Как заработать на криптовалюте в 2023 году

Обратите внимание на дату публикации материала: информация могла устареть из-за изменений в законодательстве или правоприменительной практике.

Готовы торговать криптовалютой? Если нет, здесь мы собрали всю информацию, чтобы подготовить вас. Как торговать криптовалютой? Как заработать на торговле криптовалютой? Где торговать криптовалютой? Вот основные вопросы, на которые мы отвечаем в этой статье

Что такое криптотрейдинг?

Криптотрейдинг — это покупка или продажа цифровых активов через биржу с целью получения прибыли от изменения стоимости валют.

Существует два основных способа торговли криптовалютой: через специальную брокерскую компанию или с помощью специализированной криптовалютной биржи. Таким образом, у вас есть два варианта инвестирования: торговать движением цены через CFD на криптовалюту или стать владельцем самого актива.

Как торговать криптовалютой для начинающих

Это 6 шагов пути начинающего криптовалютного трейдера:

Шаг 1. Создайте брокерский счет в криптовалюте

Перед торговлей рассмотрите возможность создания учетной записи в крипто-брокерской компании или на бирже. предоставить службе личную идентификационную информацию, такую как номер социального страхования, адрес, дату рождения и адрес электронной почты.

Шаг 2. Пополните свой счет

После регистрации подключите свой банковский счет. Большинство брокерских компаний разрешают банковское финансирование через дебетовые карты и банковские переводы.

Шаг 3. Выберите криптовалюту для инвестиций

Большинство трейдеров выбирают Bitcoin и Ethereum, поскольку эти монеты наиболее предсказуемы. Другие трейдеры предпочитают вкладывать свой капитал в мелкие альткойны. Эти монеты более рискованны, но имеют высокий потенциал.

Шаг 4. Выберите стратегию

Существует множество стратегий на выбор, и часто трейдеры выбирают несколько факторов, на которых основывается их торговая рутина. Вы даже можете приобрести образовательный курс по торговле криптовалютой.

Существует множество различных стратегий, в том числе рискованных, таких как маржинальная торговля.

Шаг 5. Рассмотрите возможность автоматической торговли криптовалютами

Кроме того, попробуйте автоматическую торговлю криптовалютой на специальных сайтах. Торговые боты сами выбирают лучшую стратегию, эффективно достигая ваших целей.

Шаг 6. Храните свою криптовалюту

Если вы активно торгуете криптовалютой, вы можете хранить свои средства на бирже, но сайты по торговле криптовалютой не подходят для долгосрочного хранения. Лучше использовать кошельки. Существуют аппаратные и программные кошельки. Оба хороши, но холодное хранение более безопасно, а горячее более удобно.

Эксперты и опытные участники рынка рассказали, как эффективнее подходить к инвестированию в криптовалюты и защититься от рисков

«РБК-Крипто» не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях. Криптовалюта — это волатильный актив, который может привести к финансовым убыткам.

Курс биткоина (BTC) 5 марта превысил отметку $69 тыс. и обновил исторический максимум, достигнутый в ноябре 2021 года. В начале года биткоин стоил $40 тыс., а еще месяц назад его цена ненадолго падала даже ниже этой отметки. В конце февраля криптовалюта начала стремительно и почти безоткатно расти, прибавляя в день по несколько тысяч долларов в цене, прежде чем 5 марта достичь рекордной отметки.

Опрос подписчиков телеграм-канала «РБК-Крипто», в котором участвовали почти 6 тыс. человек, показал, что из тех, кто следит за ростом биткоина, 23% не участвуют в рынке, а 11% если и держали какую-то сумму в биткоинах, то продали монеты до начала роста 2024 года. Крипторынок уже несколько раз за свою историю сталкивался с резким почти безоткатным ростом цен, что, как правило, вызывало ажиотаж и так называемый синдром упущенной выгоды (FOMO) как у тех, кто уже знаком с криптовалютами, так и у новичков, которые впервые с ними столкнулись, узнав о росте цен из СМИ или от знакомых.

К 5 марта так называемый индекс страха и жадности для криптовалют достиг рекордных 91 балла из 100, что свидетельствовало о «чрезвычайном» уровне жадности среди участников и наблюдателей рынка. Страх и жадность — эмоции, которые часто влияют на поведение инвесторов. Страх сопровождается массовыми продажами и паникой на рынке, а жадность — активной скупкой криптовалют. Без должного опыта на рынке, поддаваясь эмоциям, неопытный игрок рискует потерять вложенные средства.

