Как создать портфель криптовалют на 2021 год — рекомендации ведущих аналитиков

Что необходимо сделать для входа на криптобиржу?

Для начала разобраться с инструментами, встречающимися на любой бирже.

В них входит график цены, форма создания ордера, книга заявок или биржевой стакан, информация по объемам торгов и история сделок.

https://www.youtube.com/watch?v=videoseries

Для того, чтобы успешно покупать и торговать криптовалютой, необходимо выбрать платформу, отвечающую Вашим желаниям и потребностям. Кроме этого, нужно выбрать криптовалютный кошелек. У каждой электронной валюты есть отдельные специализированные кошельки.

Процесс продажи одинаков на всех биржах:

1. Регистрация. Процедура стандартная – зарегистрироваться можно с помощью электронной почты или по номеру телефона, придумать пароль и создать аккаунт.

2. Верификация. Большинство бирж требует полной верификации от пользователей, но некоторые предоставляют выбор: подтверждать свою личность или торговать анонимно. Важно понимать, что верифицированные пользователи имеют большей гарантий защиты и расширенные лимиты для торговли.

3. Торговля. Все действия с активами происходят во вкладке «торговля» с помощью торгового терминала. Алгоритм аналогичен на любой бирже: выбор торговой пары и заполнение заявки на осуществление покупки/продажи в соответствии с выбранным типом ордера.

Инвестиции в биткоин — основа портфеля

Аналитик United Traders Федор Анащенков:

30% в Bitcoin. Биткоин сейчас покупать интересно, поскольку рынки охватила неопределенность из-за дальнейшей политики нового президента. Есть консенсус, что программа количественного смягчения, ведущая к обесценению доллара, будет продолжена, что положительно скажется на BTC. Кроме того, первая криптовалюта — это бенчмарк рынка. Под нее я бы выделил 30% портфеля.

20% в Ethereum. Эфир тоже стоит покупать. Во-первых, команда проекта ведет активную работу по обновлению Ethereum 2.0 и в течение года как минимум первый этап будет реализован. Во-вторых, монета и ее сеть используются в сфере децентрализованных финансов (DeFi). Если вы верите в ее перспективность, то это аргумент. Под ETH я бы выделил 20%.

15% в DeFi. Сейчас DeFi-токены — одни из самых рисковых и перспективных с точки зрения роста монет. Из самых крепких относящихся к этой сфере активов можно выделить Maker (MKR), Compound (COMP), Uniswap (UNI), Aave (AAVE) и добавить к этому списку Chainlink (Link), поскольку у него прямая корреляция с DeFi. На них всех можно выделить еще 15%.

20% в альткоины из ТОП-50. 20% можно разместить в своеобразный «индекс альткоинов». Речь идет о монетах из ТОП-50 рейтинга криптовалют по капитализации, у которых есть история роста в этом году: Tezos (XTZ), NEO (NEO), Tron (TRX), (DOT), Cosmos (ATOM), Stellar (XLM), Basic Attention Token (BAT) и другие.

15% в стейблкоины. Оставшиеся 15% стоит зарезервировать под стейблкоины. Эта сумма пойдет для снижения рисков волатильности и быстрой ребалансировки в случае резкого изменения ситуации на рынке.

10 лучших криптовалют для инвестирования в 2021 году: портфель монет, готовых к взлёту |

Aave (aave)

Это децентрализованная кредитная система, позволяющая пользователям предоставлять в долг и занимать криптоактивы, а также получать проценты. Платформа обеспечивает открытый доступ, который прост в использовании. Она подходит как для розничных пользователей, так и для инвесторов компаний. В результате проект Aave стал одним из самых успешных приложений Defi в мире.

Основная цель проекта — децентрализовать финансовые услуги, полностью исключив посредников. Кто угодно может одалживать свою криптовалюту другим пользователям. Проценты, полученные по займам, выплачиваются напрямую на ваш сетевой кошелек.

AAVE — это оригинальный служебный токен сети. Монета котируется на многих известных биржах.

Многие финансовые аналитики считают, что AAVE — прекрасная возможность для долгосрочного инвестирования. Прогноз стоимости монеты к концу 2021 года составляет 1327 долларов.

