Лучшие инвесторы мира: ТОП-25 в сфере инвестиций

Джон богл «святой джек», основатель самого первого индексного фонда

Джон Богл (1929-наше время). Создал компанию Vanguard, которая на сегодняшний день распоряжается 2.6 трлн. долларов.Не признает комиссий за финансовые операции. Главное для инвестора – произвести как можно меньше расходов. Убеждает придерживаться строгой дисциплины и экономии. Если не хранить то, что есть, гарантированно потеряешь все.

Придерживался ряда принципов для достижения успеха:

• Избегать звезд – управляющих компаний, которые слишком высокого о себе мнения.
• В приоритете – фонды с низкими расходами.
• Объективно оценивать деятельность и показатели компании в прошлом.
• Владеть только небольшими фондами в маленьком количестве.

Автор бестселлера «Взаимные фонды с точки зрения здравого смысла».

BlackRock.

АУМ: 6,84 триллиона $.

BlackRock является не просто крупнейшим в мире управляющим активами, но и одним из крупнейших финансовых институтов в мире. Компания была основана в 1988 году и стала публичной в 1999 году. Компания оказала значительное влияние на продвижение роста биржевых фондов (ETF) через свои продукты iShares. В состав iShares теперь входит более четверти активов BlackRock, находящихся под управлением.

. PIMCO.

АУМ: 1,76 триллиона $.

Как упоминалось ранее, PIMCO управляется в той же компании, что и Allianz. Несмотря на то, что она была приобретена немецкой компанией, ее штаб-квартира находится в Калифорнии, и она продолжает действовать как автономная дочерняя компания Allianz.

The Vanguard Group.

АУМ: 6,2 триллиона $.

Vanguard стал синонимом стратегии пассивного инвестирования, при которой деньги вкладываются во взаимные фонды, предназначенные для отражения активности определенных индексов или более широкого фондового рынка. Vanguard может похвастаться низкими расходами для большинства своих ETF.

UBS Group.

АУМ: 3,26 триллиона $.

UBS Group имеет четыре взаимозависимых подразделения, которые работают по всему миру. Швейцарская фирма называет себя «единственным настоящим глобальным управляющим капиталом». Около 2,3 триллиона долларов связано с управлением активами по сравнению с 903 миллиардами долларов в управлении активами.

State Street Global Advisors.

АУМ: 3,12 триллиона $.

Расположенная в Бостоне State Street является дочерней компанией State Street Corporation. Она управляет инвестициями для широкого круга институциональных клиентов, включая некоммерческие организации, местные органы власти, ассоциации и даже образовательные группы.

Fidelity.

АУМ: 3,2 триллиона $.

Fidelity является управляющим активами и брокером с более чем 27 миллионами клиентов. Она предлагает онлайн-платформу для индивидуальных инвесторов для покупки и продажи ценных бумаг, а также управляет целыми портфелями по поручению клиентов. Летом 2020 года она попала в заголовки газет, когда начал предлагать взаимные фонды с нулевым коэффициентом расходов и минимальными инвестиционными требованиями.

Allianz.

АУМ: 2,36 триллиона $.

Эта немецкая фирма в основном является страховщиком, но управляет двумя подразделениями по управлению активами: Allianz Global Advisors и PIMCO. Само по себе PIMCO имеет под управлением 1,76 трлн. $, что достаточно, чтобы включить его в этот список.

JPMorgan Chase.

АУМ: 1,9 триллиона $.

Большинство людей думают о J.P. Morgan Chase как об инвестиционном банке, но у него есть надежный бизнес по управлению активами, и активы на 1,3 млрд. $ были переведены из BlackRock в рамках нового соглашения о хранении в 2020 году.

Bank of New York Mellon.

АУМ: 1,9 триллиона $.

История этой компании восходит к ее основателю Александру Гамильтону – возможно, вы слышали о нем. Более 230 лет спустя BNY Mellon управляет инвестициями для физических лиц и инвестициями в 35 странах.

Capital Group.

АУМ: 1,8 триллиона $.

Эта основанная в Лос-Анджелесе компания была основана еще в 1931 году, что делает ее одной из старейших в мире. Она предлагает более 40 взаимных фондов через американский дистрибьюторский фонд, которые являются его дочерней компанией.

Банковские счета

Россияне традиционно доверяют инвестициям в банковские вклады. Эта ситуация характерна как для внутреннего российского инвестиционного рынка, так и для вложений за рубежом. При этом считается, что иностранные банки гораздо надежнее тех, что расположены в России. В качестве своеобразного эталона приводят кредитные учреждения Швейцарии.

