Китай для обычных инвесторов – перспективы и риски

Китай для обычных инвесторов – перспективы и риски Выгодные вклады
Содержание
  1. Как объяснить девушке в баре за 15 минут, как работает технологический продукт, и почему этого не стоит делать?
  2. Preseed-раунд
  3. Seed-раунд
  4. Этапы A/B/C/D/E
  5. Внешняя торговля все еще в плюсе
  6. Дешево, надежно и практично
  7. Инвестиции: какая оптимальная процентовка в какие этапы?
  8. Иностранные инвестиции в экономику китая в январе выросли до ,68 млрд
  9. Как выстроена структура твоей компании?
  10. Как мониторить потребности китайского рынка?
  11. Как не бояться конкуренции с it-гигантами и использовать их во благо?
  12. Как общаться с инвестором, от каких предложений сразу отказываться?
  13. Как попасть в такие акселераторы?
  14. Как создать продукт, которые будут распространяться по сарафанному радио?
  15. Как учат вести бизнес в акселераторах?
  16. Как я выживаю, работая 24/7 и живя на два города?
  17. Какие были трудности в освоении китайского рынка?
  18. Какие ограничения могут наложить на бизнес государственные деньги?
  19. Каково оптимальное размывание долей?
  20. Китай — перспективы для обычного инвестора
  21. Китай лишил сша статуса главного инвестнаправления в мире
  22. Кто дороже: китаец или россиянин?
  23. Кто я такой и чем занимаюсь
  24. Нужен ли китайский язык? может ли знание китайского повлиять на успех в поиске инвестора и на бизнес?
  25. О каких рисках нужно помнить, инвестируя в китае
  26. Следующий спикер — ашот оганесян
  27. Экономический рост за счет «белых слонов»
  28. Конец чудесной эпохи?
  29. В заключение

Как объяснить девушке в баре за 15 минут, как работает технологический продукт, и почему этого не стоит делать?

Интернетом все пользуются. Я говорю, что делаю штуку, которая позволяет Интернету развиваться быстрее. Чтобы новые штуки появлялись в Интернете, чтобы все было проще и экономнее. Чтобы в Инстаграме были каждую неделю новые фичи!

Но чаще всего я не говорю, что я предприниматель – просто «продукты рисую, код пишу, маркетингом занимаюсь, проекты…» В общем, не надо объяснять за 15 минут, как работает технологический продукт. Говорите о чем-то более прикольном.

Preseed-раунд

Начальный раунд обычно закрывается «бизнес-ангелом» — человеком, который вкладывает 100-200 тысяч долларов (это сумма для китайского рынка). Это называется preseed-раунд.

Эти деньги тратятся на попытки реализации идеи: создание прототипов, выстраивание процесса – то есть, попытки ощупывания рынка, организацию первых продаж.

Seed-раунд

После того, как появляются первые продажи, начинается seed-раунд.

Вложения оттуда идут в окончательную проработку бизнес-модели, поиск собственной ниши, доделку продукта до состояния, которое будет устраивать потребителя – в общем, превращение прототипа в продукт.

На этом продукте прорабатываются гипотезы по маркетингу, по каналам, выстраивается финансовая модель.

Этапы A/B/C/D/E

Дальше идут этапы A/B/C/D/E – масштабирование. Это уже очень круто: ты знаешь, что у тебя есть продукт, который нужен пользователям, есть пользователи, есть окупаемая модель. Идет расширение, рост капитализации.

У всех есть свои истории роста капитализации, разные стратегии.

Касаемо процентовки: могу назвать приблизительные цифры на рынке.

На preseed – 5-7%, не больше. Если в первом раунде отдавать 20-30, можно сразу заруинить венчурную историю.

Более 50% может уходить инвесторам только тогда, когда компания полностью встала на рельсы.

На следующих этапах после preseed может быть 10-15-20 процентов, с размытием, конечно.

На самом деле, правильная процентовка легко гуглится, и у ФРИИ есть методички, в которых можно найти ответы на все вопросы – они адаптировали много опыта из Кремниевой долины.

Внешняя торговля все еще в плюсе

Хотя рост внешней торговли Поднебесной сталкивается с серьезными проблемами, вызванными такими факторами, как влияние COVID-19 и слабый спрос на товары в мире, основные преимущества и условия для развития этого сектора не изменились. В частности, благодаря непрерывной реализации ряда политических мер по стабилизации внешней торговли от центрального органа власти до уровня местных органов власти, а также растущей стабильности и конкурентоспособности производственной цепочки страны, ее внешняя торговля заметно перестала падать с пандемии и постепенно восстановился.

Китай по-прежнему стремится создать стабильную глобальную среду, чтобы увеличить объем внешней торговли. Страна может повысить свою прибыльность, продвигая традиционные отрасли, которые были выгодны благодаря международному сотрудничеству в области производства.

Внешняя торговля Китая с АСЕАН, в настоящее время крупнейшим торговым партнером страны, с января по август подскочила на 7% в годовом исчислении до 2,93 триллиона юаней (436 миллиардов долларов). Торговля страны с Европейским союзом, ее вторым по величине торговым партнером, выросла на 1,4% в годовом исчислении до 2,81 трлн юаней за тот же период, согласно последним данным о внешней торговле, опубликованным Министерством торговли.

