Когда я только начинал, я не понимал, что такое облигации, фонды и акции, какой-то там ИИС с выбором налогообложения, что за технический и фундаментальный анализы, как диверсифицировать портфель и зачем нужен риск-менеджмент. В данной статье я объясню основные принципы инвестиций и фондового рынка, чтобы у вас была шпаргалка на все вопросы.
- Как начать заниматься трейдингом с нуля
- Начальные условия работы на бирже
- Где найти начальные знания по акциям
- Что такое диверсификация
- Начальный капитал для трейдинга
- Ключевые советы для начинающих трейдеров
- С чего начать торговлю акциями
- Основные инструменты для инвестирования
- Типы сделок на фондовом рынке
- Когда лучше торговать?
- Процедура совершения сделки
- Вычет типа А
- Процентное распределение плечей по позициям
- Выбор брокерской компании
- Какие биржи бывают?
- Что там по налогам на ИИС?
- Зачем нужна маржинальная торговля и как ее правильно использовать?
- Какой тип вычета выбрать для ИИС?
- Когда нужно вложиться в 1 акцию, а когда в несколько
- Где брать знания по трейдингу?
- Как сохранить депозит с помощью риск-менеджмента
- Что выбрать и чем торговать?
- Инвестиции – определение и разновидности инвестиций
- Возможность для всех
- Как заработать на бирже имея маленький стартовый капитал?
- Самые популярные акции
- Российские акции
- Иностранные акции
- Как устроен трейдинг и как на него влияют тренды
- Торговая стратегия в трейдинге
- Вычет типа Б
- Часто задаваемые вопросы
- Зачем нужен брокер?
- Какую пользу приносит брокер?
- Как выбрать брокера?
- Сколько в среднем можно заработать на акциях?
- Как риски существуют?
- Как минимизировать риски с акциями?
- Как играть на бирже акций начинающему?
- Критерии для выбора биржи
- Отличие трейдера от инвестора
- Мани-менеджмент. Как управлять рисками на бирже?
- Трейдинг – возможность заработка
- Фундаментальный и технический анализы
- Что вообще тут происходит?
- Как определиться с направлением инвестирования
- Плечами мы пользуемся в 2-х случаях
- Что делать, если нет времени разбираться
- Отличие между брокерским счетом и ИИС
- Способы отслеживания курса акции
- Заработай на бирже
Как начать заниматься трейдингом с нуля
Для того, чтобы начать заниматься трейдингом, вам понадобится тетрадь, доступ к бесплатным курсам на YouTube и желание учиться. Начните с поиска ключевых слов, таких как “трейдинг криптовалют с нуля” или “для начинающих”.
Также вы можете присоединиться к тематическим группам в Telegram, где сможете общаться с единомышленниками и узнавать новое.
Начальные условия работы на бирже
Все начинается с оформления лицензии. Пройти стартовый курс базовых навыков трейдера также не будет лишним.
Далее следует оплата вступительного взноса. Отдельные биржи не допускают к торгам клиентов, которые не перевели оплату.
Следующий этап – покупка программного обеспечения. Функционирование биржи в интернете возможно только с помощью серьезных лицензированных программ. Поддерживать такой софт способны исключительно крупные брокеры.
Фонды (ETF) — это готовый набор определенных бумаг. Фонд покупает акции различных компаний и выпускает свои универсальные акции, вы покупаете акцию фонда и начинаете владеть долями во всех акциях, которые есть в данном фонде.
С точки зрения инвестора, это закрывает вопрос необходимости диверсификации портфеля за относительно небольшую сумму. Например, вы ходите купить акции банков BAC, GS, MS, но денег у вас не хватает, вы берете и покупаете фонд KBE, в который включены все известные банки.
Где найти начальные знания по акциям
Найти интересующую начинающего инвестора информацию не составляет труда. Для этого можно воспользоваться любой из многочисленных книг, фактически являющихся учебным пособием для новичков на фондовом рынке. Альтернативный вариант, ставший сегодня более популярным, предусматривает просмотр видеоуроков для начинающих, которые несложно отыскать в YouTube или на одном из множества тематических интернет-ресурсов. Отдельного упоминания заслуживают сайты крупных отечественных брокеров, на большинстве из которых также размещается большой спектр справочной информации, в том числе – по правилам биржевой торговли.