Рассказываем об основах торговли биткоином и другими криптоактивами на торговых платформах, о выборе стратегии, инструментах и рисках

Торговля криптовалютой — это покупка и продажа биткоина и других криптоактивов на рынке в расчете получить прибыль. В зависимости от целей и стратегии трейдера, криптовалютой можно торговать на различных временных интервалах — от нескольких секунд до нескольких лет.

Стоит учитывать, что криптовалютные рынки могут быть весьма спекулятивными и волатильными. Будет полезно изучить ситуацию, составить четкий торговый план и понять основы криптовалютной торговли. Для каждого трейдера торговля криптовалютой может выглядеть по-разному, однако существует несколько базовых принципов, характерных для всех участников рынка.

Что такое критповалюта по закону

Криптовалюта = цифровая валюта

Антон Алексеев, партнер юридической фирмы Law & Commerce Offer:

Оборот цифровой валюты в России регулируется Законом «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»1.

Термина «криптовалюта» в законе нет. Тем не менее ее можно отнести к понятию , из определения которого следует, что:

Цифровой валютой (криптовалютой) признается совокупность электронных данных (цифрового кода или обозначения), содержащихся в информационной системе, которые предлагаются и (или) могут быть приняты в качестве средства платежа, не являющегося денежной единицей Российской Федерации, денежной единицей иностранного государства и (или) международной денежной или расчетной единицей, и (или) в качестве инвестиций и в отношении которых отсутствует лицо, обязанное перед каждым обладателем таких электронных данных, за исключением оператора и (или) узлов информационной системы, обязанных только обеспечивать соответствие порядка выпуска этих электронных данных и осуществления в их отношении действий по внесению (изменению) записей в такую информационную систему ее правилам.

Не путайте криптовалюту и цифровые финансовые активы

Наталия Колодежная и Никита Миронов, эксперты юридической группы «Парадигма»:

Правовой статус. Цифровая валюта (в том числе криптовалюта) и цифровые финансовые активы (ЦФА) в законе определены по-разному.

Так, цифровыми финансовыми активами признаются цифровые права, включающие в себя: денежные требования; возможность осуществления прав по эмиссионным ценным бумагам; права участия в капитале непубличного акционерного общества; право требовать передачи эмиссионных ценных бумаг.

Цифровыми финансовыми активами признаются цифровые права, включающие в том числе право требовать передачи эмиссионных ценных бумаг, которые предусмотрены решением о выпуске цифровых финансовых активов, а также выпуск, учет и обращение которых возможны только путем внесения (изменения) записей в информационную систему на основе распределенного реестра, а также в иные информационные системы.

Наличие определенного эмитента. У ЦФА есть эмитент, который несет обязательства перед инвесторами. Это означает наличие центрального органа, который отвечает за выпуск и управление цифровыми финансовыми активами.

У криптовалюты такого органа, как правило, нет.

Обращение. Выпуск ЦФА в нашей стране осуществляют российские юридические лица, которые включены Центробанком в реестр операторов информационных систем. На данный момент функционируют пять операторов: Сбербанк, Альфа-Банк, «Атомайз», «Лайтхаус» и «Мастерчейн» (ООО «Системы распределенного реестра»). Оператор информационной системы может организовать торговлю ЦФА на своей платформе, но только теми активами, которые он же и выпустил.

Легитимных российских криптобирж, которые предоставляли бы полноценную инфраструктуру для обращения криптовалют, нет.

Криптовалюта – это имущество

По закону криптовалюта является имуществом, в том числе таковой ее признает антикоррупционное законодательство2. Этот подход подтвердил Верховный Суд РФ3.

Будучи имуществом, криптовалюта может быть включена в конкурсную массу при банкротстве4. Ее могут изъять в рамках исполнительного производства5. Законодательство не ограничивает продажу, майнинг криптовалюты и предоставление ее по договору займа.

Хотя по закону криптовалюта может быть средством платежа, российские компании6 и граждане, находящиеся в стране 183 дня и больше, не имеют права принимать ее как плату за товары, услуги и работы7. Но, несмотря на то что на территории РФ это запрещено, в рамках глобального оборота криптовалюта может выступать средством платежа или в качестве инвестиций. Кроме того, закон позволяет платить криптовалютой за товары, услуги и работы иностранным лицам, находящимся за границей.

