ООО «СК НОВЫЕ ИНВЕСТИЦИИ» — Москва — Гендиректор Валов Андрей Вячеславович

«звездам свойственно падать»: правила инвестирования андрея мовчана

Андрей Мовчан занимается финансами почти 30 лет. Его группа The Movchan’s Group управляет инвестициями состоятельных людей на мировых рынках. Рассказываем, какие советы дает финансист начинающим инвесторам

Экономист и финансист Андрей Мовчан в годы перестройки создал с друзьями кооператив, занимался системами вентиляции и зарабатывал неплохие деньги. Но к 1992 году заказы стало искать трудно, и он случайно попал в финансовый бизнес.

Он окончил мехмат МГУ им. Ломоносова. По объявлению в газете Мовчан узнал, что компании «Альфа-групп» нужен математик. После собеседования он стал аналитиком в «Альфа-эстейт», занимавшейся недвижимостью. В 1990-х годах он окончил второй вуз — Финансовую академию при правительстве России, факультет банковского и страхового дела, а третьим образованием для него стала магистратура делового администрирования (MBA) Школы бизнеса университета Чикаго.

Впоследствии он стал финансовым директором «Альфа-групп». В 1997 году перешел в инвестиционную компанию «Тройка Диалог», которая с 2020 года стала Sberbank CIB. Затем возглавлял группу «Ренессанс Управление Инвестициями», у которой были активы на $7 млрд.

После кризиса, который случился в 1998 году, Мовчан начал инвестировать сам. Он заработал большие средства на реструктуризации долгов банков и компаний и захотел их не потратить, а куда-нибудь вложить. Кризис показал ему, что лучше инвестировать консервативно, чем агрессивно, говорил он порталу «Сравни.ру».

Первым делом Мовчан начал покупать еврооблигации. Цены на них росли к сроку их погашения, но затем ситуация изменилась. И теперь он выбирает бумаги, которые погасят не более, чем через два года. В 2020 году он основал группу компаний по управлению инвестициями Movchan’s Group. В интервью основателю «Тинькофф банка» Олегу Тинькову Мовчан рассказал, что он осторожный человек, который особо не рискует.

«На самом деле инвестирование — это игра в общем с нулевой суммой. Поэтому для того, чтобы кто-то в ней выиграл, кто-то должен проиграть. И выигрывает меньшинство, большинство проигрывает», — сказал Мовчан на Private Money Forum в 2020 году.

Мы собрали советы финансиста о том, что лучше покупать новичкам на фондовом рынке, на что обращать внимание при покупке акций и облигаций, и как диверсифицировать свой портфель.


1. Непрофессионалам лучше быть консервативными инвесторами

По мнению Мовчана, облигации  — более подходящий инструмент для консервативных инвесторов, чем акции. «А человек, если он не очень большой профессионал в инвестициях, то ему все-таки врачи предписывают быть консервативным инвестором, а не рискованным», — считает финансист.

В выборе облигаций компаний стоит учитывать срок погашения бумаги. Чем он длиннее, тем облигация рискованнее и тем более волатильна, то есть цена на нее сильнее растет и падает, она более изменчива. При снижении стоимости этих бумаг можно потерять деньги, даже если вы уверены, что компания будет исполнять обязательства по выплате долга. А убедиться в том, что компания сможет и захочет это сделать, обязательно. Мовчан советует выбирать облигации с небольшим сроком погашения, если человек не готов к падению цен на эти бумаги.

Кроме того, всегда нужно учитывать комиссии за сделки, так как в теории продажи и покупки облигаций могут принести доход, но на практике они могут оказаться отрицательными из-за этих комиссий. Поэтому нужно внимательно изучать все тарифы, которые предлагает банк или брокер.

Хотите узнать, какой стратегии лучше всего придерживаться в условиях нестабильности? Спросите Андрея Мовчана лично на закрытой встрече РБК Talks — Инвестиции. Купить билеты можно здесь


2. Не стоит быть «последним дураком»

«Одна из больших инвестиционный теорий, теория следующего дурака, это то, что вы купили дорого, а за вами найдется тот, кто купит еще дороже, срабатывает далеко не всегда. Иногда вы будете последним», — полагает Мовчан.

