Инвестиции в трейдинг. Как лучше получать прибыль на Форекс?

Основные моменты:

Существуют многочисленные стратегии трейдинга, но все они могут быть объединены в две большие группы, два принципиально разных направления торговли — долгосрочные инвестиции или трейдинг.В условиях начавшегося кризиса долгосрочные сделки становятся слишком рискованными и возрастает интерес к внутридневной (краткосрочной) торговле. 

Это непросто психологически и технически, поскольку оба вида трейдинга отличаются противоположными подходами к деятельности на финансовых рынках. Но все возможно, если учесть некоторые нюансы и действовать поэтапно.

Аргументы почему быть инвестором лучше

Ни для кого не секрет, что можно получать стабильный доход от своих инвестиций. Пусть он будет небольшой. Скорее всего, он будет немного больше уровня инфляции, но зато мы получаем его с гарантией из года в год.

Инвесторский подход предполагает гораздо более спокойный вариант для ведения дел. Не требуется много времени (по-крайней мере после какой-то определенной работы по составлению своего плана действий).

Для того, чтобы делать инвестиции не потребуется каких-то супер-пупер навыков и знаний. Главное выбирать надежные активы. К примеру это могут быть:

Доходность в зависимости от года может быть 8%-15%. За то это фактически сто процентный стабильный доход. Можно заниматься другими делами и тратить время на полезные и приятные вещи.

При грамотном подходе и растущей экономике можно добиваться еще больших доходностей, но это будут отдельно взятые года. Более подробно про варианты инвестирования можно прочитать в следующих статьях:

… и другие звери

Зоопарк здесь еще не закончился:

🐑 Овцы – наиболее осторожные участники рынка, которые позже всех решают покупать или продавать.

🐰 Зайцы – те, кто пытаются заработать на небольших изменениях курса, то есть постоянно прыгающих с одного актива на другой.

🐖 Свиньи – считается, что это жадные торговцы, пытающиеся удержать выгодную позицию до самого последнего момента (чтобы получить максимальную прибыль), что грозит потерями, когда тренд успевает измениться раньше. В таком случае говорят, что свиньи идут под нож☹

🐹 Хомяки – начинающие инвесторы, которые без всякой стратегии, не вникая в суть, следуют всяческим советам блогеров-трейдеров, “эксклюзивным сигналам” и т.д. В итоге они обычно закупаются “на хаях” (когда цена достигла пика и вот-вот развернётся), а затем в панике продают актив с убытком “на низах”.

Вот такие дела. Желаю всем не быть хомяками, а инвестировать вдумчиво и долгосрочно 😉

Если статья показалась вам полезной, не забудьте поставить лайк 😉

Ещё больше материалов для новичков в инвестировании ищите в моём телеграм-канале, буду рад вас там видеть!

2. Подход инвестора

Инвестор покупает активы и “забывает” про них на какое-то время (конечно, забывать в прямом смысле слова не стоит). Мониторинг позиции хотя бы раз в месяц отнимает чуть-чуть времени.

Поскольку он не видит сильного колебания своего баланса, то он живет и чувствует себя гораздо счастливее.

Несмотря на два противоположных подхода и мнения, все равно существует два лагеря, каждый из которых будет защищать свою правоту. Давайте рассмотрим веские аргументы почему стоит заниматься трейдингом, а потом поговорим про инвесторский подход.

В своём подходе инвесторы аргументируют то, что бизнес со временем растёт. Тем более, что приобретать на долгосрок следуют компании, которые обладают хорошими фундаментальными значениями:

1. Коэффициент P/E (стоимость компании деленная на ее прибыль). Этот показатель когда-то был одним из самых основных. Однако со временем стали больше обращать внимание на другие факторы. P/E считается нормальным при значении до 20. Большие значения говорят о чрезмерном оптимизме со стороны инвесторов и стоит осторожно относится к таким инвестициям.
2. Коэффициент P/B (стоимость компании к балансовой стоимости). Также важный показатель, однако для оценки компаний используются реже, чем P/E.
3. Коэффициент P/S (стоимость компании к ее годовой выручке или объему продаж)
4. EPS. Доля прибыли на каждую акцию
5. Коэффициент ROE. Эффективность вложенных средств.
6. EBITDA. Объём прибыли до вычета расходов по выплате процентов, налогов, износа и начисленной амортизации.
7. Cash flow. Это совокупность денежных средств в компании, куда включены все притоки (прибыль) и оттоки (затраты).
8. Capex/Opex. Capex — это единоразовые денежные траты на развитие бизнеса. Opex — постоянные расходы компании связанные с ведением
9. EV/EBITDA. Определяет насколько компания дорого стоит относительно EBITDA.
10. Долги/EBITDA. Показывает платежеспособность эмитента по выплате долгов. Если он превышает значение 5, то стоит сильно задуматься об инвестициях в такой бизнес.

