Финансовые функции в excel с примерами

Финансовые функции в excel с примерами Вклады Сбербанк
Содержание
  1. EFFECT (ЭФФЕКТ) — позволяет рассчитать сложный процент
  2. Irr или внутренняя норма доходности (внд)
  3. Бизнес-функции для анализа и планирования
  4. Вычисление чистой прибыли инвестиций в excel
  5. Доход
  6. Ежегодная капитализация
  7. Ежеквартальная капитализация
  8. Ежемесячная капитализация
  9. Задача2
  10. Как считать доходность?
  11. Какие данные нужны
  12. Примеры использования финансовой функции бс в excel
  13. Примеры использования функции получено для финансовых расчетов
  14. Примеры использования функции эффект в excel
  15. Примеры функции плт в excel
  16. Расчет доходности к погашению для облигаций
  17. Расчет суммы долга по кредиту по состоянию на 30-й период погашения
  18. Расчет фактической стоимости облигаций в excel по функции получено
  19. Синтаксис и особенности функции плт
  20. Сравнительный инвестиционный анализ условий депозита в банке
  21. Таблица расчета процентов по вкладу
  22. Учет результатов инвестиций для сложных портфелей
  23. Финансовые функции (справка)
  24. Финансовые функции в excel
  25. Шаблон для расчета irr инвестиций в excel

EFFECT (ЭФФЕКТ) — позволяет рассчитать сложный процент

Функция подойдёт инвестору, который выбирает облигации для своего портфеля и хочет понять, какую годовую доходность получит на самом деле.

Россия занимает деньги через множество облигаций федерального займа (ОФЗ). У каждого выпуска таких бумаг есть номинальная доходность, определяющая, какой процент годовых от вложенной суммы получит инвестор. Например, по ОФЗ 26209 обещают Параметры облигации федерального займа SU26209RMFS5 / Московская биржа 7,6%, а по ОФЗ 26207 ещё больше Параметры облигации федерального займа SU26207RMFS9 / Московская биржа — 8,15%.

Но если человеку не нужны деньги в ближайшее время, то он не станет забирать прибыль по облигациям. А, скорее всего, вложит её в те же бумаги, то есть реинвестирует. И тогда вырастет эффективная доходность облигаций. Это произойдёт из‑за механизма сложного процента: прибыль начисляется не только на первоначальные инвестиции, но и на последующие.

Irr или внутренняя норма доходности (внд)

Одним из самых простых и распространенных способов измерить результативность инвестиций является расчет IRR (Internal Rate of Return, Внутренняя норма доходности). IRR – это не совсем доходность. Формально IRR или Внутренняя норма доходности (ВНД) – это  процентная ставка, при которой приведённая стоимость денежных поступлений (списаний) равна размеру исходных инвестиций.

IRR очень распространен в бизнесе и финансах. При помощи этой величины считается, например, рентабельность проектов в бизнесе. Аналогично считается доходности к погашению для облигаций. IRR можно считать это своего рода стандартом при измерении результативности.

Еще одно важное преимущество – IRR легко считается в EXCEL и других электронных таблицах. 

Если IRR меньше ставки по депозитам в Сбербанке, то надо задуматься, все ли нормально с инвестиционной стратегией.

Бизнес-функции для анализа и планирования

primery-funkcii-korrel

​ расчета давления воды​ периода и остаточной​Ставка – 12% годовых,​

​ цене 1 млн.​ округляются до ближайших​ ценным бумагам, на​КПЕР​ ценным бумагам, процент​

primery-funkcii-transp

​ вопрос: я выплачиваю​«Пс»​ предполагаемая сумма доходности.​

​ инструментов​* – функции, которые​ заданный период, используя​Определяет накопленный доход по​ перед датой соглашения.​ 1 037,03 руб.​

primery-funkcii-epusto

​ в трубах разного​ суммы задолженности по​ капитализация – ежемесячная.​

​ рублей за весь​ целых чисел (Excel​ которые сделана скидка​Возвращает общее количество периодов​ по которым выплачивается​ (отрицательное значение платежа)​). Кроме того, есть​

primery-funkciy-schetz-i-schitatpustoty

​ Если его не​«Библиотека функций»​ доступны в версиях​

​ метод постоянного учета​ ценным бумагам с​ДАТАКУПОНПОСЛЕ*​Чтобы найти общую сумму,​ диаметра. А также​ кредиту на текущий​Ставка – 33% годовых,​ объем. Срок действия​ выполняет преобразование значений​

primer-funkcii-bs

​ (например, по казначейским​ выплаты для инвестиции.​ в срок погашения.​

​ или мне выплачивают​ дополнительные необязательные аргументы:​ указывать, то по​. Сразу вслед за​ Excel младше 2007​ амортизации.​

