- Инвестиционный проект – что это такое
- 9 сервисов для начинающего инвестора
- 4 миллиона невыездных должников
- Airbnb повышает цены
- Cme запускает фьючерсы на воду
- Jpmorgan про рынки в 2021 году
- Венчурные фонды
- Виды инвестиционных проектов
- Инвестиционный проект в хайпах
- Каталог инвестиционных идей | тинькофф инвестиции
- Клубы инвесторов
- Корпоративные акселераторы
- Нерезиденты возвращаются в рф
- Особенности инвестиционных проектов
- Работа на пенсии — почти неизбежность
- Россияне закрывают депозиты
- Сроки окупаемости инвестиционных проектов
- Стартап-акселераторы
- Типы инвестиционных проектов
- Этапы реализации инвестиционного проекта
- Заключение
Инвестиционный проект – что это такое
Инвестиционный проект – это заранее установленный комплекс мероприятий, который направлен на достижение определенного финансового результата. Поэтому для этого нужен соответствующий приток средств от вкладчиков.
Инвестиции и инвестиционные проекты – это факторы развития национальной экономики, ведь действия вкладчиков направляются на создание или изменение технических, социальных, научных или других сфер.
Суть инвестиционного проекта заключается в разработке мероприятий, в которые включаются проектирование, покупка, в некоторых случаях – подготовка кадров. Весь этот процесс работает для того, чтобы создать, модернизировать или перепродать определенный продукт с целью последующего получения экономической выгоды.
9 сервисов для начинающего инвестора
Кажется, что в инвестициях без специального экономического образования разобраться невозможно. Если вы только недавно познакомились с фондовым рынком, то эти сервисы помогут вам выжить. Они бесплатные
Чтобы начать инвестировать
В одном месте собрана полная информацию об акциях, облигациях и валютах. Quote позволяет отслеживать котировки, находить основные финансовые показатели компаний, сравнивать мультипликаторы, смотреть прогнозы аналитиков, читать новости о рынках и компаниях, а также узнавать о выплатах дивидендов и купонов. По каждой компании есть подробная справка и список конкурентов с возможностью сравнения. Специально для новичков мы ведем раздел «Советы». Помимо всего этого, прямо на сайте вы можете покупать и продавать ценные бумаги, пользуясь услугами одного из крупнейших и надежных брокеров — ВТБ.
Это сервис, где можно посмотреть все основные параметры акций разных компаний. История дивидендных выплат, финансовые отчеты, мультипликаторы , потенциал роста, капитал, долги, крупнейшие акционеры компании, отрасль, график цены акций. Из минусов — нет акций иностранных компаний, только российские. Облигаций нет. Новости только в виде общего дайджеста, на страничке каждой компании отдельно их нет.
Чтобы составить демопортфель
Сервис представляет из себя большую базу данных о компаниях на фондовом рынке, как и Conomy. Вся необходимая информация по каждой акции и облигации. Есть российские и иностранные бумаги. Можно создать демопортфель и следить за ним. А если перейти на платный тариф, можно отслеживать сразу несколько счетов от разных брокеров в одном месте. На странице каждой акции подтягиваются новости по компании.
Чтобы искать инвестиционные идеи от разных брокеров
В одном месте собраны идей по сделкам от разных брокеров. Это советы о том, куда вложить деньги на фондовом рынке. Каждая инвестиционная идея — это карточка, где подробно написано, что покупать, когда, за какую цену, сколько времени держать в портфеле, когда продавать, какая будет прибыль, если все пойдет по плану. Брокеры и компании, которые предоставляют свои идеи сервису, получают рейтинг за то, как часто их прогнозы сбывались. Инвестидеи можно удобно сортировать и выбрать, куда инвестировать: в акции, облигации, фонды, валюту или товары. Чтобы искать инвестидеи по более узким параметрам, нужно оплатить подписку.
Чтобы найти информацию по любым бумагам
Множество информации об инвестициях почти во все финансовые инструменты. От форекса и криптовалюты до ОФЗ и голубых фишек . Можно найти аналитику, графики цен, финансовую отчетность, новости, советы, комментарии других инвесторов на форуме, технический и фундаментальный анализ, календарь отчетностей, дивидендов, IPO, калькуляторы доходности и другое. Представлены российские и мировые компании.
Чтобы читать блоги частных инвесторов
Сервис в первую очередь полезен для общения с другими инвесторами. Есть общий чат, форум, раздел с блогами частных инвесторов, подборка лучших статей по разным темам, связанных с фондовым рынком и много комментариев. Есть информация о компаниях, но ее не так много. Можно обсудить новости и инвестиционные идеи, спросить совета или завести свой собственный блог про инвестиции. На главной странице в ленте отображаются последние обновления в блогах инвесторов.
Чтобы самостоятельно мониторить отчеты российских компаний
На этом сайте российские компании, которые торгуются на фондовой бирже, публикуют свои финансовые отчеты. Это официальный ресурс. Здесь отчеты появляются быстрее, чем на сайтах компаний. Можно найти квартальные и годовые финансовые отчеты по международным (МСФО) и российским (РСБУ) стандартам. Их можно скачать. Здесь также пресс-релизы о выплате дивидендов, собраниях акционеров, решения совета директоров. Язык в отчетах и релизах очень официальный. Придется разбираться в терминах.