Владимир Шалаев, адвокат, партнер ООО «Правовая группа»:

Россиянам в договоре следует указывать, что плата за товары, услуги или работы производится за пределами РФ.

До получения платы в криптовалюте рекомендую указать в договоре адреса кошельков продавца и покупателя, а также сеть, через которую будет осуществлен перевод. Это поможет избежать последствий, связанных с получением грязной крипты.

Климент Русакомский, управляющий партнер юридической группы «Парадигма»:

Законодательство не устанавливает детальные правила перехода на расчеты в криптовалюте. Однако созданы условия для взимания налогов. К примеру, в прошлом году Минфин выпустил разъяснения о том, что операции по реализации криптовалюты могут подлежать обложению НДС8.

О любых операциях с криптовалютой необходимо информировать налоговую.

Торговая стратегия

Торговая стратегия — это комплексный план, в котором изложены финансовые цели трейдера, допустимые риски и конкретные методики покупки и продажи криптовалюты.

Среди распространенных стратегий, популярных среди криптотрейдеров, — внутридневная торговля, долгосрочное инвестирование («холд»), торговля фьючерсами, арбитражная торговля или скальпинг. Каждая стратегия имеет свои преимущества и недостатки, а их эффективность может зависеть от рыночных условий, опыта и знаний трейдера.

Например, внутридневная торговля предполагает совершение нескольких сделок в течение одного дня, что позволяет заработать на краткосрочных колебаниях цен, в то время как стратегия «холд» предполагает покупку и хранение криптовалюты долгое время с расчетом на то, что ее стоимость со временем возрастет. Торговля фьючерсами предполагает заключение контракта на покупку или продажу определенного количества криптовалюты по заранее оговоренной цене на будущую дату, что позволяет застраховаться от колебаний рынка.

Ни одна стратегия не гарантирует успеха, и в зависимости от тенденций рынка зачастую можно использовать комбинацию различных стратегий. Разработка успешной торговой стратегии предполагает постоянное накопление опыта, тщательный анализ и ее регулярную корректировку в соответствии с изменчивым характером криптовалютного рынка.

Как пользоваться криптовалютой в России

Суд может потребовать пароль от криптокошелька, судебные приставы вправе изъять цифровую валюту, но оплатить покупку биткоином нельзя. Почему? В нашей стране криптовалюта признается имуществом, но расплачиваться ею пока запрещено. А вот взятки в крипте берут охотно

Отслеживание рыночных тенденций

Мониторинг и анализ рыночных тенденций играют ключевую роль в криптовалютной торговле. Торговые стратегии во многом зависят от преобладающих на рынке условий и настроений.

Например, при бычьем периоде на рынке, когда курс криптовалют растет, логично занимать длинные позиции (лонг), торгуя по общему тренду. И наоборот, при общем падении цен (на «медвежьем» рынке), трейдеры могут сыграть на понижение цен, то есть вставая в короткие позиции (шорт).

Трейдеры часто используют инструменты технического анализа для выявления рыночных тенденций и закономерностей. Эти инструменты могут помочь в прогнозировании будущего движения цен на основе исторических данных. Среди часто используемых инструментов технического анализа — скользящие средние (moving average, MA), индекс относительной силы (RSI) и полосы Боллинджера.

Еще один важный аспект анализа рыночных тенденций — понимание «настроения» рынка, то есть общее отношение инвесторов к той или иной криптовалюте. Так называемый сентимент рынка можно определить с помощью различных индикаторов, таких как новости, обсуждения в социальных сетях и изменения объемов торгов. Мониторинг и анализ рыночных тенденций может помочь в принятии обоснованных торговых решений, но при этом также не гарантируют успеха из-за присущей криптовалютному рынку волатильности.

Криптовалютные ограничения

Распространение информации о критовалюте отлеживается. Порой на ее незаконность указывает прокуратура. Суды встают на сторону прокуроров и удовлетворяют их требования о признании запрещенной информации об использовании «электронной валюты bitcoin (биткоин)» в качестве средства платежа.

Свои решения суды мотивируют тем, что распространение такой информации «противоречит запрету на введение на территории России других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов. Это имеет юридическое значение для включения информации в Единый реестр доменных имен, указателей страниц сайтов в сети “Интернет” и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети “Интернет”, содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено»11.

Банк России относит криптовалюту к инструменту, который позволяет финансировать терроризм и отмывать доходы. Любые сделки с криптовалютой в банках рассматриваются как подозрительные12. Отсюда риск блокировки и высокая вероятность того, что придется давать пояснения.

