Приватбанк: депозиты на 2019 год в Украине

Основна інформація про вклади ПриватБанку

Переваги: досить висока процентна ставка (серед державних банків); велика кількість відділень; усі депозити надають право поповнення.

Недоліки:– за надійністю ПриватБанк поступається іншим державним банкам.

Який депозит обрати:Стандарт забезпечує найвищий дохід в усіх валютах.

Інші банки з привабливими умовами:серед державних – Укргазбанк та Укрексімбанк;серед європейських – Кредобанк у гривнях, ПроКредит банк у доларах США та євро.

Місце у рейтингу залучення вкладів населення: 7 / 50.

Показник: 65.1 / 100.

Національна валюта

Динаміка залучення гривневих коштів населення ПриватБанком, 01.01.2014 – 01.10.2018, млрд грн.

ПриватБанк у І кварталі 2016 року нарешті досяг докризового рівня строкових депозитів населення – 45.7 млрд грн (плюс 0.75 % до 01.01.2014). Проте у ІV кварталі  2016 року відбувся відтік депозитів через визнання банку неплатоспроможним та його націоналізацію. У результаті Приват втратив 2.7 млрд грн депозитних коштів своїх клієнтів у порівнянні з 01.01.2016 року.

Іноземна валюта

Динаміка залучення валютних коштів населення ПриватБанк, 01.01.2014 – 01.10.2018, млрд дол. США

ПриватБанк за останні три роки та дев’ять місяців втратив майже половину строкових валютних депозитів – 2.4 млрд. дол. США. І за цим показником є абсолютним аутсайдером ринку. Зараз дана тенденція продовжується – найнижчий рівень строкових вкладів був 01.10.2018. Додатково за розглянутий період банк втратив 0.6 млрд дол. США на поточних валютних рахунках. Враховуючи конкурентні процентні ставки за валютними вкладами, показники є слабкими.

Показники станом на 01.10.2018 р. (дані з сайту НБУ)

Всього залучено коштів клієнтів: 226.7 млрд грн в еквіваленті – 1 місце в Україні, в т.ч.

• гривневі кошти фізичних осіб – 103.2 млрд грн – 1 місце;
• валютні кошти фізичних осіб – 2.7 млрд дол. США в еквіваленті – 1 місце;
• кошти юридичних осіб – 46.0 млрд грн в еквіваленті – 4 місце.

Кількість відділень станом на 01.10.2018: 2 038 – 2 місце. Протягом трьох років кількість відділень банку зменшилась на 872 установи.

на початок сторінки

Кредитні картки.

Кредит на житло.

Кредити на енергоефективність із компенсацією частини суми позики державою.

Основна інформація про ПриватБанк та перелік його відділень.

Національний банк України

Офіційний сайт ПАТ КБ “ПриватБанк”

Офіційний сайт ПАТ “Кредобанк”

Офіційний сайт ПАТ “ПроКредит банк”

Офіційний сайт ПАТ “Укрсоцбанк”

Офіційний сайт АБ “Укргазбанк”

Офіційний сайт АТ “Ощадбанк”

Офіційний сайт АТ “Укрексімбанк”

Офіційний сайт ПАТ “ОТП банк”

на початок сторінки

Актуальные программы на 2019 год

Депозит с высокой процентной ставкой (от 8,75% до 14,5% годовых). Отличительной особенностью данного предложения является то, что при продлении срока действия договора, вы получаете надбавку к процентной ставке в размере 0,5%. Минимальная сумма для открытия вклада 1000 гривен, период – от 1 до 12 месяцев.

Важно: если вы выбираете срок от 3 до 12 месяцев, то вы можете указать в договоре возможность досрочного расторжения, при этом ваша ставка в гривне будет уменьшена на 2,5 п.п. Можно пополнять счет, выплата ежемесячная.

Доступен для пенсионеров, получателей зарплаты и социальных выплат в Приватбанке. Сроки от 1 до 12 месяцев, доходность составит от 9,5% до 14,2% в год, разрешено пополнять вклад и выплачивают проценты ежемесячно. Отличительная особенность – доход не облагается налогом.

Может быть открыт только на имя ребенка, до достижения им 18 лет. Оформляется на 12 месяцев при той же минимальной сумме взноса от 1000 гривен. Процент фиксированный, он равен 16,5% годовых.

Из опций – можно пополнять, а также закрывать досрочно. Выплаты происходят ежегодно, либо в конце срока действия договора. Действует капитализация для получения максимального дохода.

