Разбор платформы для инвестиций «Юнайтед-трейдерс»: стоит ли инвестировать через United Traders

Что в итоге

Непонятно, как компания дает доступ к торгам на бирже. Также неясно, где и как хранятся ценные бумаги.

Чтобы пополнить счет, надо перевести деньги в адрес юрлица на Британских Виргинских островах, хотя сама компания зарегистрирована в Эстонии и России. При этом договор с клиентом составлен достаточно странно: например, он не дает гарантий сохранности переданных компании средств и купленных через компанию ценных бумаг.

Все это не внушает доверия. Если я соберусь вкладывать деньги в акции на первичном размещении или в криптовалюту, я вряд ли рискну воспользоваться услугами этой компании. Для обычных инвестиций в акции, облигации и биржевые фонды я тем более предпочту лицензированного российского или иностранного брокера.

Мнение редакции может не совпадать с мнением автора.

Анатолий радченко, управляющий партнер united traders

Управляющий партнер United Traders

Управляющего партнера United Traders Анатолия Радченко можно назвать одним из самых ярких трейдеров в России. В свои 28 лет он успел дважды выиграть конкурс «Лучший частный инвестор»​, запустить хедж-фонд Kavdrat Black и стать признанным экспертом по американскому рынку. Радченко активно делится своими соображениями по трейдингу в СМИ и на странице в Facebook, а также обучает новичков торговле на курсах в United Traders. О том, как сделать первые шаги на фондовом рынке, чего ждать от президентских выборов в США и почему демотрейдинг — это плохо, финансист рассказал РБК.

«Нажал кнопку, ошибся, сделал вывод»

Я приехал учиться в Санкт-Петербург из города Тольятти. Денег на жизнь в большом городе было в обрез — в основном я тратил их на еду, а хотелось еще и гулять, одеваться и веселиться, как и любому студенту. Я начал искать, на чем можно заработать. В те времена повсюду висела реклама рынка форекс. У большинства людей этот рынок вызывает прямые ассоциации с биржей. Я пошел учиться на курсы в одну форекс-компанию. Там обещали работу, но, естественно, обещание не выполнили, а сказали, что нужно теперь открыть у них счет. Я продолжил свои поиски.

Я заканчивал СПБГУ ИТМО, из которого выходят чемпионы мира по программированию. Но когда ты до обеда сидишь в институте, а потом до глубокой ночи еще изучаешь трейдинг, не получается быть прилежным студентом. Я много раз собирался бросить учебу, но родители считали, что трейдинг — это не вечно, и я в итоге получил диплом по специальности «финансовый менеджмент».

Опыт настоящей торговли я приобрел в компании, которая работала по американской модели проп-трейдинг. Это когда тебя обучают, выделяют тебе деньги, дают определенные риски, ты, соответственно, торгуешь, и если у тебя все получается — часть прибыли забираешь себе. Если не получается — тебя увольняют и берут следующего. Такая «мясорубка» была в этой компании постоянно.

Нельзя сказать, что на работе меня учили каким-то практическим вещам. Там говорили, чего точно делать нельзя, а дальше уже ты должен был развиваться сам методом проб и ошибок. На рынке, особенно во внутридневной торговле, очень быстро получаешь обратную связь. Ты нажал кнопку, заработал денег и сделал вывод. Ошибся — сделал вывод. Таким образом ты и получаешь необходимые навыки.
Изначально я учился торговать на американском рынке. Российский рынок акций я всегда воспринимал как «совок». Когда ты привыкаешь к качественной аналитике, к хорошим сайтам и книгам по торговле, к российскому рынку трудно относиться всерьез. В основном он — производное от цен на нефть.

У меня был единственный опыт на российском рынке. Как-то раз Надя Грошева (ведущая «Бизнес FM». — РБК) предложила мне поуправлять портфелем. Я не использовал высокочастотный трейдинг, это были мои сделки, и результат оказался негативным. Портфель показал большую просадку. Так получилось, потому что компания «ФосАгро» ушла на сплит (то есть «раздробила» свои акции. — РБК​). Если на рынке США объявляют сплит, то акция разделяется на две части и начинает торговаться на следующий день. А в России этот процесс занимает несколько месяцев. В итоге акции из портфеля были изъяты, и его баланс уменьшился.

