Требования для открытия брокерского счета в тинькофф

Содержание
  1. Тинькофф Брокер
  2. Тарифы на брокерское обслуживание в Тинькофф
  3. Тарифы, условия и комиссии банка Тинькофф
  4. Как работает брокерский счет в Тинькофф
  5. Как пользоваться брокерским счетом Тинькофф
  6. Преимущества брокера Тинькофф
  7. Часто задаваемые вопросы о брокерском счете Тинькофф
  8. Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов 🙂
  9. Сервис Тинькофф Инвестиции. Достоинства
  10. Бесплатная «Карта возможностей» от «ВТБ» с кэшбэком 20% на всё, 3000 руб. за «120наВсё Плюс» от «Росбанка», 2000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, вечно бесплатная «2 года без %» от «Ренессанс Банка», 3000 руб. за «180 дней без %» от «Газпромбанка» с бесплатным годом, 1000 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 1500 руб. за бесплатную «120 дней без %» от «ОТП Банка», 3000 миль за Tinkoff All Airlines с бесплатным годом, 3000 баллов за Opencard или «120 дней без %», 1000 руб. + 500 руб. на OZON за бесплатную «Альфа-Карту», «Год без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным годом
  11. Сервис Тинькофф Инвестиции. Недостатки
  12. Вывод
  13. Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов 🙂
  14. Тинькофф Инвестиции от Тинькофф Брокер. Достоинства
  15. Как снять деньги с кредитной карты без комиссии и с сохранением льготного периода. Беспроцентный кредит на год. Легальный способ. Все подробности в статье .

Тинькофф Брокер

Тинькофф Брокер — это официально зарегистрированная Центробанком России организация, имеющая брокерскую лицензию № 045–14050–100000. Также есть лицензия брокера на осуществление депозитарной деятельности № 045–14051–000100. Выданы они Банком России 06.03.2018 г. (без ограничения срока действия).

Брокер является крупнейшим в России по количеству активных пользователей. Только на Московской бирже зарегистрировано более 1,5 млн инвесторов с остатками на счетах.

По версии Московской фондовой биржи брокер находится в ТОП-3 самых надежных брокеров, наряду с ВТБ и Сбербанком.

Брокерский счет, открытый в Тинькофф Инвестиции, обладает следующими характеристиками:

  • Вы сможете инвестировать, находясь в любом месте. Вам не потребуются сложные программы, специальное обучение по их использованию. Достаточно мобильного приложения, обладающего полным функционалом.
  • Инвестировать через приложение могут и новички, т. к. у него очень понятный и удобный интерфейс.
  • Счет открыть можно полностью онлайн, без посещения офиса банка.
  • Минимальный порог входа. Начать инвестировать можно с 10 рублей.
  • Раздел приложения «Что купить» поможет инвестору выбрать максимально выгодные акции и облигации в самых привлекательных компаниях.

Одновременно с брокерским счетом инвестор сможет открыть ИИС – индивидуальный инвестиционный счет. Это специальный брокерский счет, владелец которого будет иметь налоговые льготы в размере 13% от суммы, зачисленной на ИИС. Максимально 52 000 рублей в год, или освобождение дохода от сделок на рынке ценных бумаг, срочном рынке, от налога на полученную прибыль.

Тарифы на брокерское обслуживание в Тинькофф

Стоимость брокерского обслуживания в Тинькофф зависит от подключенного тарифа.

У брокера их 3:

  • Инвестор. Подходит для новичков, для тех, кто редко инвестирует или еще обучается.
  • Трейдер. Тариф для опытных инвесторов. Он будет выгодным, если вы ежемесячно торгуете на бирже на сумму более 116000 рублей в месяц.
  • Тариф для крупных инвесторов, ценящих премиальное обслуживание и комфорт. Доступен только при подключении к сервису «Tinkoff Premium».

В рамках тарифов «Инвестор» и «Трейдер» доступна покупка и продажа ценных бумаг российских и иностранных эмитентов и иных финансовых инструментов из базового списка, размещенного на официальном сайте брокера по ссылке. По тарифу «Premium» дополнительно доступны и инструменты из расширенного списка, содержащего ценные бумаги, финансовые инструменты, не включенные в базовый список.

Другие тарифы по пакетам «Инвестор» и «Трейдер»:

По тарифу «Premium»:

Тарифы, условия и комиссии банка Тинькофф

Тарифы и лимиты по Тинькофф банку:

Стоимость маржинальной торговли зависит от используемого тарифа. Посмотреть ее можно с личном кабинете или мобильном приложении.