К слову об использовании крипты в преступных целях. В конце прошлого года генпрокурор рассказал о первых случаях получения взяток криптовалютой13.

Операции с криптовалютой признаются валютными

По мнению ФНС России, операции, связанные с приобретением или реализацией криптовалют, если при этом используется фиатная валюта, являются валютными операциями. Порядок их проведения установлен Законом «О валютном регулировании и валютном контроле». Такие операции должны осуществляться через счета резидентов, открытые в уполномоченных банках9.

Иными словами, внешнеторговые сделки с криптовалютой должны соответствовать специальным требованиям Центробанка10. Прежде всего это касается сделок по купле-продаже криптовалюты на сумму более 600 000 рублей. В таких случаях придется предоставить документы в банк. Это могут быть внешнеторговый контракт, договор купли-продажи криптовалюты или договор, заключенный с криптобиржей, а также письменные пояснения, в которых раскрывается экономический смысл операции.

Соответственно, перед заключением внешнеторговой сделки по купле-продаже криптовалюты целесообразно согласовать с уполномоченным банком ее детали, включая необходимую документацию.

Как действовать сейчас

Перед тем как определиться с выбором конкретной криптовалюты, важно подумать не только о том, как будут потрачены заработанные средства с инвестирования, но и о своей толерантности к риску, советует Глеб Костарев.

«Вопросы, которые точно стоит задать себе: насколько вы готовы рискнуть? Как вы отнесетесь к потере 10%, 50% или даже 100% инвестированных средств? Ответы на эти вопросы помогут определить стратегию и выбрать подходящие активы, — советует Костарев. — Также важно заранее определить уровни, на которых вы планируете выходить из инвестиции, будь то для фиксации прибыли или минимизация убытков».

В текущей ситуации, когда биткоин на историческом максимуме, не стоит пытаться «догнать рынок», объясняет Борис Забавников. Биткоин за полтора месяца вырос на 80% почти без откатов и коррекций, но безоткатного роста не бывает.

«Настоящий бычий рынок еще впереди, и не хочется терять деньги в самом его начале, — уверен Забавников. — Если очень хочется зайти в рынок именно сейчас, выделите на это не более 1–5% депозита и купите что-то по рыночной цене, просто чтобы ощущать себя причастным к игре».

Но для более осознанного подхода к выбору криптовалюты для инвестирования лучше заранее определить важные ее ценовые уровни поддержки на крупных таймфреймах (дневной и недельный) и затем распределить желаемый капитал на покупку по этим уровням пропорционально, советует он.

«На рынке много сильных монет со значительным потенциалом роста, помимо биткоина. Выделите объем средств на их покупку, составьте список из 7–10 фундаментально сильных и интересных вам проектов. Закупите 25–30% на текущих уровнях, а остальное — по мере и в случае снижения стоимости биткоина в течение ближайших 3–6 месяцев», — советует Забавников. Чтобы не упустить другие интересные сделки и активы, имеет смысл сформировать вокруг себя правильное информационное поле — сайты, чаты, соцсети и тематические телеграм-каналы, добавляет эксперт.

«РБК-Крипто» запустил мониторинг криптовалютных обменников. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru или в удобном телеграм-боте.

Порядок торговли криптовалютой

Как торговать криптовалютой? Как заработать на торговле криптовалютой? Какие шаги нужно предпринять, чтобы начать торговать криптовалютой? Сейчас это может быть сложным для понимания, но давайте рассмотрим процесс внимательно:

Выберите платформу для торговли криптовалютой

1. Проверьте количество монет, которыми вы можете торговать

В настоящее время вы можете выбрать, какие монеты вы хотите обменять из всех вариантов. Невозможно найти биржу, которая предлагает все монеты, поэтому убедитесь, что у выбранной есть те монеты, которые вам нужны.

Для начала лучше выбрать одну из известных площадок для торговли криптовалютой, которая предлагает большой выбор токенов и монет. Существуют различные решения для любых нужд, просто проведите исследование и наслаждайтесь обменом, который подходит вам лучше всего.

2. Убедитесь в наличии достаточной ликвидности

Ищите биржу с ликвидностью при выборе места для торговли криптовалютами. Важно иметь возможность быстро и дешево конвертировать свои деньги в монеты или наоборот.

Самый быстрый способ выяснить это — посмотреть на объем торгов на бирже — чем выше, тем лучше.

