Украина. Львов. Улица Лычаковская, 48. Здесь может проживать 82-летний Марат Шлёмович Фридман — отец одного из богатейших людей России, 58-летнего Михаила Фридмана, который сделал большой вклад в развитие советской техники, разрабатывая приборы навигации для военных самолётов. Согласно бизнес-реестрам, Марат Шлёмович с 1996 года управляет научно-производственным предприятием «Автоконтроль», занимающимся производством технической аппаратуры.
Пока украинцы обвиняют Фридмана-младшего в близости к российским властям, его отец работает на украинскую оборонку. Согласно базам данных, 7 октября прошлого года на предприятии Фридмана-старшего появилось два новых телефона — +380322697404 и +380322697205. Телефоны принадлежат Львовскому государственному авиационно-ремонтному заводу, входящему в структуры Минобороны (в/ч 36983) и имеющему стратегическое значение для экономики и безопасности Украины. Об этом важном заводе знают силы СВО — в марте 2022-го по нему был нанесён ракетный удар.
Как Фридман стал миллиардером
Михаил Фридман родился здесь же, во Львове, в 1964 году. Перебравшись в столицу, будущий миллиардер поступил в Московский институт стали и сплавов. Во время учёбы мыл окна и открыл дискотеку Strawberry Fields, названную в честь песни The Beatles. Вместе с двумя партнёрами будущий олигарх основал компанию «Альфа-Фото», которая импортировала химикаты для фотографических целей. Название «Альфа» принесло Фридману удачу, и он построил обширную бизнес-империю, зарабатывающую на нефти и газе, банкинге, телекоммуникациях и дистрибуции. Фридман наиболее известен как основатель «Альфа-Групп», которой принадлежит «Альфа-банк» — крупнейший частный банк в России.
Олигарх разбогател на нефтяных и энергетических сделках, в 2015 году получил статус резидента Великобритании, после чего перебрался туда. Сегодня Фридман живёт в Altone House — особняке викторианской эпохи, который он купил более чем за $90 млн. В прошлом году Forbes оценил его состояние в $15 млрд.
Какой бизнес у миллиардера есть на Украине
Фридману удалось уехать из Львова, однако вывезти Львов из Фридмана не получилось. Олигарх стал одним из первых отечественных богачей, выступивших против СВО. 28 февраля, через несколько дней после начала СВО, миллиардер отправил через свою инвестиционную компанию LetterOne письмо с призывом положить конец конфликту между Украиной и Россией, назвав его «трагедией» для обеих сторон.
Фридмана можно понять: несмотря на то что олигарх всегда комплиментарно высказывался об Украине, его внесли на одиозный сайт «Миротворец», объявив все его активы законной целью для Украины.
На родине у олигарха существует разнообразный бизнес, — например, Фридману с партнёрами принадлежит украинский «Альфа-банк», четвёртый по активам банк страны, и крупнейший телеком-оператор «Киевстар». Также у него есть бизнес по импорту и производству минеральной воды.
Несмотря на то что олигарх оперативно вышел из совета директоров своих компаний, сегодня все его украинские активы под большим вопросом. Летом этого года украинский «Альфа-банк» начал менять вывеску на «Смысл-банк». CEO компании IDS Ukraine, производящей воду «Моршинская» и «Миргородская», Марко Ткачук заявлял, что у компании теперь нет каких-либо подразделений в России. Утверждается, что Фридман якобы не влияет на деятельность своего украинского бизнеса.
Украинцы уже приступили к дележу его активов: по данным Бюро экономической безопасности Украины и офиса генерального прокурора, накануне и во время СВО Фридман якобы организовывал заключение фиктивных соглашений и финансовых операций, направленных на легализацию активов кипрских компаний на общую сумму 1,1 млрд гривен и их дальнейшее выведение из банковской системы на Украине. В результате украинский суд арестовал часть активов компаний олигарха на общую сумму более 469 млн гривен. Это 1,5% от всего состояния олигарха — гораздо больше он потерял от европейских и американских санкций.
В марте олигарх рассказывал Bloomberg, что санкции фактически заморозили доступ к его личному состоянию в десять миллиардов долларов. Фридман под санкциями в Европейском союзе, Великобритании, Канаде, Швейцарии, Австралии и Новой Зеландии. После введения ограничений Фридман заявлял, что никак не может повлиять на российское правительство и что он будет оспаривать санкции, введённые Евросоюзом, считая их «несправедливыми» и «необоснованными».
Также Фридман жаловался на бедность:
— Может быть, мне стоит убирать дом самому. Это нормально. В студенчестве я жил в маленькой комнате общежития ещё с четырьмя мужчинами. Но спустя 35 лет это неожиданно.
Под санкции попали и дети олигарха. Их у него четверо — Лариса Фридман (1993 г.р.), Катерина Фридман (1996 г.р.), дочь Н. (2006 г.р.) и сын Александр Ожельский (2000 г.р.). Последний уже заявил, что после 24 февраля уехал в Дубай в связи с несогласием с СВО, да и вообще, он считает себя украинцем.