Согласно данным Главного таможенного управления Китая, экспорт вырос на 11,6% в годовом исчислении в августе, пятый месяц подряд положительный рост в этом году, что свидетельствует о долгожданном улучшении состояния как китайской, так и мировой экономики.

Объем внешней торговли Китая с января по август составил 20,05 трлн юаней. Хотя он все еще снизился на 0,6% в годовом исчислении, падение сократилось на 1,1% пункта по сравнению со снижением с января по июль, что указывает на то, что общая торговая ситуация изменилась к лучшему.

Во-вторых, более заметно сильное рыночное преимущество Китая. Население Китая составляет 1,4 миллиарда человек, ВВП на душу населения достиг 10 000 долларов США, а разрыв в уровне потребления между Китаем и средним мировым уровнем составляет более 15%, а его группа со средним уровнем дохода продолжает расти.

Однако данные из Китая явно впечатляют. Индекс производства и услуг уже демонстрирует завидный рост. ВВП за первые три квартала уже растет на 0,7% после роста на 4,9% в третьем квартале. Безработица в городах Китая составляет 5,4% после мизерных 6%. Что стоит за «китайским чудом» по сравнению с бедной еврозоной? Планируемый ВВП.

Дешево, надежно и практично

В данный момент китайские товары одни из самых дешевых в мире. Этому есть несколько причин:

  1. Дешевая рабочая сила, занятая, в основном, низкоквалифицированным и малопроизводительным трудом. При этом стоимость квалифицированного труда в Китае растет с каждым годом. Основной поставщик низкоквалифицированной рабочей силы – это китайская деревня: для многих крестьян в этой стране любая работа в городе – единственная возможность переехать и закрепиться там. Производительность любого труда в Китае во много раз ниже, чем в странах с развитой экономикой. И оплата такого труда соответствующая – более 10% населения Китая живут за чертой бедности, зарабатывая ниже прожиточного минимума.
  2. Низкие логистические издержки и отсутствие потребности в глобальном развитии инфраструктуры. Огромные производственные кластеры, сосредоточенные в юго-восточных провинциях Китая. Многие крупные города, такие как Пекин, Шанхай и Гуанчжоу, по сути, стали гигантскими производственными центрами, вокруг которых расположены еще и различные дополнительные и вспомогательные производства. Именно высокая концентрация производства позволяет экономить на развитии инфраструктуры и логистике.
  3. Эффективная система налоговой поддержки. В Китае действует политика налоговых преференций для производственных предприятий. На государственном уровне разработана система налоговых льгот, программа кредитования для бизнеса на выгодных условиях, скидки на аренду и покупку государственной земли и т.д. Производителем в Китае быть не только выгодно, но и почетно, соотечественники относятся к этой категории граждан с особым уважением.

За последнее десятилетие уровень средней зарплаты в Китае вырос на 150%, сравнявшись с ежемесячным доходом в периферийных странах еврозоны. Этот прирост связан с развитием национальной промышленности, налаживанием механизмов международной торговли и успешной интеграцией Китая в мировые экономические процессы,

При сравнении со средними зарплатами в странах Центральной Европы и США эта сумма может показаться довольно скромной. Но, поскольку в Китае относительно низкие цены на жильё, продукты, товары массового потребления и транспорт, эти деньги позволяют жителям Поднебесной жить, ни в чём не нуждаясь. При этом каждый год эксперты отмечают стабильный рост доходов китайских граждан.

Согласно данным Международной организации труда (МОТ) по уровню среднего дохода в мире Китай занимает 43 место, опередив Грецию, Турцию, Польшу и Россию.

МРОТ в КНР впервые был установлен в 1994 году. Однако единой ставки для всех регионов не существует, она определяется на местном уровне. Сделать это невозможно, поскольку уровень жизни в Китае в различных провинциях может заметно отличаться. В 2020 году самый высокий МРОТ установлен в следующих городах:

Шанхай – 2480 юаней (369.51$). Шэньчжэнь – 2200 юаней (322.39$). Пекин – 2200 юаней (322.39$). Низкий МРОТ: Ляонинь – 1120 юаней (166.88$). Цинхай – 1500 юаней (212.21$). Тибет – 1650 юаней (233.43$). Минимальная оплата труда более 2000 юаней установлена также в таких городах, как Шанхай, Гуандунь, Пекин, Тяньцзинь, Цзянсу и Чжэцзянь.

А в Китае пенсионные взносы в казну взимаются не только с работодателя, но и непосредственно с самого работника. Поэтому реальный уровень зарплат несколько ниже заявленного. Так с дохода в 1000 долларов НДФЛ оставит 20%, а пенсионные взносы еще 10%.

Государственная пенсия в Китае маленькая и выплачивается не всем. Сельские жители (которых в стране не менее 50%) ее вообще не получают, а бывшие заводские рабочие получают около 600 юаней (5000 руб.) в месяц.

Инвестиции: какая оптимальная процентовка в какие этапы?

Мы поняли, что очень важно правильно привлекать раунды инвестиций под правильные проценты, от правильных инвесторов.

Иностранные инвестиции в экономику китая в январе выросли до $12,68 млрд

ПЕКИН, 17 февраля. /ТАСС/. Китай в январе текущего года привлек иностранные инвестиции на сумму $12,68 млрд, что на 2,2% больше, чем за аналогичный месяц прошлого года. Об этом сообщило в понедельник Министерство коммерции КНР.

