Как сделать, каковы лимиты и комиссия

Названы 6 способов перевода денег по номеру телефона

Когда не знаешь реквизиты клиента банка и даже номер карты, деньги можно перевести по номеру телефона. Разбираемся, как это сделать, какие существуют лимиты и когда придется платить банку комиссию

В этой статье:

Сколько денег можно перевести по номеру телефона

Бесплатно переводить деньги возможно с дебетовых карт в установленных выпустившим их банком лимитах. За переводы с кредитных карт, как правило, придется платить комиссию.

Лимиты по бесплатным переводам с дебетовых карт у разных банков могут быть разными, в том числе в зависимости от способа перевода денег. Например, Сбербанк дает возможность через мобильное приложение или личный кабинет онлайн-банка переводить без комиссии до ₽50 тыс. За большую сумму, если нет подписки на переводы, придется заплатить комиссию 1% от переводимой суммы, но не более ₽5 тыс. Всего через приложение банк позволяет перевести в сутки до ₽1 млн. За переводы через банкомат или терминал «Сбер» берет комиссию 1% от суммы, но не более ₽5 тыс. За переводы с кредитных карт банк взимает комиссию 3% от суммы, минимум ₽390.

Как перевести деньги по номеру телефона

Через приложение банка

Один из самых простых способов — перевести деньги по номеру телефона через приложение банка. Интерфейсы приложений будут отличаться в зависимости от кредитной организации, но алгоритм действий схож. Рассмотрим последовательность на примере приложения Сбербанка.

Зайдите в приложение банка.
Выберите вкладку с платежами и переводами.
Скриншот из приложения Сбербанка
В строке «Перевести» введите номер телефона, к которому привязана карта получателя.
Скриншот из приложения Сбербанка
Скриншот из приложения Сбербанка
Далее введите сумму перевода и выберите карту, с которой хотите списать деньги (если у вас несколько карт этого банка).
Скриншот из приложения Сбербанка
В конце приложение отобразит ФИО получателя, его номер телефона, счет списания, сумму перевода и укажет размер комиссии, если она предусматривается. Если все корректно, вам необходимо подтвердить перевод. Деньги, как правило, поступают мгновенно. Также приложение предложит вам сохранить чек о сделанной операции.

«Тинькофф» позволяет таким способом переводить до ₽1 млн за одну операцию и совершать не более 20 переводов за сутки; всего в месяц банк разрешает перевести ₽5 млн. При этом, если перевод с карты «Тинькофф» на карту другого банка превысит ₽20 тыс., то с клиента взимается комиссия 1,5% от суммы превышения.

ВТБ между пользователями банка разрешает переводить до ₽1 млн в сутки без ограничений в месяц.

Через систему быстрых платежей

Еще один распространенный способ перевода по номеру телефона — через систему быстрых платежей (СБП). Перевести деньги этим способом можно также через приложение вашего банка. Интерфейс приложений будет отличаться, но алгоритм действий одинаков. Рассмотрим на примере банка «Санкт-Петербург».

Зайдите в приложение банка.
Выберите вкладку с платежами и переводами.
Скриншот из приложения банка «Санкт-Петербург»
Выберите сервис «Перевод по номеру телефону через СБП».
Скриншот из приложения банка «Санкт-Петербург»
Введите телефон получателя или выберите из книги контактов.
Скриншот из приложения банка «Санкт-Петербург»
Укажите банк получателя.
Скриншот из приложения банка «Санкт-Петербург»
Далее нужно выбрать карту, с которой хотите списать деньги, и ввести сумму перевода.
Скриншот из приложения банка «Санкт-Петербург»
Подтвердите перевод.

СБП дает возможность переводить с дебетовых карт до ₽100 тыс. в месяц без комиссии, в том числе на карты других банков. За перевод свыше этой суммы нужно будет заплатить комиссию 0,5%, но не более ₽1,5 тыс. Лимит на перевод в сутки зависит от банка. Платежи поступают мгновенно вне зависимости от времени суток. Всего к СБП подключены более 200 российских банков.