Вам также лучше выбрать хорошо зарекомендовавшую себя биржу. У нее должно быть не менее пяти лет существования за спиной.

3. Сравните комиссии

Комиссии обычно взимаются, когда вы вносите депозит, торгуете или выводите средства. Комиссии варьируются от 0% до 5%, в зависимости от таких факторов, как тип транзакции и способ оплаты. Размер комиссии обычно уменьшается, чем чаще вы торгуете.

4. Обеспечьте достаточную безопасность

Ни одна биржа не может быть полностью защищена от взломов, поэтому разумно избегать платформ для торговли криптовалютой с историей взломов.

Двухфакторная аутентификация — это базовый метод защиты, рекомендуется его включить. Также обратите внимание на другие дополнительные меры, такие как биометрический вход в систему, используемый на некоторых платформах.

Для регистрации на крупных биржах также может потребоваться ваш паспорт или водительские права.

5. Проверьте страховку

В некоторых странах прибыль с трейдинга облагается налогом так же, как и любая другая прибыль.

Начните торговать криптовалютой с помощью пробного счета

Различные платформы, позволяющие торговать криптовалютой без финансовых рисков. Это отличная возможность научиться торговать криптовалютой, познакомиться с рынком, протестировать свои стратегии и научиться зарабатывать на торговле криптовалютой. Сервис предоставляет вам имитированную валюту для практики.

Определите список валют для торговли

Шаг 1. Создайте список наблюдения

Создайте список наблюдения, если вы не уверены, какими парами торговать. Новички часто путаются и не могут сосредоточиться, так как из-за жадности выбирают множество пар для торговли. Не будьте такими же жадными и выбирайте только те валюты, которые необходимы.

Шаг 2. Ознакомьтесь с новостями и экономическими данными

Будьте готовы ознакомиться с ключевыми экономическими новостями и данными, связанными с выбранными вами монетами. Постарайтесь понять, в каком направлении движется цена.

Шаг 3. Проведите технический анализ

Используйте индикаторы, графические паттерны или торговые теории (поддержка и сопротивление, волны Эллиота, концепции умных денег и т. д.), чтобы изучить ценовые графики и получить оптимальные ценовые уровни или ключевые уровни, которые определяют управление вашей торговлей.

Шаг 4. Проведите межрыночный анализ

Межрыночный анализ — отличный способ увеличить свой винрейт за счет увеличения вероятности получения прибыли. Изучите финансовые активы, коррелирующие с парами, которыми вы торгуете. Цель состоит в том, чтобы подтвердить движение валюты аналогичным движением другой валюты.

Шаг 5. Рассмотрите торговую сессию

Рынок открыт весь день. Однако существуют разные торговые сессии с разным уровнем волатильности и ликвидности для всех пар.

Определение торговой стратегии

Это список ключевых компонентов любой торговой стратегии:

1. Допустимый риск

Толерантность к риску — это просто степень риска, который может выдержать инвестор. Регулярно оценивайте его, поскольку он может меняться в зависимости от образа жизни или финансовых изменений.

2. Торговые продукты

Финансовые инструменты разнообразны с точки зрения сложности торговли, рисков и предлагаемой ликвидности. Частая корректировка позиций инвесторов также важна, учитывая, что рыночные условия часто меняются.

3. Используйте технический анализ

Технический анализ определяет торговые возможности и потенциальные риски, прежде чем вы откроете сделку.

С помощью этого вы можете начать разрабатывать свою стратегию или искать подходящую.

Постоянно учитесь

Это самое главное. Всегда узнавайте об изменениях и новостях на рынке, анализируйте данные и следите за тем, чтобы не упустить полезную информацию. В Интернете есть много информации о том, как торговать криптовалютой, как выбрать платформу для торговли криптовалютой и т. д.

Торговля криптовалютой против торговли акциями

Основное сходство заключается в том, что пользовательский опыт инвесторов в акции и криптовалюты схож. Все они используют аналогичные приложения и аккаунты для торговли. Торговый процесс работает примерно так же.

Владение: В то время как акции представляют собой процент владения в компании, криптовалюта различается с точки зрения того, как они используются и что они предназначены представлять.

Доступ к рынку: Tорговля акциями ограничена установленными рабочими часами, когда криптовалютные рынки никогда не закрываются, даже в праздничные дни.

Ограничения на выпуск: В отличие от торговли акциями, торговля криптовалютой, как правило, не зависит от законов или политик. Более того, криптопроекты могут легко и прозрачно устанавливать жесткие ограничения на общее предложение криптовалюты таким образом, чтобы это было доказуемо и неизменно.