Опытные финансовые анатилики рекомендуют держать в Bitcoin около 30% инвестиционного портфеля, в Ethereum 10-20% депозита, в других альткоинах из ТОП-10 около 20. В новый перспективный сектор Defi можно вложить около 15%.  Также стоит не забывать о стейблкоинах для снижения рисков. Подробнее в статье «Как создать инвестиционный портфель на 2021 год».

Принимая решение инвестировать в криптовалюту, всегда помните о возможных рисках. Никогда не вкладывайте больше, чем вы можете позволить себе потерять.

Chainlink (link)

17 марта 2021 года в статье Coindesk сообщалось, что крупнейшая в мире компания по управлению цифровыми активами Grayscale предложила New Trusts инвестировать еще в пять криптовалют. В их числе была Chainlink (LINK).

Chainlink был создан для расширения возможностей смарт-контрактов, обеспечивая своевременный доступ к реальному миру, платежам и событиям в условиях надежности и безопасности.

Основным драйвером цены для LINK является его партнерство с точки зрения интеграции. В настоящее время существует более 320 интеграций.

В числе наиболее значимых, вызывающих большой интерес инвесторов:

• Децентрализованная платформа AGORIC. Ее цель — безопасные транзакции, создание новых рынков и моделей обмена без посредников.
• Протокол ликвидности деривативов Synthetix (SNX), позволяющий получить доступ к разнообразному диапазону сетевых операций.
• Децентрализованный агрегатор доходности на Ethereum Yearn Finance (YFI), который позволяет пользователям максимизировать прибыль от выращивания урожая.
• Протокол DeFi-финансирования Aave (AAVE), который позволяет людям занимать и одалживать криптовалюты.

Помимо этого, LINK также установила партнерские отношения с SWIFT (ведущий мировой поставщик услуг безопасного обмена финансовыми сообщениями)и ORACLE (интегрированный облачный сервис).

На момент написания статьи Chainlink продолжает добавлять новых партнеров, которые интегрируют ее технологические решения для повышения эффективности бизнеса.

LINK — это инвестиция с низким уровнем риска и потенциалом высокого роста.

Ethereum (eth)

Ethereum часто называют второй по популярности монетой после Биткоина. Но в отличие от BTC и большинства других цифровых валют ETH — это нечто большее, чем просто средство обмена, или средство сбережения.

Это проверенная годами работы блокчейн-платформа, позволяющая разработчикам создавать свою собственную криптовалюту. Ethereum имеет заинтересованное мировое сообщество и самую большую блокчейн-экосистему.

Большое сообщество разработчиков постоянно ищет новые способы улучшения сети и разработки новых приложений. Из-за популярности Эфириума он является предпочтительной сетью блокчейнов для новых и интересных децентрализованных приложений.

Но есть и некоторые недостатки. Один из них — это растущая популярность Ethereum, которая привела к значительному увеличению размера комиссии (известная как «газ») за транзакцию в сети. Иногда она превышает размер самого платежа.

Также впереди сеть ждет обновление Ethereum 2.0, которое обещает новые функции и бОльшую эффективность. Однако вопрос в том, насколько быстро и легко сработает предстоящая миграция новых элементов в действующие приложения.

Значимые события:

• 07.2021 — хард-форк «London».

Pancakeswap (cake)

Это еще одна децентрализованная биржа (DEX), которая упрощает торговлю токенами BEP-20. Она реализует модель автоматического маркет-мейкера для обеспечения ликвидности при одноранговых сделках в рамках протокола.

Благодаря этой модели, PancakeSwap сопоставляет заказы на покупку и продажу от разных пользователей платформы непосредственно в пуле ликвидности. Поставка токенов в этот пул обеспечивается за счет пользовательских депозитов в процессе, называемом «стейкинг».

Пользователи получают вознаграждение за участие в пулах ликвидности (размещение своих активов на площадке). Кроме этого, они зарабатывают PancakeSwap (CAKE). Их можно использовать для участия в управлении сообществом, а также обменять на NFT.

