует в разработке стратегии и представляет интересы структуры в деловых кругах страны.
Стоит отметить, что в 2007 году Михаил Фридман и Петр Авен получили награду за «Создание успешного российского бренда» от Международной академии бренда. Так Академия отметила заслуги российских предпринимателей, создавших банк, ставший национальной торговой маркой.
Правление
Оперативное руководство банком осуществляется членами Правления.
Пост Председателя Правления занимает Андрей Соколов, один из владельцев Альфа-Банка. В круг его обязанностей входит управление коммерческой и административной деятельностью, департаментами банка, контроль над развитием и работой региональной сети. Кроме этого, Председатель Правления курирует взаимодействие банка с органами власти.
Председателю Правления подконтрольны подразделения Альфа-Банка по внутреннему аудиту, управлению делами, юридическому сопровождению. Ему подотчетны директора департаментов по офисной недвижимости, развитию инфраструктуры, банковскому регулированию.
Правлению подчиняется топ-менеджмент банка, в который входят директора по операционному сопровождению, казначейству, информационным технологиям, управлению рисками и др.
Собственники и менеджмент Альфа-Банка
На первый взгляд схема собственности кажется сложной, но на самом деле ответ на вопрос, кому принадлежит Альфа-Банк, простой: им владеют пять граждан и две компании, «ЮниКредит С. п. А» и благотворительный трастовый фонд. Информации об учредителях фонда открытые источники не публикуют.
Управление банком, как и любой крупной коммерческой структурой, производится через Совет директоров и Правление. В их состав входят опытные менеджеры, реализующие стратегию развития Альфа-Банка в регионах страны.
Евгений Разумный / Ведомости
Михаил Фридман и Петр Авен перестанут быть акционерами Альфа-банка – крупнейшего частного российского банка, основанного консорциумом «Альфа-групп» в 1990-х гг. Готовящуюся сделку «Ведомостям» подтвердил представитель кредитной организации. Свои доли миллиардеры передадут бизнес-партнеру по «Альфе» Андрею Косогову.
Альфа-банк, по последним данным, контролировала люксембургская ABH Holdings через еще две структуры – кипрскую ABH Financial Limited и российскую «АБ холдинг». Сейчас у Косогова 41% ABH Holdings S.A. (Фридман держит 32,9%, Авен – 12,4%). До спецоперации ему принадлежало 3,7% ABH Holdings, но в марте 2022 г. два других основателя «Альфа-групп», Герман Хан (21%) и Алексей Кузьмичев (16,3%), передали ему свои доли. Еще 9,9% принадлежит UniCredit S.p.A., а 3,87% – фонду исследования онкологических заболеваний Mark Foundation for Cancer Research.
После сделки владеть банком будет «российский гражданин и один из основателей «Альфа-групп» Косогов, и это основной ее результат, уточнил представитель банка. По словам собеседника «Ведомостей», близкого к «Альфа-групп», сделка позволит банку «переехать» в российскую юрисдикцию. Говорить о ее завершении рано, добавил представитель банка: сторонам необходимо пройти ряд корпоративных и юридических процедур.
Сумма сделки, по данным Financial Times, составит $2,3 млрд (178 млрд руб.). Согласно последним опубликованным данным на сайте ЦБ, капитал банка на 1 февраля 2022 г. составлял 769 млрд руб., или чуть более $10 млрд по текущему курсу. Исходя из этой цифры текущая цена за акции Фридмана и Авена почти в два раза ниже февральской ($4,5 млрд). После начала спецоперации банк не раскрывает финансовые результаты.
Разрешение регуляторов
В рамках корпоративного аспекта важно учитывать, что Фридман и Авен непосредственно долями в Альфа-банке не владеют, а осуществляют контроль через люксембургское юридическое лицо ABH Holdings S.A. (она контролирует Альфа-банк через еще две структуры), поясняет эксперт по санкционному праву, старший партнер коллегии адвокатов Pen & Paper Антон Именнов. Соответственно, в сделке по продаже долей в уставном капитале Альфа-банка будут участвовать указанные компании. В российском контуре продажа будет осуществляться через «АБ холдинг», что, возможно, потребует корпоративного одобрения по цепочке в европейском контуре со стороны ABH Financial Limited и ABH Holdings, полагает он.
