Создать брокерский счет тинькофф инвестиции

Для тех, кто интересуется, как заработать на Тинькофф Инвестициях, предлагаем краткую инструкцию, что и как надо делать. Как открыть счет, пополнить его и начать торговлю. Какие инструменты доступны. Что нужно делать, чтобы принимать правильные инвестиционные решения. Как заработать и вывести заработанную прибыль.

Тинькофф Инвестиции — профессиональный участник рынка ценных бумаг, который сегодня занимает все новые позиции на российском фондовом рынке. У этой компании есть свой собственный подход к работе с клиентами. Попробуем разобраться, кому могут быть интересны услуги Тинькофф Инвестиции, и в чем подвох, как выглядит сервис на самом деле.

Главное

У компании свой уникальный подход к оказанию услуг —  максимальная простота покупки ценных бумаг и развитые программы поощрения пользователей.

Хотя всегда существуют немалые риски, на Тинькофф инвестициях есть возможность получить больше, чем в случае выбора в пользу банковского депозита. Благодаря брокеру процесс становится более современным и привлекательным, в том числе можно вкладывать с помощью смартфона. Предлагаем ознакомиться с особенностями и возможностями сервиса Тинькофф для физических лиц, а также узнать о подводных камнях и особенностях работы на бирже для новичков в направлении.

Мы подготовили инструкцию по вводу и выводу средств в Тинькофф Инвестиции. Рассказываем, как пополнить брокерский счет и ИИС, как вывести деньги на банковскую карту и как переводить средства между брокерским счетом и ИИС.

Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит инвестиционных рекомендаций и советов по торговле.

Статья подготовлена командой терминала для торговли в Тинькофф Инвестиции CScalp. Чтобы получить CScalp бесплатно, оставьте e-mail в форме ниже.

Мы подготовили инструкцию по открытию счета у брокера Тинькофф Инвестиции. Рассказываем, как подать заявку на открытие брокерского счета и как открыть ИИС. Если вы открываете счет для скальпинга, рекомендуем изучить статью Скальпинг в Тинькофф.

На сайте BestStocks в разделе тарифов брокера Тинькофф Инвестиции вы узнаете всю необходимую информацию для
принятия

решения об открытии счета: условия открытия и обслуживания счета, какой размер комиссий по каждой

операции на разных тарифах и сколько будет стоить вывод средств с брокерского счета Тинькофф Инвестиции

Для клиентов, которые совершают небольшое количество сделок. Подходит при ежемесячном обороте до 500 тыс. ₽

Простой тариф: одна ставка на всех площадках без дополнительных комиссий

Фондовый, валютный и срочный рынок СПБ Биржи, Мосбиржи и международные площадки

Терминалы, включенные в тариф

Приложение «Тинькофф Инвестиции»

Для активных клиентов, торгующих на нескольких площадках сразу

290 ₽/мес. при совершении сделок

Выгоден для клиентов с активным оборотом от 1 млн ₽, которые хотят иметь одинаковую комиссию независимо от
оборота

Чем больше счет — тем ниже комиссия

Фондовый, валютный и срочный рынки Мосбиржи, СПБ Биржи и международные площадки

3 тыс. ₽/мес.

990 ₽/мес. при сумме активов на 1 млн ₽

Бесплатно при сумме активов на 3 млн ₽

Тарифы на брокерское обслуживание в Тинькофф Брокер

В Тинькофф Брокер брокерский счет открывается по трем тарифам на выбор клиента. В их числе: Инвестор, Трейдер, Премиум. Начинающим клиентам наиболее подходит тариф Инвестор с бесплатным обслуживанием брокерского счета. После открытия доступен базовый перечень ценных бумаг для покупки. Трейдер — для опытных инвесторов, которые торгуют активами без помощи специалистов.

Тариф Премиум — рассчитан на премиальный сегмент. К каждому клиенту прикрепляется персональный менеджер, а также группа специалистов, оказывающих консультации перед совершением каждой сделки. Предложение подходит для крупных инвестиций.

Как открыть счет?

Подать заявку на открытие брокерского счета можно на нашем сайте. Для удобства клиентов мы предварительно разобрали все действующие в компании тарифы.

После перехода по ссылке клиент перенаправляется на сайт инвестиционной компании, где можно начать оформление брокерского счета. У брокера Тинькофф Инвестиции нет офисов для обслуживания клиентов, поэтому оформление счетов проходит дистанционно.

Для открытия счета достаточно:

Счет открывается по паспорту. Иностранные граждане также могут пользоваться предложениями компании, предоставив паспорт иностранного государства и документы, подтверждающие законное нахождение на территории РФ. Тинькофф Брокер оказывает услуги по всей России.

Как пополнить счет?

В соответствии с действующим законодательством, приобретать ценные бумаги можно только с брокерского счета. Пополнить счет можно с дебетовой карты Тинькофф — в этом случае комиссия за операцию не взимается, а деньги поступают мгновенно. Также операция совершается с карты любого российского банка: после перехода по ссылке пополнения в личном кабинете, клиент указывает данные карты и сумму. Комиссия рассчитывается по условиям банка, выпустившего пластиковую карту.