Облигации — это когда вы кредитуете компанию или государство. Так, давайте поподробнее. Есть компания N, ей необходимы деньги, вы даете ей деньги, а взамен получаете облигацию, в которой указано сколько денег у вас взяли в долг, когда их отдадут и с каким процентом. Это классическая долговая бумага, которая представляет по факту удостоверение займа.
Облигации бывают государственные, так называемся ОФЗ (Облигации федерального займа), региональные облигации, например, какого-нибудь Красноярского края или же корпоративные, например, Челябинской строительной компании.
Пример старинной классической бумажной облигации с купонами.
Акции — это ценные бумаги, которые подтверждают право владельца на определенную долю в бизнесе. Купили вы акцию Microsoft и можете всем смело говорить, что вы стали совладельцем и у вас есть доля в бизнесе данной корпорации.
Заработать на акциях можно в двух вариантах:
1) Вы купили акцию, например, за 100$, а продали через n срок за 150$, итого вы заработали 50$.
2) Вы держите акцию и получаете дивиденды, это часть прибыли организации, которая распределяется между акционерами. Например, у вас 2 акции по 1000$, дивидендная доходность составляет 1%, в итоге вы получите в n день свои заслуженные 20$ к имеющимся акциям.
Пример старинной классической бумажной акции
Что такое диверсификация
Диверсификация — распределение капитала между разными инвестиционными инструментами. Это помогает защитить портфель от убытков при падении отдельного актива, сектора или целого рынка.
Если вы инвестор, то используете правило, что размер облигаций в портфеле должен равняться вашему возрасту. Вам 30 лет? значит 30% в облигациях.
Начинаете делать разбивку по активам:
Облигации будут служить, как защитный актив. Фонды необходимы, когда вы не хотите разбираться с компаниями или хотите купить сразу определенный сектор, например, акции китайских компаний — KWEB. Акции же могут принести максимальный доход при таком же большой риске.
При выборе акций делаете разбивку по секторам, например, 10% на каждый из секторов. 10% на авиа, 10% на нефтяной сектор, 10% здравоохранение, 10% на технологические компании и т.д.
Начальный капитал для трейдинга
Один из главных вопросов для новичков – сколько денег нужно для начала трейдинга на профессиональном уровне? Не обязательно иметь большой бюджет. Вы можете начать отточивать свои навыки на небольших суммах, например, на криптобиржах, где сделку можно открыть всего за 10$. Когда вы научитесь торговать в плюс и 10$ превратится в 30$, можно воспользоваться кредитным плечом у самой биржи. Это означает, что вы делаете ставку, а биржа увеличивает ее за счет своих средств. Например, кредитное плечо 1:100 позволяет вам внести 10$, но иметь общую ставку в 1000$ благодаря кредитным средствам брокера. Прибыль вы получите соответственно с 1000$, а не с 10$.
Оптимальный стартовый капитал для трейдинга считается в районе 200-500$. Если вы только начинаете изучать эту область, то нет смысла рисковать большими суммами. Первые ставки у новичков часто неудачные, и это нормально, нужен опыт. Поэтому 500$ уже более чем достаточно.
Процесс торговли на бирже принято называть трейдингом. Его основная задача – зарабатывать на различных финансовых операциях с валютами, акциями крупных компаний, фьючерсами и не только. Рынок Форекс также имеет отношение к трейдингу. Для тех, кто желает зарабатывать на рынке ценных бумаг, интернет-трейдинг может стать неплохим стартом. Основной процесс торговли на фондовой бирже осуществляется через брокерские компании и автономных брокеров – именно они выступают в роли связующего звена между фондовой биржей и трейдером. Естественно, брокеру необходимо оплачивать комиссионные со своего дохода.
Как заработать на бирже новичку?
Как заработать на бирже новичку дома?
Сколько зарабатывают на бирже?
Как зарабатывать на бирже через интернет?
Фондовая биржа как заработать
Как заработать на бирже первые деньги?