Быки, медведи…

🐮 Быки – участники рынка, которые пытаются заработать на увеличении стоимости акций (или других активов).

🐻 Медведи – в противоположность быкам, это участники рынка “играющие на понижение” , или пытающиеся заработать на снижении котировок акций (или других активов). Например, они берут у брокера взаймы акции, которые, как они ожидают, скоро упадут. Сразу же продают их дорого, а после снижения покупают обратно дёшево – и возвращают их брокеру.

Наглядная аналогия, как запомнить: бык поднимает соперника на рога вверх ⬆, а медведь прижимает жертву лапой к земле вниз ⬇.

Далеко не уходя от быков и медведей, надо раскрыть не менее часто используемые слова “шорт” и “лонг”. Сразу скажу, что в действительности период не имеет прицнипиального значения и лонг может быть короче шорта🤯 Просто забейте на перевод слов, на самом деле все очень просто.

⬆ Лонг – это так называемая длинная позиция. Это просто обозначение такой тактики, при которой трейдер выигрывает при росте стоимости покупаемого актива. Например, купил акции в надежде на рост стоимости – значит открыл длинную позицию (или лонг). Несложно догадаться, что именно это делает бык (и никакого дополнительного смысла).

⬇ Шорт – или короткая позиция или игра на понижение – это в точности то, что делает медведь (шортит). Одолжил актив = “открыл короткую позицию”, продал дорого, актив подешевел, выкупил обратно дёшево, вернул актив тому, у кого взял = “закрыл короткую позицию”. Полное соответствие.

Когда рынок идет вверх принято говорить, что на рынке превалируют бычьи настроения, когда вниз – медвежьи. Также нужно отметить, что бык или медведь – это не постоянная характеристика конкретного трейдера, а скорее его роль в той или иной сделке или на каком-то отрезке времени.

За и против

Почему стоит заняться трейдингом

1. Быстрый результат. Чаще всего трейдеры работают на краткосрочных таймфреймах — от нескольких минут до нескольких дней. В результате их деньги не «замораживаются» и постоянно находятся в обороте. Результат торгов виден моментально, а заработком можно распорядиться по желанию: снова ввести в оборот или добавить к накоплениям.

   

2. Неограниченный заработок. У профессионального трейдера нет лимита возможностей, нет финансового «потолка». Каждое, даже небольшое движение рынка — потенциальная возможность заработка. Кроме того, опытные трейдеры торгуют не только своими деньгами, но и средствами инвесторов, а со сделок получают проценты.

   

3. Полная независимость. Трейдеры свободны не только от офиса и начальства, но и от ситуации на биржевом рынке. Они могут заработать как на подъеме, так и на падении цен — в зависимости от движения рынка они выбирают разные краткосрочные стратегии.

   

Конечно, успех в трейдинге зависит лишь от вас — от выбранной стратегии, умения анализировать рынок и реагировать на его движения. Поэтому важно постоянно обучаться и развиваться, улучшая свои торговые навыки.

Какие сложности могут возникнуть

1. Нехватка времени. Трейдинг — не просто цветные графики и непрерывный рост банковского счета. Это работа: не выйдет посидеть несколько минут у компьютера и заработать миллионы. Некоторое время потребуется вложить и в обучение: профессиональный трейдер умеет прогнозировать движение цены актива и работать с торговыми терминалами.

   

2. Нестабильность рынка. Конечно, трейдер может зарабатывать и на восходящем, и на нисходящем тренде. Для этого нужно создать прибыльную торговую стратегию и не бояться постоянно ее корректировать. Но даже с самой надежной стратегией всегда остается риск потери средств — нужно быть готовым к неудачам и воспринимать их как возможности развития.