Чтобы искать высокие дивиденды
Искать акции с высокой дивидендной доходностью удобно с помощью сайта «Доход». Можно сортировать по столбику «Доходность выплат» и выбрать максимальную величину. Также можно посмотреть даты закрытия реестров, размеры дивидендов в рублях и в процентах годовых, коэффициенты стабильности выплат дивидендов, период, за который компания начисляла выплаты, капитализацию и отрасль компании. Еще на сервисе есть поиск и анализ акций по фундаментальным параметрам, а также облигаций.
Чтобы следить за иностранными компаниями
Если хочется следить за иностранными бумагами, можно воспользоваться Yahoo.finance. В поиске сайта можно найти компанию по тикеру или названию и перейти на ее страничку. Там финансовые отчеты, котировки, дивиденды, комментарии пользователей и общее описание деятельности компании. Все на английском. На странице каждой компании есть лента новостей из разных СМИ, которые упоминали в своих статьях компанию, и отдельно пресс-релизы с официального сайта.
Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.
Высоконадежные и самые ликвидные акции на рынке со стабильными показателями доходности. Компании — «голубые фишки» — это лидеры в своей индустрии. Как правило, изменение цен на акции «голубых фишек» определяет настроение рынка.
Стоимость компании на рынке, рассчитанная из количества акций компании, умноженного на их текущую цену. Капитализация фондового рынка – суммарная стоимость ценных бумаг, обращающихся на этом рынке. Краткое обозначение акций компании, валюты или товара на бирже. Чаще всего состоит из букв, использованных в названии компании. Реже — из цифр (на азиатских биржах). В тикерах облигаций указаны базовые характеристики ценной бумаги — обычно цифрами. Тикеры валют состоят из трех букв. Первые две обозначают страну, а третья — первая буква в названии валюты (например, RUR — это российский рубль, а USD — доллар США).Расчетный показатель. Позволяет оценить уровень недооцененности или переоцененности активов рынком. Считается как отношение показателя, содержащего рыночную стоимость актива (капитализация, цена акции, стоимость бизнеса) с отчетным финансовым показателем (выручка, прибыль, EBITDA и др.). Недооцененность или переоцененность актива оценивается при сравнении значения мультипликатора с мультипликаторами конкурентов. Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права.
Облигации являются эквивалентом займа и схожи по принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании.
4 миллиона невыездных должников
Более 4 миллионов россиян не могут выехать за границу из-за долгов.
С начала года было вынесено всего 7,5 миллионов постановлений о временном ограничении права на выезд. В этом году количество невыездных должников увеличилось на 20%.
Ограничение выезда вызывают:
- непогашенная задолженность более 30 тысяч рублей
- долги по алиментам более 10 тысяч рублей
В апреле 2020 года было допущено введение полугодового моратория на принудительное взыскание долгов. В сентябре в России заработал институт банкротства граждан с долгами до 500 тысяч рублей по упрощённой процедуре без суда. С начала 2020 года персональные банкротства выросли более чем в 1,5 раза.
Airbnb повышает цены
В понедельник рынки чувствуют себя смешанно. Технологические компании продолжают свой рост.
В свете этого тренда интересна новость по поводу грядущего IPO сервиса краткосрочной аренды жилья Airbnb. Компания должна разместиться на бирже NASDAQ 10 декабря.
Ценовой диапазон Airbnb на IPO от 10 декабря 2020 г.
| Первоначальный ценовой диапазон | Окончательный ценовой диапазон | |
| Цена ($/акцию) | 44-50 | 56-60 |
Компания повысила ценовой диапазон. Предполагается, что IPO пройдёт по цене 56-60$ за одну акцию. Предыдущий ценовой диапазон — всего лишь 44-50$ за одну акцию. В ходе листинга Airbnb может получить максимальную оценку в 42 миллиарда долларов. Это почти в 2 раза больше, чем апрельская оценка сервиса в 18 миллиардов долларов.
Оценка Airbnb в ходе проведения IPO
| Оценка в декабре 2020 г.(млрд. долларов) | Оценка в апреле 2020 г. (млрд. долларов) | |
| Оценка Airbnb | 42 | 18 |
Airbnb собирается на биржу уже довольно давно. Но случилась пандемия и серьёзно подпортила планы компании. В апреле Airbnb испытывала максимальные проблемы из-за падения спроса. Уже летом пошёл хороший тренд на восстановление спроса, потому что Airbnb предлагает именно жильё, а не гостиницы.
За 3 квартал 2020 года сервис всё-таки объявил о прибыли — 1,3 миллиарда долларов, несмотря на следующие факторы:
- убытки компании за 9 месяцев выросли более чем вдвое, они составили 697 миллионов долларов
- в мае компания уволила четверть своих сотрудников
Это второй по успешности квартал для компании за всю её историю. Сервис выбирает довольно благоприятное время для размещения. Сейчас есть:
- эйфория, связанная с грядущей вакцинацией
- монетарное стимулирование
- ожидание скорого пакета помощи от американского правительства
Всё это толкает рынки наверх. Это даёт шанс Airbnb и другим компаниям, например, DoorDash, разместиться довольно успешно. Но вопрос в том, насколько такие громкие и распиаренные IPO будут интересными, с точки зрения получения какой-то выгоды? Понаблюдаем.
Cme запускает фьючерсы на воду
Чикагская товарная биржа запускает торги фьючерсными контрактами на воду. Такие контракты будут уже на этой неделе торговаться наравне с фьючерсами на следующие активы:
- нефть
- золото
- продукты питания
Чикагская биржа ещё в сентябре на волне лесных пожаров и жары, которые иссушили западное побережье США, сообщала:
«Мы планируем запустить фьючерсные контракты на воду».
