- Что такое памм площадки?
- Почему возникли и стали популярны памм площадки?
- Лучшие доверительные памм счета на платформе Forex4you
- Диверсификация
- Как инвестировать в памм-счет?
- Как правильно выбрать памм-счета в рейтинге
- Лучшие памм площадки
- Минимальный размер вложения
- Надежные памм-счета
- О понятии
- О рейтинге памм-счетов
- Определитесь с желаемой доходностью своего портфеля
- Памм-счета на форекс и рейтинг памм-счетов 2022 |
- Период торгов и штрафы
- Преимущества и недостатки доверительного инвестирования
- Ранг памм-счета
- Рейтинг «b» — умеренный риск
- Рейтинг «а» — консервативный
- Составьте рейтинг памм-счетов
- Фиксация прибыли
- Заключение
Что такое памм площадки?
ПАММ площадки — это дилинговые центры, в которых функционируют сервисы ПАММ-счетов. Далеко не все форекс брокеры являются ПАММ площадками: на сегодняшний день только некоторые из них ввели подобный функционал. Следует отметить, что в разных ДЦ функционал ПАММ-счетов отличается друг от друга: в них используются разные технологии, разные условия сотрудничества.
Первые ПАММ сервисы открылись совсем недавно — в 2007 году, и с тех пор этот инструмент для заработка стремительно набирает популярность.
Почему возникли и стали популярны памм площадки?
Мы уже говорили, что первая ПАММ площадка была открыта у брокера Альпари. Другие же брокеры быстро взяли этот опыт на вооружение, и площадки стали открываться с молниеносной скоростью.
Счетов открывается много, а значит и управляющих меньше не становится. И такое положение дел весьма благоприятно для инвесторов, ведь открывается все больше возможностей найти «своего» трейдера, приносящего стабильный доход.
Еще совсем недавно ПАММ инвестирование не могло похвастаться большими объемами, поскольку проследить историю каждого управляющего не представлялось возможным. Теперь же существуют специальные сервисы и рейтинги управляющих. Итог – наличие на торговых площадках таких «акул», которые имеют в управлении 5-10 млн. долларов.
Все участники торгов, осуществляющие инвестиции в ПАММ счета, могут значительно снизить риски вложений. Причем многие процессы доступны в автоматическом режиме.
Для трейдеров здесь тоже выгода немалая. Достаточно сказать, что сам управляющий может вложить всего лишь доллар и получить значительные комиссионные с удачно проведенной операции. Классическая же система доверительного управления подразумевает вложения средств управляющего в гораздо более крупных размерах.
Инвестору совсем не сложно выбрать себе управляющего с положительной репутацией. Помимо самостоятельно проведенного мониторинга можно воспользоваться статистической информацией, публикуемой на площадке. Все рейтинги достаточно прозрачны и формируются на основании уровня доходности счетов.
Несмотря на открытие специальных площадок, многие и сейчас используют устаревшие способы передачи средств в управление. Их существует два:
- По договоренности управляющий совершает все операции на счете инвестора, а инвестор переводит оговоренную сумму вознаграждения трейдеру. Такой способ доверительного управления невыгоден для трейдера. В данной ситуации инвестор может контролировать весь процесс торгов и вывести вложенные деньги в любой момент времени. Недобросовестные инвесторы способны не выплатить управляющему вознаграждение в последнем торговом периоде, а просто вывести все деньги со своего счета. Кроме того, трейдер не может эффективно управлять большим количеством торговых счетов, особенно если не пользуется автоматизированными возможностями площадки.
- Управляющий сосредотачивает все привлеченные средства на своем торговом счете, а инвесторам выплачивает доход за минусом своего вознаграждения. Этот способ ставит под сомнение интересы инвесторов. Получается, что инвестор отдает свои деньги в управление, а управляющий распоряжается ими на свое усмотрение. Здесь возрастает возможность того, что деньги будут украдены. Управляющий может хорошо себя разрекламировать и провести мошенническую операцию, а вы не будете иметь никакого представления, что в реальности происходит с вашими средствами.
Оба описанных выше способа весьма ненадежны и рискованны, особенно для новичков. ПАММ площадка, в отличие от них, обеспечивает прозрачность всему процессу торгов и минимизирует риски обеих сторон.
Лучшие доверительные памм счета на платформе Forex4you
Достаточно эффективные стратегии управляющих позволяют уже на протяжении многих месяцев зарабатывать своим инвесторам стабильные 15-200% ежемесячно. Особенно стоит отметить, что многие памм управляющие на протяжении всего срока работы своей доверительной площадки видоизменяют систему анализа под текущие изменения рынка.
