Топ-7 самых удачных инвестиций в истории — Новости www.ffin.ua

А знаете ли вы, что…

  • В 2008 году звание самого перспективного города для покупки жилой недвижимости было присвоено Москве.
  • Самым популярным за всю историю человечества инструментом инвестирования является золото. Это единственный актив, который на протяжении всего времени стабильно растет в своей цене.
  • Если верить научным исследованиям, пассивные инвестиции приносят большую прибыль, чем активные. А значит, выгоднее быть инвестором, чем трейдером.
  • Большинство миллиардеров вкладывают капиталы не в развитие своего же бизнеса, а в акции других компаний. Делается это с целью создания финансовой подушки в том случае, если дела у компании пойдут вниз – такая диверсификация рисков.
  • Самый большой профит приносят вложения в ничем не примечательные компании. И наоборот – раскрученные гиганты обычно несут минус инвестору.
  • Самая удачная ситуация для вложений – кризис. Когда рынок находится на дне, и никто не решается что-либо покупать в ожидании развития событий, наиболее прозорливые инвесторы делают состояния.
  • Инвесторы платят налоги меньше, чем среднестатистические граждане. Если же средства вкладываются в ценные бумаги или акции, то и вовсе не приходится платить налоги – сборы взимаются только при продаже таких активов.

Сегодня инвестиции доступны практически каждому. При этом совсем необязательно иметь большие капиталы – главное, иметь желание достичь пассивного дохода и двигаться в верном направлении.

Инвестируйте средства в свое будущее и, возможно, тогда и вы войдете в историю инвестиций, а ваш пример станет для кого-то стимулом идти к своей мечте.

Сельскохозяйственные земли в 1960-х годах

Американский бизнесмен Джим Роджерс последние 50 лет призывает инвесторов покупать сельскохозяйственные земли, так как их стоимость со временем только растет. Приобрести землю куда сложнее, чем купить акцию, но и прибыль выходит в сотни раз больше.

Золото на рынке драгоценных металлов в 1970-х годах

Технически этот период можно было бы растянуть вплоть до начала ХIX века, но мы хотели сосредоточиться на инвестициях, которые реально могли бы сделать живущие в наше время люди.

Непосредственно перед тем, как Никсон отказался от золотого стандарта в 1971 году, стоимость золота составляла около $36 за унцию. Но после принятия Ямайской валютной системы, утвердившей свободную конвертацию валют, стоимость золота взлетела вверх.

Купленное в 1971-м году золото в наши дни принесло бы прибыль в 4,041%. А если бы вы продали его по рекордно высокой цене в $1,920 во время кризиса 2021 года, эта цифра могла бы подскочить до 5,233%.

Акции «Berkshire Hathaway» (BRK.A) в 1970-х годах

Когда 17 марта 1980 года принадлежащий Уоррену Баффету холдинг Berkshire Hathaway дебютировал на финансовом рынке, его акции стоили по $290 за штуку — что довольно впечатляюще для компании, которая только-только провела IPO. Но Уоррен Баффет на этом не остановился, и сегодня BRK.

Акции «Apple Inc» (AAPL) на биржевом рынке в 1980-х годах

Когда «Apple Inc» только вышла на биржевый рынок 12 декабря 1980 года, ее акции торговались по мизерной цене — $28,75 за одну штуку. Тогда никто ещё не мог предсказать, насколько стоимость компании Apple рванет вперед.

Акции технологических компаний на бирже Nasdaq в конце 1999 года

Пузырь доткомов особенно сильно ударил по акциям технологических компаний; их капитализация на Nasdaq только в середине 2021-х вышла на тот же уровень, которого однажды уже достигла в конце 1999 года. Хотя многие инвесторы были счастливы высокой стоимости в конце 1990-х, нашлось и много несогласных, которые опасались, что бум доткомов окажется пузырем и быстро лопнет.

Этот пример попал в список в качестве наглядной иллюстрации, как тяжелое и непопулярное решение может сохранить осторожному бизнесмену множество денег.

Казначейские обязательства правительства США в конце 2008 года

Во время финансового кризиса 2008 года рынок казначейских обязательств правительства США будто с ума сошел, подскочив примерно на 30% всего за несколько месяцев. Хоть это и не самый выдающийся скачок в истории, для казначейского рынка это было неслыханное событие.