   

3. Зависимость от брокера. Физические лица не могут торговать на бирже без посредника. При этом он обязательно должен иметь аккредитацию в клиринговой палате и лицензию в Центробанке. Поэтому трейдеру нужен надежный посредник в лице брокера, который открывает доступ к бирже, а за свои услуги берет комиссию.

   

Если вы выбрали путь трейдера, ваш доход зависит только от вас. Вы сами решаете, как и сколько будете торговать, как долго удерживать позицию и хотите ли рисковать. Но у этой свободы есть и обратная сторона — самодисциплина, непрерывное обучение и умение сохранять холодную голову.

Кому подойдет

Обучиться трейдингу может любой, независимо от сферы образования и профессии. Трейдинг подойдет вам с большей вероятностью, если:

1. Вы готовы нести ответственность за свой капитал. Самый успешный трейдер не исключает риска потерять деньги. Важно выносить из неудач уроки и владеть своими эмоциями.

   

2. Вы любите учиться. Это не та профессия, где достаточно один раз получить знания и всю жизнь их применять. Фондовая биржа непрерывно развивается, меняется ситуация на рынке — нужно постоянно подстраиваться, совершенствуя свои стратегии. Будьте готовы обучаться не менее 4 часов в день.

   

3. Вы не привыкли полагаться на удачу. Трейдер не должен впадать в азарт и торговать на последние деньги, иначе есть риск потерять свой капитал.

   

4. Вы готовы постоянно анализировать статистику и следить за новостями. Каждый фактор, будь то глобальное изменение или касающееся определенной компании, может сильно повлиять на рыночную ситуацию.

   

5. Вы хотите получать прибыль от каждой сделки, не ожидая годами. Трейдер может закрыть несколько сделок за один день, и сразу перевести заработанные деньги на свой счет.

   

6. Вы внимательны. Трейдеру важно следить за малейшими колебаниями на рынке, чтобы вовремя определять точки входа и выхода из сделки.

   

Выходит, трейдинг — серьезная профессия, для успеха в которой нужно постоянно обучаться и следить за статистикой. Заниматься трейдингом нужно с четко прописанной стратегией, которую при этом нужно не бояться корректировать и улучшать.

Минусы инвестирования

1. Долго ждать прибыли.

Если трейдер видит доход здесь и сейчас, то инвестору нужно ждать, пока актив вырастет. А это не всегда быстро.

2. Трудно собрать качественный портфель

Для этого нужны специальные знания, анализ рынка, компании. Чтобы инвестировать тоже нужна подготовка. Если вы неправильно выбрали акции, все может быть зря.

Это основные плюсы и минусы трейдинга и инвестиций.

Ниже короткая шпаргалка, чтобы понять, что вам больше подходит. Все тезисы понятны, поэтому расписывать я их не стал.

Ставки банковских депозитов постоянно обновляют минимумы. Средняя максимальная ставка по рублевым вкладам в топ-10 российских банках снова пробила исторический минимум и снизилась до 4,52%.

Если вы хотите, чтобы ваши деньги работали, то пора идти на биржу. Только не путайте с бинарными опционами, которые заваливают обещаниями 100% доходности за сутки без знаний. Нужно идти на реальную легальную Московскую биржу.

Минусы трейдинга

1. Требует много времени.

Сначала время на обучение, потом на анализ рынка и ожидание для входа в сделку.

2. Трудности выбора брокера.

Физическим лицам без брокера торговать на бирже нельзя. Брокер влияет на многое: от комиссий до качества работы торгового терминала. Если выберете не того брокера, то торговля станет сложнее.

3. Нужно пересматривать стратегии.

Рынок со временем меняется и стратегии устаревают. Нужно быть готовым обучаться и корректировать свою систему.

Теперь поговорим об инвестировании.

На какую прибыль рассчитывать?

Здесь очень высокий риск инвестирования, поэтому можно полагаться на прирост более 100% в год, а в отдельных случаях в десятки раз больше этого. Имеет значение изначальный размер капитала. Чем он больше, тем ниже прирост прибыли, потому что риски разумно снижаются.

Также влияет процент выводимой прибыли. Чем больше оставляем на депозите, тем он быстрее увеличивается.

И, конечно, процент, который мы отдаем управляющему. Здесь нужна золотая середина. Маленький процент снижает его стимул активно и эффективно торговать, большой процент – логично снижает прибыль инвестора. В среднем управляющий получает от 20 до 30% прибыли.