Торговые пары: В то время как акции обычно покупаются и продаются за фиатные валюты, покупка и продажа криптовалюты может включать использование торговых пар, где две криптовалюты можно напрямую обменивать друг на друга.

Как вести себя на рынке

Вход в рынок криптовалют требует осмотрительного подхода, особенно для новичков, рассуждает бывший глава по Азии и Восточной Европе в Binance Глеб Костарев. Одна из ключевых рекомендаций — начинать с небольших инвестиций.

«Важно избегать вложения средств, которые вы не можете себе позволить потерять, и рассматривать возможность приобретения криптовалют небольшими объемами, например, ежедневно или еженедельно», — советует Костарев. Многие криптобиржи предлагают функцию автоматического инвестирования, что может упростить этот процесс.

«Во время сильного восходящего тренда участники рынка часто испытывают эйфорию, жадность и чрезмерный оптимизм. Эти эмоции могут привести к необдуманным решениям и потерям, — дополняет профессиональный криптотрейдер Борис Забавников. — Важно уметь контролировать их, не поддаваться общей тенденции толпы и придерживаться рационального подхода к инвестированию. Успех на рынке в первую очередь складывается из психологии и риск-менеджемента и только потом — из непосредственно навыков на бирже».

Основными ошибками инвесторов и трейдеров, как правило, становятся решение о покупке на ценовых максимумах с расчетом на дальнейший рост, злоупотребление кредитным плечом и отсутствие стратегии, добавляет Забавников. По его опыту, для эффективного входа на крипторынок стоит придерживаться нескольких принципов:

Провести исследование. Перед входом в рынок стоит тщательно изучить актив, его фундаментальную основу и ценовую структуру на крупных таймфреймах (на дневном и недельном). Покупать актив всегда лучше от сильных исторических ценовых уровней, на которых курс задерживался длительное время, — обычно это отчетливо видно на графике. Если же наблюдается безоткатный рост в течение длительного периода, возможно, стоит дождаться снижения цены и тестирования этих уровней сверху на предмет прочности.

Поставить цели. Желательно заранее определить, какой доход вы ожидаете получить и насколько он объективно достижим. Заранее задайте ценовые цели для фиксации прибыли и придерживайтесь изначального плана.

Набирать позиции и выходить из них по уровням. Вместо того чтобы инвестировать всю сумму сразу, имеет смысл рассмотреть возможность постепенного входа в рынок на важных ценовых уровнях. Поэтапный вход и выход из позиции позволяет уменьшить риски слишком ранней покупки, с одной стороны, и риски недостижения «сверхцелей» из-за жадности — с другой.

Контролировать риски. Стоит всегда иметь четкие условия инвалидации сделки, то есть ситуации, когда предполагаемый сценарий или условие, на основе которого был открыт ордер, не сбылся. На такой случай лучше установить защитный стоп-лосс — ордер, который автоматически сработает при достижении уровня допустимой потери. Нет ничего плохого в том, чтобы зафиксировать небольшой минус и двинуться дальше с полученным опытом, обнулить депозит намного неприятнее.

Управлять эмоциями. Эмоции, нервы и стресс не должны оказывать влияние на принятие торговых решений. Если вы понимаете, что вместо холодного расчета вами движет, например, стремление «отыграться» у рынка за потерю на прошлой сделке, лучше взять паузу и дать себе немного отдохнуть.

Выбор криптовалютной биржи

Приступая к торговле криптовалютой, одним из первых и наиболее важных шагов является выбор подходящей криптовалютной биржи. Она открывает трейдеру рынок, где покупатели и продавцы взаимодействуют для торговли криптовалютами.

Разные биржи предлагают разный набор возможностей, поэтому их выбор во многом зависит от индивидуальных торговых потребностей и целей трейдера или инвестора. У каких-то из них более удобный интерфейс, а у каких-то больше активов и выше ликвидность. Кроме того, при выборе биржи следует обратить внимание на безопасность. Сейчас большинство площадок применяют надежные меры безопасности, включая двухфакторную аутентификацию и так называемое холодное хранение пользовательских средств.

Также важно учитывать комиссии, которые биржа берет с трейдеров при торговле, а также комиссии за пополнение счета и за вывод средств. Перед открытием аккаунта стоит проверить доступность биржи в нужном регионе, а также ее уровень соответствия нормативным требованиям страны пребывания. Например, ряд крупных криптобирж не работают с российскими трейдерами и не поддерживают депозиты в рублях.