Первые серьезные сделки пришлись на начало финансового кризиса в 2008 году. Тогда в России его еще не было, а в Америке кризис уже разгорался. В августе опытные трейдеры обычно уходят в отпуск, поэтому в офисе практически никого не было. Когда начались первые банкротства mortgages — компаний, которые занимаются ипотекой, на рынке возросла волатильность и подскочили объемы торгов. Сначала пошли первые тысячи долларов в день, потом десятки тысяч долларов, а затем уже они просто превратились в цифры.

«Мы не даем знаний, мы готовим трейдеров»

В какой-то момент я понял, что раз могу сам покрывать свои риски, то у меня есть возможность торговать на рынке США в одиночку. Я ушел из своей проп-компании. Тогда было очень мало информации об американском рынке, выход на него было трудно найти. Однако мне это удалось, и я начал торговать. У моих партнеров Дмитрия Белоусова и Романа Вишневского была такая же история, только в Москве. Они ушли из «пропа», в котором начинали, и тоже нашли выход на США. Далее мы с ними познакомились и поняли, что если хотим развиваться, то лучше это делать вместе. Так появились United Traders.

Читайте также:  Зачем инвесторы открывают частные школы

В команде намного удобнее развиваться, поскольку ты видишь, чем торгуют другие люди. Все трейдеры пытаются найти какие-то неэффективности на рынке. Когда их ищет сразу сто человек, ты быстро начинаешь понимать, что работает, а что нет и в какую сторону тебе нужно двигаться.

В своем «ручном» трейдинге мы идем от общего к частному. Сначала изучается настроение на рынке, затем мы смотрим на новость об акции или секторе рынка, а уже потом пытаемся понять по графику с техническим анализом, насколько эта новость заложена в цену. Если она не заложена в цену, то мы ищем точку входа внутри дня, просматривая ленту сделок.

В хедж-фонде Kvadrat Black мы торгуем только на американском рынке и только алгоритмически. У нас есть пул разных стратегий, которые мы берем у наших трейдеров. Вначале мы тестируем их на своих деньгах, и если получаем стабильную доходность, то пускаем их в ход. В зависимости от того, какая стратегия работает лучше, мы разделяем деньги.

Недавно у нас была очень удачная сделка по итогам Brexit. На рынке началась паника, а я с первого дня, когда случилась просадка в США, начал покупать все, что не относилось к финансовому сектору, постепенно наращивая позицию. Я был уверен, что через короткое время рынок обновит свой исторический максимум. Буквально через неделю с небольшим это произошло.

На своих курсах в United Traders мы не даем знаний. Мы готовим трейдеров. Это очень разные вещи. Когда вам дают знания, которые вы не пытаетесь применить на практике, — они абсолютно бессмысленны. Трейдинг — это сугубо прикладное искусство, которое нужно развивать и совершенствоваться в нем. В среднем наш курс рассчитан на 3–4 месяца. Мы не только рассказываем, что делать, но еще и выделяем ученику счет, следим за его успехами, работаем с ним. Если у него получается — увеличиваем этот счет. У нас, к примеру, был слушатель, который заработал за полгода миллион рублей.

«Движение на 5% ничего не значит»

Когда монетарная политика всего мира зависит от словесных интервенций ФРС и ЕЦБ, на рынке вряд ли можно что-то предугадать. Просто нужно контролировать свои риски и понимать, какое событие может произойти. Если мы говорим об американском рынке, то я не вижу здесь каких-то рисков. Мне кажется, в этом году рынок США будет смотреться лучше, чем европейский или китайский.