На первый взгляд это может показаться странным, но со своей стороны хотим отметить, что любые профессиональные стратегии всегда адаптируются под реальный рынок, и именно настройка параметров позволяет вести стабильную работу неограниченное время. Любые стратегии требуют адаптации — следует это принять.
И данные памм счета, являясь пятеркой лидеров, как ничто другое подтверждает это правило на практике. Ведь доходность за средние 300 дней существования каждой площадки составила в среднем 4500%. Если сравнивать все сегодняшние памм счета большинства брокеров, то площадки управляющих Forex4you сегодня реально самые доходные и надежные.
Диверсификация
Диверсификация — важный инструмент инвестора для снижения рисков вложений капитала, который позволяет не затрагивать доходность целого портфеля.
Подобный путь часто эксплуатируют организации, предоставляющие обслуживание доверительного типа. Они запускают много инструментария из категорий «высокого», «среднего» и «низкого» рисков, тем самым увеличивая его численность. Но главная цель компании — набрать максимальный перечень финансов на счету. Если потенциальный клиент готов вкладываться в организацию лишь с оговоркой о диверсификации, то стоит зафиксировать четкие условия.
Если сомневаетесь, какие ПАММ-счета взять в качестве основы, то отталкивайтесь от теории, что баланс не должен иметь аналогичную динамику.
Как инвестировать в памм-счет?
Чтобы передать свои средства в управление трейдеру, вам досточно открыть и пополнить свой управляемый счет на его ПАММ-счете. После этого средства будут автоматически участвовать в торговле трейдера, а вы в любой момент сможете проверить свой баланс, ввести или вывести средства.
- Зарегистрируйтесь на ПАММ-площадке Альпари. В личном кабинете у вас появится свой лицевой счет (электронный кошелек).
- Пополните лицевой счет в Личном кабинете на сумму, которую собираетесь инвестировать. Вы можете распечатать квитанцию и сделать перевод в рублях через банк.
- Нажмите кнопку «Инвестировать» рядом с выбранным ПАММ-счетом и откройте свой управляемый инвестиционный счет на сайте Альпари. Вы также можете нажать «Демо-счет» и инвестировать виртуальные средства.
- Пополните свой управляемый счет. Выберите его в списке инвестиционных счетов, нажмите «Ввод средств» и переведите средства со своего лицевого счета. После того, как средства поступят на управляемый счет, они автоматически будут участвовать в торговле на ПАММ-счете.
Как правильно выбрать памм-счета в рейтинге
Несмотря на многочисленность площадок и различие интерфейсов, я выделю общие показатели, на которые полезно ориентироваться при выборе надежного ПАММ-счета:
- Продолжительность работы. Пожалуй, это самое первое, на что нужно обратить внимание. Так мы исключаем временный и случайный успех управляющего «молодого» счета и делаем ставку на глубоко проанализированный счет с историей. Рекомендуется выбирать среди тех, кто просуществовал от 6 и более месяцев. Исключение здесь можно сделать для новых счетов, созданных проверенными управляющими, и то предварительно изучив историю их предыдущих счетов.
- Максимальная просадка. Показатель даст представление о рисках, которым может быть подвергнуть инвестор, поместив свои деньги на тот или иной счет. Советую ориентироваться для начала на цифру не выше 40 %.
- Доходность. Этот показатель нужно смотреть вместе с просадкой: если Вы видите слишком высокую доходность, значит риски будут соответствующими. Неплохим соотношением доходности к максимальной просадке будет 1:3. Т.е. если средняя месячная прибыль составила 5 %, то просадка не должна превышать 15 %.
- Размер личного капитала трейдера. Показатель следует рассматривать вместе с общим объемом средств на счете – деньги вкладчиков плюс деньги трейдера. При этом желательно чтобы деньги последнего составляли не менее 10 % от общего баланса ПАММ-счета.
- Размер капитала инвесторов. Чем больше инвесторов доверились определенному управляющему, тем больше он заслуживает внимания.
Лучшие памм площадки
Три лучшие ПАММ площадки, по мнению большинства трейдеров и инвесторов — это компании:
- — Alpari;
- — FX Trend;
- — InstaForex.
В каждой из этих компаний используются свои технологии ПАММ-счетов, свои рейтинги ПАММ-счетов и инструменты для инвесторов, ознакомиться с которыми более подробно вы всегда можете на официальных сайтах этих брокеров форекс. Среди других известных ПАММ площадок можно выделить дилинговые центры RVD Markets, LiteForex, AForex, Пантеон Финанс, Forex4You и другие.