Некоторые банки предлагают более выгодные условия. Например, Альфа-Банк при открытии дебетовой карты в первые два месяца разрешает переводить любые по размеру суммы по СБП без комиссии. С третьего месяца пользования картой сохраняются те же условия для переводов при тратах по карте банка от ₽10 тыс. в месяц или взимается ежемесячная комиссия ₽149.

По СМС

Если нет доступа к сети или к приложению банка, деньги можно перевести по СМС. Некоторые банки для такого способа просят указывать номер карты, некоторые позволяют делать перевод по номеру телефона. Например, такая возможность есть у Сбербанка. Рассмотрим на его примере. Обратите внимание, что текст сообщения и номер получателя будут отличаться в зависимости от банка.

Создайте новое СМС-сообщение, в номере получателя укажите 900 (если вы клиент Сбербанка).
Введите текст: перевод «9ХХ1234567 1000», где 9ХХ1234567 — номер телефона получателя, а 1000 — сумма перевода.
Далее вам в СМС-сообщении придет код подтверждения, его также нужно отправить на номер 900. После этого деньги поступят получателю на карту, к которой привязан номер телефона.

Стоит отметить, что Сбербанк дает возможность по СМС переводить до ₽30 тыс. в сутки и столько же получать от других клиентов банка.

Через личный кабинет на сайте банка

Этот способ схож с переводом через мобильное приложение. Однако действия будут происходить в вашем личном кабинете на сайте банка.

Войдите в личный кабинет на сайте банка, с карты которого необходимо сделать перевод.
Перейдите в раздел «Карты».
Затем перейдите в раздел «Перевод по номеру телефона».
Введите номер телефона получателя и укажите сумму.
Вам придет СМС-сообщение от банка с кодом для подтверждения операции. После его ввода операция будет совершена.

Через банкомат

Перевести деньги по номеру телефону можно через банкомат банка. Алгоритм действий выглядит так:

Вставьте карту в банкомат вашего банка или приложите ее к NFC-модулю;
Введите пин-код;
Перейдите в раздел «Платежи и переводы» и далее — «Перевод средств по номеру телефона»;
Введите номер телефона получателя и укажите сумму, которую хотите перевести;
Подтвердите платеж.

За переводы через банкомат банки, как правило, берут комиссию.

В отделении банка

Если не получается воспользоваться способами выше, можно обратиться в отделение вашего банка и сделать перевод по номеру телефона с помощью сотрудника. Для этого потребуется предъявить паспорт. Многие банки берут за такие переводы комиссию. Например, в «Сбере» она составляет 1,5% от суммы перевода.

Наличные без комиссии в любых банкоматах

переводы без комиссийБонусы за покупкиБонусы на АЗСБонусы в супермаркетахБонусы на таксиБонусы в ресторанах

Доставка на домБонусы за покупкиНаличные в любых банкоматахБонусы в супермаркетахБонусы в ресторанах

АО «Тинькофф Банк»

China UnionPay Classic

Бонусы за покупкиБонусы на АЗСБонусы на таксиБонусы в ресторанах

Карта Alfa Only

Кэшбэк на Яндекс UltimaБонусы за покупкиНаличные в любых банкоматахБесплатная туристическая страховкаБонусы на АЗСБонусы на таксиБонусы в ресторанах

Карта Alfa Only Aeroflot

Бонусы за покупкиНаличные в любых банкоматахБесплатная туристическая страховка

Бонусы за покупкиНаличные в любых банкоматахБесплатная туристическая страховкаБонусы на АЗСБонусы в супермаркетах

MasterCard World Black Edition

Бонусы за покупкиДоход на остатокНаличные в любых банкоматахБонусы в супермаркетахБонусы в ресторанах

Бонусы за покупки

Бонусы за покупкиНаличные в любых банкоматахБонусы за развлеченияБонусы в ресторанах

Бонусы за покупки

Наличные в любых банкоматах

Бонусы за покупкиДоход на остатокНаличные в любых банкоматахБонусы в супермаркетах

Доход на остатокНаличные в любых банкоматах

Бонусы за покупкиДоход на остатокНаличные в любых банкоматахБесплатная туристическая страховкаБонусы на АЗСБонусы за развлечения

Карта Alfa Only

Единая карта петербуржца

В студенческие годы была карта для стипендии банка Санкт-Петербург. Сейчас взяла себе единую карту петербуржца, а то друзья все с ней, а я как-то все не находила времени оформить. Если честно, оформляла для скидки по поездке в метро, но увидела еще дополнительные фишки.