Инвестирование может стать отличным способом увеличения капитала, и к тому же инвесторы могут сами выбирать, во что именно вкладывать деньги: в безопасные активы с более низкой доходностью или в рискованные с высокой доходностью. Но это значит, что для принятия обоснованного решения вам необходимо понимать все «за» и «против» каждого варианта.

Аренда коз

После свинины поговорим о козах. Вместо того, чтобы инвестировать в покупку домашнего скота, можно купить франшизу компании, которая сдает коз в аренду. У коз грубые желудки, поэтому они едят ядовитый плющ, кусты шиповника и другие несъедобные растения.

Такой экологичный инструмент вполне подойдет для расчистки земли от сорняков. Инвесторам рекомендуют сразу вкладывать деньги в большое количество коз, ведь чтобы убирать 200 соток земли в день, требуется, как минимум, 100 коз. Говорят, что инвесторы зарабатывают на этом от 1000 долларов.

Бездомный миллионер

Были и частные случаи, которые вызывают и удивление, и недоумение. В сети можно найти много статей о Курте Дегермане, который не был финансовым гением или выдающимся бизнесменом, но заработал многомиллионное состояние на инвестициях, будучи бездомном.

Читайте также:  Выгодные вклады Москва: максимальные процентные ставки по депозитам в 2019 году || Вклад теплые проценты

Швед вел обычную для бездомного жизнь – собирал бутылки, жестяные банки и питался с помойки, но за 30 лет сколотил целое состояние. При жизни Дегерман так и не воспользовался им, и до конца дней нищенствовал.

Но после его кончины открылись неожиданные факты: Курт инвестировал вырученные с жестяных банок деньги в акции крупных шведских компаний и заработал на них 12 млн. крон. Эти деньги он завещал одному из родственников, который его навещал.

Виниловые пластинки

Поклонники винила обычно тратят на свое хобби немало денег. А ведь при желании на продаже старых пластинок можно и заработать! Самую большую прибыль принесут, конечно, редкие и уникальные экземпляры. Например, одна из первых пластинок The Beatles с автографом кого-то из участников группы.

Но не у всех на чердаке ждет своего часа такое сокровище. Поэтому можно вложить средства в пластинки попроще. В любом случае винил дорожает на 10-20 % в год, при этом он не подвержен воздействию времени и может храниться десятилетиями. Достаточно аккуратно обращаться с пластинкой и слушать ее не чаще пары раз в неделю.

Основным минусом инвестиций в винил можно считать сужение рынка. Все-таки пластинки сейчас интересны людям старшего возраста, и их со временем больше не становится.

Инвестиции в бродвейское шоу

Ты никогда не задумывался о том, чтобы стать продюсером? В бродвейском шоу инвестиции начинаются с 25 000$. Однако комиссия по ценным бумагам США требует, чтобы инвесторы зарабатывали на шоу не менее 1 миллиона долларов чистой прибыли или 200 000$ в год.

Инвестиции в шоу на Бродвее связаны очень высоким риском, по сравнению с традиционными видами инвестиций. Если шоу проваливается, вложения инвесторов не окупаются. С другой стороны, можно инвестировать в следующее шоу и достичь космической окупаемости инвестиций. Например, «Призрак оперы» собрал более 5,6 миллиардов долларов с момента его первого показа более 25 лет назад.

Инвестиции в свинину. это не шутка!

Ты можешь удивиться, но инвестирование в свинину — очень прибыльное дело. В феврале 2021 года Wall Street Journal назвал фьючерсы на постную свинину одним из лучших активов года. На Чикагской товарной бирже (CME) торгуют постной свининой и свиными брюшками.

На самом деле, настоящую свинину никто не покупает — это просто сделки с денежными расчетами. Фактически деньги вкладываются в контракт на туши животных или бекон. Так что, если кто-нибудь надеется на собственную свинью, придется купить ее на ближайшей ферме.

Коллекционирование вин

Инвесторы также вкладывают деньги в то, что имеет не только запах, но и вкус. Поэтому некоторые из них выбирают инвестирование в виноделие. Инвесторы собирают собственные уникальные коллекции вин, чтобы потом перепродать их на аукционе или байерам. Однако не любое вино высокого класса попадает в категорию инвестиционных вин.

Такие инвестиции окупаются быстро. На аукционе Sotheby’s 2021 года было продано шесть бутылок Chateau Petrus 1982 года за 30 000 долларов. Говорят, что вполне реально собрать внушительную коллекцию вин по цене от 75$ за бутылку, инвестировав в нее около 10 000$.