Период вложения составляет 12 месяцев, принимаются суммы от 50 гривен. Максимальная доходность равна 7% годовых. Есть возможность пополнения счета, а также предусмотрены расходные операции без снижения процентной ставки. Выплаты происходят ежемесячно, можно расторгать договор досрочно.

Специальная услуга накопления, позволяющая получать определенный процент от суммы трат. На остаток средств начисляется 11% годовых, период услуги – 12 месяцев. Нет минимальной суммы для открытия.

Открывается при продлении депозита на новый срок под 1% годовых на 12 месяцев.

Калькулятор відсотків

Переглянути детальну інформацію про калькулятор.

на початок сторінки

Дополнительная информация

По всем депозитным счетам Приватбанка разрешено внесение дополнительных сумм на счет. При этом есть определенные ограничения по размерам этих взносов:

• в течение всего календарного месяца, сумма ваших пополнений не должна превышать первоначально внесенную.
• в месяц можно внести не более 50.000 гривен, 3000 долларов США или евро,
• по вкладу “Копилка” примут не более 50 тысяч гривен в месяц,
• по программам Стандарт безналоговый и Приват-вклад ограничений нет.

Если вы хотите иметь постоянный доступ к своим счетам, и оперативно отслеживать все изменения, вносить дополнительные платежи или снимать часть средств, мы рекомендуем вам установить специальное мобильное приложение от банка под названием “Мои вклады”. Там вы сможете совершать все разрешенные договором операции, за которыми вы ранее обращались в отделение.

Аналіз процентних ставок

Примітки:1) усі ставки вказані до оподаткування;2) Стандарт Безподатковий не враховується при визначенні найвищої ставки, оскільки не всі вкладники можуть його оформити.

Гривні

Дохідність для депозитів на суму 100 тисяч гривень

Дохідність усіх депозитів враховує капіталізацію відсотків (тобто щомісяця проценти за вкладом будуть перераховуватись на його поповнення).

Усі вклади ПриватБанку надають право поповнення та щомісячної виплати відсотків.

Найвищі відсотки у гривнях строком на 1 – 12 місяців пропонує депозит Стандарт.Для бажаючих вкласти кошти на 7 днів депозит “Приват-вклад” є безальтернативним.

Для одержувачів зарплати, пенсії та соціальних виплат ПриватБанк пропонує спеціальний вклад Стандарт Безподатковий, що пропонує найвищу дохідність, проте має певні обмеження на джерела коштів. Деталі – в умовах депозиту на цій сторінці.Ми зазначили процентні ставки до оподаткування для легкості порівняння доходу з іншими вкладами.

Долари США

Дохідність для депозитів на суму 5 тисяч доларів США

Найвищі відсотки у доларах США строком на 3 – 12 місяців пропонує вклад Стандарт.На 1 місяць обидва депозити надають однаковий дохід. При цьому Приват-вклад можна достроково забрати без втрати відсотків.Для бажаючих вкласти кошти на 7 днів депозит “Приват-вклад” є безальтернативним.

Дохідність для депозитів на суму 5 тисяч євро

Усі вклади ПриватБанк надають право поповнення та щомісячної виплати відсотків.

Найвищі відсотки у євро  строком на 3, 6 і 12 місяців пропонує вклад Стандарт.Для бажаючих вкласти кошти на 7 днів або 1 місяць депозит “Приват-вклад” є безальтернативним.

на початок сторінки

Порівняння з основними конкурентами

Для порівняння обрані наступні установи: Ощадбанк, Укрексімбанк, Укргазбанк, Кредобанк та ОТП банк.

Примітка: дохід Ощадбанку та Кредобанку вказаний з урахуванням надбавки за оформлення вкладу через онлайн банкінг, а дохід ОТП банку – з урахуванням бонусу до депозиту.

Долари США

Порівняння доходу ПриватБанку з конкурентами за вкладом на суму 5 тисяч доларів США, станом на 16.07.2019 року

ПриватБанк займає четверте місце серед 11 найбільш надійних банків за дохідністю у доларах США. Його відсотки на 0.45 % річних перевищують середні та на 1.36 % поступаються лідеру – Укргазбанку.

На другій позиції розташовується Укрексімбанк, що переважає Приват на 1.00 % річних. При цьому на півроку Укрексім надає найвищий дохід

Ощадбанк, який пропонує на 0.75 % річних вищі проценти ніж ПриватБанк, посідає третє місце.

ПроКредит банк та Кредобанк займають п’яту та шосту позиції, відстаючи на 0.58 % і 0.87 % річних.

Відсотки ОТП банку в доларах США є дуже низькими.

