Сколько зарабатывают на криптовалюте и как правильно это делать

Сколько зарабатывают на криптовалюте? От нескольких центов в день до тысяч долларов в месяц. Всё зависит от выбранной стратегии, крипты, начального капиталовложения, сопутствующих рисков.

Как получить большие деньги? Прежде чем обсуждать цифры, необходимо разобраться в способах заработках, а их немало. Майнинг, трейдинг, стейкинг, арбитраж – это лишь малая часть.

Материал опубликован исключительно в ознакомительных целях и не является инвестиционной рекомендацией.

Самая известная криптовалюта на сегодняшний день – это, безусловно, биткоин. Однако есть и альтернативные валюты, которые помогут инвестору диверсифицировать свой портфель. Инвестиции невозможны без риска и потерь, даже наличные деньги подвержены снижению стоимости из-за инфляции. Избавиться от риска нельзя, но можно уменьшить его влияние в соответствии с инвестиционными целями и с учетом того, какой курс доллара, биткоина в рублях на сегодня.

Под диверсификацией подразумевают распределение средств между классами активов. Целью этой стратегии является максимизация дохода и понижение потенциальных рисков. Разные категории активов по-разному реагируют на условия рынка, но доходы одних активов должны покрывать и превышать потери других. Это является способом противостоять волатильности криптовалютного рынка, ведь большинство инвесторов предпочитают портфель с наименьшим риском.

Пока крипторынок растет, существует высокий спрос со стороны инвесторов на заемные средства. На кредитных криптоплатформах можно разместить активы под выгодный процент и вдобавок получить за это несколько эирдропов

«РБК-Крипто» не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях. Криптовалюта — это волатильный актив, а любые инвестиционные криптосервисы несут в себе риски, участие в них может привести к финансовым убыткам.

Автор материала — бывший сотрудник РБК-Крипто и автор телеграм-канала «В погоне за эирдропами» Дмитрий Фомин-Лопухин.

Рынок криптовалют находится в фазе роста уже более полугода, с осени 2023 года. Из-за этого вкладывать капитал в цифровые активы сейчас может быть рискованно. Львиная доля держателей биткоина и других монет сейчас находится в плюсе, и если они начнут фиксировать прибыль, есть высокая вероятность коррекции.

В то же время свободные средства в стейблкоинах не обязательно оставлять без дела. В текущих условиях существует несколько вариантов получения дополнительной прибыли за счет высокого спроса со стороны инвесторов на ликвидные доллары. Рассказываем про несколько проектов, в которые можно вложить криптодоллары, чтобы иметь большую доходность по депозиту и вдобавок к этому получить эирдроп.

Эксперты рассказали о вариантах инвестирования в крипторынок без крупного капитала

«РБК-Крипто» не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях. Криптовалюта — это волатильный актив, который может привести к финансовым убыткам.

Размер инвестиций в криптовалюту менее важен, чем уровень риска, который инвестор готов взять на себя при вложении этой суммы, рассуждает региональный директор биржи CommEX Антон Торопцев.

«При готовности к высокому риску можно рассмотреть инвестпортфель с большой долей альткоинов. Они более волатильны, их доходность может в разы превышать доходность при вложениях в биткоин, но и потенциальные риски тоже велики, — поясняет Торопцев. — Порой цена альткоинов может снизиться на 90% и больше».

Минимальной суммы для входа в рынок не существует, эффективность не всегда коррелирует с объемом вложений, соглашается аналитик торговой платформы Cryptorg Дмитрий Савинцев. Даже небольшие инвестиции могут приносить хорошую прибыль при грамотном подходе и удаче. Главное — это правильно оценить свои финансовые возможности и не идти на чрезмерный риск, уточняет он. Как правило, участвуя в торговле криптовалютами, люди склонны к большему риску по сравнению с классическими рынками, но и ждут отдачу от инвестиций в несколько раз.

Криптовалюты — очень рискованный актив: цена может меняться на несколько процентов в день, а предсказать цену и доходность вряд ли реально. Но некоторые инвесторы вкладывают в криптовалюту часть портфеля в надежде на кратный рост или присматриваются к таким активам.

Криптовалюты не торгуются на обычных биржах, но вложиться в них все равно есть способы. Рассказываем, как инвестировать в криптовалюту.

Coinbase (COIN)

Это американская криптовалютная биржа, акции которой стали публично торговаться с апреля 2021 года.

