С чего начать торговать криптовалютой

С начала 2020 года биткоин подорожал в 15 раз.

Деньги, которых не существует, стоят дороже нефти и золота. Расскажу, как на этом можно заработать.

Я попробовала торговать биткоинами. За 2 недели заработала 30%. Потом за месяц потеряла 15%.

Торговля криптовалютой — занятие рискованное. Вот что следует знать, если вы любите такой риск.

Несмотря на закрытие некоторых бирж криптовалют и затяжное падение стоимости цифровых активов, криптотрейдинг по-прежнему популярен. Появляются новые игроки, желающие начать торговать криптовалютой и зарабатывать на этом.

В этой статье мы рассмотрим структуру рынка виртуальной валюты, особенности ее работы и формирования цены, а также основные торговые платформы. Вы узнаете, как торговать криптовалютой, какие факторы нужно учитывать при анализе крипто рынков, познакомитесь с инвестиционными советами и работающими схемами заработка.

В этой статье мы разберем:

Основные характеристики

Рынок криптовалют имеет несколько особенностей, которые следует учитывать при торговле:

1. Высокая волатильность. Криптовалюты могут быстро изменять свою цену, что может привести к большим потерям или выигрышам.

2. Необходимость хранения в безопасном месте. Криптовалюта хранится в цифровом кошельке, который должен быть защищен от хакеров и краж.

3. Регуляторные риски. Криптовалюта не регулируется центральными банками, что может привести к изменению правил игры со стороны государства.

4. Низкая ликвидность. Некоторые криптовалюты могут иметь низкую ликвидность, что затрудняет их покупку и продажу.

5. Малое количество информации. Криптовалюты – это новый вид актива, и информация о них может быть ограничена.

Что такое биткоин

Биткоин — это цифровые деньги. Физически этой валюты не существует, есть только специальные реестры, в которых ведется учет, сколько у кого биткоинов и кто куда их переводит. Эти журналы называются блокчейнами.

Это похоже на то, как устроены безналичные платежи в банках: когда вы платите картой в магазине, вы тоже не передаете никому никаких физических денег или золота. Просто в банковском реестре прописывается ваша операция.

Биткоины отличаются от обычной валюты тем, что реестры хранятся не централизованно в банках и платежных системах, а одновременно на всех компьютерах, которые заняты биткоинами. Любой человек может посмотреть все операции со всеми биткоинами за всю историю.

Реестры защищены криптографией. Подделать их одновременно у всех нельзя. Невозможно переписать данные в блоках и заявить, что у  теперь есть миллионы. Биткоин в этом смысле довольно защищенный. Правда, уже существует атака, которая позволяет дважды рассчитаться одними и  биткоинами, поэтому сказать, что биткоин абсолютно безопасен, нельзя.

Криптовалюта – это новый вид валюты, который появился благодаря технологии блокчейн. Она не имеет центрального банка и регулируется только рыночными механизмами. Торговля криптовалютой стала очень популярной в последние годы, и многие люди задаются вопросом: зачем нужно торговать криптовалютой?

1. Диверсификация инвестиционного портфеля

Торговля криптовалютой может быть хорошим способом для диверсификации инвестиционного портфеля. Криптовалюта не связана с традиционными активами, такими как акции или облигации, и может быть использована для защиты от инфляции или экономических кризисов.

2. Высокая доходность

Криптовалюта может быть очень доходной инвестицией. За последние несколько лет многие криптовалюты значительно выросли в цене, что привело к высокой доходности для тех, кто вложился в них.

3. Возможность быстрой прибыли

Торговля криптовалютой может быть способом быстро заработать деньги. Криптовалюты могут изменять свою цену очень быстро, что создает возможность для трейдеров заработать на изменении цены.

4. Низкие комиссии

Торговля криптовалютой может быть дешевле, чем торговля традиционными активами. Комиссии на покупку и продажу криптовалюты могут быть значительно ниже, чем комиссии на покупку и продажу акций или облигаций.

Криптовалюта защищена технологией блокчейн, которая обеспечивает высокую степень безопасности. Транзакции с криптовалютой не могут быть подделаны или изменены без соответствующей авторизации.

Что такое майнинг криптовалют?

Майнинг – процедура добычи биткоина и других виртуальных валют. Суть ее заключается в решении криптографических задач. В результате успешных вычислений в блокчейн добавляется новый блок транзакций, инициирующий выпуск определенного количества криптовалюты.

Постоянство цены активов на криптовалютном рынке поддерживается не только желанием участников купить и продать монеты. Курс криптоактивов также зависит от потребности тратить реальные деньги и ресурсы майнинга в больших количествах (покупка вычислительного оборудования и его обслуживание, поиск и аренда помещений, оплата электроэнергии).

Однако в период роста рынка все затраты компенсируются прибылью от торговли криптовалютой. Поэтому майнингом занимаются как начинающие инвесторы, так и крупные компании.

Объем рынка и ликвидность

Для инвесторов важно покупать и продавать криптовалюту в любое время и в любом объеме. Иначе какой смысл в прибыли, если ее нельзя перевести в реальные ресурсы? Поэтому при выборе виртуальной валюты активные трейдеры обращают внимание на объем рынка и ликвидность инструмента.

