Основные советы по инвестициям
Управление реальными деньгами ответственный процесс. Чтобы не потерять деньги необходимо учитывать некоторые моменты, а именно:
- выбирая объект инвестирования, необходимо рассчитать срок окупаемости проекта, рентабельность, доходность и риск потери капитала;
- для физических лиц, которые не ориентируются в инвестировании лучше положить сбережения на депозит, но это уже в крайнем случае, так как инфляция съест ваши доходы если еще депозит будет в национальной валюте;
- доверительное управление инвестициями – это инструмент, с помощью которого можно вложить деньги, делегируя полномочия распоряжаться инвестициями специальным компаниям или отдельным инвестиционным менеджерам за отдельный процент, также это могут быть специальные инвестиционные компании и ПАММ-счета;
- после вложения капитала необходимо осуществлять контроль над инвестиционным портфелем, чтобы вовремя вывести деньги, старайтесь всегда выводить прибыль до того момента пока не вернете вложенные, после этого можно будет уже сделать реинвестирование части прибыли, для увеличения доходов.
Одни проекты окупаются за 12 месяцев, другие за 7 лет, а некоторые за пару месяцев, но тут и риски потерь соответствующие. Следует выбирать наиболее привлекательный для вас и помните, что вкладывать нужно лишние деньги, а не основные которые могут повлиять на ваш способ жизни.
Что такое управление инвестициями?
Инвестиционная деятельность является неотъемлемой частью развития предприятия. Эффективность ее использования зависит от умений инвестиционного менеджера использовать современные инструменты управления, правильно выбирать стратегию.
Управление инвестициями – это процесс эффективного использования личных финансовых средств с целью получения дополнительного дохода. Инвестирование осуществляется на основании разработанного проекта и правильного инвестиционного портфеля, который сможет перекрывать убытки внутри портфеля.
Главные цели управления денежными средствами:
- минимизация рисков;
- максимизация прибыли от использования вложенных средств;
- оптимальное формирование инвестиционного портфеля;
- наращивание капитала;
- оценка рынка;
- разработка поэтапного плана и механизмов регулирования портфеля;
- прогнозирование и при получении убытка разработка способов прекращения процедуры капиталовложения;
- реинвестирование средств.
Управление финансовыми средствами – совокупность управленческих решений, принятых на предприятии специалистом либо физическим лицом для вложения капитала и получения от этого наибольшей прибыли. Потенциальный инвестор выбирает такие методы, использование которых не только предоставляет возможность получить большой процент денежных средств, но и минимизировать риски.
Финансовые инструменты, с помощью которых можно получить дивиденды:
- валюта;
- ценные бумаги;
- недвижимость;
- депозит;
- товарные ценности;
- антиквариат;
- фьючерсы и т.д.
Вложение денег в один из этих инструментов требует индивидуального подхода в оценке прибыльности проекта. На данный момент возможности в интернете дают получать пассивный дополнительный доход, имея 100 долларов вы можете вкладывать в разные проекты и начинать получать прибыль.
Управление реальными инвестициями – широкое понятие, которое не ограничивается инвестированием. Это одна из многих форм проявления деятельности менеджера. В широком значении говорят о комплексной финансовой деятельности, которая охватывает процессы, начиная от мобилизации денежных ресурсов и заканчивая доходностью от вложенных капитальных инвестиций.
https://www.youtube.com/watch?v=QcLiqzdtOrs
В инвестировании всегда берут участие две стороны. Это могут быть частные инвесторы либо крупные предприятия, которые вкладывают «свободные» деньги в какой-либо проект для получения дивидендов, независящего напрямую от ведения хозяйственной деятельности.
В любом случае – это решения, принимающиеся лицом ответственным за вложение средств и достижение конечной цели деятельности.
Агрессивная стратегия
Подходит лицам, имеющим в распоряжении большой капитал, опыт, знания и чутье. Агрессивная стратегия обеспечить увеличение финансов во много раз, но и риск потери очень велик. Сюда относится вложение денег в финансовые пирамиды, новые бизнес направления, инновационные продукты и разработки.