Биржа зарабатывает на комиссиях со сделок с криптовалютами. Чем популярнее и волатильнее криптовалюты, тем лучше для бизнеса. Еще у нее есть 9000 биткоинов — это 244 млн долларов

Как купить: на СПб-бирже, если есть статус квалифицированного инвестора

Riot Blockchain (RIOT), Marathon Digital (MARA) и другие

Это компании, которые майнят криптовалюту, чаще всего биткоин. Обычно таким компаниям принадлежит криптовалюта на крупные суммы. Например, у Marathon Digital есть 12 964 биткоина на 352 млн долларов.

Чем дороже биткоин, тем дороже стоят активы компаний и тем выгоднее майнить криптовалюту. При этом с марта 2020 по март 2021 коэффициент бета у акций майнинговых компаний был около 2,5: при росте или падении биткоина на 1% акции росли или падали на 2,5%. Значит, акции майнеров частично похожи на вложение в криптовалюту с плечом

GBTC, BTCC и другие

В США есть фонд Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Он работает с 2013 года и отслеживает цену биткоина. У фонда 643,5 тысячи биткоинов на 17,5 млрд долларов.

Цена GBTC часто отклонялась от справедливой. В 2017 году пай GBTC стоил на 132% дороже, чем должен был, а в ноябре 2021 года — на 15% дешевле. В конце августа 2023 года он был дешевле справедливой цены на 19,5%.

Канадские ETF типа BTCC и BTCX должны лучше отслеживать цену биткоина. В США есть ETF BITO, основанный на фьючерсах на биткоин, что может плохо влиять на точность отслеживания биткоина в долгосрочной перспективе. Комиссия этих фондов ниже, чем у GBTC

Как купить: на иностранных биржах и внебиржевых торгах, если есть статус квалифицированного инвестора или счет у иностранного брокера

ETHE, ETHX и другие

У Grayscale есть фонд ETHE, отслеживающий цену эфира. Проблема та же, что у GBTC: цена часто отклонялась от справедливой. В конце 2018 года пай стоил дороже, чем следовало, на 3550%. В конце августа 2023 года он был дешевле справедливой цены на 30,5%.

В Канаде также есть ETF, отслеживающие цену эфира — это фонды ETHQ, ETHX и другие. Уровень расходов у них 1,25% в год и ниже — против 2,5% в год у ETHE от Grayscale

AXRP, HODL и другие

На европейских биржах торгуются ноты, отслеживающие цену различных криптовалют. В отличие от ETF ноты, то есть ETN, имеют кредитный риск, потому что это долговое обязательство выпустившей их компании.

Вот примеры: AXRP отслеживает цену криптовалюты Ripple, в HODL содержатся сразу пять валют, а BTCE отслеживает биткоин. В Европе более 80 таких продуктов. Уровень расходов — от 0 до 2,5% в год

Как разобраться, куда вложить⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠

Читайте нашу рассылку для начинающих и опытных инвесторов. Каждый понедельник рассказываем, куда вложить деньги, чтобы получить доход, и как не отдать их мошенникам

Более подробно мы разбирали упомянутые активы в ранее выпущенной статье. Вложения в иностранные акции связаны с инфраструктурными рисками. Это не инвестиционная рекомендация.

Если хотите больше узнать про криптовалюту и рискованные инвестиции, почитайте эти статьи:

1. Как я потерял 1000 $ на ICO.
2. Как платить налоги с заработка на криптовалюте.
3. Я заработал 200 000 долларов на криптовалюте и потерял все за неделю.

Подборка инвестиционных продуктов с биткоином: что предлагают централизованные площадки

В связи с одобрением ETF, приближающимся халвингом и ожидаемым новым историческим максимумом интерес к биткоину у населения растет. Однако зарабатывать на нем можно не только засчет торговли, поэтому я решил разобраться в альтернативных способах инвестиций в BTC.

Давайте рассмотрим, какие варианты заработка предлагают разные централизованные биржи, а также определим наиболее выгодные продукты.

Прежде чем углубляться в предложения от бирж, стоит разобраться в существующих вариантах получения дохода от инвестиций в биткоин.

Как я уже сказал, кроме торговли можно найти множество разнообразных инструментов, но начнем с трейдинга.

Торговля активами подразумевает заработок на перепродаже выше цены покупки, то есть формирование прибыли на основе курсовой разницы. Однако даже трейдинг не так прост и включает подходы с разной степенью риска, вовлеченностью в процесс и горизонтом планирования:

Кроме стандартного трейдинга используются и финансовые инструменты с отложенной покупкой и продажей, такие как опционы и фьючерсы. В их основе лежит получение права или обязанности на совершение сделки с активом. Так при покупке опциона можно взять себе право на продажу биткоина по определенному курсу в определенное время. Это сложные инвестменты, которые используют профессиональные трейдеры. Их включают в свои инвестиционные продукты и биржи.

