Как зарабатывать на арбитраже криптовалюты

Как зарабатывать на арбитраже криптовалюты

Рассказываем, как устроен арбитраж, как не потерять на нём деньги и хватит ли капитала в 100 тысяч рублей для старта.

Иллюстрация: Оля Ежак для Skillbox Media

Автор-фрилансер. Два года работала в PR-отделах коммуникационных агентств, семь лет — в журналистике со специализацией на политике и экономике.

Существует много способов зарабатывать на криптовалютах. Один из них — арбитраж. Чтобы заняться арбитражем, не нужно долго учиться и собирать большой стартовый капитал, а зарабатывать на нём можно до 100% в месяц.

Расскажу главное, что новичку нужно знать об арбитраже криптовалюты.

Арбитраж — это извлечение прибыли из разницы в ценах на один и тот же актив.

Арбитраж криптовалюты — это способ заработка на разнице цен в торговой паре на разных рынках или платформах. Торговая пара — это два актива, которые можно обменять друг на друга на бирже. Например, есть пара криптовалют BTC/USDT: чтобы получить BTC (биткоины), нужно отдать , и наоборот.

Вот только некоторые торговые парыСкриншот: OKX / Skillbox Media

На биржах курсы в парах могут различаться. Например, в паре BTC/USDT на бирже Bybit за один биткоин нужно отдать 63 300 долларов, а на бирже OKX — 63 400 долларов. Трейдер может приобрести 1 BTC на бирже Bybit за 63 300 долларов и сразу же продать его на OKX за 63 400 долларов. Так он заработает на одной сделке 100 долларов.

Есть и более сложные схемы, когда одну криптовалюту конвертируют в несколько других, а потом обратно. Но мы не будем рассматривать их подробно.

Криптовалютных бирж много: в 2020 году их насчитывалось более 400, а в 2024 году — более 1000, по данным CoinGecko. Небольшие различия в ценах на биржах есть всегда. Чтобы искать эти различия, трейдеры используют специальные сканеры или ботов: вручную делать это сложно.

В зависимости от того, на каких биржах трейдер покупает и продаёт криптовалюту, выделяют три вида арбитража: внутрибиржевой, межбиржевой и международный.

Внутрибиржевой арбитраж. Это перепродажа криптовалюты внутри одной биржи. Она возможна, когда цена на актив в одной части биржи временно отличается от цены на этот же актив в другой части биржи. Например, можно приобрести USDT на биржевом рынке, а продать его через P2P по курсу, указанному в объявлении, — как правило, он чуть выше курса на биржевом рынке.

P2P (от англ. peer-to-peer, person-to-person — от человека к человеку) — денежный перевод от одного пользователя напрямую другому. На некоторых биржах есть P2P-площадки, где пользователи размещают предложения о покупке или продаже криптовалюты.

К внутрибиржевому арбитражу также относится арбитраж между разными торговыми парами, где одна криптовалюта общая. Например, если ETH по отношению к USDT стоит больше, чем по отношению к BTC, из этого можно извлечь выгоду.

Межбиржевой арбитраж. Это покупка криптовалюты на одной бирже, где цена на неё ниже, и её продажа на другой, где цена выше. Разница в ценах (спред) на биржах обычно образуется из-за того, что на небольших биржах торги менее активные, чем на крупных, поэтому и цены на них «отстают».

Пример спреда: биткоин на бирже Phemex стоит чуть меньше, чем на бирже OKXСкриншот: OKX / Skillbox Media

Пример спреда: биткоин на бирже Phemex стоит чуть меньше, чем на бирже OKXСкриншот: Phemex / Skillbox Media

Международный арбитраж. При этом виде арбитража задействуют биржи и платформы разных стран. Например, трейдер может купить доллары по низкому курсу в России, перевести деньги на карту зарубежного банка через международную систему переводов, приобрести в другой стране USDT и продать их в России по более выгодному курсу.

Стратегия — это план, согласно которому трейдер совершает сделки. Есть пять основных стратегий.

Межбиржевой арбитраж на  (CEX). Это самая распространённая среди новичков стратегия. При ней криптовалюту покупают на одной бирже, а продают на другой.

Чтобы быстро проводить операции и не терять деньги на комиссиях, трейдеры обычно заводят капитал сразу на обеих биржах, на которых планируют совершать операции. Так им не приходится выводить купленную криптовалюту на кошелёк и переводить её на другую биржу, чтобы продать её там.

Классический «треугольный» арбитраж на CEX. При этой стратегии используют несоответствие цен между тремя разными криптовалютами на одной бирже.

Трейдер обменивает одну имеющуюся у него криптовалюту на вторую, а вторую — на третью, которая переоценена относительно первой. Потом он обменивает третью криптовалюту обратно на первую — и получает больше криптовалюты, чем у него было.

P2P-арбитраж. По этой стратегии трейдер торгует только на P2P-площадках — площадках, где пользователи совершают сделки напрямую друг с другом. Трейдер ищет предложения о продаже криптовалюты по цене чуть меньше рыночной, покупает её, а потом продаёт чуть дороже рыночной цены. Примеры бирж для P2P-арбитража: Bybit P2P, KuCoin P2P, BingX P2P, Bitpapa.

DEX-арбитраж. При этой стратегии зарабатывают тоже за счёт разницы цен в торговых парах, но на . На таких биржах не нужно проходить KYC (Know your customer) — проверку, которую финансовые институты проводят для идентификации и верификации своих клиентов.