Стратегии торговли на рынке ценных бумаг
Мани-менеджмент. Как управлять рисками на бирже?
Начальные условия работы на бирже
Выбор брокерской компании
Как заработать на бирже имея маленький стартовый капитал?
Фондовый рынок России развивается даже в далеко не самых простых условиях масштабных международных санкций. В результате торговля акциями стала одним из самых привлекательных способов инвестирования. Что привело ко вполне логичному увеличению числа участников рынка ценных бумаг. Причем многие из них учатся торговле акциями на бирже практически с нуля. Важно понимать, что заработать на ценных бумагах далеко не просто. Это требует серьезной подготовки и постоянного изучения текущей ситуации на рынке. Именно поэтому имеет смысл посвятить отдельную статью рассмотрению вопроса о том, как торговать акциями на бирже новичкам. Детальный ответ на него приводится ниже.
Инвестиции – определение и разновидности инвестиций
Основные инструменты для инвестирования
С чего начать торговлю акциями
Где найти начальные знания по акциям
Как определиться с направлением инвестирования
Критерии для выбора биржи
Процедура совершения сделки
Способы отслеживания курса акции
Когда нужно вложиться в 1 акцию, а когда в несколько
Что делать, если нет времени разбираться
Ключевые советы для начинающих трейдеров
Добро пожаловать в мир трейдинга! Это мир, где все зависит от вас – от вашего анализа, интуиции и смелости. Трейдинг – это игра, где не всегда побеждают самые умные или самые опытные, а побеждает тот, кто способен быстро адаптироваться к изменяющимся рыночным условиям и не боится рисковать.
Начнем с самого начала. Что такое трейдинг? Это процесс покупки и продажи финансовых инструментов, таких как акции, облигации, фьючерсы и опционы, в надежде на получение прибыли. Трейдинг – это, по сути, игра на бирже, где участники стараются предсказать будущее движение цен и сделать на этом деньги.
Но как в трейдинге не потерять свои деньги? Некоторые трейдеры советуют использовать различные индикаторы и анализировать графики цен, но если вы не знакомы с техническим анализом, то можете просто следовать золотому правилу трейдинга – «купить низко и продать высоко». Правда, это может быть сложно, особенно если вы не знаете, где находится дно.
Также стоит помнить о рисках. Трейдинг – это, прежде всего, игра на деньги, и если вы не готовы к потере своих инвестиций, то, возможно, трейдинг не для вас. Если сравнивать трейдинг с игрой в шахматы, только здесь все фигуры движутся одновременно и без последовательности.
Лично я предпочитаю копитрейдинг, это когда торгуешь не ты сам, а ты выбираешь трейдеров с хорошей статистикой на длинной истории сделок и подключаешься к ним и торгуешь на автомате. Если вы фанат графиков и кайфуешь от зависания целый день у компа, то это не для вас. Мне это освобождает много времени и приносит неплохой профит. Для копитрейдинга мне больше всего нравится биржа ByBit, подробней про трейдинг с искусственным интеллектом, копитрейдинг и удобные инструменты для новичков я пишу в телеграм канале AI трейдинг
С чего начать торговлю акциями
Ответ на вопрос, как начать торговать акциями, предусматривает последовательное осуществление такого набора действий:
Описанная схема действий является универсальной и общей. Но некоторые ее пункты требуют – в силу важности и сложности – более детального рассмотрения.
Основные инструменты для инвестирования
В настоящее время российским гражданам доступны несколько направлений инвестирования. Самыми популярными, а потому заслуживающими внимания, выступают такие:
Самостоятельная торговля акциями обладает очень важным преимуществом, по сравнению со всеми перечисленными вариантами инвестирования. Речь идет о разнообразии доступных инструментов, позволяющих как много зарабатывать при высоком уровне риска, так и получать стабильный и достаточно существенный доход при минимальной вероятности убытков.
Типы сделок на фондовом рынке
Однако, трейдинг – это не только определение тенденции. Тут имеется много аспектов, например, анализ рынка, который делится на технический и фундаментальный анализ.
Технический анализ включает прогнозирование по графикам и индикаторам, а фундаментальный анализ основывается на актуальных событиях и новостях. Профессиональные трейдеры применяют оба вида анализа, но зачастую отдают предпочтение одному из них.