Для пассивного дохода открывается список из вариантов блокировки актива в обмен на процент вознаграждения. В случае с биткоином чаще всего встречаются:

Выбор подхода зависит от готовности к риску и свободного времени, которое вы готовы выделить.

Блокировка активов с целью получения процентов.

Доходность — 0,8-1,2% годовых

Срок — 7/14 дней

Предоставление BTC для выдачи займов другим пользователям.

Доходность — 5% годовых

Срок — гибкий

«Lend & Earn»

Предоставление активов для займов другим пользователям.

Доходность — 0,88% годовых

Вклад, процент по которому зависит от будущей цены валюты.

Доходность — от 0,15% до 15% годовых

Срок — 7 дней

Блокировка BTC для получения дохода в процентах.

Доходность — 0,06% годовых

Доход зависит от того, угадаете ли вы, куда пойдет курс и какой будет цена.

Доходность — от 6,78% до 37,94% годовых

Срок — 7/14/30/180 дней

Инструмент для заработка, работающий по принципу блокировки средств с целью получения дохода.

Доходность — от 1,9% до 5% годовых

Срок — 30/60 дней/гибкий

Инвестиции в пул ликвидности с целью получения части комиссии пула.

Доходность — от 1,5% до 9,7% годовых

Срок — 24 часа/7 дней

Инвестпродукт основан на защите активов от потерь из-за волатильности курса биткоина. Если курс падает, то за счет использования опционов выплачивается компенсация, и вы не теряете деньги. Если курс растет, то вы зарабатываете курсовую разницу.

При инвестициях в продукт вы не вкладываете биткоин, а используете USDT, на которые и покупается биткоин по текущему курсу. Заработанные деньги или компенсация выплачиваются также в USDT

Доходность — от 0,1% годовых

Срок — 30 дней

Этот продукт, основан на инвестициях в биткоин, похоже на вклады с фиксированной доходностью, но вместо рублей и USDT можно зарабатывать на BTC.

Доходность — от 5,5% годовых

Рассмотрев все варианты, можно сделать вывод, что особого профита мы можем не получить, однако при падении курса BTC можно снизить процент потерь, а при росте заработать еще больше, чем при обычной продаже.

А теперь давайте сравним, куда же вложить средства для получения большей выгоды.

Конечно, по обещанным процентам, инвестпродукт «Snowball» от KuCoin кажется лидирующим. Но в нем доход зависит от того, угадаете ли вы движение курса, а это огромные риски.

Продукты от OKX, Gate.io, Bybit и Bitbanker являются менее рисковыми и обещают не самые маленькие проценты.

Эти варианты имеют неплохие, но плавающие проценты, поэтому гарантий стабильных выплат дать нельзя:

Инвестпродукты данных бирж стабильно дают от 5%, на что можно смело рассчитывать:

• OKX «Простой Earn» — 5%
• Bitbanker «Фиксированный доход» — от 5,5%

От всех остальных продуктов отличается «Защита капитала» от Bitbanker. Этот продукт не дает никакого пассивного дохода, так как доходность зависит только от роста курса биткоина, но у него есть защита от потерь при падении курса. При росте вы получите то же самое, что и не вкладывая деньги, а просто купив биткоин, но при и падении курса ничего не потеряете.

Куда именно и как инвестировать, выбирать вам, но главное — помните о рисках и не вкладывайте свои последние деньги.

Подходы распределения активов

Согласно современной теории портфеля, с помощью комбинации активов из некоррелирующих классов волатильность портфеля может быть снижена. С учетом этого активы делятся на категории:

— традиционные (наличные, акции, облигации);
— альтернативные (недвижимость, товары, частные акции, криптовалюты).

Среди известных подходов выделяют два типа: тактический и стратегический. Первый ориентирован на активные инвестиции на короткий срок. Принцип построен на ожидаемых тенденциях рынка или краткосрочных прогнозах. Стратегический подход предполагает более пассивное вложение средств и, соответственно, на продолжительный срок. Для диверсификации активы не должны максимально зависеть друг от друга, достаточно небольшой корреляции.

Рынок криптовалюты отличается высокой корреляцией в соответствии с движением биткоина, поэтому

Ethena

Платформа Ethena запустилась всего полтора месяца назад, но уже успела набрать значительную популярность. За такой небольшой срок проект привлек больше $2 млрд пользовательских активов. В частности это произошло благодаря проведенному 2 апреля эирдропу. Разработчики выпустили токен ENA и раздали его вкладчикам, доходность за месяц составила около 70-100%. Говоря иначе, вложив в Ethena $1000 в конце февраля, вы бы удвоили капитал примерно за 5 недель.