Висновок: ПриватБанк забезпечує досить високий дохід у доларах США. Водночас серед державних банків вищі відсотки надає УкргазбанкТим, хто прагне відкрити депозит у європейській установі, доцільно розглянути ПроКредит банк (відділення наявні лише у 5 найбільших містах) або Кредобанк (оформивши депозит онлайн).

Стандарт(з правом дострокового повернення)

Мінімальна сума:1 гривня, 1 долар США, 1 євро.

Максимальна сума:50 000 доларів США або еквівалент в іншій валюті.

Строки:1 – 12, 18 і 24 місяці – грн.1, 3 – 12 місяців – долари США.3 – 12 місяців – євро.

Для вкладників, що отримують заробітну плату, пенсію, стипендію або соціальну допомогу через ПриватБанк, ці виплати можна розмістити на депозит Стандарт Безподатковий, що пропонує вищу дохідність у гривнях.

Виплата відсотків:Щомісяця.

Підвищення ставки: 1.0 % при автоматичній пролонгації депозиту – гривні та долари США на 3 – 12 місяців. 1.0 % для вкладів на суму від 250 тис. грн на строк від 3 міс. до 12 міс.

Поповнення:Дозволяється. При цьому сума поповнення протягом одного календарного місяця повинна відповідати одразу двом умовам:1) не перевищувати початкову суму вкладу;2) бути не більшою ніж 50 тис. грн, 3 тис. дол. США, 3 тис. євро.Умови поповнення не регулюються договором і можуть бути змінені банком в односторонньому порядку шляхом повідомлення на сайті.

Дострокове зняття:Дозволяється, тільки всю суму з втратою відсотків. Вкладник повинен повідомити банк за два робочі дні.Якщо вклад повертається протягом перших 14 днів, ПриватБанк утримує комісію у розмірі нуль відсотків річних (розмір комісії може бути змінений банком в односторонньому порядку).Якщо депозит повертається протягом перших 6 місяців – відсотки перераховуються за ставкою вкладу “до запитання” – 0.

ПриватБанк теж має право достроково розірвати цей депозит, повідомивши клієнта за два робочі дні. При цьому проценти виплачуються у повному обсязі за всі дні до дня повернення вкладу (не включно).

Автопролонгація:Так. Після закінчення строку банк на власний розсуд приймає одне з наступних рішень:1) автоматично пролонгувати вклад на новий строк;2) перерахувати кошти на вклад “до запитання” за яким відсотки становлять 0.01 % річних у всіх валютах. Якщо протягом трьох днів вкладник не звернувся за коштами – депозит автоматично продовжується на попередній строк та за процентною ставкою що діє на момент пролонгації плюс надбавка за пролонгацію;3) повідомити вкладника за два дні до завершення строку за допомогою SMS про відмову банку від пролонгації депозиту.

Вкладник має право відмовитись від автопролонгації протягом 5 календарних днів після завершення строку депозиту та отримати всі кошти разом з нарахованими відсотками.

на початок сторінки

Увага! Депозит більше не залучається, інформацію наведено для існуючих вкладників.

Мінімальна сума:1 гривня, 1 долар США, 1 євро.

Максимальна сума:50 000 доларів США або еквівалент в іншій валюті.

Строки:1, 3, 6 і 12 місяців – грн.3, 6 і 12 місяців – дол. США та євро.

Підвищення ставки:Усі валюти строком 3 місяці та довше 0.5 % при автоматичній пролонгації депозиту.

Поповнення:Дозволяється. При цьому сума поповнення протягом одного календарного місяця повинна відповідати одразу двом умовам:1) не перевищувати початкову суму вкладу;2) бути не більшою ніж 50 тис. грн, 3 тис. дол. США, 3 тис. євро.Умови поповнення не регулюються договором і можуть бути змінені банком в односторонньому порядку шляхом повідомлення на сайті.

Дострокове зняття:Дозволяється, тільки всю суму з втратою відсотків. Вкладник повинен повідомити банк за два робочі дні.Якщо вклад повертається протягом перших 14 днів, ПриватБанк утримує комісію у розмірі нуль відсотків річних (розмір комісії може бути змінений банком в односторонньому порядку).Якщо депозит повертається протягом перших 6 місяців – відсотки перераховуються за ставкою вкладу “до запитання” – 1 % річних у всіх валютах станом на сьогодні.Якщо дострокове розірвання відбувається коли 6 повних місяців вже минули – вкладник втрачає половину нарахованих процентів.