Для пополнения больше всего подходят карты Тинькофф Банка. Помимо отсутствия комиссии, в этом случае не предусматриваются и ограничения по сумме. При оплате с карт других банков максимальная сумма в месяц не должна превышать 2 000 000 рублей. Также пополнять счет не с карт Тинькофф Банка можно только в рублях.

Как вывести деньги?

Вывод денежных средств доступен в любое время без ограничений по количеству операций. Комиссия брокером Тинькофф не взимается. Для вывода можно использовать карту любого российского банка. Наиболее подходящий вариант — привязка к счету мультивалютной дебетовой карты Тинькофф Банка. В этом случае можно будет выводить деньги в разных валютах, без комиссии. Вывод на банковские счета недоступен.

На карты Тинькофф Банка деньги выводятся мгновенно. Если пользоваться картами других кредитных организаций, операция может занимать до нескольких дней. При этом брокер отправляет деньги сразу, и далее от него уже не зависит, как быстро операция будет обработана сторонним банком.

Преимущества открытия счета в Тинькофф Инвестиции

В 2023 году компания предлагает новым клиентам бонус при открытии брокерского счета или ИИС. Счета обслуживаются бесплатно. Начать торговать активами можно с любой суммы — минимальных и максимальных ограничений нет. Перед совершением сделки можно воспользоваться Роботом-помощником, который умеет оценивать потенциальные риски.

Также в компании предусмотрены одни из самых низких комиссий за совершение операций. Состоятельным инвесторам брокер делает ряд специальных предложений. Прочие преимущества: открытие и ведение счетов в нескольких валютах, мгновенный круглосуточный вывод, биржевой стакан заявок, бесплатное мобильное приложение и торговый терминал.

Как закрыть брокерский счет в Тинькофф?

Клиент может закрыть брокерский счет в любое время. Как это сделать:

Закрывать инвестиционный счет не обязательно. Если клиент не торгует, то обслуживание будет бесплатным.

Личный кабинет брокера Тинькофф

Посредством персонального профиля можно удаленно управлять инвестициями. Среди возможностей ЛК:

Регистрация

Для создания профиля потребуется подать заявку на открытие счета. Как это сделать:

После проверки информации с клиентом свяжется менеджер банка. Он предоставит данные для авторизации в личном кабинете Тинькофф Инвестиции. Обычно процесс открытия занимает примерно 2 дня. Если у клиента есть карта финансовой организации, то он может зайти в аккаунт и отслеживать открытие счета через профиль.

Вход в личный кабинет

Для авторизации в системе через компьютер:

Также зайти в аккаунт можно через мобильное приложение. Авторизация осуществляется по номеру телефона и одноразовому паролю.

Мобильное приложение

Сейчас мобильная версия доступна только владельцам смартфонов на Андроид. Установить приложение они могут по ссылке https://tinkoff-invest.onelink.me/2065005593/44001cec. Нужно дождаться загрузки файла, открыть программу и пройти авторизацию. Для владельцев устройств с IOS пока нет альтернативных решений. Тем, у кого уже установлено приложение, рекомендовано его не удалять.

Горячая линия брокера Тинькофф-Инвестиции

Менеджеры банка принимают звонки круглосуточно на номер 8(800) 700-88-22. Звонок бесплатен для всех абонентов России. Связаться с оператором можно при возникновении любых вопросов касательно инвестиций или при возникновении технических сложностей в процессе работы с программой.

Другие способы связаться с брокером

Контакты для связи с финансовой организацией:

Тарифы брокера

Многие предпочитают иметь счет у брокера, но тарифы относятся к его слабому месту. По тарифу «инвестор» предполагается оплата 99 рублей в месяц в случае сделки. Комиссий за депозит не предусмотрено, но с оборота 0,3% уходит. Так при 2 сделках с целью покупки долларов для акций зарубежных компаний и 4 покупках активов сняли 180 рублей с оборота в 60 000 р.

На отечественные акции комиссии высокие, а на иностранные предложения нередко снимают еще больше. В Тинькофф инвестициях удобна покупка валюты, начиная с 1 доллара, обеспечена быстрая и автоматизированная конвертация. Предложения удобны при небольшом перечне сделок и покупке иностранных активах. На ИИС можно покупать зарубежные акции и доллары, а для отечественных активов цены не самые выгодные.

Тарифов несколько, на «Трейдер» стоит обратить внимание только, если ваши обороты более 77 000 за месячный срок. В этом случае 290 р за месяц уйдет на обслуживание, также дополнительно будут брать сбор с учетом суммы сделок. При обороте менее 200 000 р комиссия будет составлять 0,5%.

Индивидуальный инвестиционный счет может также работать по премиальному тарифу, бесплатно услуги предоставят при активах за месяц от 10 млн рублей, 1500 рублей нужно выплатить при сумме выше 5 млн, остальные заплатят 0,25%.