Фридман и Авен находятся за пределами России, а год назад попали под блокирующие санкции Евросоюза и Великобритании. После этого оба вышли из совета директоров банка и покинули инвестиционную группу LetterOne. Фридман также покинул совет директоров компании Veon (пока еще владеет «Вымпелкомом») и наблюдательный совет ритейлера X5 Group. Позднее блокирующие санкции настигли и Альфа-банк: весной прошлого года их ввели США и Великобритания, а в феврале этого года – Евросоюз.
О сделке 9 марта написала Financial Times, уточнив, что она потребует согласования регуляторов – Банка России и, возможно, органов США и ЕС, отвечающих за санкционную политику. Представитель Альфа-банка заявил, что согласования зарубежных регуляторов может не понадобиться: это связано с тем, что «ни Андрей Косогов, ни продавец не находятся под санкциями».
Фридман и Авен находятся под блокирующими санкциями Европейского союза, соответственно, любые их активы, находящиеся под юрисдикцией государств – членов ЕС, подлежат блокировке, отмечает Именнов. Это касается и их долей в люксембургской ABH Holdings S.A., следовательно, им запрещено осуществлять какие-либо права управления, в том числе принимать на общем собрании решения об одобрении сделок от имени ABH Holdings S.A.
Таким образом, Фридман и Авен не смогут принять участие в голосовании в рамках одобрения сделки на уровне ABH Holdings, если оно требуется. Но в совокупности они владеют в этой компании, согласно публичной информации, только 45,3% акций. Это значит, что если для одобрения не требуется квалифицированного большинства, то препятствий для него нет, полагает эксперт.
Основные действия произойдут в российском контуре, резюмирует Именнов: если одобрения европейскими учредителями заключенных в России сделок не требуется, то санкционное законодательство вообще не включится. Если одобрение все же требуется, оно будет возможно только без участия подсанкционных лиц, отмечает он.
Следуя формальной логике указов президента об особом порядке совершения сделок, сделки российских лиц не подлежат одобрению правительственной комиссией, говорит руководитель практики «Правовое сопровождение ВЭД» коллегии адвокатов «Регионсервис» Мария Любимова. С другой стороны, Фридман и Авен владеют акциями через люксембургскую компанию, что в ряде случаев может привести к необходимости получения согласия правкомиссии.
Даже если стороной по сделке будет выступать иностранная компания, но при этом она будет соответствовать критериям КИК (контролируемая иностранная компания), то согласия правкомиссии можно избежать, добавляет партнер юридической фирмы OrlovaErmolenko Сергей Ермоленко. При этом приобретение столь крупных пакетов акций банка в любом случае потребует согласия со стороны ЦБ и ФАС России, уточняет он: на их получение может потребоваться примерно 4–6 недель.
По закону о банках приобретение физлицом более 20% требует предварительного согласия Банка России. В 2023 г. сделки с акциями и правами в отношении финансовых организаций могут быть совершены без предварительного согласия антимонопольного органа, но с последующим уведомлением ФАС России об их осуществлении, напомнил представитель ведомства. «Ведомости» направили запрос в ЦБ.
Что происходит с «Альфа-групп»
«Альфа-групп» никогда не имела юридического оформления, она управляет различными бизнесами в сфере финансовых услуг (ABH Holdings, «Альфастрахование», УК «Альфа-капитал», Alfa Asset Management S.A.), инвестиций (инвестиционная А1), розничной торговли (X5 Group), а также водоснабжения («Росводоканал») и др.
Фридман, Авен и Косогов весной прошлого года лишились контроля над украинским «Альфа-банк Украина» – его передали специальному комитету из четырех вновь назначенных независимых директоров – граждан Украины и переименовали в Sense. Альфа-банк из-за санкций США лишился «дочки» в Казахстане – она тоже попала в черный список, а ее руководство тут же заявило о планах сменить собственника. Через месяц казахстанский Альфа-банк приобрел местный игрок «Центркредит», переименовав его в Eco Center Bank. В итоге летом США исключили банк из санкционных списков. Из-за санкций год назад группа потеряла контроль в производителе минеральной воды «Боржоми», отдав безвозмездно 7,7% правительству Грузии.
