Новости
Совладелец Совкомбанка Хотимский дал инвесторам ориентир по дивидендам
Текущая дивидендная политика предполагает выплату от 25% до 50% прибыли. Сергей Хотимский полагает, что 30% позволит банку быть привлекательным одновременно и с точки зрения роста котировок, и с точки зрения дивидендов
Совладелец и первый заместитель председателя правления Совкомбанка Сергей Хотимский
Совкомбанк планирует направлять на
дивиденды
30% от чистой прибыли. Об этом на конференции «Толк — про финансы с толком», организованной «Тинькофф Инвестициями», сообщил совладелец и первый заместитель председателя правления Совкомбанка Сергей Хотимский. «РБК Инвестиции» следили за трансляцией.
«Я бы смотрел на цифру до 30%, потому что как работает ROE: если ты заработал ₽30 на каждые ₽100 и ты на 20% в год хочешь расти, то из этих добавочных ₽30 тебе нужно ₽20 оставить, чтобы профинансировать этот рост, и ₽10 ты можешь распределить на дивиденды. Поэтому если ты начинаешь зарабатывать выше 20%, 25–30%, то ты действительно можешь показать то, что любит любой инвестор на рынке. А что наш инвестор хочет? Он хочет роста и дивиденды одновременно», — заявил Хотимский, добавив, что банк намерен придерживаться такого подхода в ближайшие годы.
Действующая дивидендная политика Совкомбанка предполагает выплаты акционерам в размере от 25% до 50% от чистой прибыли. Периодичность — не реже раза в год. По итогам девяти месяцев 2023 года банк заработал ₽76,4 млрд чистой прибыли.
Для сравнения, дивидендная политика Сбербанка подразумевает дивиденды в размере не менее 50% от чистой прибыли (новая версия будет представлена в декабре, существенных изменений не ожидается). У ВТБ и Московского кредитного банка дивидендной политикой установлен коэффициент выплат в размере не менее 25% от чистой прибыли по МСФО.
Рентабельность собственного капитала (ROE) — это отношение чистой прибыли к собственному капиталу, умноженное на 100%. Этот коэффициент показывает, насколько эффективно компания использует деньги акционеров для извлечения прибыли. Иными словами, ROE — это доходность акционерного капитала, выраженная в процентах. Чем больше доходность, тем лучше для компании и ее акционеров.
Сергей Хотимский заметил, что у банка, как и у любой компании, может случиться как очень неудачный, так и очень удачный год. Однако банкир заявил, что «выплачивать большие дивиденды и тут же объявлять допэмиссию — это спорная концепция».
По мнению Хотимского, на Совкомбанк в первую очередь надо смотреть как на акцию роста, поскольку банк может расти быстрее конкурентов. Но одновременно с этим кредитная организация также может платить дивиденды, учитывая свои показатели, заключил Хотимский.
Утром 1 декабря Совкомбанк объявил о начале сбора заявок инвесторов на участие в IPO. Заявку можно подать до 14 декабря. Ценовой диапазон IPO — ₽10,5–11,5 за бумагу. Всего банк намерен привлечь ₽10 млрд. С 15 декабря акции будут включены в первый уровень листинга на Мосбирже. Тикер — SVCB.
Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов.
Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода.
Подробнее
Совладелец, Первый заместитель Председателя Правления, член Наблюдательного совета Совкомбанка, учредитель благотворительного фонда «Будущее сейчас».
До карьеры в финансовой сфере продюсировал киноленты, некоторые из которых получили высокие оценки критиков и награды открытого российского кинофестиваля «Кинотавр». В 2019 году вместе с братом Дмитрием удостоен звания «Банкир года» по версии портала «Банки.ру».
Женат, воспитывает двух дочерей. Коллекционирует антикварные и редкие трости. Личная коллекция экспонатов насчитывает около 300 экземпляров и является одной из крупнейших в России.
Карьера и достижения
Во время обучения в университете вместе с друзьями Сергей основал компанию юридического консалтинга и аудита.
Окончил Международный университет в Москве по специальности «Юриспруденция»
Сергей стал продюсером киноленты студии «Полигон» «ДМБ», завоевавшей приз Гильдии киноведов и кинокритиков на открытом российском кинофестивале «Кинотавр» в Сочи, а также участвовал в создании продолжений фильма и сериала по его мотивам («ДМБ-003», «ДМБ-004» и «ДМБ: снова в бою»). Позднее Сергей продюсировал кинофильмы «Теория запоя» и «Арье».
Сергей Хотимский совместно с бизнес-партнерами покупает небольшой региональный «Буйкомбанк» в Костромской области с одним филиалом, в структуре которого работали 17 сотрудников, а капитал составлял 2 млн рублей. Два года спустя кредитное учреждение было переименовано в «Совкомбанк».