Есть дополнительные возможности, но для доступа обычно требуется добиться статуса квалифицированного инвестора (опыт в направлении, образование и баланс в 6 млн рублей). В тарифах премиум и трейдер нет КВИК, есть все для трейдинга, удобный интерфейс и виджеты.

FAQ

Кто может открыть брокерский счет? — «Тинькофф» открывает счета только для совершеннолетних граждан РФ, являющихся налоговыми резидентами России.

Можно ли открыть счет без выпуска карты? — Нет. Карта необходима каждому владельцу счета.

Обслуживание выпущенной для брокерского счета карты бесплатно? — Обслуживание карты Tinkoff Black бесплатно, если на балансе пользователя имеется сумма свыше 50 тысяч рублей. Под балансом понимается любой пользовательский счет в «Тинькофф» — накопительный, сберегательный, брокерский или счет карты. В других случаях за обслуживание карты взимается 99 рублей в месяц.

Формирование портфеля

Для клиентов Тинькофф Инвестиции доступен весь спектр финансовых инструментов, которые торгуются на Московской бирже.

комиссия 0,0212% — 0.12% от суммы сделки

Лиц. № 045-12732-100000

комиссия 0,037% — 0,355% от суммы сделки

комиссия 0,045% — 0,3% от суммы сделки

Лиц. № 177-03816-100000

комиссия 0,15% — 0,2% от суммы сделки

Лиц. № 040-06525-100000

комиссия 0,04% — 0,3% от суммы сделки

Лиц. № 045-14050-100000

комиссия 0,01% — 0,06% от суммы сделки

Профессионалы рекомендуют диверсифицировать портфель. Для этого существуют серьезные расчеты и методики. Но, возможно, для небольших сумм достаточно простого понимания, что надо вкладывать деньги в разные инструменты, чтобы потери по одному из них покрывались прибылью по остальным ценным бумагам.

Для тех, кто хотел бы заработать высокую прибыль и готов умеренно рисковать, в портфеле может быть больше акций. Если стоит задача во что бы то ни стало не потерять деньги, то надо выбирать облигации.

В фондах профессиональные управляющие, если они создают умеренно консервативный портфель, обычно стараются инвестировать порядка 80% в облигации и только 20% в акции. Но это только общая идея, ориентир. Далее все индивидуально.

Индивидуальный инвестиционный счет

Отличается от биржевого выбором типа обложения налогами:

ИИС имеет следующие особенности:

Как пополнить брокерский счет?

Брокер предлагает пополнить счет без ограничений, подойдет Apple Pay и Google Pay, любые карты:

Перевод выполняют из личного кабинета от инвестиций к портфелю и пополнению. Также можно воспользоваться приложением, нажав на брокерский счет и «пополнить». Также можно сразу покупать активы из каталога, процесс пополнения и покупки пройдет мгновенно и автоматически.

Преимущества и недостатки сервиса

Тинькофф инвестиции отличаются рядом плюсов:

В чем подвох? Все возможности доступны только после получения высокого статуса или активации премиального аккаунта. До этого есть частичный перечень операций.

Как вывести с Тинькофф Инвестиции

Чтобы вывести с Тинькофф Инвестиции, заходим на официальный сайт Тинькофф, переходим в раздел “Инвестиции”, выбираем брокерский счет.

Нажимаем “Развернуть / Свернуть”, далее кликаем “Вывести средства”.

Выбираем брокерский счет и указываем сумму вывода. Затем нажимаем “Перевести” и проходим проверку безопасности. Средства поступят на банковскую карту. Выводить с Тинькофф Инвестиции можно только на карту Тинькофф. На карты других банков вывести деньги нельзя.

Вывести с Тинькофф Инвестиции на карту можно RUB, USD, EUR, HKD и CNY. Чтобы вывести иностранную валюту, нужно открыть специальный счет в банке Тинькофф.

Вывести средства с ИИС на банковскую карту напрямую нельзя. Чтобы “обналичить” ИИС, нужно закрыть счет. Средства с закрытого ИИС поступят на брокерский счет. Оттуда их можно вывести на банковскую карту.

В мобильном приложении Тинькофф Инвестиции

Чтобы вывести с Тинькофф Инвестиции через мобильное приложение:

Комиссии за вывод средств с Тинькофф Инвестиции не взимаются.

Как переводить между брокерским счетом и ИИС

Перевести деньги напрямую с брокерского счета на ИИС нельзя. Можно вывести деньги с брокерского счета на банковскую карту, а с карты на ИИС. Вариант перевода с ИИС на брокерский счет, минуя вывод на карту – закрыть ИИС. Тогда средства поступят на брокерский счет.

Дополнительные издержки

Вне зависимости от того, удалось или нет что-то заработать, на клиента ложатся определенные издержки. Во-первых, это не самая маленькая на рынке брокерская комиссия. По базовому тарифному плану она составляет 0.3% от каждой сделки, не важно, удачная она или нет. То есть купив и продав акции, клиент заплатит Тинькофф 0.3 плюс 0.3, в сумме 0.6 процента.