При этом не все потенциальные инвесторы знают о проблемах некоторой группы вкладчиков именно со швейцарскими банками. Речь идет о евреях, которые подверглись репрессиям во времена Второй мировой войны со стороны фашистской Германии. Многие из них имели деньги на банковских счетах в Швейцарии.

Когда после окончания войны, они пришли в банки за деньгами, их попросили предъявить документы. Естественно, у многих евреев они были утрачены. Узнав об этом, местные банкиры только разводили руками. При этом знание номера счета и содержимого банковских ячеек ничего не меняло. Вспоминая эту историю, можно серьезно усомниться в безопасности хранения денег в банке за рубежом.

Сам механизм функционирования банковского вклада такой же, как и в Российской Федерации. Вкладчик подписывает с банком договор и передает деньги. За это инвестор получает определенные заранее проценты. Банковские процентные ставки по депозитам за рубежом редко превышают 5% годовых.

Помните, инвестиции, осуществлённые за рубежом, не всегда являются более доходными и безопасными, чем те, которые представлены на российском финансовом рынке.

Выделяют инвестиционные ресурсы и по формам собственности:

1. Частные. Денежные средства инвестора вложены в объекты, находящиеся вне страны, резидентом которой является инвестор.
2. Государственные. Инвестиции направляются за границу по решению правительства той страны, которая осуществляет иностранное инвестирование.
3. Смешанные. Заграничные вложения как государственными, так и частными инвесторами.

На нашем сайте вы можете получить исчерпывающую информацию об инвестициях. Мы предлагаем вам самим выступить в роли инвесторов, вложив свободные средства в различные счета. Это даст вам возможность зарабатывать до 10 % ежемесячно с минимальными рисками.

Гетти грин «ведьма с уолл-стрит». женщина-инвестор, делала деньги на всем

Гетти Грин (1834-1916). До 1916 года считалась самой богатой женщиной мира. Один из самых успешных американских предпринимателей за все время существования Штатов. Отличалась холодным расчетливым умом, скупостью, великолепной интуицией.

Гетти Грин происходила из богатой семьи. Девочку воспитывал дед, который всячески поощрял ее острый ум. С раннего возраста она читала финансовые отчеты, составляла прогнозы. В 13 лет начала вести семейный бюджет.

Джеффри гундлах «король облигаций»

«Дисциплина превыше всего»

Джеффри Гундлах (1959-наше время). Получил прозвище «Король облигаций».

Солидный капитал инвестор заработал, скупая акции небольших перспективных предприятий. Основатель компании Double Line Capital, которая контролирует активы на 50 млрд долларов. Отличается хладнокровным характером без примесей эмоций.

Про вклады с наибольшей доходностью, стрижку купонов, облигации и ПИФы

Жизненное кредо «Чтобы добиться успеха, необходимо оставлять даже самых верных и преданных друзей».

Джон мейнард кейнс

Джон Мейнард Кейнс (1883-1946), бывший спекулянт, талантливый инвестор.

Капитал оценивался в 11 млн долларов. Отличался честолюбием, острым умом, осторожностью. Автор бестселлера «Экономические последствия мира». Является создателем самой современной макроэкономической теории. Первые деньги заработал, играя на разнице курсов валют.

Джон темплтон

«Действуйте вопреки общим тенденциям»

Джон Темплтон (1912-2008). Основал компанию Templeton Funds.

Инвестор действовал по схеме «Покупай, когда дешево, продавай, когда выгодно». В период Второй мировой войны скупил акции неликвидных компаний, потратив на это 10 тыс. долларов. Через 4 года получил прибыль более 40 тыс. После окончания войны решил инвестировать в японские компании, хотя экономика страны находилась на самом низком уровне. Сделка принесла огромные дивиденды. После этого отдает приоритет инвестициям на иностранной фондовой бирже.

Жизненное кредо: «Если покупать как все, получится результат как у всех».

Джордж сорос и инвестиции, которые принесли миллиард долларов за 1 день

«Делайте неожиданные, а не очевидные ставки»

Джордж Сорос (1930-наше время). Основатель компании Quantum Fund. Активно делает деньги на валютных кризисах. Самая известная успешная сделка – продажа английского фунта перед его крахом в 1992 году. Это принесло ему миллиард долларов за один день. Эксперты говорят, что он «поломала английский государственный банк».

Личное состояние Сороса оценивается в 10 млрд долларов. В работе использует собственную теорию «рефлективности фондовых рынков». Она подразумевает покупку (продажу) акций на основе ожиданий цен.