В итоге они прошли все проверки регуляторов. Базовым активом для такого фьючерса станет индекс водных ресурсов Калифорнии. Он существует с 2020 года. В один контракт будет входить более 12 миллионов литров воды.
Такие инструменты послужат страховкой от роста цен для крупнейших потребителей воды в Калифорнии. Также они станут индикатором дефицита воды для инвесторов во всём мире. Это будет беспоставочный фьючерс. Он не будет требовать физической поставки воды после истечения срока его действия.
Представители Чикагской товарной биржи говорят:
«Сейчас 2 миллиарда человек живут в странах, которые страдают от проблем с водой. Всего за 4 года с нехваткой воды могут столкнуться почти 2/3 мира. Вот почему идея управления рисками, связанными с водой, безусловно, приобретает всё большее значение».
Jpmorgan про рынки в 2021 году
Сейчас такая эйфория на рынках, а JPMorgan публикует предупреждающие статьи! Эксперты банка видят следующие риски:
«Проблема в том, что сейчас на рынке есть очень сильный консенсус, который заключается в нескольких утверждениях. Большинство инвесторов:
- Ждут роста мирового рынка акций в 2021 году
- Сокращают в портфеле долю компаний из США, наращивая долю компаний из других стран мира
- Сокращают долю акций роста и увеличивают долю акций стоимости
- Наращивают долю активов развивающихся стран
- Ставят на снижение курса доллара
- Покупают облигации всех видов, товарные активы, в том числе нефть и медь, чтобы сыграть на циклическом росте Китая и общем восстановлении мировой экономики, а также золото и биткоин»
JPMorgan напоминает:
«Последний раз такой сильный консенсус на рынке был в конце 2020-начале 2020 гг.»
Тогда была очень оптимистичная нота — все ждали роста рисковых активов. А потом наступил февраль с мощнейшим падением рынков и многомесячными минимумами. Волатильность буквально взорвалась. Это тот сценарий, который видят для нас в JPMorgan впереди.
Аналитики говорят:
«2020 год напоминает нам, что сильные консенсусные ожидания, к сожалению, редко реализуются. Поэтому управляющим активами следует снизить риски и избегать чрезмерной концентрации каких-либо активов в своих портфелях».
Здесь сложно поспорить, потому что портфель всегда должен быть достаточно диверсифицированным.
Bank of America в середине ноября также говорил:
«Оптимизм на рынке акций достиг экстремальных значений. Акции лучше продавать».
Citi в начале декабря писал:
«Вероятность потерь на рынке акций в ближайший год составляет 100%».
Morgan Stanley писали:
«Рост доходности трежерис создаёт риски снижения рынка акций США».
Deutsche Bank также недавно предупреждал:
«Фондовый рынок США сейчас стоит дороже, чем накануне Великой депрессии».
Есть нарастающее беспокойство у аналитиков относительно текущего роста рынков. Это не значит, что рынки рухнут.
Я думаю, что эту ситуацию нужно принимать во внимание при конструировании своих портфелей. Особенно если вы рассчитываете на то, что выходить из активов вы будете в относительно короткий промежуток времени. Например, если вам понадобятся деньги в 2021 году, то сейчас нужно быть максимально осторожными с покупками. Несмотря на то что рынки растут и кажется, что можно легко заработать. Деревья не растут до небес. Помните об этом.
Пока продолжается стимулирование центробанков, всё-таки топливо для роста есть. Вопрос в том, когда оно закончится? Когда мы увидим первые признаки повышения инфляции, которая заставит центральные банки пересмотреть своё отношение к монетарной политике?
Венчурные фонды
Венчурный фонд (а по факту, компания, профессионально управляющая деньгами пула инвесторов) инвестирует в стартапы, в которых видит многократный потенциал роста. Цель — продать через несколько лет свою долю другому фонду, корпорации или на IPO, причем по оценке, превышающей текущую в разы.
Как правило, фонды специализируются на определенных отраслях и географических рынках, поэтому эффективнее всего будет общаться именно с теми фондами, в чей фокус интересов попадает ваш проект.
Ниже список из топ-20 российских венчурных фондов за 2020 год по числу проведенных инвестиционных сделок (данные рейтинга Российской венчурной компании).
- Фонд развития интернет инициатив (ФРИИ). Самый активный венчурный фонд в РФ, с 2020 года проинвестировал в 430 IT-компаний. Фонд инвестирует и дает экспертизу для подготовки IT-стартапа к росту и международной экспансии, приоритетные направления — EdTech, BigData, IoT, Machine Learning, телемедицина, корпоративное и платформенное ПО, телеком, информационная безопасность.
- AltaIR Seed Fund. Специализируется на инвестициях исключительно в IT-стартапы, приоритетные области: SaaS, D2C (direct to consumer), Marketplaces, Healthtech, Fintech, Insuretech, Adtech. Портрет идеального стартапа: IT-компания, основанная 1-2 года назад, обладающая потенциалом достичь капитализации в 100 млн долл. в течение нескольких лет.
- Day One Ventures. Инвестирует в технологические компании, у которых уже есть клиенты и продажи. Отраслевой фокус на Machine Learning, AR/VR, Marketplaces, FinTech и EdTech. Средний размер инвестиций — от 100 тыс. до 1 млн долл.
- Starta Ventures. Инвестирует в проекты, нацеленные на рынок США, на pre-seed и seed-стадии. Основные ниши: B2B, Education & HR, Gaming & E-sports, LegalTech, FinTech, FoodTech. Средние инвестиции — 200-500 тыс. долл.