Если закрыть непокрытую позицию в конце того же торгового дня, списывается только комиссия за сделку. Плата за перенос непокрытых позиций взыскивается, если сумма заемных средств более 5000 рублей.

Условия по дебетовой карте Tinkoff Black:

Как работает брокерский счет в Тинькофф

Брокерский счет — это специальный счет для торговли ценными бумагами и валютой на бирже. Брокер Тинькофф Инвестиции будет выступать посредником между частным инвестором и биржей. Его задачей является предоставление инвестору доступа к бирже и оказание помощи в заключении выгодных сделок. За услуги трейдер выплачивает комиссионное вознаграждение.

Порядок работы брокерского счета платформы Тинькофф аналогичный, как у банковского: инвестор зачисляет на него деньги, а брокер их забирает и перенаправляет согласно указанию инвестора на покупку валюты или активов. И наоборот, брокер продает актив (валюту) и переводит деньги от продажи на брокерский счет, где они становятся доступны инвестору. Далее он сможет их вывести на свой банковский счет.

Одновременно при открытии брокерского счета клиенту автоматически открывают второй счет — депозитарный, на котором будут храниться приобретенные ценные бумаги.

С помощью брокерского счета можно торговать ценными бумагами, иностранными валютами и производными финансовыми инструментами, чтобы с формировать надежный инвестиционный портфель.

Какие инструменты предлагает брокер:

  • Облигации российских компаний. Обладают высокой доходностью и умеренным риском.
  • Государственные облигации (ОФЗ). Доходность ниже, чем по облигациям российских компаний, но выше, чем по вкладам. Риск вложений минимальный.
  • Акции российских и иностранных компаний. Какой будет доход по акциям заранее неизвестно, поэтому здесь инвесторы ориентируются на показатели прошлых лет. Риск вложений выше среднего.
  • Инструменты для инвесторов с опытом – Фьючерсы. Это договоры на поставку какого-либо первичного актива в будущем, но по заранее установленной цене. Они имеют встроенное кредитное плечо, что позволяет зарабатывать десятки процентов в день, но при неумелом использовании и убытки по фьючерсам будут существенными.

Для помощи инвесторам в приложении есть специальный скринер. Это фильтр, который помогает отбирать ценные бумаги, доступных пользователям, по различным параметрам: по дивидендному доходу, капитализации, финансовому рынку или принадлежности к определенному производственному сектору.

Владельцы брокерского счета могут покупать 8 валют, акции, облигации и еврооблигации российских компаний, биржевые фонды, акции компаний США, Китая и других стран.

Для избежания блокировки, вызванной применяемыми к России санкциями, брокер перенес иностранные ценные бумаги, торгующиеся на СПБ Бирже, в неподсанкционную компанию.

На данный момент брокер возобновляет торги частью иностранных ценных бумаг в тестовом режиме.

Что стало доступным:

  • бумаги дружественных юрисдикций, торгующиеся на Гонконгской бирже;
  • ограниченное число американских бумаг.

Постепенно обещают наращивать число доступных для торгов иностранных ценных бумаг.

Как пользоваться брокерским счетом Тинькофф

Схема взаимодействия клиента и брокера Тинькофф:

  • Клиент открывает брокерский счет.
  • Ему открывается доступ к фондовым рынкам.
  • Инвестор осуществляет пополнение счета.
  • Клиент формирует и отправляет заявки на покупку ценной бумаги.
  • Брокер исполняет поручения клиента.
  • За сделку списывается комиссия.
  • Брокер составляет финансовый отчет об операции для инвестора.
  • Купленные ценные бумаги отражаются на депозитарном счете клиента.

Порядок покупки ценных бумаг, величина комиссий и способы вывода денег одинаковые у ИИС и обычного брокерского счета

Преимущества брокера Тинькофф

Брокер Тинькофф Инвестиции имеет множество достоинств, которые выгодно отличают его он аналогичных компаний:

  • Простая и быстрая регистрация. Клиенту не потребуется посещать отделение банка. Даже новые клиенты смогут оформить дебетовую карту банка с помощью бесплатного выезда менеджера к нему домой или на работу. Действующие клиенты банка открывают брокерский счет полностью онлайн, за несколько минут.
  • Удобная работа. Можно торговать в личном кабинете и мобильном приложении Тинькофф Инвестиции, в личном кабинете на tinkoff.ru.
  • Минимальный входной порог. Начинать инвестировать можно с 10 рублей, можно продать или купить даже 1 доллар.
  • Простые тарифы. Есть бесплатный тариф для новичков, по которому придется оплачивать только комиссию за сделки.
  • Деньги, полученные от продажи ценных бумаг или валюты, можно вывести мгновенно.
  • Широкий диапазон ценных бумаг и иностранной валюты.
  • Крупным инвесторам предлагают премиальное обслуживание и дополнительные возможности.