«Ожидания могут подвергаться психологическому воздействию, а значит – цена на валюту, акции снижается через удары в СМИ, газетные издания.»

Дэвид дреман

«Психология на рынке инвестиций – это все»

Дэвид Дреман (1936-наше время). Не только инвестор, но и основатель или соучредитель множества компаний: Rauscher Pierce Refsnes Securities Corp. J&W Seligman, Value Line Investment Service, International Foundation for Research in Experimental Economics (IFREE), Dreman Value Management, L.L.C.

Придерживается теории самого противоположного инвестирования «не идти за стадом». Предпочитает скупать акции предприятий с доходом выше среднего.

Как найти инвестора для бизнеса

Автор книг: «Противоположная Инвестиционная Стратегия: Психология Успеха на Фондовом Рынке» Дэвида Дремана», «Новая Противоположная Инвестиционная Стратегия» Дэвида Дремана», «Противоположные Инвестиционные Стратегии: Новое поколение» Дэвида Дремана».

Лучшие цитаты:

• «Лучшее время для покупки – когда на улицах льется кровь».
• «Самый высокий доход получается из хороших акций через 3 года после их покупки».

Дэвид теппер

«Люди, как и рынки, способны адаптироваться к худшим условиям»

Дэвид Теппер (1957-наше время). Основатель фонда Appaloosa Management. Прославился тем, что умеет инвестировать в проблемные компании недвижимости без страха к дезинформации. Отличается великолепной интуицией, малой эмоциональностью, расчетливым умом. Собственный капитал – 11 миллиардов долларов.

Жизненное кредо инвестора: «Я, как и все, животное в каком-то стаде. Или меня съедят, или я получу самую сочную добычу».

Зарубежный бизнес

Готовый бизнес часто является заветной целью многих российских инвесторов. Действительно, что может быть лучше вложения денег в какую-либо компанию или дело, которое будет приносить надежный доход.

Согласно данным статистики львиная доля таких инвестиций приходится на США и страны ЕС. Объясняется такой выбор достаточно просто. С одной стороны, все эти государства обладают развитой и устойчивой экономической системой. С другой стороны, местное население в большинстве своем представляет выходцев из европейской культуры.

Зачастую подобные инвестиции помогают получить вид на жительство, а потом и гражданство в выбранной стране. В частности, такая ситуация характерна для США и Германии.

Чаще всего частный российский инвестор открывает за рубежом:

• магазин одежды и обуви;
• стоматологическую клинику;
• охранную фирму;
• тренажерный зал;
• детский сад;
• автосервис;
• аптеку.

При этом инвестор может действовать двумя методами. Во-первых, он или кто-то из членов его семье может самостоятельно возглавить купленный бизнес. Во-вторых, всегда существует возможность нанять на работу местного профессионального управляющего.

Инвестиции в зарубежные компании

Тем не менее инвестиции в зарубежные компании — вопрос актуальный. Звучит это громко и интригующе, но что вы хотите получить? В основном зарубежные компании это такой стереотип успешности и успешных инвестиций, но ведь каждая компания индивидуальна. Далеко не все компании имеют выход на большой рынок, высокую доходность, доступность для инвестиций, производственные мощи и так далее.

Как и у нас, за рубежом единицы мега успешных компаний, куда инвестировать было бы выгодным делом. Но огромный рынок порождает высокие цены, поэтому инвестиции в крупные компании начинаются от нескольких миллионов долларов. Если в некоторые сайты инвестируют миллионы, то что говорить о промышленности?

Давайте рассмотрим конкретные примеры!

International Finance Corporation 

Международная Финансовая Корпорация (МФК) — структурное подразделение Мирового Банка, осуществляющее финансирование среднесрочных и долгосрочных инвестиционных проектов в частном секторе.

Минимальная величина вложений: 100 000 $ для малых и средних проектов1 000 000 $ для стандартных проектов

The European Bank for Reconstruction and Development

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) создан в 1991 году с целью оказания поддержки странам Средней и Восточной Европы при переходе от централизованного планового хозяйства к рыночной экономике.

Минимальная величина вложений: 500 000 $

Morgan Stanley Global Emerging Markets Private Investment Fund L.P.

Фонд сформирован в 1997 г. и является одним из трех фондов корпорации Morgan Stanley Dean Witter Private Equity, специализирующейся на осуществлении инвестиций в акционерные капиталы предприятий.