Ошибки и риски

Торговля криптовалютами требует глубокого понимания рынка и грамотно выстроенной стратегии, но даже самые опытные трейдеры совершают ошибки.

Одна из наиболее распространенных — торговля «на эмоциях», когда трейдер подвержен импульсивным решениям, а не полагается на анализ рыночных данных. Например, так можно купить криптовалюту на пике ее цены из-за страха упустить выгоду или, наоборот, в панике продать ее во время падения рынка по ее минимальной цене перед дальнейшим ростом. Подобные действия могут привести к ощутимым потерям.

Еще одна частая ошибка — пренебрежение установкой стоп-лосс-ордера. Стоп-лосс — это инструмент, который автоматически продает криптовалюту трейдера на бирже, когда ее цена падает до определенного уровня, тем самым защищая его от дальнейших потерь.

Многие трейдеры также попадают в ловушку овертрейдинга, совершая множество сделок за короткий период времени в попытке использовать все возможные возможности для получения прибыли. Чрезмерная торговля в попытке успеть все и сразу может увеличить вероятность принятия неверных торговых решений из-за усталости или стресса.

Как защитить вашу информацию при торговле криптовалютой

Вот пошаговая инструкция:

Время цифровых финансов

Сегодня рынок существенно опережает регулирование. Недавно на платформе «Атомайз» состоялся первый в России выпуск «цифровых квадратных метров». Это инвестиционный инструмент, привязанный к стоимости жилой недвижимости: один ЦФА равноценен одному квадратному метру в ЖК «Квартал Западный» от девелоперской группы «Самолет»14.

Севиль Баер, основатель компании RBS Crypto Labs:

Криптовалюты и решения, основанные на , – это не будущее, а наше настоящее. Если раньше криптовалюту называли финансовой пирамидой, то сейчас ведущие игроки как мировой, так и российской экономики внедряют децентрализованные финансы в свои бизнес-процессы.

Блокчейн – распределенная база данных, которая хранит информацию обо всех транзакциях участников системы в виде «цепочки блоков». Он может применяться для финансовых операций, идентификации пользователей, создания технологий кибербезопасности и др.

Например, Сбер открыл доступ к созданной им DeFi-платформе ComUnity для большего количества разработчиков15. Они получат доступ к каталогу приложений, у них появится возможность начать свой проект. Участники ComUnity смогут интегрировать в нее свое приложение, выпустить на ней токен или разместить смарт-контракт. Платформа позволяет создавать инфраструктуру для выпуска и обращения цифровых активов. Она интегрирована в сервисы банка, что дает возможность связать исполнение операций на ней с платежами в рублях. Участники ComUnity смогут в режиме тестирования подключаться к одноименной блокчейн-платформе банка на базе Ethereum. Это создает дополнительные возможности для майнинга криптовалют.

Многие государства перестраивают экономику на цифровой лад и внедряют регламентирующую инфраструктуру16. Россию, на мой взгляд, тоже можно отнести к этой группе государств. В прошлом году в Госдуму был внесен законопроект об изменении Закона о ЦФА в части установления правового регулирования деятельности по майнингу17.

Однако есть страны, которые ужесточают регулирование и оказывают давление на крупнейшие криптобиржи. Например, американская Комиссия по ценным бумагам (SEC) выступила против крупнейших криптобирж Binance и Coinbase. Было заблокировано несколько .

Торговые пары (или криптовалютные пары) – это комбинация двух криптовалют для облегчения торговли на бирже. Допустим, Bitcoin и Litecoin или Ethereum и Bitcoin Cash. Торговые пары позволяют сравнивать затраты между разными криптовалютами, проиллюстрировать относительную ценность монет. Например, сколько Bitcoin в Ethereum или сколько Ethereum в Bitcoin Cash. Некоторые криптовалюты можно купить только за другие криптовалюты.

1 Федеральный закон от 31 июля 2020 г. № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

2 Пункт 10 ст. 8 Федерального закона от 25 декабря 2008 г. № 273-ФЗ «О противодействии коррупции».

3 Определение Верховного Суда РФ от 2 февраля 2021 г. № 44-КГ20-17-К7.

4 Статья 2 Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

5 Пункт 4 ст. 68 Федерального закона от 2 октября 2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

6 Юридические лица или их структуры, зарегистрированные в России.