Читайте также:  Понятие инвестиций, их виды и классификация

Поведение рынка непредсказуемо, и не стоит пытаться его предугадать. Лучше не покупать активы, которые кажутся переоцененными, в надежде продать их потом подороже. Покупать акции можно в том случае, если стоимость компании приблизительно равна ее продажам за год, а не превышает их в десятки и сотни раз.

«Когда вам говорят: смотрите, вот это новая тема, и это новый супер единорог  и в него обязательно надо инвестировать, вы можете отвечать библейскими словами: «это пройдет». Все проходит», — уверен Мовчан. По его словам, покупая акции Apple или Amazon стоит учитывать исторический опыт, так как «звездам свойственно падать».

На рынке продается столько акций, сколько и покупается. Это значит, что каждый видит смысл в том, что делает. И ваше мнение вряд ли лучше, чем мнение другого человека, если вы не Уоррен Баффет , считает финансист.

Перед тем как покупать или продавать, нужно задать себе вопрос, а почему тот, кто у вас купит или вам продаст, знает, что нужно делать именно так. Мовчан полагает, что когда все говорят, что нужно что-то срочно продать, часто стоит это купить. Продавать следует тогда, когда последний брокер говорит о необходимости купить больше.


3. С акциями нужно быть осторожнее

У акций невозможно предсказать доходность и риск, поэтому не нужно вкладывать в них те средства, которую вы не можете позволить потерять. Этими ценными бумагами можно спекулировать, поэтому брокер всегда будет толкать клиентов к спекуляции. Ему выгодно, чтобы акциями торговали много.

При выборе дивидендных акций стоит спрашивать себя, почему у некоторых компаний они высокие, а цена этих бумаг не выросла. Это может означать, что эти акции не очень хорошие. «Это не обязательно так, но этот вопрос себе всегда надо задавать», — советует финансист.

Кроме того, не стоит доверять управляющему вашими инвестициями, если он говорит, что точно знает, какие акции купить. «Когда управляющий вам говорит, что он просто знает, какие акции лучше купить, а какие нет, это как правило блеф. Ни у какого управляющего нет специальных знаний, которые были бы лучше, чем знания всего рынка», — полагает Мовчан.

В Movchan’s Group советуют не держать в акциях более 10% ликвидных активов. В начале июня в группе появился фонд ликвидных  бумаг, которым руководит Елена Чиркова. Он ориентируется на принцип стоимостного инвестирования, которым также руководствуется Уоррен Баффет. То есть при отборе акций главным фактором является стоимость бумаги, а не тренды. Необходимо найти отличные недооцененные компании по невысокой цене.

Чиркова рассказала, что не стоит выбирать акции компаний из плохих отраслей. Такими являются сферы, где существует сильная конкуренция. Например, в кафе при выборе сахара в пакетиках мы не обращаем внимания на бренд, компанию-производителя, а просто выбираем между белым и тростниковым сахаром. В компаниях из высококонкурентных отраслей финансовые показатели всегда будут хуже. Не очень хороши и те фирмы, которые тратят все, что зарабатывают, на развитие. 

В то же время Google и Microsoft почти ни с кем не конкурируют, отметила Чиркова. В технологической отрасли у компании может быть огромный потенциал, если она разработала прорывной продукт. Но всегда есть риск, что эта технология устареет из-за появления другой, более современной. 


4. Подводные камни диверсификации

В любом случае стоит диверсифицировать свой портфель, считает Мовчан. Но закупить иностранные акции — это не выход, так как рынки взаимосвязаны между собой. По мнению эксперта, лучше инвестировать в тот регион, в котором вы больше всего разбираетесь, или который ваш управляющий лучше понимает.

В то же время классы активов, например, акции и облигации меньше зависят друг от друга. Поэтому если вы инвестируете понемногу в эти два актива, то диверсификация  может получиться вполне эффективной. Но не стоит думать, что в облигациях можно переждать падение цен на акции, так как в этот период будут падать оба рынка.