- Runa Capital: I & II & III. Международный венчурный фонд, инвестирующий в высокотехнологичные стартапы в сферах B2B SaaS, Deep Tech, FinTech, EdTech, Digital Health. Средние инвестиционные чеки — 1-10 млн долл.
- Target Global. Международная венчурная компания с активами под управлением на сумму более 800 млн долл. и офисами в Берлине, Тель-Авиве, Лондоне, Москве и Барселоне. Фокус на AI, FinTech, InsurTech, Regulatory Technology и автоматизации маркетинга.
- DST Global. Международный венчурный фонд, созданный в 2005 году Юрием Мильнером, инвестирующий в интернет-компании на поздних стадиях. Одни из самых известных ранних инвестиций фонда — Facebook, Zynga, Groupon и другие.
- RTP Global (ex Ru-Net). Инвестирует в технологические стартапы, пятью ранними инвестициями фонда стали многомиллиардные публичные компании: Яндекс, EPAM, Delivery Hero, RingCentral и Datadog. Инвестиционный фокус: AI, AdTech, E-Commerce, EdTech, Esports, FinTech, FoodTech, HealthTech, Local Search, Marketplace, Media and Entertainment, PropTech, SaaS, Sport & Wellness, Transportation & Logistics.
- I2BF. Инвестирует в технологические компании в России, США, Азии и Европе на ранних стадиях. Фокус на CleanTech, E-commerce, Energetics, Mobile и Software.
- Flint Capital. В портфеле фонда около 40 компаний, средний инвестиционный чек — 2 млн долл. Фокус на Mobile, SaaS, Advertisement, FinTech, EdTech, Security и Enterprise.
- ТилТех Капитал. Фонд ориентирован на проекты ранних стадий развития, работающие на потребительских рынках (B2C) с широким охватом и регулярным сценарием потребления. География: РФ с перспективой выхода на рынки США и Китая.
- TMT Investments. Инвестирует в быстрорастущие технологические стартапы в сегментах BigData, Cloud, E-Commerce, Marketplaces, SaaS. Минимальный инвестиционный чек — 250 тыс. долл.
- A&A Capital. Фонд инвестирует в перспективные стартапы в отраслях от производства до IT с первыми продажами или, как минимум, готовым продуктом и помогает управляющей команде развивать бизнес.
- Fort Ross Ventures. Венчурный фонд, инвестирующий от 1 млн долл. в стартапы из США, России и Израиля на стадиях В и выше. Фокус на FinTech, AI, Marketplace, Marketing и PropTech.
- Digital Horizon. Инвестирует на стадии А, В и более поздних раундах в быстрорастущие технологические компании, нацеленные на глобальные рынки. Фокус на FinTech, EdTech, SaaS и ритейл-технологии.
- Sistema VC. Фонд основан АФК «Система» для инвестиций в Deep Tech стартапы, в основе бизнеса которых лежат наукоемкие, сложные для копирования технологии. Стадии инвестирования: A, B, поздние стадии развития с целью создания массового производства и увеличения прибыли. В фокусе фонда интернет-проекты на стадии роста, с хорошеи unit-экономикои и потенциалом отраслевого лидера.
- Дальневосточный фонд высоких технологий. Инвестиционный фонд, созданный в 2020 г. Фондом развития Дальнего Востока, РОСНАНО и РВК для развития высокотехнологичных проектов на Дальнем Востоке России. Средний инвестиционный чек — 100 млн рублей, фокус на проектах с готовым продуктом и сформированной клиентской базой, работающих в сферах энергетики, химической промышленности, медицинских и информационных технологий, интернета вещей, сельского хозяйства, производства новых материалов.
- ExpoCapital. Венчурный фонд, фокусирующийся на вложениях в проекты на российском и европейском рынках с высоким потенциалом роста стоимости. Приоритетные сектора финансирования: AI, MedTech, EdTech, робототехника, космос, развлечения, новые материалы. Для фонда важно, чтобы проект был операционно прибылен еще до этапа привлечения инвестиций.
- Baring Vostok. Крупнейший фонд прямых инвестиций, работающий в России. За время своей работы фонд инвестировал в российские проекты более 2,8 млрд долл., в том числе в такие компании как «Яндекс», «1С», «Вкусвилл», Skyeng, «Тинькофф банк», ivi и другие. Сейчас Baring сосредоточился на выборочных инвестициях от команды фонда и российских соинвесторов, а также управлении текущим портфелем активов, в который входит 38 компаний, общая оценочная капитализация которых превышает 15 млрд долл. Одним из главных критериев выбора для фонда является лидирующая позиция проекта в отрасли или нише рынка.
- AdFirst. инвестиционный фокус фонда — b2c-проекты в интернете, которые знают как привлекать и монетизировать аудиторию, работают больше, чем в одной стране, и готовы масштабироваться на глобальные рынки. В целом, фонду интересны все интернет-проекты в нише масс-маркета, а также стартапы в области маркетинговых технологий.
На этом все, буду рада, если статья оказалась для вас полезной. Смело обращайтесь за любой помощью в подготовке инвестиционных материалов и успехов в привлечении инвестиций и развитии ваших проектов!
Виды инвестиционных проектов
В данном разделе поговорим о видах объектов для размещения средств. Это и экономические инвестиционные проекты, и прочие направления для вложения финансов.