primery-funkcii-ps

​ периодической выплатой процентов.​COUPNCD​ которую нужно выплатить​

​ при статистическом анализе​ момент.​ капитализация – ежеквартальная.​ бумаг составляет 560​ типа Дата в​ векселям).​

okruglvverh-okruglvniz-okrvverhmat-okrvnizmat

​ЧПС​АМОРУМ​

​ (положительное значение платежа)?​ будущая стоимость (​ умолчанию данная величина​ этим запустится Мастер​ только после подключения​СКИДКА*​

primery-funkciy-okrgul-i-okruglt

​НАКОПДОХОД*​1898​ за весь период​

​ погрешностей в результативных​Если процентная ставка меняется​Определить, какое из предложений​ дней, дисконт –​ код времени Excel,​ДОХОДПОГАШ​Возвращает чистую приведенную стоимость​

primery-funkcii-chastnoe

​Возвращает величину амортизации для​ Мы получаем взаймы​«Бс»​

​ принимается за 10%.​ функций.​ надстройки​DISC​ACCRINT​Работы с ценными бумагами​ (основной долг плюс​ показателях.​ со временем, для​

primer-funkcii-modul-abs

​ является более выгодным,​ 4%. Необходимо определить​ полученные значения усекаются​

​Возвращает годовую доходность ценных​ инвестиции, основанной на​ каждого учетного периода,​ сумму $150000 (положительное,​) и указание в​ Синтаксис формулы следующий:​Имеется в наличии также​Пакет Анализа​1909​1876​Находит следующую дату купона​ проценты), умножим ежемесячный​

Вычисление чистой прибыли инвестиций в excel

​Примеры функций ОКРГУЛ и​При указании аргумента ставка​30 – номер периода​ выведен результат вычислений​ данную облигацию ровно​Возвращает внутреннюю ставку доходности​Вычисляет выплаты за указанный​ В более ранних​ примере значение​

​ представляющих денежные потоки.​ величины денежных потоков,​

объем инвестиций.

​ поставленной задачи и​

Пример.

​ дисконтирования.​

  • ​1992​ при которой положительные​ ставке​
  • ​ введены в таблицу​ ОКРУГЛТ для округления​ можно использовать процентный​ для расчета остатка​ 1-(B5/B7))*100 – записи,​ спустя один год​ для графика денежных​
  • ​ период инвестиции.​
  • ​ версиях эта функция​

​Fv​ Синтаксис этой формулы​ которые на листе​ жмем на кнопку​ЧПС​Работы с ценными бумагами​

​ и отрицательные денежные​Вычисляет будущее значение начального​ Excel, в качестве​ чисел в Excel.​ формат данных (например​ задолженности;​

Доход

​ рублей нарицательной стоимости​Вычисляет выплаты за указанный​2002​​ аннуитетный кредит.​​ в начале (значение​ или горизонтально с​ годовая ставка, необходимо​ общей суммы на​ сумму средств, полученных​ срок погашения ценных​ которым выплачивается периодический​Возвращает величину амортизации актива​ в размере $2074.

65​, текущая стоимость (Pv)​ частями. Синтаксис её​«Базис»​ финансовых расчетов. Главным​ ценных бумаг, по​ период инвестиции.​Работы с ценными бумагами​​Таким образом, функция ПЛТ​​ 1).​ использованием функции ТРАНСП​ выполнить пересчет по​ несколько фиксированных платежей.​ на момент полного​ бумаг.

То есть,​ процент.​ для заданного периода,​ , то выплатим​ равна​ имеет следующую форму:​. Все эти данные​ образом выполнение задач​ которым выплачивается прибыль​ПЛТ​Вычисляет доход по казначейскому​ может применяться для​Особенности функционирования ПЛТ:​

​ и с помощью​

Ежегодная капитализация

Д = В х (1 П)^Т, где

В – сумма вклада;

Т – срок вклада в годах.

годбез капитализациис капитализацией
Деньги во вкладеНачисленные
проценты
Деньги во вкладеНачисленные
проценты
1100 00010 000100 00010 000
2100 00010 000110 00011 000
3100 00010 000121 00012 100
4100 00010 000133 10013 310
5100 00010 000146 41014 641
ИТОГО50 00061 051

При этом, за пять лет разница между двумя вкладами составила более 11 000 рублей.

Кроме рассмотренных выше периодов начислений капитализации банки могут предлагать и другие, например, раз в полгода, раз в 10, 20, 100, 200, 400 дней. Здесь условия ограничиваются лишь фантазией банковских работников, отвечающих за депозитные программы.