После введения санкций «нашлась» и семейная вилла Фридмана (580 кв. м) на юге Франции, которую семейство сдаёт в аренду. Она называется Copab, в вилле десять спален, спа-зона, бассейн и вертолётная площадка. Вилла имеет свой собственный сайт и записана на компанию SNC Copab, которой владеют бывшая жена олигарха Ольга Айзиман и две его дочери — Екатерина и Лариса.
Вилла в любой момент может быть конфискована, но пока власти Франции этого не делают. Не исключено, что европейский бизнес детей Фридмана, украинский бизнес его отца и арестованные миллиардные активы являются рычагами давления Евросоюза на олигарха.
Как Украина хочет использовать олигарха
По замыслу руководителя Офиса президента Украины Андрея Ермака, олигарх должен возглавить санкционную коалицию, к которой должны присоединиться Турция, Израиль и по возможности ОАЭ. В офисе президента Владимира Зеленского уже создана рабочая группа, которая занимается этими вопросами. Разработан международный санкционный договор, правда, под которым ещё не поставлены необходимые подписи.
Ермак надеется, что Фридман и другие российские олигархи публично осудят СВО и российские власти, признают территориальную целостность Украины и направят часть своих средств в так называемый фонд покаяния для восстановления страны. Если они этого не сделают, то потеряют всё имущество в Евросоюзе.
Политолог Сергей Марков назвал происходящее с Фридманом «политическими репрессиями», заявив, что Запад и дальше будет заставлять отечественных олигархов брать украинское гражданство, финансировать войну против России.
В сентябре издание The Wall Street Journal опубликовало новость, что Фридман якобы предложил перевести миллиард долларов украинскому «Альфа-банку». По словам источников издания, предложение Фридмана должно убедить Великобританию отменить ограничения, которые были введены в его отношении.
Главы Нацагентства по предотвращению коррупции Украины (НАПК) Александр Новиков в интервью Forbes также заявлял, что Фридман якобы активно консультировался с властями относительно того, чтобы получить украинское гражданство и перерегистрировать основные активы в Незалежной. Сейчас у Фридмана российский и израильский паспорта. Пресс-служба «Альфа-банка», правда, уже публично опровергла идею получения Фридманом украинского гражданства.
Почему Запад не оставляет Фридмана в покое
Пока же Фридман занят спасением своих европейских активов: например, летом олигарх продал IT-бизнес в Дании. Также мальтийская фирма Фридмана отчуждала акции компании PHM SF Dutch Topco BV, владевшей польской фирмой – производителем готовой еды Maga Foods. Это позволило вывести эти активы, в которые за последние два года было инвестировано более полумиллиарда евро, из-под санкций.
Но, по всей видимости, Запад собирается дожать олигарха. В декабре 2022 года Фридман был арестован в своём лондонском особняке Британским агентством по борьбе с преступностью по подозрению в отмывании денег, заговоре с целью обмана Министерства внутренних дел и заговоре с целью совершения преступления: олигарха подозревают в нарушении санкций, введённых после начала СВО. К операции в особняке миллиардера были привлечены более 50 сотрудников полиции, по окончании обыска были изъяты цифровые устройства и значительная сумма денег. Интересно, что в заявлении Национального агентства по борьбе с преступностью Великобритании имя Фридмана не упоминается.
— Я в порядке, встречаюсь с друзьями, — сказал Фридман российским СМИ после освобождения под залог. Но с тех пор олигарх ещё не делал никаких заявлений.
Кому будет помогать Фридман?
Украине, потому что так он может снять с себя западные санкции
России, потому что у него здесь есть бизнес
Западу, потому что он перебрался с семьёй жить туда
Комментариев
Для комментирования авторизуйтесь!
Бизнес
17 мар 2022, 19:54
Фридман перестал быть крупнейшим акционером Альфа-банка
Миноритарный акционер Андрей Косогов стал владельцем 41% Альфа-банка. Петру Авену, как и ранее, принадлежит 12,4%, у Михаила Фридмана остались его 32,9%
Андрей Косогов (был одним из миноритарных акционеров Альфа-банка через ABH Holdings) стал крупнейшим бенефициаром банка с долей 41%, следует из материалов кредитной организации.
Согласно информации банка на 16 марта, Андерю Косогову через ABH Holdings теперь принадлежит 40,96% акций вместо 3,7%, пакет Петра Авена, как и раньше, составляет 12,4%, доля Михаила Фридмана тоже осталась прежней — 32,9%, у UniCredit S.p.A. — 9,9%, а у Mark Foundation for Cancer Research — 3,9%.
Андрей Косогов в 1987 году окончил Московский энергетический институт. С 1992 по 1998 год занимал должность генерального директора УК «Альфа-Капитал». С 1998 по 2005 год был первым заместителем председателя правления Альфа-банка и руководителем инвестиционного блока. Косогов являлся членом совета директоров группы «АльфаСтрахование», членом совета директоров Альфа-банка, членом совета директоров ABH Holdings S.A., председателем совета директоров УК «Альфа-Капитал» (актуальная информация на сайтах компаний сейчас отсутствует).