Когда лучше торговать?
С недавнего времени СПБ Биржа открыла торги по некоторым акциям с 7 утра. Если вы покупаете иностранные ценные бумаги, то покупать необходимо после открытия основной сессии американской биржи, где есть ликвидность и на которой задается вектор направления.
Т.е. вы видите, что в 11 утра все растет, покупаете акцию Apple, а в 16:30 наблюдаете, как она падает на -5%. Поэтому рекомендую покупать иностранные акции после 17:00, когда будет понятно движение, а также в 20:00, когда начинается вторая половина дня в Нью-Йорке.
Торги до этого времени, можно использовать, как фиксацию прибыли на сильных новостях или воспринимать основную Российскую сессию, как длинный премаркет к Американской.
Полностью расписанный торговый день по часам вы можете посмотреть в другой моей статье посвященной этому.
Процедура совершения сделки
Покупка или продажа акций на фондовой бирже происходит одним из трех способов. В указанную цифру входят:
Вычет типа А
Если вам платят официально зарплату, то работодатель отчисляет 13% в налоговую. При открытии ИИС с вычетом типа А, вы сможете возвращать себе часть налога, который работодатель заплатил за вас.
Т.е. положили на счет 100 000 рублей и в следующем году оформляете вычет, получаете на свой счет от налоговой 13000 рублей. Максимально можно вернуть 52000 рублей, для этого необходимо пополнить счет на 400000 рублей.
Процентное распределение плечей по позициям
Сделайте для себя правила по% позиций, например:
10% — тренд восходящий, не перегрета, индикаторы без расхождений, новостной фон отличный, все сходится по стратегии.
5% — торговля против тренда или ожидание новостей.
2.5% — торговля против тренда, расхождения в индикаторах, ожидание новостей, низкая ликвидность.
P.S. Всем большой прибыли и минимальных потерь 🚀
Выбор брокерской компании
Универсальной формулы нет. Поэтому приходится лопатить тонны информации, чтобы выбрать максимально подходящего партнера. Обращайте внимание на размер комиссионных, уровень программного обеспечения, спектр доступных услуг, и, конечно же, отзывы в интернете.
У многих броекров есть специальные, стартовые предложения для новичков. Изучите эти наборы услуг у нескольких компаний, чтобы оценить перспективы дальнейшего сотрудничества.
Оценивайте рекомендации опытных трейдеров, стаж работы на рынке, а также авторитет, которым пользуется организация в профессиональных кругах.
Какие биржи бывают?
Перечислю некоторые из известных:
Последняя, кстати, очень часто косячит:
В 99% случаев вы будете торговать через СПБ Биржу (иностранные ценные бумаги) и Московскую биржу (российские ценные бумаги). Если хотите торговать напрямую с американских бирж, то вам необходимо регистрироваться у иностранного брокера, но и там есть свои минусы и плюсы.
Что там по налогам на ИИС?
Есть 2 варианта с налогами, вычет типа А и Б.
Зачем нужна маржинальная торговля и как ее правильно использовать?
При подходе описанном выше можно смело использовать плечи.
Маржинальная торговля это торговля на заемные у брокера средства. Кредит, за который вы платите ежедневную плату.
Какой тип вычета выбрать для ИИС?
Если работаете на себя, у вас свой бизнес или вы уверены в своих инвестиционных способностях, то берете тип Б, если вы работаете официально, вы долгосрочный инвестор или новичок, то тип А.
Когда нужно вложиться в 1 акцию, а когда в несколько
Выбор стратегии инвестирования – личное дело инвестора. Только он сам может определить, что для него важнее – получение максимальной прибыли или минимизация рисков, так как значения этих параметров имеют обратную зависимость: рост одного означает неизбежное снижение другого и наоборот.
Обычно имеет смысл задействовать механизм диверсификации, который предусматривает формирование портфеля из активов разной степени надежности и прибыльности. Такой подход обеспечивает дополнительную страховку от полной потери накоплений при одновременном получении достаточно серьезной прибыли.