Согласно докладу, опубликованному на сайте ведомства, динамика в целом сохранила тенденцию последних месяцев 2021 года. В документе уточняется, что показатели не учитывают перемещение средств в банковской сфере, на рынке ценных бумаг и в области страхования.

Объем поступлений зарубежного капитала в высокотехнологичные отрасли китайской промышленности за минувший месяц возрос на 27,9%, до 31,35 млрд юаней (около $4,49 млрд по текущему курсу). Инвестиции в передовое наукоемкое производство составили 8,4 млрд юаней (примерно $1,2 млрд). Капиталовложения иностранцев в услуги сферы новейших технологий Китая повысились на 45,5%, до 22,95 млрд юаней (около $3,28 млрд).

Капиталовложения в фармацевтику повысились на 10,5%, в медицинское оборудование – на 118,9%, в телекоммуникационные услуги – на 56,6%, в научные исследования и новейшие разработки – на 39,2%.

Читайте также:  Государственно-частное партнерство: куда и зачем инвестируют частники :: РБК Pro

Согласно докладу, основная часть инвестиций в экономику материкового Китая в январе поступала из Сингапура (рост на 40,6%), Республики Корея (157,1%) и Японии (50,2%). Приток капитала из государств-членов инициативы “Один пояс – один путь”, а также участников Ассоциации государств Юго-Восточной Азии увеличился на 31,3% и 44,8% соответственно.

Как выстроена структура твоей компании?

У нас обычная линейная структура. Изначально нас было трое, все занимались буквально всем. Разделение было условное: один парень рисовал все интерфейсы и маркетинговые материалы, я занимался операционкой, планированием архитектуры, писал код, Костя тоже писал код.

Когда мы расширили команду за счет инвестиций, она осталась линейной: команду набирали под разработку.

Так что у нас не было никаких сложных структур, были разделены только ниши: разработка, маркетинг, операционка.

Сейчас появилось новое направление — DevOps as a Service, и мы начали разделять продуктовое направление и DevOps. В DevOps есть два подотдела:

  • в одном работают джуниоры и выполняют простые задачи
  • а во втором более серьезные сотрудники, они, например, разворачивают Kubernetes и нашу технологию, работают с облаками

Я занимаюсь всем – и разработкой, и DevOps, иногда даже рисую интерфейсы. В общем, каждый применяет себя по возможности, где может быть полезен.

Как мониторить потребности китайского рынка?

Нам здесь повезло, потому что мы подключились в самом начале общего перехода на контейнеры. Было очевидно, что потребность существует; мы смотрели, чем люди пользуются, общались с компаниями.

Мониторить достаточно просто: надо обязательно проводить customer development, общаться с потребителями. Это позволяет узнавать, какие у потребителей проблемы, как они пытаются их решать, находить точки соприкосновения, определять, где им требуются изменения, где у них каждодневные проблемы.

На китайском рынке полезно читать WeChat-группы, где обсуждаются проблемы в этой области. Можно посещать митапы. Кстати, есть книга «Спроси маму»: как задавать вопросы, чтобы получать правильные ответы. Это очень важно для customer development.

Как не бояться конкуренции с it-гигантами и использовать их во благо?

IT-гиганты – очень большие. Их проблема в том, что они еще и очень медленные.

Стартап работает за идею — в нем люди работают по 24 часа в сутки, потому что верят в свой продукт, реализуют себя. Сотрудники «гигантов», конечно, могут работать за идею, но у них на первом плане все-таки деньги и условия труда. Нигде не будет такой отдачи, как в стартапах.

Кроме того, стартапы очень гибкие: мы свой продукт полностью меняли множество раз, и это не было чем-то экстраординарным. В «гиганте» это невозможно.

Кроме того, люди, которые управляют большой компанией, сами существуют в отдельном мире. Технический директор «гиганта», который работает не с Docker-контейнерами, а с цифрами, не сможет придумать продукт, который поможет его сотрудникам: он просто не понимает их потребностей, потому что сам работал на их уровне очень давно.

Бояться «гигантов» не надо, с ними надо дружить, искать точки соприкосновения. Можно делать коллаборации.

Мы запускали маркетинговую программу для одного из облачных провайдеров – несмотря на то, что у них было собственное аналогичное решение. У каждой крупной компании есть программы по поддержке стартапов, например, с хостингом или рекламой. У всех есть свои цели и показатели, к которым они идут – надо знать их и стараться решить, это и будет вашей точкой взаимных интересов.

Как общаться с инвестором, от каких предложений сразу отказываться?

Все инвесторы хотят заработать на вложении. Надо помнить, что они не топят за технологии и не хотят сделать мир лучше – или хотят, но это непропорционально желанию получить выгоду (финансовую, репутационную и так далее).

С русскими инвесторами просто — просто приходишь и общаешься, там такие же люди.

С зарубежными будет немного сложнее, часто многое зависит от геополитической ситуации. Штатовскому инвестору может быть не так просто купить российское ООО из-за ограничений.

Мы несколько лет не привлекали раунды, они пока не нужны – то есть, наша компания сейчас не готова к новым деньгам, так что актуальной информаци у меня нет.и

Если инвестор есть, надо с ним поддерживать коммуникацию и желательно, чтобы он помогал. Инвестор, который говорит: «я дал денег, теперь работайте, как хотите» — это не самый грамотный инвестор; лично мне хотелось бы, чтобы я в прошлом больше обращал на это внимание.