Двумя днями ранее из состава владельцев Альфа-банка вышли два акционера со значимыми пакетами — Герман Хан (20,97% голосующих акций) и Алексей Кузьмичев (16,32%).
28 февраля власти Евросоюза ввели санкции против Фридмана и Авена, а 15 марта в британский санкционный список попал еще один из совладельцев банка — Хан. Если бы состав акционеров Альфа-банка не был изменен, у лиц под санкциями оказалось бы более 50% акций.
Фридман и Авен назвали решение ЕС о вводе санкций необоснованным и заявляли о намерении оспорить его. В обосновании ЕС по включению бизнесменов в санкционный список говорится, что они «участвовали в попытках Кремля по снятию санкций США, введенных для противодействия агрессивной политике России в отношении Украины», а также «активно поддерживали материально или финансово и получали выгоду» от руководителей, ответственных за присоединение Крыма и «дестабилизацию Украины».
РБК разбирался, как может быть организована продажа долей Михаила Фридмана и Петра Авена в Альфа-банке, поможет ли сделка снятию с них санкций и смогут ли бизнесмены получить оплату за свои пакеты
Петр Авен и Михаил Фридман
Миллиардеры Михаил Фридман и Петр Авен — № 6 и № 29 в российском списке Forbes в 2022 году соответственно (с состоянием $11,8 млрд и $4,3 млрд) — вскоре могут полностью избавиться от своего основного российского актива. Их доли в Альфа-банке, крупнейшем частном банке страны, могут быть проданы Андрею Косогову, тоже сооснователю и многолетнему миноритарию «Альфы», начавшему консолидировать банк в своих руках вскоре после начала военной операции России на Украине и введения санкций против Фридмана, Авена и еще одного сооснователя «Альфа-Групп» Германа Хана. В пятницу, 10 марта, представитель Альфа-банка подтвердил РБК, что такая сделка прорабатывается, днем ранее об этом сообщила The Financial Times.
«Говорить о ее завершении рано — сторонам необходимо пройти ряд корпоративных и юридических процедур», — отметили в Альфа-банке, добавив, что сделка «будет осуществлена в полном соответствии со всеми применимыми законами». Как может пройти продажа в условиях санкций и поможет ли она их снять — в материале РБК.
Как сейчас устроен бизнес «Альфы»
Сейчас Фридман и Авен владеют 32,9 и 12,4% акций соответственно в люксембургской ABH Holdings S.A., контролирующей Альфа-банк через еще две структуры — кипрскую ABH Financial Limited и российскую «АБ Холдинг», следует из ранее опубликованного списка бенефициаров кредитной организации на сайте ЦБ, который сейчас удален (владельцы банков теперь имеют право не раскрывать владельцев из-за санкций).
Косогов, который раньше держал 3,7% ABH, резко нарастил долю в компании в марте 2022 года — тогда он стал владельцем 41% акций, купив бумаги у других миноритариев банка, Германа Хана (ранее владел 20,97% голосующих акций) и Алексея Кузьмичева (16,32%). В результате ротации акционеров доля Альфа-банка, контролируемая подсанкционными к тому моменту лицами, стала меньше 50%. Тогда это позволило вывести банк из-под действия санкций против акционеров, но в дальнейшем он был включен в западные санкционные списки отдельно.
На 1 марта 2022 года активы Альфа-банка превышали 6 трлн руб., а капитал — 718 млрд руб., сообщало агентство «Эксперт РА». После начала кризиса банк не раскрывал регулярную отчетность, а его топ-менеджеры не давали никаких комментариев о финансовых показателях организации. Аналитики рейтинговых агентств, у которых сохранился доступ к отчетности банка, указывали не только на его сильные рыночные позиции, но и на «высокую зависимость финансового результата от волатильных компонентов в форме валютной переоценки». На 1 марта порядка 30% активов Альфа-банка были валютными. По оценкам «Эксперт РА», в начале кризиса нормативы достаточности капитала Альфа-банка позволяли ему выдерживать потенциальное обесценение около 9,5% активов, подверженных кредитному и рыночному риску. Эта оценка была дана в апреле прошлого года, с тех пор «Эксперт РА» рейтинг Альфа-банка не обновляло.
Агентство АКРА сообщало в октябре 2022 года, что по результатам стресс-тестирования способность банка абсорбировать убытки за счет капитала снизилась на фоне кризиса, но остается «относительно высокой». Аналитики также обращали внимание на риски, связанные с размещением средств в банках-нерезидентах и вложениях банка в ценные бумаги иностранных эмитентов, но объемы таких активов на балансе не раскрывали.
Даже если в кредитных сегментах не наблюдалось значительных дефолтов, замедление темпов роста кредитования и нестабильность ресурсной базы должны были сильно повлиять на рентабельность капитала и активов Альфа-банка, считает независимый аналитик Андрей Бархота. А относительно высокая доля валютных активов в условиях флуктуаций 2022 года, вероятно, вызвала дополнительное снижение прибыли, добавляет он.
За последний год Альфа-банк, как и другие российские крупные кредитные организации, попал фактически под все возможные санкции — сначала под блокирующие ограничения Великобритании и США, а в феврале и под санкции Евросоюза, где находится его материнская структура. Авен и Фридман находятся под санкциями Великобритании и ЕС.