Конструктор lego

Кто бы мог подумать, что набор конструктора может стать успешной инвестицией! А между тем его стоимость может ежегодно расти на 20 %.

Для этого важно, чтобы серия, к которой относится набор, уже перестала выпускаться, а коробка оставалась запечатанной. Кстати, компания Lego выпускает каждую серию конструкторов какое-то время, а затем — создает новую. С этого момента наборы предыдущей коллекции начинают расти в цене.

Остатки любой коллекции можно купить на распродажах со скидкой до 50 %. Обычная практика компании — скидывать цены на старые модели при выходе на рынок новых.

Если повезет поймать такую скидку, то останется только ждать. Вскоре наборы этой серии закончатся в свободной продаже, и цена начнет расти. Если все сложится удачно, инвестиции в конструкторы Lego могут принести до 22 % годовых.

Коровы в аренду

В одном из сел Иркутской области, как и в большинстве малых населенных пунктов России, благосостояние населения всегда было невысоким. Люди держали в своих хозяйствах коров, но те не давали достаточно молока, чтобы хватало и на семью, и на продажу.

Тогда местный предприниматель Михаил Бабаскин предложил желающим арендовать породистых, высокоудойных коров, которых он закупил специально для этих целей. Проект оказался успешным: люди платили за аренду животных фиксированную сумму, получали много молока и сдавали излишки этому же предпринимателю.

Хозяин животных имел около 5 % годовых, а арендаторы — доход с реализации лишнего продукта. Договор аренды коровы составлялся на 3 года. Некоторые сельчане за это время зарабатывали достаточно денег и выкупали животных, которых не смогли бы себе позволить раньше из-за высокой цены.

Это прекрасная иллюстрация грамотной инвестиции предпринимателя, от которой выиграли все.

Краудфандинг на коммерческую недвижимость

Инвестирование в коммерческую недвижимость казалось бы труднодоступной целью. В прошлом капитал, необходимый для инвестирования в собственность, был вне зоны досягаемости. Однако теперь инвесторы объединяют капиталы и приобретают практически все что угодно, включая недвижимость стоимостью в несколько миллионов долларов.

Марк твен

И если история Дегермана рассказывает о том, как можно отыскать успешные инвестиции, то следующий факт поведает о том, как перспективу профита можно проворонить. Марк Твен, несмотря на то, что был талантливым писателем, однажды упустил возможность стать еще и успешным инвестором.

Читайте также:  Ситибанк: вклады физических лиц 2019

Как-то к нему обратился его друг Александр Белл – изобретатель первого телефона – с просьбой занять денег для разработки уникального аппарата. Твену показалась идея чушью, и он отказал другу в помощи, а такая для тех времен, венчурная инвестиция могла бы принести ему сотни и тысячи процентов прибыли.

Немного истории

Возможно вы удивитесь, но инвестиции возникли давным-давно, задолго до зарождения полноценных рыночных отношений. По данным археологической науки, еще за несколько столетий до нашей эры, средства вкладывали и приумножали, чему есть свидетельства. Человечество быстро осознало, что деньги, лежащие мертвым грузом, не принесут обогащения.

И уже в Древнем Вавилоне производился такой инвестиционный ликбез. Во время обучения важной темой являлось постижение грамотного управления финансами, и даже велись разговоры о том, куда их стоит вкладывать.

Что же касается самого понятия «инвестиция», то оно возникло гораздо позже и сперва употреблялось в несколько ином значении – дословно оно переводилось, как «одеть на себя». Существительное «инвестор» также не сразу обозначало человека, занимающегося вложением средств.

В средние века так называли управителей феодальных усадеб, а «инвестирование» в те времена значило сдачу земли в аренду. Наиболее близкое к нынешнему значение этих формулировок появилось только с возникновением банков, когда держатели капитала начали создавать в этих учреждениях депозиты.

Россия также не отстала от прогрессивного мира и внесла в историю инвестиций свою лепту. Именно в этой стране возникло такое явление, как вложения в недвижимость. Ушлые русские пришли к тому, что дома будут приносить больше прибыли, если сделать их многоквартирными.

Подобные сооружения называли доходными домами и сдавали комнаты в них абсолютно всем слоям населения: интеллигенты с комфортом располагались на нижнем этаже, средние – занимал рабочий класс ремесленников, ну а самые бедные жители находили себе приют на верхних этажах.

Во времена миграции сельского населения в города, доходные дома стали настоящей золотой жилой для своих владельцев.