Основная часть портфеля у вас будет состоять из высокодоходных проектов, которые предлагают прибыль от 5% в неделю, но такие проекты могут проработать как год, так и пару недель, здесь нужно быть очень осторожным. Вы должны уметь отличать качественный проект от некачественного, на данный момент — это трудно уже сделать, сам недавно понес убытки.
Еще есть смешанная стратегия – это управление финансовыми инвестициями с помощью нескольких стратегий одновременно.
Консервативная стратегия вложений средств
Консервативное управление портфелем – способ инвестирования денег, при котором физическое либо юридическое лицо приобретает активы, имеющие наименьший риск. При этом доходность также будет находиться на низком уровне. Например, государственные облигации, депозиты, недвижимость, земля, цветные металлы.
Чтобы оставаться в плюсе, рекомендуется часть вложений делать в консервативные инструменты, а именно 70-80% от стартового капитала, а часть в активы с высоким риском. Для нас консервативный инструмент будет ПАММ-счета с доходностью от 1 до 5% в месяц, это отличный доход, а 20-30% капитала будем вкладывать в высокодоходные проекты, это HYIP-проекты.
Минус такой стратегии – большие сроки между вложением и получением результата, фиксированный доход, который не всегда больше инфляции, низкие обороты, но при правильном распределение средств доход может составлять от 1 до 5% в месяц.
Управление портфелем инвестиций, таким образом, подходит людям, которые не хотят рисковать или не разбираются в инвестировании. Старайтесь также найти наставника, который на начальном пути поможет вам разобраться со всеми нюансами.
Умеренная стратегия для инвестирования
Выбирая такую стратегию, необходимо реально оценить свои знания, так как она требует активных действий, направленных на принятие гибких и оперативных решений, которые касаются вложения капитала. Здесь вам придется часто корректировать свой портфель, чтобы получать стабильный доход, а также у вас немного возрастут из-за этого риски.
Доходность и риск находятся на одном уровне! Вы уже распределяет деньги 50 на 50 между рисковыми и консервативными проектами, при правильном подходе можно выйти на хорошую прибыль.
Управление инвестициями
1 марта 2021
Вложив деньги в то или иное направление, инвестор должен контролировать весь процесс, совершенствовать его и постоянно корректировать. Все эти действия можно объединить единым термином «управление инвестициями».
Управление инвестициями – это сложный комплекс схем и методов, которые позволяют достичь поставленных инвестором целей. При успешном управлении вложениями можно обеспечить хороший экономический рост предприятия, его постоянное развитие, усовершенствование, повышение конкурентоспособности.
Основы управления инвестициями включают в себя:
- действия, позволяющие ускорить процесс принятия решений;
- создание определенного количества материальных ресурсов;
- ускорение темпов развития организации;
- достижение максимальной прибыли с учетом минимизации рисков;
- обеспечение возможности реинвестировать полученную прибыль, поддержание вложений в ликвидном состоянии.
Главная цель управления инвестициями – обеспечить эффективность деятельности в долгосрочном и краткосрочном периоде. На пути ее достижения стоят такие задачи:
- получение максимальной прибыли в рассматриваемом периоде и в будущем;
- сведение к минимуму всех инвестиционных рисков: как на ближайший период, так и в долгосрочном планировании;
- обеспечение ликвидности инвестиций;
- постоянное совершенствование процесса капиталовложений, поиск наиболее выгодных альтернатив и вариантов;
- поддержание стабильного материального состояния фирмы во время инвестирования;
- достижение баланса между потребностями и возможностями предприятия в области инвестирования.
Процесс управления инвестициями – это замкнутый непрерывный круг, циклические мероприятия, которые позволяют вовремя выявить возможные ошибки, устранить их и правильно расставить приоритеты.
Система управления инвестициями включает в себя такие этапы:
- Оценка предшествующего инвестиционного процесса.
- Прогнозирование будущих капиталовложений в текущий проект.
