Кредиты на инвестиционные цели

С 16.02.2021 г. по 18.03.2021 г. включительно или до даты размещения всего объема выпуска, Вы можете купить облигации АО «Россельхозбанк» БО-09-002P, ориентированные на инвесторов – физических лиц, по номинальной стоимости 1000 рублей за одну облигацию.

Облигации БО-09-002P – разумный выбор для консервативного инвестора.

Ставка купона – 5,0% годовых.

Погашение купона – в конце срока обращения.

Срок обращения – 1 год (364 дня).

Подробнее об облигациях БО-09-002P

Параметры размещения РСХБ БО-09-002Р:

https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=TwGePPadzk6xLuoYHH3VwQ-B-B

Текущую рыночную стоимость облигаций БО-09-002P можно посмотреть на сайте Московской Биржи: https://www.moex.com/ru/issue.aspx?board=TQCB&code=RU000A102RL1&utm_source=www.moex.com&utm_term=ru000a102rl1

Как купить новый выпуск облигаций?

Заключить договор на брокерское обслуживание возможно:

Перевести денежные средства на брокерский счет для покупки облигаций возможно:

Подать заявку на покупку облигаций:

Динамика цен предыдущих розничных выпусков облигаций АО «Россельхозбанк».

Что такое облигации?

Облигация – ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на получение номинальной стоимости облигации по окончании срока обращения (сохранность инвестиций) плюс определенный доход.

Облигации бывают дисконтными и купонными. Практически все облигации, присутствующие на российском рынке в настоящее время, в т.ч. облигации АО «Россельхозбанк», являются купонными. Эти ценные бумаги предусматривают право ее владельца на периодическое получение определенного процента от номинальной стоимости (регулярный купонный доход).

В течение всего периода владения (срока обращения) цена облигаций может меняться, но в дату погашения всегда составляет 100% от номинальной стоимости.

В отличие от депозита вложения в облигации не застрахованы в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 № 177-ФЗ. Для снижения рисков разумно рассматривать для инвестирования облигации высоконадежных эмитентов с кредитными рейтингами на уровне, сравнимом с кредитными рейтингами Российской Федерации.

Размер процентных выплат (купонов) не зависит от текущей рыночной цены облигации и закрепляется в эмиссионных документах каждого выпуска в процентах от номинала, а не от текущей рыночной цены облигации. Например, если ставка купона составляет 9%, номинал облигаций 1000 руб., каждый купонный период длится 182 дня, то в течение года независимо от цены облигации владельцу будет выплачено два купона по (9%*1000 руб.*182/365) = 44,88 руб. – итого 89,76 руб.

В течение последних лет ставка купона по облигациям эмитентов банковского сектора, которая определяет доходность облигаций при удержании в течение всего срока их обращения, как правило, превышала и превышает в настоящее время ставки депозитов этих же банков.

Облигации можно покупать как при их первичном размещении, так и на вторичном рынке, например, на торгах Московской Биржи. При первичном размещении облигации, как правило, можно приобрести по номинальной стоимости. При покупке на вторичном рынке цена приобретения облигаций будет зависеть от сложившейся на данный момент рыночной конъюнктуры и может быть, как выше, так и ниже номинальной стоимости.

Продать все или часть облигаций можно в любой момент без потери полученного купонного дохода, что выгодно отличает облигации от вкладов, при досрочном изъятии которых процентный доход зачастую теряется. Но надо помнить, что цена продажи может отличаться от цены приобретения, как в большую, так и в меньшую сторону, увеличивая или уменьшая доходность инвестиций.

Какие существуют риски* инвестирования в облигации? 

• Риск дефолта эмитента: эмитент не в состоянии рассчитаться по собственным обязательствам, в том числе облигациям. Вероятность дефолта близка к нулю при покупке облигаций эмитентов с максимальной надежностью. 
• Риск снижения стоимости облигаций в период до наступления даты погашения/в период владения: цена продажи облигаций ниже цены покупки, снижение ожидаемой доходности инвестиций. Риск отсутствует при удержании облигаций до погашения (неприменимо для бессрочных облигаций). 
• Риск низкой ликвидности: невозможно продать облигации в сжатые сроки. Риск минимизируется при покупке облигаций эмитентов, имеющих высокий рейтинг надежности и существенный объем выпуска.
• Инвестиции в облигации (в том числе инвестиции в субординированные облигации банков) не застрахованы в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 № 177-ФЗ.

* В Декларации о рисках, которая является неотъемлемой частью Регламента оказания брокерских услуг АО «Россельхозбанк» №15-Р, приводится список видов рисков, который не является исчерпывающим, но позволяет клиенту иметь общее представление об основных рисках, с которыми он может столкнуться при инвестировании средств в финансовые инструменты.

Какие расходы при размещении денежных средств в облигации?