ПриватБанк теж має право достроково розірвати цей депозит, повідомивши клієнта за два робочі дні. При цьому проценти виплачуються у повному обсязі за всі дні до дня повернення вкладу (невключно).

Автопролонгація:Так. Після закінчення строку банк на власний розсуд приймає одне з наступних рішень:1) автоматично пролонгувати вклад на новий строк;2) перерахувати кошти на вклад “до запитання” за яким відсотки становлять 1.0 % річних у всіх валютах. Якщо протягом трьох днів вкладник не звернувся за коштами – депозит автоматично продовжується на попередній строк та за процентною ставкою що діє на момент пролонгації плюс надбавка за пролонгацію;3) повідомити вкладника за два дні до завершення строку за допомогою SMS про відмову банку від пролонгації депозиту.

на початок сторінки

Стандарт Безподатковий(для отримувачів зарплати, пенсії, стипендії та інших соціальних виплат)

Мінімальна сума:1 гривня.

Строки:1, 3, 6 і 12 місяців – гривні.

Особливості вкладу:1) оформлюється у вигляді незнижувального залишку за картковим рахунком на визначений строк;2) на даний депозит зараховуються виключно заробітна плата, пенсія, стипендія або соціальна допомога, отримані вкладником на картку ПриватБанку.

Поповнення:Дозволяється за рахунок отриманих на картку ПриватБанку заробітної плати, пенсії, стипендії або соціальної допомоги.

Дострокове зняття:Дозволяється, тільки всю суму з втратою відсотків. Вкладник повинен повідомити банк за два робочі дні.Якщо депозит повертається протягом перших 6 місяців – відсотки перераховуються за ставкою 0.01 % річних.Якщо дострокове розірвання відбувається коли 6 повних місяців вже минули – вкладник втрачає половину нарахованих процентів.

ПриватБанк теж має право достроково розірвати цей депозит, повідомивши клієнта шляхом надсилання SMS за два робочі дні. При цьому проценти виплачуються у повному обсязі за всі дні до дня повернення вкладу (невключно).

Автопролонгація:Так. Після закінчення строку банк на власний розсуд приймає одне з наступних рішень:1) автоматично пролонгувати вклад на новий строк;2) повідомити вкладника за два дні до завершення строку за допомогою SMS про відмову банку від пролонгації депозиту.

Вкладник має право відмовитись від автопролонгації шляхом повідомлення банку до дня закінчення депозиту.

на початок сторінки

Приват-вклад(з вільним поповненням та зняттям коштів)

Мінімальна сума:Відсутня

Строки:12 місяців – грн, дол. США та євро.

Поповнення:Дозволяється без обмежень.

Дострокове зняття:Дозволяється без втрати відсотків. Банк має право в односторонньому порядку встановити комісію за дострокове розірвання договору протягом перших 14 днів (станом на сьогодні дана комісія становить нуль відсотків).

Автопролонгація:Так, окрім депозитів з нульовим залишком коштів. Для відмови необхідно повідомити банк до дня закінчення строку вкладу.

на початок сторінки

Плюс Строковий(частина процентів зараховується на “Бонус плюс”)

на початок сторінки

Строки:3, 6 і 12 місяців – грн.

Виплата відсотків:Щомісяця. Проценти з розрахунку 2.00 % річних у гривнях перераховуються на “Бонус плюс“, звідки їх не можна зняти готівкою. Дозволяється лише розрахуватись карткою у торгових точках, що приймають участь у програмі.Решту відсотків дозволяється зняти готівкою.

Для вкладників, що бажають отримати готівкою всі відсотки, банк пропонує депозит Стандарт строковий, що має аналогічну дохідність та забезпечує більшу суму виплат готівкою.

Підвищення ставки:Усі валюти 0.5 % при автоматичній пролонгації депозиту.

Поповнення:Дозволяється. При цьому сума поповнення протягом одного календарного місяця повинна відповідати одразу двом умовам:1) не перевищувати початкову суму вкладу;2) бути не більшою ніж 50 тис. грн.Умови поповнення не регулюються договором і можуть бути змінені банком в односторонньому порядку шляхом повідомлення на сайті.

Дострокове зняття:Заборонено.

на початок сторінки

на початок сторінки

Зручний(з вибором зручного терміну)

Строки:60 – 360 днів – грн, дол. США та євро. Вкладник може обрати будь-яку кількість днів у цих межах.

Підвищення ставки:Не передбачено.

Поповнення:Дозволяється. Максимальна сума може бути обмежена банком

Автопролонгація:Не здійснюється.

на початок сторінки