Ты продаешь инвестору часть компании, после этого вы — партнеры; он покупает мозги команды, ее энергию – это большая ценность! Сложно быть партнером с тем, кто не заинтересован в помощи тебе.

Помощь не должна ограничиваться деньгами. Деньги – это хорошо, они помогают растить команду, но если инвестор не заинтересован в том, чтобы компания двигалась вперед и зарабатывала больше – что это за партнер?

То есть, в первую очередь нужно обращать внимание на мотивацию инвестора.

Второй пункт – смотрите на его репутацию. Она выступает гарантом качества; если в команду вкладывается, например, Sequoia – это открывает многие двери.

Отказываться от денег нужно, если инвестор не понимает правил игры. Если он хочет сразу же забрать 50% компании – нельзя с ним работать, не получится найти инвестора для следующего этапа. Если инвестор заставляет менять юрисдикцию или просто переезжать в другой регион – тоже следует отказываться, в большинстве случаев.

Как попасть в такие акселераторы?

Все очень просто. У вас есть идея, вы заполняете и отправляете заявку. Заявка должна пройти отбор.

Если отбор вы не прошли, значит, компания что-то не доработала, надо что-то улучшать. Знание, что именно доработать компания получает почти бесплатно.

Для попадания в акселератор есть определенные критерии – иначе в нем не было бы смысла.

Она может быть проведена устно, не на сайте, но она должна состояться, кто-то должен перевести компании деньги – хотя бы за прототип продукта или его видение.

Когда мы подавали свою заявку, у нас не был закончен до конца продукт – в процессе акселерации мы меняли его четыре раза полностью. Лучше всего учиться в акселераторе, когда компания находится именно на этой стадии.

Акселераторы проводят огромное количество митапов и эвентов, приглашают стартапы выступать, делают открытые двери. Все в открытом доступе.

В Питере есть агрегатор этой активности – «Ингрия», в Москве, соответственно, ФРИИ, в Казани Иннополис – в общем, доступ есть. Они всегда рады вас видеть, попасть очень просто, если компания готова. Если не готова – значит, надо еще поработать.

Как создать продукт, которые будут распространяться по сарафанному радио?

Очень просто. Мы регулярно общаемся со своими покупателями, пытаемся понять, что им нужно. Это позволяет делать то, чем они рады пользоваться, за что готовы платить.

Могу рассказать про продукт, который я сам всем рекламирую. Мы перебрали огромное количество систем управления проектами, наверно, все существующие, и каждая из них была в чем-то ограничена по функционалу. Ни на одной из них мы не остановились.

Но не так давно мы нашли ClickUp – новый продукт, смесь Asana и Notion. Замечательная система, обновляется каждые две недели строго по роадмапу.

Я стал всем говорить: вот система, которая решит все проблемы. Просто так говорить, не с точки зрения рекламы, просто потому, что хочу помочь другим людям решить их проблему.

Если есть хороший продукт, который действительно решает проблемы людей, они будут рассказывать о нем другим.

Второй важный пункт, это работа с сообществом: тематические статьи, туториалы, митапы, вебинары. Надо давать людям бесплатную информацию о том, как они могут воспользоваться продуктом, как он решит их проблемы.

Рассказывайте им о вашем инструменте — и слушайте их, когда они говорят о том, что им в нем не нравится, какие у них есть идеи.

Такая тактика может быть эффективнее, чем рекламные баннеры. Как-то раз мы потратились на Google AdWords, и прирост трафика оказался меньше, чем мы сейчас получаем с GitHub.

Как учат вести бизнес в акселераторах?

Могу сказать про ФРИИ — и что учат там хорошо. Когда мы пришли, мы, конечно, считали, что все сами знаем, но уже на третий день поняли, что нам нужно переучиваться.

Учат маркетингу, финансовой части, HR, лигалу, ведению разработки – то есть, всему и досконально.

Каждую неделю ставится цель: есть компания, есть показатели, нужно достичь определенных показателей в течение недели. Для этого команды выдвигают гипотезы.

Допустим, мы считаем, что, если мы поменяем текст на лендинге и объясним ценность своих продуктов более грамотно, количество покупок увеличится – это гипотеза, мы подробно расписываем ее по пунктам и по метрикам. 3-4 гипотезы записывается за неделю. В конце недели мы отчитываемся, смотрим, как меняются показатели, понимаем, куда следует идти, куда – не следует.

Параллельно каждый вечер читают лекции, приглашают интересных лекторов, которые рассказывают о различных best practices, об экспериментах в маркетинге и в других областях, об оптимизации разработки.

Создается среда, в которой идет постоянный обмен информацией и идеями между участниками, в которой создаются новые связи.

В частном акселераторе в Израиле собралось 116 компаний и целю обучения было научиться привлекать инвестиции за рубежом.

В России ты просто выстраиваешь финмодель, инвестор ее смотрит, все представляешь в том формате, в котором привык.

Заграницей это не работает. Если прислать не тот пакет документов, или не тот формат использовать, никто тебя не будет слушать. Нужен определенный порядок презентации с определенными ключевыми показателями, основной упор – на интеллектуальную собственность.

Есть целые направления IP Strategy – использование одной только интеллектуальной собственности. В акселераторе нам объяснили, как это работает. В Израиле все говорят по-английски, есть офисы всех крупных компаний, большая концентрация митапов, стартапов в IT. Мы многое узнали, много с кем познакомились, много провели встреч.