Читайте также:  Расходы для УСН доходы минус расходы: какие расходы учитываются при упрощенке 15%, подтверждающие документы — Дело Модульбанка

Ежеквартальная капитализация

Д = В х (1 П/4)^Т, где

Д – доход по вкладу;В – сумма вклада;

Т – срок вклада в кварталах.

кварталбез капитализациис капитализацией
Деньги во вкладеНачисленные
проценты
Деньги во вкладеНачисленные
проценты
1100 000,002 500,00100 000,002 500,00
2100 000,002 500,00102 500,002 562,50
3100 000,002 500,00105 062,502 626,56
4100 000,002 500,00107 689,062 692,23
5100 000,002 500,00110 381,292 759,53
ИТОГО12 500,0013 140,82

Как мы видим, разница между вкладом с капитализацией и без нее составила уже более одной тысячи рублей.

Ежемесячная капитализация

Д = В х (1 П/12)^Т, где

В – сумма вклада;

Т – срок вклада в месяцах.

месяцбез капитализациис капитализацией
Деньги во вкладеНачисленные
проценты
Деньги во вкладеНачисленные
проценты
1100 000,00833,33100 000,00833,33
2100 000,00833,33100 833,33840,28
3100 000,00833,33101 673,61847,28
4100 000,00833,33102 520,89854,34
5100 000,00833,33103 375,23861,46
ИТОГО4 166,654 236,69

Как видим, в данном случае разница составила уже достаточно ощутимую сумму.

Задача2

Требуется накопить за 5 лет сумму 1 000 000 руб. Определить величину регулярных пополнений вклада, если процентная ставка составляет 10% годовых, пополнение вклада производится ежеквартально, капитализация процентов также производится ежеквартально, на счету уже содержится 100 000 руб.

Решение2 Накопить за счет взносов нам потребуется всего 900 000руб. (1 000 000-100 000). Ежеквартальный платеж может быть вычислен по формуле =ПЛТ(10%/4; 5*4; -100000;1000000; 0) , результат -32732,42р.

Все параметры функции ПЛТ() выбираются аналогично предыдущей задаче, кроме значения ПС = -100000р., который требует пояснения. Вспомним, что для аннуитета справедливо тождество: ПС СУММ(ОСПЛТ()) БС=0, т.е. ПС (-900000р.) 1 000 000=0. Отсюда получим ПС = -100000р.

Примечание . В файле примера также приведен расчет графика прироста вклада без использования формул аннуитета (см. столбцы K:O).

Источник

Как считать доходность?

Почему большинство инвесторов часто имеют неправильное представление о том, какова настоящая результативность их инвестиций.

Сложность заключается в том, что большинство подходов к расчету доходности подразумевают простую формулу:

$$ R =frac{ A }{ B }$$  

А – полученный доход

В – стартовые инвестиции

Представим себе жизненную ситуацию, когда человек в январе инвестировал 10 000 р, а в декабре – 90 000 р. К концу года на инвестиционном счете оказалось 110 000 р (ценные бумаги выросли в цене). Какова доходность инвестиций? Что на что делить? Если мы возьмем доход в 10 000 р и разделим на сумму всех инвестиций – 100 000 р, то получим очень сложно интерпретируемый результат – 10%. Ведь большую часть срока на счете находилось всего 10 000 р, а остаток добавлен только за месяц до конца года …

Или еще более интересный пример. В январе инвестор положил на брокерский счет 100 000 р, а в декабре забрал с него 90 000 р. К концу года на брокерском счете фигурировала сумма 15 000 р. Если просто сложить пополнения и изъятия получится что суммарная инвестиция равна 100 000 – 90 000 = 10 000 р. Разделив доход на суммарные инвестиции, получим слишком оптимистичные 50%. Очевидно, что так делать нельзя …

Какие данные нужны

Формула состоит из трёх компонентов:

Второй и третий достаточно ясны:

2. Значения — сколько денег потрачено на инвестиции и сколько возвращается. 3. Даты — когда именно средства приходят или уходят.

Первый компонент формулы — ставка дисконтирования. Обычно деньги со временем обесцениваются, и на одну и ту же сумму в будущем можно купить меньше, чем сейчас. Это значит, что нынешние 100 рублей равны, допустим, 120 рублям в 2025 году.

Если инвестор хочет не просто сохранить деньги, но и заработать, ему нужно учесть постепенное обесценивание валюты. Есть много способов это сделать, но самый простой — посмотреть доходность по надёжным облигациям: к примеру Параметры облигации федерального займа SU26234RMFS3 / Московская биржа , ОФЗ 26234 — 4,5%.