Согласование Банка России
В 2007 году Банк России согласовал кандидатуру Сергея Хотимского на должность Первого заместителя Председателя Правления Совкомбанка. 6 марта 2008 года Сергей вошел в состав Правления Совкомбанка
Фонд «Будущее сейчас»
Сергей Хотимский стал учредителем благотворительного фонда «Будущее сейчас», который успешно реализует проекты по профилактике социального сиротства, содействует благоустройству общественных пространств Костромской области, а также оказывает материально-техническую поддержку региональным государственным учреждениям здравоохранения.
За особый вклад в развитие благотворительной деятельности Сергей получил почетный знак губернатора Костромской области «За благотворительность».
Сергей Хотимский начал процесс трансформации Совкомбанка из розничного монолайнера, делающего ставку на кредитование пенсионеров, к универсальному банку. Банк развивает залоговое кредитование и корпоративно-инвестиционный бизнес.
В 2017 году Банк вывел на российский рынок новый продукт — карту рассрочки «Халва», которая быстро приобрела популярность и стала выгодной альтернативой классическому потребительскому кредитованию.
С 2019 по 2021 годы в состав Группы Совкомбанка вошли несколько небанковских активов: лизинговая компания «Совкомбанк лизинг», страховые компании «Совкомбанк страхование» и «Совкомбанк жизнь», а также приобретена факторинговая компания, которая значительно усилила рыночные позиции «Совком факторинг».
Системно значимый банк
Банк России включил Совкомбанк в перечень системно значимых кредитных организаций (СЗКО). Совкомбанк был добавлен в перечень с учетом ряда факторов, в том числе размера кредитной организации. Доля Банка составила около 1,5% в активах банковского сектора на 01.10.2020. г.
Выпуск социальных еврооблигаций
Совкомбанк разместил первый российский выпуск социальных еврооблигаций объемом $300 млн на 4 года с купоном 3,4% годовых. Полученные средства были направлены на финансирование портфеля карт рассрочки «Халва». Агентство Sustainalytics, мировой лидер в оценке ESG-проектов, выпустило независимое заключение о «Халве» как о социальном проекте.
Завершение интеграции банка «Восточный»
Совкомбанк закрыл сделку по приобретению банка «Восточный». Интеграция двух банков стала одной из самых масштабных в России.
Генеральная лицензия № 963 на осуществление банковских операций, выдана Центральным Банком РФ. Лицензии на проведение операций с ценными бумагами и депозитарную деятельность, выданные Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг.
Согласно отчетности группы Совкомбанка, ее 100% собственником является зарегистрированная в Нидерландах компания SovCo Capital Partners N.V. При этом на 31 декабря 2017 года Совкомбанк не находился под фактическим контролем какого-либо одного юридического или физического лица. Sovco Capital Partners N.V. принадлежит группе российских бизнесменов, включая ключевых членов руководства и наблюдательного совета кредитной организации, но не находится под контролем какого-либо конечного собственника.
Sovco Capital Partners N.V. – налоговый резидент Российской Федерации
На декабрь 2014 года ключевыми бенефициарами банка являлись:
- бизнесмен Павел Фукс (24,48%),
- основатели банка братья Сергей и Дмитрий Хотимские (19,83% и 10,81%),
- Михаил Клюкин (12,29%).
На апрель 2018 г. наблюдательный совет банка состоит из семи человек: пяти крупнейших конечных бенефициаров банка, одного члена правления банка и одного независимого директора. Наблюдательный совет Банка возглавляет Михаил Кучмент.
2023: Рекордная прибыль – 95 млрд рублей
По итогам 2023 года чистая прибыль Совкомбанка достигла 95 млрд рублей, что является рекордным показателем за всю историю организации. Для сравнения, в 2022 году были продемонстрированы убытки в размере 18,58 млрд рублей. Акционерный капитал банка вырос на 60% — до 264 млрд рублей. Об этом говорится в финансовом отчете, обнародованном 15 марта 2024 года.
| В 2023 году наш банк показал рекордный финансовый результат. Треть прибыли носила нерегулярный характер. Это доходы от торговых операций, которые сложно прогнозировать, — говорит председатель правления Совкомбанка Дмитрий Гусев. |
|
В 2023 году активы Совкомбанка выросли на 46% — до 3,2 трлн рублей. Динамика обеспечена за счет органического роста, положительной переоценки портфеля ценных бумаг и поглощения крупной страховой компании «Инлайф страхование». В 2023 году банк приобрел у производителей 36 тонн золота (10% всего добытого золота в России в 2023-м) и продал их физическим лицам и экспортерам.Работа с СУБД: почему без интегратора с профильной командой не обойтись 
Розничный кредитный портфель Совкомбанка в 2023 году вырос на 36% — до 796 млрд рублей. Увеличение продемонстрировано в основном за счет роста залогового кредитования: автокредиты поднялись на 65%, ипотечные кредиты — на 36%. Портфель корпоративных кредитов вырос на 38%, составив 1,1 трлн рублей. Счета и депозиты клиентов показали прибавку на уровне 48% — до 2,5 трлн рублей. Чистый процентный доход поднялся на 35% и составил 139 млрд рублей.