Как я выживаю, работая 24/7 и живя на два города?

Если ты работаешь 24/7 – ты это делаешь потому, что тебе нравится твоя работа. Может быть, даже не в самой здоровой степени. Я не езжу в отпуска, потому что не могу себя представить на пляже – люди же работают, без меня пунктов X, Y, Z не будет! Устаю, конечно, но, когда я вижу, что моими руками создается новый продукт, и люди пользуются им и благодарят меня – это круто.

Читайте также:  Амортизация по ФСБУ 6/2020 "Основные средства"

Те эмоции, которые ты испытываешь, когда люди со всего мира пишут о том, какой твой продукт замечательный – ни с чем не сравнить.

Хотя и приходится искать компромисс с близкими, чтобы не возникали бытовые конфликты из-за отказа от всех поездок на природу.

Я живу практически на три города. Рутинный полет продолжается два часа, так что самолет воспринимается как маршрутка. Границы городов постепенно стираются – сел, доехал, вышел, ничего особенного; особенно учитывая то, что в каждом из городов уже всех знаешь. Получается одно общее пространство, в котором время от времени надо перемещаться. Нормально.

Какие были трудности в освоении китайского рынка?

Китай – это действительно иная страна, с точки зрения менталитета.

Европейцы и американцы от нас почти не отличаются, но в Китае всё совершенно иначе. Понять менталитет Китая можно только в том случае, если вы туда поедете и поживете там – иначе вы не вникнете в тонкости и нюансы принятия решений. Я два раза – весной и зимой – улетал в Пекин и жил там по месяцу.

У нашего первого инвестора Ifree есть дочерняя компания в Китае, которая организовала для нас получение гранта от правительства Китая, в который входила определенная денежная сумма, офис и жилье в аренду.

В Китае нельзя открыть ООО, если ты не китаец. То есть, самое сложное при освоении ниши – найти компетентного китайца, с которым можно договориться и которому можно доверять.

Это достаточно сложно. Есть известная байка о том, что договор, заключенный с китайцем, означает совершенно разные вещи для каждой из сторон.

Как-то раз мои знакомые заказали партию из 50 тысяч ручек: синих, с определенными формами колпачка и резинки, шариковые. Им доставили красные гелевые; на претензии был получен ответ «это ручки, что вам не нравится?»

Нам повезло, потому что у нас было двое знакомых в китайском IT-сообществе. Один – китаец, учившийся в России, второй – русский, давно живущий в Китае. Кроме того, наш инвестор помог решить многие сложности.

Сложности есть и на бытовом уровне. Банальный пример: я прихожу в Макдональдс, выбираю бургер и даю кредитку для оплаты. Продавец смотрит на карточку с видом «что это?». Оказалось, они расплачиваются через WeChat и через систему UnionPay. Если ваша платежная система не интегрирована с этими двумя, или с AliPay, в Китае собирать деньги вы не сможете – китайцы просто не используют других способов оплаты.

Какие ограничения могут наложить на бизнес государственные деньги?

Основная ценность бизнеса в IT – это интеллектуальная собственность. Нужно грамотно понимать, как и за что даются деньги.

Надо внимательно изучать, кому именно будет принадлежать интеллектуальная собственность, созданная на грант и, в принципе, откуда поступают деньги – в некоторых ситуациях компания может не осознавать, что потеряет интеллектуальную собственность.

Могут быть и другие ограничения, хотя я не могу сказать точно, какие – наш грант выдавался на китайскую компанию.

Каково оптимальное размывание долей?

Оно пропорционально делению долей.

Допустим, у меня 25%, у товарища тоже 25%, столько же у третьего основателя и у инвестора. Кто-то забирает 20% — значит, забирается 1/5 от моей доли и от всех остальных долей. 20% делится на четверых в той пропорции, в которой уже распределены доли.

Это не должно работать по-другому, потому что так – оптимально и честно.

Китай — перспективы для обычного инвестора

Если рассматривать китайскую экономику, и какие перспективы там имеются для развития не только материального, но и человеческого капитала, прежде всего, стоит напомнить, с чего все это начиналось. Наше старшее поколение прекрасно помнит середину восьмидесятых  годов прошлого века, когда китайские города представляли собой довольно мрачное зрелище, и кроме  китайских термосов, дешевой обуви и спортивных костюмов типа «адидас», кожаных курток оттуда нечего было привозить.

Теперь же многие россияне предпочитают не только проводить свой отпуск в Китае на пляжах Санья или в санаториях Таганцзы и Бадайхэ, но и учиться в лучших университетах и институтах Поднебесной, лечиться и даже покупать квартиры, чтобы жить, работать или вести свой небольшой бизнес в китайских городах.

Также что же в конечном итоге так привлекает инвесторов всего мира в Китай? Рассмотрим только самые существенные моменты с точки зрения не ученых — экономистов, а обычных людей, имеющих минимум экономического образования.