Вложения в акции одной компании целесообразны только в случае «железной» уверенности в стабильности ее финансового положения и наличии гарантий высокой доходности по ценным бумагам. Получить подобную информацию с помощью любого вида анализа крайне сложно, еще труднее – убедиться в ее достоверности. А потому применять такую торговую стратегию нужно очень осторожно, так как она неизбежно сопровождается ростом риска потерять инвестиции или, по крайней мере, получить существенные убытки.
Где брать знания по трейдингу?
Эта статья о трейдинге содержит лишь общие знания для понимания вопроса, не достаточных для успешной торговли и заработка. Чтобы стать экспертом в трейдинге, не обязательно иметь экономическое образование, но необходимо знать базовые принципы экономики, соответствующие уровню образования не ниже 9 класса.
Как сохранить депозит с помощью риск-менеджмента
Всегда используйте риск-менеджмент, это значит, что необходимо полностью исключить «котлетинг» в 1 акцию, и входить в каждую сделку ± равными частями.
Допустим, у вас 10000$, вы можете открыть 10 позиций по 10% в каждой. Риск на сделку 5%, итого если вы закроете позицию в минус, для всего вашего депозита это будут крошечные -0.5%.
Да, вы не получите много прибыли с 1 сделки, но у вас, как минимум, будет больший шанс сохранить ваш депозит.
Что выбрать и чем торговать?
Трейдинг – это процесс купли-продажи активов на мировом рынке. Это может быть валюта и ценные бумаги, такие как акции, облигации, фьючерсы и опционы. Также можно торговать товарами и сырьевыми ресурсами, а также криптовалютами.
Для того чтобы успешно заниматься трейдингом, нужно учитывать пять ключевых факторов:
Учитывая эти пять факторов и прилагая достаточные усилия, вы можете стать успешным трейдером и зарабатывать на трейдинге. Но помните, что трейдинг – это сложная и рискованная деятельность, и необходимо проявлять осторожность.
Инвестиции – определение и разновидности инвестиций
Под инвестициями принято понимать вложения, целью которых выступает сохранение и/или приумножение имеющихся у инвестора накоплений. Классификация инвестиций осуществляется по нескольким признакам. Ниже приводятся наиболее распространенные из них.
По объекту инвестирования различают следующие виды вложений:
В зависимости от цели инвестирования различают вложения, которые направлены на решение одной или сразу нескольких из следующих задач:
По длительности размещения денежных средств инвестиции бывают (по одной из версий классификации, хотя допускаются и другие варианты периодизации вложений):
Возможность для всех
Сегодня трейдинг стал доступен каждому, кто желает создать себе дополнительный источник дохода. Важным фактором стало то, что размер заработка зависит от умения и усидчивости трейдера, а не от его финансового положения. Не существует какого-то особого порога для вхождения в эту нишу: в интернете много бесплатной информации, а для работы не нужно мощное устройство, а также большой первоначальный капитал.
Как заработать на бирже имея маленький стартовый капитал?
Существуют различные способы заработка на трейдинге, которые можно использовать в зависимости от вашего уровня знаний, опыта и уровня риска, которые вы готовы принять.
Это только некоторые из способов заработка на трейдинге. Важно помнить, что трейдинг может быть очень рискованным и что никакой метод не является гарантированным способом заработка.
Самые популярные акции
Интерес инвестора к той или иной ценной бумаге зависит от нескольких факторов. Среди ключевых необходимо выделить такие:
Приведенный перечень далеко не полон. Опытные инвесторы внимательно изучают несколько десятков разнообразных показателей. Но даже включенных в список факторов достаточно для того, чтобы понять, насколько сложной является работа инвестора. Ниже приводятся несколько наиболее популярных и интересных для инвестирования акций российских и зарубежных компаний.