2022: Чистая прибыль – 14,2 млрд рублей
Чистая прибыль Совкомбанка по итогам 2022 года составила 14,2 млрд рублей, снизившись в 3,2 раза относительно 2021-го. Такие данные приводятся в отчетности кредитной организации по РСБУ.
Прибыль Совкомбанка снизилась в 3,2 раза до 14,2 млрд рублей по РСБУ
| В 2023 году необходимо будет дополнительно создать несколько миллиардов резервов. В то же время с учетом уже проведенной работы и планируемых мероприятий мы надеемся, что создавать резервы десять лет подряд нам не придется, — отметил первый зампред правления Совкомбанка Сергей Хотимский. |
|
Розничный портфель банка за 2022 год вырос на 86 млрд рублей — до 601 млрд рублей, корпоративный — на 65 млрд рублей, до 970 млрд рублей. Процентный доход, снизившись, практически сравнялся с комиссионным, который, наоборот, значительно увеличился. В Совкомбанке объяснили этот рост расширением бизнеса, приобретением банка «Восточный», а также широким набором операций как в рознице, так и в корпоративном бизнесе. Расходы на резервы увеличились на 7,9 млрд рублей — до 55,3 млрд рублей, из которых 51,3 млрд рублей — по кредитам физлицам и юрлицам.
2018: Чистая прибыль 18 млрд рублей
Прибыль от регулярного бизнеса выросла на 21% до 23,5 млрд руб. по сравнению с 19,5 млрд руб. в 2017 г., сообщается в информационном письме Совкомбанка.
| `Совкомбанк сохранил высокую рентабельность капитала, несмотря на снижение процентных ставок на рынке и острую конкуренцию с государственными банками. Чистая прибыль за 2018 год составила около 18 млрд руб. Причина снижения прибыли по сравнению с 2017 годом – существенное снижение нерегулярных доходов на фоне роста доходов от основного бизнеса. Помимо этого, на снижение чистой прибыли повлияли расходы на проект Халва. Проект развивается лучше наших ожиданий, но требует первоначальных инвестиций, которые окупятся в следующие 2 года`,- сообщается в письме |
|
Капитал банка вырос на 34% с 85 млрд руб. на 1 января 2018 г. до 114 млрд руб. на 31 января 2018 г. в основном за счет чистой прибыли за год (18 млрд руб.), привлечения инвестиций в капитал банка на 10 млрд руб. и размещения субординированных облигаций.
Розничный кредитный портфель вырос на 39% до 190 млрд руб. в основном за счет низкорисковых залоговых кредитов (автокредиты/ипотека). Корпоративный портфель, включая кредиты и облигации, вырос на 20% до 577 млрд руб., в основном за счет присоединения Росевробанка к Совкомбанку во второй половине 2018 г.
Присоединение Росевробанка. В 2018 году завершено приобретение 100% Росевробанка. Управляющие акционеры Росевробанка – Илья Бродский и Андрей Суздальцев стали акционерами объединенного банка. По итогам сделки активы Совкомбанка выросли на 187 млрд руб.
| Дмитрий Гусев, Председатель правления ПАО «Совкомбанк»: «В 2018 году Банк смог успешно и быстро интегрировать в свою структуру бизнес Росевробанка, получив значительный синергетический эффект по всем ключевым показателям. Во многом благодаря этой сделке, а также выверенной и эффективной стратегии в прошлом году акционерами Банка стали несколько крупнейших иностранных суверенных фондов. Слаженная работа команды и эффективная бизнес-модель позволили нам увеличить капитал на 34%, а активы – на 40%. Совкомбанк обеспечивает работой уже более 16 тыс. человек и обслуживает 4,4 миллиона клиентов в 2,6 тыс. офисах по всей стране». |
|
Портфель карт «Халва» за 2018 год вырос с 4 до 17 млрд рублей. С момента выхода карты на рынок ее портфель удваивается каждые 6 месяцев. К концу 2018 года было выпущено около 2,8 млн карт, а партнерская сеть Халвы выросла до 153 тыс. магазинов.
Клиентская база банка увеличилась во всех сегментах: количество розничных клиентов выросло на 38% до 4,4 млн чел, клиентов юридических лиц – на 18% до 200 тыс. Филиальная сеть Банка выросла на 10% до 2648 офисов в 75 субъектах федерации. Совкомбанк предоставляет доступ 514 тыс. компаний малого и среднего бизнеса к государственным закупкам через собственную цифровую платформу.
Основная статья: Цифровизация Совкомбанка