Часто задаваемые вопросы о брокерском счете Тинькофф

Для чего нужен брокерский счет в Тинькофф?

Брокерский счет открывают для того, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг. Согласно Федеральному закону № 39 «О рынке ценных бумаг», участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, официально зарегистрированные и получившие лицензию. Обычные граждане должны заключить договор с этими посредниками, которые будут совершать сделки от лица инвестора.

Что такое брокерский счет Тинькофф?

Брокерский счет в Тинькофф – это счет, который открывается для получения возможности инвестирования денежных средств в финансовые активы. С его помощью можно торговать ценными бумагами, иностранными валютами и производными финансовыми инструментами, формируя свой индивидуальный инвестиционный портфель. В целом биржевые брокеры предоставляют услуги посредников на рынке ценных бумаг, обеспечивая связь между продавцом и покупателем.

В Тинькофф Инвестициях можно открыть обычный брокерский счет, индивидуальный инвестиционный счет, который позволяет получать налоговые выплаты и инвесткопилку, которая позволяет получать доход на инвестициях в активы банка Тинькофф.

Cколько стоит обслуживание брокерского счета в Тинькофф?

Комиссия по брокерскому обслуживанию зависит от используемого инвестором тарифа:

  • На тарифе Инвестор – Бесплатно, даже, если портфель пустой и нет сделок.
  • На тарифе Трейдер – Бесплатно, если на счетах больше 2 млн рублей, в остальных случаях 290 рублей в месяц.
  • На тарифе Premium – Бесплатно, если на счетах больше 3 млн рублей, в остальных случаях 1990 рублей в месяц.

Какие комиссии по брокеру в Тинькофф?

Комиссии за сделки:

  • Инвестор – 0,3%.
  • Трейдер – 0,05%.
  • Premium – 0,04%.
  • Покупка или продажа акции?, облигации?, акции? ETF, депозитарных расписок из базового списка. – 0,05% от суммы сделки
  • Покупка или продажа Драгоценных металлов – 1,5% от суммы сделки.
  • Покупка или продажа валютных инструментов – 0,5% от суммы сделки.
  • Ежедневная комиссия на остаток денежных средств свыше 100 000 единиц
  • в USD и евро – 0,0082%.

Как пополнить брокерский счет Тинькофф?

Для приобретения актива не обязательно пополнять счет. Можно просто выбрать нужный актив в каталоге и сразу его купить с карты Tinkoff Black или карты другого банка.

Пополнить брокерский счет можно с карты банка Тинькофф или другого банка.

Способы пополнения брокерского счета:

  • В мобильных приложениях Тинькофф Инвестиций. Нужно перейти на экран брокерского счета и нажать «Пополнить», ввести сумму, выбрать карту, подтвердить операцию.
  • В личном кабинете на сайте tinkoff.ru. Нужно открыть раздел «Инвестиции», перейти в «Портфель», нажать «Пополнить», ввести сумму, выбрать карту, подтвердить операцию.

Деньги поступят на брокерский счет мгновенно и без комиссии в любое время суток — без праздников и выходных.

В приложении Тинькофф Инвестиций можно подключить автопополнение счета, чтобы всегда иметь деньги на текущие расходы.

Как вывести деньги с брокерского счета Тинькофф?

Вывести деньги с брокерского счета в Тинькофф Инвестициях можно на карту или счет, открытый в банке Тинькофф или другом банке на имя клиента.

Способы вывода на карту банка Тинькофф:

  • Использование приложения Тинькофф Инвестиции. Открыть вкладку «Главная», выбрать счет, нажать на шестеренку на странице (верхний правый угол), выбрать «Вывести», указать сумму, выбрать карту, подтвердить операцию.
  • Через личный кабинет на сайте банка. Открыть вкладку «Инвестиции», перейти в «Портфель», выбрать счет, открыть вкладку «Действия», нажать «Вывести средства». После ввода суммы, номера счета, на который выводятся деньги, и подтверждения вывода, операция будет совершена.

Деньги в обоих случаях поступают мгновенно.