Минимальная величина вложений: 5 000 000 $

Это пример надежных инвестиций. Я правда не сказал, что по условиям, инвестиции в эти компании осуществляются минимум на 3-10 лет! Вы все еще спрашиваете почему о них никто не говорит? ))

Йозеф шумпетер

«Денежная депрессия – это холодный душ»

Йозеф Шумпетер (1883-1950). Автор книги «Капитализм, социализм, демократия».

Сделал ряд экономических открытий, среди которых лучше всех отличается «Креативное разрушение». Суть в том, что предприниматели ищут легкие методы работы, и находят их. Это разрушает старые методы. Если хотите заработать, будьте на правильной стороне, поддерживайте инновации, не гонитесь за прошлым.

Что говорил инвестор:

• «Если доктор говорит, что летальный исход близок, это не значит, что он этого желает. Он просто констатирует факт».
• «Даже если поставить в ряд миллион карет, железной дороги все равно не будет».
• «Прибыль получается в результате инноваций, и исчезает, если инновация становится рутиной».

Как я заработал на акциях bmw

Для опционов я выбрал надежного брокера в данной области — FiNMAX. Это надежный брокер, регулируется ЦРОФР.

Из полного списка активов я выбрал акции BMW:

Затем я выбрал время истечения опциона на 11:20, так как сейчас 11:08, значит инвестировать я буду всего на 12 минут:

Далее я ввел сумму инвестиции и нажал на кнопку ВВЕРХ — мой прогноз роста цены акций BMW:

А через 12 минут я получил свою прибыль в 75% так как цена выросла относительно от момента покупки и условие опциона исполнилось!

Моя чистая прибыль составила 41.25 доллара, что очень не плохо за 12 минут!

Лично я не упускаю такие шансы, и бинарные опционы стали приносить мне высокие доходы. Сам пользуюсь и рекомендую вам надежного и известного брокера FiNMAX.

Новостей и событий по акциям и другим активам достаточно много, чтобы заработать на этом. К примеру Apple выпускает новый смартфон, это означает что в день старта продаж акции компании будут 100% расти. Все что вам нужно — это купить опцион ВВЕРХ на акции Apple хотя бы на час.

Так как новая модель начинает продаваться поэтапно, т.е. в первый день только в Америке, на второй — в Европе, на третий, в России, потом Китае… то зарабатывать на таких событиях можно целую неделю. Представьте теперь сколько есть компаний и новостей по ним, которые могут влиять на цены акций!

Карл айкан

«Быстро, эффективно, без чувств»

Карл Айкан (1936-по наше время). Создал с нуля преуспевающую ныне фондовую компанию Icahn Enterprises.

Капитал инвестора оценивается в 25 млрд долларов. Поддерживает бизнес «быстрых и безжалостных захватчиков».Приличную сумму вложил в развивающую компанию Apple, что принесло ему несколько миллионов долларов.

Предпочитает действовать по заранее продуманной схеме:

• получить основной пакет акций молодой компании;
• стать во главе совета директоров;
• поменять стратегию правления, где интересы акционеров ставятся превыше всего.

Акции компании после такой схемы обычно существенно вырастают в цене.

Лучшие цитаты:

• «Если вам нужен друг на Уолл-стрит – купите себе собаку».
• «В основном, компаниями США управляют не те люди».
• «Глупо тратить по 10 тыс. долларов на перелеты, чтобы поприсутствовать на скучном совещании».

Марк андриссен – выдающийся инвестор в области компьютерной инженерии

Марк Андриссен (1971 — наше время). Личный капитал составляет более одного миллиарда долларов. Участвовал в разработке и испытании браузера NCSA Mosaic. Является одним из основателей крупной компании Netscape Communications. Самое выгодное успешное инвестирование – программа Skype.Хорошо известен в мире бизнеса как вдумчивый, четко ориентированный на успех инвестор.

Напрямую:

Вариант для профессионала — поехать за рубеж и напрямую приобрести там, скажем, нужный объект недвижимости. Или там же лично договариваться о внесении крупной суммы в интересующую вас компанию на условиях, допустим, получения повышенных дивидендов. Варианты хотя и возможные, но весьма сложные на практике.

Натан майер ротшильд «инвестировал в войну»

«Своевременная информация – это большие деньги», — говорил представитель знаменитого семейства Ротшильдов

Натан Майер Ротшильд (1777-1836) один из пяти сыновей крупного предпринимателя Майера Амшеля Ротшильда. Основатель английского банка N. M. Rothschild&Sons.

Огромный капитал инвестор создал на англо-французской войне. В 1814 году правительство Англии стало использовать банка Ротшильда для финансирования военной компании. Остальные братья успешно управляли банками в других странах Европы – Франции, Италии, Австрии.