Итак, виды инвестиционных проектов имеют 5 критериев отбора. Первоначально они делятся по инвестиционным целям:
Далее инвестиционные проекты, если говорить кратко, разделяют по количеству времени, затраченному на инвестирование:
Понимание понятия “инвестиционного проекта” также имеет отношение и к объему вложенных средств. Так, виды инвестиционных проектов имеют следующее разделение по количеству вложений:
Далее инвест-проекты делятся по своей направленности:
Если брать за основу позицию инвестора, то дальнейшее разделение выглядит следующим образом:
Инвестиционный проект в хайпах
Инвестиционный проект в хайпах – это высокодоходный инструмент получения денежных средств за короткие сроки. Чтобы
, нужно хорошо разбираться в сфере, где будут работать деньги.
Чаще всего суть инвестиционного хайп проекта – в имитации фонда, собирающего деньги участников и приумножающего их, к примеру, с помощью опционов, криптовалют, Форекса и акций различных компаний. Последний этап – деление прибыли между вкладчиками.
Выбрать надежный инвестиционный хайп проект достаточно трудно, так как все они обещают высокий доход практически без участия клиента. Чтобы принимать участие в таких инвестиционных проектах, требуются “холодная” голова и осведомленность.
Мой опыт заработка в хайпах и работающие стратегии я описал в статье “Что такое хайп (HYIP) и как на нем заработать?”.
Каталог инвестиционных идей | тинькофф инвестиции
Клубы инвесторов
Клуб инвесторов — это сообщество частных инвесторов, или бизнес-ангелов. Организаторы таких клубов ищут интересные стартапы и представляют их сообществу на тематических встречах. Инвестиции через клуб — это, как правило, синдицированные сделки, т.е. совместное финансирование одного проекта сразу несколькими соинвесторами.
- Angels Band. Белорусская сеть бизнес-ангелов, рассматривают стартапы преимущественно из Восточной Европы (Беларусь, страны Балтии, Украина и Россия). Ориентирована на проекты с венчурным потенциалом на стадиях pre-seed и seed, инвестирует от нескольких десятков до нескольких сотен тысяч долларов.
- Angelsdeck. Закрытый клуб венчурных инвесторов, рассматривающий широкий спектр стартапов различных стадий и направлений. Ежемесячно проводит стартап-челленджи совместно с Технопарком Сколково, на которых можно презентовать свой проект и получить предметную обратную связь от инвесторов и бизнес-ангелов.
- InvestClub.vc. Команда клуба отбирает для инвестирования перспективные стартапы из Восточной Европы в сферах GameDev, AdTech, MedTech, EdTech, SaaS, AI, RPA, FinTech, ChatBot и Marketplace.
- INVESTORO. Резиденты клуба нацелены на инвестиции в стартапы и растущие компании по всему миру на стадии Seed, Round A и B. Сферы интереса: AI, SaaS, FoodTech, InsurTech, EdTech, IoT, VR, FinTech.
- United Investors. Основатели клуба ищут бизнесы, которые хотят и могут вырасти по выручке в несколько раз в течение года. Информация о проектах презентуется синдикату из 120 частных инвесторов, а также представителям фондов Mail Group, Сбербанка и Ростелеком.
- RUSINVEST. Онлайн-клуб инвесторов, основные направления инвестирования — реальный сектор, недвижимость и фондовый рынок.
- Smart Hub. Члены клуба инвестируют в высокотехнологичные стартапы с глобальными амбициями и потенциалом достижения оценки не менее 100 млн долларов в течение 5 лет.
- Yellow Rockets. Фокус резидентов клуба — стартапы на стадиях pre-seed и seed, которые работают в сфере промышленной автоматизации и роботизации. Среди наиболее интересных технологий — AI, Big Data, SaaS, сенсоры, 5G.
- Клуб инвесторов СКОЛКОВО. Закрытый клуб, члены которого инвестируют в проекты выпускников и студентов бизнес-школы «Сколково».
- Московский клуб инвесторов. Сообщество инвесторов-практиков, основанное в 2020 году, объединяет более 250 участников. Руководство клуба регулярно отбирает интересные проекты из реального сектора, недвижимости и IT и презентует их участникам на закрытых встречах.
- Союз организаций бизнес ангелов (СОБА). Петербургский клуб, инвестирующий в стартапы на ранних стадиях, среди членов клуба 650 российских и международных инвесторов. Клуб организует личные встречи инвесторов и проектов; помогает в переговорах и сопровождает процесс заключения сделки. Каждый месяц проводит для стартапов бесплатные экспертные сессии с обратной связью от инвесторов Бизнес-трамплин.
- Частный капитал. Резиденты клуба инвестируют в инновационные проекты на ранних стадиях с потенциалом выхода на глобальные рынки.
Корпоративные акселераторы
Корпоративные акселераторы отличаются тем, что ищут и «прокачивают» продукты для внедрения в конкретной (как правило, очень крупной) компании. Соответственно, итогом такой программы будет запуск пилотного проекта в корпорации, при этом дальнейший сценарий зависит от успешности «пилота».
Вот список самых активных корпоративных акселераторов:
GenerationS. Акселератор помогает стартапам эффективно сотрудничать с корпоративными заказчиками, а корпорациям — найти перспективные технологии и внедрить их в свои производственные цепочки. Работает с пулом корпораций по различным отраслям, и, если ваш проект не выбрала одна корпорация, вы можете начать работать с другой.
MTS Startup Hub. Акселератор помогает проектам подготовиться к пилоту с помощью отраслевой экспертизы МТС, запустить пилот на базе МТС, а также масштабироваться и стать партнером МТС. Тематики интересующих направлений: 5G, FinTech, AI, Computer vision, экологические инновации и экотуризм, охрана труда и безопасность в промышленности и другие.