Международный P2P-арбитраж. Это заработок на спредах в разных странах. Трейдер использует разные платёжные системы и счета, чтобы купить криптовалюту напрямую у другого человека в одной стране, а продать дороже другому человеку в другой.

Любая стратегия может быть эффективна, если уделять ей достаточно времени — хотя бы два часа в день: изучать теорию, практиковаться, общаться с другими трейдерами. Если заниматься этим постоянно, на арбитраже можно хорошо заработать.

Арбитраж криптовалюты позволяет зарабатывать 100, 200 тысяч рублей в месяц и больше. Всё зависит от того, на каком рынке торгует трейдер, сколько времени он уделяет арбитражу и какой у него стартовый капитал.

Стартовать лучше с сумм от 100 тысяч рублей. Если стартовый капитал меньше, большую часть прибыли «съедят» комиссии. А с суммой в 100 тысяч рублей и больше можно зарабатывать 30–100% от капитала в месяц.

Раньше на арбитраже криптовалюты можно было заработать больше, а порог входа был ниже. В 2023 году было достаточно капитала в 50 тысяч рублей — с ним можно было зарабатывать 20% в день, отмечал арбитражник Павел в интервью для сервиса MadeTask.

В арбитраже криптовалюты есть риски — высокая рынка, технические неполадки и высокие комиссии. Из-за них заработок может быть меньше ожидаемого, а иногда трейдер вообще получает убыток.

Высокая волатильность рынка — базовый риск, на который идут трейдеры при перепродаже активов. Криптовалютные рынки нестабильны, цена активов быстро меняется. Например, цена может снизиться во время перевода криптовалюты с одной биржи на другую настолько, что трейдер ничего не заработает на сделке.

Технические неполадки задерживают операции — это тоже создаёт риск того, что актив подешевеет до того, как трейдер успеет его продать. Например, такое возможно из-за некорректного исполнения сделок на бирже и задержки вывода средств.

Комиссии — ещё один из базовых рисков. Комиссии взимают за каждую транзакцию: за покупку или продажу криптовалюты на бирже, за вывод средств на кошелёк, за транзакции напрямую в . Комиссии разные — например, на биржах они могут зависеть от «уровня» пользователя и объёма торгов за месяц. Если трейдер заплатит слишком большую комиссию, он рискует не получить прибыль, поэтому важно учитывать все возможные комиссии.

Если у человека нет опыта, риск недополучить прибыль или даже потерять деньги большой. Поэтому не стоит брать кредит для стартового капитала — в случае неудачи вы не только лишитесь капитала, но ещё и останетесь с долгом.

Прямого запрета на арбитраж криптовалюты в законах нет. Но банки могут блокировать счета трейдеров, совершающих подозрительные операции.

С 2021 года в России действует закон «О финансовых цифровых активах». Он приравнивает криптовалюты к имуществу и запрещает использовать их как платёжное средство. То есть в России нельзя расплачиваться криптовалютой, но её можно продавать и дарить, а значит, совершать с ней операции.

Центробанк же относится к криптовалютам настороженно. В докладе регулятора они сравниваются с «финансовыми пирамидами» и «мыльными пузырями» рынка. Из-за этого российские банки пристально следят за всеми операциями, связанными с цифровыми активами.

Изображение: Manja Vitolic / Unsplash / Skillbox Media

Если человек совершает много подозрительных операций, банк может заблокировать счёт для проверки по ФЗ №115. Подозрительными считаются разные операции — например, когда человек совершает много транзакций в один день, переводит деньги большому количеству контрагентов или пополняет счёт и сразу снимает с него всю поступившую сумму.

Чтобы проверить, законны ли подобные операции, банк запросит дополнительную информацию о них — например, документы, подтверждающие происхождение денег, налоговую декларацию, нотариально заверенные скриншоты и выписки по счёту с криптовалютных бирж.

С дохода, полученного от арбитража криптовалюты, нужно платить налог. Ставка для физических лиц — 13% от прибыли.

Чтобы начать заниматься арбитражем, нужно завести кошелёк, выбрать биржи и валютные пары, с которыми будете работать, и купить сканер связок.

Какой кошелёк выбрать? Для частых операций подходят так называемые «горячие» кошельки — программы на ПК, приложения на телефон или сайты, позволяющие контролировать приватные ключи и, соответственно, средства в блокчейне.

Вот несколько названий «горячих» кошельков — MetaMask, Trust Wallet, OKX Wallet, Exodus. Выбирать между ними стоит, учитывая то, какой объём криптовалюты вы планируете хранить и с каким блокчейном планируете работать.

Когда будете создавать кошелёк, запишите и сохраните в надёжном месте seed-фразу для восстановления доступа к средствам.

На каких биржах торговать? На биржах с хорошей репутацией и большим объёмом торгов. Это Bybit, OKX, MEXC, HTX, BingX, KuCoin; нерезидентам России также доступна Binance.

Трейдерам из России лучше выбрать биржу, на которой можно совершать операции с рублями. К таким относятся все перечисленные, кроме OKX, а также Bitget, Phemex, Gate.io. Эти биржи обычно работают с любыми российскими банками, даже находящимися под санкциями. Но их названия могут быть изменены — например, «Сбер» может называться «зелёной картой».

Новичку будет достаточно двух-трёх бирж, но со временем можно подключить больше. Желательно пополнить счёт на каждой бирже, на которой вы планируете торговать.