Если брать общие объемы рынка криптовалюты, то они невелики по сравнению с тем же Форекс, CFD фьючерсных контрактов, акций. Крипто пространство биткоина на пике достигало капитализации в $1,3 триллиона. А рынок всех криптовалют оценивался на пике в $3 трлн. Для сравнения, на фондовом рынке капитализация только Нью-Йоркской биржи составляет более $23 трлн.

При этом рынки популярных криптовалют достаточно ликвидны, чтобы пользователи могли купить и продать неограниченное количество монет.

Что влияет на крипто рынок?

Спрос и предложение влияет на спотовую торговлю и стоимость криптовалюты больше, чем, например, на фондовом рынке. Этим объясняется то, что криптовалютный рынок очень изменчивый.

Однако крипта относится к децентрализованным финансам. На нее не влияют политические и экономические процессы, состояние экономики отдельной страны или региона. А традиционные рынки сильно зависят от вышеперечисленных факторов.

Другие факторы, влияющие на крипто рынок:

Стоит ли инвестировать в криптовалюты?

Одно из преимуществ крипторынков — во многих странах не берутся налоги с торговли криптовалютами. При этом криптобиржи взимают торговые сборы, по аналогии с оплатой брокерских услуг при торговле фьючерсами, валютными парами и другими инструментами.

Ниже мы рассмотрим, как инвестировать в криптовалюту начинающим инвесторам, где купить и продать монеты и какие есть инструменты для увеличения заработка.

Что такое криптотрейдинг?

Разберем, что такое криптотрейдинг и чем он отличается от других видов торговли.

Принципиально торговля на криптовалютном рынке очень похожа на работу с CFD, акциями или валютными парами. Главная разница — в качестве торгового инструмента используются криптовалюты.

Суть криптотрейдинга сводится к тому, что нам сначала нужно покупать, а затем продавать цифровые валюты по более высокой цене. То есть криптотрейдер занимается тем же, что и его коллеги на валютном или фондовом рынке.

Крипто рынки часто исследуются теми же методами технического анализа, что и рынки фиатных валют. Многие трейдеры предпочитают торговать биткойнами по показателям торговых объемов и индикаторов, при этом часто используют адаптированные классические торговые стратегии.

А вот с точки зрения фундаментального анализа рынок криптовалют может преподнести немало сюрпризов. Цифровые активы способны резко меняться в цене в силу различных событий: отклонение от плана развития проекта, форки, увеличение или уменьшение торговых сборов биржи, резкое изменение популярности монеты среди майнеров и т.д.

При этом котировки криптовалют сильно зависят от динамики цены биткоина. Данный цифровой актив занимает большую часть рынка, около 50% транзакций проводится с помощью биткоинов. Поэтому BTC – это базовый рынок, который задает тренд всей отрасли.

Структура рынка криптовалют

Криптотрейдинг, как и торговля на валютном или фондовом рынке, – игра с нулевой суммой. В рамках отдельно взятой биржи сводятся участники, желающие купить и продать крипту. Платформа, на которой идут торги, берет комиссию за обмен криптовалюты в рамках совершаемой сделки.

В рамках сделки кто-то из участников получает прибыль, а кто-то несет убытки. Объясняется это тем, что стоимость цифрового актива постоянно меняется. Поэтому, если продать криптовалюту, при ее росте вы получите убытки, а покупатель прибыль. И наоборот: продав биткоин при снижении цены продавец получит профит, а покупатель понесет потери.

Как и на Форекс или при торговле CFD на акции, участники биржи стараются продавать криптовалюту по более высокой цене, а покупки делать по более низкой. Все заявки криптотрейдеров биржа собирает в книгу заказов. Если показатели двух отдельно взятых заявок совпадают, криптобиржа проводит сделку. Если на отправленную заявку нет предложений, платформа предлагает осуществить покупку по текущей стоимости.

Что такое Блокчейн?

Когда вы знаете, что такое криптотрейдинг, самое время более глубоко изучить принцип работы цифровых валют и криптовалютного рынка.

Каждая криптовалюта построена на блокчейне, непрерывной цепочке цифровых блоков с информацией. Копия цепочки хранится в каждой ноде — отдельной вычислительной машине. Цепочка выстраивается по заложенным разработчиками правилам. Связь между блоками формируется как их последовательной нумерацией, так и записью в каждом блоке своей хеш-суммы и хеш-суммы предшественника. Чтобы изменить информацию в сети, необходимо отредактировать следующие блоки в каждой ноде. Теоретически, такие правки невозможны при большом количестве нод у валидаторов — независимых участников блокчейна, ответственных за проверку транзакций.

Первые технологии распределенных вычислений и децентрализованного хранения информации появились еще в 90-е годы. Однако для создания финансовой системы нового поколения блокчейн впервые использовал Сатоши Накамото в сети «Биткоин». На схеме ниже наглядно показана разница между децентрализованной сетью блокчейна и централизованной системой хранения данных.