1.Бесплатно. Уведомления получаю на е-мейл тоже бесплатно.

1. Есть все данные обо мне на карте: фото, снилс, фио. То есть как отдельный документ, всегда под рукой, не нужно что-то еще брать с собой
2. Меня устраивают бонусы. Приходит 1% за все и до 3% за покупки в кафе и транспорте. Еще есть всякие бонусы от партнеров, там можно даже половину от стоимости получить.
3. Поездка на метро 47 рублей

Плачу ей везде, других карт больше нет, бонусы приходят стабильно. Приложение удобное, хоть иногда и лагает, но если обновлять вовремя — то проблема решится.

Анастасия, г Москва

Моя оценка Альфа-банка.

Этому банку есть, что предложить! Мне понравилась бесплатная Альфа карта, с быстрой доставкой, наличие овердрайва на ней, который я сам могу ограничивать и постоянные акции

Сергей, г Брянск, Брянская область

Все базовые операции без комиссии

Делал карту в банке Озон по трем причинам:

-бесплатно, рубль я не считаю, главное, что комиссии нет ни за какие операции;

-помогает экономить на покупках с самого озона за счет зеленой цены и с любых других магазинов за счет кэшбэка;

-за ней не пришлось ходить, принесли домой.

Пользоваться ею мне нравится, пополнить и снять наличку без взимания комиссии можно, плюс переводить деньги тоже выгодно. Я часто на авито что-то покупаю, продавцы просят предоплату, с этой карты кидаю и сразу все зачисляется. Для оплаты интернета, связи подходит, закупаться круто не только на Озоне, а в любом магазине, так как там есть кэшбэк, причем категории, где он повышен я сам выбираю на следующий месяц. Еще бы ей дизайн поинтереснее сделали, цены бы не было!

Платон, г Москва

Спасибо совкомбанк за высокий процент на остаток денежных средств. Ежемесячно поступает денежный процент на остаток суммы

Елена, г Уфа, Башкортостан

Отличный банк!

Решил использовать чат с поддержкой для уточнения вопроса по карте black и остался доволен работой чата, отвечают быстро и сразу дали

всю необходимую информацию

Ахмад, г Набережные Челны, Татарстан

Решил оформить себе новую карту. Оформлял в отделении банка на Воронцовской улице, 3 июня. Есть электронная очередь в отделении, никто из клиентов не ждал по часу, когда его обслужат, как и я, потому что сотрудники работают быстро. Сотрудник банка ответил на все мои вопросы по условиям карты, и преимуществ. Для держателей карты даже предусмотрен кешбэк от платежной системы. Карту сразу же активировали, и по дороге домой смог рассчитаться ней в магазине.

Владимир, г Москва

Пришёл в банк оформить карту. Обычную дебетовую, но там не всё так просто) есть несколько вариантов карт с пакетами услуг от Лайт до Ультра. Под разные потребности клиентов, так сказать. Консультант молодец, доходчиво объяснил по всем картам, помог выбрать ту, которая мне идеально подойдёт. А именно — Премиум. Карта мультивалютная, с высокими кэшбэками и суммой снятия наличных без комиссии, из приятностей — трансферы и страховка, ещё остаток по счёту. Карту уже получил, более, чем устраивает. Лайк!)