По данным FT, кипрская ABH Financial Limited еще до ввода ограничений против Альфа-банка опубликовала заявление о необходимости срочно «избавиться от этого спорного актива, чтобы избежать дальнейших регулятивных, политических и репутационных последствий». Она отмечала, что владение им было «токсично» для его бенефициаров.
Как может пройти сделка
Главным итогом сделки, если она состоится, будет то, что «основным владельцем банка станет российский гражданин и один из основателей «Альфа-Групп», подчеркивают в «Альфе» (речь о Косогове). Год назад, когда он скупал активы Хана и Кузьмичева, сделка проходила через акции люксембургской ABH. В этот раз, как пишет FT, сделка может потребовать согласования регуляторов — Банка России и, возможно, органов США и ЕС, отвечающих за санкционную политику.
Что известно о возможном ключевом владельце Альфа-банка
Андрей Косогов занимает 76-е место в рейтинге российских миллиардеров Forbes с состоянием $1,2 млрд. В начале 1990-х он пришел работать в Альфа-банк по объявлению, но вскоре создал и возглавил чековый инвестиционный фонд «Альфа-Капитал», который занимался покупкой ваучеров, сделками с подконтрольными активами и инвестициями. Гендиректором УК «Альфа-Капитал» Косогов был с 1992 по 1998 год, потом компания вошла в группу Альфа-банка, а топ-менеджер получил пакет в ней. В 1998–2005 годах он занимал пост первого зампреда правления Альфа-банка и руководил инвестиционным блоком, а потом отошел от оперативного управления. Косогов также входил в совет директоров кредитной организации, советы директоров группы «АльфаСтрахование» и ABH Holdings S.A. (актуальная информация на сайтах компаний сейчас отсутствует).
Представитель Альфа-банка отмечает, что ни Андрей Косогов, ни продавец актива «не находятся под санкциями, поэтому есть вероятность того, что одобрение сделки со стороны зарубежных регуляторов не потребуется». Хотя Фридман и Авен под санкциями давно, люксембургская ABH, пусть и была упомянута Евросоюзом в феврале как структура, связанная с Альфа-банком, под санкциями не находится. Продажа долей Фридмана и Авена поможет «скорейшему переходу банка в зону российской юрисдикции», сказал РБК источник, близкий к сделке.
«Вероятно, сделка минует уровень ABH Holdings S.A. и будет заключаться в приобретении Косоговым у ABH Financial Limited (Кипр) контролирующего пакета акций в российской «АБ Холдинг». В результате Косогов станет основным владельцем компании, напрямую владеющей АО «Альфа-банк», а также останется владельцем по крайней мере 40,96% акционера следующего уровня», — описывает возможную схему старший партнер коллегии адвокатов Pen & Paper Антон Именнов. По его мнению, такую сделку реально провести в российском периметре, в иностранном «это будет возможно исключительно при условии, что подсанкционные продавцы долей не получат выгоду в результате продажи».
По словам партнера фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрия Клеточкина, партнеры «вполне могут перераспределить доли в российском юрлице», и тогда «никакие санкции не помешают, иностранные регуляторы не нужны», но потребуется согласие ЦБ, поскольку планируется увеличение пакета банка у одного человека. Нужно будет и разрешение правительственной комиссии, поскольку формально иностранное лицо продает свою долю участия, добавляет юрист. Клеточкин считает, что речь пойдет все-таки о перераспределении долей в люксембургской компании, поскольку только в этом случае «могут быть решены вопросы, связанные со снятием санкций в отношении Фридмана и Авена». О том, что Фридман и Авен путем продажи долей стремятся освободиться от западных санкций, писала FT в статье про планируемую сделку.
Какой может быть цена актива — и смогут ли миллиардеры получить деньги
По данным FT, стоимость порядка 45% акций Альфа-банка, принадлежащих Фридману и Авену, может составить 178 млрд руб. ($2,3 млрд). До спецоперации балансовая стоимость кредитной организации достигала $10,6 млрд, указывало издание. Такая оценка говорит о том, что пакеты бизнесменов с начала кризиса могли подешеветь более чем вдвое.
«До 2022 года нормализованная средняя рентабельность капитала Альфа-банка стремилась к 20%, тогда как соотношение операционных расходов и доходов было нестабильным, но в большинстве случаев не превышало 40%. Таким образом, мультипликатор банка мог быть близок к релевантным показателям «Сбера» и с учетом премии за контроль мог находиться в диапазоне 0,75–0,95х от капитала», — отмечает Бархота. В 2022 году мультипликаторы снизились в два-три раза, «что как раз и выливается в оценку 0,3–0,5 от капитала», оценивает он.
С учетом действующих ограничений продавцы живые деньги могут получить только в России, напоминает Клеточкин: «Во-первых, сейчас ограничены транзакции, связанные с продажей долей в российских компаниях зарубежными инвесторами; во-вторых, в Европе от этих денег толку ноль, бенефициары под санкциями, и эти средства будут попросту заблокированы. А снимут ли санкции после завершения сделки, насколько я понимаю, неизвестно, никаких гарантий тут по умолчанию быть не может».
