Как инвестировать в акции: для начинающих – Финансовая азбука –

Что нужно сделать, прежде чем покупать акции

Любое вложение средств – это всегда риски, однако грамотная подготовка позволит их минимизировать. Если вы хотите действительно заработать, а не “поэкспериментировать” с “лишней” суммой денег, то в первую очередь, вам нужно ознакомиться с вопросом инвестирования в акции, почитать советы, статьи и интервью с опытными инвесторами.

Далее вам необходимо определиться с суммой стартового капитала, а также понять, для чего и на какой срок вы будете покупать акции. Изучение рынка – обязательное условие, это даст вам больше информации для анализа и выбора компании-эмитента. Лучше всего рассмотреть сразу несколько организаций, поинтересоваться их доходностью и оценками по вкладам, оценить котировку ресурсов.

Не лишним будет потратить время и деньги на консультацию специалиста, который сможет указать, на что нужно обратить внимание и как лучше действовать в новой для вас среде.

Основные понятия

Прежде чем думать о том, как инвестировать в акции, погружаться в тему ценных бумаг, возможностей фондовых рынков и так далее, необходимо разобраться в основных понятиях.

Акция – это доля в действующей компании, которая может приносить дивиденды, а также доход от продажи, при условии, что ее цена на фондовом рынке (рынке ценных бумаг) поднялась. Компания, выпускающая ценные бумаги, называется эмитентом, развитие бизнеса компании непосредственным образом сказывается на цене акций.

Сразу отметим, что точно рассчитать, каким будет доход от тех или иных ценных бумаг, невозможно, так как он зависит от многих составляющих.

Виды акций:

• Простые акции. Для их покупки необходимо стать участником фондового рынка. Доход зависит от прибыли компании и распределяется между держателями акций, для инвестора важен успех работы компании. Владея более 10% акций, вы имеете право участвовать в управлении предприятием, ваш голос будет учитываться при принятии тех или иных управленческих решений. Владелец более 50% акций имеет решающий голос.
• Привилегированные акции. Дивидендные выплаты, распределенные между акционерами, определены фиксированным процентом от прибыли или твердой суммы. При банкротстве инвесторы имеют приоритетное право на погашение убытков.
• Так называемые “голубые фишки”. Акции компаний-гигантов, выпускающих продукцию под известными брендами. Такие ЦБ, как правило, приносят стабильный доход и практически всегда остаются самыми ликвидными на фондовом рынке.

Участники рынка могут занять длинную или короткую позицию. В первом случае инвестор покупает акции, которые должны вырасти в цене, а во втором – упасть. Длинная позиция является наиболее предпочтительной, так как инвестор покупает актив, рассчитывая, что его стоимость вырастет.

Биржа – организатор торгов, место, где заключаются сделки, биржа берет процент от каждой сделки. В России 97% всех операций проводится на Московской бирже.

Подборка из топ-15 обучающих материалов в помощь начинающим инвесторам.

1) Как стать трейдером или 5 шагов к покорению рынка ценных бумаг

Если вы действительно решили узнать, что такое фондовый рынок и получать прибыль, то стоит пройти несколько шагов. Инвестиции — это точно такое же ремесло, как и, например, игра на гитаре. Инвестор без знаний заранее снижает вероятность того, что его деятельность на рынке будет успешной. Поэтому работа на фондовом рынке должна начинаться с обучения.

2) Никогда не рано начать инвестировать, или как время работает на деньги

На самом же деле, чем раньше мы начинаем откладывать и инвестировать часть наших доходов, тем быстрее мы реализуем финансовые цели и заработаем свой первый миллион. Помните такую мудрость: дело не в том, чтобы быстро бегать, а в том, чтобы выбежать пораньше.

3) Как начать торговать на бирже. Инструкция для начинающих трейдеров

Если вы решили заняться инвестициями, представьте, что вы собрались в долгую поездку на автомобиле. И прежде чем сесть за руль, вам следует обдумать ряд важных моментов.

4) Основы инвестирования: С чего начать?

Человек, впервые задумывающийся о фондовом рынке, в лучшем случае об инвестировании знает одно: начать можно с любой суммы, а закончить — потеряв последнюю рубашку. Но предупрежден — значит, вооружен. Итак, с чего начать путь на фондовом рынке?