Российские акции
Применительно к отечественному бизнесу наиболее интересными для инвестирования традиционно являются представители трех секторов: финансового, нефтегазового и энергетического. В последние годы к ним уверенно добавился ритейл. Поэтому вполне логичным будет вложения в ценные бумаги следующих компаний:
Иностранные акции
Зарубежный фондовый рынок в последние 2-3 года отличается высокой волатильностью (что в целом характерно и для отечественного, так как является логичным следствием политической нестабильности, масштабных санкций и пандемии COVID-19). Поэтому вложения должны быть аккуратными и взвешенными. Количество возможных вариантов очень велико, как и число доступных стратегий инвестирования. Отдельного упоминания заслуживают акции нескольких компаний, включая:
Как устроен трейдинг и как на него влияют тренды
Трейдинг – это система постоянно меняющихся трендов, которая определяется как внешними факторами, так и участниками рынка – трейдерами. Для получения прибыли трейдеру необходимо сделать верный прогноз, а все торговые стратегии сводятся к двум тенденциям: быкам и медведям.
Быки – это трейдеры, которые уверены, что рынок будет расти, поэтому они открывают длинные позиции на покупку актива, с намерением продать его на пике стоимости. Медведи – это трейдеры, предсказывающие падение стоимости актива, поэтому они массово продают его, открывая короткие сделки на продажу, с целью затем выкупить его обратно на пике нисходящего тренда.
Присутствие в сделках по активу на определенном этапе большого количества трейдеров одного типа влияет на движение цен, поэтому анализ рынка начинается с выявления тенденции. Если преобладают быки, рынок растет, если больше медведей, рынок падает, соответственно бычьим или медвежьим.
Торговая стратегия в трейдинге
Пока определение торговой стратегии может показаться очевидным для трейдеров, люди, не связанные с торговлей, могут ошибочно считать, что это относится к стилю торговли. Например, скальпинг, позиционная торговля, дейтрейдинг и свинг-трейдинг – это не стратегии, а стили торговли.
Есть два вида торговых стратегий: алгоритмическая торговля и дискреционный трейдинг. Кроме того, с точки зрения технического анализа, можно торговать на разворот или на пробой, по тренду или в консолидации. Начинающим может показаться сложным разобраться во всем этом, но на практике все, что нужно, – это обзавестись теоретическими знаниями и начать торговать, совершенствуя свой опыт.
Таким образом, торговая стратегия – это набор правил, по которым трейдер торгует. Стиль торговли, используемые методы, основные источники для фундаментального анализа – все это определяет стратегию, и у каждого трейдера она своя. Успешная стратегия – это прибыль, неудачная – убытки. Торговая стратегия – это как стиль вождения, каждый имеет свой уникальный подход.
Вычет типа Б
Освобождает от 13% налога с дохода от полученной прибыли. Т.е. наторговали в плюс на 100 000 рублей, в итоге выведите все 100 000 рублей, а не 87к, где 13000 рублей ушли бы на налог.
Часто задаваемые вопросы
Термин означает деятельность по купле или продаже различных финансовых активов или инструментов на бирже.
Зачем нужен брокер?
Действующее законодательство не допускает граждан к торговле на бирже. Для ведения подобной деятельности нужен посредник, которым становится брокер. Он же выступает налоговым агентом инвестора, который в подавляющем большинстве случаев занимается начислением и уплатой налогов с доходов то инвестиций.
Какую пользу приносит брокер?
Брокер имеет статус профессионального участника рынка ценных бумаг. Поэтому он способен как предоставить необходимые консультации в виде советов и рекомендаций, так и взять средства инвестора в доверительное управление.
Как выбрать брокера?
Наш сервис предлагает простой и удобный способ выбора подходящего брокера и заключения договора на брокерское обслуживание. Причем инвестору предоставляется возможность рассмотреть и отсортировать доступные предложения по интересующим его критериям, включая стоимость услуг, величина комиссий, функционал торгового терминала, доступные финансовые инструменты и т.д.
Сколько в среднем можно заработать на акциях?
Уровень доходов от ценных бумаг зависит исключительно от размера стартового капитала и профессионализма инвестора. Верхнего предела заработка попросту не существует. Хотя необходимо помнить и возможности получить убытки, порой – весьма серьезные.
Как риски существуют?
Торговля на фондовой бирже неизбежно сопровождается разными видами рисков. С некоторой долей условности они делятся на две группы: рыночные (выражаются в изменении цены акции и объясняются объективными экономическими факторами) и нерыночные (состоят в изменении законодательства, решениями регулятора, недобросовестной конкуренцией и т.д.) Прогнозирование первых является сложной, но вполне решаемой задачей. Предсказать вторые практически нереально.