В заключение хочется добавить, что ПАММ сервисы не стоят на месте: они находятся в постоянном развитии и совершенствовании, вырабатывая все больше новых инструментов, позволяющих сделать инвестирование в ПАММ-счета максимально удобным, многофункциональным и безопасным.
На этом все. Сайт Финансовый гений стремится к тому, чтобы ваша финансовая грамотность всегда была на высоком уровне. Оставайтесь с нами, следите за обновлениями и учитесь вести грамотное управление личными финансами. До встречи в новых публикациях!
Минимальный размер вложения
Самая низкая величина держится в границах 100-1000 долларов. Ситуации, когда для старта необходима большая сумма, — редкость, поскольку управляющему придется усложнить себе задачу по поиску инвесторов и помешать рекламе хорошей информации о собственной репутации.
Согласно практике, минимальным вкладом для начала работы с ПАММ-счетом считается сумма в размере 100 долларов. Она гарантирует достаточный поток инвестиций, параллельно отсеивает менее значимые по объему вклады и не создает препятствий для новичков.
Надежные памм-счета
Чтобы немного сэкономить Ваше время на поиски подходящих счетов, перечислю наиболее надежные на мой взгляд. В любом случае нужно смотреть на текущие показатели торговли.
Альпари:
- MrGold.
- Merk-pamm2.
- Eternity.
- Income and Prosperity.
- Stability.
- Volumetrader
FxOpen:
Несмотря на относительную стабильность и надежность данного способа заработка, все же он является инвестиционным инструментом с определенной долей риска.
Успешность любого инвестирования лежит на плечах инвестора.
Не гонитесь за сверхприбылью, выбирайте хотя бы на начальном этапе консервативных управляющих с уровнем доходности не более 30 % годовых.
О понятии
В переводе с английского аббревиатура ПАММ обозначает «модуль управления процентным распределением» (PAMM — Percent Allocation Management Module). Звучит устрашающе, но на деле все предельно просто.
Это торговый счет в брокерской компании, на который инвесторы перечисляют свои деньги, а профессиональный управляющий использует их в целях приумножения с помощью торговли валютными парами.
Прибыль и убытки делятся между инвесторами и управляющим пропорционально вложенному капиталу, плюс трейдер устанавливает свой процент за услуги.
На ПАММ-счетах находятся не только деньги инвесторов-вкладчиков, но и средства самого управляющего, а потому он так же заинтересован в успехе торговых операций и получении прибыли, и так же рискует своими средствами в случае убытков.
Как это выглядит на примере?
В ПАММ-счет некоего управляющего вложились два человека:
- А. вложил 20 000 рублей.
- Б. вложил 10 000 рублей.
Сам управляющий имел на счету 20 000 рублей личного капитала. Таким образом, на счету оказалось 50 000 рублей.
За месяц трейдер заработал на валютной торговле 5 % прибыли (2 500 рублей). При этом он установил процент вознаграждения 40 %, т.е. от прибыли каждого из инвесторов будут вычтены 40 % за управление вложенным капиталом.
О рейтинге памм-счетов
Наш рейтинг ПАММ-счетов Alpari содержит публичные ПАММ-счета форекс-трейдеров, работающих на площадке брокера Альпари. В ПАММ рейтинге представлены счета ПАММ-управляющих с большим опытом работы, показавшие за это время лучшие результаты на ПАММ-счете.
Показатели доходности и риска ПАММ-счетов рассчитаны на основе имеющейся публичной статистики торговли, подтвержденной брокером Alpari. Доходность ПАММ-счетов в рейтинге учитывает комиссию управляющего. Вы видите «чистую» доходность, которую получил бы инвестор благодаря инвестированию в ПАММ указанной суммы в день открытия счета. Результаты инвесторов смотрите в рейтинге портфелей ПАММ-счетов.
Определитесь с желаемой доходностью своего портфеля
Чаще потребителям нужно, чтобы портфель в результате оказался «копилкой», обеспечивающей стабильный и непрерывный доход пассивного типа. Им интересна типичная средняя прибыль в границах минимума, которая даст возможность получать весь максимум доходности по стандартному балансу при уровне риска, приравненного к классической константе. Специалисты предлагают для этих целей собрать более консервативный вариант с незначительным, но зато стабильным значением прибыли.