Сегодня существует множество таких проектов. Однако PancakeSwap является сильным конкурентом. Поскольку платформа построена на основе блокчейна Binance Smart Chain, время формирования блока составляет около 3-5 секунд.

Также площадка предлагает много возможностей для получения других видов прибыли: возможность участвовать в лотереях, собирать NFT, запускать раунды сбора средств через IFO. Это привлекает многих пользователей. Поэтому цена CAKE будет продолжать расти в 2021 году.

Значимые события:

• До 30.06.2021 — запуск основной сети PancakeSwap v.2.0.

Polcadot (dot)

Основная цель Polkadot — облегчить взаимодействие между блокчейнами. То есть, создать полностью децентрализованную сеть, которая будет контролироваться пользователями Интернета путем упрощения создания новых приложений.

Благодаря этому, разработчики DeFi-приложений (DAPP) могут создавать свои собственные цепочки блоков, взаимодействующие с другими реестрами.

Каковы же преимущества сети для разработчиков, которые хотят установить свои блокчейны на платформе DOT?

Одна из основных проблем, связанных с внедрением технологии блокчейн, это масштабируемость. Отдельные лица, организации и корпорации устали от использования старых технологических систем и нуждаются в новых улучшенных системах.

Пока что децентрализованный рынок захватили блокчейны с низкой скоростью, которые приводят к перегруженности сетей и высоким комиссиям.

Polkadot предоставляет две формы масштабируемости: экономическую и транзакционную. Пользовательские цепочки блоков могут быть созданы за считанные минуты в сочетании с безопасностью.

Это в значительной степени способствует росту сети DOT, который может достичь новых ценовых рубежей как в 2021 году, так и в дальнейшем.

Polygon (matic)

Проект Matic Network (с февраля 2021 года называется Polygon) в последнее время испытал большой приток трафика. Это было вызвано впечатляющим 3000-процентным скачком стоимости собственного токена MATIC с начала 2021 года.

Polygon описывается, как «Интернет блокчейнов Ethereum». Он представляет собой простую в использовании платформу для масштабирования Эфириум и развития инфраструктуры.

Polygon стремится решить некоторые из основных недостатков Ethereum: плохой пользовательский интерфейс (отложенные транзакции), недостаточную пропускную способность и отсутствие управления сообществом.

Компания создала сеть второго уровня для разработки совместимых с Эфириум сетей блокчейнов. Его модульная структура позволяет разработчикам создавать независимые блокчейны с настраиваемой функциональностью. Решения уровня 2 в последнее время набирают популярность и считаются критически важными для массового внедрения криптовалют.

В настоящее время токен MATIC оказался в числе 50 самых ликвидных и крупнейших активов по рыночной капитализации. Он занимает 34 место в рейтинге CoinMarketCap. Его основные конкуренты — Polcadot (DOT) и Cosmos (Atom).

MATIC пока что остается одной из самых многообещающих токенов в этом году. С начала 2021 года цена взлетела с $0,018 до рекордно высокого уровня в $0,88. Рост почти на 3000 процентов служит положительным аргументом для инвестирования в эту монету.

Uniswap (uni)

Большинство криптовалютных бирж на рынке сегодня централизованы. Это означает, что они контролируются одним юридическим либо физическим лицом. Ваши деньги хранятся на кошельках этих площадок также, как на счетах в банках.

Концепция DeFi предусматривает подход, при котором пользователям не нужно перечислять свои деньги на счета биржи. Они могут обмениваться друг с другом токенами, оплачивая их стоимость напрямую со своего кошелька. А биржа лишь предоставляет площадку для такого обмена.

Uniswap — это DeFi-протокол обмена криптовалютами (DEX). Протокол работает на Ethereum и используется, как среда для обмена токенами ERC-20. Будучи децентрализованной, площадка не принадлежит и не управляется ни одной организацией.

Пользователи могут размещать свои токены бесплатно, не оплачивая высоких комиссий. При этом они полностью контролируют свои средства. Даже если биржа будет взломана, все средства будут храниться на их личных кошельках.

В настоящее время это четвертая по величине децентрализованная биржа в мире.