- Выбор формы инвестиций: денежная, материальная (здания, сооружения), нематериальная (компьютеризация, товарные знаки), финансовая (ценные бумаги).
- Корректировка инвестиционного проекта в зависимости от общих целей.
- Анализ эффективности капиталовложений, прогнозирование рисков.
- Учет, мониторинг во время реализации проекта.
Последовательное соблюдение всех описанных этапов позволит реализовать запланированный проект, вовремя предпринять необходимые управленческие меры, чтобы получить максимум прибыли. При необходимости всегда можно вернуться на предыдущий этап и пересмотреть стратегию. Это поможет повысить эффективность процесса, правильно обозначить цели.
Государство осуществляет контроль над инвестициями в рамках законодательного регулирования. В России этот процесс разбит на несколько ступенек вертикальной иерархии. Существуют такие законодательные уровни контроля за капиталовложениями:
- Конституция;
- кодексы;
- законы на федеральном уровне;
- правительственные постановления;
- законодательные акты отдельных регионов;
- местные законодательные акты.
Рассматривая процесс управления инвестициями отдельного региона или отрасли, следует учитывать стратегию всей страны касательно направлений капиталовложения. Чтобы выбрать наилучший объект инвестирования, важно учесть предусмотренные на государственном уровне льготы, а также существующие ограничения.
Управление капиталовложениями может происходить на уровне предприятия или государства в целом. В любом случае оно подразумевает создание плана и совершение определенных действий для его реализации.
Выбирать метод управления реальными инвестициями следует исходя из того, какой вид инвестиций рассматривается:
- консервативный (риск не высокий, ежегодный доход до 20%) – вложения в депозиты, недвижимость, ПИФы;
- умеренный (средний риск, доход до 50% в год) – акции, инвестиционные фонды;
- агрессивный (очень высокий риск, доход может превышать 100% ежегодно) – внедрение инновационных технологий, финансовые пирамиды и пр.
Основным способом оценки эффективности считается определение среднегодовой доходности всего инвестиционного портфеля, каждого его компонента в отдельности. Кроме этого, следует проанализировать:
- соблюдаются ли сроки окупаемости;
- какова динамика доходности (соответствует она изначально спрогнозированной или нет);
- норму прибыли (внутреннюю, расчетную);
- чистую текущую стоимость.
Рассчитав коэффициент покрытия инвестиций, можно оценить динамику развития вложений, изменить тактику в их управлении. Этот показатель отражает, какое количество активов организации образовано за счет собственных средств (не заемных).
По мере управления инвестициями государство может создавать льготные программы для инвесторов. С этой целью определяются приоритетные направления:
- социальная сфера;
- совершенствование производства;
- создание дополнительных рабочих мест для незащищенных слоев населения;
- введение инноваций в агробизнесе;
- производство строительных материалов;
- здравоохранение;
- защита окружающей среды;
- образование, культура и др.
Государство в рамках управления инвестициями призвано:
- планировать осуществление капиталовложений;
- принимать законодательные, управленческие решения в области инвестиционной деятельности;
- создавать благоприятные условия для развития экономики благодаря реализации социально значимых программ;
- контролировать законность действий инвесторов.
Государство может воздействовать на инвестиционную деятельность через такие рычаги:
На государственном уровне разрабатываются проекты, которые в дальнейшем реализуются при помощи Главного управления экономики и инвестиций отдельных регионов.
К государственным функциям управления инвестициями относятся:
- планирование (документальное отражение плановых показателей);
- прогнозирование (определение возможных последствий инвестирования);
- организация (создание управляемой системы);
- координация (согласованность действий предприятий и гос.органов);
- контроль (определение соответствия протекающих процессов ранее запланированным);
- информационная функция (сбор, обработка, анализ информации, передача ее в другие органы);
- управляющая функция (управление всеми процессами).
Чтобы оценить финансовое состояние объекта инвестирования, эффективность вложений, следует проанализировать:
- абсолютные показатели его деятельности;
- динамику финансовых потоков.