Примеры использования финансовой функции бс в excel

​ 17%) и числовой​ПЛТ(B3/12;B4;B2) – функция, возвращающая​ математического смысла функции​ (1 января 2022​ носящих периодический характер.​Возвращает модифицированную продолжительность Маколея​ версии 2022 означает,​ Если аргумент​=ЧПС(Ставка;Значение1;Значение2;…)​ диапазоном данных в​. После чего открывается​60059​

​ ценных бумаг.​

Пример 1.

​ ставку.​

.

​ сложных процентных ставках.​

  • ​ ссылки на ячейки​ округл в конверторе​ аналог (0,17).​
  • ​ сумму ежемесячного платежа;​ ПОЛУЧЕНО:​
  • ​ года). Тогда дата​ЧИСТНЗ​ для ценных бумаг​ что данная функция​Type​
  • ​Функция​ ячейках (​ окно аргументов выбранного​Вычисления ставки доходности​

​РУБЛЬ.ДЕС*​

сумму средств депозитного счета.

​МВСД​ВСД​ с соответствующими значениями.​

​ величин: курсов валют,​

Примеры использования функции получено для финансовых расчетов

​вычисляет внутреннюю ставку​«Финансовые»​Вычисления ставки доходности​Вычисляет величину выплаты прибыли​NPER​Вычисляет будущее значение вклада.​ поле того или​ И ОКРВНИЗ.МАТ для​ 0 (если явно​=БС(B3/12;30;ПЛТ(B3/12;B4;B2);B2)​ фактической стоимости ценных​ года была выпущена​ частичного периода при​Возвращает внутреннюю ставку доходности​Примечание:​

​ стоимость займа подразумевается​ выплат или поступлений.​

исходные данные в таблицу.

​ доходности для потоков​.​

решения.

​Вычисляет чистую приведенную стоимость​

  • ​ на вложения за​60106​
  • ​БС​ иного аргумента, внизу​ округления числовых значений​
  • ​ не указан) и​
  • ​Описание аргументов:​
  • ​ бумаг при дисконте​ облигация, срок действия​

​ использовании метода сокращающегося​

выбранный вариант базиса 2.

​ для ряда потоков​ Маркер версии обозначает версию​ равной​ Правда, второй из​

Примеры использования функции эффект в excel

Пример 1. Предприниматель получил ссуду в банковской организации на 1 год с эффективной процентной ставкой 23,5%. Определить значение номинальной ставки, если по условию договора выплаты по кредиту необходимо проводить ежемесячно.

Исходная таблица данных:

Связь между значениями эффективной и номинальной ставок описывается следующей формулой:

Проверим полученный результат, проведя пересчет эффективной ставки с помощью функции:

  • B4 – полученное выше числовое значение номинальной ставки;
  • B2 – число периодов погашения.

Полученное значение 0,235 соответствует 23,5% (значению эффективной ставки по условию). Расчет номинальной ставки также можно производить с помощью функции НОМИНАЛ.

Примеры функции плт в excel

​ЦЕНАПЕРВНЕРЕГ​ каждого учетного периода.​ в размере $1074.65​

Правильно внести исходные данные.

​«Тип»​выполняет расчет модифицированной​ окна Мастера. Для​До версии​ ценных бумаг, по​ по которым выплачивается​60192​ выплат по займу​ для арифметических операций​ текстовыми данными, которые​

​Исходные данные:​Описание аргументов:​ качестве аргументов дата_согл​ Вычисляемые результаты формул и​Возвращает цену за 100​ДНЕЙКУПОНДО​

Аргументы функции.

​ (отрицательное, мы отдаём​). Синтаксис принимает такой​ внутренней ставки доходности,​ этих целей в​Excel 2000​ которым производится периодическая​ в срок вступления​Расчёта амортизации​ платеж, произведенный в​ с отрицательными числами​ могут быть преобразованы​Формула для расчета:​0 – дата выпуска​

​ и дата_вступл_в_силу были​ некоторые функции листа​ рублей номинальной стоимости​Возвращает количество дней от​ эту сумму).​

Ежемесячные выплаты по займу.

​ вид:​ учитывая процент от​ той же вкладке​некоторые функции этой​ выплата процентов.​

​ в силу.​Вычисляет величину амортизации имущества​ начале периода:​ со знаком минус.​ в числа. Если​БС(B3/12;B5;0;B6*(-1));”Первый банк”;”Второй банк”)’​ (указано в коде​

Кпер.

​ переданы значения, не​ Excel могут несколько​ ценных бумаг с​ начала действия купона​

Читайте также:  Депозит в 1С 8.3 Учет процентов

Расчет ежемесячных выплат.

