Инвесторы Украины: каталог инвесторов

Что изменилось за год?

Традиционное трио крупнейших организаторов торгов, члены которых попадали в рейтинг, распалось. «Украинская биржа» по итогам 2021 года занимала лишь 1,5% рынка, поэтому к исследованию были привлечены участники только двух крупнейших фондовых бирж – «Перспектива» и ПФТС.

Как и раньше рейтинг составлялся исключительно из торговцев ценными бумагами, которые не являются банками. При этом в исследование попали все компании проводившие в прошлом году операции на двух биржах во всех сегментах (акции, производные, государственные, муниципальные и корпоративные облигации, инвестиционные сертификаты). Раньше мы ограничивались несколькими десятками.

https://www.youtube.com/channel/UC6AUVabHQ-loeKKesYysZZA

Не поменялось за год только одно – отношение компаний к выполнению требований законодательства о раскрытии финансовых результатов (именно на них проводиться исследование). Мы не однократно указывали на это. Но пассивность Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку в вопросе контроля над соблюдением выполнения собственных нормативных актов с каждым годом становиться все более очевидной, а контрольные функции утрачены.

Меньше половины компаний выполнила требование (раскрытие финансовой отчетности за прошлый год до 31 апреля, сбор информации проводился 5 мая). Все компании чьи данные отсутствовали на их сайтах вполне заслужено получили нулевую оценку.

Что в итоге?

Для начала пару фактов. В 22 компаниях, раскрывших свои финансовые результаты, в прошлом году работало 245 сотрудников. Для сравнения в Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку трудятся 400 человек. Всего лицензии имели свыше 800 торговцев из которых 155 – банки. Чем занимаются остальные 600 компаний загадка.

16 компаний за 2021 год заработали 6,8 млн грн чистой прибыли, а 6 понесли убытки на 3,7 млн грн. Примечательно что эти же компании гораздо лучше чувствовали себя прошлом году, чем годом ранее — прибыль составляла 1,2 млн грн, а убытки практически 7 млн грн.

Банковский депозит

Через банковский депозит проходят наверное все, кто начинает сберегать и инвестировать. Я тоже начинал копить свои первые деньги на депозите. Порог входа здесь самый маленький, особенно если вы пользуетесь услугами онлайн-депозитов, которые открываются через интернет-банкинг. Ниже скриншот моей попытки открыть депозит онлайн через Приват24.

Обратите внимание на поле выделенное желтым. Приватбанк принимает депозиты от 2 гривен. Может это и вовсе смешная сумма, но я в свое время нашел применение такому депозиту. Несколько примеров:

• можно сэкономить на чашечке кофе и перевести на депозит;
• можно отказаться от курения и пополнить депозит – я смог пополнять депозит на 500 гривен в месяц, бросив курить в 2021 году;
• любая другая мелкая экономия, которую в итоге можно вырастить до нескольких тысяч в месяц;
• переводить по 10% со своей зарплаты, как это рекомендуют авторы мотивирующей литературы по финансам, тот же Бодо Шефер;
• можно переводить 50% от нерегулярных поступлений, вроде премии которую не ждали, наследство и т.д.

Я думаю, вы уловили суть. В первый год такой экономии я смог собрать 30 тысяч гривен в сертификатах инвестиционных фондов и на депозитах, а также начал покупать украинские акции. И это реальная история с такими же реальными примерами.

Вывод: банковские вклады можно использовать новичкам с порогом входа от нескольких десятков гривен до крупных сумм.

Вариант №1. приобретение овгз через украинского брокера

Покупая государственные облигации через брокера, вы платите комиссию, которая делает такую инвестицию менее доходной при вложении небольшой суммы. Давайте посмотрим таблицу, которую я подготовил для наглядности примера:

• % ставка – я взял среднюю ставку дохода по цене продажи на бирже ПФТС (такие предложения реально существуют в момент подготовки материала статьи).
• Вложенная сумма – первоначальная сумма инвестиций.
• Комиссия – за покупку облигаций и две выплаты купона в год (± будет отличаться в зависимости от выбранного брокера). Я посмотрел по сайтам брокерских компаний и принял за среднее 500 гривен.
• Доход за год – доход по облигации без учета затрат на комиссию.
• Доход за вычетом комиссий – доход, который вы получите после уплаты комиссий брокера.
• Реальный доход в % – реальная процентная ставка, которую вы получите.

В таблице я не учел 1,5% военного сбора, которым облагается доход по ОВГЗ. Но это значительно на результат не повлияет. Напомню, что по данному инструменту налог на доходы физических лиц (18%) не уплачивается в отличии от банковского депозита.

Инвестировать в ОВГЗ по варианту №1 имеет смысл с суммой от 50 тыс гривен, тогда комиссия брокера не так сильно влияет на результирующую доходность.