Памм-счета на форекс и рейтинг памм-счетов 2022 |
ПАММ-счета – это универсальный инструмент, благодаря которому в выгоде остается и инвестор, и активный трейдер, ведущий торговлю. Один получает пассивный доход от вложенных средств, а второй – дополнительное вознаграждение от своего инвестора. В теории все звучит гладко. Но на самом деле даже в области ПАММ-инвестирования можно выделить моменты, которые требуют детального пояснения. И данным аспектам мы хотим посвятить очередную статью.
Как выбрать ПАММ-счет? Кому доверить свои деньги, чтобы не переживать каждую секунду? Как вычислить самого лучшего управляющего?
Именно такие вопросы терзают человека, который желает получать доход с валютного рынка путем инвестирования в ПАММ-счет. На них мы и попытались ответить, создав регулярно обновляющийся рейтинг ПАММ-счетов 2022 года.
| No | ПАММ-счет | Годовая доходность | Максимальная просадка за год | Работает с | Средств в управлении | Минимальные инвестиции | Вознаграждение управляющему |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Fastup9 | 260% | 22,67% | ноябрь, 2020 | $16977 | $50 | до 50% |
| 2 | V_o_s_t_o_k_1 | 169,5% | 35,92% | март, 2020 | $31595 | $50 | до 40% |
| 3 | FastWay2 | 90,80% | 22,87% | октябрь, 2020 | $10341 | $50 | до 40% |
| 4 | Hohla | 90,80% | 35,82% | август, 2022 | $22726 | €50 | до 40% |
| 5 | Orion_USD | 91,90% | 34,89% | май, 2021 | $10235 | $50 | до 50% |
| 6 | Moriarti | 75,40% | 35,68% | декабрь, 2022 | $2803001 | $50 | до 40% |
| 7 | Chance invest | 66,6% | 30,24% | январь, 2020 | $128816 | $50 | до 47% |
| 8 | Ultimate Goal | 68,70% | 39,39% | август, 2022 | $15733 | $50 | 40% |
| 9 | Expensivebuyer | 56,47% | 31,13% | октябрь, 2009 | $69962 | $50 | 50% |
| 10 | Kalsarikannit | 38,50% | 39,79% | май, 2022 | $80101 | $50 | до 35% |
| 11 | Koto | 23,40% | 5,94% | январь, 2022 | $12382 | $50 | до 20% |
| 12 | Lite me up | 27,60% | 14,92% | ноябрь, 2022 | $10050 | $50 | до 50% |
| 13 | Sunflower Seeds | 20,90% | 22% | август, 2022 | $34659 | $50 | до 20% |
- Возраст ПАММ-счета более 1 года.
- Максимальная просадка за год не более 40%.
- Годовая доходность ПАММ-счета не менее 20%.
- Средств в управлении не менее $10000.
Все данные в рейтинге указаны на момент написания статьи.
Расшифровка английской аббревиатуры РАММ – Percent Allocation Management Module, что имеет дословный перевод – модуль управления распределения процентов.
Пример структуры ПАММ-счета
Но не будем грузить вас тяжелой терминологией и объясним все на простом языке. ПАММ – это обычный счет активного трейдера, в который инвесторы могут вкладывать денежные суммы. При этом всю ответственность за распределение прибыли или убытков от такого сотрудничества берет на себя брокер, на платформе которого и открыт счет.
Инвестором ПАММ-счета может стать любой человек, который желает обеспечить себя источником пассивного дохода. Для этого всего лишь стоит пройти процедуру регистрации у брокера, который предоставляет услугу ПАММ-инвестирования и выбрать управляющего, чтобы вложить в его счет свои деньги.
Разберем основные принципы ПАММ-инвестирования. Итак, имеем одного активного трейдера, который уверен в своей стратегии, получает стабильную прибыль, но не доволен ее объемом. С целью ее роста он регистрирует свой собственный ПАММ-счет.
- описывает свою торговую стратегию, чтобы потенциальным инвесторам хотя бы поверхностно стал понятен принцип его торговли;
- указывает минимальный порог инвестирования, условия распределения прибыли и убытков, сроки вывода денег, размер своего вознаграждения в процентном соотношении.
- свои контактные данные для оперативной связи.
Далее он продолжает совершать сделки на валютном рынке, а брокер публикует статистику его торговли. Если потенциальному инвестору понравится уровень доходности трейдера, то он инвестирует в ПАММ-счет определенную сумму.
Естественно, что чем большие суммы инвестируют в ПАММ-счет, тем существеннее будет прибыль управляющего. Соответственно, обе стороны будут заинтересованы в стабильной и прозрачной работе.