Информационная сеть между ними работала четко и быстро. Это давало возможность братьям раньше всех узнавать мировые события, исключало риск перевозок крупных сумм, просрочек платежей. Так, Натан первым узнал, что Наполеон потерпел поражение при Ватерлоо, и в срочном порядке начал покупать английские акции.

Куда можно инвестировать небольшую сумму денег? Что такое инвестиции?

Объекты недвижимости

Большинство российских инвесторов заинтересованы во вложении своих сбережений именно на зарубежном рынке жилой недвижимости. Делается это из трех основных соображений.

Во-первых, приобретенную за рубежом недвижимость можно сдавать в аренду. Во-вторых, при необходимости инвестор сам может воспользоваться купленным жильем по прямому назначению. В-третьих, рынок недвижимости в развитых и развивающихся странах показывает уверенный рост. Другими словами, подобные инвестиции помогут не только сберечь вложенные денежные средства, но также преумножить их.

Вложения в расположенную за рубежом коммерческую недвижимость также обладают большой инвестиционной привлекательностью. Их главным минусом, который останавливает многих потенциальных инвесторов, является гораздо более высокая стоимость. Банально, не многие люди располагают суммой необходимой для осуществления подобных инвестиций.

В настоящее время среди россиян самыми популярными странами для таких капиталовложений являются:

• Соединенные Штаты Америки;
• Великобритания;
• Германия;
• Болгария;
• Греция;
• Кипр.

Все инвестиции в недвижимость, находящуюся за рубежом можно разделить на две большие группы. Во-первых, квартиры и нежилые помещения, которые располагаются в курортных зонах. Во-вторых, объекты недвижимости, находящиеся в крупнейших деловых центрах. Объединяет их наличие в таких местах высокого арендного спроса. Другими словами, подобную зарубежную недвижимость несложно сдать в аренду.

При это необходимо учитывать, что подобные инвестиции в каждой отдельно взятой стране имеют очень серьезную специфику. Поэтому прежде чем вкладывать свой капитал в зарубежную недвижимость, нужно тщательно изучить особенности и обычаи делового оборота выбранной страны.

Питер линч

«Любой, кто имеет мозги, может делать деньги»

Питер Линч (1944-наше время). Основатель успешного инвестиционного фонда Fidelity Magellan Fund.

Автор бестселлера «Стратегия и тактика индивидуального инвестора». Инвестировал в компании с самыми исторически низкими коэффициентом Р/Е. В работе не следовал за рыночными прогнозами, избегал компаний, которые стремительно взлетели.

Крылатые фразы:

• Падение – возможность.
• Не инвестируйте деньги в компанию, идея которой не объясняется на пальцах.
• Избегайте модных фирм в модных областях.

Питер тиль

«Будущее за компьютерными технологиями»

Питер Тиль (1967-наше время). Один из основателей платежной электронной системы PayPal.

Пол тюдор джонс: надменность, эгоистичность и постоянный прирост капитала

Пол Тюдор Джонс (1954-наше время). Основатель корпорации Tudor Futures Fund.

Личный капитал оценивается в 5 млрд долларов. Занимается фьючерсами на зерно, иностранную валюту, государственные облигации и нефть. Секрет успеха заключается в четком контроле над рисками. Джонс всегда следит за показателями портфеля в режиме реального времени. Как только баланс начинает снижаться, он тут же закрывает всю сессию.

Жизненное кредо: «В приоритете держать оборону, чем наступать».

Популярные инвестиции в зарубежные компании

Этот способ хорош тем что инвестировать можно уже с 3-5 тыс. долларов, сроки инвестиций вы выбираете сами.

Кроме фондового рынка с устоявшимися компаниями есть такое понятие как инвестиции в стартап. Это очень популярное направление инвестиций в зарубежные компании, так как при успехе, инвестиции приумножаются во много раз. Но стоит сказать и то, что 80% стартапов закрываются уже в первый год работы.

В целом по статистике, годовая доходность инвестиций в акции, фондовый рынок и паевые фонды в среднем 15-20%.

Портфельное зарубежное инвестирование

Портфельные зарубежные инвестиции отличаются тем, что дают возможность участвовать только в распределении прибыли. Миноритарное участие характеризуется тем, что инвестор не наделяется правом

Субъектами зарубежных инвестиций в российские компании могут выступать:

1. Иностранные фирмы.
2. Иностранные граждане.
3. Лица без гражданства, живущие за пределами России.
4. Организации, обладающие статусом международных и заключившие соответствующий договор с Россией.
5. Любое наделенное полномочиями для инвестирования зарубежное государство.