За обслуживание «черной карты», как уже было сказано, система спишет 99 рублей.

Когда прибыль получена, государство захочет получить свою долю — 13 процентов налога на доходы физических лиц. Этого налога можно избежать, если открыть ИИС, но тогда будет невозможно снять деньги даже частично в течение трех лет.

Сколько можно заработать на Тинькофф Инвестиции

Результаты прошлого года говорят о следующем. На российских акциях можно было заработать в среднем 13 процентов годовых в рублях. Именно на столько вырос индекс Московской биржи.

Доход по облигациям составлял около 5-6 процентов по государственным бумагам и до 10 процентов по корпоративным.

Валюта оказалась вне конкуренции, доллар подорожал более, чем на 20 процентов, а евро — на все 30.

Именно столько мог получить инвестор, если он принимал правильные инвестиционные решения. Но при этом надо понимать, что это удавалось далеко не всем, даже профессионалам.

Зачисление денег на счет

После того, как счет открыт, можно пополнять счет и начинать формировать свой портфель ценных бумаг, совершая сделки на бирже. Перевести деньги предлагается с карты Tinkoff Black или любого другого банка. Причем без комиссии.

Конечно, если на биржу направляются средства с карты Tinkoff, то никакая комиссия и не уместна, так как это фактически внутренний перевод между подразделениями одной и той же финансовой структуры. Зачисление денег также вряд ли облагается каким-то процентом.

Но при этом надо быть внимательными и уточнять в своем банке, а не будет ли считаться операция по переводу на счет в Тинькофф Инвестиции чем-то наподобие снятия наличных или перевода с карты на карту. Иначе комиссия все-таки будет, просто с другой стороны, там откуда отправляются деньги.

Карту Tinkoff Black предварительно можно пополнить межбанковским переводом. Интересная и действительно удобная особенность: так как эмитент карты Тинькофф и брокер — одна организация, ценные бумаги можно покупать непосредственно с пластика, без перевода на брокерский счет. Для этого достаточно перейти в приложении на страницу интересующего актива и купить его, выбрав, соответствующий способ оплаты.

Однако в дальнейшем, конечно, правильнее все-таки иметь выделенные средства для инвестиций, держать их отдельно на брокерском счету и не объединять с личными деньгами, предназначенными для жизни, а тем более, с кредитными средствами.

Факторы, влияющие на котировки

Во всем мире основным фактором, влияющими на котировки, является выход данных экономической статистики, а также заявления регуляторов финансовых рынков. Самые важные для инвесторов цифры, за которыми надо следить:

Для торговли акциями и облигациями компаний необходимо следить за выходом отчетности, заявлениях о прибылях и убытках, и прочем. А также, разумеется, о корпоративных событиях, собраниях акционеров, объявлениях дивидендов, датах закрытия реестра.

Хорошим подспорьем в принятии решений являются всевозможные советники, инвестиционные идеи в торговой системе, а также форумы трейдеров. Все это есть в приложениях Тинькофф Инвестиции, причем в большем объеме это можно найти, перейдя в инвестиционный раздел на сайте, а не в приложении для смартфонов.

Но окончательное решение принимает все равно инвестор самостоятельно, и именно на нем лежит ответственность за прибыль или за убыток.

Открытие счета

Тем, у кого уже есть карта Тинькофф, больше ничего не потребуется, счет откроется автоматически, о чем пользователя известят, как правило, в течение одного или двух дней.

Если клиент обращается в компанию впервые, то с ним свяжется представитель компании, согласует время визита для подписания договора. При этом карта Tinkoff Black будет выдана в подарок, именно на нее в дальнейшем происходит вывод средств.

Кстати, подарок окажется не бесплатным, за обслуживание с клиентов снимается 99 рублей в месяц, и это первый гарантированный «заработок» от Тинькофф.

Существует возможность открыть два типа счетов: обычный и индивидуальный инвестиционный счет, ИИС. Второй дает ряд налоговых преимуществ, по нему можно получить налоговый вычет в размере до 54 тысяч рублей или освобождение от налогов на доходы, полученные от инвестиций, но при условии, что деньги не будут сниматься минимум три года.

Акции

В брокерское обслуживание включено все необходимое, для покупки доступны компании, которые предлагают бумаги на бирже Санкт-Петербурга и Москвы. Прогнозируемый доход виден сразу, указывается определенный период времени с учетом получения дивидендов. Это позволяет принять решение о выгоде вложений в акции, в том числе компаний Apple или Adobe.

Способы открытия счета у брокера

В «Тинькофф» возможно открыть брокерский счет двумя способами:

Оба эти способа дистанционные, не предполагают визита в офис, доступны в любой день недели и время суток.