Со 2 апреля Ethena проводит вторую фазу эирдропа. Пользователи проекта могут накапливать очки Sats. Через несколько месяцев их конвертируют в токен ENA и распределят между участниками. Точная дата неизвестна, но на официальной странице проекта указано, что раздача произойдет в конце текущего года.

Телеграм-канал РБК-Крипто — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте

Ethena предлагает множество программ начисления Sats. Их можно разделить на три основных категории:

Нюансы и риски участия в Ethena

Пусть Ethena и гарантирует получение эирдропа вкладчикам, однако участие в проекте имеет ряд нюансов и рисков. В первую очередь, риски связаны со стабильностью котировок USDe. Стейблкоин не проверен временем и использует синтетическую модель поддержания курса. Из-за этого и из-за столь высокой доходности по депозиту USDe может потерять привязку к доллару и обрушиться, как это было со стейблкоином UST от Terra. Об этом, например, предупредил известный в криптосообществе разработчик Андре Кронье.

Также стоит учитывать, что вывести капитал из Ethena не так просто. Если вы отправляете USDe в стейкинг или пул ликвидности, забрать их оттуда можно будет только с задержкой в 1-3 недели. Разработчики проекта пошли на такие меры, чтобы избежать сильного оттока ликвидности в моменте. Вдобавок, если вы выведете сразу все вложенные в Ethena активы, то потеряете накопленные Sats и не получите эирдроп.

Меньше риска

Тем, кто не готов принимать высокие риски, можно изучить тему раздачи криптовалют в виде так называемых эирдропов за активность в блокчейн-проектах, которые в будущем выпустят собственный токен. Это стало популярным способом заработка в криптовалютном сообществе и иногда приносит высокий доход при минимальных вложениях, отмечает Савинцев. Но придется основательно погрузиться в эту тему, чтобы разобраться, уточняет он. Классический стейкинг даст гарантированный доход выше среднерыночного без боязни потерять средства, дополняет аналитик.

«Всегда можно распределить депозит пополам в биткоин и «эфир» и оставить внукам как долгосрочное вложение», — дополняет Савинцев.

Можно действительно инвестировать все 100 тыс. руб. в биткоин, соглашается Вассев. Многие участники криптосообщества, по его словам, пренебрегают идеей распределения денег по нескольким активам в пользу вложения в биткоин на 100%. «Во-первых, это единственная криптовалюта, статус которой не вызывает вопросов у Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Во-вторых, BTC — самая старая монета, которая уже доказала свою жизнеспособность. В-третьих, биткоин — бессменный лидер капитализации и флагман, от «здоровья» которого зависит положение всей криптоиндустрии», — объясняет он.

Биткоин — самый капитализированный, а значит, и самый «тяжеловесный» актив, курс которого «не может с легкостью альткоинов взлетать за считаные часы, но это единственная криптовалюта, с которой считаются регуляторы, добавляет Вассев. История показывает, что биткоин достигает нового исторического максимума примерно спустя полтора года после очередного халвинга. Наличие приблизительного тайминга упрощает расчет инвестиций, считает эксперт.

Определенная доля инвестпортфеля в любом случае должна включать биткоин «для равновесия», комментирует Торопцев. Если консервативный портфель в среднем состоит из 65% BTC, 15–20% ETH и оставшихся 15–20% альткоинов, то для портфеля с высоким риском можно рассмотреть вариант с распределением: 40% на BTC, 35% на ETH и 25% на альткоины. Доли альткоинов можно и увеличивать, но стоит здраво подойти к оценке уровня терпимости к риску. Биткоин — «наиболее стабильный актив, который уже доказал свою жизнеспособность в течение почти 15 лет».

Несмотря на то что биткоин и другие монеты уже не первый год на рынке, с ними может случиться что угодно. Поскольку это высокорисковые активы, вкладывать стоит только те деньги, которые можно себе позволить потерять, предостерегает Вассев.

«РБК-Крипто» запустил мониторинг криптовалютных обменников. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru или в удобном телеграм-боте.

Где выгодно купить крипту

Сегодня также криптовалюты растут по географическому распространению, в связи с этим доступно все больше площадок, где можно изучить курс биткоин к RUB, EUR GBP, CNY. Среди них высоким спросом пользуется BestChange – сервис со структурированным списком обменников криптовалют и электронных денег. Там можно найти обменник с наиболее низкой комиссией на покупку BTC 2, стоимость в RUB 1 из альткоинов и другие курсы. На сайте также есть онлайн-калькулятор, с помощью которого можно рассчитать bitcoin к рублю, курс ethereum ETH, litecoin к любой из валют.