  1. Во — первых, если говорить в общем о китайской экономике, то ее ежегодный рост, насчитывающий порядка 6-7%, имеет не временный характер, о чем так любят говорить многие аналитики. В основе этого долговременного роста лежит поистине неисчерпаемый потребительский рынок с населением почти 1.5 млрд. человек.
  1. Во – вторых, сектора экономики Китая, в которые можно вложить капитал, не ограничены двумя — тремя сырьевыми отраслями, как это, например, происходит в России. В Китае можно инвестировать практически во все типы бизнеса и технологий, начиная от банального открытия ресторана с русскими пельменями, и заканчивая вложениями в акции перспективных китайских компаний, работающих на рынке биотехнологий, космической техники или телекоммуникаций. Это создает прекрасную возможность для диверсификации любого инвестиционного портфеля или бизнеса.
  2. В — третьих, рост опережающими темпами слоя среднего класса создает спрос на рынке таких услуг, как путешествия, товаров повышенного качества (премиум сегмент), обучения иностранным языкам, дорогих автомобилей, яхт, строительства коттеджных поселков. Общая емкость такого рынка оценивается специалистами порядка в 4.8 млрд. долларов в год, что является очень привлекательным для тех, кто ориентирует свой бизнес на платежеспособный спрос в долгосрочной временной перспективе.
  1. В — четвертых, либерализация китайской экономики происходит при одновременном открытии доступа иностранных инвесторов к китайским активам. По сравнению даже со всем недавним прошлым, сейчас российский инвестор может открыть счет в китайском банке, получить статус экономического резидента, в том числе открыт доступ для инвестиций на китайском финансовом рынке, в акции и облигации (Shanghai или Shenzhen Stock Exchange).

Как видно даже из этого краткого перечня достоинств китайской экономики и инвестиционного рынка, те, кто сумеет вовремя переориентировать свою бизнес — модель или сделать свои первые небольшие инвестиции, останется в большем выигрыше. Это более оптимальный вариант, чем  вкладывать свои деньги в те рынки, где давно исчерпана возможность развития технологий или расширения потребительского рынка.

Китай лишил сша статуса главного инвестнаправления в мире

По итогам 2020 года прямые иностранные инвестиции в Китай эксперты ООН оценили в $163 млрд, в США — в $134 млрд

По итогам «коронавирусного» 2020 года общий объем прямых иностранных инвестиций, то есть вложений в предприятия любой отрасли экономики за пределами страны инвестора, сократился на 42% — с $1,489 трлн до $859 млрд, следует из отчета Конференции ООН по торговле и развитию (United Nations Conference on Trade and Development, UNCTAD).

При этом больше всего прямых инвестиций из других стран привлек Китай — по сравнению с 2021 годом их объем увеличился на 4%, до $163 млрд. В результате Китай стал главным «инвестнаправлением» мира, обойдя США, объем прямых иностранных инвестиций в экономику которых упал почти вдвое — до $134 млрд, отмечает UNCTAD. Forbes отмечает, что Китай сместил США с позиции лидера по объему привлеченных прямых иностранных инвестиций впервые в истории.

Би-би-си отмечает, что приток прямых иностранных инвестиций в экономику США достиг своего пика в 2021 году ($472 млрд), однако с тех пор ежегодно снижался. Объем прямых иностранных инвестиций в Китай в 2021 году составлял $134 млрд.

По оценке UNCTAD, сильнее всего в 2020 году сократился поток прямых иностранных инвестиций в страны с развитой экономикой (на 69%) и страны Европы (более чем на 100%, вместо отмечавшегося в 2021 году притока в $344 млрд эксперты эафиксировали отток в $4 млрд). Прямые иностранные инвестиции в Россию, по данным UNCTAD, сократились в 2020 году на 96% — c $32 млрд до $1,1 млрд.

В отчете UNCTAD отмечается также, что общий объем запускаемых с нуля проектов (Greenfield project) в странах с экономиками переходного типа составил в 2020 году $19 млрд, сократившись по сравнению с предыдущим годом на 60%, до минимального за всю историю наблюдений уровня. При этом особенно сильным оказался спад в Казахстане (-86%) и России (-68%). Общий объем greenfield projects в мире сократился по итогам 2020 года на 35%, до $547 млрд.

Кто дороже: китаец или россиянин?

В прошлом году Китай обогнал Россию по уровню средней зарплаты. Это случилось впервые в истории и стало настоящей сенсацией в мировом сообществе. Причиной послужила резкая девальвация рубля в 2021 году. Если еще два года назад в переводе на долларовый эквивалент рабочий в России получал 900 долларов в месяц, то сегодня эта цифра уменьшилась в 1,5 раза.

Сейчас средняя зарплата в Китае составляет 800 долларов, а в России всего 600 долларов. Но, как известно, дьявол в деталях. За 800 долларов китаец работает 6 дней в неделю по 10-12 часов в сутки, отпуска в Поднебесной не предусмотрены. Единственным периодом отдыха в году является Китайский новый год, когда работающее население разъезжается по домам.

В соответствии с этим, в среднем китаец зарабатывает в час 1,5 доллара. Россиянин же, работая по 8 часов в день, 5 дней в неделю с учетом стандартного отпуска 28 дней в год зарабатывает 4 доллара в час. То есть при тех же усилиях, которые прикладывает китайский коллега, российский рабочий зарабатывал бы в месяц более 1000 долларов.

Если учесть отчисления в Соцстрах, ОМС и ПФР, которые обязан платить за сотрудника работодатель на территории РФ (в Китае этих выплат нет), то получается 6 долларов в час, что в 4 раза выше, чем оплата труда в Поднебесной. Это является существенным аргументом при выборе в пользу Китайских товаров. Иными словами, экспортировать из Китая для РФ дешевле, чем налаживать собственное производство.