С какими парами работать? Трейдеры подбирают пары, исходя из ликвидности и размера спреда. Новичкам лучше работать с высоколиквидными парами. Спред в них меньше, но можно быстро выходить из сделок, не теряя деньги на . Подобные пары — BTC/USDT, ETH/USDT, XRP/USDT.

В низколиквидных парах выше риск проскальзывания, но и спред в них обычно больше. Примеры таких пар — ADA/BTC и NEO/ETH. Новичкам с ними лучше не работать.

Какие сканеры покупать? Всё зависит от того, какие биржи и торговые пары выбраны. У каждого сканера свой набор отслеживаемых площадок и пар.

Количество сканеров зависит от потребностей. Есть сканеры с широкой функциональностью, покрывающие все запросы. Но покупка нескольких сканеров может дать преимущества. Например, один сканер может лучше работать с определёнными видами криптовалют, другой — предлагать продвинутый анализ или уведомления в реальном времени в Telegram. Чем больше источников информации, тем более полную картину рынка получает трейдер.

Открыть кошелёк, выбрать биржи и торговые пары и купить доступ к сканеру недостаточно для того, чтобы стабильно зарабатывать на арбитраже криптовалюты. Важно понять, как устроен рынок и почему меняется цена на криптовалюты; научиться распознавать потенциальные риски и работать с ними, выстраивать стратегию торговли и многому другому. Для этого нужно изучать теорию — читать материалы в Сети или, например, пройти курс.

Обратите внимание на курс Skillbox «Трейдинг». На нём учат торговать на бирже: рассказывают о рынке, риск-менеджменте, правилах торговли. Также на курсе есть вебинары, посвящённые криптовалюте, — их проводит практикующий эксперт.

70% обучения — это практика на реальных трейдерских задачах. Пользователи учатся составлять стратегию торговли, проводить технический анализ, управлять рисками и делать многое другое. Эти навыки нужны для самостоятельной торговли на бирже.

Редакция «Бизнес» Skillbox Media рекомендует

Запишите ребёнка на бесплатный урок в Skillbox Kids ➞Учим детей программированию, веб-дизайну и разработке игр. Преподаватель — IT-эксперт — подберёт курс по интересам ребёнка. Подробности — по клику.

Криптовалюты стали частью финансового мира, и их популярность продолжает расти. Одним из важных инструментов для торговли и инвестирования в криптовалюты являются биржи криптовалют. В этой статье мы рассмотрим, что такое биржа криптовалют, как она работает и как начать торговать криптовалютами.

Что такое биржа криптовалют?

Биржа криптовалют – это онлайн-платформа, которая позволяет пользователям купить, продать и обменивать криптовалюты. Они подобны традиционным фондовым биржам, но специализируются исключительно на криптовалютах. На бирже криптовалюты можно торговать как криптовалютой к криптовалюте (например, обменять биткоин на эфириум), так и криптовалютой к фиатной валюте (например, обменять биткоин на доллары или евро).

Как работают биржи криптовалют?

Биржи криптовалют функционируют на основе спроса и предложения. Пользователи создают ордера на покупку или продажу криптовалюты по определенной цене. Когда ордеры совпадают, сделка заключается. Есть два основных типа ордеров:

Лимитные ордера: Пользователь устанавливает конкретную цену, по которой он хочет купить или продать криптовалюту. Сделка будет выполнена, только если рыночная цена достигнет заданного уровня.

Рыночные ордера: Пользователь размещает ордер на покупку или продажу по текущей рыночной цене. Сделка будет немедленно выполнена по текущей цене.

Биржи криптовалют также предоставляют графики и данные о ценах, чтобы помочь трейдерам принимать информированные решения. Они также обеспечивают безопасное хранение криптовалютных активов с помощью кошельков, которые могут быть холодными (неподключенными к интернету) или горячими (подключенными к интернету).

Как начать торговать на бирже криптовалют?

Выбор биржи: Первый шаг – выбрать надежную биржу криптовалют. Важно изучить репутацию биржи, ее функциональность, комиссии и поддержку.

Регистрация: Зарегистрируйтесь на выбранной бирже, предоставив необходимую информацию и прошед верификацию (в зависимости от биржи).

Пополнение счета: Пополните свой счет на бирже средствами, которыми вы хотите торговать. На некоторых биржах можно использовать как криптовалюты, так и фиатные деньги.

Изучение платформы: Ознакомьтесь с интерфейсом биржи, инструментами и графиками, чтобы понять, как она работает.

Размещение ордера: Создайте ордер на покупку или продажу криптовалюты, установив цену и количество. Выберите тип ордера (лимитный или рыночный).

Мониторинг рынка: Следите за изменениями цен и рыночной активностью. Вы можете использовать аналитику и инструменты для анализа.

Заключение сделки: Когда ваш ордер совпадает с другими ордерами на бирже, сделка будет выполнена, и криптовалюта будет зачислена на ваш счет.

Управление рисками: Помните о рисках, связанных с торговлей криптовалютами. Устанавливайте стратегии управления рисками и не рискуйте больше, чем готовы потерять.

Регуляция и безопасность

Важно отметить, что рынок криптовалют не регулируется так же, как традиционные финансовые рынки. Это может повлечь за собой риски, связанные с мошенничеством и кибератаками. Поэтому выбор надежной биржи и использование безопасных методов хранения криптовалюты крайне важно.