Анализ рынка и принятие решений

Анализ рынка является важной частью торговли криптовалютой. Это процесс изучения данных, чтобы определить, какие активы следует покупать или продавать, и когда это делать.

Существует два основных типа анализа рынка: фундаментальный и технический.

Фундаментальный анализ – это изучение факторов, которые могут влиять на цену криптовалюты, таких как новости, экономические показатели и технологические разработки.

Технический анализ – это изучение графиков цен и других статистических данных, чтобы определить тренды и паттерны поведения рынка.

Риски и возможности торговли криптовалютой

Децентрализованная система торгов обеспечивает криптотрейдинг определенной свободой. Рынок криптовалют не привязан к классическим финансовым институтам, на него слабо влияют экономические процессы и контролирующие органы. С другой стороны, виртуальные валюты — это нерегулируемые и очень непредсказуемые активы, которые развиваются по совершенно новым для классической аналитики правилам.

Волатильность рынка обладает как преимуществами, так и недостатками. Вместе с высокой потенциальной прибылью трейдинг криптой несет большие риски, особенно при маржинальной торговле. Не зная основ криптоанализа, начинающие инвесторы теряют свои средства буквально за несколько неудачных сделок. Поэтому при торговле криптовалютами нужно проявлять осторожность.

Другой момент – операционная безопасность. Все транзакции на рынке криптовалют окончательные и не подлежат отмене. Это позволяет недобросовестным биржам и брокерам нажиться на доверчивых новичках. Однако если вы будете работать только на проверенных площадках, риск быть обманутым минимален.

Управление рисками

Управление рисками – это процесс оценки и управления потенциальными убытками в торговле криптовалютой. Важно иметь план управления рисками, который будет помогать минимизировать потери в случае неудачных сделок.

Один из основных инструментов управления рисками является установка стоп-лоссов. Стоп-лосс – это ордер на продажу актива по определенной цене, который помогает защитить вашу позицию от значительных потерь.

Также важно следить за своими эмоциями и не принимать решений на основе страха или жадности. Хорошим подходом является установка конкретных правил и придерживание их при торговле.

Как купить биткоин через биржу

Биржи — это интернет-площадки для торговли криптовалютой. На них встречаются продавцы и покупатели биткоинов. Если продавцов больше, курс падает. Если больше покупателей — растет.

Бирж много: binance.com, bitfinex.com, exmo.me, coinbase.com, cex.io. При выборе обратите внимание на два пункта: курс продажи валюты и система ввода денег.

Мой опыт. В 2017 году мне подошла биржа «Эксмо». Я переводила рубли на нее через «Киви». Хотя теперь этот способ уже исключили. Деньги шли на биржу почти 2 часа. Перевод в биткоины мгновенный.

Как пользоваться. На сайте биржи нажимаем «Купить криптовалюту» и вводим нужную сумму. Биржа принимает платежи с карт «Виза» и «Мастеркард».

Минусы. Биржи иногда блокируют вывод средств на 1—2 дня после пополнения счета. Объясняют это правилами платежных систем. Информация о блокировках указана на странице ввода денег.

Комиссия. За&nsp;ввод рублей биржи берут 3%. Еще они взимают комиссию с каждой транзакции. Как правило, это 0,4%. На вывод биткоинов тоже комиссия — 0,0005 BTC. Итого в 2022 году при покупке биткоинов на 50 000  потеряете в пересчете на рубли 1700 .

Чтобы достичь анонимности, пользователи несколько раз переводят деньги между новыми биткоин-кошельками, используют анонимную сеть «Тор» и биткоин-миксеры, например mixer.blindmixer.com. В миксере транзакции разных пользователей дробятся и смешиваются. В итоге остается тайной, кто, сколько и кому перевел. Услуга обходится от суммы.

На форумах можно найти человека, который обменяет биткоины на наличные деньги. Отследить их также почти невозможно. Впрочем, такой способ обмена очень рискованный: на форумах можно наткнуться на мошенников и остаться без денег.

Под псевдонимом — это не анонимно

Реестры операций биткоина содержат всю историю операций за все время по всем кошелькам. Если вы купили за биткоины что-нибудь нехорошее, а потом стало известно, что за вами числится этот кошелек, то заинтересованный человек сможет увидеть все ваши операции.

Например, если вы купили билет на самолет за биткоины и указали при оплате свои личные данные, то заинтересованные спецслужбы уже смогут вас идентифицировать.

Есть, конечно, средства полной анонимизации платежей, но они стоят дорого.

Чем торгуют на рынке криптовалют

Прежде чем начать торговать криптовалютами, выберите инструменты и платформы, которые вы будете использовать в торговле. Классической принято считать торговлю на бирже криптовалют.

Если на централизованной бирже пройти верификацию, то инвестор может одновременно использовать криптокошельки и банковские счета.

Другим вариантом является торговля CFD и деривативами через брокера. CFD подходят для любителей краткосрочных торговых стратегий. Особенность такой торговли — возможность получения прибыли при снижении стоимости актива.