ФРС обещала поднять ставки, но ее обещания столкнулись с последствиями Brexit. Думаю, они смогут повысить процентную ставку один раз осенью, просто потому что имели неосторожность пообещать. Однако многое будет зависеть от сезона корпоративной отчетности в США и политики Народного банка Китая. Кроме того, сейчас идут валютные войны, все хотят заново поделить торговый рынок. У кого дешевле валюта, тому будет проще сбывать товар. У США экспортная экономика и большой госдолг, поэтому им нужен слабый доллар. Европейцам и китайцам тоже нужны слабый евро и слабый юань.

На российском фондовом рынке есть позитивные перемены. Например, то, что теперь госкомпании обязаны выплачивать 50% прибыли в виде дивидендов, а также появление индивидуальных инвестсчетов, программа повышения финансовой грамотности и регулирование форекс. Однако этого недостаточно для того, чтобы сюда пришел иностранный капитал. Сейчас все в руках зарубежных брокерских фирм и фондов. Пока они сюда не придут, наш рынок не поднимется.

Об алгоритмическом трейдинге в России много говорят, но его нет. Если в США есть крупные корпорации, генерирующие огромные прибыли, и есть лоббисты, которые сидят в сенате и продвигают свои законы о HFT, то у нас в стране это небольшой пул из десяти алготрейдеров, которые выполняют функции маркетмейкеров, чтобы мелким инвесторам с капиталом в 10–30 тыс. руб. было интересно торговать.

Даже если курс рубля снизится до отметки 72 руб. за долл. — ничего страшного в этом нет. Движение на 5% ничего не значит. Тем более я не вижу структурных реформ в России, не вижу потепления внешнеполитических отношений. Плюс еще есть фактор выборов в США. Если победит Дональд Трамп — как он будет общаться с Путиным? Здесь слишком много разных «но». Вряд ли кто-то будет вкладываться в российские активы сейчас.

«Демотрейдинг — это очень плохо»

Трейдеру-новичку стоит начать с постановки цели. Человек часто ставит перед собой очень серьезные задачи, тем самым ограничивая свой потенциал. Он говорит: хочу за полгода заработать миллион. А почему не за год? Надо сначала понять, есть ли у тебя альтернативы заработать за полгода ту же сумму и чему-то научиться. Если есть, нужно их взвесить и взяться за дело. Если нет и ты делаешь большую ставку на трейдинг, то почему тогда ты ограничиваешь себя по срокам?

Образование очень важно. Сейчас есть огромное количество бесплатных курсов, видео и вебинаров. Нужно учиться как можно больше и систематизировать полученную информацию. После того как у вас появится достаточно информации, надо опробовать ее на практике. Нужно открыть минимальный счет и начать торговать.

Демотрейдинг — это очень плохо и неправильно. Трейдеры на демосчете делают ошибочные выводы, потому что они ничем не рискуют, а торговля без риска совсем не работает. Поэтому нужно от того момента, когда вы посчитали, что уже научились торговать, как можно быстрее перейти к моменту, когда вы совершите первую сделку.

Читайте также:  Мировой рынок угля

Самое плохое, что есть в торговле,  — это категоричность, когда ты говоришь, что один метод работает, а другой — нет. Анализ акций достаточно многофакторный, если мы не берем сложные модели статистического арбитража. В нем очень много параметров, которые нужно учитывать, и один из них — это технический анализ.

Торговать популярными бумагами намного проще, потому что по ним можно найти больше информации, больше аналитики и собрать мнения окружающих. Так, сейчас все смотрят на компанию Tesla — что с ней будет происходить и выполнит ли она свой план производства электрокаров. Также стоит обратить внимание на Apple, которая должна выпустить iPhone 7.

Facebook — огромная компания, которая может очень быстро запускать новые продукты. Если она, к примеру, начнет снимать сериалы и показывать их на своей платформе — бизнес Netflix просто умрет. Биотехнологический сектор тоже интересен: если к власти придет Хиллари Клинтон — она начнет душить его за то, что цены на лекарства растут слишком быстро. А еще «биотеки» сильно поднялись за последние годы — многие на 200–400%. Там может быть и сильное снижение, и обновление новых максимумов.