Если продавцам нужны живые деньги, то оптимальный вариант — проводить сделку в России и в рублях с долями в люксембургском ABH Holdings S.A., хотя подобное может быть запрещено уставом структуры, рассуждает партнер адвокатского бюро NSP Сергей Гландин. В западном периметре находящиеся под санкциями Фридман и Авен могут получать живые деньги лишь на обеспечение минимальных нужд, напоминает Именнов.
Поможет ли это снять санкции
Фридман и Авен «хотят сделать все возможное, чтобы избавиться от своих российских активов и добиться снятия санкций», сказал FT один из источников. Оба миллиардера остались в Великобритании, в отличие, например, от Хана, который, по данным Bloomberg, вернулся в Москву.
«Для Фридмана и Авена такая сделка — это минус одно основание введенных санкций и плюс одно доказательство дистанцирования от подсанкционного российского лица. Но не более того. Они попали под санкции еще 28 февраля 2022 года, то есть значительно раньше банка, и у них собственные основания включения в список», — говорит Гландин. Снять санкции с банка, по его мнению, это не поможет, так как он попал под санкции как юрлицо, серьезно наполняющее российский бюджет и важное для национальной финансовой системы.
«На санкционный статус Альфа-банка такие изменения не повлияют никак — так же как, скорее всего, не облегчат и сам санкционный статус Авена и Фридмана», — пессимистичен Именнов.
«Важно, что формально Фридман и Авен продают свои пакеты негосударственному инвестору», — отмечает Бархота, добавляя, что прямая продажа актива организации с государственным участием еще больше снизила бы вероятность выхода из-под санкций.
«Гипотетически в течение трех-пяти лет акционерный пакет банка может быть консолидирован у одной из крупнейших нефинансовых корпораций России», — предполагает Бархота. Не исключено, по его мнению, и слияние с одним из крупнейших банков России. Но главным препятствием для такого возможного развития событий является то, что стоимость сделки, несмотря на дисконты, достаточно велика, а при интеграции Альфа-банк может утратить идентичность своего позиционирования, равно как и значительную часть клиентской базы, заключает эксперт.
Каким может быть выход Михаила Фридмана и Петра Авена из капитала Альфа-банка
Евгений Разумный / Ведомости
Михаил Фридман и Петр Авен перестанут быть акционерами Альфа-банка – крупнейшего частного российского банка, основанного консорциумом «Альфа-групп» в 1990-х гг. Готовящуюся сделку «Ведомостям» подтвердил представитель кредитной организации. Свои доли миллиардеры передадут бизнес-партнеру по «Альфе» Андрею Косогову.
Альфа-банк, по последним данным, контролировала люксембургская ABH Holdings через еще две структуры – кипрскую ABH Financial Limited и российскую «АБ холдинг». Сейчас у Косогова 41% ABH Holdings S.A. (Фридман держит 32,9%, Авен – 12,4%). До спецоперации ему принадлежало 3,7% ABH Holdings, но в марте 2022 г. два других основателя «Альфа-групп», Герман Хан (21%) и Алексей Кузьмичев (16,3%), передали ему свои доли. Еще 9,9% принадлежит UniCredit S.p.A., а 3,87% – фонду исследования онкологических заболеваний Mark Foundation for Cancer Research.
После сделки владеть банком будет «российский гражданин и один из основателей «Альфа-групп» Косогов, и это основной ее результат, уточнил представитель банка. По словам собеседника «Ведомостей», близкого к «Альфа-групп», сделка позволит банку «переехать» в российскую юрисдикцию. Говорить о ее завершении рано, добавил представитель банка: сторонам необходимо пройти ряд корпоративных и юридических процедур.
Сумма сделки, по данным Financial Times, составит $2,3 млрд (178 млрд руб.). Согласно последним опубликованным данным на сайте ЦБ, капитал банка на 1 февраля 2022 г. составлял 769 млрд руб., или чуть более $10 млрд по текущему курсу. Исходя из этой цифры текущая цена за акции Фридмана и Авена почти в два раза ниже февральской ($4,5 млрд). После начала спецоперации банк не раскрывает финансовые результаты.
Разрешение регуляторов
В рамках корпоративного аспекта важно учитывать, что Фридман и Авен непосредственно долями в Альфа-банке не владеют, а осуществляют контроль через люксембургское юридическое лицо ABH Holdings S.A. (она контролирует Альфа-банк через еще две структуры), поясняет эксперт по санкционному праву, старший партнер коллегии адвокатов Pen & Paper Антон Именнов. Соответственно, в сделке по продаже долей в уставном капитале Альфа-банка будут участвовать указанные компании. В российском контуре продажа будет осуществляться через «АБ холдинг», что, возможно, потребует корпоративного одобрения по цепочке в европейском контуре со стороны ABH Financial Limited и ABH Holdings, полагает он.
