Как торговать на тинькофф инвестиции для чайников

В ленте мы размещаем новости, обучающие материалы и аналитические обзоры о бумагах.

Несколько тем объяснили в небольших роликах, которые разместили в телеграм-канале и ленте новостей. Их уже четыре:

В этом виджете настраивается список активов и параметры торговой сессии через значок шестеренки. Отсюда же можно выставить лимитную или рыночную заявку через правую кнопку мыши:

В портфеле отображаются все инструменты инвестора: валюта, акции, облигации и ETF — и они разделены по блокам. Через шестеренку можно подобрать параметры, которые нужны для оценки портфеля:

В телеграм-канале публикуем аналитику, новости и обучающие обзоры. Темы обзоров подходят для тех, кто хочет стать продвинутым инвестором. Материал составляет команда сервиса Тинькофф Инвестиции — аналитики и редакторы.

Вот что мы уже опубликовали:

Изначально график показывал лишь базовый набор инструментов: котировки, линейное и свечное отображение графика и время. Так как через нас торгуют не только долгосрочные инвесторы и сторонники фундаментального анализа, мы добавили линейку и первые индикаторы для технического анализа:

Мы собрали портфели, которые можно купить в один клик. В отличие от способа с роботом-советником, чтобы купить бумаги из коллекции, не нужно определять инвестиционный профиль — достаточно иметь нужную сумму на брокерском счете. Если робот-советник предлагает бумаги от 1000 рублей, то готовые коллекции стоят от 30000 рублей или 1000 долларов.

Первый способ собрать портфель — с помощью робота-советника. Робот — аккредитованный Центробанком алгоритм, который подбирает бумаги на основании инвестиционного профиля и суммы. С помощью робота свой портфель собрали 45 тысяч человек.

Все, что нужно сделать, — это ответить на шесть вопросов для определения инвестиционного профиля, указать сумму от 1000 рублей и валюту инвестиций. Робот-советник составит портфель и предложит его купить.

Развеиваем популярные мифы и показываем, как инвестировать с сервисом Тинькофф Инвестиций.

Если вы открыли счет, но боитесь инвестировать — мы вас понимаем. На первый взгляд инвестирование похоже на потайной мир: котировки, графики, терминалы и новости — кажется, что в этом разбираются только экономисты и финансисты. Мы решили рассказать вам о главных страхах начинающих инвесторов и объяснить на примере нашего сервиса, какие инструменты помогут инвестировать.

В подкастах «Жадный инвестор» аналитики и ведущие Тинькофф Инвестиций обсуждают актуальные новости, как они повлияли на фондовый рынок и что делать с бумагами. Помимо аналитиков, в студию приходят эксперты, которые делятся полезной информацией — например, рассказывают, можно ли доверять роботам-советникам и как зарабатывать на ИИС.

Слушать подкасты можно в приложении и на внешних площадках: Яндекс Подкастах, Apple Podcasts, Google Podcasts — ищите по названию

Терминал Тинькофф Инвестиций теперь доступен клиентам на трех тарифах: «Инвестор», «Трейдер» и «Премиум».

Терминал подойдет вам, если:

Рассказываем, какие в нем есть полезные виджеты и как в нем работать. Мы описали не все виджеты, а только часть. Про остальные можно прочитать в мануале во вкладке «Справка» в самом терминале.

В настройках несколько ползунков. Здесь можно настроить отображение чата — чтобы писать в поддержку из терминала. Раньше для этого надо было выходить в личный кабинет или писать из приложения.

Можно отключить подтверждение сделок по СМС, чтобы не терять время. Подтверждение кодом из СМС нельзя отключить для сделок на сумму более 1 000 000 рублей или 20 000 долларов/евро.

Не оставляйте личный кабинет в открытом виде — чтобы никто не смог завладеть вашими данными, особенно если вы работаете не из дома.

Этот способ подходит для продвинутых инвесторов. Аналитики Тинькофф Инвестиций анализируют компании или сектор экономики, в которые можно инвестировать, и рассказывают, почему стоит или не стоит это делать. В таких обзорах присутствуют графики, цифры и сложные термины — чтобы оценить компанию с точки зрения покупки в портфель, нужно разбираться не только в ценных бумагах, но и в показателях.

Обратим внимание: все, что описали выше, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Это значит, что окончательное решение о покупке или продаже остается за инвестором.

Мы подготовили статью о возможностях для трейдинга в Тинькофф Инвестиции. Рассказываем, какие биржи и рынки доступны для трейдинга в Тинькофф. Рассматриваем торговые стратегии, которые можно реализовывать с брокером и комиссии за сделки. Также рассказываем, какие торговые платформы подойдут для трейдинга в Тинькофф.

Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит инвестиционных рекомендаций и советов по торговле.

Статья подготовлена командой терминала для торговли в Тинькофф Инвестиции CScalp. Чтобы получить CScalp бесплатно, оставьте e-mail в форме ниже.

Что такое терминал в Тинькофф Инвестициях

Терминал не нужно устанавливать к себе на компьютер и дополнительно регистрировать у брокера. Работать в нем можно с любого компьютера или планшета и на любой операционной системе: он находится в личном кабинете на сайте Tinkoff.ru.

Терминал состоит из 13 виджетов — отдельных блоков, в каждом из которых отображаем конкретную информацию. Например, в виджете «Стакан» — котировки актива, а в «Новостях» — только новости. Все виджеты можно привязать к одной группе, чтобы информация в виджете обновлялась в зависимости от выбранного актива.

Он полностью бесплатный — не нужно платить ни единожды, ни при подключении, ни абонентскую плату. Через терминал можно торговать с брокерского счета или ИИС.

Что такое Тинькофф Инвестиции

Тинькофф Инвестиции — самый большой и активный, с точки зрения количества клиентов, брокер. Отличается инновационным подходом и отличным сервисом.

Информацию о наличии лицензии на осуществление брокерской и депозитарной деятельности легко найти в подвале сайта Тинькофф банка. Номера лицензий проверяются в специальном реестре на сайте Центрального банка.

Большой элемент доверия — количество клиентов. Тинькофф на первом месте.

Данные с сайта Московской биржи о числе зарегистрированных клиентов

По статистике о числе активных клиентов Тинькофф тоже держит первенство. Активными считаются клиенты, которые делают минимум одну операцию в месяц.

Данные с сайта Московской биржи о числе активных клиентов

Все это говорит о том, что Тинькофф Инвестиции крупный и активный брокер с хорошей маркетинговой поддержкой и большим кредитом доверия населения. Иначе нельзя объяснить, почему множество клиентов открыло счета именно в этом банке.

Время чтения статьи ⏳

Во времена рекордно низкой ключевой ставки Центрального банка люди ищут альтернативные варианты вложения своих денег, чтобы хотя бы отбить инфляцию. А еще лучше получить дополнительный заработок, приблизить реализацию финансовых целей, обеспечить себе безбедную пенсию и т.п. Традиционный способ сохранения и увеличения своего капитала — банковские депозиты. Но они теряют свою привлекательность, так как чем меньше ставка рефинансирования ЦБ, тем меньше процент по вкладам в банк. Единственным легальным, безопасным и не требующим больших вложений в начале пути стал фондовый рынок. В России отрасль развивается активными темпами. Чтобы путь инвестирования действительно был безопасным и выгодным для вас, необходимо учиться, интересоваться, быть в курсе мировых тенденций, уметь самостоятельно принимать решения. Сервис отвечает потребностям населения и растет огромными темпами. В статье поговорим подробнее об отличии от других брокеров, о приложении,  тарифах, сделаем акцент на положительных моментах и укажем на недостатки.

Часть 1. О том, как анализ рынка позволяет найти перспективные компании.

Открываем цикл статей от авторов инвестиционных стратегий сервиса автоследования «Тинькофф Инвестиций». В первой части разговариваем с инвесторами, которые считают, что в кризис можно заработать, если запастись терпением. С помощью фундаментального анализа рынков они находят среди «упавших» компаний те, что скоро восстановятся, и, пока стоимость не выросла, вкладываются в них.

Автор канала Karsotel в соцсети «Пульс»

Доходность стратегии за три месяца: +15,35%

Прогнозируемая доходность за год: 50%

Я начал инвестировать в марте 2020-го, подтолкнула пандемия. Начал с фондового рынка и вот уже два с половиной года активно торгую. Раньше я следил за этой сферой и, чтобы сформировать базовое понимание, читал профильную литературу. Я учусь на третьем курсе бакалавриата экономического факультета НИУ ВШЭ в Санкт-Петербурге и изучаю всё, что необходимо инвестору на практике. Мой личный подход к инвестициям фундаментально не отличается от «Стратегии роста РФ», но я могу быть более агрессивен — торговать с плечом или использовать фьючерсы.

Я вхожу в сделку не из-за того, что акции конкретной компании выросли или упали, а потому, что компания кажется недооценённой на основе фундаментальных показателей: темпов роста выручки, маржинальности, долговой нагрузки и прибыли.

Мой подход трудоёмкий: приходится глубоко погружаться в бизнес конкретной компании и макропоказатели, чтобы видеть крупные тренды.