Компания открывает брокерские счета только для своих клиентов, поэтому предварительно придется стать им, оформив дебетовую карту Tinkoff Black. Сделать это можно в процессе оформления заявки на открытие счета. Карта используется для пополнения депозита и вывода средств с него.

Оформление заявки на сайте

Как легко и быстро открыть счет в «Тинькофф», продемонстрирует наша пошаговая инструкция со скриншотами:

Внимание! Если вы хотите создать индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), сделать это нужно, выбрав в области «Простые решения инвестиционных задач» окошко «ИИС».

Подробнее об ИИС-счетах и их особенностях читайте ниже в нашей статье.

На этом процедура оформления заявки будет завершена. В выбранный вами день с утра вам придет смс с телефоном представителя компании. Чуть позже он сам позвонит вам, чтобы подтвердить визит. Банковскую карту и документы, необходимые для оформления, он привезет по указанному адресу и вручит вам лично в руки. Документы нужно будет подписать. От вас при встрече потребуется только оригинал паспорта.

Брокерский счет будет открыт и зарегистрирован на бирже в течение 1 рабочего дня после вручения карты и подписания документов. Об успешном открытии счета вас уведомят по смс и электронной почте.

Оформление заявки в мобильном приложении

Подача запроса на создание брокерского счета в целом аналогична процедуре на сайте (см. инструкцию выше).

Счета для действующих клиентов компании также открываются в ускоренном порядке, а для новых клиентов — только после выпуска и доставки банковской карты Tinkoff Black.

Брокерское обслуживание в «Тинькофф» осуществляется по одному из трех тарифных планов:

Первые два тарифа доступны всем пользователям, тариф «Премиум» — только клиентам, подключившим сервис Tinkoff Premium.

Как работают инвестиции в Тинькофф

Тинькофф Инвестиции — сервис, который разработан для предоставления клиентам максимально простого доступа к сделкам с валютами, акциями, облигациями и другими ценными бумагами на Московской бирже.

При этом особенность Тинькофф заключается в том, что эта организация не имеет широкой сети офисов, как другие банки. Клиент оформляет заявку и получает все, что требуется, с доставкой на дом или в офис.

Изначально требуется перейти в хранилище мобильных приложений PlayMarket или AppStore, найти Тинькофф Инвестиции, установить программу бесплатно в свой смартфон и запустить ее. Далее клиенту будет предложено подтвердить свой номер телефона при помощи кода через SMS, а затем заполнить анкету.

Далее согласовывается время, приезжает представитель банка, который привозит пакет документов на подпись.

Единожды подписав договор, пользователь получает дебетовую карту с рядом специальных «фишек», таких, как повышенный кэшбэк, проценты на остатки при соблюдении определенных условий, и прочее. Логическим продолжением сервиса стало и появление системы Тинькофф Инвестиции.

Для тех, кто впервые решает работать с Тинькофф, процесс предельно похож на открытие счета. Более того, ему даже и открывают этот самый счет после визита представителя, и выдают обычную дебетовую карту Tinkoff Black.

Отказаться от нее невозможно, потому что именно на этот пластик происходит вывод средств с брокерского счета в дальнейшем.

Облигации

В категории тарифы вкладчикам позволяют зарабатывать на продаже ценных бумаг по стоимости, превышающей перечисленную в ходе их покупки. Также получается иметь доход на выплаты с учетом даты погашения. Заработать можно на облигациях федерального займа, они предусматривают выдачу средств в займы для государства.

Работа с дивидендами в Тинькофф Инвестиции

Чтобы брокер Тинькофф позволил получить дивиденды, нужно присутствие бумаг с ценностью в «день отсечки». Для желающих вложить средства предоставлены описания, в том числе включены данные по следующим выплатам. Тинькофф инвестиции выдает в использованной для покупки валюте, но можно воспользоваться конвертацией. Вывод на карты банка и без комиссий, налоги высчитывают до выплат.

Инвестиции Премиум

Тинькофф инвестиции в формате премиум предоставляют больше возможностей:

Нужно заполнить анкету, выбрать тип портфеля, валюты и интересы.

Индивидуальный инвестиционный счет от «Тинькофф»

Наряду с обычным брокерским счетом, компания «Тинькофф» также предлагает открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) в рамках программы государственной поддержки инвестиций.

ИИС — это счет для торговли на бирже, условия обслуживания которого позволяют получить налоговые льготы при уплате НДФЛ с приобретенной прибыли.

Возможно получить одну из двух налоговых льгот:

Ежегодный налоговый вычет размером до 52 тысяч рублей. Государство возвращает 13% от суммы внесенных на баланс средств, не превышающей 400 тысяч рублей. Оформить вычет могут только лица, имеющие официальные доходы или выплаты, помимо ИИС.

Освобождение от уплаты НДФЛ с прибыли, приобретенной в результате всего срока управления ИИС. Размер вычета не ограничен. Оформить его могут даже те, кто не имеет других официальных доходов, кроме ИИС.