Поскольку другие менее популярные криптовалюты, такие как ETH, XRP BNB, LTC, повторяют тенденции coin BTC, то доля коррелирующих активов может быть высока, и этого следует избегать. Некоторые альткоины могут проявлять сниженную корреляцию с биткоином, но такое случается довольно редко, чтобы использовать традиционные рыночные стратегии. Это делает системный подход в диверсификации довольно сложным.

Сколько зарабатывают на стейкинге криптовалют

Держать монеты и получать за это прибыль можно не только с помощью депозитов. Некоторые блокчейн-сети нуждаются в наличии некоторого количества валюты, чтобы нормально функционировать, и на таких платформах возможен стейкинг. Все подобные платформы построены на PoS-алгоритме, при котором новые блоки валидирует тот участник сети, у кого больше всего монет. Каждый сформированный и проверенный блок приносит вознаграждение валидатору. Как видите, некоторые монеты ценны не только для торговли и инвестирования.

Стейкингом называется хранение крипты в течение некоего периода при условии её блокировки. Это неплохой вариант пассивного дохода для пользователя, который словно кладёт свои 10 монет в копилку и достаёт оттуда через месяц уже 11 монеток. Как так получается? Вознаграждение начисляется за:

Чтобы заработать, приобретите монеты и заблокируйте их на какое-то время.

Суть этого вида заработка — в получении награды за стейкинг и её последующего обналичивания. Сами монеты могут тоже быть проданы, но крайне невыгодно — по более низкому курсу, чем вы их покупали.

Стартовый капитал — от 100 долларов.

Сколько можно зарабатывать на трейдинге криптовалют

Современный трейдер может выбрать любую из разновидностей трейдинга:

Трейдинг сегодня очень популярен. Все хотят зарабатывать на криптовалюте, поэтому появилось столько курсов, марафонов, каналов опытных трейдеров в Telegram и на YouTube. Причина проста: низкий порог входа в эту сферу. Всего несколько тысяч рублей — вот сколько нужно вложить в криптовалюту, чтобы начать зарабатывать.

Но сколько же можно заработать на криптовалюте — за месяц, год и т. д.? Универсального ответа на этот вопрос нет. Новичков интересуют суммы, которые можно перевести себе на карту, или величина стабильного ежемесячного дохода с биржевой торговли, но эта торговля — непредсказуемый бизнес (хотя и очень прибыльный). Любое решение может как озолотить вас, так и разорить. Финансовые спекулянты основываются на торговой стратегии и строго следуют её правилам, проходят определённую психологическую подготовку. Поэтому формулируйте вопросы грамотно, если хотите понять, сколько можно заработать на торговле криптовалютой:

Больше дохода

Диверсификация криптовалютного портфеля подойдет тем, кто не готов держать все яйца в одной корзине, рассуждает основатель TerraCrypto Никита Вассев. Такой подход позволяет снижать риски, так как в случае проблем с одной монетой инвестор может компенсировать убытки за счет роста других.

«Тем, кто готов пожертвовать доходностью ради безопасности, стоит сделать акцент на самые капитализированные криптовалюты. Инвесторы, у которых выше уровень допустимого риска, могут вложить часть денег в монеты хайповых проектов», — уточняет Вассев.

Тем, кто готов принять риск, можно вложиться в недооцененные альткоины, считает Савинцев. Многие из криптовалют прошлого бычьего цикла все еще находятся на 90% и более ниже исторических максимумов, что при дальнейшем росте рынка «может дать прибыль от 1000% и более».

«Polkadot (DOT), Polygon (MATIC), Dogecoin (DOGE), Litecoin (LTC) и прочие монеты находятся на значениях, открывающих потенциал к росту. Просто разделите средства и вложите их равными долями», — предлагает аналитик.

Можно включить в инвестпортфель альткоины, относящиеся к нишевым продуктам, считает Торопцев. Подойдут токены блокчейн-платформ, такие как Ethereum (ETH), Solana (SOL), Cardano (ADA), или токены так называемых сетей второго уровня — Arbitrum (ARB), Polygon (MATIC), Optimism (OP). Кроме того, могут оправдать себя инвестиции в токены криптобирж, как классических, так и децентрализованных: BNB от Binance, UNI от Uniswap или DYDX от dYdX.