Моя стратегия — фокус на российских акциях роста, то есть ценных бумагах компаний с динамичной выручкой. Их не так много, обычно это легко масштабируемый технологический сектор, ориентированный на внутренний спрос и не страдающий от санкций, как другие. Если, например, «Лукойлу», чтобы вырасти в два раза, нужно вложить миллиарды долларов в бурение скважин, оборудование и построить инфраструктуру, то Positive Technologies или «Яндексу» иногда достаточно просто чуть больше потратить на рекламу. Поэтому у технологических компаний с ростом выручки будет расти и маржинальность. Хотя инвестиции в акции роста — это средний уровень риска, я стараюсь быть как можно более консервативным.

Вот ещё несколько аргументов в пользу технологических компаний:

Рынок адаптируется, а компании почувствуют себя лучше. Я стараюсь заработать, рассчитывая на длинную дистанцию.

Руководитель департамента инвестиционной аналитики «Тинькофф Инвестиций»

Доходность стратегии за четыре месяца: +11,7%

Прогнозируемая доходность стратегии за год: 20%

Над стратегией «Тинькофф Сигнал RUB» работает команда из пяти аналитиков «Тинькофф Инвестиций». Техническую её часть веду я, но аналитику и базу для принятия решений готовит вся команда. Комиссия от стратегии идёт банку, так что её успех может влиять только на наши карьерные перспективы.

Я окончил мехмат, а потом и магистратуру экономического факультета МГУ. Параллельно сдал экзамены для всех трёх уровней CFA. С 2014 года я работал аналитиком по акциям российских нефтегазовых компаний в «ВТБ Капитале». Спустя четыре года перешёл в «Тинькофф» на позицию общего стратега по рынкам — и уже пять лет занимаюсь более широким подходом к инвестированию, который включает не только акции, хотя это моя главная специализация.

Инвестировать для себя я начал с 2018 года. Моя личная тактика инвестирования от «Тинькофф Сигнал RUB» отличается незначительно. Все бумаги из публичной стратегии автоследования есть у меня и в личном портфеле.

Специализация нашей команды — фундаментальный анализ. Если хорошо покопаться в том, что с этими компаниями происходит, можно увидеть, что они не так плохо себя чувствуют в текущей ситуации, а кто-то от неё даже выигрывает.

Фундаментальный анализ помогает увидеть, какие бумаги выглядят слишком дешёвыми относительно их перспектив.

Такие бумаги, если с рынка уйдёт текущий страх и неопределённость, могут значительно вырасти в цене. Мы не знаем, когда именно это произойдёт, потому что в этом процессе много неопределённости и геополитики, но восстановление точно случится. Инвестор может не заработать на краткосрочном горизонте, но это возможно на длинной дистанции.

Принимая решения о покупках или продажах, мы анализируем всю публичную информацию о компаниях:

Фундаментальный анализ показывает то, что скрывает рынок. Например, если судить X5 Retail Group только по её отчетностям (согласно им, компания чувствует себя хорошо — выручка растёт, долг снижается, инфляция переложена на потребителя), а не по котировкам, никогда не заподозришь, что её акции могут упасть на 50–60%.

А это произошло: иностранцы продавали, потому что не понимали, заблокируют ли их деньги; российские инвесторы опасались, что акции упадут ещё сильнее. Многие продажи произошли по иррациональным причинам. В результате мультипликаторы сильно упали, а акции сильно подешевели, хотя компания как была крепкой, так и осталась.

Вот несколько принципов, на основе которых мы инвестируем:

Наша стратегия совсем не похожа на спекулятивные трейдерские подходы, которые обещают 100% годовых. Наши 20% — чуть ли не самая низкая цифра среди всех стратегий.

Мы симулируем подход терпеливого инвестора, который не должен каждый день заходить в приложение и смотреть, что там происходит. Иногда мы что-то ребалансируем, но это мелочи, призванные оптимизировать доли инструментов.

Также планируем обгонять индекс Мосбиржи — это ставка на восстановление рынка с целью его немного опережать. Такая стратегия подойдёт тем, кто хочет один раз положить деньги и сильно за них не беспокоиться. Если какая-то позиция падает на 20%, мы сразу же ищем способы падение скорректировать.

Фундаментальный анализ можно освоить самостоятельно. Проблема заключается не в глубине знаний, а в терпении. Чтобы идея сработала, нужно быть осторожным. Конечно, если свежая отчётность вышла плохой, нужно продавать акции. Но если компания просто не растёт — возможно, её пока не заметили, и это повод подождать ещё.