Читайте также:  К вопросу о понятии «Государственные инвестиции» – тема научной статьи по экономике и бизнесу читайте бесплатно текст научно-исследовательской работы в электронной библиотеке КиберЛенинка

Хотите узнать, какой стратегии лучше всего придерживаться в условиях нестабильности? Спросите Андрея Мовчана лично на закрытой встрече РБК Talks — Инвестиции. Купить билеты можно здесь

Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене.Стратегия для снижения рисков инвестора, когда в инвестиционный портфель приобретаются разнообразные активы и независимые друг от друга биржевые инструменты. При правильной диверсификации общий риск инвестора будет уменьшаться, а потенциальная доходность — повышаться.
Американский бизнесмен и один из известнейших инвесторов в мире. Основной владелец и CEO инвестхолдинга Berkshire Hathaway. Компания — стартап, получившая рыночную оценку от $1 млрд.Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права.

Облигации являются эквивалентом займа и схожи по принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании.

Биография, опыт, карьера

Андрей Ванин родился в городе Курске, где после школы поступил в Курский Государственный Технический Университет по специальности «экономист». После окончания ВУЗа перебрался в Москву, начал карьеру в банке и различных брокерских организациях.

Андрей Ванин работает на фондовом рынке с 2007 года. На данный момент он является управляющим портфелем облигаций стоимостью свыше 10 млн. рублей.

Ванин — аттестованный трейдер на рынке ММВБ (сертификаты 1.0, 5.0, 7.0), а также имеет квалификационные аттестаты по управлению ПИФами и пенсионными средствами.

Сотрудничает с Московской Биржей, крупными финансовыми организациями и ведущими образовательными учреждениями России.

Обучает инвестированию, личному бюджетированию и макроэкономике в образовательных центрах «Xelios Group», «Красный Циркуль» и «Открытие».

В качестве спикера неоднократно принимал участие в конференциях Смарт-лаба, которые организует Тимофей Мартынов.

Постоянно проживает в городе Москве.

О чем рассказывает ванин в своих интервью

Вебинары и курсы Андрея, как правило, отличаются грамотным и насыщенным информацией содержанием. Он довольно методично рассказывает о своем опыте, анализирует деятельность известных трейдеров, знакомит слушателей с риск-менеджментом, дает полезные советы аудитории. При этом Ванин излагает материал доступным языком, чтобы было понятно даже новичкам.

В интервью Андрей утверждает, что перепробовал уже все возможности для вложения средств с доходностью в рамках 20-30 процентов.

Одним из самых прибыльных инвестиционных инструментов, которые подходят и новичкам и профи, Андрей Ванин называет облигации и советует обратить на них внимание. Сам он предпочитает работать с облигациями крупных компаний, в частности, банков и строительных фирм из ТОП-10, в качестве подушки безопасности.

Ванин некоторое время инвестировал в американские компании и говорит в интервью о том, что продолжает ими владеть.

Андрей любит цитировать гуру всех инвесторов — Уоррена Баффетта. В частности, его высказывание про создание второго источника финансирования есть на личном сайте Ванина.

Трейдер признавался, что осознанно инвестировать стал только к 2020—2020 годам в связи с тем, что повысил свою квалификацию и начал строить методики инвестирования на основе анализа финансовой отчетности компаний.

Ооо "ск новые инвестиции" — москва — гендиректор валов андрей вячеславович

Организация ООО «СК НОВЫЕ ИНВЕСТИЦИИ», г. Москва, зарегистрирована 14 августа 2020 года, ей были присвоены ОГРН 1187746750355, ИНН 7707418490 и КПП 770701001, регистратор — Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы №46 по г. Москве. Полное наименование — ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «СК НОВЫЕ ИНВЕСТИЦИИ». Уставный капитал составляет 10 000 руб. Юридический адрес компании — 127055, г. Москва, ул. Лесная, дом 43, эт. 4 пом. I часть ком. д. Основным видом деятельности является «Консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления». Компания «СК НОВЫЕ ИНВЕСТИЦИИ» также зарегистрирована в таких категориях ОКВЭД (всего 6) как «Деятельность по управлению холдинг-компаниями», «Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий», «Разработка компьютерного программного обеспечения», «Деятельность по управлению финансово-промышленными группами», «Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки». Генеральный директор — Валов Андрей Вячеславович. Организационно-правовая форма (ОПФ) — общества с ограниченной ответственностью. На сегодняшний день организация является действующей.