​Если неизвестная величина –​=СТАВКА(Кол_пер;Плт;Пс[Бс];[Тип])​ реинвестирования средств. В​

​«Формулы»​ категории в русской​СТАВКА​НАКОПДОХОДПОГАШ*​ для указанного периода​Для этого в качестве​

​ Вычисление абсолютного значения​ один или несколько​

Период.

Расчет доходности к погашению для облигаций

Хотя это и не основная функция калькулятора, но его довольно просто можно использовать для расчета доходности к погашению для облигаций. Доходность к погашению для облигаций определяется именно как IRR всего денежного потока.

Для вычисления доходности к погашению необходимо внести сумму покупки облигации и планируемые поступления в виде дивидендов.

В примере показан прогноз доходности к погашению для облигации с купоном 40 руб (два раза в год) и текущей стоимостью 98% (980 р) и погашением в 2024 году. Предполагается, что облигация держится до погашения. В данном случае имеет релевантность только последнее значение IRR (в момент погашения), так как изменение цены облигации прогнозировать очень сложно. IRR за 6 периодов тоже большого смысла для облигаций не имеет.

Расчет суммы долга по кредиту по состоянию на 30-й период погашения

​Расходные операции (текущая стоимость,​B2 – тело кредита.​Средства_за_полностью_обеспеченную_облигацию = инвестиции/(1-(дисконт*(срок_годности_облигации/число_дней_в_году)))​ выпуска – это​Возвращает чистую приведенную стоимость​ с предполагаемой номинальной​ доступна в выпуске​не указан, то​СТАВКА​«Значения»​ оператора.​

​Вычисляет величину выплат на​

Пример 2.

​DOLLARDE​

​MIRR​

​IRR​

  • ​ Но можно вводить​ миль и километров.​
  • ​ выплата за период)​Полученный результат:​Примечание: значение срок_годности_облигации/число_дней_в_году было​
  • ​ 1 января 2022​ для денежных потоков,​
  • ​ стоимостью 100 рублей.​

​ Excel 2022 и всех​

Расчет суммы долга по кредиту.

​ считается, что платежи​рассчитывает ставку процентов​). Причем в первой​В Мастер функций также​

Расчет фактической стоимости облигаций в excel по функции получено

​ денежных средств. Единственный​Запускается перечень нужных нам​ инвестиции, основанной на​ данный период.​Расчётов при постоянной процентной​FV​ показывается «подсказка»: что​ в большую или​ 1.​B3/12 – месячная процентная​ 8%. В случае​ которой составляет 20​ баланса.​ денежных средств.​ Excel, в которой​$0​ них может иметь​

​ обязательный аргумент этой​ инструментов. Выбираем конкретную​

.

​ серии периодических денежных​РАВНОКЧЕК*​

ЕСЛИ формула.

​ ставке​60105​ необходимо вводить. Так​ меньшую сторону.​Примечание 1:​ ставка;​ неравенства величин будет​ лет. Покупатель приобрел​ЧИСТВНДОХ​ПРОЦПЛАТ​ она впервые появилась.​

​, однако в данном​

​ до 254 вариантов,​ функции – это​ функцию для выполнения​ потоков и ставке​TBILLEQ​Определяет внутреннюю ставку доходности,​

​Расчётов при постоянной процентной​ как исходные данные​

Синтаксис и особенности функции плт

​ мы берём эту​ начале или в​

​=ВСД(Значения;[Предположения])​

  • ​ способ перехода к​(​
  • ​Работы с ценными бумагами​Работы с ценными бумагами​
  • ​ после даты соглашения.​ платеж по займу​ Excel для пересчета​
  • ​ формулу БЗРАСПИС.​ – 100000 рублей,​Внесем исходные данные в​Результатом работы функции ПОЛУЧЕНО​ процент выплачивается в​
  • ​ потоков и ставке​АМОРУВ​ сумму) и мы​ конце периода будет​Оператор​ нужному финансовому оператору​Analysis ToolPack​

​Вычисляет цену за 100​

  1. ​Находит накопленный доход по​ДДОБ​ на значение «Кпер»:​ значения по модулю.​Аргументы функции могут являться​ срок действия договора​ таблицу:​ будет код ошибки​ срок погашения.​
  2. ​ дисконтирования.​Возвращает величину амортизации для​ совершаем ежемесячные платежи​ производиться платеж (​МВСД​ без запуска начального​)​ рублей нарицательной стоимости​
  3. ​ ценным бумагам, процент​DDB​Исключим из расчета ежемесячных​Функция модуль ABS​ числовыми значениями или​ – 2 года.​Используем следующую формулу:​ #ЗНАЧ!, если в​

​Важно:​

Сравнительный инвестиционный анализ условий депозита в банке

​ основной капитал для​1910​60109​60110​ и числовые значения.​

  1. ​ Готовый калькулятор расчета​ должны быть указаны​
  2. ​Фактическая задолженность за кредит​ опущено в данном​

​ года, а соглашение​ не обязательно носящих​МВСД​ последующих версиях.​ совершаются в конце​ по аннуитету. Аргументами​

​ ячейке диапазона должна​

Пример 3.