На открытие и ведение ИИС распространяются особые условия:

Налоговые льготы и описанные ограничения — основные отличия ИИС от других брокерских счетов. В остальном это обычный торговый счет для биржевой деятельности.

Как закрыть счет у брокера

Стоит закрыть брокерский счет, если в дальнейшем инвестиции не планируются (можно просто не пользоваться счетом). В этом случае списаний нет, а подводные камни отсутствуют.

В закрытии поможет поддержка пользователей, достаточно воспользоваться связью в чате через приложение, сайт или телефоном: +8 (800) 755–27–56. Далее процесс проходит без участия пользователя, но в случае желания продолжения деятельности, процесс регистрации нужно будет проводить заново.

Если ИИС аннулируется ранее 3 лет использования, предстоят последствия:

Поэтому прекращение деятельности должно проводить только после обдуманного решения и с соблюдением всех условий. Для ИИС лучше выполнять закрытие после 3 лет деятельности, иначе придется столкнуться с налоговыми последствиями.

Возможности брокерского обслуживания в «Тинькофф»

Брокерские услуги в «Тинькофф» отличаются большим разнообразием и уровнем цифровизации. Компания позаботилась об удобстве, простоте и доступности инвестиций для всех, даже для неофитов трейдинга.

Открывая брокерский счет, клиент получает:

Также брокер предлагает премиальный сервис для крупных инвесторов и ряд сопутствующих услуг для оптимизации торговли на бирже.

Открываем брокерский счет в Тинькофф Инвестиции

Чтобы открыть брокерский счет в Тинькофф Инвестиции, нам понадобится дебетовая карта Тинькофф. Если карты нет, можно оформить ее при открытии брокерского счета. В таком случае, при заполнении заявки понадобится указать паспортные данные и номер телефона.

Мы рассмотрим оба способа открытия счета в Тинькофф Инвестиции – для пользователей с банковской картой Тинькофф и без нее.

Пользователям с банковской картой Тинькофф

Заходим на официальный сайт Тинькофф, переходим в раздел “Инвестиции” в верхнем меню и нажимаем “Открыть счет”.

Заполняем форму – указываем ФИО и наш номер телефона – и нажимаем “Далее”.

В поле “Код подтверждения” вводим четырехзначный код из СМС.

Наш номер телефона привязан к банковской карте Тинькофф, поэтому система узнает нас и попросит ввести пароль для входа в личный кабинет. Вводим пароль и нажимаем “Далее”.

Откроется раздел “Портфель”. Здесь мы можем отслеживать историю наших сделок, анализировать портфель, покупать и продавать акции. Подробнее об этом разделе поговорим ниже.

Пользователям без банковской карты Тинькофф

Заходим на официальный сайт Тинькофф, переходим в раздел “Инвестиции” и нажимаем “Открыть счет”.

Заполняем форму – указываем ФИО и номер телефона. Нажимаем “Далее”.

Указываем паспортные данные и электронную почту (при желании). Нажимаем “Продолжить”.

Теперь нужно подписать заявление на открытие счета через СМС. Ознакамливаемся с анкетой и условиями обслуживания. Нажимаем “Подписать анкету”. В следующем окне вводим код из СМС, которое придет на телефон.

Готово, брокерский счет в Тинькофф Инвестиции открыт. Брокер обработает заявку в рабочее время биржи.

Пополнение счета

Внести деньги на брокерский счет или ИИС можно следующими способами:

Чтобы приобретать ценные бумаги через брокера «Тинькофф», не обязательно предварительно заводить на счет средства. В торговом приложении компании реализована функция покупки ценных бумаг сразу — с оплатой их банковской картой или  Apple Pay, Google Pay.

Первые шаги в Тинькофф Инвестиции

Дисклеймер: на данный момент приложение Тинькофф Инвестиции недоступно для скачивания в AppStore.

В мобильном приложении Тинькофф Инвестиции можно отслеживать состояние портфеля, покупать и продавать акции, облигации, валюту и другие торговые инструменты, следить за публикациями в “Пульсе”, подбирать инструменты через скринер и т. д. В целом, приложение Тинькофф Инвестиции повторяет возможности веб-интерфейса.

Приложение Тинькофф Инвестиции закрывает все основные потребности инвесторов. Активным трейдерам в приложении “тесновато”. Поэтому они торгуют через веб-терминал Тинькофф или терминалы от сторонних разработчиков. Тем не менее, мобильное приложение полезно держать под рукой на случай нештатных ситуаций – например, если компьютер или интернет-соединение “накроются”, через приложение можно будет быстро закрыть позицию.

Знакомимся с веб-интерфейсом Тинькофф Инвестиции

В веб-интерфейсе Тинькофф Инвестиции собраны все инструменты для торговли и анализа рынка.

Краткое описание каждого раздела:

Мы рекомендуем подробно изучить веб-интерфейс Тинькофф Инвестици – это место станет вашим основным рабочим пространством для работы с брокерским счетом.