Криптовалютные пары

Криптовалютные пары для торговли – базовый инструмент криптотрейдинга. Начинающим лучше поначалу использовать торговые пары c биткоином и одной из фиатных валют.

Продвинутые трейдеры выбирают торговлю на криптобиржах парами, состоящими из высоколиквидной криптовалюты (например, Bitcoin или Ethereum) и одного из альткоинов.  Лидерами среди альтов считаются Ripple, Dash, Monero, Bitcoin Cash и другие цифровые активы, кроме BTC. В погоне за высокой волатильностью опытные трейдеры начинают использовать в торговле на крипто рынке только альткоины.

Покупать и продавать криптовалюту можно и через брокера. На бирже  торговля — это обмен одной криптовалюты на другую, при этом торговые сборы выше. Трейдинг на крипто рынке через брокера позволяет сэкономить на платежах. Сама же торговля криптовалютными парами на платформе сводится к отправке ордера на продажу или покупку.

Трейдинг на криптовалютных биржах и через брокера сопряжен с высоким риском. Поэтому необходимо проводить углубленный технический анализ каждой виртуальной валюты по отдельности.

Деривативы криптовалют

Деривативы криптовалют позволяют проводить сделки на рынке, не владея монетами. К деривативам относятся биткойн фьючерсы, свопы, опционы. Они дают большую гибкость, чем классическая торговля. Для заработка можно использовать десятки торговых стратегий, а маржинальная торговля с большим кредитным плечом позволяет всего за несколько сделок заметно увеличить количество монет.

Но такой трейдинг — это всегда высокий риск нарушения безопасности баланса счета, если трейдер не соблюдает учет рисков и мани-менеджмент. Маржинальная торговля с большим плечом может удивить быстрой прибылью, но даже небольшое количество убыточных сделок в таких условиях способно быстро обнулить баланс. Поэтому торговлю деривативами выбирают только активные трейдеры.

Контракты на разницу цен криптовалют

CFD торговля криптовалютой подразумевает заключение сделок на то, как изменится стоимость криптоактива в будущем. CFD считается деривативом, поэтому обладает как преимуществами этих инструментов, так и их недостатками.

В онлайн-платформе LiteFinance вы можете начать торговать десятками разных криптовалют и CFD с гибким кредитным плечом. Это позволяет сделать покупки более безопасными, балансируя между величиной риска и потенциальной прибыли. Начинающим трейдерам для торговли крипто CFD лучше выбрать минимальное кредитное плечо: так вы ограничите размер прибыли, но и снизите риски возможных потерь. Те же трейдеры, кто активно торгует, могут выбрать маржинальную торговлю с большим плечом и получать большую прибыль от каждой успешной сделки.

FAQ по торговле криптовалютными активами

Является ли торговля криптовалютами хорошей идеей?

Рынок криптовалют очень волатилен. Это отличное подспорье для быстрого заработка, но только если вы освоите методы анализа крипторынка и будете следовать правилам риск-менеджмента. Без этого торговля криптой приведет к серьезным убыткам.

Как начать торговать криптовалютой?

Чтобы начать торговать криптовалютой, необходимо выполнить три простых шага:

1. Выбрать криптобиржу или брокера, предоставляющего возможность торговли цифровыми валютами, например, LiteFinance.

2. Зарегистрировать личный кабинет.

3. Внести депозит и совершить первую сделку.

Какая криптовалюта лучше всего подходит для начинающих?

Начинающим трейдерам лучше всего работать с устоявшимися криптоактивам. Начинать знакомиться с рынком стоит с Биткоина. Затем можно последовательно добавлять в свой торговый портфель популярные альткоины: Ethereum, Cardano, Dogecoin. На первых порах лучше избегать инструментов с очень высокой волатильностью.

Сколько зарабатывают криптотрейдеры в год?

Заработок криптотрейдера зависит от различных факторов. Во-первых, объемы торгового портфеля. Чем больше вы инвестируете, тем большую прибыль сможете получить. Увеличить доход можно посредством маржинального трейдинга. Также на заработок влияет стиль и время торговли, допустимый уровень риска, торговые стратегии и еще много других факторов.

Сколько можно заработать на торговле криптовалютой?

Очень трудно назвать конкретную цифру. Максимальный заработок ничем не ограничен. Конечный результат зависит от многих факторов, в том числе личного опыты трейдера, успешности торговых стратегий, ситуации на рынке и т.д.

Что нужно знать для торговли криптовалютой?

Следует получить минимальный набор знаний о том, что такое Блокчейн. Уметь разбираться в токеномике отдельной криптовалюты, понимать особенности и технические характеристики блокчейн-платформы. Также следует изучить основы технического и фундаментального анализа криптовалютного рынка, правила риск- и манименеджмента и несколько торговых стратегий.

Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteFinance. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.

Оцените данную статью:

Откуда берутся биткоины

Обычную валюту выпускает государство. Очень опосредованно она связана с запасами золота, но по факту она не связана ни с чем — сколько государству нужно, столько оно и напечатает.

Биткоины не связаны с  одним государством. Новые единицы биткоина появляются в процессе того, как компьютеры в этой платежной сети обслуживают нужды самой сети.