​ можно перейти через​

​ вклада в заданный​Преобразования числовых значений​

​Вычисления ставки доходности​Вычисления ставки доходности​Обратите внимание! В поле​ мощности кондиционера с​ со знаком «-»,​ по окончанию 30-го​

стоимость больше.

​ примере, поскольку срок​ – 1 января​ периодический характер.​

разница сумм.

​Возвращает внутреннюю ставку доходности,​Функция​ периода.​ этого оператора является​ быть указана сумма​ вкладку​ период.​Вычисляет процентную ставку по​Определяет модифицированную длительность Маколея​Вычисляет внутреннюю ставку доходности​ «Ставка» значение годовых​

Таблица расчета процентов по вкладу

Предположим, вы решили положить на депозит в банк определенную сумму денег. Естественно, вы должны рассчитать, какую сумму с учетом процентов получите через определенное время. В расчетах необходимо учесть процентную ставку по депозиту и срок размещения вклада.

На основе имеющейся таблицы умножения создадим таблицу для автоматического расчета данной суммы. Область ввода таблицы должна содержать следующие управляющие параметры:

  • первоначальную сумму вклада;
  • начальное значение процентной ставки по депозиту и шаг ее изменения;
  • начальное значение периода времени и шаг его изменения.

Процентные ставки будут располагаться в столбце Процент области вычислений, а периоды времени — в строке, озаглавленной как Годы. В области вычислений должны отображаться суммы, величина которых зависит от срока размещения вклада и процентной ставки (рис. 3.14 и 3.15).

Мы предполагаем, что процент по депозиту сложный и начисляется в конце года (то есть период капитализации равен одному году). В каждом следующем году расчет процентов производится для суммы, положенной на депозит, плюс проценты, начисленные за предыдущий год.

Сумма вклада на конец периода рассчитывается по такой формуле:

где Р0 — сумма, размещенная на депозите, r — ставка по депозиту, n — число периодов (лет).

Рис. 3.14. Фрагмент таблицы для расчета суммы на депозита (с формулами)

Рис 3.15. Таблица для расчета суммы на депозите (с числовыми значениями)

Нам кажется, что у вас не возникнет проблем с оформлением столбцов и строк, содержащих исходные данные для расчета. Вам требуется вставить две строки (после строк 2 и 8) и ввести имена и значения параметров в область ввода. А вот процесс создания основной расчетной формулы мы опишем более подробно. Выделите диапазон В10:К19 и введите в ячейку В10 формулу для расчета, выполнив следующие действия:

  • Введите знак равенства, выделите ячейку D2 и нажатиями функциональной клавиши [F4] задайте абсолютную ссылку.
  • Введите знак «*» (умножить), круглую открывающую скобку, цифру 1 и знак « ».
  • Выделите ячейку А10 и три раза нажмите функциональную клавишу [F4] (будет создана абсолютная ссылка на имя столбца), затем введите круглую закрывающую скобку.
  • Переключитесь на английский шрифт и введите знак возведения в степень «/» путем нажатия комбинации клавиш [Shift 6].
  • Выделите ячейку В9 и дважды нажмите функциональную клавишу [F4] (будет создана абсолютная ссылка на номер строки). Затем введите круглую открывающую скобку.
  • Завершите ввод формулы нажатием комбинации клавиш [Ctrl Enter].

На создание таблицы уходит около одной минуты. В отличие от статической таблицы она позволяет изменять сумму, ставки депозита и вычислять результат для разных временных периодов.

Учет результатов инвестиций для сложных портфелей

Важное свойство калькулятора – это возможность измерения результативности инвестиций для широко диверсифицированных портфелей. Часто встречаются ситуации, когда у инвестора несколько брокерских счетов (российский и зарубежный), часть денег размещено в ПИФах через Управляющую компании.

Читайте также:  Законна ли охота на частной земле?

Кроме всего, может быть открыт ОМС (Обезличенный металлические счета – используются для покупки драгоценных металлов), куплена недвижимость и тому подобное. В таком случае рассчитать результат инвестиций для итогового портфеля бывает довольно проблематично…  Предлагаемый калькулятор поможет справиться с этой задачей.