Юрий, г Москва

Дебетовая карта от Россельхозбанка

Пользуюсь дебетовой картой от Россельхозбанка, нареканий никаких пока не возникло. Прельщает наличие кешбека, как приятный бонус в виде чашки кофе (а иногда и больше даже с моими небольшими затратами) в конце месяца. Удобное в использовании мобильное приложение, интуитивно понятное, в функционале не заблудишься. В общем и целом, рекомендую.

Ирина, г Екатеринбург, Свердловская область

Благодарность в обслуживании и консультации

06.06.24 Через сайт подавала заявку на выпуск дебетовой карты. 20.06 Получила карту в офисе банка Центр-инвест ДО Большая Мартыновка. Специалисты все каммуникабельные, доброжелательные, вежливые, в наше время эта сейчас большая редкость. Обслуживанием осталась довольна. Специалист Татьяна сразу помогла мне установить и подключить мобильное приложение. В скором времени планирую открыть у Вас детскую карту своей дочери.

Алена, г Семикаракорск, Ростовская область

Осталась довольна картой

Открыла дебетовую карту My Life в УБРиР и осталась довольна. Процесс заказа через интернет был простым и быстрым, а получение карты в отделении прошло без проблем. Картой пользуюсь уже несколько месяцев, и меня приятно удивляет размер кэшбэка и отсутствие ежемесячной платы.

Анастасия, г Саратов, Саратовская область

Топ 10 предложений с выгодными валютными картами

Список самых популярных карт среди пользователей Сравни.ру. Банки, чьи предложения представлены в топе, имеют положительную оценку в нашем рейтинге.

Банк	Процент на остаток	Кэшбэк	Обслуживание
Альфа-Карта	Отсутствует	1 – 50 %	0 ₽
Black	Отсутствует	1 – 30 %	от 0 до 99 ₽
	Отсутствует	Без кэшбэка	0 ₽
Карта Alfa Only	Отсутствует	1 – 50 %	от 0 до 2 990 ₽
Карта Alfa Only Aeroflot	Отсутствует	Без кэшбэка	от 0 до 2 990 ₽
	Отсутствует	1 – 30 %	от 0 до 1 990 ₽
	Отсутствует	Без кэшбэка	0 ₽
MasterCard World Black Edition	10 %	0,5 – 26 %	от 0 до 1 449 ₽
	Отсутствует	0,35 %	от 0 до 600 ₽
	Отсутствует	1 – 5 %	от 0 до 999 ₽

Мнение эксперта

Валютная дебетовая карта используется при путешествиях за границу. Второй сферой ее практического применения становится накопление денежных средств, защищенных от возможных девальваций рубля. Поэтому главными критериями выбора подходящей карточки становятся такие:

выгодность курса обменных операций;
отсутствие или минимальный размер комиссий за их совершение;
начисление процентов на остатки по счету/счетам;
возможность открытия нескольких валютных счетов;
стоимость обслуживания и другие обычные для карточных продуктов параметры.

Валютная дебетовая карта

Тем, кто часто путешествует или делает покупки в зарубежных магазинах, выгодно оформить дебетовую карту с валютным счётом. Тем более, что проценты на остаток по валютным картам часто сопоставимы со ставками по депозитам в валюте. Их основные особенности:

Некоторые типы дебетовых карточек можно оформить бесплатно.
Процент на остаток: до 13%.
Кэшбэк: до 50%.

Главная особенность любой подобной мультивалютной дебетовой пластиковой карточки: возможность пользоваться рублевым счетом наравне с долларовым, евро или другим. При этом обеспечивается выгодный курс конвертации валюты и возможность снятия в любых банкоматах даже за пределами страны.

Карты с минимальной стоимостью предоставляют незначительное количество преимуществ, но выгодные всего, несмотря на цену, пользоваться более привилегированными типами, которые обеспечивают повышенный уровень комфорта. Также валютные карточки дают возможность владельцам рублевых и валютных счетов становиться участниками акций и уникальных предложений от банка и его партнеров.

Открыть валютную карту

Для того чтобыоткрыть дебетовую карту с валютным счетом нужно:

Выбрать подходящий вариант классической валютной карты.
Оформить дебетовый пластик и подобрать способ его получения.
Подписать договор, карту и получить ее.
Активировать платежное средства.