Как минимизировать риски с акциями?
Самый простой способ – диверсификация вложений, которая предусматривает инвестирование в разные по доходности, виду и рискованности активы. При таком подходе к формированию портфеля вероятность серьезных убытков резко снижается, а шансы на получение стабильной прибыли, пуст и на самой высокой, увеличиваются.
Как играть на бирже акций начинающему?
Новичкам заниматься игрой на бирже не стоит. На первом этапе намного правильнее изучить принципы функционирования рынка, выработать торговую стратегию и сформировать инвестиционный портфель, причем диверсифицированный.
Критерии для выбора биржи
Для российского инвестора выбор фондовой биржи для торговли акциями достаточно ограничен, так как по большому счету доступны всего два варианта. Первый – Московская биржа, где торгуются отечественные ценные бумаги. Второй –Санкт-Петербургская, где можно приобрести зарубежные акции, включая наиболее интересные американские.
Оптимальным вариантом участия на фондовом рынке выступает торговля на обеих биржах. Причем ее можно вести с одного брокерского счета, что делает формирование и последующее управление портфелем акция намного более простым, удобным и оперативным.
Отличие трейдера от инвестора
Трейдер – это человек, который пытается получить прибыль исходя из движения цены. Типичный спекулянт, купил дешевле — продал дороже.
Он в первую очередь смотрит на график и изучает, как менялась цена на протяжении определенного временного интервала. Если изучать график достаточно долго, можно заметить, что цена движется по определенным законам, паттернам. Паттерны формируются за счет того, что толпа имеет особенность одинакового реагировать независимо от того, когда это произошло 50 лет или 5 минут назад. Используют технический анализ.
Джесси Ливермор – типичный пример трейдера.
Инвестор – это человек, который хочет получить потенциальную прибыль основываясь на фундаментальных показателях компании, изучая мультипликаторы и перспективы.
Логика инвестора заключается в том, что если бизнес хороший, перспективный, рано или поздно котировки компании вырастут и он получит прибыль. Используют фундаментальный анализ и иногда в дополнении технический.
Нет ответа, все зависит от кол-ва средств, сроков, знаний и целей.
Кем вы себя считаете?
В трейдинге больше стресса и сделок, отсутствие заморозки денег, большая потенциальная прибыль, психология толпы и математический подход. Сроки сделок от пары секунд до нескольких месяцев.
В инвестициях практически нет стресса, есть заморозка денег, сложный и трудоемкий процесс изучения компании для покупки акции. Сроки сделок от нескольких лет.
Выбирать подход вам, какого-то правильного выбора нет.
Мани-менеджмент. Как управлять рисками на бирже?
Торгуйте только собственными средствами. Никаких кредитов.Не вкладывайте весь инвестиционный капитал в один актив или одного брокера.Не увеличивайте объем сделки на сумму, которая превысит первоначальный объем в 10 раз.Уходите от больших убытков.Оптимальный размер потерь за один торговый день не должен превышать 2% – 5% от суммы депозита. Этими цифрами следует руководствоваться во время использования стоп-лоссов.Старайтесь, чтобы размер прибыли в 3 раза превосходил размер убытков.Не открывайте большое количество сделок на начальном этапе.
Трейдинг – возможность заработка
Сегодня трейдинг – это возможность заработка для каждого. Вам не нужно иметь передовые мощности, достаточно иметь только качественный интернет. Для этого достаточно ноутбука, даже без мощного процессора и видеокарты, или даже смартфона.
Например, самые популярные биржи имеют свои мобильные приложения, доступные в Play Market и APP Store.
Фундаментальный и технический анализы
С помощью технического анализа прогнозируется изменение цен в будущем на основе анализа изменений цен в прошлом и в текущий момент. В его основе лежит анализ временных рядов цен, чаще всего графиков с различными таймфреймами.
Фундаментальный анализ основан на исследовании экономических, финансовых и производственных показателей компании и их инвестиционной привлекательности. Для определения с большой степенью достоверности реальной или «справедливой» стоимости ценных бумаг.