Финансовые функции (справка)

​ было получено 3569392,46​2 – Фактический/360;​ЭКВ.СТАВКА​ рублях, выраженную в​

​ мы выплачиваем ежемесячно​​ займу платежи будут​Формула​ ставка за период​ них. Но прежде​Определяет количество купонов, которые​ в цену в​ последним периодом.​AMORDEGRC​ то для задания​ пустых и заполненных​ является неизвестной величиной,​

​ рамках данной задачи,​

​ рублей.​

​3 – Фактический/365;​

​Возвращает эквивалентную процентную ставку​ виде дроби.​$1074.65​

​ совершаться​

​ПС​ (​ давайте рассмотрим, как​ могут быть оплачены​

​ рублях, выраженную в​

​ДОХОДПОСЛНЕРЕГ*​1878​ аргумента используется значение​

​ ячеек в диапазоне?​

​ аргумент плт может​ поэтому значение 0);​

​Пример 2. Были выпущены​

​4 – Европейский 30/360.​ для роста инвестиции.​ДЛИТ​

​по взятому на​

​1 раз в год​применяется для расчета​«Ставка»​

​ открыть перечень финансового​

​ между датой соглашения​ виде дроби.​ODDLYIELD​

​Расчёта амортизации​

​ 3*12.​Примеры функции БС в​ принимать значение 0,​

​B2*(-1) – начальная сумма​

​ облигации 30.06.2022 сроком​Функция ПОЛУЧЕНО упрощает финансовые​АПЛ​Возвращает продолжительность Маколея для​

​20 лет​

​, то в столбце​ приведенной стоимости инвестиции.​), общее количество периодов​

​ инструментария для перехода​

​ и сроком вступления​ПРПЛТ​1971​Вычисляет величину непосредственной амортизации​​

​ Excel с фиксированной​

​ но при этом​ вклада (инвестиция, которая​ на 1 год.​ расчеты в Excel​Возвращает величину амортизации актива​

​ ценных бумаг, по​

​займу с годовой​Rate​ Данная функция обратная​ (​

​ к выполнению решения​

​ в силу.​IPMT​Работы с ценными бумагами​ имущества за один​Для корректной работы функции​ процентной ставкой.​

​ следующий аргумент задается​

​ должна являться отрицательным​ Сумма инвестиций в​

​ и фактически реализует​

​ за один период,​ которым выплачивается периодический​ ставкой​нужно использовать значение​ оператору​

​«Кол_пер»​

​ конкретной задачи.​ЧИСЛКУПОН*​60215​Вычисляет годовой доход по​ период.​

​ необходимо правильно внести​

​Примеры финансовых и​ явно.​ числом).​ облигации – 2​

​ следующую запись:​

​ рассчитанную линейным методом.​ процент.​

​6%​

​6%​

​ПЛТ​

​) и постоянная выплата​Переход к данному набору​COUPNUM​Расчётов при постоянной процентной​

​ ценным бумагам, на​

​АПЛ​ исходные данные:​ сравнительных анализов функцией​

​[пс] – приведенная стоимость​

​Результаты расчета:​ млн. рублей. Прогнозируемая​

​=A2/(1-(B2*(C2/D2), где:​

​АСЧ​ЭФФЕКТ​, будет ли заём​

​, а в столбце​

​. У неё точно​ за каждый период​

​ инструментов легче всего​

​1899​ ставке​ которые сделана скидка.​SLN​

​Размер займа указывается со​

​ БС при фиксированной​ на данный момент.​Спустя 4 года вкладчик​ стоимость полностью обеспеченных​A2 – инвестиция;​

​Возвращает величину амортизации актива​

​Возвращает фактическую (эффективную) годовую​ выплачен полностью? Да!​

​Nper​

​ такие же аргументы,​ (​

​ совершить через Мастер​

​Работы с ценными бумагами​Вычисляет величину амортизации имущества​ Пример — казначейские​60190​ знаком «минус», т.к.​

​ процентной ставке по​

​ Например, когда заемщик​ получит 167 733​ бумаг составляет 2​B2 – скидка (дисконт);​ за данный период,​ процентную ставку.​

​Но если мы снизим​

​— значение​ но только вместо​«Плт»​ функций.​

​Вычисляет внутреннюю ставку доходности​

​ для явно указанного​ чеки.​Расчёта амортизации​ эти деньги кредитная​ кредитам, депозитам и​ берет кредит у​

​ рубля.​

​ млн. 100 тыс.​С2 – число дней,​ рассчитанную методом суммы​БС​

​ ежемесячный платёж до​
Excel 2022

​20​ аргумента приведенной стоимости​). К необязательным аргументам​

​Выделяем ячейку, куда будут​

​ запланированных непериодических денежных​ или соответствующего периода​

​ДОХОДСКИДКА*​

​Возвращает величину амортизации актива​ организация «дает», «теряет».​ другим инвестиционным проектам.​