Некоторые страны начинают внедрять регулирование для бирж криптовалют, чтобы обеспечить защиту инвесторов. Тем не менее, регуляции могут различаться в зависимости от страны, поэтому важно быть в курсе законодательства в вашем регионе.

Заключение

Биржи криптовалют играют важную роль в экосистеме криптовалют и предоставляют инвесторам и трейдерам инструменты для торговли и инвестирования в разнообразные криптовалюты. Однако важно помнить, что рынок криптовалют весьма волатилен, и торговля криптовалютами связана с рисками.

Прежде чем начать торговлю на бирже криптовалют, рекомендуется провести детальное исследование, обучение и ознакомление с рынком. Только тогда можно считать себя готовым к участию в этой захватывающей части финансового мира.

Что значит криптовалюта, как она работает, её особенности, виды, для чего нужна криптовалюта, как получить и использовать криптовалюту в 2024 году.

Путь в мире криптовалют можно начать с биржи Bybit. При регистрации по коду 67201 трейдеры получают эксклюзивный бонус на первый депозит до $30,000. С Bybit открываются широкие возможности для криптотрейдинга!

А если хочешь узнать, как заработать первые монеты, то лови гайд 5 способов заработать на крипте без вложений.

Это альтернатива традиционным деньгам, которыми мы привыкли расплачиваться за товары или услуги в реальной жизни. Интерес к криптовалюте среди обычных пользователей растёт с каждым днём. В неё можно инвестировать и много зарабатывать, как это делают многие инвесторы в России и других странах.

Все начинается с блокчейна. Что такое блокчейн? Он представляет собой цепочку блоков, где каждый блок содержит информацию о транзакциях. Её можно представить как большой список записей, похожий на книгу учёта. В этом списке записано, сколько криптовалюты у каждого человека. Но важно, что никто не может просто взять и подделать записи в этой книге, потому что они защищены криптографией.

Когда вы хотите отправить криптовалюту другому человеку, вы создаёте специальную запись в этой книге. Потом сеть компьютеров проверяет вашу запись, чтобы удостовериться, что у вас действительно есть эти деньги. И если всё верно, то запись добавляется в блокчейн. Чтобы это всё работало, сеть компьютеров решает сложные математические задачи. Это называется «майнинг».

Майнеры — участники сети, которые помогают решать эти задачи с использованием специализированных устройств, вычислительных мощностей, получают награду в виде новой криптовалюты. Майнинг бывает классическим или облачным. В первом случае используются ваши видеокарты и процессоры, а во втором – чужое оборудование, взятое в аренду.

Важно знать, что криптовалюта не связана с каким-то конкретным государством. Она децентрализована, что значит, что никто не контролирует её, как например, единый центральный банк контролирует обычные деньги. Таким образом, криптовалюта — это цифровые активы, которые хранятся в безопасной книге учёта (блокчейне).

Криптовалюта — это не только способ заработка, но и средство для решения разных проблем и задач в мире:

✔ Криптовалюта дает возможность обходить государственные ограничения и санкции, избежать влияния инфляции, девальвации на сбережения. Например, в странах с нестабильной экономикой, политикой многие люди используют криптовалюту для сохранения своей покупательной способности, доступа к международным рынкам.

✔ Криптовалюта позволяет совершать быстрые денежные переводы без посредников. Это особенно удобно для тех, кто работает за рубежом. Например, в 2022 году был осуществлен самый крупный перевод в истории криптовалют: более 1,1 миллиарда долларов в биткоинах было перемещено за 3,54 доллара.

✔ Криптовалюта способствует развитию инновационных технологий и проектов, которые могут изменить мир. Благодаря криптовалюте с блокчейном возможно создание децентрализованных приложений и сервисов в разных сферах жизни: бизнесе, здравоохранении и т. д.

✔ Криптовалюта увеличивает конкуренцию на рынке, а также стимулирует экономический рост и прогресс. Предоставляет людям больше свободы, контроля над своими финансами. Кроме того, криптовалюта создает новые рабочие места и доходы для миллионов пользователей, что является одним из её главных преимуществ.

Однако это также рискованный актив со своими недостатками. Он несет в себе ряд рисков, таких как высокая волатильность, низкая регуляция, угроза хакерских атак, краж, взломов. Поэтому перед тем, как начать заниматься криптовалютой и её майнингом, необходимо знать её основы, принципы работы и многое другое.

Виртуальная валюта является средством обмена. Она отличается от централизованных денег и превосходит их по многим параметрам. К её основным характеристикам относится:

✔Децентрализация. Криптовалюта не контролируется никаким центральным органом. Основана на технологии блокчейн, которая может хранить, передавать данные в распределенной сети узлов.

✔Криптография. Криптовалюта использует криптографические методы для безопасности и анонимности расчётов. Каждая из них подписывается цифровой подписью на основе системы с открытым ключом, которая гарантирует, что только обладатель соответствующего закрытого ключа может распоряжаться своими средствами.

✔Ограниченность. Криптовалюта имеет фиксированное количество единиц, которое определяется заранее и не может быть изменено. Это предотвращает инфляцию, а также повышает ценность криптовалюты для долгосрочного инвестирования.

✔Необратимость. Криптовалюта не может быть отозвана или аннулирована после подтверждения финансовой операции. Это означает, что нет возможности вернуть свои средства в случае ошибки, мошенничества или потери ключа. Не доверяйте свои криптоактивы мошенникам – подозрительным лицам, сервисам.