А как инвестировать

Для начинающих инвесторов Тинькофф Журнал вместе с опытными инвесторами сделал бесплатный курс «А как инвестировать». Он состоит из девяти уроков с проверочными тестами, а в конце обучения — экзамен. Курс помогает разобраться с азами инвестирования: зачем нужно вкладываться в ценные бумаги, чем акции отличаются от облигаций, какие налоги нужно платить и как уменьшить риски.

Курс подойдет тем, кто только открыл брокерский счет или ИИС, но пока не знает, что с ним делать.

Терминалы для трейдинга в Тинькофф

Торговать в Тинькофф Инвестиции можно через “родной” терминал брокера в браузере. У терминал Тинькофф есть инструменты для рыночного анализа и трейдинга: ценовые графики, технические индикаторы, биржевой стакан с таблицей глубины рынка и т. д. Поддерживаются лимитный, рыночный и отложенный (стоп/триггерный) типы ордеров.

Общий вид терминала Тинькофф

Терминал Тинькофф поддерживает линковку – можно объединять несколько рабочих окон по одному торговому инструменту. Функция полезна в отслеживании нескольких инструментов сразу. Также она пригодится пользователям с несколькими мониторами.

Скальперское расширение Тинькофф для браузера Chrome

Для скальперов брокер Тинькофф предлагает расширение в браузере Chrome. Расширение “умеет” быстро высчитывать и выставлять ордера Stop-Loss и Take-Profit для выбранного инструмента. Расширение поддерживает рыночные и лимитные стоп-ордера.

Подробнее о торговом терминале Тинькофф Инвестиции в статье Торговый терминал Тинькофф: обзор.

Терминал CScalp

Трейдеры Тинькофф Инвестиции также могут торговать через CScalp. Терминал заточен под дейтрейдинг и скальпинг. К CScalp можно подключить сразу несколько счетов в Тинькофф Инвестиции и торговать акциями, фьючерсами, валютой и другими инструментами.

Общий вид терминала CScalp

В CSaclp реализованы инструменты для скальперского анализа рынка – биржевой стакан, лента сделок, кластеры (футпринт-чарт). Вкупе с ценовым графиком они позволяют быстро анализировать рынок и выставлять заявки в один клик.

Терминал CScalp: выбор рабочих объемов

Вместо ручного ввода объемов сделок – настраиваемые рабочие объемы. С их помощью можно выставлять заявки фиксированными частями, в один клик. Это экономит время на размещение ордеров. Как и в терминале Тинькофф Инвестиции, есть опции линковки и докинга.

Инструкция по подключению CScalp к Тинькофф Инвестиции здесь. Видеоинструкции по настройке терминала можно найти на YouTube-канале команды CScalp.

Чем торговать в Тинькофф

В Тинькофф Инвестиции торгуются инструменты с MOEX и SPBEX – российские и иностранные акции, государственные, региональные и корпоративные облигации, фьючерсы, опционы, ETF, евробонды, валюта, драгоценные металлы. Но для доступа к некоторым инструментам нужно пройти тестирование (по требованию ЦБ РФ). Например, без тестирования нельзя торговать фьючерсами, иностранными акциями, иностранными ETF и т. д. Пройти тестирование можно в личном кабинете Тинькофф Инвестиции.

Расчет по акциям – в RUB, USD, EUR, HKD, KZT. Облигации рассчитываются в RUB, USD, EUR и CNY. На срочном (фьючерсном) рынке торгуются расчетные контракты на индексы, валюту и товары. Также торгуются поставочные контракты на акции. Помимо этого, на срочном рынке торгуются бесконечные (бессрочные) фьючерсы на валюту.

Клиентам на тарифе “Премиум” Тинькофф Инвестиции предлагает персонального менеджера, аналитику и расширенный пакет инструментов валютных рынков. Также на тарифе “Премиум” доступен робот-эдвайзер для “сборки” инвестиционного портфеля. Для открытия брокерского счета нет минимального порога – начать можно с любой суммы.

Чтобы торговать в Тинькофф Инвестиции, нужно открыть брокерский счет. Как это сделать – читайте в инструкции.

Открытие брокерского счета для новичка

Открыть брокерский счет очень просто и есть два сценария.

Первый — вы уже клиент Тинькофф банка. Тогда сделать это можно дистанционно через свое приложение или на сайте. Подписание документов происходит через смс. Открытие брокерского счета произойдет в срок до 2х дней, вам придет уведомление, что счет открыт. Это легко, так как у банка уже есть вся информация о вас.

Второй — вы клиент другого банка, но хотите пользоваться Тинькофф Инвестиции. Тогда к вам приедет специальный курьер, который вам обо всем расскажет. Нужно будет подписать необходимые документы. После этого тоже ждете до 2х дней и счет вам откроют с доступом к сервису.