​ финансовой организации, тело​

​​ рублей. Соответствует ли​ прошедших между датами​ годовых чисел.​Возвращает будущую стоимость инвестиции.​

​$1000​

​.​ (​ относится приведенная стоимость​ выводиться результаты расчета,​

​ потоков.​

​ при использовании метода​YIELDDISC​ за один период,​ Для записи значения​Примеры функции ПС в​

​ кредита является приведенной​

​Пример 2. Заемщик взял​ фактическая стоимость облигаций​

​ выпуска и погашения;​

​РАВНОКЧЕК​БЗРАСПИС​, то по прошествии​

​Выделяем ячейку​

​«ПС»​ (​ и кликаем по​

​ЧИСТВНДОХ*​
Excel 2022

​ разового учета амортизации.​2003​

​ рассчитанную линейным методом.​

​ процентной ставки необходимо​ Excel для расчета​ на текущий момент​

​ кредит в банке​

​ на момент их​D2 – количество дней​Возвращает эквивалентный облигации доход​Возвращает будущее значение первоначальной​

​ 20 лет мы​

​A2​), которая собственно и​

​«Пс»​

​ кнопке​XIRR​ПС​

​Работы с ценными бумагами​

​АСЧ​ использовать процентный формат.​

​ стоимости инвестиции.​

​ стоимостью. По умолчанию​ под 26% годовых​ погашения прогнозируемой, если​ в году в​ по казначейскому векселю.​

​ основной суммы после​

​ всё ещё будем​и вставляем функцию​ рассчитывается, указывается сумма​) и установка срока​

​«Вставить функцию»​

​1999​PV​Определяет ставку доходности полностью​SYD​

​ Если записывать в​

​Примеры финансовых анализов​ аргумент [пс] принимает​ на сумму 220​ дисконт составляет 8%?​

​ зависимости от выбранного​

​ЦЕНАКЧЕК​ применения ряда (плана)​ в долгах.​ПЛТ​ периодического платежа (​

​ выплаты в начале​

​, находящуюся около строки​Вычисления ставки доходности​60104​ обеспеченной ценной бумаги.​

​60191​​ числовом, то применяется​ различных ситуаций с​ значение 0, а​ 000 рублей сроком​ Если нет, определить​ типа базиса.​Возвращает цену за 100​ ставок сложных процентов.​Урок подготовлен для Вас​(PMT).​«Плт»​

Финансовые функции в excel

​Исходные данные:​B4 – момент окончания​ типа в виде​Возвращает приведенную (к текущему​РУБЛЬ.ДЕС​​ ставкой​​вычислим месячную ставку​«Тип»​​ или область на​​ особое внимание на​1970​​Работы с ценными бумагами​​Вычисляет годовой доход от​ФункцияFunctionidПодкатегорияОписание​ ссуде под 6%​​Примеры функций СЧЁТЗ И​​ кпер должен принять​Формула для расчета:​ срока годности ценных​ числа, находящегося в​ моменту) стоимость инвестиции.

​Преобразует цену в рублях,​​6%​​ 6%/12=​, в котором указывается​​ листе вручную без​​ самые популярные операторы​​Работы с ценными бумагами​​Вычисляет эквивалентный облигации доход​ ценных бумаг, процент​​АМОРУВ*​​ для квартальной ставки​

​ СЧИТАТЬПУСТОТЫ в Excel​ значение 3*12=36 (12​Описание аргументов:​​ бумаг;​​ диапазоне от 0​​СТАВКА​​ выраженную в виде​​, то какой размер​​0,5%​​ в начале или​​ вызова окна аргументов.​​ данной группы.​​Вычисляет цену за 100​

Шаблон для расчета irr инвестиций в excel

Для быстрого расчета результативности инвестиций предлагаем простой шаблон в EXCEL.

Шаблон считает IRR для каждого из периодов инвестиций, и за последние 6 периодов (колонка «IRR за 6 периодов»). Периоды могут быть произвольными: один месяц, один год. Более того, в калькуляторе используется функция XIRR (ЧИСТВНДОХ), которая умеет считать IRR даже для неравных между собой периодов.

Это значит, что в колонке «Дата» можно указывать любую дату, а не только начало месяца или, например, конец года. Удобнее всего вносить новые данные каждый раз, когда пополняется портфель или когда происходит изъятие средств. Для интереса можно вносить новые данные чаще, даже когда нет пополнений портфеля.

Кроме IRR инвестиционного портфеля в шаблоне можно посмотреть общий прирост портфеля (на сколько размер портфеля отличается от объема инвестированных средств).

Загрузить калькулятор результативности портфеля в формате EXCEL

Оцените статью
Adblock
detector