Погодные деривативы

Торговля погодой является относительно новой концепцией. Она была введена в оборот, когда первая внебиржевая сделка производными погоды была совершена в конце 1990-х годов. Несколько лет спустя CME начал торговать фьючерсами на погоду и опционами на фьючерсы.

Базовый актив у фьючерсов на погоду — атмосферное давление, температура, скорость ветра, влажность воздуха. В настоящее время погодные деривативы представляют собой отрасль с многомиллиардным оборотом. Отрасль покрывает события с низким уровнем риска и высокой вероятностью.

Поиски сокровищ

Сейчас в голове у многих заиграла мелодия из фильма про пиратов Карибского моря… Но современный поиск сокровищ не предусматривает высадку с лопатой наперевес на необитаемом острове.

Все гораздо прозаичнее и обычно сводится к покупке металлоискателя. Самыми «хлебными» местами являются российские и зарубежные пляжи, где отдыхающие теряют различные украшения. А также заброшенные поместья и старинные поселения.

Если хождения с металлоискателем — не совсем то, чем вы хотели бы заниматься, но получить доход от найденных кладов хочется, можно приобрести акции компании, которая поставила поиск сокровищ на поток. Например, одной из таких является американская Odyssey Marine.

Компания готова предоставить любому желающему возможность погрузиться на дно морское и найти там что-нибудь ценное. Одной из крупнейших находок последних лет был набитый серебром до отказа семнадцатитонный грузовой британский сухогруз, потопленный в 1941 году.

Доход от самостоятельных раскопок сложно спрогнозировать, а вот акции Odyssey Marine за два года выросли вдвое, а это 50 % годовых.

Автор этой статьи будет благодарен вам, если вы поставите лайк нашей 

Самый известный инвестор

Наиболее успешным инвестором в истории человечества считается Уоррен Баффет, состояние которого на сегодняшний день оценивается в $77.3 млрд. Примечательно, что начал свой путь миллиардер в 11 лет, когда впервые начал торговать на бирже, имея около $100.

Однозначно, что Баффет является настоящим финансовым гением, но имея огромные капиталы, один из самых богатых людей планеты ведет довольно скромный образ жизни. Уоррен живет в обычном среднестатистическом доме и любит питаться фастфудом.

Большую часть своих средств миллиардер тратит на благотворительность и пожертвовал 50% своего состояния различным благотворительным фондам.

Полезное чтение: привычки богатых людей.

Сложный процент

Реинвестирование (сложный процент) позволяет существенно увеличить прибыль, особенно на большой дистанции. Альберт Эйнштейн назвал сложный процент “величайшим математическим открытием в истории человечества”, а Ротшильд – “восьмым чудом света”. Сейчас у семьи Ротшильдов самое крупное состояние на Земле.

Тюльпаномания

Инструменты и способы вложений за всю человеческую историю были самыми разными. Одним из самых необычных можно назвать голландские тюльпаны, которые привели страну к самому настоящему кризису в XVII веке. А все началось с банальной моды на эти необычные для тех времен цветы.

Завезенные с Турции луковицы неплохо себя чувствовали в голландском климате и их начали выращивать повсеместно. Тенденция становилась все популярнее, выводились новые сорта тюльпанов, их активно покупали и продавали. В какой-то момент мода переросла в экономический пузырь и начался настоящий ажиотаж вокруг вполне безобидных растений.

Рынок тюльпанов уже не мог удовлетворить спрос на них и луковицы начали стоить состояния – за одну из них можно было приобрести целый особняк. Тут же подтянулись спекулянты, которые еще больше подстегивали стоимость цветов и даже начали выпускать фьючерсы на луковицы.

Читайте также:  Статья 1. Отношения, регулируемые настоящим Федеральным законом, и сфера его применения / КонсультантПлюс

Безумство закончилось, как только экономический пузырь лопнул, и страна испытала самый настоящий кризис в виде напрочь разрушенной экономики.

Шотландский виски для ребенка: 3 истории необычных инвестиций

Человек и не подозревал, что делает инвестицию — а потом неожиданно получил солидный доход. Можно ли повторить этот успех?

Виски на детский день рождения

Что подарить ребенку на день рождения? Шотландский виски 18-летней выдержки. Эта необычная идея пришла в голову англичанину Питу Робсону в 1992 г., когда у него родился сын Мэтью, и он соблюдал эту традицию вплоть до нынешнего года. На каждый день рождения Мэтью получал бутылку односолодового Macallan, но открывать и пить виски отец запрещал до совершеннолетия.