Если проанализировать рост токена UNI, он стабильно прибавляет около 20 долларов каждые два месяца. Сейчас хорошее время для инвестиций, пока цена еще низкая.

Значимые события:

• 05.2021 — запуск основной сети Uniswap v.3.0.

Аргументы за вложение в криптовалюту

Почему я рекомендую инвестировать в электронные активы?

Во-первых, низкий порог входа на биржу. Большинство традиционных вариантов инвестирования происходит с условием вложения больших капиталов. В то время, как для приобретения криптовалюты необходимо располагать солидным счётом с круглой суммой. Финансовое вливание может быть в несколько долларов.

Вы можете рассчитывать из имеющихся в Вашем распоряжении финансов, а выбирать криптовалюту исходя из своих потребностей, которые вы планируете реализовать с помощью криптовалют. Более того, рынок электронной валюты не требует посредников. Вы можете купить токены в несколько кликов, а на некоторых биржах даже анонимно.

Во-вторых, преимуществом является высокая доходность. Стоимость отдельных криптовалют, а особенно наиболее популярных как (Bitcoin или Ethereum) повышается с каждым днём. Эксперты прогнозируют их стабильный рост до конца этого и начала следующего года. Таким образом, купив криптовалюту сегодня через несколько месяцев Вы можете продать её по стоимости выше.

В-третьих, это хорошая ликвидность системы. Она работает одинаково быстро и эффективно в обоих направлениях, то есть Вы можете как быстро приобрести валюту, так и быстро её продать.

Где купить и продать криптовалюту? обзор бирж

Я расписал отличия криптовалюты от токенов, рассмотрел наиболее популярные и перспективные криптовалюты на сегодняшний день, а также их перспективы развития на 2021-2022 год.

Теперь поговорим о том, где же покупать и продавать электронную валюту.

Прежде, чем перейти на биржу и начать покупать, продавать и инвестировать, Вам необходимо определиться с целями. Есть криптобиржи для новичков, биржи с анонимными денежными операциями. Составляют целые рейтинги наиболее безопасных криптобирж, рейтинги по отзывам трейдеров, ТОП бирж с низкой торговой комиссией.

Расскажу о наиболее популярных биржах.

· Binance. Крупнейшая биржа по количеству пользователей и объёму торговли. Верификация на бирже обязательна. Комиссия составляет всего лишь 0.1%. Предусматривается ввод и вывод на банковскую карту.

· KuCoin. Одна из крупнейших площадок торговли и продажи криптовалюты. Комиссия 0.1%, а также предусмотренные скидки за большие объёмы торгов. Биржа не требует верификации, однако в таком случае действует ограничение на функционал площадки.

· ProBit. Достаточно новая, но быстрорастущая биржа электронных денег. Биржа отличает наличием собственной криптовалюты PROB. Верификация не требуется, при этом платформа гарантирует высокую степень защиты Вашего аккаунта, используется двухфакторной аутентификации.

· EXMO. Большая часть биржи представлена русскоговорящими пользователями, об этом свидетельствуют отчёты, предоставленные самой биржи. Поддерживается маржинальная торговля и фиат.

· Garantex. Платформа работает с картами любых банков, а ввод и вывод денег с биржи возможен наличными. Верификация на платформе необязательна.

· BITMEX. Существует на рынке с 2021 года и за это время не было ни одного взлома данных и хищения пользовательских средств. Верификация не обязательна. Комиссия одна из лучших на рынке. Поддерживает маржинальную торговлю и фиат.

· Gate. Собственная криптовалюта GT. Для произведения операций на бирже верификация не требуется, однако она необходима для вывода средств. Большой выбор криптовалютных пар, поддержка маржинальной системы.

Какую криптовалюту купить в 2021 году на долгий срок

Начнем с классических активов, которые уже показывали устойчивый рост в 2021 году. С тех пор их стоимость очень сильно упала, однако на протяжении последних трех лет они продолжали свое развитие. Это указывает на серьезность и стабильность данных проектов.

Все нижеперечисленные монеты доступны для покупки, продажи и обмена на «Матби». Это кошелек-обменник, осуществляющий свою деятельность с 2021 года, что говорит о надежности и доверии пользователей к нему.