Например, в Китае человек заплатил биткоинами за пиццу. Эту операцию нужно записать в реестры на всех компьютерах, которые подключены к биткоиновой сети. Чтобы записать операцию в реестр, нужно припечатать ее специальной подписью, как сургучной печатью. Эту подпись нужно рассчитать, это сложная компьютерная задача.

в Венесуэле стоит компьютер, который обслуживает биткоиновую сеть. Он только что вычислил эту криптографическую подпись. В знак благодарности владелец этого компьютера получает вознаграждение в виде биткоин-копеечки.

Для венесуэльца, который установил компьютер в режим вычисления криптографических подписей, это выглядит так: его компьютер там себе шуршит, а ему на счет капают биткоин-копейки. Компьютер как будто добывает биткоины, хотя на самом деле он просто шифрует и припечатывает чужие операции. Такая как бы «добыча» биткоинов называется майнингом.

На самом деле добываются не сами биткоины, а «сургуч» для защиты реестров. Биткоины — за службу.

Количество биткоинов ограничено — их может быть максимум 21 000 000. К началу 2022 года майнеры добыли около 90% монет.

Майнинг — отдельная большая тема. В двух словах: оборудование дорогое, эффективность низкая, вам придется конкурировать с мегаваттными китайскими майнинговыми кластерами, которые строят на базе электростанций. О майнинге мы написали отдельную статью и опубликовали рассказ читателя.

Зачем нужен биткоин

Криптовалюта позволяет переводить деньги под псевдонимом и без участия банков.

За биткоины можно купить билет «Эйрбалтик», компьютер «Делл». Можно даже пожертвовать биткоины буддийскому храму в Сеуле.

Где принимают к оплате биткоины в Москве — карта с сайта coinmap.org

Биткоинами торгуют на бирже, в них вкладывают деньги.

С 2015 года биткоин подорожал с 200—300 $ до своего максимума — 65 000 $ в ноябре 2021 года. Это сделало криптовалюты интересными для инвестиций и спекуляций.

Интерес подогревают истории успеха. В 2009 году норвежский студент Кристофер Кох наобум купил биткоины на 24 $. Он вспомнил о вложении через 4 года, когда его состояние достигло 885 000 $. И купил на часть вложенных денег квартиру в Осло.

Для переводов и оплаты услуг используют биткоин-кошельки. В них хранятся цифровые ключи, необходимые для транзакций. Если вы потеряете приватный ключ, то деньги пропадут навсегда. Их нельзя вернуть, позвонив в банк. У системы биткоинов нет ни единого центра, ни регулятора. По данным chainalysis.com, около 20% биткоинов потеряно, на начало 2022 года это примерно 177 млрд долларов.

Недостатки и риски

Одним из основных недостатков торговли в режиме спот является высокая степень риска. Трейдеры и инвесторы могут потерять деньги, если цена актива пойдет вниз. Кроме того, на рынке могут возникнуть неожиданные события, которые могут привести к существенным потерям.

Еще одним недостатком торговли в режиме спот является ограниченность объема сделки. Если на рынке нет достаточного количества ликвидных активов, то объем сделки может быть ограничен. Это может привести к тому, что трейдеры и инвесторы не смогут заключить сделку по желаемой цене.

Преимущества для трейдеров и инвесторов

Один из главных преимуществ торговли в режиме спот – это скорость и удобство заключения сделок. Трейдеры и инвесторы могут быстро реагировать на изменения рыночной ситуации и заключать сделки в режиме реального времени. Это позволяет им получать выгодные цены и максимизировать свой доход.

Кроме того, режим спот позволяет трейдерам и инвесторам выбирать из широкого спектра ликвидных активов, таких как акции, облигации, валюты, товары и другие финансовые инструменты. Это дает им возможность диверсифицировать свой портфель и уменьшить риски.

Стратегии торговли криптовалютой

1. Долгосрочные инвестиции. Эта стратегия подразумевает покупку криптовалюты и ее долгосрочное хранение с целью получения прибыли от ее роста в цене.

2. Краткосрочная торговля. Эта стратегия основана на быстрой покупке и продаже криптовалюты с целью получения прибыли от ее изменения в цене.

3. Арбитраж. Эта стратегия основана на поиске различий в ценах на разных биржах и покупке на одной бирже и продаже на другой с целью получения прибыли от разницы в цене.

4. Торговля на основе новостей. Эта стратегия основана на анализе новостей и событий, которые могут повлиять на цену криптовалюты, и покупке или продаже в соответствии с этими новостями.

5. Торговля на основе технического анализа. Эта стратегия основана на анализе графиков цен и других технических показателей для определения направления движения цены и принятия решения о покупке или продаже.

Каждая из этих стратегий имеет свои преимущества и недостатки, и выбор стратегии зависит от инвестиционных целей и уровня опыта трейдера.

Подготовка к торговле криптовалютой

Криптовалюты – это новый и перспективный рынок, который привлекает все больше инвесторов. Однако, как и любой другой рынок, он имеет свои особенности и риски. В этой статье мы рассмотрим, как избежать ошибок при торговле криптовалютой.