Инвестирование от 20 тыс гривен становиться прибыльнее, чем под такой же процент на банковский депозит из-за освобождения инвестора в ОВГЗ от уплаты НДФЛ. В нашем примере 20 тыс гривен в ОВГЗ приносит 22,5 тыс за год. На депозите под 15% годовых ваш доход будет 22,4 тыс в конце срока.

Вариант №2. покупка овгз через компанию фридом финанс украина

Компания Фридом Финанс предоставляет две возможности по покупке ОВГЗ. Вы можете купить их как в варианте выше, воспользовавшись брокерскими услугами компании. Кроме брокерской деятельности компания имеет лицензию дилера. Как дилер они предлагают купить ОВГЗ непосредственно у них.

Вариант №3. покупка овгз через приватбанк

Сразу же скажу, что это предложение не для начинающих инвесторов. Минимальная цена инвестиций, с которой Приватбанк позволяет инвестировать в ОВГЗ, составляет 1 млн гривен или 40 тыс долларов. Если у вас будут такие активы в банке, вам наверняка смогут предложить кредит под залог ценных бумаг. Это можно использовать для инвестирования в недвижимость, оборудование для бизнеса, автомобиль и т.д.

Подошло время сделать итоги по инвестированию в ОВГЗ для начинающих сберегать и инвестировать.

Как видите, есть разные варианты для инвесторов с большими и меленькими капиталами. Можно инвестировать выгодно, покупая и одну облигацию. Порог входа очень низкий.

В моем украинском портфеле инвестиций находится большое количество ОВГЗ. Облигационная доля портфеля состоит почти полностью из этих ценных бумаг.

Инвестирование в овгз (облигации внутреннего государственного займа)

Это один из популярных сегодня инструментов инвестирования, который противопоставляют банковскому депозиту. Для приобретения ОВГЗ необходимо подписать брокерский договор с компанией имеющей лицензию торговца ценными бумагами. После чего можно заключать сделки покупки-продажи ОВГЗ. В целом для частного инвестора в Украине я вижу три варианта приобретения государственных облигаций:

Давайте рассмотрим каждый вариант подробнее.

Инвестиционные предложения: инвестиционные проекты, стартапы, продажа готового бизнеса — страница 2

Инвестиционные фонды украинских управляющих компаний

Инвестиционные фонды или, как их еще называют, ПИФы – это тоже финансовый продукт для начинающих. Особенно если мы говорим об открытых паевых инвестиционных фондах. Сама суть ПИФов, которая сделала их популярными на западе, в том чтобы собрать небольшие деньги многих мелких инвесторов в один большой портфель и использовать стратегии недоступные инвесторам с маленьким капиталом.

Инвесторы украины: каталог инвесторов

Рейтинг инвестиционных компаний украины по прибыли

Рейтинг инвестиционных компаний украины по денежным средствам

Рейтинг инвестиционных компаний украины по доходу

Рейтинг инвестиционных компаний украины по капиталу

Рейтинг инвестиционных компаний украины по оплате труда

Рейтинг инвестиционных компаний украины по отчислениям

Самостоятельное инвестирование в акции украинских компаний

С акциями ситуация похожа на покупку инвестиционных фондов, между прочим обе ценные бумаги относят к долевым. Это значит что инвестор после покупки такой бумаги имеет право на долю в организации равную количеству приобретенных ЦБ от общего количества.

Сколько нужно денег для инвестирования в такой инструмент как акции украинских компаний? Прежде всего порог входа определяется ценой самой акции или минимального лота на бирже. Если вам интересно, зайдите на сайт Украинской биржи и посмотрите данные по любой акции. Для примера возьму акции компании Укрнафта и приведу скриншот ниже.

Найдите пункт «Кратность». Для компании Укрнафта на Украинской бирже кратность лота равняется 10. Это значит, что на этой бирже можно купить или продать акции этой компании в объеме кратному 10. При цене последней сделки 147,5 гривен (данные со скриншота) мы можем понять, что в среднем минимальная сумма на которую мы можем купить акций Укрнафты равняется 1475 гривен. Кратность нужна для того, чтобы биржа не заключала большое количество сделок с копеечными объемами.

Покупка акций осуществляется через брокера. Прежде чем совершать операции вам потребуется подписать брокерский договор. У каждого брокера есть свои ограничения по цене первоначального депозита – той суммы денег, которую вы должны перевести на свой брокерский счет, чтобы начать покупать и продавать акции. Среди украинских брокеров эти ограничения скорее формальны – 1000, 5000 гривен, может чуть больше.

Заключение

Когда я только начинал сберегать и инвестировать деньги, у меня было много сомнений касательно размера стартового капитала. Помню меня посещали мысли, что нужно много денег, не пошлют ли меня куда подальше, не высмеют ли. С опытом я понял, что это не так.

Целью этой статьи было показать, что начать инвестировать можно совсем с небольших сумм денег. Это получилось у меня и обязательно получиться у вас!

Photo by Ibrahim Rifath on Unsplash

Лучшие инвестиционные компании украины (итоговый рейтинг)