«Я думал, что это немного странновато, — признался Мэтью ВВС, — но следовал указаниям ни в коем случае их не открывать». Он не стал пробовать напиток даже когда стал взрослым, и редкая коллекция продолжила пополняться. Сейчас в ней 28 бутылок виски, и она выставлена на продажу. Специалисты оценивают коллекцию в 40 тысяч фунтов стерлингов, и Мэтью планирует потратить деньги на взнос на покупку дома. Общие затраты Пита на эти подарки за 28 лет составили около 5 тысяч.

Шотландский виски Macallan — постоянный объект коллекционирования. В 2020 г. бутылка 60-летнего Macallan была продана за $1 млн, поставив рекорд цен в онлайн-аукционе. Это был напиток из редкой серии, в которой выпущено всего 40 бутылок с этикетками от известных художников. На традиционных аукционах эти экземпляры ценятся еще выше.

Склад с кроссовками

В начале 2020 г. пожилой американец, имя которого не называется, приобрел за $75 старый склад в Орегоне и обнаружил там шесть коробок с кроссовками. Это были редкие Nike Mag, которые в 2021 г. выпустили ограниченным тиражом 1500 пар.

Увы, покупатель склада был не в курсе, что у него в руках легендарная модель кроссовок из фильма «Назад в будущее». Он выставил находку на продажу на обычном сайте. Там их обнаружил удачливый перекупщик, который и потряс фанатов Nike, рассказав эту историю в интернете.

Если в 2021 г. Nike Mag продавались на благотворительном аукционе в среднем за $4,5 тыс., то сейчас стоимость одной пары достигает $10 тыс.

Сюрпризы из яиц

Житель немецкого города Штутгарт получил 30 тысяч евро, продав на eBay в 2007 г. коллекцию из 90 тысяч игрушек из киндер-сюпризов. Продавец с радостью освободил дома несколько шкафов и ящиков от ненужных мелочей, и был весьма удивлен, что его коллекцией на аукционе интересовались почти 100 тыс. человек. «Мой дядя начал коллекционировать их в 70-е годы, — рассказал он. — Но я не знал, что с ними делать. Они просто занимали место».

Именно в 70-е компания Ferrero начала выпуск шоколадных яиц с игрушками, которые сразу стали хитом продаж. Сейчас раритетные игрушки из киндер-сюрпризов ценятся коллекционерами, и отдельные экземпляры могут продаваться по цене до 1000 евро за штуку. Но столь внушительной коллекции на рынке больше не появлялось.

Как повторить успех

«Альтернативные инвестиции, к которым относится коллекционирование предметов искусства, дорогих алкогольных напитков и т.д., вряд ли можно порекомендовать широкому кругу людей, — комментирует эксперт БКС Василий Карпунин. — Если не обладать высоким уровнем экспертизы в этой отрасли, то выгода от них во многом зависит от удачи, а единичные успешные примеры не являются масштабируемыми. Зато регулярное вложение средств в инструменты фондового рынка позволяет просчитать результат с высокой вероятностью».

Попробуем разобраться на примере с виски. Исходя из имеющихся данных, мы можем посчитать, что отец тратил на одну бутылку в среднем 179 фунтов на протяжении 28 лет. По нынешнему курсу это около 17000 руб. в год. Предположим, что мы инвестируем эту сумму под 7% годовых, ежегодно пополняем счет на 17000 руб. (а для этого нужно откладывать всего 1417 руб. ежемесячно), реинвестируем полученные проценты. Через 28 лет накопления составят 1,48 млн руб.

Читайте также: В чем сила сложного процента

Это «всего лишь» утроение вложенной суммы, а инвестиции Пита Робсона увеличились в 8 раз. Но нужно помнить, что инвестиции в коллекционирование несут высокие риски – стоимость любой коллекции через десятилетия сложно прогнозировать. Если мы сделаем на фондовом рынке более рисковые вложения, то в случае успеха процент дохода и конечная сумма также значительно увеличатся. Например, повышение среднегодовой доходности до 15% приведет к росту вложенного капитала за тот же период уже не в три, а в 13,5 раз.

Маленькому ребенку покажутся одинаково странными оба варианта: получить на день рождения бутылку виски или выписку со счета. Выбор способа инвестиций в будущее — это взрослое решение.

БКС Брокер

Закладка Постоянная ссылка.
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Комментарии запрещены.