Кстати, имеет место быть и деление прямых иностранных инвестиций по типу активов, в которые осуществляется вложение финансов:

• Финансовые. Приобретение ценных бумаг или иностранных денежных активов.
• Реальные. Инвестирование долгосрочного проекта, в частности — приобретение производства (строящегося или уже действующего) за рубежом.
• Нематериальные. Покупка патентов, лицензий, марок торговых и иных нематериальных активов.

Преимущества иностранных (зарубежных) инвестиций

И все-таки, несмотря на некоторые риски для национальной экономики, преимущества иностранных (зарубежных) инвестиций очевидны:

• могут стать источниками средств для внедрения новых технологий. Инвестиции позволяют использовать ноу-хау, современные технологии, инновации в различных сферах деятельности и прочее. Это значительно повышает эффективность процессов производства и облегчает условия труда сотрудников;
• прямые зарубежные инвестиции — это дополнительный источник капитала. Благодаря иностранным вливаниям, расширяются государственные ресурсы, направленные на увеличение и обновление основного капитала, наблюдается подъем экономики страны, на рынок выводятся конкурентоспособные товары;
• запуск интеграционных процессов. Прямые зарубежные инвестиции вовлекают национальную экономику в мировое хозяйство, благоприятствуют получению всех преимуществ международного разделения труда, освоению благоприятных ниш;
• овладение опытом функционирования рыночной экономики. Благодаря сходству оборота капитала с принятыми в мире стандартами, иностранные инвестиции дают представление о механизмах деятельности в условиях рыночной экономики;
• благоприятствуют повышению квалификации персонала;
• могут заменить иностранные кредиты, и при этом, при использовании капитала не наблюдается роста внешнего долга страны.

Прямое зарубежное инвестирование

Все зарубежные вложения в российский бизнес делятся на прямые и портфельные. Деление основано на различиях в степени контроля над компанией. Прямые иностранные инвестиции — это вложение средств юридическими и физическими лицами, цель которого — непосредственное участие в управлении доходами и их распределении.

Условие такого инвестирования — не менее 10 % акций или акционерного капитала той организации, в которую производится вложение.

К данной категории относятся следующие способы инвестирования:

• Создание филиала или представительства заграничной фирмы на территории России. В данном случае инвестор является единственным собственником.
• Покупка зарубежным инвестором российской фирмы.
• Выдача кредитов филиалам материнской компанией, находящейся за рубежом.
• Предоставление прав на применение разработанных зарубежным инвестором инновационных технологий российской компании.
• Покупка паёв и акций отечественной компании. Этот вид прямых иностранных инвестиций подразумевает контроль инвестора над работой фирмы.
• Реинвестирование доходов зарубежной инвестиционной компании в России.

Прямые иностранные инвестиции: особенности процесса

Вложение иностранных денег в большей степени зависит от инвестиционного климата.

Это понятие характеризует среду, в которой протекают инвестиционные процессы. Сюда включаются условия вложений и потенциальные риски. Климат формируется под влиянием политических, экономических, социальных и прочих факторов. Благоприятный инвестклимат способствует привлечению иностранного капитала и повышению активности зарубежных инвесторов. Препятствия для инвестиционной деятельности осложняют эти процессы, и капитал покидает страну.

Инвестклимат влияет на размеры вложений, а они определяют уровень интеграции страны в мировое сообщество. С увеличением поступления средств растет связь страны с глобальной экономической системой, повышается ее надежность в качестве партнера для других государств.

Зарубежное инвестирование имеет свои плюсы и минусы. С одной стороны, прямые иностранные инвестиции — несомненный плюс для развития страны. Они стимулируют экономику, обеспечивают рабочие места, увеличивают технологические и производственные мощности страны.

Однако прямые инвестиции зарубежных государств препятствуют развитию национальной экономики в долгосрочной перспективе. Дело в том, что большая часть дохода попадает к иностранным инвесторам, минуя бюджет региона. Прибыль от внедрения технологических разработок получают иностранные компании.

Рациональное инвестирование

Иностранные (зарубежные) инвестиции играют далеко не последнюю роль в развитии экономики любой страны. Важным фактором для благоприятного функционирования в условиях вложения средств другими странами является контроль государства. Только грамотная обдуманная политика, создающая благоприятный инвестиционный климат и в то же время поддерживающая собственное производство, сможет использовать все возможности иностранного капитала.