Веб-терминал Тинькофф Инвестиции – интерфейс для трейдинга. Терминал можно “надстраивать” – например, установить расширение “Тинькофф Скальпинг” через браузер Chrome. Подробнее о веб-терминале читайте в статье Торговый терминал Тинькофф: обзор.

Подключаем CScalp к Тинькофф Инвестиции

Открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) в Тинькофф Инвестиции можно после открытия брокерского счета. Открываем сайт Тинькофф, переходим в раздел “Инвестиции” и открываем “Портфель”. Нажимаем “Открыть новый счет”.

Выбираем “ИИС” и нажимаем “Подписать заявление”. Перед подачей заявления ознакамливаемся с анкетой через кнопку “Прочитать анкету-заявление”, а также с условиями обслуживания.

Готово, заявление на открытие ИИС отправлено. Счет будет открыт в рабочее время биржи.

Важно! По законодательству РФ можно открыть только один ИИС. После открытия ИИС в Тинькофф Инвестиции, открыть еще один ИИС у этого брокера или другого не получится (до закрытия текущего счета).

Особенность ИИС – в возможности получить налоговые вычеты. Есть два варианта получения вычета:

Важное условие – “держать” ИИС нужно в течение трех лет. Если закрыть счет в течение трех лет с момента открытия, налоговые вычеты придется вернуть. Вывести деньги с ИИС до закрытия счета нельзя.

ETF

Брокерский счет позволяет внести часть средств для фондов, в том числе актуально долевое участие в Америке. Схема действий дает хорошие возможности даже без наличия значительного капитала. Также можно диверсифицировать портфель, поскольку в ходе вложения в доле, автоматически предоставляют части в разных компаниях. Отзывы по подобным вложениям обычно хорошие, ведь разные организации в один день стать банкротами не должны. По среднестатистическим данным за полгода удается увеличить капитал на 20%.

Еврооблигации

Предложены представленные на международном рынке ценные бумаги, в качестве эмитентов выступают государства или различные компании. В том числе можно приобрести бумаги швейцарских или французских компаний либо выдать свои средства в долг министерству финансов США.

Как открыть брокерский счет

Открыть счет в Тинькофф инвестициях нужно всем, кто хочет работать с ценными бумагами, деятельность ведется от брокера.

Для получения счета нужно:

Еще проще приступить к Тинькофф инвестициям клиентам банка, можно воспользоваться личным кабинетом. Новичкам нужна регистрация, для открытия счета нужно:

Об остальных действиях сообщат автоматически, останется заполнить форму и заказать доставку.

Особенности торговли через Тинькофф Инвестиции

В отличие от других брокеров, специалисты Тинькофф Инвестиции пошли по своему особенному пути и написали два собственных приложения для торговли ценными бумагами, одно для web, а второе для мобильных устройств. Оба они имеют свои особенности.

По мнению профессионалов, приложения удобны скорее для новичков, чем для опытных участников. Но можно предположить, такое мнение просто связано с привычкой использовать другой терминал. На сегодняшний день почти все брокеры предлагают клиентам одно и то же – Quick, который превратился в своего рода стандарт отрасли.

Веб приложение устанавливать не нужно, в него можно перейти со страницы Тинькофф. Действует двойная система аутентификации, вход подтверждается не только паролем, но и кодом, полученным через SMS. Торговый терминал выглядит вполне качественно, удобен и даже по многим параметрам производит лучшее впечатление, чем общепринятая программа Quick. Здесь есть все, от котировок в реальном времени с графиками и «стаканом» заявок на покупку и продажу с объемами, до новостей, инвестиционных идей, прогнозов и социальной сети трейдеров в одном месте.

Приложение для мобильных телефонов, работающих на IOS или Android, конечно, попроще, чем для стационарного компьютера, но вполне достойные его дополнения.

Тарифы Тинькофф Инвестиции

За все хорошее, за доставку договора на дом, карту в подарок, за особый специально для клиентов написанный торговый терминал и приложение для телефонов, в общем, за все поздно или рано приходится платить, причем клиенту.

Тарифы системы Тинькофф Инвестиции в общем виде выглядят так

Базовый тарифный план с комиссией в размере 0.3% от сделки значительно выше, чем у конкурентов Тинькофф, если сравнивать брокера со Сбербанком, ВТБ и другими. Не говоря уже о брокерах-дискаунтерах, изначально рассчитанных на массовых пользователей, таких, как Финам.

Базовым тарифом, по утверждению самих представителей Тинькофф, выгодно пользоваться при объеме сделок до 116 тысяч за месяц. При превышении этой суммы имеет смысл переходить на тариф трейдер, по которому комиссия 0.05% от сделки, но есть ежемесячный обязательный платеж в размере 290 рублей. Чтобы его не платить, надо совершить сделок на 5 млн рублей за прошлый месяц или иметь портфель общей стоимостью не менее 2 млн рублей.

Тинькофф утверждает, что его ставки сопоставимы с платежами другим брокерам. Однако на самом деле, за 0.5% в том же Сбербанке можно получить уже доверительное управление, а это совсем другая услуга.