Сразу после этого им можно пользоваться:

Пополнять счет наличным и безналичным образом.
Снимать деньги в разных банкоматах.
Оплачивать покупки и товары в торговых сетях и интернете.
Совершать переводы на другие счета.
Участвовать в уникальных акциях.

Держателями мультивалютных карточек такого типа становятся преимущественно те лица, которые регулярно ездят за рубеж, путешественники или просто туристы. Самой востребованной опцией являются сниженные затраты на конвертацию валюты, а также возможность работать непосредственно с той валютой, которая принимается в стране прибытия. Преимущественно это доллары США или евро.

Возможности карты

Оплата

Оплачивайте такси, мобильную связь, покупки в онлайн и в офлайн магазинах в Беларуси и России с помощью Белкарт Pay

СберБанк Онлайн

Установите приложение «СберБанк Онлайн» для оплаты услуг и удобных переводов

Контроль операций

Подключайте бесплатно push-сообщения и держите под контролем все операции

Белкарт Pay для Android и Huawei

Привязка карточки к Белкарт Pay займет всего пару минут. Для проведения расчетов в последующем не обязательно иметь при себе карточку – достаточно смартфона. Доступно владельцам устройств на базе ОС Android (от версии 6.0 и выше) и Huawei (фирменной оболочкой EMUI 12.0 и выше), поддерживающих технологию NFC

Как оформить

Войдите в систему «СберБанк Онлайн»

Получите SMS о готовности карты

В течении 5 дней карту доставим в почтовый ящик

Полезно знать

Плата за оформление «MC Standard / Visa Classic»

по операциям на сумму свыше 60 BYN – 2,59 BYN ежемесячно
без ограничений по сумме операций – 3,99 BYN ежемесячно

Снятие наличной валюты со счетов в белорусских рублях:

в банкоматах других банков Республики Беларусь

Бесплатно до 150 BYN, свыше – 4% (минимально 5 BYN)

в банкоматах других банков за пределами Республики Беларусь

Снятие наличной иностранной валюты со счетов в белорусских рублях:

в банкоматах Банка и банков, входящих в группу ПАО Сбербанк

4% от суммы (минимально 5 BYN)

в банкоматах других банков

В банкомате – 5 BYN, в системе «СберБанк Онлайн» – 3 BYN

Выгодный курс рассчитывается:

USD и EUR – как среднее арифметическое между курсом покупки и продажи валюты по картам Сбер Банка
RUB – как курс продажи RUB по картам уменьшенный на 0,4%

Суммарно в календарный месяц в рамках услуги «Покупай валюту выгодно» вы можете купить не более 1000 долларов США, 1000 евро, 200 000 российских рублей.

Белкарт Pay принимается к оплате везде, где можно оплатить покупку бесконтактной карточкой по технологии NFC (кроме некоторых терминалов ЗАО «МТБанк» и ОАО «Белинвестбанк», оплата на турникетах в минском метрополитене также не доступна, но можно купить жетон в кассе, воспользовавшись Белкарт Pay).

ЕРИП > Банковские, финансовые услуги > Банки, НКФО-Сбер Банк > Пополнение счета с картой > введите номер договора или номер счета IBAN

Как правило, зачисление происходит моментально. Исключение составляют карты, к счетам которых установлен лимит овердрафта или есть любой вид задолженности:
• при совершении перевода в будний день с 8:00 до 18:00 зачисление осуществляется в течение 2х часов;
• при совершении перевода в выходной день или в промежуток с 18:00 до 8:00 зачисление осуществляется на следующий рабочий день.

Максимальный установленный срок – не позднее следующего рабочего дня.

Карты Visa и MasterCard cо счетом в USD или EUR

Для оплат товаров и услуг

широкая сеть банкоматов
удобный мобильный банк
бесконтактные операции через приложение Белкарт Pay

9 января 2024

≈ 5 минут

Как оплачивать покупки за границей, когда Visa или MasterCard, выпущенные российскими банками, не работают в других странах? Расскажем о 5 вариантах оплаты за границей.