Важно рассмотреть:
- структуру капитала;
- платежеспособность объекта вложений;
- отдачу от вложения капитала.
Оценивая управление инвестициями организации, за основу следует взять бухгалтерскую отчетность. Проанализировав показатели деятельности предприятия, можно отнести его к одному из четырех типов:
- Полная устойчивость, отличная платежеспособность, хорошая финансовая независимость.
- Хорошая платежеспособность и устойчивость, рентабельная деятельность.
- Состояние неустойчивое, но привлечение кредитных средств может решить имеющиеся проблемы.
- Существует угроза банкротства, просматриваются признаки кризисного состояния.
Определив показатели устойчивости (прибыль, рентабельность), следует сравнить их значения с нормативными. Также нужно соразмерить объем собственного и заемного капитала.
Чтобы оценить эффективность инвестиций, следует выполнить такие действия:
- Просчитайте реальный уровень инфляции, соразмерьте его с рентабельностью вложений. Если доход теряется на фоне обесценивания средств, вложения не эффективны.
- Оцените доходность проекта и прибыль от размещения денег на депозите. Если второй показатель больше, инвестирование нерентабельно.
- Перед тем, как планировать увеличение доходности, обозначьте допустимый уровень риска. Не выходите за его пределы.
- Сопоставьте темпы увеличения доходности проекта и ликвидность объекта инвестиций.
Портфель инвестиций – это набор ценных бумаг, которые приносят прибыль своему владельцу. Управление портфелем инвестиций начинается уже в процессе его формирования. В зависимости от целей вкладчика (получение максимального дохода или гарантия сохранности средств) выбирается стратегия поведения. В первом случае допускается определенный уровень риска, во втором его нужно сводить к минимуму.
Если инвестор хорошо разбирается во всех тонкостях рассматриваемого вопроса, он может самостоятельно вложить средства в ценные бумаги и управлять процессом лично. Кроме того, можно нанять управляющую компанию или инвестировать в ПИФ облигаций (паевые инвестиционные фонды).
Мониторить состояние рынка можно на специальных сайтах или используя аналитические заметки известных компаний. Несколько раз в месяц следует проводить ревизию ценных бумаг (это одна из оптимальных форм управления портфелем). Во время ревизии нужно определить:
- прибыль (убытки) от размещения средств;
- объем средств, которые могут быть реинвестированы (направлены на покупку новых ценных бумаг);
- какие новые виды ценных бумаг целесообразно приобрести.
Сегодня проводить ревизию можно при помощи специальных компьютерных программ, которые значительно облегчают весь процесс.
Чтобы получить высокую прибыль при умеренном уровне риска, следует хотя бы 60% вложений направить на консервативные инвестиции (менее рискованные). Агрессивные инвестиции (с повышенным риском) должны составлять в общем портфеле не более 10%.- Анализ инвестиционного проекта желательно проводить с привлечением независимого эксперта. Перед принятием решения о закрытии крупного проекта в связи с его неприбыльностью следует провести аудит.
- Оценивая показатели эффективности инвестиций, нужно отталкиваться от их развития в динамике, а не от конкретных значений. Если показатель в первом периоде был в норме, а потом пошел на спад (но все еще находится в норме) – это плохой признак. Если же он изначально был ниже нормы, но постоянно растет – проект развивается стабильно.
- Современная экономика, управление и инвестиции в которую могут быть довольно рентабельными, позволяет неплохо заработать на капиталовложениях. Для этого нужно определить оптимальный уровень соотношения рисков и доходности и выбрать направление инвестирования.
Заключение и выводы
Управление инвестициями – это сложный, многоступенчатый процесс, который требует профессионального подхода.
Такой способ заработка рискованный: даже при выборе консервативной стратегии управления есть вероятность получить слишком маленький доход, который не сможет перекрыть инфляцию.
Оценка вариантов для инвестирования должна включать в себя анализ прибыли, вариантов вложения денежных средств, рисков и периода окупаемости. Также учитывается предполагаемый уровень инфляции, оптимальный срок вложения.
Статью прочитали: 216