На что еще стоит обратить внимание!

Также рекомендуем в два клика оформить кредитку от Tinkoff Bank. Решение принимается мгновенно без поручителей и справок о доходах. Кроме того, кредитную карту привезут когда и куда вам удобно абсолютно бесплатно. Оформить кредитку можно здесь👈

Достоинства инвестирования

Среди плюсов использования приложения Тинькофф Инвестиции можно отметить:

Стратегии трейдинга в Тинькофф

Брокер Тинькофф Инвестиции подходит для торговли внутри дня – дейтрейдинга. Дейтрейдеры торгуют акциями, валютой и фьючерсами. Реже – опционами и облигациями.

Наиболее популярны в дейтрейдинге на Московской бирже акции – они достаточно ликвидны и волатильны для краткосрочной прибыли. Акциями можно торговать в лонг и шорт. В Тинькофф Инвестиции возможна маржинальная торговля акциями. У валют те же преимущества. Фьючерсы – тоже популярный, но более сложный инструмент, требующий от трейдера опыта и профессионализма. В фьючерсной торговле можно использовать кредитные плечи, делая “ставки” на направление рынка. С фьючерсами работают для “прибыли” или хеджирования рисков.

Скальпинг

Инструменты Тинькофф Инвестиции также подходят для скальпинга. Скальпинг – разновидность внутридневной торговли. Отличие от дейтрейдинга – больше сделок, “мельче” таймфреймы, меньше технического анализа и больше акцент на биржевом стакане. Смысл скальпинга в том, чтобы “срезать” с большого количества сделок небольшую прибыль. В теории, суммарный доход от скальпинга может быть больше, чем в “обычном” интрадея. Но скальпинг требует большего вовлечения, более жесткого риск-менеджмента и большей стрессоустойчивости.

Скальперы совершают десятки сделок в день, средняя сделка приносит от 0, 4% до 1% прибыли. Поэтому торговые комиссии для скальпера очень важны – они должны быть ниже ожидаемого профита с одного трейда. У Тинькофф Инвестиции есть тарифы, подходящие для скальпинга. О них ниже.

Подробнее о скальпинге в статье Скальпинг в Тинькофф Инвестиции.

Среднесрочный трейдинг

Инструменты Тинькофф Инвестиции также подходят для среднесрочного и свинг-трейдинга. Свинг-трейдинг – вид среднесрочной торговли, предполагающий удержание открытых позиций в течение нескольких дней или недель. Для такого трейдинга в Тинькофф подойдут акции, валюты, опционы и фьючерсы.

Акции подходят для среднесрочной торговли благодаря умеренной волатильности. Фьючерсы позволяют диверсифицировать и хеджировать позиции. Фьючерсы наиболее “подвижны” в среднесрочной перспективе. К тому же, для них доступно кредитное плечо. Опционы тоже предлагают кредитное плечо и гибкость построения торговых стратегий. Валютные пары также подойдут для среднесрока – ценовые движения на них “разворачиваются” неспешно, днями и неделями.

Не знаю, что покупать

Компаний и инструментов на бирже много. Чтобы разобраться в том, что покупать и по каким критериям выбирать компании, нужно много времени. Если сейчас хочется получать пассивный доход, а времени разбираться в инвестициях нет — сервис Тинькофф Инвестиций предлагает несколько вариантов, где можно посмотреть, что купить.

Сколько реально новичок может заработать?

Отзывы о работе приложения Тинькофф Инвестиции довольно противоречивые. Одни утверждают, что это пустая трата времени и денег. Другие доказывают, что на акциях реально заработать даже новичку, который никогда не обучался искусству трейдинга.

Вот что пишут пользователи об инвестировании через приложение:

За все время (1,7 месяцев) существования моего портфеля у меня относительно стоимости моего портфеля сейчас не много дохода. Так как активно пополнять портфель начала в июле, и были пополнения еще в марте во время всеобщего падения. Заработок составил 48 356 рублей.

Мне доставляет моральное удовольствие осознание того, что из 300 рублей в августе я пришла уже к счёту в 90.000 рублей и не планирую останавливаться.

С марта месяца по текущий момент прошло полных 7 месяцев, из которых я активно торговала первые 3 месяца — я купила акции, когда они рухнули из-за коронавируса. Первые вложения были 12 тысяч рублей и потом я пополняла каждый месяц на 20 тысяч и покупала акции. Итого за 7 месяцев у меня доход +42 тыс. руб (26% годовых).

В чем особенность курса?