5) Куда вложить деньги? Обзор популярных видов инвестиций

На вопрос, как грамотно и выгодно инвестировать свои накопления, ответить однозначно трудно. Особенно сегодня, когда появляются все новые инструменты и способы вложения денег. Тем не менее, попробуем рассказать о преимуществах и недостатках самых популярных.

6) Биржевые инструменты — альтернатива инвестициям в недвижимость

Еще недавно среди широких слоев населения одним из главных способов инвестирования денежных средств, а также дополнительного или основного заработка, считалась покупка квартиры и сдача её в аренду.

7) Что такое Индивидуальный инвестиционный счет?

Чтобы сделать инвестиции в фондовый рынок более привлекательными, государство решило ввести налоговые льготы для участников рынка.

8) Структурные продукты: Как заработать, не рискуя своим капиталом

Какой инвестор, особенно начинающий, не мечтает как можно больше зарабатывать, ничем при этом не рискуя. Однако потенциальные убытки и необходимость много времени уделять собственному инвестиционному портфелю отпугивают многих. На самом же деле есть очень простой способ создать свой портфель с заданным уровнем максимальных потерь (или вообще без них) — купить структурный продукт.

9) Как совместить торговлю на фондовом рынке и работу в офисе?«У меня нет времени, чтобы разбираться в этом фондовом рынке и следить за котировками — я работаю по 9 часов в офисе», — скажете вы. Но часто желание попробовать что-то новое и выйти за рамки привычного дохода перевешивает, поэтому мы предлагаем несколько советов, как совместить 9-часовой рабочий день и трейдинг.

10) 5 книг, полезных для инвестора: Торговля и теханализ

Как приятно получать все больше знаний о методах анализа ценных бумаг, окунуться в дебри психологии финансовых рынков, понять, что таят в себе различные графики. В данном обзоре мы представим подборку из 5 ключевых книг, посвященных техническому анализу и различным подходам к процессу торговли финансовыми активами.

11) Как на фондовом рынке можно сэкономить на налогах?

Приходя на фондовый рынок, начинающие инвесторы очень часто игнорируют налоговый фактор, предполагая, что это не самый важный момент. Понимание приходит постепенно, по мере получения дохода, с которого приходится платить 13% НДФЛ.

12) Хотите безбедно жить на пенсии? Решаем задачу вместе с «Марсианином»

Помните фильм «Марсианин», сцену, где герой Мэтта Дэймона пытается выжить, вырастив урожай картофеля? По сюжету ученые НАСА помогают ему рассчитать количество потребляемых калорий и количество посадочного материала, чтобы хватило и на сегодня, и на «завтра». Мы будем заниматься тем же, только вместо картофеля у нас другой ресурс — деньги.

13) Биржевой тренер: Обучение и консультации для клиентов интернет-трейдинга

БКС Брокер продолжает улучшать сервисы для клиентов и предоставляет новые возможности для успешной и эффективной торговли на фондовом рынке.

14) 13 правил, чтобы добиться инвестиционного успеха

13 важных правил, которые станут залогом успешных инвестиций. Они будут полезны инвесторам любого уровня — от новичков до экспертов

15) Инвестиции и спекуляции — в чем разница и что подходит именно мне?

Как-то Уоррен Баффет на вопрос, сколько бы времени он держал акции, ответил: «Вечность!». Однако каждый день на фондовых рынках совершаются миллионы сделок с ценными бумагами. Дело в том, что на бирже есть не только инвесторы, но и спекулянты, которые иногда не готовы держать акции даже один день.

Отметим, что это далеко не все. Рубрика «Обучение» БКС Экспресс содержит большое число материалов по различной тематике. В дальнейшем мы планируем сделать подборки и по другим интересным направлениям. Отметим, что для получения знаний также полезен портал Investments101.

Открытие счета

БКС Экспресс

Как выбрать акции

Для того, чтобы вы могли оценить и сравнить акции различных компаний, вам необходимо разобраться в основных терминах, которые значительно упростят задачу.

• Bid/ask. Котировки акций обычно представлены в трех цифрах: цена последней сделки, цена покупки (Bid) и цена продажи (Ask). Bid – самая высокая цена, которую готов предложить покупатель за акцию. Ask – самая низкая цена, по которой кто-то готов эти акции продать.
• Рыночная капитализация. Представляет собой совокупную стоимость всех простых акций, находящихся в данный момент в обращении компании.
• EPS – финансовый коэффициент, отражающий отношение чистой прибыли организации к количеству акций.
• Beta – коэффициент, позволяющий оценить риски акций компании, отражает изменчивость доходности ценной бумаги по сравнению со среднерыночным показателем. Чем меньше единица, тем ниже волатильность, соответственно, больший показатель указывает на акции с более высокой волатильностью.