Нужно соблюдать рациональное соотношение между экспортом и импортом капитала. Только такая политика позволит сделать международное финансовое сотрудничество выгодным для всех сторон процесса. Недопустимо, чтобы прямые зарубежные инвестиции в страну напоминали экономическую экспансию, при которой национальное хозяйство данного государства «сдается» под натиском инвесторов.

Заказать консультацию!

Заказать инвестиционный портфель

Рид хоффман. скрупулёзный анализ и самодисциплина ведут инвестора к победе

Рид Хоффман (1967-наше время). Сооснователь социальной сети для налаживания деловых контактов – LinkedIn.

Ричард деннис

«Главное для инвестора – самодисциплина»

Ричард Деннис (1949-2020). Основал компанию Drexel Fund.

Предпочитал вкладывать в иностранную валюту и нефтедобывающую промышленность. Считается одним из самых успешных инвесторов современности. Одним из первых стал использовать механические торговые системы. Доход оценивается в 300 млн долларов.

Роджер бэбсон

«Никаких инвестиций в долг»

Роджер Бэбсон (1875-1967). Первый инвестор, который спрогнозировал обвал рынка 1929 года.

Продал все акции (см. Инвестиции в акции для начинающих), на вырученные средства купил золото. Сделка принесла огромную прибыль. Основал компанию Babson Statistical Organization. Вкладывал инвестиции по законам физики. Кумиром и учителем был для Бэбсона Исаак Ньютон.

Сулейман керимов – трудоголик, который не боится рисковать

Сулейман Керимов (1966-наше время). Российский предприниматель и инвестор, который контролирует корпорацию «Нафта Москва».

Активно занимается сделками по перепродаже предприятий из самых разных областей. Инвестировал в ряд компаний: завод «Полиметалл»; проект недвижимости «Рублево-Архангельское»; АО «Мостелеком».

Вкладывает деньги и в иностранные проекты — Goldman Sachs, Credit Suisse и другие. Секрет успеха заключается в принятии быстрых креативных решений и умении мыслить логически. Собственный капитал – 7 млрд долларов.

Иностранные инвестиции в экономике России

Сэм зелл

«Танцующий на костях не боится давать в долг»

Сэм Зелл (1941-наше время). Крылатой стала фраза Зелла «Неудачники приносят прибыль».

Как инвестор предпочитает покупать компании с долгами, у которых слабый менеджмент, и за короткий промежуток времени выводит ее в ТОП. Потом выгодно продает. Является основателем и действующим председателем корпорации Equity Group Investments. Любит шокировать публику.

Томас роу прайс-младший

«Ищите акции, цена на которые растет быстрее инфляции»

Томас Роу Прайс-младший (1898-1983). Основал компанию T. Rowe Price&Associates.

В работе не гнался за немедленной прибылью. Старался держать у себя ценные бумаги как можно дольше, но позже понял, что инвестору необходимо быть гибким, и следить за переменами. Вкладывал деньги в акции нефтяных и горнодобывающих компаний, осуществлял операции с недвижимостью.

Жизненное кредо: «Крупное состояние можно нажить только через растущий бизнес и сохранение средств независимо от перемен в мире».

Уильям шарп

«Всегда считайте риски»

Уильям Шарп (1934-наше время). Является соучредителем корпорации Financial Engines, основателем William F. Sharp Associates.

В 1990 году получил Нобелевскую премию за теорию «Формирование цен финансовых активов».Автор книг «Экономическая теория компьютеров» и «Теория портфеля и рынки капиталов».Специализируется на проведении исследований в области экономики, грамотному распределению активов в коммерческих фондах. Утверждает, что есть прямая взаимосвязь между риском и ожидаемым доходом.

Куда вложить миллион рублей, а какой вклад сделать на 100 тысяч рублей и меньше?

Жизненное кредо инвестора: «Инвестировать – значит расстаться с деньгами сегодня, чтобы завтра получит их вместе с прибылью».

Уоррен баффет «оракул из омахи», второй самый богатый человек в мире, самый известный инвестор

Уоррен Баффет (1930-наше время). Состояние инвестора оценивается в 75,4 миллиардов долларов.Основатель Berkshire Hathaway. Автор бестселлера «Ежегодное письмо акционерам». Занимается инвестициями в крупные успешные компании, которые по ряду причин переживали трудности.

Прежде чем купить акции, грамотно проанализируйте «жизненный путь» компании.