Фридман и Авен находятся за пределами России, а год назад попали под блокирующие санкции Евросоюза и Великобритании. После этого оба вышли из совета директоров банка и покинули инвестиционную группу LetterOne. Фридман также покинул совет директоров компании Veon (пока еще владеет «Вымпелкомом») и наблюдательный совет ритейлера X5 Group. Позднее блокирующие санкции настигли и Альфа-банк: весной прошлого года их ввели США и Великобритания, а в феврале этого года – Евросоюз.
О сделке 9 марта написала Financial Times, уточнив, что она потребует согласования регуляторов – Банка России и, возможно, органов США и ЕС, отвечающих за санкционную политику. Представитель Альфа-банка заявил, что согласования зарубежных регуляторов может не понадобиться: это связано с тем, что «ни Андрей Косогов, ни продавец не находятся под санкциями».
Фридман и Авен находятся под блокирующими санкциями Европейского союза, соответственно, любые их активы, находящиеся под юрисдикцией государств – членов ЕС, подлежат блокировке, отмечает Именнов. Это касается и их долей в люксембургской ABH Holdings S.A., следовательно, им запрещено осуществлять какие-либо права управления, в том числе принимать на общем собрании решения об одобрении сделок от имени ABH Holdings S.A.
Таким образом, Фридман и Авен не смогут принять участие в голосовании в рамках одобрения сделки на уровне ABH Holdings, если оно требуется. Но в совокупности они владеют в этой компании, согласно публичной информации, только 45,3% акций. Это значит, что если для одобрения не требуется квалифицированного большинства, то препятствий для него нет, полагает эксперт.
Основные действия произойдут в российском контуре, резюмирует Именнов: если одобрения европейскими учредителями заключенных в России сделок не требуется, то санкционное законодательство вообще не включится. Если одобрение все же требуется, оно будет возможно только без участия подсанкционных лиц, отмечает он.
Следуя формальной логике указов президента об особом порядке совершения сделок, сделки российских лиц не подлежат одобрению правительственной комиссией, говорит руководитель практики «Правовое сопровождение ВЭД» коллегии адвокатов «Регионсервис» Мария Любимова. С другой стороны, Фридман и Авен владеют акциями через люксембургскую компанию, что в ряде случаев может привести к необходимости получения согласия правкомиссии.
Даже если стороной по сделке будет выступать иностранная компания, но при этом она будет соответствовать критериям КИК (контролируемая иностранная компания), то согласия правкомиссии можно избежать, добавляет партнер юридической фирмы OrlovaErmolenko Сергей Ермоленко. При этом приобретение столь крупных пакетов акций банка в любом случае потребует согласия со стороны ЦБ и ФАС России, уточняет он: на их получение может потребоваться примерно 4–6 недель.
По закону о банках приобретение физлицом более 20% требует предварительного согласия Банка России. В 2023 г. сделки с акциями и правами в отношении финансовых организаций могут быть совершены без предварительного согласия антимонопольного органа, но с последующим уведомлением ФАС России об их осуществлении, напомнил представитель ведомства. «Ведомости» направили запрос в ЦБ.
Что происходит с «Альфа-групп»
«Альфа-групп» никогда не имела юридического оформления, она управляет различными бизнесами в сфере финансовых услуг (ABH Holdings, «Альфастрахование», УК «Альфа-капитал», Alfa Asset Management S.A.), инвестиций (инвестиционная А1), розничной торговли (X5 Group), а также водоснабжения («Росводоканал») и др.
Фридман, Авен и Косогов весной прошлого года лишились контроля над украинским «Альфа-банк Украина» – его передали специальному комитету из четырех вновь назначенных независимых директоров – граждан Украины и переименовали в Sense. Альфа-банк из-за санкций США лишился «дочки» в Казахстане – она тоже попала в черный список, а ее руководство тут же заявило о планах сменить собственника. Через месяц казахстанский Альфа-банк приобрел местный игрок «Центркредит», переименовав его в Eco Center Bank. В итоге летом США исключили банк из санкционных списков. Из-за санкций год назад группа потеряла контроль в производителе минеральной воды «Боржоми», отдав безвозмездно 7,7% правительству Грузии.
У Фридмана и Авена, согласно последним данным, также есть доли в АО «Альфастрахование» и ООО «УК «Альфа-капитал». Косогов, в свою очередь, являлся членом совета директоров группы «Альфастрахование», Альфа-банка, ABH Holdings S.A и председателем совета директоров УК «Альфа-капитал». Сейчас актуальная информация на сайтах компаний отсутствует. В УК отказались от комментариев, представитель страховщика подтвердил актуальность данных.
Избавиться от санкций
Основная мотивация Фридмана и Авена – снятие санкций. В публикации в официальном журнале ЕС утверждалось, что Авен «извлекал выгоду из своих связей во власти», а Фридману «удалось наладить прочные связи с администрацией Владимира Путина». В мае 2022 г. оба бизнесмена оспорили санкции ЕС в суде.