Расходы при приобретении облигаций минимальны:

• Комиссия Московской Биржи в размере 0,0125% от суммы, на которую Вы покупаете облигации на первичном размещении. Комиссия за продажу отсутствует, если Вы удерживаете облигации до даты погашения. В случае покупки или продажи облигаций на биржевых торгах при их вторичном обращении комиссия биржи составит 0,01% от дневного оборота;

• Комиссия брокера – АО «Россельхозбанк» 0,015% при обороте до 100 млн. руб. в день. Комиссия за продажу отсутствует, если Вы удерживаете облигации до даты погашения;

• Комиссия депозитария – АО «Россельхозбанк» за хранение на счете клиента купленных на бирже ценных бумаг – отсутствует.

Как продать облигации и получить деньги на свой счет в Банке?

Шаг 1: Подать поручение на продажу облигаций (удаленно – по телефону с использованием кодового слова или с использованием систем интернет-трейдинга), указав количество облигаций, необходимых для получения требуемой суммы.  

Шаг 2: Подать заявку на вывод с брокерского на текущий счет денежных средств, полученных от продажи облигаций. Заявку можно отправить по электронной почте, в офисе Банка или через систему ДБО. Не позднее следующего рабочего дня после подачи поручения деньги поступят на текущий счет, указанный в Анкете клиента, после чего клиент может использовать их по своему усмотрению.  

Если облигации не проданы до даты погашения, то в дату погашения деньги поступают на текущий банковский счет, указанный в Анкете клиента, автоматически без подачи каких-либо дополнительных поручений.

Покупать облигации на брокерский счет или на ИИС?

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – это, фактически, «обычный» брокерский счет, для которого действует особый порядок налогообложения, позволяющий получать налоговые вычеты из бюджета.

Если Вы имеете совокупный годовой доход, с которого уплачивается НДФЛ, в размере до 400 тыс. руб. в год (например, официальную заработную плату по месту работы), то разумно покупать облигации на индивидуальный инвестиционный счет, который предоставляет возможность получения дополнительного дохода за счет возврата, уплаченного НДФЛ (т.н. «первый тип» налогового вычета). Для возврата, ранее уплаченного НДФЛ в сумме, равной

«13% * сумма средств, зачисленных на ИИС в течение календарного года», необходимо заполнить и подать в налоговую инспекцию декларацию по форме 3-НДФЛ. Например, если Вы инвестировали в покупку облигаций на ИИС 400 тыс. руб., Вы сможете получить возврат ранее уплаченного налога в сумме 13% * 400 тыс. руб. = 52 тыс. руб. Вы может инвестировать через ИИС до 1 млн. руб. в год, но, используя «первый тип» ИИС, налоговый вычет можно получить только с суммы до 400 тыс. руб. в год.

Если Вы планируете инвестировать в покупку облигаций более 400 тыс. руб. или не имеете источников дохода, по которым уплачивается НДФЛ, целесообразно заключить «обычный» договор на брокерское облуживание или воспользоваться ИИС «второго типа». В случае использования ИИС «второго типа» спустя три года от налогообложения освобождается весь доход по данному счету (речь только о торговом доходе, на купонные выплаты не распространяется). Так же, как и в случае «первого типа» ИИС, можно инвестировать до 1 млн. руб. в год.

В случае инвестирования более 1 млн. руб. в год разумно одну часть суммы направить на ИИС, другую часть – на «обычный» брокерский счет.

Необходимо помнить, что вывод денежных средств с индивидуального инвестиционного счета до истечения трех лет с момента его открытия влечет его закрытие. Уже полученные от государства суммы налоговых вычетов в этом случае придется вернуть в бюджет.

Изменение налогообложения

Обращаем ваше внимание, что 01 января 2021 года купонный доход по облигациям облагается НДФЛ по ставке 13%. Купонный доход приходит на текущий банковский счет уже за вычетом 13%.

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии БО-02Р

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии БО-03Р

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии БО-04Р

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии БО-05Р

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии БО-О6Р

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии БО-О8Р

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО “Россельхозбанк” серии БО-09Р

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии 01Т1

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии 08Т1

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии 09Т1

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО “Россельхозбанк” серии БО-01R-P

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО “Россельхозбанк” серии БО-02R-P

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО “Россельхозбанк” серии БО-03R-P

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии БО-04R-Р

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО “Россельхозбанк” серии С01E-01 (облигации серии С01Е-01 предназначены для квалифицированных инвесторов)

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО “Россельхозбанк” серии 11В1 (облигации серии 11В1 предназначены для квалифицированных инвесторов)

График купонных выплат и погашений облигаций АО «Россельхозбанк», выпущенных после 01.01.2021 г. (2020-2023 гг.)

Информация о состоявшихся выпусках облигаций АО «Россельхозбанк»   

Раскрытие информации по облигациям АО «Россельхозбанк»

Условия кредитования:

Инвестиционные кредиты предоставляются предприятиям и организациям (в том числе АПК) вне зависимости от формы собственности.

I. В области инвестиционного кредитования Банк следует государственной политике восстановления и развития современной материально-технической базы агропромышленного комплекса экономики страны.