Как вывести деньги на карту другого банка:

  • Сначала вывести деньги на карту Тинькофф, затем перевести их на карту другого банка.
  • В Регламенте оказания услуг на финансовом рынке АО «Тинькофф Банк» есть специальное поручение, скачать его можно по ссылке. Нужно его заполнить и отправить в банк по почте на адрес: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, 38А, стр. 26, БЦ «Мирленд». В графе «Кому» указать: АО «Тинькофф Банк» или принести лично в офис банка по этому же адресу.

В связи с введенными ЦБ ограничениями обналичить выведенную валюту временно будет невозможно.

Как закрыть брокерский счет Тинькофф?

Если вы не пользуетесь счетом, плата за обслуживание не списывается, поэтому его можно не закрывать, а просто скрыть отображение в настройках. Если счет снова потребуется, его можно будет сразу активировать.

Что нужно сделать для закрытия брокерского счета:

  • продайте активы, лежащие на нем;
  • выведите со счета деньги;
  • напишите в чат службы поддержки в приложении Тинькофф Инвестиций;
  • после проверки счет будет закрыт.
Читайте также:  "Золотая" магия. Как у клиентов Сбербанка пропали деньги с металлических счетов

При закрытии ИИС действовать нужно аналогично.

Есть ли приложение по брокерскому приложению в Тинькофф?

Клиент может пользоваться личным кабинетом и мобильным приложением Тинькофф Инвестиции.

Какие преимущества и недостатки приложения Тинькофф Инвестиции?

Плюсы приложения Тинькофф Инвестиции:

  • Простая и быстрая регистрация.
  • Удобная работа.
  • Отсутствие багов.
  • Моментальный вывод денег на карту Тинькофф.
  • Высокий уровень техподдержки.

Минус в невозможности перевода ценных бумаг и денег между своих брокерских счетов.

Какие телефоны горячей линии Тинькофф брокер?

Общий бесплатный номер горячей линии Тинькофф: 8 800 555-77-78.

Бесплатный номер для звонков из России: 8 800 770-17-70 – по инвестициям.

Для других стран: +7 499 605-10-01 – по инвестициям.

В последнее время складывается впечатление, что среди брокеров началась настоящая охота на обычных вкладчиков. Людям пытаются раскрыть глаза на бешеные доходности, которые они упускают, не инвестируя в акции и облигации. Раньше в таком агрессивном продвижении своих услуг были замечены в основном форекс-брокеры, но сегодня очередь дошла и до фондового рынка.

Постепенно упрощается процедура доступа на биржу, брокерский счёт теперь можно открыть онлайн, совершенствуются торговые терминалы, появляются новые удобные личные кабинеты, снижаются комиссии. И на самом деле это радует, в популяризации биржи нет ничего плохого.

Опасно, когда человека пытаются убедить, что для инвестирования на бирже не нужны практически никакие знания, что всё интуитивно понятно и просто.

Думаю, очевидно, что любой финансовый инструмент в неумелых руках превращается в настоящее бедствие. Например, кто-то ловко пользуется кредитками в грейс-период и получает кэшбэк, а кто-то попадает на все комиссии и платит бешеные проценты.

Сегодня мы рассмотрим новый сервис от «Тинькофф Банка» — «Тинькофф Инвестиции», который должен упростить нам процесс инвестирования на фондовом и валютном рынке.

Как заверяет нас «Тинькофф», в использовании сервиса разберутся даже домохозяйки, всё на поверхности. Читать тарифы необязательно, изучать сложные графики и термины тоже без надобности.

тинькофф инвестиции


тинькофф инвестиции


Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов 🙂

Требования для открытия брокерского счета в тинькофф

Храни Деньги! рекомендует:

Сервис Тинькофф Инвестиции. Достоинства

Данный обзор немного устарел и касается, в основном, сервиса «Тинькофф Инвестиции» при посредничестве «БКС-Брокер». Сейчас «Тинькофф» открывает клиентам брокерские счета самостоятельно через «Тинькофф Брокер». Обновленный обзор сервиса «Тинькофф Инвестиции» читайте в статье «Тинькофф Инвестиции 2.0 от Тинькофф Брокер: ловушка для домохозяек».


Простота открытия брокерского счёта.

Для того, чтобы покупать акции и облигации через «Тинькофф Инвестиции», нужно открыть брокерский счёт. Сам «Тинькофф» брокерские услуги не оказывает, он посредник, партнёром банка здесь выступает ООО «Компания БКС».

