Начало
На дворе 2021 год. К тому моменту у меня образовалось около 1,5 млн рублей (жаль, что не долларов), и начал думать, что с ними сделать. Это была первая ощутимая сумма на моем счету, и хотелось не просто ее потратить, а куда-то инвестировать.
Мне всегда было интересно, как работают фондовый рынок и биржа, но руки не доходили изучить эту тему и разобраться детально. Я начал читать книжки, смотреть вебинары, общаться со знакомыми. Так сказать, напитывался информацией.
Пока я шерстил интернет, периодически оставлял свои данные в качестве заявок на открытие демо-счетов, бесплатные консультации, подписки на специальные новости на разных сайтах.
Похоже, какой-то ресурс слил мои данные профильным компаниям, и мне начали без конца названивать трейдеры и прочие товарищи из инвестиционного сегмента. Все было обычно, но вот одна история оказалась очень уж любопытной.
Утром позвонил очередной менеджер. Приятный басистый голос.
В общем, рассказывает, что они очень серьезные ребята, недавно на российском рынке, до этого работали в США. Гарантируют 50% годовых. Вернее от 50%. И чтобы все это обсуждать не в суете, предлагает приехать к ним в офис, посмотреть на работу и лично пообщаться.
Конечно, «от 50% годовых» звучит очень вкусно. Да, нереалистично. Да, ставка депозитов в восемь раз меньше. Ну а вдруг? Может они правда знают какой-то секрет и это мой шанс? Я подумал, ну а чего бы не съездить к ним в офис и не пообщаться.
На следующий день отправился на нашу встречу. Наверно, несложно догадаться, где у такой серьезной конторы может быть офис? Конечно, только в Moscow City! Поднимаемся на 50 этаж. Дальше вижу картину, как из фильма «Волк с Уолл-стрит».
Сотня менеджеров в большом опенспейсе с телефонами ходят, размахивают бумагами, с кем-то общаются. Все в галстуках, костюмах. Мы проходим по стеклянному коридору, попадаем кабинет с шикарной панорамной на всю Москву. Экстремально холеный менеджер, надраенные ботинки, золотые запонки и часы. Чай, кофе, все дела. Начинается рассказ.
Фото взято для примера и не имеет никакого отношения к тому офису. Хочу просто показать формат
Двойники из амстердама
Через несколько недель нашему маркетологу поступил звонок от аналогичного «консультанта» из Голландии. Точно те же условия — нужно срочно выезжать в Амстердам. Маркетолог просто сказал что уже знаком с их схемой и предложения из Страны тюльпанов прекратились.
Джед маккалеб из мумбая
После случая с Парижем мы стали намного осторожнее и решили, что будем общаться только с теми инвесторами, личность которых легко проверить. Поэтому, когда с нами на связь вышел Jed McCaleb из Stellar, мы даже не забеспокоились: страница в LinkedIn выглядела очень правдоподобно, более пяти тысяч контактов.
Псевдоджед на связи с нашей командой
И так — схема:
- Договариваетесь на звонок
- Проходит онлайн-встреча со всей вашей командой, чтобы впоследствии надавить на СЕО. «Джед Маккалеб» в восторге от вашего проекта и едва ли не готов достать деньги из своего кармана
- Вам приходит красивый оффер с условиями, где нужно внести 2000 XLM (валюта платформы Stellar) для того, чтобы фонд убедился, что вы не мошенник.
- Получатели уходят в закат
Прелесть этого обмана в том, что он был очень хорошо продуман. На видеосвязь даже вышел фейковый Джед: скорее всего был использован deepfake — у человека по ту сторону экрана было лицо основателя Stellar. Правда, недолго. Ссылаясь на плохое соединение (ага, один из самых богатых людей планеты не смог себе позволить оптоволокно), ему пришлось выключить видео.
Но даже этот трюк прошел незаметно для команды. Псевдо-Джеда выдал… акцент. У мошенника был отличный английский, но спрятать индийское происхождение не удалось. Ни у кого не осталось сомнения что мы общаемся с очередным охотником на мамонтов.
Инвестиции в никуда: как сотни россиян стали жертвами поддельных бирж
Лохотронщики
Итак, поехали, компания ProBusiness, обещала многое, по началу нормально выплачивала проценты, в общем ни что не предвещало беды!
В общем пару раз успел вывести прибыль, а потом даже забыл про ProBusiness, там у меня была маленькая сумма, чуть больше 100$.