Анатолий Радченко

Родился 27 января 1988 года. Окончил Санкт-Петербургский национальный исследовательский университет информационных технологий, механики и оптики (СПбНИУ ИТМО) по специальности «финансовый менеджмент». В 2009 году основал вместе с Романом Вишневским и Дмитрием Белоусовым компанию United Traders, которая специализируется на предоставлении клиентам доступа на крупнейшие торговые площадки России, Европы и США. В 2020 году их команда запустила хедж-фонд Kvadrat Black с ориентировочным объемом средств под управлением в $100 млн. В 2020 и 2020 годах торговый робот UnitedTraders.com, разработанный компанией Радченко, побеждал в конкурсе «Лучший частный инвестор», показав доходность порядка 8000 и 5300% соответственно.

Документы

Насколько я разобрался, единственный документ, который регламентирует отношения компании с клиентами, — пользовательское соглашение, опубликованное на сайте. По сути, это договор с уже упомянутой эстонской компанией UT Exchange OÜ.

Складывается впечатление, что и сохранность купленных через компанию ценных бумаг она не гарантирует. По крайней мере, мне не удалось найти, где и как учитываются эти активы. Это не внушает доверия: непонятно, в безопасности ли вообще ценные бумаги, купленные через «Юнайтед-трейдерс».

Таким образом, ни у российского, ни у эстонского юрлица сейчас нет лицензий на брокерскую деятельность или управление активами. Как именно компания дает доступ к биржам, где и как учитываются ценные бумаги — непонятно.

В пользовательском соглашении компания, которая занимается обработкой платежей, пишет, что услуги предоставляются без каких-либо гарантий
В пользовательском соглашении компания, которая занимается обработкой платежей, пишет, что услуги предоставляются без каких-либо гарантий

Куда предлагают инвестировать

Сначала немного подробнее о том, что предлагает «Юнайтед-трейдерс». На сайте компании сказано, что через нее можно вкладываться в акции, в том числе при первичном размещении (IPO) и на внебиржевом рынке, облигации, собственный фонд «Квадрат-блэк» и криптовалюты. Есть также готовые стратегии с акциями, облигациями и фондами.

Для каждого типа вложений на сайте указан уровень риска. Есть ощущение, что «Юнайтед-трейдерс» преуменьшают риски
Для каждого типа вложений на сайте указан уровень риска. Есть ощущение, что «Юнайтед-трейдерс» преуменьшают риски

Другие готовые стратегии. Можно инвестировать, например, в сбалансированную стратегию с минимальной суммой инвестиций 10 $. Комиссия составит 1% на вход и 2% в год за управление.

Это немного выгоднее, чем комиссии «Квадрат-блэк». С другой стороны, если самостоятельно составить портфель из биржевых фондов, доступных на Московской бирже, расходы на управление будут в пределах 1% в год. При использовании европейских и американских фондов расходы окажутся еще ниже.

Облигации. Стартовая сумма — 25 000 $. Это много: у российских брокеров для покупки облигаций достаточно и нескольких тысяч рублей. При этом непонятно, в какие именно облигации можно инвестировать и чем оправдана стартовая сумма. Данных о комиссиях я тоже не нашел.

Комиссия на вход для покупки акций при первичном размещении (IPO) составляет 3,5%, на выход — 0,5%, на прибыль — 20%. Если инвестор вложит 1000 $, с него спишут 35 $ комиссии. Если с оставшихся 965 $ он заработает 10%, то с 96,5 $ прибыли придется заплатить 19,3 $ комиссии. На мой взгляд, это много, но хотя бы частично оправдано доступом к первичному размещению акций.

Для обычной торговли акциями комиссии меньше: 0,05% за оборот или 0,66—2 цента за акцию в зависимости от тарифа. Это вполне терпимо.

Тарифы «Юнайтед-трейдерс» при самостоятельной торговле на американском рынке
Тарифы «Юнайтед-трейдерс» при самостоятельной торговле на американском рынке

Криптовалюты и ICO. «Юнайтед-трейдерс» предлагает инвестировать в цифровые активы. Однако не очень понятно, зачем делать это именно через компанию и платить комиссию, когда все то же самое доступно без посредников.