Существуют такие криптовалюты, как Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple и многие другие, которые занимают определённую часть крипторынка. В целом они делятся на 3 основных вида: биткоины, альткоины (например, стейблкоины), токены (DeFi-токены, NFT).

Самые распространённые и популярные криптовалюты – это те, которые имеют наибольшую рыночную капитализацию, объем торгов и количество пользователей. В них чаще всего инвестирует большинство людей, чтобы получить хорошую прибыль. Именно на них лучше обратить внимание в первую очередь.

Рыночная капитализация – это общая стоимость всех единиц криптовалюты, которые находятся в обращении на данный момент.

Объем торгов – это сумма, которая обменивается на криптовалюту за определенный период времени.

Количество пользователей – это число людей, которые используют или хранят криптовалюту на своих криптовалютных онлайн-кошельках.

Bitcoin — это первая самая известная криптовалюта. Она появилась в 2009 году. Её автор — разработчик Сатоши Накамото. Биткойн использует технологию блокчейн для записи и подтверждения транзакций в распределенной сети узлов. Имеет ограниченное количество единиц — 21 миллион.

Считается цифровым золотом и хранителем ценности, а также средством обмена и платежа. Стать владельцем биткоина можно, если заработать его с помощью майнинга или купить у других пользователей. Капитализация на рынке — 2,7 трлн рублей.

Ethereum — это криптовалюта, которая была запущена в 2015 году Виталиком Бутериным с другими разработчиками. Также это децентрализованная платформа для создания, запуска нескольких смарт-контрактов и децентрализованных приложений (DApps) на базе блокчейна.

Эфириум использует собственный актив – эфир (ETH), который служит как топливо для работы сети и оплаты комиссий за сделки и смарт-контракты – программы, которые автоматически контролируют передачу активов между двумя и более участниками договора на принятых условиях. Капитализация на рынке — более 1,5 трлн рублей.

Разработан в 2014 году компанией Tether Limited. Тезер — это стабильная валюта, которая привязана к текущему курсу доллара США в соотношении 1:1. Тезер поддерживается резервами фиатных валют или других активов, которые хранятся на банковских счетах компании.

Тезер позволяет переводить доллары в цифровой форме без посредников. Он используется как средство обмена и хеджирования на крипторынках. Капитализация на рынке — более 1,2 трлн рублей.

Создан в 2017 году. Его выпуском занимается одноименная биржа. Бинанс коин используется для оплаты комиссий за услуги на Binance. Он также дает право на участие в голосованиях, лотереях, других акциях. Предоставляет некоторые скидки и привилегии для пользователей криптобиржи. Капитализация на рынке — более 800 млрд рублей.

Можно купить криптовалюту за фиатные деньги — рубли (₽‎), доллары ($) или евро (€) на официальных криптовалютных биржах, P2P-площадках или в онлайн-обменниках. Подробнее рассмотрим каждый из вариантов получения цифровой валюты.

Это онлайн-платформы, на которых происходит торговля цифровыми валютами между пользователями по рыночным ценам по установленным правилам. Криптобиржи помогут обеспечить безопасность сделок. Предоставляют большой выбор криптовалют, различные инструменты, которые можно использовать для анализа и управления рисками, такие как лимитные и рыночные ордера, стоп-лоссы, маржинальная торговля и т. д.

Инструкция, как получить криптовалюту на бирже:

1. Зарегистрируйтесь на Bybit, введя адрес электронной почты, пароль и код Z8VKXW, пройдите процесс верификации. Возможно потребуется фото документов с персональными данными, понадобится дать согласие на их обработку.

2. Затем пополните счет фиатами (рублями, долларами или евро) через поддерживаемые платежные системы.

3. После пополнения счета бирже выберите пару, например, BTC/USDT, и создайте ордер на покупку BTC за USDT.

4. В итоге валюта поступит на ваш баланс на бирже. Вы должны перевести криптовалюту на личный кошелек в этот же день, поскольку безопаснее хранить её там.

Все биржи обеспечивают высокую скорость и надежность транзакций, а также защиту средств с помощью холодных кошельков, двухфакторной аутентификации. Примеры лучших бирж — Bybit, Huobi, Binance.

Здесь происходит обмен валютами между пользователями напрямую. Отличие от других сервисов – отсутствие третьих лиц, то есть посредников. Часто она позволяет найти купить или продать криптовалюту по рыночной цене, выбрать наиболее удобный способ оплаты.

Схема, как получить криптовалюту на P2P-платформе:

1. Зарегистрируйтесь на P2P площадке, пройдите проверку.

2. Найдите продавца с хорошей репутацией и остатком монет.

3. Договоритесь о цене, количестве монет, условиях сделки, способе оплаты, который принимают обе стороны.

4. После оплаты продавец переведет вам монеты.

P2P-платформа предоставляет полную гарантию безопасности торговой сделки с помощью системы эскроу. Она блокирует средства продавца до тех пор, пока покупатель не подтвердит получение монет. Примеры популярных сайтов: LocalBitcoins, Paxful, Bisq.

Это сервис, который позволяет практически быстро и очень просто обменять фиаты на монеты или наоборот по фиксированному курсу. Онлайн обменник не требует регистрации или верификации, а также поддерживает множество способов оплаты: банковские карты, электронные кошельки, платежные системы.