Читайте также:  Что выгоднее: купить жилье в ипотеку или копить через инвестиции? — Финансы на

Хотя в глобальной перспективе, тем более, если Россия хочет отойти от сырьевой зависимости, развитие отечественного производства может стать единственным выходом. Особенно перспективен в этом плане сельскохозяйственный сектор, который вынужденно нарастил мощности после кризиса 2021-2021гг, когда РФ попала под действие европейских и американских санкций.

Кто я такой и чем занимаюсь

Я основатель и генеральный директор компании LastBackend, мы разрабатываем технологии оркестровки контейнеризированных приложений.

Сначала я был разработчиком, в 2021 году мы придумали Last.Backend и попали в акселератор – фонд развития интернет-инициатив. Мы были в тестовом наборе между четвертым и пятым основными наборами, ФРИИ с Microsoft на нас обкатывали методику прокачки IT-стартапов с новыми технологиями.

Правда, подобных технологических стартапов было мало – мы встретили только одну другую команду, которая занималась бэкапами, аналогом Acronis; сейчас они работают в Nginx, кажется. После акселератора мы стали развиваться и пошли на китайский рынок.

В 2021 сервис привлек 15 млн рублей инвестиций от ФРИИ.

В 2021 мы вышли на китайский рынок и получили правительственный грант в 1 млн юаней в программе Nanjing Plan 300.

Сейчас мы сотрудничаем с крупными хостинг-провайдерами, агрегаторами, интеграторами, Microsoft и Amazon. Мы ни разу не вкладывали деньги в маркетинг — но научились привлекать клиентов по сарафанному радио.


География пользователей Last.Backend

Отвечу на вопросы, которые мне задавали в комментариях.

Нужен ли китайский язык? может ли знание китайского повлиять на успех в поиске инвестора и на бизнес?

Я не знаю китайский язык. Собственно, все понимают, что знание китайского языка – штука достаточно редкая, и оно в принципе не влияет ни на что.

У меня было много интересных встреч с китайцами, причем они организуются очень быстро.

В России можно по две недели ждать встречи с главой IT-компании, но в Китае такого нет – встречу часто назначают на следующий день. Очень грамотный подход к выстраиванию коммуникаций.

Они стараются найти взаимопонимание вне зависимости от знания китайского языка, при этом ведут себя очень вежливо. Хотя умение говорить на китайском напрямую может оказаться бонусом, наличие доверенного лица гораздо важнее.

О каких рисках нужно помнить, инвестируя в китае

Несмотря на то, что Китай предоставляет инвесторам уникальные возможности, все же не следует забывать, что эта страна со своей пяти тысячелетней историей не всегда понятна для инвестора, воспитанного на, так называемых, западных ценностях и мировоззрении.

Поговорим теперь о рисках:

  • Риск первый — волатильность.

Китайская экономика характеризуется очень развитой динамикой, которая неизбежно сопряжена с таким понятием риска, как волатильность. Стоит только вспомнить внезапные взлеты и падения китайского фондового рынка, как это было, например, в 2021 году, когда китайские биржевые индексы в один — два дня рухнули почти на 20%.

Китайцы любят рисковать ради денег, хотя и не всегда даже деньги являются главной целью. Любой  китаец по своей природе — это предприимчивый человек, который старается выиграть конкуренцию на рынке труда, бизнеса любыми способами. Он может взяться за десять проектов одновременно и потерпеть неудачу в девяти, чтобы выиграть в десятом.

И это его нисколько не смутит и не повергнет в уныние. Поэтому, работая на китайском  инвестиционном рынке, следует помнить, что китайцы не всегда просчитывают риск детально, как это принято в западной практике.

Не зря так популярны среди большинства китайцев азартные игры, начиная от спортивных лотерей и заканчивая игрой на фондовых биржах, или в казино.

  • Риск — второй. Ментальный барьер. Обычно принято считать, что главным препятствием при общении или ведении дел с китайцами — это языковой барьер. Однако на самом деле главным источником недопонимания является несколько различное восприятие мира, в том числе и всего того, что касается денег.

Китаец в первую очередь исходит из практической полезности того или иного вида бизнеса и он мало поймет те бизнес — идеи, которые построены на какой — то ассоциативной и отвлеченной модели. Он предпочтет открыть еще один ресторан, пусть даже не приносящий ему особой прибыли, чем будет вкладывать деньги в какой — то проект, даже сулящий блага всему человечеству.

Поэтому, принимая решение о том, какие инвестиции делать в Китае, нужно исходить из практической полезности китайцам, а не идеи постройки светлого будущего. Кстати, очень часто российские инвесторы сталкиваются с тем, что открыв, например, ресторан русской кухни, он редко имеют успех среди местных клиентов, разве только у туристов из России и тех китайцев, которые решили попробовать российскую экзотическую (для них) кухню.

  • Риск — третий. Нестабильность валютной системы. Несмотря на то, что Китай плотно интегрирован в мировую экономику, не следует сбрасывать со счетов тот момент, что валютная политика в стране достаточно серьезно контролируется китайскими монетарными властями. Не зря многие китайские инвесторы и предприниматели с таким воодушевлением приняли появление криптовалют, в частности Биткоин. Это им позволяет минимизировать валютные риски, связанные с валютным курсом юаня, который жестко контролируется.