Обучение. На своем сайте «Юнайтед-трейдерс» торгует курсами по биржевой торговле. Сказано, что занятия ведут трейдеры, которые учат студентов торговле в реальном времени. Впрочем, кнопка «Начать обучение» у меня не заработала — даже после регистрации на сайте.

Мое мнение: я бы не вложил

🤔 Компания предлагает вкладываться в рискованные инструменты: криптовалюту, ICO, внебиржевой рынок акций, IPO, алгоритмическую торговлю. Разнообразие возможностей — это хорошо, но такие инструменты подойдут не всем инвесторам.

👎 У предложенных стратегий и инструментов заявлена высокая доходность — вплоть до сотен процентов годовых. Это связано с высоким риском потерять деньги.

👎 У компании нет лицензии на брокерскую деятельность — только на криптокошелек и криптообменник.

👎 В договоре брокерского обслуживания написано, что компания не дает клиенту никаких гарантий. Это может значить что угодно — например что она не отвечает за сохранность доверенных ей активов.

👎 Договор заключается с эстонской компанией, а деньги надо переводить другому юрлицу на Британские Виргинские острова. Непонятно, где инвестору искать свои деньги в случае неприятностей.

👎 На сайте слишком мало данных: нет сведений о руководстве и отчетности, показаны тарифы не для всех рынков.

👎 В 2020 году инвесторы вложили 2 млрд рублей в UTT — криптовалюту «Юнайтед-трейдерс». Сейчас эти вложения обесценились на 77% из-за падения курса токенов.

Читайте также:  Как платить налоги с инвестиций: когда нужно платить, как рассчитать и заплатить самостоятельно

Регистрация и лицензии

В вестнике Банка России за 7 августа 2020 года я нашел запись о том, что в мае 2020 года ЦБ выдал ООО «ИК „Юнайтед Трейдерс“» брокерскую лицензию, а 1 августа 2020 эта лицензия была отозвана — по обращению самой компании.

На сайте «Юнайтед-трейдерс» я также встретил упоминание другой компании — эстонской UT Exchange OÜ. Про нее написано, что она занимается обработкой банковских платежей, указаны номера двух лицензий. На сайте Majandustegevuse register — эстонского финансового регулятора — сказано, что эти лицензии выданы в 2020 году. Первая — это лицензия криптообменника, вторая — криптокошелька. Тоже ни слова о брокерской деятельности.

Более того, в ноябре 2020 года финансовая инспекция Эстонии объявила, что UT Exchange OÜ не позволено предлагать инвестиционные услуги в этой стране.

На своем сайте «Юнайтед-трейдерс» пишет, что платежи обрабатывает эстонская компания, и приводит номера лицензий
На своем сайте «Юнайтед-трейдерс» пишет, что платежи обрабатывает эстонская компания, и приводит номера лицензий

Руководство «юнайтед-трейдерс»

По данным «Руспрофайла», учредители ООО «ИК „Юнайтед Трейдерс“» — Роман Вишневский, Дмитрий Белоусов и Анатолий Радченко. Первым двум принадлежит по 40% компании, последнему — 20%.

На официальном сайте не сказано, кто руководит компанией, и нет раздела с описанием команды. В 2020 году журнал «Форбс» писал, что Вишневский, Белоусов и Радченко были трейдерами в частных компаниях, а в 2009 году решили создать собственную компанию.

Не удалось мне проверить и некоторые факты с сайта компании. Например, Анатолия Радченко называют «членом экспертного совета по цифровой экономике и блокчейн-технологиям при комитете Государственной думы РФ». Но сайт экспертного совета об этом не знает.

Описание одного из курсов «Юнайтед-трейдерс» приписывает Анатолию Радченко членство в экспертном совете при Госдуме РФ. Но на сайте совета я его не нашел
Описание одного из курсов «Юнайтед-трейдерс» приписывает Анатолию Радченко членство в экспертном совете при Госдуме РФ. Но на сайте совета я его не нашел

Пополнение и вывод средств

Пополнять счет можно SWIFT-переводом с банковского счета или карты. Средства предлагается переводить в пользу юрлица UT Overseas Inc., зарегистрированного на Британских Виргинских островах, а не в пользу эстонского UT Exchange OÜ, как написано на сайте, или российского ООО «ИК „Юнайтед Трейдерс“».