Первым шагом к успешной торговле является тщательный анализ. Инвесторы должны изучить основные принципы работы криптовалютного рынка, а также особенности каждой криптовалюты, в которую они собираются инвестировать. Необходимо провести анализ рыночной ситуации и прогнозирование цен на криптовалюту.

Второй важный шаг – выбор надежной платформы для торговли. Инвесторам необходимо выбрать платформу, которая обеспечивает высокую безопасность и надежность. На платформе должны быть доступны все необходимые инструменты для торговли, а также подробная информация о каждой криптовалюте.

Третий шаг – использование правильных стратегий и инструментов. Инвесторам необходимо выбрать стратегию, которая соответствует их инвестиционным целям и уровню риска. Необходимо использовать различные инструменты, такие как стоп-лосс ордера, чтобы минимизировать потери.

Четвертым шагом является постоянное обновление знаний и навыков. Криптовалютный рынок постоянно меняется, и инвесторам необходимо быть готовыми к изучению новых технологий, анализу данных и использованию новых стратегий. Необходимо следить за новостями и изменениями на рынке.

Важно помнить о рисках торговли на криптовалютном рынке. Наличие мошенничества и неопределенность в законодательстве являются серьезными проблемами для инвесторов. Поэтому перед началом торговли на криптовалютном рынке необходимо провести тщательный анализ и выбрать надежную платформу для торговли.

Как избежать ошибок при торговле криптовалютой

1 января 2021 года вступил в силу закон о цифровых активах. Теперь криптовалюта законна, но ее нельзя использовать для оплаты товаров и услуг в России. Биткоины можно выпускать, продавать и покупать. Все владельцы криптовалюты обязаны подавать налоговую декларацию.

Как зарабатывать на биткоинах

В сети можно найти много обучающих видео, блогов и форумов, где обещают доход 20% в месяц. Общий смысл: покупать биткоины по минимальному курсу с минимальными комиссиями и продавать по максимальному курсу и тоже с минимальными комиссиями.

Кажется, что торговать валютой просто, но не стоит рисковать сразу. Курс биткоина меняется очень быстро и резко. Для начала попробуйте торговать суммой, которую не жалко потерять. Когда получится стабильно зарабатывать, можно играть .

Меньше всего рисков при торговле по тренду. Для этого нужно завести деньги на биржу, дождаться момента, когда курс упал и только начинает расти, а затем купить биткоины и ждать, когда курс достигнет пика. С такой стратегией безопаснее не хранить биткоины на бирже, а переводить их на отдельный кошелек.

Торги на бирже — это работа. Игроки следят за курсом валют постоянно, сверяются с китайскими биржами. Чтобы не пропускать колебания курса, можно настроить оповещения в приложении биржи. Как только биткоин начнет падать или расти, сработает будильник.

Еще зарабатывать можно на ICO. Initial Coin Offering — это аналог краудфандинга или выхода на биржу. Вы вкладываетесь в новую компанию, стартап, а за это получаете токены — подобие акций. Если повезет и компания вырастет, получите доход.

Закон устанавливает общие требования для ICO: токены должны выпускать в информационной системе, которая входит в реестр ЦБ. Как это будет работать на деле, пока непонятно. Раньше компании выходили на ICO без продукта и настоящего бизнеса, просто с целью собрать деньги с вкладчиков и уйти в закат. Поэтому вкладывайте в компании на свой страх и риск.

Еще вкладываются в другие криптовалюты. Помимо биткоина их несколько тысяч. Курс валюты монеро с 2017 по январь 2022 года почти в 16 раз, с 13 до 212 $. Эфириум за  период подорожал в 150 раз, а даш — в 15 раз.

Вложения в ICO и в новые криптовалюты — высокорисковые. Чтобы оценить перспективность стартапа, нужно разобраться в блокчейн-технологиях и бизнесе.

Запомнить

В этой статье описан личный опыт автора. Если вы планируете покупать и продавать биткоины, рекомендуем сначала уточнить в поддержке своего банка, как банк относится к таким операциям, чтобы избежать внезапной блокировки.

Важное пояснение

Мы приводим базовую схему покупки и продажи биткоинов через обменник и биржу. Все примеры в рублях, чтобы было понятно.

Советы по выбору активов для торговли в режиме спот

При выборе активов для торговли в режиме спот следует учитывать несколько факторов. Во-первых, актив должен быть ликвидным. Это позволит трейдерам и инвесторам быстро заключать сделки по текущей рыночной цене. Во-вторых, актив должен иметь высокую волатильность. Это позволит трейдерам и инвесторам получать высокие доходы за счет изменений цены актива.

Технический и фундаментальный анализ

Фундаментальный анализ – это изучение факторов, которые могут влиять на цену криптовалюты, таких как новости, экономические показатели и технологические разработки. Фундаментальный анализ может помочь определить ценность криптовалюты и ее потенциал для роста.