На рынке криптовалют наблюдаются постоянные колебания курса, что создает сложности для тех, кто хочет сохранить и преумножить свои сбережения. Обменник предлагает удобный способ инвестирования в криптовалюту для новичков и опытных пользователей. Здесь можно по выгодному курсу получить более 20 монет, в том числе Биткоин и Эфириум.

Алгоритм, как получить криптовалюту через обменник:

1. Выберите обменник, валюту, укажите сумму покупки криптовалюты.

2. Введите адрес криптокошелька (его следует открыть перед покупкой крипты), куда вам будут отправлять монеты.

3. Оплатите криптовалюту банковской картой или другим способом.

4. Остаётся дождаться, когда валюта будет отправлена на личный кошелек (wallet).

Онлайн обменник гарантирует безопасность и конфиденциальность сделок, а также предоставляет техническую поддержку в случае проблем. Берет процент в момент совершения сделки. Примеры популярных онлайн обменников: Changelly, SimpleSwap. Найти лучшие обменники можно на ресурсе BestChange.

Цифровой актив можно использовать для трейдинга и инвестиций. Курсы криптовалют периодически растут и падают. На них влияют следующие факторы: спрос и предложения, новости, регулирования, технические обновления, изменения в законах. Виртуальные монеты можно покупать по низкому курсу и продавать по более выгодному, тем самым получив доход от роста стоимости актива. Также:

● Криптовалюты позволяют мгновенно и с минимальной комиссией перевести деньги в любую точку мира через интернет. Это удобный способ денежных переводов за границу.

● С помощью криптовалют компании могут привлекать финансирование от сообщества через ICO либо другие кампании.

● Сегодня из-за нестабильности традиционных валют многие используют криптовалюту в качестве сбережения с целью защиты активов от инфляции. Многие становятся владельцами криптовалюты, чтобы не потерять свои средства.

● Транзакции в крипте сложно отследить, что ценят пользователи, стремящиеся к анонимности.

Главное — торговать на проверенных площадках с высоким уровнем безопасности, рейтингом и хранить монеты на надёжных кошельках. Есть горячие и холодные кошельки для хранения биткоинов или других монет. Горячие (мобильные, программные) работают онлайн, а холодные (аппаратные, бумажные) – оффлайн.

Лучше всего хранить свои монеты на аппаратном кошельке, например, Ledger. Не теряйте пароль от криптошелька, поскольку без него невозможно пользоваться криптовалютой. Многие эксперты считают и говорят, что для хранения большого количества крипты стоит сделать несколько отдельных кошельков.

Подводя итог, можно сказать, что криптовалюта – это цифровая валюта, которая защищена криптографией, работает на основе технологии блокчейн. Главные ее отличия от фиатных денег – децентрализация, прозрачность транзакций, анонимность пользователей.

Несмотря на высокую волатильность, люди проявляют интерес к криптовалютам как к варианту инвестиций, средству накопления. Их используют для переводов средств, оплаты товаров. Из этого следует, что криптовалюты важны для роста экономики, инноваций в финансовой сфере. Со временем мы увидим, как цифровые валюты смогут полностью интегрироваться в общество, заменить традиционные деньги.

Рассказываем о самых популярных децентрализованных финансовых сервисах и их собственных токенах

Читать в полной версии

Децентрализованные биржи (decentralized exhcanges, DEX) — это приложения для торговли, использующие для операций по обмену, покупке и продаже смарт-контракты.

Огромное количество криптотрейдеров выбирает именно такие площадки, руководствуясь заботой о безопасности своих активов, так как DEX площадки не хранят средства на своих счетах: пользователь просто подключает к платформе свой кошелек. Они также не требуют от пользователей проходить верификацию (процедуру «Знай своего клиента», know your customer, KYC).

На текущий момент насчитывается более 200 подобных сервисов, и практически каждый из них имеет собственный токен. Сегодня расскажем о топ-5 самых популярных токенов децентрализованных бирж.

Uniswap (UNI)

• Минимальная цена: $3,4;
• Максимальная цена: $43;

Uniswap — одна из самых популярных и известных децентрализованных бирж. Пулы ликвидности тут создают поставщики ликвидности, то есть люди, которые вносят в пул токены и получают комиссию от трейдеров в зависимости от доли в пуле.

У биржи нет комиссии за листинг, то есть купить и продать на платформе по сути можно любой токен стандарта ERC-20.

UNI — токен управления для Uniswap. Холдеры монеты могут голосовать за те или иные изменения в протоколе. Необычно, что 60% общей эмиссии криптовалюты изначально распределено среди сообщества проекта, а оставшиеся 40% в течение четырех лет распределялось между членами команды.

PancakeSwap (CAKE)

• Минимальная цена: $1,4;
• Максимальная цена: $41;

PancakeSwap — децентрализованная биржа, работающая в сети BNB Chain (Binance Smart Chain, BSC). Принцип работы площадки совпадает с аналогичным у Uniswap. Работа на PancakeSwap строится максимально просто, что привлекает огромное количество пользователей.

К сожалению, платформа часто ассоциируется со скам-токенами, работающими по разным схемам, но имеющими при этом одну цель — украсть деньги пользователя.

CAKE — токен платформы PancakeSwap. Его держатели получают возможность участвовать в судьбе проекта путем голосования за те или иные решения, участвовать в фарминге и стейкинге и, например, иметь преимущества на ее собственной площадке для запуска новых проектов (Launchpad).