Сама идея санкций носит политический характер, но процедура их применения все же облечена в юридическую форму, отмечает Ермоленко. Есть примеры, из которых следует, что санкции не имеют цели «наказать» человека пожизненно – это позволяет говорить о возможной отмене ограничений в случаях, когда отпали обстоятельства, обосновывавшие их введение. Например, суд ЕС аннулировал в марте санкции против Виолетты Пригожиной, матери основателя ЧВК «Вагнер», бизнесмена Евгения Пригожина. Свое решение суд обосновал тем, что наличия лишь одного родства недостаточно. Пригожина также не владеет компанией «Конкорд менеджмент и консалтинг» с 2017 г., хоть ей и принадлежала часть акций – это было одним из оснований ввода санкций против нее в феврале 2022 г.
Вполне вероятно, что в отношении Фридмана и Авена решающее значение будет иметь выход из российского бизнеса, считает Ермоленко. Но выход из пакета вряд ли станет безусловным основанием для освобождения от санкций, отмечает партнер и руководитель санкционной практики АБ «А-ПРО» Екатерина Макеева, – потребуется убедить суд в отсутствии поддержки «режима».
Для Альфа-банка с точки зрения санкционных ограничений вряд ли что-либо изменится, продолжает Ермоленко: учитывая его масштабы и влияние на банковскую систему России, банк останется под санкциями.
Владеющий Альфа-банком и «Альфастрахованием» люксембургский холдинг ABH Holdings намерен выйти из всех российских активов. Об этом сообщает ВВС со ссылкой на заявление члена совета директоров холдинговой компании Эндрю Бакстера.
«Сейчас согласовываем с европейскими регуляторами сделку по продаже российского банка и подход к другим сделкам: продаже, редомициляции или реструктуризации с выделением бизнеса», — говорится в заявлении.
Эти планы изданию подтвердил источник в руководстве «Альфа групп». Он пояснил, что сейчас «невозможно вести бизнес и здесь, и там». По словам собеседника, все компании группы «идут по дороге редомициляции». Этот процесс он назвал непростым из-за «внутренних и внешних бюрократических препятствий».
В начале марта газета Financial Times сообщила, что Михаил Фридман и Петр Авен намерены продать свои доли в Альфа-банке бизнес-партнеру Андрею Косогову за $2,3 млрд (178 млрд руб.), чтобы освободиться от западных санкций. 10 марта эту информацию подтвердили в Альфа-банке. По информации газеты, сделка может быть закрыта этой весной.
Альфа-банком владеет ABH Holdings. Сейчас Косогову принадлежит 41% компании, у Авена до сделки было 12,4%, у Фридмана — 32,9%, UniCredit S.p.A. — 9,9%, Mark Foundation for Cancer Research — 3,9%.
В заявлении Бакстер подчеркнул, что попавшие под санкции акционеры не могут распоряжаться своими долями, так как они заблокированы. По его словам, люксембургский холдинг не участвует в управлении российскими активами.
После начала спецоперации России на Украине ЕС и США начали вводить санкции против российских бизнесменов. В феврале прошлого года под ограничения ЕС попали владельцы консорциума «Альфа групп» Петр Авен и Михаил Фридман. После этого они вышли из совета директоров Альфа-банка. В конце мая бизнесмены подали иски в Европейский суд юстиции в Люксембурге против Совета ЕС.
Популярное
Новым крупнейшим акционером Альфа-банка стал член наблюдательного совета «Альфа-групп» Андрей Косогов, следует из материалов кредитной организации.
После выхода Германа Хана и Алексея Кузьмичева из состава акционеров, о чем банк объявил 15 марта, их доли (21% и 16,3% соответственно) перешли к Андрею Косогову, который ранее владел 3,67% акций банка. Теперь его доля составила почти 40,1%. Изменения в составе акционеров банка датированы 16 марта.
Как следует из материалов кредитной организации, Альфа-банк принадлежит люксембургской компании ABH Holdings. Доли владения в ABH Holdings распределились следующим образом: помимо пакета Косогова, Михаилу Фридману по-прежнему принадлежит 32,9%, Петру Авену — 12,4%, итальянской UniCredit S.p.A. — 9,9%, Mark Foundation for Cancer Research — 3,9%.
Косогову 61 год. В 1992 г. он создал и возглавил чековый инвестиционный фонд «Альфа-Капитал». Он также является одним из акционеров инвестхолдинга LetterOne Михаила Фридмана и партнеров. В 2021 г. Forbes оценивал состояние Косогова в $1,4 млрд.
Евросоюз ввел санкции против Фридмана, Авена и еще нескольких бизнесменов 28 февраля. Великобритания сделала это 15 марта. Альфа-банк также попал под американские санкции. В частности, ему ограничили доступ к рынку капитала США. 1 марта оба бизнесмена заявили о намерении оспорить решение Брюсселя.
В тот же день пресс-служба Альфа-банка сообщила, что Фридман и Авен покинут совет директоров кредитной организации. Банк также покинут два независимых директора — сооснователь и управляющий партнер Almaz Capital Partners Александр Галицкий и сооснователь IBS Сергей Мацоцкий.
Альфа-банк — крупнейший частный банк в России, занимающий четвертое место по размеру активов (на 1 июля 2021 года — 4 788 862 млн руб.). По итогам 2021 года количество частных клиентов выросло до 22 млн, количество корпоративных клиентов превысило 1 млн. В розничном сегменте банк занимает третье место с долей выше 5 %. Имеет 499 офисов (главный — в Москве). Включен Банком России в перечень системно значимых кредитных организаций.