И вот не так давно решил зайти в свой аккаунт пробизнесс и проверить сколько накапало процентов, что бы заказать очередную выплату, а ProBusiness просто не работал.
Я подождал пару дней, и понял пробизнесс лохотрон!
Так что, если эта компания когда либо отстроится заново, не доверяйте ей. Или если будет открыта другая, но с похожим интерфейсом, аналогично, не доверяйте ей!!
Второй лохотрон в данной статье, это IMTrust.
В IMTrust, денег я не потерял, так как, по воле случая, вывел их, а потом просто не успел ввести, повезло скажете вы, но на самом деле не все так хорошо!
У меня без объяснения причин заблокировали кошелек вебмани, на котором в общем была и есть сумма 60 000 рублей!
Я конечно стал писать в «твердолобую» службу поддержки вебмани, которая долго отвечала стандартными фразами и не хотела объяснить мне причину блокировки, но все таки я добился от них ответа.
Они предоставили мне номера операций и попросили отчитаться перед ними!
Посмотрев в истории вебмани кипера, я понял, что это я осуществлял пополнение счета IMTrust, при помощи прямого перевода с кошелька на кошелек!
После чего я отчитался перед тех поддержкой вебмани, на что они мне ответили, что разблокировать смогут лишь только после получения мной личного аттестата, ну а это лишний “геморрой”!
Ну что ж, придется ехать в Ростов И ПОЛУЧАТЬ ЛИЧНЫЙ АТТЕСТАТ, а то денег моих мне не видать!
Миллиардеры из парижа
Схема:
- Вам пишет «консультант» инвестора
- Договариваетесь на звонок
- Предлагают обсудить дела лично
- Вы пытаетесь убедить, что готовы на онлайн-режим
- «Консультант» настаивает на том, что его клиент ведет дела только лично
- Зовут на встречу в одну из столиц мира (в нашем случае — Париж) в дорогой ресторан
- Встреча проходит в восторженных тонах, все восхищаются вашим проектом, но берут время на подумать, заверив что вы продолжите общаться онлайн
- После встречи вам предлагают получить деньги двумя способами: наличными или банковским переводом на счет компании (кто вообще вкладывает миллион в украинские стартап-ТОВки?)
- Везти в наличных вы не можете — граница. Остается перевод.
- Вас просят оплатить комиссию за посредничество и перевод средств, но только ПОСЛЕ получения инвестиций
- Деньги падают на счет — вы уже видите как ваш бизнес начинает расти
- Переводите 10% от инвестиций «консультанту». Только в Биткойнах — это обязательное условие
- Инвестор отзывает перевод и уходит в закат. В итоге вы оказываетесь без инвестиций и с потерей крупной суммы в криптовалюте, которую уже никак не вернуть. В нашем случае — 120 000 Евро.
Как это было у нас? После долгих разговоров по телефону и убеждений в том, что человек срочно ищет проект для инвестирования, я все же решаюсь полететь в Париж. 14 Февраля 2020 года я встретился с «инвесторами», где Sapien называли едва ли не продуктом века.
После, я вернулся в Киев, где мы продолжили переговоры по телефону. «Консультант” с завидной активностью уведомлял меня о каждом этапе принятия решений и в момент, когда пришло время получать инвестиции, меня поставили перед выбором: банковский перевод либо наличные?
От команды поступали предложения перевести средства на частном вертолете, или что-то вроде этого. Но в этот момент я уже догадался, что дело пахнет рыбой. Почти сразу “консультант» начал речь о комиссии за посредничество, которая должна быть оплачена вперед и мы прекратили общение, поняв что это просто мошенники. 10% от миллиона в Биткойнах — это то, на что бы мы не согласились при любом раскладе.
А может мы просто струсили? Еще лучше, так как через несколько недель этот кейс был описан в медиа, только уже с другой компанией в роли жертвы.
Надежные компании
Ну и вот компании, которые на мой взгляд не закроются никогда и не кинут своих клиентов в них я уверен на все сто!! Это о которых читайте в:
Ну на этом все! Жду ваших комментариев!
Развязка
Не будем вдаваться в подробности всего антуража, тут, я думаю, все понятно: красивый офис, все деловые, дорогие часы и умные фразы. Это частый атрибут. Что же находится «Под капотом» у этой аферы?
Шаг 1: Вы собираете базу, допустим из 100 тысяч человек. Задача, чтобы они были целевые и платежеспособные и проявляли интерес к инвестициям. В принципе задача вполне реализуемая.