Сколько зарабатывают на депозите криптовалют

Депозит всегда входил в список самых консервативных способов инвестирования. Необязательно разбираться в тонкостях финансового рынка, следить за ситуацией и обладать специальными знаниями, чтобы положить какую-то сумму на банковский счёт и снять её обратно спустя месяцы или годы — уже с процентами. Хотя доход по депозитам очень скромный и не всегда даже покрывает инфляцию.

Когда стал развиваться рынок альтернативных финансов, то вскоре и на нём появились криптодепозиты. С гораздо более привлекательными ставками. На платформах, предлагающих эту услугу, в конце января максимальный процент был намного больше 10 %, тогда как в крупнейших российских банках — не более 8 %. Даже новичок может заработать на крптовалюте, положив её на депозит надёжной криптобиржи или известного проекта. Хотя по сравнению с традиционными фиатными депозитами цифровые, конечно, намного более рискованные.

Работают криптодепозиты так же, как обычные: инвестор открывает счёт, вносит туда деньги и в означенный срок получает свои проценты. Разница заключается лишь в валютах: на криптосчетах лежат только стейблкоины (токены) и криптовалюты, чья цена привязана к фиату (к примеру, к доллару) либо к товарам.

Что касается алгоритмов формирования процентов, то тут всё обстоит как с банковскими депозитами: средства, внесённые инвесторами, криптоплатформа может давать в кредит под проценты. То есть, выступает как центральный контрагент между кредитором и кредитополучателем (если, конечно, имеются желающие и брать в долг монеты, и класть на депозит).

Ставка в крипте выше, так как курс цифрового актива всегда более волатилен, чем у любой фиатной валюты. Если рубль за год может упасть к доллару в обычных условиях на 10-15 %, то криптовалюта — на 10-99 % за тот же год.

Чтобы заработать на криптовалюте, нужно сначала вложить в неё хоть сколько-нибудь. Открыть депозит можно на специальном сервисе или криптобирже. Правда, после 2022 г. у россиян стало намного меньше выбора в плане криптоплатформ из-за санкций. В частности, запрет европейским организациям на открытие криптосчетов, кошельков и оказание услуг хранения цифровых денег содержится в восьмом пакете санкций. Поэтому целый ряд сервисов вообще перестал работать с российскими гражданами.

Не существует криптобирж, зарегистрированных именно в РФ. Биржи, имеющие российские корни, относятся к юрисдикциям иностранных государств. Но россияне могут пользоваться криптолендином, не особо опасаясь санкций, на такой платформе, как Bybit (зарегистрированной на Британских Виргинских островах и в Сингапуре). На Bybit россиян не преследуют, и откровенные скам-проекты там не продвигаются.

Ставка Bybit на криптодепозиты в USDT составляет 5,5 % годовых (при этом сохранение всей суммы гарантируется, а сроки хранения могут быть скорректированы). Проценты, конечно, зависят и от валюты вклада: USDC можно положить на депозит под 8 %, а Биткоин — всего под 1,5 %.

Вторая лояльная к российским клиентам азиатская биржа, Gate.io из Гонконга, предлагает открытие депозитов и в более редких монетах, отсутствующих на Bybit. Проценты “капают” ежедневно. Для разных валют ставка динамическая, ежечасно обновляющаяся. По токену GMT и некоторым другим активам доходность составляет десятки процентов.

Другой проект для получения пассивного дохода от криптовалют — это Coinhold с их накопительными кошельками от ecmd. Прибыль размером до 12,7 % годовых на такие кошельки начисляется за хранение криптовалют (ETH, BTC, LTC, BCH) и стейблкойнов USDC и USDT — такие цифры называет Игорь Рыльников, являющийся коммерческим директором ecmd. Сервис предоставляет клиентам гибкие условия хранения денег: вы можете как пополнять свои кошельки, так и моментально выводить средства, если вдруг они понадобились. Согласно обещаниям основателя компании Михаэля Джерлиса, никаких ограничений в адрес россиян не планируется.

Крупная китайская криптобиржа OKX тоже лояльно относящаяся к россиянам, оказывает услуги хранения на депозитах. Вы можете инвестировать свои USDT и получать 10 % годовых, либо биткоины, и тогда ваш доход составит 10,5 %, а если вложитесь в эфириум, то заработаете 14,5 %.

Blast

Другим крайне популярным проектом на крипторынке сейчас является Blast. Его разработчики запустили сеть второго уровня в феврале этого года. На 8 апреля момент объем ее запертой стоимость составляет более $2,6 млрд, по данным Defillama. В конце мая запланирован эирдроп. Для участия в будущей раздаче токенов достаточно внести «эфир» или доллары в систему и держать их на кошельке. На активы будут автоматически начисляться проценты по депозиту и очки, на основе которых будет рассчитан размер раздачи.