Несмотря на то, что зарубежные платежные системы не работают на территории РФ, карты Visa и MasterCard по-прежнему действуют в нашей стране. Поэтому при путешествиях по России можно расплачиваться любой картой.

При поездках в другие страны дела обстоят сложнее. Туристам необходимо найти подходящий способ оплаты за границей, поскольку карта МИР работает лишь в нескольких популярных странах.

Также стоит учесть, что из-за большого спроса банки ограничивают выдачу наличных средств. А выпуск карты может занять больше времени.

Не все перечисленные далее способы подойдут одинаково для любой страны. Например, Турция является одним из самых популярных направлений у россиян, поэтому там внедряется платежная система МИР.

На сегодняшний день не все банки продают валюту. Тем не менее, возможность ее покупки есть. Не стоит рассчитывать на большую сумму и на то, что вы обойдетесь только наличными, но как дополнительный источник средств данный способ подходит.

Перед тем как пойти в банк, уточните, продается ли там валюта и какие есть ограничения.

Можно воспользоваться услугой перевода денег через специальные системы. Работает это так: с помощью Contact или Золотая Корона можно совершить перевод в рублях, а после обналичить их в нужной валюте.

Данный способ имеет ограничения по сумме — не более 10 тыс. долларов в месяц. Также необходимо уточнить перечень государств, в которые допустимо делать переводы из России.

Данный способ не самый распространенный, поскольку удаленно открыть счет очень сложно. Также для открытия счета потребуется определенный пакет документов. Например, нужно подтвердить проживание в стране.

Еще один способ безналичного расчета за границей — карта МИР. Но пока данная карта работает в очень ограниченном количестве стран и с перебоями.

Например, карта работает в Турции, но нельзя полностью надеяться на такой способ оплаты. Карта МИР взаимодействует только с определенными банками Турции, банкоматы и терминалы которых есть далеко не в каждом магазине и кафе.

На сегодняшний день МИР работает в таких странах:

	Какие банки принимают
Турция	Urkiye Is Bankasi, Ziraat Bankasi, VakifBank, DenizBank, Halkbank
Вьетнам	Платежная система NAPAS, банк VRB
Абхазия	Платежная система АПРА
Белоруссия	БЕЛКАРТ, ВТБ Беларусь
Армения	Платежная система ArCa
Таджикистан	Корти Милли, Express Pay
Казахстан	ВТБ, Сбербанк, Банка Центр-Кредит
Узбекистан	Платежная система UZCARD
Киргизия	ЭЛКАРТ
Южная Осетия
Южная Корея

Union Pay это карта китайского сервиса перевода денег, которую можно выпустить в России и пользоваться ей за границей. Однако не все банки открывают данную карту. За выпуск и обслуживание предусмотрена комиссия (в некоторых банках до 15 тыс. рублей за выдачу карты).

МТС-Банк выпустит карту за 5 тыс. рублей, а обслуживание составит 99 рублей в месяц.

Чаще всего оформляют UnionPay Classic Россельхозбанка. Чтобы оформить карту необходимо заполнить онлайн анкету. Уведомление о готовности карты придет в виде SMS сообщения. Готовую карту можно забрать в ближайшем отделении банка или заказать курьерскую доставку.

Карта принимается в более чем 180 стран. Тем не менее даже с этой картой могут возникнуть сложности, поэтому перед поездкой в страну назначения уточните правила использования карты UnionPay.

При поездках за границу нужно заранее выяснить, какой из способов оплаты будет работать в данной стране. Лучшим вариантом будет иметь несколько источников оплаты — взять наличные и карты. Нередки случаи, когда при снятии наличных банкомат проглатывает карту, поэтому можно иметь несколько карточек МИР.

Хорошо иметь при себе карту UnionPay, поскольку ее принимают в большинстве стран. Недостатком таких карт является высокая стоимость за открытие и обслуживание.

в подарок на первую покупку страховки