Приоритетными направлениями кредитования являются вложения, направленные на:

• строительство, реконструкцию, модернизацию по проектам в области: растениеводства; животноводства; рыбоводства, вылова рыбы и других водных биоресурсов; производства комбикормов; переработки и хранения сельскохозяйственного сырья и продукции; сбыта сельскохозяйственного сырья и продукции (сельскохозяйственные рынки и торговые площадки);

• закладку многолетних насаждений и виноградников;

• внедрение новых технологий и расширение производства, в том числе на приобретение высокотехнологичных машин для растениеводства и кормопроизводства, сельскохозяйственной техники отечественного и импортного производства, оборудования, племенных животных, земель сельскохозяйственного назначения с целью расширения производства и пр.;

• реализацию проектов по производству импортозамещающей продукции;

• развитие смежных отраслей агропромышленного комплекса;

• реализацию проектов по созданию и развитию объектов социальной и инженерной инфраструктуры села и других проектов развития сельских территорий;

• осуществление других затрат капитального характера.

Проекты, подлежащие в соответствии с Постановлениями Правительства Российской Федерации субсидированию процентной ставки, рассматриваются Банком в приоритетном порядке. Решение о предоставлении субсидии принимают соответствующие региональные органы управления (министерства и управления сельского хозяйства).

Срок кредитования – до 15 лет (в зависимости от целей кредитования).

Уплата процентов – ежемесячно/ежеквартально.

Инвестиционные кредиты предоставляются путем:

• выдачи разовых кредитов;

• открытия кредитной линии с «лимитом выдачи»,

• открытия кредитной линии одновременно с «лимитом выдачи» и «лимитом задолженности.

Не принимаются к рассмотрению заявки предприятий при наличии: постоянных убытков от основной деятельности, нереструктурированной просроченной задолженности перед бюджетом, картотеки в банках.

II. Проектное финансирование позволяет предоставлять инвестиционные кредиты на создание новых предприятий (производств) в агропромышленном комплексе и смежных отраслях, при отсутствии или недостаточности имеющихся средств от текущей деятельности Заемщика для возврата кредита.

Важным аспектом подготовки документов на проектное финансирование является предоставление детального бизнес-плана проекта. Основное условие проектного финансирования – обязательное участие инициатора (заемщика, учредителя, участника, акционера, управляющей компании) в данном проекте в размере не менее 25% от общей суммы необходимых капитальных вложений (инвестиций).

АО «Россельхозбанк» предоставляет услуги по приему заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов под управлением ООО «РСХБ Управление Активами». Банк осуществляет агентскую деятельность на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, выданной Федеральной службой по финансовым рынкам 19 мая 2005 года № 077-08455-100000 (бессрочная), действует от имени Общества с ограниченной ответственностью «РСХБ «Управление Активами», по Доверенности от 27.10.2021, выданной ООО «РСХБ Управление Активами», на срок до 31 декабря 2025 г.

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) — это один из наиболее доступных, простых и удобных инструментов инвестирования свободного капитала на рынке ценных бумаг. Паевой инвестиционный фонд представляет собой особую форму коллективных инвестиций, которая предполагает объединение имущества (денежных средств) пайщиков и передачу этого имущества в доверительное управление управляющей компании. Денежные средства пайщиков инвестируются в различные активы, рыночная динамика которых определяет доходность паевого инвестиционного фонда. Управляющая компания ООО «РСХБ Управление Активами» имеет лицензию ФСФР России от 22.11.2021 № 21-000-1-00943 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами (бессрочная).

АО «Россельхозбанк» является агентом по выдаче, обмену и погашению инвестиционных паев следующих паевых инвестиционных фондов под управлением ООО «РСХБ Управление Активами»

Подробная информация об адресах и времени приема заявок агентских пунктов АО «Россельхозбанк» содержится на сайте ООО «РСХБ Управление Активами»http://www.rshb-am.ru/offices/.

Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах под управлением ООО «РСХБ Управление Активами», ознакомиться с правилами доверительного управления и иными документами, предусмотренными Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами Банка России или иного уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков можно на сайте ООО «РСХБ Управление Активами»http://www.rshb-am.ru/ , а также по адресу: 123112, Москва, Пресненская наб., дом 10, стр.2.

Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами предусмотрены скидки к расчётной стоимости инвестиционных паев при их погашении, взимание данных скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов. Полная информация о размере расходов, которые несет владелец инвестиционных паев, содержится в правилах доверительного управления. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом.

АО «Россельхозбанк» не осуществляет деятельность по инвестиционному консультированию, не является инвестиционным советником и не предоставляет индивидуальных инвестиционных рекомендаций. Представленная на данном сайте информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные на данном сайте, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, инвестиционным целям и ожиданиям. Вам необходимо самостоятельно определить, соответствует ли финансовый инструмент, продукт или услуга Вашим инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска.

АО «Россельхозбанк» не несёт ответственность за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Дополнительную информацию можно получить в ООО «РСХБ Управление Активами» по телефону 7 (495) 660-47-65 или 8 (800) 770-77-88.

Вся информация, содержащаяся в настоящем материале, носит справочный характер и не является публичной офертой, не может рассматриваться в качестве предложения, приглашения или побудительной причины для приобретения или погашения инвестиционных паев.