Сейчас годовая доходность за депозит криптодолларов в Blast составляет 13%. Однако это плавающая ставка, и она зависит от протокола Spark, куда разработчики Blast перезакладывают активы пользователей. Впрочем, можно значительно повысить будущий доход, если внутри сети Blast вложить средства на кредитные платформы (и сделать это очень важно, иначе вы упустите половину эирдропа).

Например, можно внести депозиты на одного из лидеров рынка Blast платформу Juice. Она предлагает доходность на доллар в 17-18% годовых. Помимо процентов по вкладу пользователи также получают очки Juice, на основе которых проект в будущем раздаст эирдроп. Вдобавок между пользователями распределяется Золото (Gold), это второй вид очков Blast, от которого зависит размер будущего эирдропа.

Нюансы и риски участия в Blast

Рисков несколько. В первую очередь, нужно учитывать, что сеть не проверена временем — возможны сбои и взломы, и подобное уже случалось. Например, в середине марта сеть несколько часов не обрабатывала транзакции, а в конце — была взломана запущенная на Blast платформа Munchables. Хакер вывел из проекта более $60 млн в криптовалюте, впрочем позже он вернул активы.

Другой риск завязан на курс внутреннего стейблкоина USDB. Сложность вывода активов из Blast ограничивает возможность регуляции рынка через арбитраж. Ввиду этого возможно временное отклонение курса USDB от доллара. Так, например, в конце марта курс стейблкоина на несколько часов падал до $0,96. Впрочем, пользователи все еще могли вывести активы из Blast без потерь через официальный блокчейн-мост, пусть и с задержкой в 14 дней.

Как в случае со многими сетями второго уровня, из Blast не так просто вывести активы. Это можно сделать через официальный блокчейн-мост, но операция займет две недели. Быстрее забрать средства через неофициальные мосты, такие как Orbiter или Owlto. Транзакции пройдут мгновенно, но первый берет комиссию в 2,3%, а второй пропускает только маленький объем за раз.

Также важно понимать, что работоспособность Blast практически полностью зависит от протокола Spark, где первый держит все пользовательские активы. Spark — надежная платформа, она запущена одним из титанов рынка крипторынка проектом Maker. И тем не менее, технически, с протоколом Spark может случиться сбой или взлома, и в таком случае пострадают пользователи Blast.

Сколько зарабатывают на арбитраже криптовалют

Арбитраж крипты начал набирать популярность в 2022 г. Сущность этого способа заработка на криптовалюте в том, что курсы различных валют различаются в моменте, если продавать и покупать быстро. Вот эта-то разница — спрэд — и составляет доход арбитражника. Он ищет уязвимости на рынке, из-за которых разница становится значительной и пользуется этим. Но она понемногу сходит на нет, когда заполняется ликвидностью.

В других сферах тоже есть понятие арбитража. К примеру, арбитраж трафика означает его покупку по одной цене и перепродажу по более высокой.

Криптоарбитраж понемногу выходит из моды, поскольку:

Есть несколько типов криптоарбитража:

Чтобы заработать, необходимо искать рабочие связки, где имеется спрэд, приобретать активы в одном месте и тут же перепродавать их в другом.

Доход зависит от того, сколь успешно вам удаётся находить такие связки.

Часто задаваемые вопросы о заработке на криптовалюте

В области майнинга многое изменилось. И биткоин, и подражающие ему альткойны сегодня пользуются очень значительными вычислительными мощностями для того, чтобы создавать новые блоки. А, следовательно, тратятся на дорогое оборудование и электроэнергию. Например, AntiMiner-19, одна из новейших ASIC-моделей, продаётся в Китае от 2000 долларов плюс стоимость доставки (которая для 16-килограммового устройства тоже обойдётся недёшево).

Сколько же нужно денег, чтобы заработать на майнинге криптовалют? Оплата за каждый новый блок недавно упала, а электричество дорожает, поэтому оптимально начинать при стоимости одного биткоина в 18-20 тыс. долларов. Впрочем, и цены на оборудование могут скакнуть вверх, когда биткоин подорожает, это уже случалось.

Сколько можно заработать на реферальных программах?

Риски этого вида бизнеса минимальны. Фактически, это рекомендации продуктов и услуг блокчейн-площадки сторонним лицам. Чтобы начать, активируйте бизнес-аккаунт и сгенерируйте свою реферальную ссылку. Партнёры криптоплатформ регулярно получают вознаграждения, вычисляемые исходя из суммы всех расходов привлечённых ими пользователей. Новички обязательно должны регистрироваться по партнёрской ссылке, чтобы ваша сеть росла. В противном случае вы ничего не заработаете.