Простой язык. Никаких академических объяснений и сложных терминов. Команда Тинькофф Журнала написала текст простым языком, с примерами, схемами и выводами. После изучения основ вы сможете рассказать об инвестициях родителям, друзьям и коллегам.

Это удобно. Мы сделали отдельное приложение «Как инвестировать», которое доступно на Android. Установите его на телефон и изучайте инвестиции в любое время.

Брокер не заинтересован в моем доходе, а только в комиссиях, которые я плачу

Существует мнение, что брокеру все равно, зарабатывает инвестор или нет. Поэтому он специально дает рекомендации, чтобы клиенты совершали сделки, а брокер зарабатывал на комиссиях. Разберемся, что из этого правда, а что миф.

Правда. Брокеры зарабатывают на комиссиях. Эти деньги позволяют улучшать сервис, кредитовать инвесторов, платить зарплаты сотрудникам. Без прибыли не живет ни одна организация, если это не благотворительный фонд.

Миф. Брокеры специально дают рекомендации, чтобы инвесторы чаще торговали и платили комиссии — им не важно, получат ли они доход.

Брокер не заинтересован давать рекомендацию, которая может не сработать. Если на рекомендациях инвестор будет терять деньги, то рано или поздно он разочаруется в инвестициях и уйдет в привычные инструменты.

Нам как брокеру важно, чтобы клиенты повышали финансовую грамотность и зарабатывали не только с помощью стандартных инструментов, но и на инвестициях. Для этого мы создали простой сервис: счета открываются онлайн и все действия можно сделать в одном приложении. Инвесторам мы даем инструменты для обучения: пишем новости, обзоры, записываем подкасты и видео, где объясняем доступными словами сложные вещи. Наша задача, чтобы инвесторы самостоятельно научились принимать решения о покупке или продаже, научились читать показатели компании, понимали, как работают экономические циклы.Аналитика и рекомендации могут помочь сформировать мнение о том, что думают аналитики об инструменте или отрасли в целом.

Видеообзор

https://youtube.com/watch?v=NlbpsWKPT2I%3Ffeature%3Doembed

Комиссии Тинькофф Инвестиции

Брокер Тинькофф Инвестиции предлагает три тарифа – “Инвестор”, “Трейдер” и “Premium”. Комиссия за маржинальную торговлю для всех тарифов – от 30 рублей за позицию более 5 000 рублей (при условии, что непокрытая позиция переносится “через ночь”).

Комиссии Московской биржи уже входят в комиссии брокера Тинькофф Инвестиции.

Тариф “Инвестор”

Тариф “Инвестор” подойдет инвесторам, долгосрочным трейдерам, среднесрочным трейдерам и свинг-трейдерам. Для дейтрейдинга и скальпинга не подойдет – комиссия 0,3% очень много для сделок внутри дня.

Основные положения тарифа “Инвестор”:

Тариф “Трейдер”

Тариф “Трейдер” ориентирован на активно торгующих клиентов. Ставки тарифа подходят для скальпинга и “обычного” интрадея. Средняя скальперская сделка вполне “покрывает” сбор в 0,05%.

Основные положения тарифа “Трейдер”:

Тариф “Premium”

Тариф “Premium” тоже подходит для скальпинга. Но он ощутимо дороже (почти в 7 раз больше стоимости тарифа “Трейдер”). Этот тариф для тех, чья торговая активность и объемы оправдывают стоимость.

Трейдинг в Тинькофф

Клиенты банка Тинькофф могут торговать через брокера Тинькофф Инвестиции. Брокер работает с Московской биржей (MOEX) и Санкт-Петербургской биржей (SBPEX). Тинькофф Инвестиции ориентирован на трейдеров и инвесторов. Поэтому брокер предоставляет доступ к различным рынки и инструментам, подходящим для пассивной и активной торговли.

Также в Тинькофф Инвестиции есть функция следования (копирования) за стратегиями других инвесторов. В этой статье мы рассмотрим нюансы, касающиеся трейдинга в Тинькофф “своими руками”.

В чем подвох Тинькофф инвестиций

У приложения также есть и явные минусы:

Какие тарифы брокера есть в Тинькофф инвестициях

В Тинькофф Инвестиции всего три тарифа, с которыми подробно можно ознакомиться на сайте банка. Расписаны они очень понятно и вопросов возникнуть не должно. Названия тарифов выбраны направлению деятельности:

Рассмотрим тарифы подробнее.

Сервис отличается высокой комиссией, выше, чем у других брокеров. Считается, что более высокая комиссия обусловлена уровнем сервиса.