Не меньшее доверие вызывает наличие трехфакторной аутентификации для защиты кошельков Matbea, свободно предоставляемых для каждой продаваемой там криптовалюты и токенов.

Трехфакторная аутентификация подразумевает ввод сразу трех кодов для подтверждения вывода активов:

Кроме того, на «Матби» предлагаются некоторые токены DeFi, о которых подробнее будет рассказано ниже. А именно — это Uniswap, PancakeSwap, Polcadot, Polygon, Chainlink, AAVE.

Самые доходные криптовалюты в 2021 году: 14 вариантов для инвестирования и вложения

Стейблкоины для стекинга и снижения рисков

СЕО Cryptorg.exchange Андрей Подолян

Инвестиции на финансовых рынках предусматривают различную тактику. Крипторынок в этом никак не отличается от других, здесь всегда будут интересны, в том числе, долгосрочные вложения. Если бы я сейчас составлял портфель, то сделал бы следующее:

30% в Bitcoin. Ведущие инвестфонды увеличивают долю BTC в своих портфелях. Этот факт нельзя игнорировать. Биткоин — главная монета крипторынка, вокруг нее все строится, ее в портфеле должно быть больше всего.

25% в Binance coin. Биржа Binance продолжает расти, а ее токен сильно вплетен в экосистему, и постоянно появляются новые возможности его использования. Кроме заработка непосредственно на росте токена есть возможности стекинга, участия в лаунчпулах и различных биржевых программах, которые приносят доход.

10% в Ethereum. Вторая по популярности монета. Вокруг нее построено множество экосистем, в том числе Defi-проекты, набравшие популярность. После выхода Ethereum 2.0 может последовать сильный рост.

30% в стейблкоины и 5% в различные альткоины. Так как я активно торгую внутри дня, в том числе с помощью автоматических торговых систем, для меня необходимо наличие стейблкоина USDT. С их помощью я веду торговлю криптофьючерсами. Часть стейблкоинов стоит держать под рукой для появляющихся интересных возможностей.

Все сделки стоит разделить на несколько частей и покупать монеты с равной периодичностью в течение нескольких недель/месяцев. Таким образом можно усреднить точку входа.

Топ-22 валют и обзор на них

1. Биткоин. Бессменный лидер в мире криптовалюты. Он представляет собой наиболее безопасный вариант электронных активов среди всех, существующих на данный момент. Электронная валюта на рынке с 2009 года, и в этом году она достигла пика в своей цене. По прогнозам аналитиков биткоин продолжит расти до конца этого года и побьет свой мартовский рекорд в 64 тысячи долларов.

Инвесторы отдают предпочтение именно биткоину, поскольку его капитализация в десятки раз больше, чем у остальных валют в мире – около 583 миллиардов долларов. Поэтому приобретение и продажа биткоина обладает наивысшей ликвидностью, а значит будет выгодно независимо от состояния рынка.

2. На втором вместе Ethereum. Эта монета попала в список по очевидным причинам. Эфириум укреплял свои позиции на рынке в течение всего 2020 года, а уже в 2021 году побил свой рекорд по стоимости в два раза – 4.3 тысячи долларов. Интерес к эфириуму сегодня подогрет запуском Ethereum 2.0, завершить который планируется к концу этого года.

Монета перейдёт на алгоритм Proof-Of-Stake, что позволит децентрализованным приложением работать более плавно и эффективно. Данная модернизация не может не радовать пользователей. Эфириум хорош тем, что идёт вплотную с биткоином в течение долгих лет.

3. Лайткоин. Когда ученик превосходит учителя. Litecoin – младший брат Биткоиина, созданный на основе его протокола. Лайткоин отличается от своего «старшего брата» удобством в использовании, а также скоростью в 4 раза. Скорость отправки и получения платежей Лайткоина можно сравнить с отправкой сообщения в мессенджерах.

Несмотря на то, что некоторые считают лайткоин побочным эффектом или копией Bitcoin, эксперты рекомендуют присмотреться к нему. Так как в течение прошлого года монета показала очень интересные результаты и задел на перспективность, а сегодня у неё наблюдается плавный и стабильный рост в цене.