- Severstal SteelTech Accelerator. Полномасштабный акселератор для проектов в металлургической отрасли. Цель акселератора — найти инновационные решения в промышленной сфере и успешно интегрировать их в производственный цикл компании «Северсталь».
- SKL Tech. Бизнес-инкубатор ювелирной компании SOKOLOV, развивающий технологические b2c стартапы. Технологический фокус сосредоточен на проектах с использованием искусственного интеллекта, особенно ниши fashion tech, travel tech, healthcare, microlearning, smart things & home, personal assistants.
- Акселератор Сбербанка и 500 Startups. Команда акселератора и международных экспертов помогает стартапам масштабировать продажи и выходить на новые рынки. Также дает возможность запустить пилотные проекты в 30 компаниях экосистемы Сбербанка и пройти индивидуальную индустриальную стажировку в российских корпорациях или европейскую стажировку через стартап-хаб Европы.
- Акселератор Росатома. Акселерационная программа в сфере развития неядерных направлений бизнеса. Участники программы получают финансирование макета и прототипа (суммарно около 8 млн рублей на проект) и возможность запуска пилотного проекта на площадках ГК «Росатом».
- Акселератор X5 Retail Group. Совместная инициатива Физтех Акселератора и X5 Retail Group. Акселератор предлагает пройти обучение и запустить пилотный проект с Х5. Интересующие направления: роботизация, компьютерное зрение, AR/VR, FinTech, HRTech, LegalTech и другие.
- Корпоративный акселератор ФРИИ. Программа для ускоренного развития бизнеса в интернете от Фонда развития интернет-инициатив. ФРИИ тесно работает с корпорациями и регулярно организует для них отраслевые акселерационные программы. За анонсами новых акселераторов нужно следить на сайте в разделе «Мероприятия».
- Крок. Акселератор для B2B-проектов от одной из крупнейших IT-компаний в России. Цель акселератора — дальнейшее партнерство и совместные продажи продукта клиентам КРОК: 900 крупным российским компаниям.
- Промышленный акселератор Кировского завода (Санкт-Петербург). Стартовая площадка для запуска технологических решений в сфере промышленности, энергетики и сельхозмашиностроения. Предоставляет доступ к экспертам и оплаченный пилот до 500 тыс. рублей.
Нерезиденты возвращаются в рф
В ноябре нерезиденты вложили аж миллиард долларов в российский фондовый рынок. На фоне ожидания старта вакцинации, стабилизации политической обстановки в США появились:
- растущий аппетит к риску
- растущий интерес к рисковым активам
С начала ноября объём вложений в фонды развивающихся рынков превысил 25 миллиардов долларов. 10 миллиардов долларов пошли в китайские фонды. В Россию вложили меньше — всего миллиард в совокупности. Но в тренд мы тоже попадаем.
Вложения в фонды развивающихся рынков с начала ноября 2020 г.
| Китай | Россия | |
| Объём вложений (млрд. долларов) | 10 | 1 |
Баланс этого года в отношении российского рынка пока остаётся отрицательным. Чистый отток за 11 месяцев превышает 1,6 миллиарда долларов. При этом большая часть денег уходила именно из рынка акций. Баланс фондов облигаций может по итогам года выйти в плюс.
Особенности инвестиционных проектов
Особенности инвестиционного проекта заключаются в том, что весь процесс формирования комплекса мероприятий, направленных на получение прибыли, не гарантирует положительных результатов. В инвестициях и инвестиционных проектах существуют значительные риски, поэтому выделяют два вида подобной деятельности:
Если вкладчик выбирает безрисковый инвестиционный проект, то он уменьшает вероятность неудачного исхода до нуля. Специалисты называют такой заработок “абстрактным”, так как всегда остается даже минимальный риск потерять деньги.
Понятие рискового (венчурного) инвестиционного проекта говорит о высокой вероятности потери денег. Для подстраховки капитал распределяется между разными сферами, чтобы хотя бы часть денег сохранилась. Преимущество последней формы – в высоком заработке.
Работа на пенсии — почти неизбежность
Подъехал опрос от ВЦИОМа по поводу работы на пенсии. Вот результаты этого опроса:
- «22% россиян приготовились работать после выхода на пенсию
- 70% не исключают необходимости работать на пенсии
- 7% россиян ответили, что не собираются продолжать трудовую деятельность на пенсии»
Чаще всего работать на пенсии собираются жители городов с населением от 500 тысяч человек.
Я считаю, что когда человек в возрасте продолжает работать, потому что ему это нравится, ему хочется общаться, держать себя в тонусе, это только во благо. Но почему россияне вынуждены продолжать работу на пенсии?
- «74% — это маленькие пенсии
- 56% — это желание помочь детям и внукам
- 32% — это желание остаться в коллективе и избежать одиночества
- менее 20% — это интерес к работе и привычка работать»
Я поддерживаю третий вариант, а первые 2 варианта я не поддерживаю.
Есть ещё интересная информация от ВЦИОМа:
- «1/2 россиян уверены, что пожилым людям нельзя запрещать работать на пенсии
- около 1/4 жителей страны считают, что можно только посочувствовать тем, кто вынужден продолжать работать в старости
- 8% россиян считают, что пенсионеры занимают рабочие места и мешают строить карьеру молодёжи»
Россияне закрывают депозиты
В банках деньги держать никто не хочет ни в мире, ни в России, несмотря на нашу всё-таки относительно высокую ставку по банковским депозитам. Вот свежая статистика от РБК:
«Россияне в ноябре забрали с рублёвых вкладов в Сбере рекордную с 2020 года сумму — более 101 миллиарда. Остатки на счетах по сравнению с октябрём сократились более чем на 1%. Это самый сильный отток средств с декабря 2020 года».