Существует множество данных, которые можно использовать для оценки акций, о них вы будете узнавать по мере того, как начнете постигать этот рынок. Но для начала можно взять за основу показатели, перечисленные в списке.

На основе этих данных вы можете сформировать свой инвестиционный портфель. Чтобы правильно инвестировать и защитить себя от рисков, рекомендуется покупать сразу несколько видов акций.

Новичкам специалисты рекомендуют выбирать акции надежных компаний, производящих или реализующих брендовые товары или услуги, востребованные на рынке. Лучше всего обратить на компании, надежно зарекомендовавшие себя на мировой арене, такие как Coca-Cola или See’s Candies, они стабильно приносят дивиденды своим акционерам. Как раз такие акции называют “голубые фишки”, о которых говорилось выше.

Как стать участником фондового рынка

Если вы хотите прибегнуть к услугам Брокерской компании вам будет необходимо открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) у Брокера или управляющей компании.

Если же вы решили стать самостоятельным участником фондового рынка, то, прежде всего, вам будет необходимо совершить несколько операций.

• Зарегистрироваться на одной из виртуальных площадок.
• Открыть виртуальный брокерский счет и пополнить его средствами.
• Прежде чем совершить покупку, вам придется внести и подтвердить личные данные.

Сегодня принять участие в торгах на фондовом рынке можно, имея под рукой смартфон и выход в интернет.

Особенности российского рынка цб

Инвестируя в акции российских компаний, нужно постоянно держать руку на пульсе, в частности, следить за политической и экономической ситуацией в мире. Дело в том, что данные ценные бумаги наиболее чувствительны к ситуации на мировых рынках. В кризис стоимость снижается значительно, но с другой стороны, при благоприятных условиях – стремительно растет.

Можно вкладывать в иностранные акции, однако в этом случае необходимо обратиться в брокерскую фирму, которая работает напрямую с иностранными предприятиями.

Плюсы и минусы вложения в акции

Несмотря на то, что покупка акций считается операцией с наименьшими рисками, такой вид инвестиций имеет свои положительные и отрицательные стороны.

К преимуществам можно отнести:

• Возможность начать инвестирование, не имея никакого опыта в данной сфере и обладая небольшим стартовым капиталом.
• Возможность получать прибыль от дивидендов, а также от продажи акций при условии роста их цены.
• Возможность получать быструю прибыль и иметь долгосрочный доход; делать активные и пассивные инвестиции.
• Высокая ликвидность ценных бумаг.
• Прогнозируемость ситуации на фондовой бирже.

Учитывая перечисленное, покупка акций может стать первым финансовым опытом и возможностью увеличения капитала с минимальными усилиями.

Однако у данного вида инвестирования есть и недостатки:

• Расходы, связанные с услугами брокерской фирмы; если же вы решили действовать самостоятельно, вам придется выплачивать НДФЛ государству.
• Влияние политической и экономической ситуации на стоимость ценных бумаг.
• Отсутствие возможности точно рассчитать прибыль.

Способы покупки акций

Существует несколько способов покупки акций:

• Непосредственно у компании-эмитента, также это называется прямой инвестицией, такое вложение будет выгодно при выборе перспективного и актуального направления в бизнесе.
• На фондовом рынке, для чего сначала необходимо стать его участником.
• В паевых инвестиционных фондах (ПИФах), сложность такого способа заключается в выборе стабильного фонда.

Чтобы инвестировать деньги в акции, вы можете действовать самостоятельно или при помощи брокерской компании. Брокер выступает в роли посредника и является профессиональным участником рынка ценных бумаг. Успех во многом зависит от выбора брокерской фирмы.

Учитесь инвестировать грамотно — сбербанк

Заключение

Итак, чтобы инвестировать деньги в акции, достаточно иметь свободные финансовые средства и желание их преумножить. На первоначальном этапе важно собрать как можно больше информации, посвятив этому вопросу определенное количество времени. Желательно прибегнуть к консультациям специалистов или обратиться в брокерскую компанию.