Боюсь все потерять

Потерять деньги при неграмотном инвестировании вполне возможно — например, если инвестировать в один актив или отрасль. Чтобы портфель приносил доход, его надо диверсифицировать — покупать разные ценные бумаги из разных отраслей экономики.

В приложении Тинькофф Инвестиций есть функция «Советник», которая позволяет увидеть, насколько диверсифицирован портфель. Работает так: «Советник» анализирует портфель и выставляет оценку по десятибалльной шкале. Чем ниже балл — тем больше портфель надо разнообразить.

Чтобы сбалансировать портфель, «Советник» предлагает купить недостающие активы или инвестировать в конкретную отрасль.

Стакан и заявки

Стакан можно настроить под себя: сделать классическим по центру, компактным или с нарастающим объемом. Еще можно выставлять заявку по интересующей цене из стакана.

Это работает так: вы выбираете цену из колонки Bid или Ask, нажимаете на нее — и сразу же открывается виджет с заявкой:

По умолчанию в виджете первая вкладка лимитная, чтобы осталось подставить нужное количество лотов. Продать и купить актив можно и по рыночной цене — для этого нужно перейти во вторую вкладку с названием «Рыночная».

В виджете «Заявка» видно, сколько можно купить или продать активов с помощью маржинальной торговли.

Пишите в комментариях, как нам сделать терминал еще лучше — команда разработчиков прочитает все идеи.

Оставьте заявку на сайте Tinkoff.ru и инвестируйте вместе с сервисом Тинькофф Инвестиций.

Зачем терминал нужен инвесторам

Чтобы в одном окне видеть все: графики, стакан, список бумаг и другие инструменты.

В приложении Тинькофф Инвестиций для этого нужно переключаться между вкладками, а в терминале можно настроить нужные виджеты в одном месте:

Терминал открывается в шести вкладках браузера — например, чтобы смотреть за несколькими отраслями одновременно. Внутри терминала можно открывать множество вкладок, перемещать, переименовывать их и в каждой настраивать свой пул виджетов.

Все еще боюсь потерять

Одним из инструментов инвестирования может стать биржевой инвестиционный фонд от УК Тинькофф Капитал. Биржевые фонды — это готовые портфели с ценными бумагами. Они построены по принципу «Вечного портфеля».

Эта стратегия учитывает все фазы экономического цикла, устойчива к переходным состояниям экономики и колебаниям финансового рынка. Она исторически обгоняла инфляцию на 4% в год, независимо от валюты инвестирования, позволяя не только сохранять деньги, но и приумножать их.

В Тинькофф можно купить три фонда: в рублях — TRUR, в долларах — TUSD и в евро — TEUR.

Вкладка «Что купить»

Во вкладке десять блоков с подборками ценных бумаг по активам и отраслям. Расскажем про те, что подойдут новичкам.

Приложение Тинькофф инвестиции

Приложение удобно в использовании. Всего пять основных вкладок. Можно посмотреть состав своего портфеля — акции, облигации, фонды и другие активы. Посередине сверху отображается общий баланс вашего счета, где можно отрегулировать валюту, в которой показывается — рубли, доллары, евро. А также можно проанализировать изменение за всё время или за последний торговый день.

Справа сверху находится аналитика, здесь можно смотреть структуру активов по типу, компаниям, отрасли и валюте. Этого достаточно, чтобы понимать диверсификацию портфеля. И также здесь удобно смотреть за общими пополнениями, выводами, суммой полученных дивидендов. Важно то, что отображается доходность с учетом курсовой разницы.

Если перейти в настройки по значку шестеренки, то станут доступны функции пополнения и вывода средств. Еще можно поменять тариф, включить либо выключить маржинальную торговлю. Это торговля в кредит за счет средств брокера и можно легко попасть в долг, если что-то пойдет не так. Очень не рекомендуется пользоваться этим инструментом в самом начале инвестиционной деятельности.

В приложении, вверху слева отображаются все события, которые происходили с портфелем: покупка и продажа акций, поступление дивидендов, удержание налогов, выплата купонов, списание комиссий и т.п.

Вкладка «Что купить» заполнена информацией, советами, рассказом об успешном опыте других. Это маркетинговый ход, который побуждает сделать операцию и приобрести активы. Новичкам следует помнить, что принимать решение об инвестировании лучше на холодную голову и без эмоций, опираясь только на голые факты.

Вкладка «Лента» наполнена информацией о рынках, новостями по финансам и экономике, прогнозами и идеями. Пребывание в таком информационном поле позволяет инвестору быть в тонусе.

В приложении есть удобный, быстрый и вежливый чат. Присылаются ссылки на прямые эфиры, подкасты, увлекательные материалы по обучению. Новичку в этом приложении очень легко и познавательно.