Стоит отметить, что в ПАММ-счет одного управляющего могут инвестировать десятки и даже сотни людей. Брокер не выставляет никаких ограничений на максимальное количество инвесторов.
На самом деле в регистрации такого счета нет ничего сложного. Рассмотрим пошагово данный процесс на примере брокера Alpari.
Сначала вам предстоит пройти процедуру регистрации и верификации у брокера. Далее из своего личного кабинета заходим в раздел “Мои счета”, выбираем подраздел “ПАММ-счета”. При условии, что вы являетесь опытным трейдером, то наверняка у вас разработана собственная стратегия торговли. Просто придумайте для нее название.
Создание ПАММ-счета на Альпари
Поздравляем! Теперь вы стали управляющим ПАММ-счета. Дополнительно вы можете указать свои контактные данные, чтобы вызвать еще больший уровень доверия у потенциальных инвесторов.
- самый простой способ увеличить торговый капитал — практически бесплатно и без риска;
- найти инвесторов у ПАММ-брокера легче, чем на любой другой площадке;
- можно самостоятельно определять размер вознаграждения.
- дополнительный стресс: появляется ответственность за деньги инвесторов;
- конкуренция довольно высокая, так что первые инвесторы могут появиться только спустя несколько месяцев;
- а еще конкуренция бывает нечестной: некоторые трейдеры активно пользуются несовершенством брокерских рейтингов, достигая высоких позиций довольно грязными методами.
Как и в случае с управляющим, вашим первым шагом на пути к инвестированию в ПАММ-счет станет регистрация у брокера. Далее пополняем лицевой счет на желаемую сумму (но не менее 50 долларов США).
Самое главное на данном этапе – это выбор управляющего, которому можно будет доверить свои “нажитые непосильным трудом”. Но брокер Альпари существенно облегчил вам задачу, составив рейтинг управляющих и подготовив для вас подробную статистику по каждому из них.
Рейтинг ПАММ-счетов Альпари
Таким образом вы сможете осмотреть параметры нескольких трейдеров, а потом выбрать того, статистика торговли которого выглядит наиболее привлекательной.
Просмотр ПАММ-счета на Альпари
- низкий порог входа: глубокое понимание рынка не требуется, нужно лишь грамотно выбрать управляющего;
- пассивный доход;
- прибыль может оказаться даже выше, чем при самостоятельной торговле: не нужно «набивать шишки» и терять на этом свои кровные;
- деньги лежат в сохранности на счете у брокера, управляющий может использовать их только для торговли в заранее заданных пределах;
- трейдер заинтересован в хорошем результате, так как зарабатывает только на комиссии с прибыли.
- риск потери средств сохраняется: можно ограничить просадку или выбрать консервативных управляющих, но гарантировать полную сохранность депозита нельзя;
- статистика не всегда отражает реальную доходность и риск по счету — об этом мы еще поговорим чуть ниже.
При составлении рейтинга мы учли удобство брокера как для инвесторов, так и для трейдеров. Дело в том, что от торговых условий напрямую зависит финансовый результат управляющего — а значит, и чистая прибыль его вкладчиков.
Если посмотреть, у каких Форекс брокеров есть ПАММ-счета, разброс окажется довольно большим: в рейтинге представлены как старожилы рынка, так и сравнительно молодые компании.
Возможно, вам будет также интересно посмотреть Лучшие сервисы по копированию сделок Форекс.
После знакомства с рейтингом ПАММ-брокеров в голове все еще могло остаться множество вопросов. Кого же все-таки выбрать? Как найти подходящий ПАММ-счет и не слить депозит? Сколько денег нужно для старта?
Давайте разложим всю информацию по полочкам и подробно разберем каждый из этих вопросов.
- Воспользуйтесь нашим рейтингом. В списке лидеров — надежные компании с хорошей репутацией.
- Проверьте минимальный депозит. У большинства брокеров он не превышает 0.
- Познакомьтесь со статистическими инструментами брокера. Чем их больше, тем выше шансы выбрать прибыльный счет. Этот пункт критически важен для начинающих инвесторов.
- Подумайте, нужно ли вам большое разнообразие ПАММ-счетов. “Большой выбор” и “лучший выбор” — не всегда одно и то же. Возможно, лучше открыть аккаунт сразу у 2 – 3 брокеров и распределить капитал между ними? С другой стороны, начинающему инвестору такой подход справедливо покажется излишне запутанным. Выбор за вами.
- Познакомьтесь с дополнительными преимуществами брокера. Одни компании предлагают готовые ПАММ-портфели, а у других есть прямое копирование сделок или интересные аналитические фишки.