Лучшее время для торговли криптовалютой

Трейдинг наиболее прибылен в периоды высокой ликвидности инструментов. Для традиционных активов это время работы фондовых бирж, когда торговые объемы максимальны.

Особенность криптотрейдинга в том, что торги на рынках виртуальных валют идут 24/7. Но в выходные и праздничные дни активность крупных игроков снижается. Это происходит по двум причинам:

Поэтому лучшее время для торговли криптовалютами — с понедельника по пятницу. Дневной пик активности обычно приходится на 14:00 UTC. Ещё есть технические перерывы, которые каждая платформа делает в разное время. Однако они обычно длятся недолго, от 5 до 20 минут.

Кто инвестирует в криптовалюту

А вы знаете, сколько людей инвестируют в криптовалюту? Почти каждый владелец торгового счета в компаниях, оказывающих брокерские услуги, хотя бы раз пробовал торговать криптовалютой.

Постоянных участников криптобирж принято называться криптотрейдерами. Они могут проводить сделки как с одной криптовалютой, так и оперировать торговыми парами: биткоином и эфиром или биткоином и рипплом. Отдельные инвесторы работают только с альткоинами, то есть всеми криптовалютами, кроме BTC. Немало трейдеров выбирают торговлю на криптобиржах парами, состоящими из криптовалюты и одной из фиатных валют, например, BTCMXN — пара биткоин и мексиканский песо.

Другой важный вопрос: со скольки лет можно торговать криптовалютой? Здесь все зависит страны, в которой вы живете — большинство криптовалютных бирж следуют внутреннему законодательству. В некоторых странах, например, можно работать на криптобирже с 14 лет, если есть письменное согласие родителей.Также можно встретить банкоматы биткоина, с их помощью можно купить крипту в любом возрасте с оплатой  дебетовой картой или за обычные деньги. Правда, поиск таких банкоматов займет время — их очень мало.

Что значит спот на бирже

Спот – это термин, используемый на финансовых рынках для обозначения моментальной сделки по текущей рыночной цене. Такая сделка происходит мгновенно, без каких-либо задержек или ожиданий. Спот-торговля является основным типом торговли на большинстве бирж.

Знание того, что такое спот, очень важно для трейдеров и инвесторов, которые занимаются торговлей на бирже. Это позволяет им принимать быстрые решения и реагировать на изменения цен на рынке. Кроме того, спот-торговля может быть использована для защиты от рисков, связанных с колебаниями цен на активы.

Спот-торговля отличается от других типов сделок на бирже, таких как фьючерсы и опционы. Фьючерсы представляют собой контракты на покупку или продажу актива в будущем по заранее оговоренной цене. Опционы, в свою очередь, допускают возможность покупки или продажи актива по заданной цене в будущем.

Процесс совершения сделки в режиме спот очень прост. Трейдеры выбирают актив, который они хотят купить или продать, и заключают сделку по текущей рыночной цене. Сделка происходит мгновенно, без задержек или ожиданий.

Правила расчета цены и объема сделки в спот-торговле зависят от биржи и рынка, на котором происходит торговля. Обычно цена определяется на основе спроса и предложения на рынке, а объем сделки зависит от доступных на рынке ликвидных активов.

Как купить биткоин через обменник

Интернет-обменники работают по  принципу, что и уличные, меняющие евро и доллары. Они покупают биткоины по цене ниже биржевого курса, продают — дороже. На разнице зарабатывают.

В 2017 году я выбирала обменник на сайте-мониторинге «Локалбиткоинс». Покупка криптовалюты заняла 10 минут. Еще 20 минут биткоины шли на мой кошелек. В 2022 году «Локалбиткоинс» на территории России не работает.

Сейчас лучшие курсы обмена электронных денег можно выбрать на сайтах-мониторингах bestchange.ru и okchanger.com.

Как пользоваться. Вводим в поиске сумму, на которую хотим купить биткоины. Выбираем самый низкий курс, подходящий способ оплаты.

Выбор обменника на bestchange.ru

Для каждого обменника сайт-мониторинг дает отзывы и дополнительную информацию: какую минимальную сумму можно обменять, дополнительные комиссии и  верификация. Курс меняется в течение дня.

Выбираем подходящий обменник и переходим на его сайт.

Покупка биткоинов на cashbank.pro

Если продавец согласен на сделку, он резервирует нужную сумму. Когда вы перечислите ему рубли, он отправит на ваш кошелек биткоины. Теперь вы можете купить или перевести монеты в более защищенный кошелек на ПК или флешке.

Минусы. Курс в обменниках сильно завышен.

Комиссия. В 2017 году «Локалбиткоинс» взял комиссию за вывод денег 0,00039629 BTC. Я вложила 1000 , а получила биткоины на 826 . Транзакции поглотили 17,4%. В 2022 году обменники берут комиссию не меньше 5%, а 1—2% уходит платежной системе — банку или электронному кошельку, например «Киви».

Для больших сумм комиссии меньше. С обменниками можно договориться об индивидуальных условиях.