Если перейти в карточку акции, то можно найти много интересной информации. Вверху сразу видно текущую рыночную стоимость акции, она обновляется несколько раз в секунду. Ниже отображается график стоимости, который также можно отрегулировать по времени — за день, неделю, месяц, полгода, год и всё время. Информация отображается качественно: можно посмотреть всё в деталях, построить различные графики, добавить стакан, специальные уведомления о достижении цены определенного уровня, добавлять в избранное, видеть прогнозы, показатели.

Как начать инвестировать с нуля?

На платформе Тинькофф Инвестиции вы сможете ни только пройти бесплатные уроки на бирже, получив акции в подарок, но и приумножить вложения. Подробности по ссылке здесь👈

Ниже под графиком отображается информация о ваших акциях компании, если вы их купили. Видно, сколько акций у вас есть, а также их средняя стоимость, можно покупать несколько акций по разной цене и будет показываться средняя арифметическая стоимость. А стрелочкой правее текущая рыночная стоимость.

Читайте еще об инвестициях

Внизу карточки есть две полезные функции Стоп-лосс и Тейк-профит. Например, вы покупаете акцию, чтобы быстро на ней заработать или зафиксировать определенный размер прибыли. Для того чтобы не мониторить рынок постоянно и подстраховаться, можно воспользоваться этими инструментами.

Допустим, мы считаем, что акции компании могут достигнуть 100 долларов, а затем резко пойти вниз. Чтобы зафиксировать максимальную прибыль, нужно выставить Тейк-профит на 99 долларов. Когда цена достигнет этого уровня, акции автоматически выставляются на продажу. Или, наоборот, есть опасение, что в ближайшее время может случиться обвал и цена резко пойдет вниз. Чтобы не потерять слишком много, можно выставить Стоп-лосс на определенную цену.

С этими инструментами нужно обращаться осторожно. Цена может скакнуть вверх-вниз в течение дня и Стоп-лосс или Тейк-профит сработают, если вы их выставили на небольшую разницу от текущей цены.

Можно ставить уведомления на изменение цены акции в верхнем правом углу — значок колокольчика.

Далее вкладка «Обзор» с краткой информацией о компании, стране происхождения и о бирже, где торгуется бумага. Тинькофф Инвестиции работает с Московской и Санкт-Петербургской биржами. На первой торгуются большинство российских компаний. На второй торгуются иностранные компании, в основном американские и европейские.

Затем идет вкладка «Стакан», там располагается информация по спросу и предложению на конкретную акцию. Посередине находятся стоимости. Слева зеленым цветом отображается объем заявок на покупку, а справа красным заявки на продажу. Самая нижняя заявка на продажу это и есть рыночная цена акции, то есть минимальная, по которой вы можете купить сейчас.

На вкладке «Пульс» находится соцсеть внутри Тинькофф Инвестиции. В основном люди там делятся какой-то аналитикой, пишут свои мысли по поводу тех или иных бумаг. Нужно быть аккуратным и относиться к информации максимально скептично. Лучше анализировать информацию самостоятельно, исходить из финансовых показателей компании. Это главные факторы роста или падения стоимости.

На вкладке «Прогнозы» разные банки и инвестиционные структуры публикуют свои прогнозы той или иной компании. Тинькофф Инвестиции агрегируют всё в один удобный список. Важно обращать внимание на дату прогноза.

Вкладка «Показатели» одна из самых важных вкладок, чтобы быстро оценить компанию, особенно если вы встречаетесь с ней первый раз. Особый интерес вызывает коэффициент Р/Е, это Цена акции/Прибыль на одну акцию. Чем ниже Р/Е, тем лучше акция, с точки зрения возврата инвестиций. По нему можно быстро понять, является ли компания недооцененной или переоцененной, соответствует ли цена акции текущей прибыльности компании.

Ниже опубликованы данные о выручке и прибыли, их можно посмотреть по годам и по кварталам.

Следующая вкладка «Дивиденды». Это прибыль компании, выплачиваемая владельцам акций. Отображается история прошлых дивидендов и есть дата следующей выплаты, подсвеченная зеленым.

Заключение

Брокер Тинькофф Инвестиции предлагает подключение к крупнейшим российским фондовым биржам, большой набор торговых инструментов и довольно лояльные комиссии (в зависимости от выбранного тарифа). За счет этого, брокер подходит для инвестирования и активного трейдинга. Скальперы и дейтрейдеры могут торговать в Тинькофф Инвестиции через терминал брокера или скальперский терминал CScalp. Оба софта доступны бесплатно всем трейдерам.