Не забывайте, что главная трудность при инвестировании — выбор прибыльного счета. В этом смысле качественная статистика намного важнее, чем низкий минимальный депозит или дополнительные бонусы.
Если взглянуть на брокерский рейтинг ПАММ-счетов, выбор прибыльного варианта может показаться легким занятием. На верхних строчках располагаются стратегии, приносящие сотни процентов прибыли ежегодно — выглядит столь убедительно, что в этот момент инвестор обычно начинает подбирать себе яхту посолиднее.
Но в реальности многие ПАММы вырываются на вершину рейтинга по чистой случайности.
- Предположим, что разные управляющие открыли 100 ПАММ-счетов в один и тот же момент.
- Даже если торговля ведется хаотично, спустя год 90 счетов уйдут в глубокий минус, еще 5 останутся у нулевой отметки, а 2 – 3 стратегии покажут умеренный профит.
- При этом останется еще пара счетов, которые покажут огромную прибыль — просто из-за того, что так распределились вероятности. Именно эти стратегии окажутся на верхних строчках рейтинга, создавая иллюзию легких денег.
Многие инвесторы смотрят только на вершину рейтинга и инстинктивно полагают, что она отражает полную картину. Но если пройти вглубь списка, можно увидеть, что убыточных счетов намного больше, чем прибыльных.
Убыточные ПАММ-счета в рейтинге брокера
Отметим, что наш рассказ о хаотичной торговле не так уж и далек от реальности. Многие управляющие создают сразу 5 – 10 счетов с разными названиями и начинают “разгонять” их крайне опасными методами. Если хотя бы одна стратегия выйдет в большой плюс, управляющий сможет забраться в топ брокера — и забыть про остальные счета, показавшие огромный убыток.
Но существуют и честные управляющие, которые от месяца к месяцу делают пусть небольшой, но стабильный профит. Наша задача — выявить именно таких трейдеров.
- Возраст счета. Лучше исключить из рассмотрения стратегии, которым меньше 1 года: здесь в анализ может вмешаться начальный разгон депозита или банальное везение.
- Информация об управляющем. В первую очередь нас интересуют счета под его руководством. Если счет единственный, можно не беспокоиться и переходить к следующему пункту. Если же счетов несколько, просмотрите их финансовый результат. Убыток еще не говорит о чем-то плохом — возможно, управляющий просто придерживался менее успешных стратегий. Однако, если трейдер систематически сливает депозит на других счетах и ведет хаотичную торговлю, есть повод задуматься о его честности.
- Собственный капитал управляющего. Хорошо, если он составляет хотя бы $1000: значит, трейдер настолько уверен в стратегии, что готов рисковать своими деньгами.
- Оферта (информация о счете). В этом разделе управляющий описывает свою стратегию и возможные риски. Нередко можно найти контакты для связи. Пустая оферта — подозрительный сигнал.
- Доходность. Показатель нужно рассматривать в разных временных рамках
- Суммарная доходность. Пожалуй, самый бесполезный показатель, так как не учитывает динамику роста или падения.
- Годовая доходность. На эту цифру можно ориентироваться при первичном отборе счетов. Хороший показатель — от 15 до 40%. Может быть немного выше, но если доходность достигает 100% и более, стратегия крайне агрессивна: рано или поздно такой подход приведет к краху.
- Месячная и дневная доходность. Хорошо, если эти цифры держатся в относительно ровном коридоре — значит, стратегия прибыльная, а риски разумны.
- График доходности. Помогает сразу же отбросить опасные стратегии, построенные на разгоне депозита или повышении объема лота. Часто встречается ситуация, когда график начинается очень быстрым ростом, но постепенно становится все более плоским или даже загибается вниз. Это значит, что поначалу трейдер использовал разгон депозита с высоким риском, чтобы набрать рейтинг. При этом реальной стратегии у него нет, так что вкладывать деньги в такой счет не стоит.
График доходности ПАММ при разгоне депозита
Ровная линия с глубокими зазубринами говорит о стратегии “Мартингейл“: трейдер резко повышает ставку на каждой новой просадке. Обычно такая система рассчитана всего на 5 – 6 убыточных сделок подряд, после чего управляющий сливает 100% депозита. Между тем, серии по 7 – 8 убыточных сделок встречаются регулярно, так что мартингейл всегда заканчивается одинаково плохо.
График доходности ПАММ при мартингейле
Тем не менее, такие стратегии часто оказываются на верхних строчках рейтинга. Секрет прост: на 1 прибыльный счет приходится 100 слитых депозитов.