Вывод денег из Тинькофф Инвестиции считается бесплатным, но на карту самого банка. Если учитывать, что у кредитной организации нет отделений, где можно было бы снять без процентов, то клиентам приходится общаться с банками-партнерами, которые на все выставляют свои собственные условия и ограничения.

Как пополнить Тинькофф Инвестиции

Пополнить счет в Тинькофф Инвестиции можно банковской картой Тинькофф или другого банка. Пополнить брокерский счет можно в RUB, USD, EUR и HKD. При пополнении счета в USD, EUR или HKD, с банковской карты списываются рубли и конвертируются в иностранную валюту по рыночному курсу.

Чтобы пополнить счет, заходим на официальный сайт Тинькофф, переходим в раздел “Инвестиции” и выбираем нужный счет. Брокерский счет и индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) пополняются одинаково. Отличие – ИИС можно пополнять на сумму не более 1 млн рублей в год, согласно требованиям российского законодательства.

На открывшейся странице выбираем “Пополнить счет”. Выбрать другой счет можно через боковые стрелки слева и справа от виджета счета.

Далее выбираем банковскую карту, счет и указываем сумму. После нажимаем “Пополнить”.

Средства зачислятся на счет сразу. Комиссии за пополнение Тинькофф Инвестиции нет.

Пополнить счет в RUB, USD, EUR и HKD можно только банковской картой Тинькофф. С карт других банков счет можно пополнять только в рублях.

Инструкция по пополнению счета Тинькофф Инвестиции через мобильное приложение:

В мобильном приложении счет Тинькофф Инвестиции тоже можно пополнять в RUB, USD, EUR и HKD. В RUB – картой любого банка, в USD, EUR и HKD – только картой Тинькофф.

Управление счетом

Управление брокерским счетом доступно через личный кабинет на сайте компании и через мобильное приложение «Тинькофф Инвестиции». Совершение биржевых операций также возможно в веб-терминале для торговли с компьютера.

Какие инструменты доступны в Тинькофф Инвестиции

Предусмотрено все, чтобы открыть счет и быть инвестором. Это стало очень просто для всех желающих, именно поэтому мы получаем доступ к удобному интерфейсу. Понимание работы и возможностей получения дохода не вызовет проблем, достаточно дополнять свой портфель инвестиций самыми разными предложениями. Физические лица без проблем разберутся в тонкостях, поскольку в Тинькофф инвестициях каждый раздел имеет детальное описание.

Плюсы и минусы Тинькофф Инвестиции

Среди плюсов можно отметить

Однако, помимо достоинств, у Тинькофф Инвестиции есть и свои недостатки.

В чем подвох Тинькофф Инвестиции, отзывы реальных пользователей

Компания привлекает клиентов, и все, конечно, выглядит поначалу очень удобно и красиво: визит сотрудника, привлекательный и удобный терминал для торговли, подарки и прочие «пряники». При этом многие новички забывают, что вложения в акции и другие ценные бумаги вовсе не гарантируют дохода.

А в итоге в своих отзывах люди, зачастую потеряв какую-то сумму, пишут о том, что торговая система тормозит в самый неподходящий биржевой момент, комиссия съедает счет, так как слишком высокая, и так далее.

Частично мнение людей оправдано: веб приложения чаще всего работают медленнее отдельных устанавливаемых компьютерных программ. И стоимость услуг у Тинькофф Инвестиции немаленькая. Но в целом, за удобства так или иначе приходится платить. И причем всегда — конечным потребителям, клиентам.

Обнаружили ошибку? Пожалуйста, выделите участок текста.

Выводы и окончательная инструкция

Таким образом, общий алгоритм, как заработать на Тинькофф Инвестиции, выглядит так:

Все просто. В чем же подвох? Конечно, весь вопрос в том, как принимать правильные инвестиционные решения. А уж с ними можно заработать и в Тинькофф Инвестиции, и с любым другим брокером на выбор.

Плюсы и минусы брокерского обслуживания в «Тинькофф»

Как и у любой брокерской компании, у «Тинькофф» есть достоинства и недостатки.

Из плюсов пользователи выделяют:

Среди минусов можно отметить высокие комиссии по сделкам,  необходимость выпуска карты Tinkoff Black при первичном открытии счета и встречи с сотрудником банка для ее передачи.

Вывод денег из Тинькофф Инвестиции

И вот когда деньги уже заработаны, их остается только вывести. Сделать это можно только на карту Tinkoff Black, но зато в любой момент и мгновенно. А как получить деньги с карты Tinkoff – это уже другая, отдельная история.

Вывод денежных средств

При использовании Тинькофф карты, вывод денег бесплатен без учета суммы, также нет лимитов по количеству и времени транзакций. Нужно привязать карточку к счету, средства перейдут на соответствующий счет, но для валюты требуется мультивалютный тип карточки. «Вывод 24/7» поможет получить средства сразу (до 10 млн р).