Формы прямых иностранных инвестиций

Прямые зарубежные инвестиции могут быть реализованы в различных формах, разрешенных законодательством. Распространенными являются такие формы инвестирования, как:

• Долевое участие в совместно основанных юридических лицах.
• Создание предприятий исключительно иностранной собственности.
• Покупка прав на использование земли.
• Приобретение прав на пользование природными ресурсами.
• Государственные займы.

Через зарубежных брокеров:

Получив прямой выход на иностранные биржи через зарубежного брокера (на сегодня россиянам доступны несколько американских и 2-3 европейских брокера), инвестор получает в распоряжение полный спектр иностранных активов, начиная с покупки отдельных акций и облигаций.

В силу нескольких причин этот способ имеет преимущество перед рассмотренными выше — например, американские брокеры страхуют инвестиционные счета на сумму до 500 000 долларов, тогда как у российских брокеров страховка денежных средств клиента отсутствует вовсе. Для портфельного инвестора в первую очередь представляют интерес диверсифицированные продукты — к таким относятся:

• Взаимные фонды

В отличие от российских ПИФов, у большинства крупных взаимных фондов есть договора с крупными американскими и европейскими брокерами, благодаря чему паи взаимных фондов можно приобрести как напрямую через УК, так и через них. Подробную статью о взаимных фондах можно найти здесь.

• Биржевые фонды

Биржевые фонды ETF можно условно считать продвинутым вариантом взаимных фондов — во многом повторяя их суть, биржевые фонды выгодно отличаются прозрачностью, повышенной ликвидностью и более низкими комиссиями. На сегодня это лучший инструмент портфельного инвестирования, а количество фондов (несколько тысяч) позволяет составить портфель даже для самого взыскательного инвестора.

Через паевые инвестиционные фонды:

• Активно управляемые пифы

По российскому законодательству запрета на владение иностранными ценными бумагами для паевых фондов нет. Поскольку с 2008 года перегретый российский рынок на несколько лет прекратил свой рост, в последние годы появилось достаточное число паевых инвестиционных фондов с иностранными активами — хотя первые попытки ограничивались долями процента.

Через российских брокеров:

• На российских биржах

Более 10 российских компаний дают возможность купить иностранные акции на Санкт-Петербургской бирже — с конца 2020 года там торгуется несколько десятков американских акций. Ликвидность приемлемая, причем есть возможность подать заявку на аукцион закрытия (с 19 до 24 часов), которая вечером будет отправлена на американскую биржу — и исполнится по цене аукциона закрытия по тамошней цене.

• На иностранных биржах

Некоторые российские брокеры предлагают прямой выход на иностранный рынок: например, БКС или Открытие Брокер. При этом следует получить статус квалифицированного инвестора — обычно это сертификат ФСФР либо активы на несколько миллионов рублей и опыт торговли на рынке. Вход от 10 тысяч $. Брокеры являются налоговыми агентами, т.е. автоматически удерживают налог.

• Через магазины акций
  

Некоторые брокеры, такие как Фридом Финанс, создали сервисы онлайн магазинов — где акции (российские или американские) можно купить за несколько кликов мыши — т.е. как обычный товар на ebay или amazon. Таким образом не нужно осваивать торговый терминал брокера.

Через российских субброкеров:

О возможности инвестиций на зарубежном рынке через субброкеров (кипрских дочек российских компаний) я писал здесь. Субброкеры, хотя не являются налоговыми агентами, могут стать причиной повышенного налогообложения, а в случае банкротства либо прямого зарубежного брокера, либо субброкера возможны коллизии с возвратом средств.

Кипрская защита в виде страхового фонда Cysec после кризиса 2020 года выглядит скорее формальностью. Порог входа через субброкеров может сильно различаться: например для WhoTrades Ltd. — кипрского филиала Финам — он равен всего 200 долларов, тогда как у кипрской дочки БКС — 10 000 $. За вывод средств из последнего с вас возьмут 15 долларов комиссии.

Через страховую компанию:

• Накопительный тип

Эдвард сейкота – легенда уолл-стрит, изменившая мир

Эдвард Сейкота (1946-наше время). Первым перевел биржевую торговлю в электронный режим.

Инженер по специальности. Отлично понимает, что кибернетика – это новое слово в биржевой торговле. Считает, что не нужно рисковать больше, чем можно себе позволить. С каждой операции достаточно существенной, но не великой прибыли. Будучи инвестором, любит работать с долгосрочным трендом и актуальной на текущий момент графической моделью.

Лучшая цитата: «Источник моего успеха – любовь к торговле. Она – моя жизнь, я одержим рынком. Это не профессия, хобби, это призвание».