Другой способ пополнения счета — криптовалютой UTT, выпущенной самой «Юнайтед-трейдерс» в конце 2020 года. Тогда компания продала инвесторам UTT примерно на 2 млрд рублей по цене 0,9 $ за штуку. Сейчас один токен стоит 0,21 $ — на 77% меньше.

Перевод совершается в пользу офшорного юрлица UT Overseas Inc., а не в пользу эстонского или российского юрлица. Непонятно, с кем разбираться в случае проблем
Перевод совершается в пользу офшорного юрлица UT Overseas Inc., а не в пользу эстонского или российского юрлица. Непонятно, с кем разбираться в случае проблем

Выводить средства можно банковским переводом или через криптовалюту UTT. При банковском переводе комиссия составит 35 $ для долларового счета и 600 Р для рублевого. При выводе средств в криптовалюте надо отдать 3 UTT (0,6 $).

На мой взгляд, это довольно жадно. Для сравнения, многие лицензированные российские брокеры позволяют выводить средства без комиссии или с минимальной комиссией. А американский Interactive Brokers позволяет бесплатно вывести деньги со счета раз в месяц.

При выводе долларов придется заплатить 35 $. Многие лицензированные брокеры вообще не берут комиссию за эту операцию
При выводе долларов придется заплатить 35 $. Многие лицензированные брокеры вообще не берут комиссию за эту операцию

отзывы об авторе "анатолий радченко", стоимость и список обучений, вебинаров, тренингов и курсов — мошенник и развод или все честно?

Специалист по рынку США, финансист, успешный российский трейдер. Победил на конкурсе «Лучший частный инвестор». Занимался организацией запуска хедж-фонда «Квадрат Black». Создатель компании «United Traders».

Кто такой А. Радченко?

Хотите стать успешным трейдером? Мечтаете идеально освоить данную профессию? Хотите знать все о том, как правильно начинать торговать на фондовых рынках? Анатолий говорит Вам: «Добро пожаловать в United Traders». После того как Вы пройдете его авторские уникальные курсы обучения, Вы сможете стать настоящим профессиональным трейдером.

С данной сферой бизнеса Анатолий познакомился еще в то время, когда он был студентом. Именно тогда Радченко начал серьезно заниматься изучением трейдинга. Он хотел тогда даже бросить учебу, однако, так как родители настояли на этом, ему пришлось закончить учебу и получить диплом специалиста в области финансового менеджмента. Лишь после этого он смог смело идти по выбранной им дороге.

Настоящую торговлю Анатолий увидел в компании, которая занималась его обучением, выделяла для этого определенные денежные средства и обозначала возможные риски. Это послужило огромнейшим толчком для его самостоятельного развития, а еще — очень серьезный опыт. Со временем Анатолий принял решение попробовать заняться торговлей на американском рынке и, после того как он у видел, что у него неплохо выходит, создал свою команду.

Обучающие курсы Анатолия

Анатолий всегда работает с определенными рисками. Он уверен, что если не будет рисков, то торговать будет невозможно. Просто нужно уметь предсказывать повороты событий, контролируя при этом все возможные риски.
Трейдерам-новичкам Анатолий советует начинать торговать открыв минимальный счет. При этом не стоит ставить для себя какие-либо ограничения в сроках. Нужно постоянно учиться, уметь анализировать и систематизировать информацию и всегда стараться использовать все свои новые знания.

Обучающие курсы в компании «United Traders» — это максимально профессиональная подготовка молодых трейдеров. Для каждого студента открывают свой счет и еще в процессе обучения студенты начинают внедрять свои знания в жизнь. Если студенты показывают эффективную работу — их счет увеличивается.

Найти и скачать курсы Анатолия Радченко

Закладка Постоянная ссылка.
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Комментарии запрещены.