Здесь также следует иметь в виду, что формально в Китае действуют законы по ограничению вывоза или перемещению капитала через границу. Например, иностранец, имеющий счет в китайском банке, имеет право вывести со счета и перевести за границу не более 50 000 долларов, что явно не в пользу обычного частного инвестора.

Хотя такая проблема решается через открытие счетов с помощью создания экспортной — импортной фирмы. Но не каждый готов идти на то, чтобы учреждать формально свой небольшой бизнес.

Китай не зря считается родиной настоящей классической бюрократии, имеющей не только давние традиции, но и многоуровневую структуру. Несмотря на то, что китайское правительство стремится создать максимально привлекательные условия для инвесторов, все же не стоит забывать о том, что на местах работает много чиновников.

И как все чиновники мира, не всегда интересы бизнеса совпадают с их собственными желаниями. Инвестируя в Китае, следует приготовиться к тому, что придется проходить много согласований, появлению каких — то малооправданных задержек. Обычно это решается через неформальные деловые связи, но также следует помнить и о том, что в Китае идет нещадная борьба с коррупцией.

Лучшим вариантом и местом открытия бизнеса в Китае или инвестирования, является, так называемые, особые экономические зоны или зоны свободной торговли. На границе с Россией таких имеется несколько — в городах Хэйхе, Суйфеньхэ и Хуньчунь.

Здесь можно по упрощенной процедуре не только открыть предприятие, но и иметь возможность безвизового посещения, а также упрощенный порядок прохождения таможенной очистки товаров. Для более состоятельных бизнесменов и инвесторов, несомненно, больший интерес вызовут такие известные всему миру зоны свободного предпринимательства, как города Шеньжень, Шанхай или Сянган (Гонконг). Но следует учитывать, что и инвестиционная инфраструктура там намного дороже (аренда офисов, складов, гостиницы).

Следующий спикер — ашот оганесян

Мы проводим прямые эфиры каждую неделю.

Экономический рост за счет «белых слонов»

ВВП Китая определяется производством, а не спросом. Это не наблюдаемый ВВП, а скорее запланированный правительством вместе с провинциями. По этой причине многие аналитики внимательно изучают данные и вычитают различные факторы, включая увеличение и оценку запасов.

Не случайно, что запасы железной руды, автомобилей и готовой продукции выросли до самого высокого уровня за семь месяцев по мере восстановления экономики. Если бы экономическая ситуация соответствовала заявленному расширению, запасы при продаже быстро сокращались бы.

Многое производится, что потом не продается и остается на складах. Таким образом, неудивительно, что промышленные цены упали на 2,1% в сентябре, экспортные цены на 0,9%, а долг страны вырос на 13,5% на фоне очевидно чудесного восстановления. Прибыль промышленного бизнеса упала на 2,4% в период с января по сентябрь, и, кроме того, цены на заводские двери упали в сентябре быстрее, чем ожидалось, и оказались под угрозой дефляции.

Постоянные методологические и базовые изменения также вызывают сомнения относительно годового роста, несмотря на очевидное повышение прозрачности в последние годы. Еще один фактор, который сложно проанализировать, это рост строительной активности в стране, где избыточные мощности очевидны, а количество городов-призраков и неэкономичных проектов «белых слонов» увеличивается.

Термин пришел из Южной Азии, где в старину короли Сиама дарили вышедшим из фавора придворным этих животных. Слоны считались священными и не могли задействоваться ни в хозяйстве, ни в армии, но ели не меньше своих собратьев и могли разорить даже богатого человека.

Конец чудесной эпохи?

Одним из интересных явлений, я бы сказал парадоксом, можно назвать то, что экономика может рухнуть или впасть в рецессию, казалось бы на пике своего развития, после того, как мировая общественность делает ее примером для подражания и навешивает ярлыки «чудо», «китайская модель» и т.д.

Ярким примером может служить Япония 80-х гг. прошлого века. Как только все заговорили о недюжинных успехах этой страны, которые породили понятие «японской модели», как там лопнули пузыри на фондовом рынке и рынке недвижимости. Подобная судьба может ждать и современный Китай.

Последние данные из Пекина говорят о том, что вторую по величине экономику мира впереди ждет тяжелый период. Промышленное производство, на долю которого приходится примерно половина роста китайского ВВП, увеличилось всего на 9,3% и 9,6% соответственно в апреле и мае этого года, что намного ниже среднегодовых темпов, составляющих почти 15% за последнее десятилетие, и примерно на 25% ниже темпов прошлого года.

Резкое замедление темпов роста китайской экономики, вызванное экономическими проблемами в Европе, которая является крупнейшим торговым партнером Поднебесной, и слабым внутренним спросом, обусловленным застойным ростом инвестиций, вынудило Всемирный банк снизить свой прогноз роста для Китая до 7,7% в этом году и 8,2% в следующем.

Иными словами, если не резко, то недавнее замедление означает конец «китайского экономического чуда». Эпоха быстрого экономического роста за счет инвестиций и экспорта для Китая закончилась.

В заключение

Остается только отметить, что, несмотря на довольно общий характер изложенного материала, даже этой информации может быть достаточно, чтобы по настоящему серьезно задуматься о том, где лучше всего найти применение не только своим деньгам, но и знаниям или таланту.

Оцените статью
Adblock
detector