Моя главная рекомендация – это диверсификация риска. Если есть свободный капитал, выделить 20% процентов для инвестиции в трейдинг, а все остальное вложить в недвижимость например.

Памм-счет

Я категорически против всех видов ПАММ-счетов на форекс, как и против любых предложений вложить деньги, поступающих от брокеров и центров аналитики рынка. В этом нет правды, и с большой вероятностью ваши деньги просто попытаются отобрать. Потому что всё, что вы туда вложите будет неизбежно потеряно. Никакой рекомендованный управляющий портфеля не принесет вам прибыли. Нередко эти управляющие сами являются жертвой обмана.

В ПАММ системе есть крохотные шансы, я лично знаком с человеком, который поднял депозит с пары сотен долларов до двух миллионов рублей меньше, чем за год. Но, разбить разбить капитал по паммам разных компаний и выйти с такой прибылью – исключение, а не правило. ПАММ система не имеет прозрачности и работает против всех её участников, так или иначе.

Плюсы инвестирования

1. Пассивный доход.

Вам необязательно целый день следить за графиком. Все, что потребуется – собрать хороший портфель и ждать роста. Хорошо бы еще время от времени проверять новости компаний, докупать или продавать акции в зависимости от вашей стратегии.

2. Невысокие риски.

Если вы выбрали надежного брокера и правильно составили портфель, то риск потерь невысокий. Бумаги надёжных компаний со временем только растут, а риск их разорения низкий.

3. Меньше сделок – меньше комиссий.

Трейдеры практически каждый день проводят несколько сделок, а инвесторы покупают акции гораздо реже. Поэтому сумма комиссии брокеру будут ниже.

Плюсы трейдинга

1. Независимость.

В отличие от основной работы у вас нет начальника, нет обязательства ездить в офис, и рабочий день вы выстраиваете по своему усмотрению. Также неважно, растет рынок или падает, трейдер может зарабатывать в любом случае.

2. Результат здесь и сейчас.

В инвестициях результата нужно подождать определенное время, а в трейдинге его видно практически сразу (от нескольких минут до нескольких дней в зависимости от стиля торговли).

3. Доход не ограничен потолком.

Если на работе, чаще всего, у вас есть потолок и вы знаете, что больше Х тысяч рублей вы не получите, то в трейдинге такого ограничения нет.

Преимущества и недостатки дей-трейдинга

Для любого краткосрочного трейдера очень важно правильно определить точку входа в рынок, так как это позволит минимизировать риск в сделке. Инвестор в таком “ювелирном” мастерстве не нуждается.Он мыслит более крупными категориями.

Торговля внутри дня требует контроля над эмоциями — злейшими врагами дейтрейдера. Требуется здравый смысл и выдержка, чтобы не присоединиться к “толпе”, когда цена просто летит, и кажется, что это будет продолжаться бесконечно.

Но по закону подлости, как только трейдер отправляет заявку, цена разворачивается и оказывается, что это был пик. Входить на максимуме — большая глупость и все это знают, но эмоции не дают времени оценить ситуацию.

Долгосрочный инвестор избавлен от таких испытаний.

Однако краткосрочный трейдер не испытывает стресса во время длительных просадок в момент коррекционных движений инструмента и может выйти из сделки, как только цена развернулась.

Он может использовать этот разворот, чтобы открыть короткую продажу и забрать прибыль с рынка.