У Фридмана и Авена, согласно последним данным, также есть доли в АО «Альфастрахование» и ООО «УК «Альфа-капитал». Косогов, в свою очередь, являлся членом совета директоров группы «Альфастрахование», Альфа-банка, ABH Holdings S.A и председателем совета директоров УК «Альфа-капитал». Сейчас актуальная информация на сайтах компаний отсутствует. В УК отказались от комментариев, представитель страховщика подтвердил актуальность данных.
Избавиться от санкций
Основная мотивация Фридмана и Авена – снятие санкций. В публикации в официальном журнале ЕС утверждалось, что Авен «извлекал выгоду из своих связей во власти», а Фридману «удалось наладить прочные связи с администрацией Владимира Путина». В мае 2022 г. оба бизнесмена оспорили санкции ЕС в суде.
Сама идея санкций носит политический характер, но процедура их применения все же облечена в юридическую форму, отмечает Ермоленко. Есть примеры, из которых следует, что санкции не имеют цели «наказать» человека пожизненно – это позволяет говорить о возможной отмене ограничений в случаях, когда отпали обстоятельства, обосновывавшие их введение. Например, суд ЕС аннулировал в марте санкции против Виолетты Пригожиной, матери основателя ЧВК «Вагнер», бизнесмена Евгения Пригожина. Свое решение суд обосновал тем, что наличия лишь одного родства недостаточно. Пригожина также не владеет компанией «Конкорд менеджмент и консалтинг» с 2017 г., хоть ей и принадлежала часть акций – это было одним из оснований ввода санкций против нее в феврале 2022 г.
Вполне вероятно, что в отношении Фридмана и Авена решающее значение будет иметь выход из российского бизнеса, считает Ермоленко. Но выход из пакета вряд ли станет безусловным основанием для освобождения от санкций, отмечает партнер и руководитель санкционной практики АБ «А-ПРО» Екатерина Макеева, – потребуется убедить суд в отсутствии поддержки «режима».
Для Альфа-банка с точки зрения санкционных ограничений вряд ли что-либо изменится, продолжает Ермоленко: учитывая его масштабы и влияние на банковскую систему России, банк останется под санкциями.
Владеющий Альфа-банком и «Альфастрахованием» люксембургский холдинг ABH Holdings намерен выйти из всех российских активов. Об этом сообщает ВВС со ссылкой на заявление члена совета директоров холдинговой компании Эндрю Бакстера.
«Сейчас согласовываем с европейскими регуляторами сделку по продаже российского банка и подход к другим сделкам: продаже, редомициляции или реструктуризации с выделением бизнеса», — говорится в заявлении.
Эти планы изданию подтвердил источник в руководстве «Альфа групп». Он пояснил, что сейчас «невозможно вести бизнес и здесь, и там». По словам собеседника, все компании группы «идут по дороге редомициляции». Этот процесс он назвал непростым из-за «внутренних и внешних бюрократических препятствий».
В начале марта газета Financial Times сообщила, что Михаил Фридман и Петр Авен намерены продать свои доли в Альфа-банке бизнес-партнеру Андрею Косогову за $2,3 млрд (178 млрд руб.), чтобы освободиться от западных санкций. 10 марта эту информацию подтвердили в Альфа-банке. По информации газеты, сделка может быть закрыта этой весной.
Альфа-банком владеет ABH Holdings. Сейчас Косогову принадлежит 41% компании, у Авена до сделки было 12,4%, у Фридмана — 32,9%, UniCredit S.p.A. — 9,9%, Mark Foundation for Cancer Research — 3,9%.
В заявлении Бакстер подчеркнул, что попавшие под санкции акционеры не могут распоряжаться своими долями, так как они заблокированы. По его словам, люксембургский холдинг не участвует в управлении российскими активами.
После начала спецоперации России на Украине ЕС и США начали вводить санкции против российских бизнесменов. В феврале прошлого года под ограничения ЕС попали владельцы консорциума «Альфа групп» Петр Авен и Михаил Фридман. После этого они вышли из совета директоров Альфа-банка. В конце мая бизнесмены подали иски в Европейский суд юстиции в Люксембурге против Совета ЕС.