Curve Finance (CRV)

Curve Finance — вторая по популярности децентрализованная криптобиржа. Она создана для обмена стейблкоинов и токенизированных версий популярных активов (WBTC, sBTC и т.д.).

Проект создан Михаилом Егоровым, который закончил МФТИ, а после — получил докторскую степень в США.

CRV — токен проекта. 62% его общей эмисси должны получить поставщики ликвидности, 33% — команда проекта, 5% останутся в резерве. Обладатели монеты получают право голосовать за изменения в системе, участвовать в стейкине, получать значительно большую доходность при предоставлении ликвидности.

Raydium (RAY)

Блокчейн: Solana;
Капитализация: $407 млн (по данным на май 2024 года);
Минимальная цена: $0,19;
Максимальная цена: $15;
Эмиссия: 554 млн.

Raydium — децентрализованная биржа, построенная на блокчейне Solana. Платформа отличается от перечисленных выше конкурентов в первую очередь наличием центральной книги ордеров и более дешевыми и быстрыми транзакциями, чем у аналогов, построенных на Ethereum. Пользователи площадки могут получить доступ к функциям сервиса TradingView.

RAY — токен проекта. 34% оставлено на резерв майнинга, 30% получили партнеры и участники экосистемы, 20% досталось команде, 2% получили советники проекта, 6% — коммьюнити, 8% зарезервировано на ликвидность.

Balancer (BAL)

• Минимальная цена: $3,4;
• Максимальная цена: $71,8;

Balancer — децентрализованная биржа, которая выделяется среди конкурентов благодаря иному подходу к операциям по обмену активов. В отличие от всех описанных выше проектов, Balancer позволяет включать в пулы несколько различных токенов, у каждого из которых есть индивидуальный «вес».

Токен BAL — криптовалюта проекта. 65% эмиссии предназначено для комьюнити проекта, 25% — для команды, 5% — для фонда, который должен развивать экосистему проекта, 5% — для двух раундов финансирования Balancer Labs.

«РБК-Крипто» запустил мониторинг криптовалютных обменников. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru или в удобном телеграм-боте.

Рассказываем об основах торговли биткоином и другими криптоактивами на торговых платформах, о выборе стратегии, инструментах и рисках

Торговля криптовалютой — это покупка и продажа биткоина и других криптоактивов на рынке в расчете получить прибыль. В зависимости от целей и стратегии трейдера, криптовалютой можно торговать на различных временных интервалах — от нескольких секунд до нескольких лет.

Стоит учитывать, что криптовалютные рынки могут быть весьма спекулятивными и волатильными. Будет полезно изучить ситуацию, составить четкий торговый план и понять основы криптовалютной торговли. Для каждого трейдера торговля криптовалютой может выглядеть по-разному, однако существует несколько базовых принципов, характерных для всех участников рынка.

Выбор криптовалютной биржи

Приступая к торговле криптовалютой, одним из первых и наиболее важных шагов является выбор подходящей криптовалютной биржи. Она открывает трейдеру рынок, где покупатели и продавцы взаимодействуют для торговли криптовалютами.

Разные биржи предлагают разный набор возможностей, поэтому их выбор во многом зависит от индивидуальных торговых потребностей и целей трейдера или инвестора. У каких-то из них более удобный интерфейс, а у каких-то больше активов и выше ликвидность. Кроме того, при выборе биржи следует обратить внимание на безопасность. Сейчас большинство площадок применяют надежные меры безопасности, включая двухфакторную аутентификацию и так называемое холодное хранение пользовательских средств.

Также важно учитывать комиссии, которые биржа берет с трейдеров при торговле, а также комиссии за пополнение счета и за вывод средств. Перед открытием аккаунта стоит проверить доступность биржи в нужном регионе, а также ее уровень соответствия нормативным требованиям страны пребывания. Например, ряд крупных криптобирж не работают с российскими трейдерами и не поддерживают депозиты в рублях.

Торговая стратегия

Торговая стратегия — это комплексный план, в котором изложены финансовые цели трейдера, допустимые риски и конкретные методики покупки и продажи криптовалюты.

Среди распространенных стратегий, популярных среди криптотрейдеров, — внутридневная торговля, долгосрочное инвестирование («холд»), торговля фьючерсами, арбитражная торговля или скальпинг. Каждая стратегия имеет свои преимущества и недостатки, а их эффективность может зависеть от рыночных условий, опыта и знаний трейдера.

Например, внутридневная торговля предполагает совершение нескольких сделок в течение одного дня, что позволяет заработать на краткосрочных колебаниях цен, в то время как стратегия «холд» предполагает покупку и хранение криптовалюты долгое время с расчетом на то, что ее стоимость со временем возрастет. Торговля фьючерсами предполагает заключение контракта на покупку или продажу определенного количества криптовалюты по заранее оговоренной цене на будущую дату, что позволяет застраховаться от колебаний рынка.

Ни одна стратегия не гарантирует успеха, и в зависимости от тенденций рынка зачастую можно использовать комбинацию различных стратегий. Разработка успешной торговой стратегии предполагает постоянное накопление опыта, тщательный анализ и ее регулярную корректировку в соответствии с изменчивым характером криптовалютного рынка.

Отслеживание рыночных тенденций

Мониторинг и анализ рыночных тенденций играют ключевую роль в криптовалютной торговле. Торговые стратегии во многом зависят от преобладающих на рынке условий и настроений.