Депозиты в валюте в ноябре тоже сократились, хотя и менее существенно. Причинами оттока средств из банков являются:
- Кто-то ушёл в акции на фондовом рынке
- У многих людей сейчас сократились источники доходов. Одни просто снимают депозиты как подушку безопасности, чтобы тратить деньги на свои текущие нужды
- Другие переводят деньги на накопительные счета
- Кто-то покупает иностранную валюту
- Полученная ипотека, особенно по льготной ставке. Тогда деньги с вкладов уходят на первоначальный взнос
В октябре ещё сильнее упали рублёвые вклады. Сокращение было на 111 миллиардов рублей. Это был самый сильный отток с марта 2020 года. Такая интересная тенденция в любом случае не является позитивной для банков.
Отток депозитов в 2020 г.
| Октябрь 2020 г. | Ноябрь 2020 г. | |
| Отток депозитов (млрд. рублей) | 111 | Более 101 |
Сроки окупаемости инвестиционных проектов
Инвестиции и инвестиционные проекты иногда требуют больших денежных затрат, которые могут окупаться несколько лет. Этот срок играет ключевую роль при выборе варианта заработка. Сказать точно о том, какие виды инвестиционных проектов окупаются быстрее остальных, невозможно. Но вкладчик может рассчитать срок самостоятельно.
Если кратко, то инвестиционный проект имеет срок окупаемости, равный количеству дней от начала инвестирования до полного возврата затраченных средств. Только по истечению этого периода – проект начинает приносить чистую прибыль.
Стартап-акселераторы
Акселератор — это хорошая возможность для стартапа не только «прокачать» в течение нескольких месяцев свою бизнес-модель и продажи под руководством опытных менторов, но и обзавестись полезными связями среди инвесторов. Многие акселераторы после завершения программы проводят для своих проектов демо-дни, на которые приглашают бизнес-ангелов и инвестфонды.
- В8. Акселератор, запущенный Фондом развития инноваций под управлением Венчурной компании «Якутия», — это программа ускоренного развития инновационных проектов, включающая в себя финансовую (до 2 млн рублей), менторскую, инфраструктурную и образовательную поддержку. Отраслевой фокус: IT-сектор, биотехнологии и инновационное производство.
- Edtech Accelerator ED2. Бесплатная международная акселерационная программа для проектов в сфере цифрового образования, разработанная специально с учетом специфики рынка образовательных услуг и создания бизнеса на основе образовательного продукта. Отраслевой фокус: образование, HR-tech, Talent-tech.
- HSE INC. Бизнес-инкубатор ВШЭ — часть Национального исследовательского университета «Высшая школа экономики». Входит в мировой топ университетских акселераторов. Трехмесячная программа акселератора помогает стартапам масштабировать продажи и привлечь инвестиции. Отраслевой фокус: IT-сектор, инновационные и технологические проекты.
- Mabius Accelerator. Акселератор для стартапов, производящих продукты питания и напитки, а также разрабатывающих новые биотехнологические решения. Помогает доработать продукт и технологию с ведущими отраслевыми экспертами, проводит тестовые продажи доработанного продукта в реальных торговых точках и пилотное внедрение в крупных FMCG-компаниях. Отраслевой фокус: фасованные продукты питания и напитки, биотехнологические решения для пищевой отрасли.
- Pulsar. Программа акселерации в России и Ирландии, направленная на вывод продукта на глобальный рынок. Программа предлагает менторскую поддержку, привлечение со-инвестиций от российских и международных инвесторов, совместную работу в международных инновационных центрах США и Европы, а также финансирования до 3 млн. рублей для выхода на глобальный рынок. Отраслевой фокус: IT, промышленный интернет, промышленная робототехника, биотехнологии, технологии в сфере медицины, нефтегазовой промышленности, сельского хозяйства.
- RUSSOL. Некоммерческая онлайн-школа стартапов предлагает двухмесячный цикл образовательных онлайн-лекций и акселерацию стартапов. За участие в программе отобранные стартапы получают грант в размере 250 тыс. рублей. Отраслевой фокус: транспорт, энергетика, социальный бизнес, ЖКХ, маркетплейсы, HealthTech, Robotics, SpaceTech, EdTech, FoodTech, IoT, AI, ML, LegalTech, Киберспорт, RetailTech, MedTech, BigData, VR, AR, AdTech, CRM, E-commerce, HoReCa, FashionTech, ToysTech, GovTech.
- Startup Lab. Трехмесячная программа по развитию В2В стартапов, подготовка их к выходу на международные рынки и инвестиции до 2.9 млн руб.
- Starta Ventures Hybrid. Бесплатный онлайн-акселератор от одноименного венчурного фонда для команд, готовящихся выйти на американский рынок. По итогам 1,5 месяцев онлайн-обучения лучшие стартапы отправляются на очную программу в Нью-Йорк. Приоритетные направления: софтверные решения широкой сферы применения на массовых рынках и в промышленности, AR, IoT, робототехника.
- WINNO. Инновационный международный акселератор и хаб в России, который предлагает программу акселерации для проектов, нацеленных на международные рынки. Финалисты акселератора получают финансирование в размере 1,4 млн рублей. Отраслевой фокус: робототехника, аппаратное обеспечение, IoT, MedTech, BioTech, VR и AI.
- Альфаакселератор. Предоставляет тестирование рыночных гипотез, менторство, экспертизу, трекинг. Сотрудничает с корпорациями для совместной проработки проектов. Стандартное инвестиционное предложение в один проект — 5 млн. рублей.