7 Пункты 5–7 ст. 14 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

8 Письмо Минфина России от 2 сентября 2022 г. № 03-04-05/85586.

9 Письмо ФНС России от 3 октября 2016 г. № ОА-18-17/1027.

10 Инструкция Банка России от 16 августа 2017 г. № 181-И.

11 Решение Мокшанского районного суда Пензенской области от 20 ноября 2017 г. по делу № 2-443/2017~М-451/2017; апелляционное определение Санкт-Петербургского городского суда от 13 февраля 2017 г. № 33-2537/2017 по делу № 2-10119/2016; апелляционное определение Санкт-Петербургского городского суда от 4 июня 2018 г. № 33а-12820/2018 по делу № 2-10119/2016; постановление Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 3 декабря 2020 г. № Ф04-4803/2020 по делу № А45-38303/2019; решение Октябрьского районного суда г. Архангельска от 2 апреля 2020 г. по делу № 2а-1635/2020; кассационное определение Девятого кассационного суда общей юрисдикции от 20 января 2021 г. № 88а-824/2021 по делу № 2а-2281/2020.

12 Письмо Банка России от 16 марта 2022 г. № 019-12/1796.

13 «Генпрокурор РФ сообщил о выявлении в России первых случаев взяток криптовалютой» (https://tass.ru/ekonomika/16544839).

15 «Сбер расширил доступ к собственной DeFi-платформе ComUnity» (https://www.rbc.ru/crypto/news/64759acc9a7947343f8eea35).

16 Некоторые страны уже легализовали криптовалюту и полноценно интегрировали ее в финансовую систему. Это Белоруссия, Украина, Эстония, Чехия, Германия, Испания, Италия, Швейцария, Мальта, Норвегия, Канада, США, Сальвадор, Филиппины, Япония.

17 Законопроект № 237585-8 «О внесении изменений в Федеральный закон “О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации” (в части установления правового регулирования деятельности по майнингу)».

Плюсы и минусы инвестирования в криптовалюты

Есть много существенных преимуществ и недостатков, которые следует учитывать, прежде чем инвестировать в биткоины и торговать ими. Давайте подробнее рассмотрим оба эти пункта в этом разделе, так как это развеет многие ваши опасения.

Конфиденциальность личной информации: ваша информация всегда зашифрована, никто не знает ваш закрытый ключ, и нет необходимости раскрывать его при совершении платежа, поэтому это отличный способ совершать анонимные платежи.

Мгновенный и безопасный перевод: нет необходимости иметь дело с большим количеством документов и большими комиссиями для мгновенного перевода денег, если вы используете криптоплатежи.

Антиинфляционные характеристики: Инфляция предотвращается благодаря ограниченному количеству криптовалюты, доступной для майнинга.

Без посредников: Криптовалюта в первую очередь децентрализована, что защищает криптовалюту от монополизации. Никто не может установить стоимость и поток монеты.

Самостоятельное управление и регулирование: Управление и обслуживание любой валюты являются критическими факторами ее роста. Разработчики и майнеры проводят биткойн-транзакции на своем оборудовании и получают за это комиссию за транзакцию. Поскольку майнеры получают вознаграждение за свои усилия, они ведут точные и актуальные записи транзакций, сохраняя целостность криптовалюты и данные децентрализованными.

Вероятность совершения незаконных действий: Властям практически невозможно отследить любого пользователя, если он использует крипто-транзакции. Эта возможность может быть способом продажи незаконных вещей, например наркотиков. Отмывание денег — еще один способ использования криптовалюты в незаконных целях.

Высокий риск убытков: Отсутствие права собственности на криптовалюты представляет собой большой риск, потому что, если что-то пойдет не так, у вас может не быть возможности вернуть ваши деньги, поскольку никто их не контролирует.

Высоковолатильный рынок. Рынок довольно нестабилен и иногда напоминает азартную игру. Вы должны быть отличным аналитиком, чтобы хорошо инвестировать. Также важно быть в курсе всех новостей о криптовалюте. Будьте готовы к любым движениям цены.

Риск кибер-взлома: Биржи не безопасны. Им нужна информация о вашем кошельке, чтобы правильно использовать ваш ID. Хакеры могут украсть вашу информацию и получить доступ к вашим средствам. Эти хакеры могут быстро перевести деньги из вашего кошелька в другой, как только получат доступ.

Политика отсутствия возврата: Возврат средств невозможен, поэтому один может быть просто сформирован для транзакции, по которой он никогда не получал продукт или услугу.