Читайте также:  ООН признала РФ мировым лидером по объемам предполагаемых инвестиций

Осуществление проверки достоверности определения нмцд (закупки по 223-фз)

С 1 июля 2020 года Городское агентство управления инвестициями (далее – Агентство) осуществляет экспертизу начальной (максимальной) цены договора (далее – НМЦД) в соответствии с правилами, утвержденными распоряжением ДЭПР от 24.03.2020 № 7-Р и распоряжением Правительства Москвы от 16.05.2020 № 242-РП.

Агентство проводит проверку достоверности (экспертизу) начальной (максимальной) цены договора на сумму 50 млн рублей и выше* в рамках закупок государственных унитарных предприятий города Москвы и хозяйственных обществ, доля Москвы в уставном капитале которых превышает 50 процентов, а также закупок государственных автономных и бюджетных учреждений.

По закупкам НМЦД которых не превышает 10 млн рублей по отдельным поручениям Межведомственной рабочей группы (МРГ), а также рабочей группы МРГ (РГ МРГ).

Для получения услуги по проведению экспертизы НМЦД необходимо посредством ЕАИСТ или через уполномоченного представителя подать в Агентство следующие документы:

  1. Заявление о проведении проверки НМЦД, заполненное в соответствии с образцом;

  2. Протокол НМЦД (цены лота) с приложением Обоснования определения начальной (максимальной) цены договора (в соответствии с распоряжением ДЭПР от 27.08.2020 № 14-Р);

  3. Расчет НМЦД (цены лота) или Таблицы расчета НМЦД (цены лота);
  4. Документы и информационные материалы с указанием источников, использованных при расчете НМЦД (цены лота) в соответствии с требованиями Методических рекомендаций (242-РП);
  5. Техническое задание, разработанное в составе конкурсной (аукционной) документации и утвержденное в установленном порядке;
  6. Подтверждение, что поставщик является единственным, – в случае планирования закупки у единственного поставщика;
  7. Правовой акт (решение) Заявителя об утверждении расчета сметной стоимости работ в базисном и текущем уровнях цен;
  8. Проект договора;
  9. Выписка из Плана закупки товаров, работ, услуг.

Документы принимаются по адресу: г. Москва, ул. Новый Арбат, д. 11, стр. 1, каб. 601 (6-ой этаж).

Телефон: (495) 698-96-42, (495) 698-96-40, (495) 691-29-90.

Срок оказания услуги не превышает 15 календарных дней.

Способы представления документов:

  1. В электронном формате через Единую автоматизированную информационную систему торгов города Москвы версия 2.0 (ЕАИСТ 2.0).
  2. На бумажном носителе (по решению МРГ).

*За исключением закупок работ по строительству, реконструкции и реставрации объектов, проектная документация в отношении которых в соответствии с Градостроительным кодексом Российской Федерации подлежит государственной экспертизе либо проверке достоверности определения сметной стоимости. Также не подлежат экспертизе товары, работы и услуги, если НМЦД определяется на основании цен (тарифов), подлежащих государственному регулированию или установленных правовыми актами Правительства Москвы и утвержденных в установленном порядке.

Финансовая отчетность

Финансовая (бухгалтерская) отчетность ООО «ФИНАНСОВЫЕ ИНВЕСТИЦИИ» согласно данным ФНС и Росстата за 2020–2020 годы

 
Выручка000
Прибыль-49,8 млн руб.-94,28 млн руб.-94,27 млн руб.
Капитал-49,7 млн руб.-143,98 млн руб.-238,25 млн руб.
Активы3,12 млрд руб.3,12 млрд руб.3,12 млрд руб.

Полная финансовая отчетность

Финансовый анализ

Финансовый анализ ООО «ФИНАНСОВЫЕ ИНВЕСТИЦИИ» по 9 основным финансовым коэффициентам, рассчитанным согласно данным ФНС, а также их сравнение со средними (медианными) значениями по соответствующей отрасли за 2020 год.

Заключение

Андрей Ванин — блогер, финансист и преподаватель, популярность которого растет. Уже более 15 лет работает в инвестировании и трейдерстве и делится своим опытом и вдумчивыми размышлениями на финансовую тему.

Закладка Постоянная ссылка.
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Комментарии запрещены.