- Просадка, то есть убыток по счету в процентах. Принцип тот же, что и с доходностью: рассматриваем разные периоды времени.
- Максимальная просадка. Для консервативных стратегий редко превышает 10 – 15%. Для агрессивной торговли допустима просадка в 20 – 30%, но даже в этом случае риски очень высоки.
- Предельная дневная просадка. Крайне странно, если она превышает 3 – 4% для скальпинга и 6 – 7% для остальных видов торговли. Более высокие цифры намекают на неграмотное управление капиталом.
Чтобы принять окончательное решение, посмотрите на график: возможно, трейдер допускал большие просадки в прошлом, но уже скорректировал свою стратегию. Если глубокие просадки продолжаются, откажитесь от инвестирования.
- Кредитное плечо. Показывает долю заемных средств в торговле. Хорошее значение — 1:25 и ниже. Значение 1:100 и более говорит о высоком риске, хотя и может встречаться при агрессивной торговле.
- График загрузки или график кредитного плеча. Показывает, какую долю депозита трейдер использовал для торговли в отдельные моменты времени.
Чтобы провести анализ, нужно открыть график доходности и наметить точки, в которых просадка была максимальной. Теперь открываем график загрузки и смотрим, какой объем средств использовал трейдер в эти моменты.
Если загрузка депозита резко растет на просадках, значит, трейдер пытается компенсировать потери за счет рискованных действий — например, уже знакомого нам мартингейла. Старайтесь избегать таких счетов.
График загрузки или кредитного плеча при мартингейле
Никогда не инвестируйте деньги в единственный ПАММ-счет. Каким бы талантливым ни был трейдер, риск потерять деньги существует всегда.
- Самый простой и безопасный вариант — разделить средства между 5 счетами в равной пропорции (по 20%). Важно, чтобы все ПАММы находились под управлением разных трейдеров и использовали консервативную стратегию.
- Более сложный способ — разбить средства между безопасными и агрессивными стратегиями. В этом случае важно соотношение: 70 – 80% отдаем в пользу консервативных счетов. Такой подход позволяет дает шансы на рост совокупной прибыли без резкого повышения рисков.
- Самый опасный вариант — 100% агрессивный портфель. Заработать при таком подходе могут только профессионалы, без опыта эту стратегию лучше не использовать.
Лучшие ПАММ-брокеры позволяют составлять портфели инвестиций и распределять капитал между разными стратегиями в процентах. Если такой функции нет, ничего страшного: можно самостоятельно разделить средства на несколько частей, вложить их в разные счета и записать информацию в Excel или заметки.
Так как ПАММ-счета приносят пассивный доход, сумма инвестиции может быть практически любой. Вопрос лишь в том, на какую прибыль рассчитывает инвестор и сколько денег есть у него на руках.
В среднем годовой доход трейдера на форекс составляет 20 – 40%. Точно такую же прибыль приносят ПАММ-счета, но из этой цифры нужно вычесть комиссию управляющего. Как правило, чем выше сумма инвестиции, тем ниже комиссия.
В таблице показано, сколько денег получит инвестор при определенном стартовом капитале. Для расчета мы взяли доходность 35% в год и комиссию управляющего 30%.
| Стартовый капитал | Валовый доход (35%) | Комиссия управляющего (30%) | Чистая прибыль инвестора (в год) |
| 100$ | 35$ | 10,5$ | 24,5$ |
| 500$ | 175$ | 52,5$ | 122,5$ |
| 1000$ | 350$ | 105$ | 245$ |
| 5000$ | 1750$ | 525$ | 1225$ |
| 10000$ | 3500$ | 1050$ | 2450$ |
| 50000$ | 17500$ | 5250$ | 12250$ |
Как видим, ПАММ-счета – это тот вариант сотрудничества, который выгоден обеим сторонам. И если у трейдера-управляющего просто растет прибыль при активной торговле, то инвестор вправе рассчитывать на стабильный доход на полном автопилоте. Главное – это подходить к вопросу инвестирования без азарта, ставя во главу угла не проценты быстрой прибыли, а стабильность и постоянство.
Период торгов и штрафы
Оценивая длительность торгов, когда в финале произойдет взаимный расчет между управляющим и инвесторами, стоит учитывать и сумму штрафа, который придется оплатить, если необходимо вывести свои деньги, не дожидаясь окончания периода. Изучая активный переход большинства ПАММ-площадок на ЛАММ-схемы с базой из агрегированных балансов и дублирования договоров, можно выяснить, что само понятие «торговый период» плавно убывает.