Популярное
Новым крупнейшим акционером Альфа-банка стал член наблюдательного совета «Альфа-групп» Андрей Косогов, следует из материалов кредитной организации.
После выхода Германа Хана и Алексея Кузьмичева из состава акционеров, о чем банк объявил 15 марта, их доли (21% и 16,3% соответственно) перешли к Андрею Косогову, который ранее владел 3,67% акций банка. Теперь его доля составила почти 40,1%. Изменения в составе акционеров банка датированы 16 марта.
Как следует из материалов кредитной организации, Альфа-банк принадлежит люксембургской компании ABH Holdings. Доли владения в ABH Holdings распределились следующим образом: помимо пакета Косогова, Михаилу Фридману по-прежнему принадлежит 32,9%, Петру Авену – 12,4%, итальянской UniCredit S.p.A. — 9,9%, Mark Foundation for Cancer Research — 3,9%.
Косогову 61 год. В 1992 г. он создал и возглавил чековый инвестиционный фонд «Альфа-Капитал». Он также является одним из акционеров инвестхолдинга LetterOne Михаила Фридмана и партнеров. В 2021 г. Forbes оценивал состояние Косогова в $1,4 млрд.
Евросоюз ввел санкции против Фридмана, Авена и еще нескольких бизнесменов 28 февраля. Великобритания сделала это 15 марта. Альфа-банк также попал под американские санкции. В частности, ему ограничили доступ к рынку капитала США. 1 марта оба бизнесмена заявили о намерении оспорить решение Брюсселя.
В тот же день пресс-служба Альфа-банка сообщила, что Фридман и Авен покинут совет директоров кредитной организации. Банк также покинут два независимых директора — сооснователь и управляющий партнер Almaz Capital Partners Александр Галицкий и сооснователь IBS Сергей Мацоцкий.
Собственник одного из крупнейших банков России Альфа-Банк – компания «АБ Холдинг» подчиняется зарегистрированной в Люксембурге корпорации ABH Holdings S.A., контролирующей банковские активы Альф-Групп. Основной актив консорциума принадлежит Михаилу Фридману, Герману Хану, Петру Авену, Алексею Кузьмичеву и Андрею Косогову.
АО «Альфа-Банк» – один из крупнейших банков России с высоким рейтингом надежности. По объему капитала и активов в ренкингах «Эксперт РА» занимает на март 2021 г. 4 место среди российских кредитных организаций. Согласно годовому отчету, компания закончила 2020 г. с чистой прибылью 164,2 млрд руб., на март 2021 г. капитал составлял 604 млрд руб., активы – 4 634,9 млрд руб.
1,347 миллиардов долларов
5 000 человек
18 700 000 человек
850 000 человек
На территории России, кроме головного офиса в Москве, работает 7 филиалов и более 700 структурных подразделений. Оказывает финансовые услуги физическим лицам и корпоративным клиентам. На начало 2021 г. банк обслуживал 7,3 млн граждан и 643 тыс. компаний. На июль 2021 г. клиенты на счетах Альфа-Банка хранили 3 523,4 млрд руб., в том числе физические лица – 200,6 млрд руб.
Кроме привлечения денежных средств во вклады, банк осуществляет открытие и ведение банковских счетов, переводы, инкассацию, операции с валютой, драгметаллами, монетами, выдачу банковских гарантий, поручительств, предоставляет кредиты, покупает долги, сдает сейфы, помещения для хранения ценностей в аренду, проводит лизинговые операции, оказывает информационные и консультационные услуги.
Информация о собственниках
АО «Альфа-Банк» – отдельная структура корпорации Альфа-Групп, которая специализируется на оказании финансовых услуг исключительно в России.
Альфа-Банк третий год подряд возглавил рейтинг премиального банковского обслуживания Frank Premium Banking Award, обойдя таких сильных конкурентов как Тинькофф и Раффайзен
Юридические лица со схожими названиями: АО ДБ «Альфа-Банк» (Казахстан), АО «Альфа-Банк» (Украина) и ЗАО «Альфа-Банк» (Беларусь) – прямого отношения к российской организации не имеют, не являются фиалами или подразделениями АО «Альфа-Банк» (Россия). Это иностранные юридические лица, осуществляющие свою деятельность за пределами РФ.