Например, при бычьем периоде на рынке, когда курс криптовалют растет, логично занимать длинные позиции (лонг), торгуя по общему тренду. И наоборот, при общем падении цен (на «медвежьем» рынке), трейдеры могут сыграть на понижение цен, то есть вставая в короткие позиции (шорт).

Трейдеры часто используют инструменты технического анализа для выявления рыночных тенденций и закономерностей. Эти инструменты могут помочь в прогнозировании будущего движения цен на основе исторических данных. Среди часто используемых инструментов технического анализа — скользящие средние (moving average, MA), индекс относительной силы (RSI) и полосы Боллинджера.

Еще один важный аспект анализа рыночных тенденций — понимание «настроения» рынка, то есть общее отношение инвесторов к той или иной криптовалюте. Так называемый сентимент рынка можно определить с помощью различных индикаторов, таких как новости, обсуждения в социальных сетях и изменения объемов торгов. Мониторинг и анализ рыночных тенденций может помочь в принятии обоснованных торговых решений, но при этом также не гарантируют успеха из-за присущей криптовалютному рынку волатильности.

Ошибки и риски

Торговля криптовалютами требует глубокого понимания рынка и грамотно выстроенной стратегии, но даже самые опытные трейдеры совершают ошибки.

Одна из наиболее распространенных — торговля «на эмоциях», когда трейдер подвержен импульсивным решениям, а не полагается на анализ рыночных данных. Например, так можно купить криптовалюту на пике ее цены из-за страха упустить выгоду или, наоборот, в панике продать ее во время падения рынка по ее минимальной цене перед дальнейшим ростом. Подобные действия могут привести к ощутимым потерям.

Еще одна частая ошибка — пренебрежение установкой стоп-лосс-ордера. Стоп-лосс — это инструмент, который автоматически продает криптовалюту трейдера на бирже, когда ее цена падает до определенного уровня, тем самым защищая его от дальнейших потерь.

Многие трейдеры также попадают в ловушку овертрейдинга, совершая множество сделок за короткий период времени в попытке использовать все возможные возможности для получения прибыли. Чрезмерная торговля в попытке успеть все и сразу может увеличить вероятность принятия неверных торговых решений из-за усталости или стресса.

«РБК-Крипто» запустил мониторинг криптовалютных обменников. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru или в удобном телеграм-боте.

Что значит «криптовалюта» и «блокчейн»

В 2008 году в интернете появился текстовый файл White Paper, которому было суждено изменить мир. В нём пользователь под именем Satoshi Nakamoto изложил идею о деньгах, которые могли бы существовать только в сети, зашифрованных операциях и технологии, что обеспечивала бы всё это. Спустя 3 года Forbes подарил этой концепции официальное название — криптовалюта.

Криптовалюта — это цифровое средство для платежей, что работает внутри особой системы, где все операции защищены криптографическим образом.

Такая валюта существует только в интернете, у неё нет физического выражения. При этом она децентрализована, т. е. нет одного института, которых хранил бы данные обо всех операциях с ней. Иными словами, она не зависит от банков и государства. Вместо этого криптой управляют сами пользователи, а вся информация о переводах хранится в особой системе. Она и называется «блокчейн».

Блокчейн — это технология, которая позволяет работать с цифровыми деньгами, которая содержит данные обо всех сделках с криптовалютой, которые когда-либо происходили.

Блокчейн — удивительно сложная штука, и её специально сделали такой. Дело в том, что именно это её качество делает транзакции такими безопасными. Их невозможно перехватить и взломать. Почему — расскажем дальше.

Как устроен блокчейн

Давайте простыми словами разберём, как работает криптовалюта. Когда мы говорим об обычных — фиатных — деньгах, то понимаем, что все данные о транзакциях хранит банк. Звучит не очень безопасно — держать всё это в одном месте, да ещё и в открытом виде.

Примерно о том же подумали создатели криптовалюты. Они сделали так, чтобы данные о сделках хранились на компьютерах всех участников сети блокчейн одновременно. При этом каждый мог увидеть, когда, кому и в каком количестве уходили деньги. А чтобы сохранить анонимность, имена заменили на адреса — сложные ключи из 33 знаков.

Но и это ещё не всё. Как вы помните, блокчейн хранит не только адреса, но и другие данные о транзакциях. Каждая из них — это отдельный блок информации на платформе, защищённый шифром. И взломать этот шифр нельзя. Причина в том, что для каждого следующего блока система использует шифр предыдущего, создаёт новый на его основе. И так до бесконечности.

Получается, чтобы взломать конкретный блок, придётся сначала распутать все предыдущие в цепочке. А их миллиарды. Кстати, отсюда и пошло название «блокчейн», дословно — цепочка блоков.

Разберём простыми словами, как работает шифрование (хэширование) информации о сделках с криптовалютой:

Так, получается, что в шифре Z есть Y. Но чтобы понять, что скрывается за Y, нужно сначала взломать шифр X. И так далее. При этом X, Y и Z — это сложные комбинации из 33 символов.

В теории можно было бы «вскрыть» один конкретный шифр, если долго и упорно заниматься подбором значений. Но это проблему решает децентрализованность системы. Злоумышленнику придётся взломать миллиарды компьютеров, чтобы везде заменить данные о транзакции на ложные.

Вот так система стала одновременно прозрачной и одновременно безопасной для личных данных пользователей. Ниже покажем, как происходят сами транзакции с учётом всех особенностей блокчейна.