Но там, где им еще продолжают пользоваться, сроки фиксируются на уровне 1 недели или максимум месяца. А на доход инвесторов это значение никак не влияет, хотя создает ряд сложностей для быстрого вывода средств в управлении из оборота ПАММ-счета, что напрямую связано с установкой штрафов за досрочное изъятие вклада.
Преимущества и недостатки доверительного инвестирования
У ПАММ счетов есть множество преимуществ по сравнению с самостоятельной торговлей на валютной бирже. Среди основных преимуществ такого сотрудничества можно выделить следующее:
- минимизация и почти полное отсутствие мошенничества (т. н. неторговых рисков), которые могут иметь место при непосредственной передаче денег в управление отдельному трейдеру вне системы ПАММ;
- автоматическое распределение прибыли по счету;
- удобные инструменты мониторинга инвестиционных счетов;
- в одном месте работает множество управляющих, доступен удобный и понятный функционал для их быстрого изучения и сравнения.
Разумеется, такое инвестирование имеет и определенные недостатки. К примеру, для инвестора наиболее весомым недостатком можно назвать полное отсутствие личной ответственности управляющего за сохранность денег вкладчика и довольно высокие комиссионные.
Ранг памм-счета
Мы рассчитали множество показателей ПАММ-счета и выделили общий ранг, позволяющий выбрать лучшие ПАММ-счета по критериям опыта управляющего, объема статистики, показателей доходности и риска, стабильности результатов.
Это те 5% ПАММ-счетов Альпари, которые своим опытом доказали способность показывать доходность на длительном промежутке времени. Именно этих трейдеров можно рекомендовать для передачи средств в доверительное управление. Выбрав лучшие ПАММ-счета автоматически, мы отсеили самые агрессивные ПАММ-счета, инвестирование в которые слишком опасно.
Рейтинг «b» — умеренный риск
Тут собраны те, чьи управляющие частично позволяют рискам расти для большей прибыли торговли.
Одновременно с этим фатальному случаю открытые вложения не подвергаются, а соседняя просадка может достигать половины всей суммы:
1) Sovenok.
2) Gemmaster.
3) Lucky Pound.
4) Mik777.
5) Solaris500.
Главные требования попадания в группу «B» заключаются в волатильности по дневным выручкам меньше 4,5%, возраст младше 2 лет и отказ от любых токсичных схем торговли. Внимание: условия управляющих могут меняться!
Рейтинг «а» — консервативный
Сюда включены ПАММ-счета инвестиционного класса, которые обладают заниженными торговыми рисками, но с максимальной вероятностью стабильной прибыли в ближайшие несколько лет:
1) Keltner Channel.
2) Real Earnings.
3) Stable88888.
4) EasyInvest.
5) HighFive MZ.
Главными условиями нахождения в группе «А» являются максимальная просадка менее 25%, волатильность по доходности в дневную пору меньше 2,5%, средняя прибыль за месяц менее 1% и отсутствие мартингейла. Но будьте внимательны, потому что условия управляющих по счетам могут изменяться со временем.
Составьте рейтинг памм-счетов
Итоговый список должен включать в себя 10-13 позиций, куда можно вложить средства. Опытные брокеры советуют отсеять плохие счета и оставить только хорошие. Нужно доверять только тому перечню фирм, которые возникли и продержались на отечественном рынке более 1 года и смогли привлечь к совместному сотрудничеству большой капитал (от 100 тыс. дол.), как в случае с 3-5 Форекс ПАММ-счетами.
Фиксация прибыли
Когда задумано покинуть счет при достижении требуемого уровня прибыли, нужно установить позицию take profit, а при достижении забрать финансы. Или можно плавно менять стоп-лосс в сторону увеличения на 3-5%. Тогда в таблице будут периодически обновляться имеющиеся данные. По мере возникновения хороших условий в очередных счетах она расширится, а неправильно действующие ситуации будут удаляться.
Заключение
У любого активного брокера найдется несколько отзывов из удачного опыта и примерно равное количество отрицательных примеров, да и у трейдеров ситуация окажется почти аналогичной. Поэтому порекомендовать одного управляющего как надежную альтернативу для торгов пока невозможно.
Чтобы избежать подобных колебаний, стоит регулярно проводить детальную оптимизацию своего готового портфеля и тщательно анализировать деятельность помощников (как минимум 2 раза в неделю). Важно учесть, что лучшие ПАММ-счета — те, которые дают участникам стабильную и удовлетворительную в плане масштабов прибыль.