Прибыль в реферальной программе зависит от того, насколько активны трейдеры, которых вы привели. Например, если вы пригласили десятерых активных игроков, которым нравятся условия работы на бирже и сервис, и они за месяц провели 300 сделок — выгодно для себя, но истратив на биржевые комиссии 3000 долларов — то ваше 10 %-ное вознаграждение будет равно 300 долларам. Оно будет зачислено на ваш счёт автоматически.

Это примитивный пример, поскольку в продвинутых реферальных программах бонус не один, а несколько параллельных. Есть проекты с бесконечным числом уровней партнёрок, где вы можете выстроить сколь угодно сложную структуру.

Как собрать портфель криптовалют?

Главное, что следует помнить, если вы хотите зарабатывать на криптовалюте в месяц сколько-нибудь значительные суммы, это диверсификация портфеля. Отберите по нескольким параметрам четыре-восемь валют.

Портфели в криптотрейдинге бывают двух типов (как и, впрочем, на классических биржах):

Вовсе не факт, что валюта, в которую вы вложились надолго, будет сохранять привлекательность для инвесторов в течение последующих лет. В любой момент могут последовать санкции от регуляторов, препятствующие развитию проекта. Кроме того, крупные криптоинвесторы манипулируют рынком, об этом следует всегда помнить, если вы активно инвестируете и стремитесь сорвать большой куш.

Zerolend

Еще один интересный вариант — кредитная платформа Zerolend. Относительно предыдущих, это небольшой проект, его объем запертой стоимости (total value locked, TVL) на 8 апреля составляет чуть больше $140 млн. Однако он обладает рядом преимуществ, и первое из них — отсутствие каких-либо блокировок на вывод средств. Активы можно вывести в любой момент, без потерь, что значительно повышает мобильность капитала и дает меньше поводов за него переживать.

Во-вторых, Zerolend поддерживает несколько сетей: Ethereum, Manta, Linea, Blast и ZkSync Era. На всех из них, кроме Ethereum, низкие комиссии. Ввод и вывод активов стоит меньше $1, что дает возможность поучаствовать в эирдропе пользователям с небольшим капиталом.

Сама раздача может произойти уже в апреле. Изначально разработчики Zerolend планировали провести эирдроп в феврале-марте этого года, однако позже сдвинули сроки на неопределенное время. Тем не менее, они часто интригуют пользователей скорым выпуском токена, и в очередно раз это произошло 7 апреля.

В-третьих, разместив активы в Zerolend, можно претендовать сразу на несколько эирдропов. Например, если сделать депозит на сети Blast, вы будете накапливать очки от обоих проектов и соответственно получите обе раздачи. Аналогично с сетью Linea, однако до эирдропа последней ждать не менее полугода.

Ставки по депозитам на Zerolend различаются для разных сетей. В сети Blast доходность за депозит USDB составляет около 40% годовых, в Linea — 15-20%, в zkSync — 4-5%. Ставки плавающие и зависят от настроений рынка: чем выше у трейдеров аппетит к риску, тем больше спрос на стейблкоины, тем выше ставки по кредитам и тем выше ставки по депозитам.

Нюансы и риски участия в Zerolend

Разумеется, и у Zerolend есть свои риски. Проект существует дольше своих конкурентов, с лета прошлого года, и это плюс. Однако это относительная небольшая платформа с меньшим бюджетом. Соответственно и вероятность взлома или сбоя может быть выше.

Вдобавок, капитал на Zerolend не находится в замкнутой системе. Если в теории будет взломана платформа на сети Blast, хакерам будет крайне сложно вывести средства, так как официальный мост блокирует активы на 14 дней, а неофициальные пропускают только малый объем. В случае с Zerolend таких блокировок нет, поэтому вывести и отмыть украденную криптовалюту злоумышленникам будет проще.

Также всегда есть риск, что за платформой стоят мошенники. И этот риск распространяется не только на Zerolend, но на все перечисленные проекты. Пусть такая вероятность и мала, но все же в любой момент разработчики могут отключить вывод средств и присвоить себе все активы пользователей.

«РБК-Крипто» запустил мониторинг криптовалютных обменников. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru или в удобном телеграм-боте.

Итог

Курс доллара, а также биткоина в рублях на сегодня достаточно нестабилен. В связи с этим следует инвестировать с большей осторожностью, ведь ситуация на криптовалютном рынке может измениться в течении нескольких минут. Наиболее оптимальным выходом станет диверсификация портфеля, которая позволит уменьшит риски и повысит возможность получить прибыль с инвестиций.