Для того, чтобы добиться успехов в данном сегменте бизнеса, важно не только обладать финансовыми возможностями, но и необходимо уделить особое внимание названию в данном сегменте бизнеса.
Владелец компании «Альфа Банк»
Крупнейший акционер компании «Альфа Банк».
Получите бесплатный бизнес-план, чтобы сэкономить время
Альфа-Банк отчитался о результатах работы за 2021 год на основе международных стандартов финансовой отчетности (МСФО). За 2021 год Альфа-Банк заработал рекордную чистую прибыль объемом 1,61 млрд долларов. Это на 20% больше, чем в 2020 году. Общий совокупный доход вырос на 74% до 1,573 млрд долларов.
За прошедший год Банковская группа «Альфа-Банк» сохранила позицию крупнейшего российского частного банка по размеру совокупных активов, совокупного капитала, кредитного и депозитного портфелей и существенно усилила свои рыночные позиции в приоритетных направлениях:
События компании «Альфа Банк»
Альфа-Банк взял главную награду FINAWARD за проект Phygital офисов
Альфа-Банк стал победителем ежегодной премии в области инноваций и достижений финансовой отрасли FINAWARD 2022 и получил главную награду за проект Phygital офисов.
Phygital офисы — отделения, где цифровой опыт сочетается с физическим сервисом. Визит туда можно спланировать заранее, на входе клиентов узнает Face ID и главное — никакой бумаги. Все документы подписываются и хранятся в смартфоне. Сейчас у банка более 200 таких офисов в каждом регионе страны.
Альфа-Банк получил призовое место в номинации «Финансовый продукт» за совместной проект с билайн «Объединенная карта».
Кроме того, банк получил призовое место в номинации «Финансовый продукт» за совместной проект с билайн «Объединенная карта».
«Объединенная карта» – это первая в мире банковская и SIM-карта, которая сочетает преимущества банка и оператора и позволяет уменьшить количество выпускаемого пластика.
Альфа-Банк поможет студентам построить карьеру в IT за 3 месяца
Альфа-Банк запустил бесплатный курс по IT-архитектуре. Он пройдет в рамках ежегодной образовательной программы Alfa Factory.
Студенты смогут за 3 месяца получить профессию IT-архитектора, владеющего Business Process Management: изучить IT-ландшафт банка, узнать об автоматизации внутренних бизнес-процессов и научиться создавать приложения на low-code BPM-платформе Pega (лучшей по версии Gartner).
Учится можно гибридно: очно и онлайн, совмещая с работой или другой учёбой. Лучшие участники смогут построить карьеру в крупнейшем частном банке России. По итогам 2021 года 25 студентов Alfa Factory уже устроились на работу в Альфа-Банк.
Альфа-Банк запустил новую программу лояльности для малого бизнеса — «Деньги сверху»
В Альфа-Банке запустили программу лояльности для предпринимателей, по которой можно получать настоящие деньги, а не только баллы.
Теперь клиенты малого бизнеса могут заработать бонусы за то, что клиенты и так делают каждый день — оплачивают покупки, перечисляют налоги, пополняют счет, пользуются банковской картой, подключают новые сервисы.
Тратить бонусы можно на свое усмотрение: просто снять деньги, оплатить пакет услуг для бизнеса, обменять на технику, поездки на такси, мобильный интернет и на другие цели.
«Мы всегда поддерживаем клиентов и постоянно улучшаем условия. Новая программа лояльности помогает предпринимателям получать бонусы без дополнительных усилий – они могут получить настоящие деньги или тратить бонусы на реально нужные вещи», – прокомментировала Ирина Пономарева, руководитель департамента разработки и развития расчетных продуктов корпоративного бизнеса Альфа-Банка.
Альфа-Банк и Gaskar Group создали первую в России блокчейн-платформу для расчетов в строительной отрасли
Система позволит избегать дорогостоящих задержек в строительстве, а в будущем откроет возможности для детального контроля целевого расходования и финансовой аналитики.
Альфа-Банк и разработчик IT-решений для строительства Gaskar Group при участии ФНС провели пилотирование новой цифровой системы для взаиморасчетов между заказчиком и подрядчиками по строительно-монтажным работам на базе блокчейн-платформы.
Комплекс решений ускоряет процедуру согласования актов выполненных работ и оплаты с 25 до 2 дней, при этом первая транзакция в рамках пилота прошла моментально. Учитывая, что один день простоя на стройке может обойтись в миллионы рублей, решение позволяет значительно сократить издержки из-за подобных ситуаций.
Альфа-Банк запускает бивалютные депозиты для бизнеса в юанях по ставке до 30%
У корпоративных клиентов банка появилась возможность получить дополнительный доход от денежных средств в валюте и гарантированную выплату высокой процентной ставки. В Альфа-Банке клиенты могут размещать бивалютные депозиты для бизнеса в китайских юанях. Им доступно оформление депозита в интернет-банке за несколько минут.