Непосредственно акционерный капитал российской организации состоит из 59 587 623 обыкновенных акций, которые принадлежат:
В отчете банка о лицах, под контролем которых находится кредитная организация, указано, что ABH FINANCIAL LIMITED принадлежит:
Основной акционер «АБ Холдинг» на 100% – собственность ABH Holdings S.A.
«Цифровая трансформация уже давно перестала быть вопросом инвестиций, все первоочередные вещи цифровизировали. Теперь это вопрос идей — где и как новые технологии помогут добиться лидерства. В этом году мы применили совершенно новый подход к созданию мобильного приложения и радикально модернизировали клиентский опыт в отделениях. И уже сейчас видно, что другие банки начинают копировать наши идеи — а это и есть главный признак цифрового лидерства»
Эй-Би-Эйч Холдинг С.А. – это холдинговая группа, которая контролирует все банковские активы Альфа-Групп на территории России, Украины, Казахстана, Кипра, Беларуси, Нидерландов, Великобритании.
На 31 декабря 2020 г. в ее состав входили субхолдинги, которые работали в разных направлениях:
Филиальная сеть АВНН на конец 2020 г. составляла 1 059 отделений, число клиентов – более 28 млн человек.
Мобильное приложение Альфа-Банка признано лучшим в России
Получается, что фактический собственник юрлица АО «Альфа-Банк» (Россия) – ABH Holdings S.A. (Люксембург). Работает под управленческим контролем компании ABH Financial Limited (Кипр).
Юридически непосредственно у Альфа-Банка есть свои дочерние организации:
Кто бенефициар
Основной акционер – ABH Holdings S.A., согласно отчету банка о контролирующих лицах, находится во владении:
Кузьмичева А.В. – 16,3239%
ЮниКредит С.п.А. – 9,9% (на 100% находится в публичном обращении)
The Mark Founation for Cancer Research – 3,8736% (в доверительном управлении благотворительного траста, занимающегося изучением раковых заболеваний)
В соответствии с критериями МСФО, Альфа-Банк находится под значительным влиянием Фридмана, Хана, Авена и Косогова. Больше 20% голосующих акций принадлежит Фридману и Хану.
Активы Михаила Фридмана «Форбс» оценивает в 15 500 млн $, 11 место в российском рейтинге миллиардеров.
В Группе возглавляет наблюдательной совет, в банке – входит в состав членов Совета директоров. Кроме консорциума «Альфа-Групп», контролирует группу LetterOne Holdings
- VEON – 56,2%;
- Wintershall DEA (немецкая нефтегазовая компания) – 33%;
Капитал Германа Хана – 10 100 млн $, что соответствует 18 месту в российском «Форбс».
«С кризисом пандемии мы справились, как справлялись до этого со всеми предыдущими кризисами. Благодаря культуре гибкости и скорости Альфа-Банка, заложенной акционерами, нам удалось быстро перестроить работу, с колёс запустить несколько креативных антикризисных решений, сократить расходы без увольнения людей»
Кузьмичев в списках миллиардеров занимает 24 позицию с суммой капитала 7 800 млн $.
Хан и Кузьмичев входят в наблюдательный Совет «Альфа-Групп» и совет директоров LetterOne.
Петр Авен с 1998 г. член Совета директоров банка, с 2018 г. – Председатель. Его активы оценивают в 5 300 млн $, и это 30 место среди самых богатых российских бизнесменов.
Андрей Косогов входит в Совет директоров банка и ABH Holdings S.A. Он занимает 89 позицию в рейтинге с суммой 1 400 млн $.
В период пандемии 70% команды банка успешно перешли на удаленную работу, при этом эффективность работы повысилась. Осенью 2020 года Альфа-Банк первым из российских банков начал открывать региональные мини-офисы, рассчитанные на удаленных сотрудников.
Все бенефициары «Альфа-Банка», кроме Косогова, имеют двойное гражданство: Фридман и Хан – израильское, Кузьмичев – кипрское и Сент-Китс и Невис, Авен – латвийское.