Про один из вариантов технического анализа я писал ранее:
Что вообще тут происходит?
Есть Биржа на которой осуществляется торговля ценными бумагами, эдакий рынок с различными отделами. Но нас на него просто так не пустят, для этого необходим посредник — Брокер, который имеет лицензию и который покупает или продает активы беря за это комиссию. Мы подходим в нужный нам отдел, например, фондовый рынок, и покупаем там тот или иной товар через брокера.
Какого брокера выбрать? Любого, который вам удобен и у которого низкие комиссии, не более 0,05% на сделку. Кстати, недавно проводил опрос в канале, кто каким брокером пользуется, и 440 голосов от 600+ проголосовавших, было отдано за 1 из 9 брокеров.
Как определиться с направлением инвестирования
Самый распространенный способ выбора финансового инструмента для вложений предполагает задействование одного или сразу двух видов анализа – технического или фундаментального. Первый базируется на изучении динамики рыночной цены акции, причем целью инвестора выступает заработок на любом движении рынка – как вверх, так и вниз.
Основой фундаментального анализа становится поиск динамично развивающейся компании, имеющей стабильное и устойчивое финансовое положение. Еще лучше, если ее ценные бумаги будут недооценены рынком. В этом случае инвестор может рассчитывать на получение достаточно высокой прибыли при минимальном риске. Особенно эффективным фундаментальный анализ оказывается в отношении долгосрочных вложений, когда речь идет об инвестировании на 3-5 или даже больше лет.
Плечами мы пользуемся в 2-х случаях
1) Увеличивая среднюю позицию, т.е. при плечах х2, у вас средняя будет не 1000$, а 2000$, но позиция останется также 10%
2) Вы открываете не 10 позиций по 2000$, а 20 позиций по 1000$, тем самым получая большую диверсификацию.
Оба варианта имеют право на существование и это правильное использование маржинальной торговли, ей можно и нужно пользоваться.
Что делать, если нет времени разбираться
Если у инвестора нет времени или желания изучать специфику фондового рынка и особенности ценных бумаг, можно пойти более легким и простым путем, чем самостоятельное участие в торговле акциями. Речь идет о передаче накоплений в доверительное управление, которое бывает нескольких видов, включая два самых распространенных. Первый – это приобретение пая в ПИФе, второй – заключение договора с брокером или управляющей компанией. В обоих случаях средствами инвестора управляют специалисты, хотя доходность формируется несколько по-разному, как и стоимость услуги доверительного управления.
Отличие между брокерским счетом и ИИС
Простыми словами брокерский счет это фактически личный кошелек для хранения средств и ценных бумаг, который открывается лицензированной компанией-брокером.
ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) — это также брокерский счет, который могут открыть граждане РФ и который имеет ряд некоторых преимуществ связанных с налогами.
Также разница в том, что при всех плюсах по налогам на ИИС есть один существенный минус — нельзя выводить средства в течение 3 лет, иначе вы потеряете все плюсы по налогам.
Способы отслеживания курса акции
Котировки всех торгуемых на Московской или Санкт-Петербургской бирже ценных бумаг можно найти в соответствующих разделах их официальных сайтов. Их обновление происходит с небольшой задержкой в четверть часа, что некритично для средне- и долгосрочных инвестиций. Если нужна более актуальная информация, можно воспользоваться торговым терминалом, где она предоставляется в режиме реального времени.
Заработай на бирже
Включить в торговлю на бирже можно и самостоятельно, однако в этом случае вам придётся вложить немало времени и средств в данную деятельность. Ведь трейдеру без брокера придётся самостоятельно получать лицензию, дабы быть допущенным к торгам, а также изучать работу рынка. Без подготовки в данном секторе торговли простому человеку делать нечего. Кроме того, для участия в торгах необходимо будет заплатить значительный вступительный взнос. К примеру, в ММВБ такой взнос составляет три миллиона рублей – сумма для простого человека слишком большая. Ещё одно необходимое вложение – приобретение лицензированной программы для торговли на бирже. Сами понимаете, гораздо проще начать сотрудничать с брокером при сравнительно небольшом стартовом капитале. Особенно, если вы новичок на бирже.