- А:СТАРТ (Новосибирск). Программа акселератора помогает проектам выбрать правильную бизнес-модель и нишу, получить навыки по ведению бизнеса, маркетингу и патентному праву. Победители программы получают резидентство инкубатора технологий «Академпарк». Отраслевой фокус: приборостроение, IT, нано— и биотехнологии, MedTech.
- Бизнес-инкубатор Ингрия (Санкт-Петербург). Предлагает молодым инновационным компаниям программу ускоренного развития продолжительностью до 3 лет. Также раз в месяц Ингрия проводит Startup Lynch — бесплатные экспертные сессии для стартапов, на которых эксперты дают командам обратную связь о состоятельности их бизнес-модели, технической реализуемости и возможностях монетизации и масштабирования.
- Бизнес-инкубатор ИТ-Парк (Набережные Челны). Технопарк в области информационно-коммуникационных технологий, созданный на территории Республики Татарстан. Помимо трекинга, ИТ-парк помогает своим резидентам в привлечении инвестиций от бизнес-ангелов и венчурных фондов.
- Бизнес-инкубатор МГУ. Акселератор предоставляет своим резидентам посевные инвестиции, помощь в разработке бизнес-модели, подборе персонала и продвижении проекта, экспертную и менторскую поддержку, инфраструктуру с бесплатным коворкингом и возможность на особых условиях участвовать в российских и международных профильных мероприятиях, конференциях, выставках и форумах. Отраслевой фокус: биотехнологии, образование, искусственный интеллект, SaaS-решения, маркетинг.
- Большая разведка (Пермь). Акселератор помогает стартапам в проработке продукта и бизнес-концепции, поиске партнеров и заказчиков, подготовке к участию в федеральных конкурсах и программах поддержки, а также дает возможность получить грант в размере 250 тыс. рублей. Отраслевой фокус: TechNet, IT&Robotics, Mining&Energy, Chemical & GreenTech, Agro & MedTech, Socio & EdTech.
- Онлайн-акселератор Сколково. Бесплатный образовательный проект для технологических стартапов от Технопарка «Сколково».
- Преакселератор ФРИИ. Бесплатная онлайн-программа для проектов из сферы интернет и mobile от Фонда развития интернет инициатив. Можно присоединиться в любой момент и пройти подготовку всего за несколько дней, чтобы понять слабые стороны своего проекта и направления, которые нужно доработать.
- Физтех.Старт. Акселерационная программа для стартапов на стадии MVP, созданная при поддержке Московского физико-технического института и нацеленная на создание и продвижение продуктов в области технологического предпринимательства. Эксперты программы помогают стартапам начать или увеличить продажи, проработать бизнес-модель, настроить маркетинг, привлечь инвестиции и познакомиться с релевантными корпорациями.
Типы инвестиционных проектов
Особенности инвестиционного проекта, перечисленные ранее, не дают полной информации о типах вкладов. Поэтому стоит разобрать их отдельно.
Инвестиционный проект бывает:
- Производственным. Капитал вкладчика направляется на модернизацию, постройку новых или расширение действующих производств с целью получения прибыли от создания продукции. Применим ко всем сферам экономики.
- Научно-техническим. Это инвестиции в разработку, создание и последующее тестирование аппаратов, оборудования, технологий и процессов. Такие проекты могут длиться дольше остальных, поэтому их называют долгосрочными.
- Коммерческими. Вид инвестирования, подразумевающий покупку и перепродажу движимого и недвижимого имущества с повышенной стоимостью.
- Финансовыми. Это экономические инвестиционные проекты, где вкладчик покупает ценные бумаги для формирования собственного портфеля с целью последующей реализации на бирже по повышенной стоимости.
- Экологическими. Итогом таких вкладов становятся природоохранные объекты. Это также долгосрочная инвестиция.
- Социальными. Это проекты, которые в качестве конечной цели признают не получение денежных средств, а улучшение состояния в образовании, спорте, здравоохранении, культуре и других подобных сферах жизни.
Чтобы узнать, какие способы вклада самые популярные, нужно перечислить виды инвестиционных проектов.
Этапы реализации инвестиционного проекта
Инвестиционный проект, если говорить кратко, можно реализовать за три этапа:
Суть первого этапа инвестиционного проекта заключается в изучении рынка, оценке затрат и рисков. Здесь же собираются необходимые документы, проводятся маркетинговые исследования. Если вкладчик тратит на это деньги, то их следует отнести к первоначальному взносу.
Инвестиционный этап подразумевает покупку акций, облигаций, движимого и недвижимого имущества. В этот момент владелец капитала уже не может поменять своего решения, так как это приведет к финансовым потерям.
Заканчивается инвестиционный проект эксплуатационным этапом, когда вкладчик начинает получать дивиденды от совершенных покупок. Чем дольше длится этот период, тем больше заработает владелец портфеля.
Выбрать инвестиционный проект без выполнения этих этапов и получить с него прибыль невозможно, так как отсутствие грамотного анализа и безосновательное распределение денежных средств чаще всего приводит к их потере.
Заключение
В качестве заключения хотелось бы сказать, что к выбору инвестиционного проекта необходимо подходить максимально внимательно. То есть не стоит торопиться. Помимо этого, не следует вкладывать средства во что-либо единственное. Финансы необходимо
. Особенно это касается высокорисковых направлений инвестирования. Изучайте полезные материалы, диверсифицируйте риски и зарабатывайте большие деньги!