Шаг 2: Далее вы обзваниваете их всех и продаете им встречу в офисе. Понятно, что подавляющее большинство откажется, но, условно, 10%, соглашается приехать. Итого у вас 10 тысяч встреч.
Шаг 3: Вы все очень красиво рассказываете, но, понятное дело, никто особо не верит. И 3 млн рублей вряд ли так просто кто-то отдаст. Тогда вы предлагаете подарить прогноз бесплатно, чтобы клиент смог убедиться сам. И в этот момент начинается магия.
Половине вы говорите, что «Макдональдс» в цене вырастет. А половине то, что он упадет. И очевидно, что для половины прогноз сбывается. У вас остается 5000 человек, кто получил верный прогноз.
Шаг 4: Повторяем все, что сделали на третьем шаге. 2500 человек получает дважды верный прогноз. Потом повторяем еще раз. На выходе у нас 1200 человек, которые три раза подряд из трех раз получили верный прогноз. Можно входить в проект, ребята знают толк!
Смотреть
А вот вот это видео я вам рекомендую посмотреть:
Следующая компания Traders Company, обещала вообще большее проценты, я вошел в нее в первые дни открытия, вложил не очень большую сумму, которую окупил в раза три, но вот пришел день, когда пирамида рухнула!
И моя вложенная сумма осталась там, но конечно всю прибыль я вывел, так что я в плюсе! Но вот, как оказалась, многие люди вложили в эту компанию очень большие суммы, кто то даже последние, у меня на блоге писали разные истории, к примеру:
Семья откладывала на отпуск заграницей, сумма скопилась 200 000 рублей, и жена в тайне от мужа (потому что муж ей запретил) инвестировала их, ну и потеряла все! Теперь боится сказать мужу об этом!
Или вот одна история, женщина откладывала на операцию и вложила тоже очень большую сумму, не помню сколько, но потеряла она все!
Люди не когда так не делайте, не нужно инвестировать все, да тем более в одну организацию тем более не проверенную, как так можно!
И вот я пришел к выводу, что не буду работать с такими не проверенными компаниями однодневками, а буду работать именно с форекс брокерами, через которых именно можно самостоятельно торговать на форекс , но торговать не каждый может, поэтому они предлагают свои услуги по инвестированию, конечно проценты не такие большие, но в среднем 10% ежемесячно вы иметь будите, более подробно об этом я писал в статье – вложение денег под проценты.
В своем блоге я пишу свои отчеты вложении денег, вот они:
Я думаю, что мой опыт вам пригодится и вы будите учится на моих ошибках!
Теперь мой инвестиционный портфель будет состоять только из проверенных организаций!!!
Дальше скажу о компаниях Gamma Investment Corporation, о которой я писал в статье – куда вложить деньги чтобы заработать, хочу сказать, что компания платит и уже существует третий год, но это пирамида, которая рано или поздно рухнет, так что если вы в нее инвестируете, то делайте это не большими суммами.
Чек-лист реального инвестора
Сегодня мы компания, у которой есть средства, на которые разрабатывается Sapien Wallet. После релиза кошелька в декабре 2020 мы откроем новый раунд, чтобы быстро масштабироваться.
Кстати, это далеко не все случаи, когда нашу команду пытались ввести в заблуждение. Если интересно как известная компания под видом инвесторов пыталась украсть наши технологии и людей — с радостью расскажу, напишите в комментариях.
Но пока можно отдохнуть от наплыва обманщиков и подарить вам список пунктов, которые помогут не попасться в ловушку скамеров.
- Всегда требуйте видеосвязь. Пока не все сильны в инструментах AI и заменить себе лицо на внешность Джорджа Сороса не так легко. Как минимум, трудно сделать так, чтобы никто не заметил подмены.
- Инвестору интересны цифры. Он будет интересоваться вашими KPI и планами кратного роста, а не восхищаться тем, какую классную штучку вы придумали
- У инвестора нет времени. Фонд или частное лицо выделит вам 10-15 минут. И не потратит вечер воскресенья на то, чтобы поболтать о ваших амбициях.
- Инвесторам не нужны деньги вперед. Это без комментариев — просто не оплачивайте никаких комиссий. Миллионерам неинтересно экономить $100 за ваш счет — они рискуют намного большими сумами.
Надеюсь, мой опыт убережет от финансовых потерь. Успехов вашим проектам!