Советы по внутридневной торговле для новичков

• С самого начала определите лимиты потерь на день, неделю или месяц.
• Не торгуйте, когда есть серия убыточных сделок — сделайте перерыв на несколько дней и проанализируйте торговлю.
• Старайтесь торговать в одно и то же время — это будет вас дисциплинировать и вырабатывать определенный режим.
• Ограничьте себе количество трейдов на один день.
• Формулируйте цели торговли так, чтобы они были реальными и достижимыми.
• Чтобы неожиданные движения цены не уничтожили под ноль ваш депозит, строго контролируйте риски, соблюдайте принципы мани-менеджмента. 
• Выбирайте ликвидные рынки и инструменты.
• Тщательно исследуйте списки ценных бумаг, за которыми наблюдают органы регулирования, ведь есть судебные иски против эмитентов.
• Ставьте стопы и тейк-профиты. Фиксируйте прибыль, если цели достигнуты. Не допускайте, чтобы вас погубили страх или жадность.
• Не пытайтесь бороться с рынком — ни один самый сложный анализ не в состоянии наверняка предсказать, куда двинется рынок
• Помните, что здесь вы уже не инвестор — покупайте и торгуйте акциями в расчете на краткосрочную перспективу. Лучше маленькая прибыль, чем громадный убыток.
• Начинайте с небольших сумм.
• Пропишите алгоритм — свои пошаговые действия. Когда сесть за комп, когда встать, какие инструменты мониторить, на какие не смотреть. Во время торговли будет не до анализа, поэтому все по максимуму выгрузите на шпаргалку и держите ее перед глазами.
• Не торгуйте, когда вам плохо морально или физически. В голову, забитую проблемами, нормальные здравые решения не приходят.
• Не спешите вложить в торговлю деньги заемные, кредитные или последние. Без комментариев.
• Ежедневно ведите статистику. У вас будут данные для объективного анализа и разбора сделанных ошибок. По цифрам легко отследить все: в какие дни вы торгуете эффективнее, какие инструменты дают больше прибыли конкретно вам, как вы входите в сделку, которая потом оказывается удачной. Ничья чужая методика не будет эффективнее, чем ваша собственная после ее доработки.

Почему в условиях кризиса инвестору выгодно переориентироваться на внутридневную торговлю на бирже?

Во время кризиса 2020 года крупные фонды с огромными капиталами способны выдержать большую просадку за счет того, что у них есть возможности и ресурсы купить сильно упавшие в цене акции дорогих компаний. Подобные долгосрочные вложения для частного инвестора — слишком большой риск. Именно поэтому краткосрочные сделки способны стать прибыльным инструментом для частного инвестора.

Ради этого стоит перестроиться психологически — стиль и техника торговли внутри дня будут абсолютно противоположными долгосрочному инвестированию.

Стратегии дневной торговли

Среди большого разнообразия краткосрочных стратегий, можно выделить особой строкой  — скальпинг и торговлю на новостях. Их очень любят трейдеры на рынке на рынке forex и те, кто торгует фьючерсами на индексы на фондовом рынке. Но данные виды торговли считаются особенно рискованными.

Скальперы “ловят” минимальные движения цены — 5 пунктов, 10 пунктов. За день они совершают огромное количество сделок. Такой стиль требует постоянного внимания и большой психологической нагрузки.

Трейдинг на новостях основан на сильной волатильности рынка во время публикации важных экономических новостей. Трейдеры прогнозируют направление ценового движения инструмента, по которому выходит новость и выставляют ордера в направлении ожидаемого движения.

Есть и другие стратегии, они эффективны и менее рискованны, являются классикой краткосрочного трейдинга — торговля по графическим фигурам, Price Action или торговля по уровням.

Трейдерский сленг 🐮 🐻

Нет, я не собираюсь переходить на него, просто расскажу, что значат слова, ну ооочень часть встречающиеся в комментах каналов об инвестициях. Сленг всё-таки трейдерский, а не инвестиционный, тем не менее почему бы и не рассказать😉

Выводы о том, как торговать внутри дня

Если данная статья убедила вас начать движение в сторону внутридневной торговли, пока не спешите выбирать, на какой из финансовых рынков идти. Тем более, что у каждого есть свои преимущества и недостатки.

Американский рынок наиболее ликвидный — здесь можно найти инструменты торговли даже трейдеру с небольшим капиталом, но доходность инструментов гораздо выше, чем на других рынках. Для регистрации требуется значительный стартовый капитал. Открытие счета у американского брокера потребует определенных усилий. 

Преимущества Форекса — минимальный депозит (от 100 долларов США) и простота открытия счета.

Российский рынок динамично развивается и требует менее значительных капиталов. Но инструментов здесь меньше.   

Чтобы создать эффективную стратегию краткосрочной торговли, потребуются знания и понимание рынка. Получить их Вы можете на Дистанционном Курсе “Трейдинг от А до Я за 60 дней” — в нем собран весь накопленный опыт Александра Герчика, а это более 20 лет.

https://www.youtube.com/channel/UCvG0yFWEp0qOD3arO_5j5Dw

Результаты в трейдинге индивидуальны и зависят от опыта и личной дисциплины. Улучшить свои навыки и дисциплину можно на нашем Дистанционном Курсе: “Трейдинг от А до Я за 60 дней”