Рынок обменников в интернете никто не регулирует. Никто не гарантирует безопасность сделок. Если сомневаетесь — не переводите деньги либо попробуйте сначала обменять небольшую сумму. Учитывайте гигантскую комиссию обменников при покупке товаров или вложении денег в биткоины.

Как продать биткоин

Допустим, с тех пор как вы купили биткоины, их курс настолько вырос, что перерос все ваши издержки на комиссии и переводы. Пора продавать биткоины и забирать заработанные деньги. В этой ситуации можно снова воспользоваться обменниками либо вывести деньги через биржу.

Опыт. Я вывожу средства с биржи «Эксмо» на карту «Виза» или «Мастеркард». Перевод с биржи на карту занимает меньше минуты.

Комиссия. Биржа берет за вывод денег 3—6%. Переводить биткоины на кошелек биржи можно без комиссии.

Не переводите биткоины прежде, чем вам отправят за них рубли. Транзакцию в биткоинах нельзя отменить.

Зачем инвестировать в криптовалюту

Люди, слабо знакомые с миром криптовалют, часто спрашивают: «Зачем инвестировать в криптовалюту, когда есть классические торговые инструменты?». Главная особенность торговли цифровыми активами — повышенная волатильность. Это хорошая возможность для заработка, но и риски существенно выше.

Чуть ли не каждый день появляется новая криптовалюта для инвестиций. За последние годы криптотрейдинг значительно расширил свои горизонты, чего нельзя сказать о других видах торговли.

Торговля криптовалютой против Forex

У криптотрейдинга и торговли валютными парами есть немало общего, но есть и различия.

Оба рынка предполагают торговлю валютными парами. Разница лишь  в том, что на крипторынке торгуются цифровые валюты, а на Форекс – фиатные. Отсюда два различия. Во-первых, во времени торговли: криптой можно торговать круглосуточно, 7 дней в неделю; на Форекс же активные торги идут в период работы фондовых бирж, с понедельника по пятницу. Во-вторых, волатильность криптовалют намного выше.

На графике выше показан индикатор волатильности ATR для пары BTCUSD.

Сравните его с показателями самой волатильной фиатной пары EURUSD.

Котировки криптовалют и фиатных валют зависят от спроса на них. Однако если курс криптоактивов определяет популярность и развитие блокчейн-платформы, то классические валюты во многом зависят от решений центробанков, финансовых органов стран-эмитентов, их экономик, политики международных финансовых институтов.

Если фундаментальный анализ значительно отличается по факторам воздействия на цену активов, то при техническом анализе методы и инструменты одинаковы: тренды, уровни поддержки и сопротивления, объемы торгов, индикаторы.

Торговля криптовалютой против торговли акциями

Выбирая куда инвестировать — в криптовалюту или акции — помните, что эти типы финансовых инструментов значительно отличаются. Начнем с основ: криптовалюта является цифровым, то есть виртуальным активом, который существует в виде информации на носителях. Акции же являются ценными бумагами реально существующих компаний и предприятий.

При покупке ценной бумаги инвестор становится совладельцем компании. Поэтому, кроме прямого заработка на изменении цены актива, он может получить прибыль с дивидендов, а также влиять на политику предприятия. В некоторых криптопроектах владельцы токенов также могут влиять на дальнейшее развитие блокчейна посредством голосования.

Есть и другие отличия:

Преимущества криптотрейдинга

Рекомендации по организации портфеля

При организации портфеля следует учитывать несколько факторов. Во-первых, портфель должен быть диверсифицированным. Это позволит инвесторам уменьшить риски и получать стабильный доход. Во-вторых, портфель должен быть адаптирован к индивидуальным потребностям и целям инвестора. Например, если инвестор хочет получать высокий доход, то он может включить в свой портфель активы с высокой волатильностью.

В целом, спот-торговля является важным инструментом для трейдеров и инвесторов на финансовых рынках. Знание того, что такое спот, позволяет им принимать быстрые решения и защищать свои инвестиции от рисков. Однако, как и в любой торговле на бирже, необходимо быть осторожным и информированным, чтобы минимизировать потери и достичь успех.

В заключение, торговля в режиме спот – это один из самых распространенных методов торговли на финансовых рынках. Он позволяет трейдерам и инвесторам быстро и удобно заключать сделки по текущей рыночной цене. Но при выборе активов для торговли и организации портфеля следует учитывать риски и адаптировать их к индивидуальным потребностям и целям инвестора.

Заключение

Торговля криптовалютой может быть выгодной и интересной инвестицией, но требует осторожности и информированности. Необходимо оценить риски и принимать решения на основе анализа рынка и собственных инвестиционных целей. Важно выбирать надежные платформы для торговли и использовать правильные стратегии и инструменты для минимизации потерь. Инвесторам также необходимо быть готовыми к постоянному обновлению знаний и использованию новых технологий для успешной торговли на рынке криптовалют. Если вы готовы вкладывать время и усилия в изучение и практику, то можете начать зарабатывать на этом рынке. Однако, не забывайте о рисках, связанных с мошенничеством и неопределенностью в законодательстве, поэтому перед началом торговли необходимо провести тщательный анализ и выбрать надежную платформу для торговли.