Заявку на открытие брокерского счёта нужно оформить на сайте. Если у вас нет дебетовой карточки «Тинькофф Банка», то одновременно с документами на открытие брокерского счета вам привезут рублевую карту «Tinkoff Black». Обычно данная процедура занимает 2-5 дней, но иногда случаются задержки.

тинькофф инвестиции


Если открыть брокерский счёт по этой ссылке, то банк подарит акции стоимостью до 40 000 руб. Предложение актуально для клиентов, у которых минимум год не было брокерского счёта в «Тинькофф Банке».

Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


Продать подарочные акции нужно в течение 90 дней с момента их получения, а то бонус сгорит. Для продажи подарка нужно, чтобы сумма активов на брокерском счёте была больше 20 000 руб. в течение 30 дней. Чтобы ничем не рисковать, на 20 000 руб. можно прикупить БПИФ денежного рынка от «ВИМ-Инвестиций» с тикером LQDT (его доходность примерно равна ключевой ставке, сейчас это 7,5% годовых).

Если открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) в «Тинькофф Банке» по этой ссылке и купить ценные бумаги на сумму от 20 000 руб., то банк подарит акции на сумму до 20 000 руб. (определяются случайным образом). Потом нужно не забыть продать подарок и получить деньги.

Требования для открытия брокерского счета в тинькофф



UPD: 18.08.2018
«Тинькофф Банк» получил лицензию на брокерскую деятельность и теперь не нуждается в посреднике «БКС-Брокер» для своего сервиса «Тинькофф Инвестиции». Со счета, открытого в «БКС», покупать ценные бумаги уже не получится, нужно открывать новый брокерский счет:

Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


Курьер привезет документы на подпись в любое удобное время и место в течение пары дней.

Без карты пользоваться сервисом «Тинькофф Инвестиции» не получится. Пополнить брокерский счет, а также вывести деньги с брокерского счёта на банковский можно только с помощью дебетовой карточки «Tinkoff Black».

тинькофф инвестиции


Простота покупки акций, облигаций и валюты.

Для покупки акций, облигаций или валюты через сервис «Тинькофф Инвестиции» не требуется устанавливать какое-либо дополнительное программное обеспечение на свой ПК.

Интерфейс сервиса действительно прост и интуитивно понятен, покупка ценных бумаг очень похожа на покупки в обычном интернет-магазине.

Нужно всего лишь зайти в интересующий раздел: «Акции», «Облигации» или «Валюта», и выбрать то, что мы хотим купить:

тинькофф инвестиции


Далее остаётся только указать нужное нам количество и расплатиться карточкой «Tinkoff Black», комиссия рассчитается автоматически. Можно предварительно пополнить брокерский счёт и оплатить бумаги с него:

тинькофф инвестиции



Единая комиссия на все операции.

В «Тинькофф Инвестициях» установлена единая комиссия на всё, что можно купить или продать через данный сервис.
Размер комиссии составляет 0,3% от суммы сделки, но не менее 99 руб.

тинькофф инвестиции


Плата за депозитарное обслуживание не предусмотрена. Зачисление денежных средств на брокерский счет, а также вывод на карту «Tinkoff Black» осуществляется без комиссии.

Для бескомиссионного зачисления валюты на брокерский счёт, а также для вывода валюты нужно использовать валютную карту «Tinkoff Black».

UPD: 05.12.2020
С 03.02.2020 «Тинькофф» отменил минимальную комиссию в 99 руб., так что теперь комиссия просто составляет 0,3% от суммы сделки.

UPD: 06.05.2022
С 16 мая «Тинькофф Брокер» заметно повышает комиссию за покупку/продажу валюты. На тарифе «Инвестор» она повысится до 0,9% (было 0,3%), на «Трейдере» — до 0,4% (было 0,04%), на «Премиуме» — до 0,3% (было 0,025%). Новые тарифы тут.


Возможность купить иностранные бумаги.

Бесплатная «Карта возможностей» от «ВТБ» с кэшбэком 20% на всё, 3000 руб. за «120наВсё Плюс» от «Росбанка», 2000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, вечно бесплатная «2 года без %» от «Ренессанс Банка», 3000 руб. за «180 дней без %» от «Газпромбанка» с бесплатным годом, 1000 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 1500 руб. за бесплатную «120 дней без %» от «ОТП Банка», 3000 миль за Tinkoff All Airlines с бесплатным годом, 3000 баллов за Opencard или «120 дней без %», 1000 руб. + 500 руб. на OZON за бесплатную «Альфа-Карту», «Год без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным годом

Требования для открытия брокерского счета в тинькофф

Храни Деньги! рекомендует:


Возможность купить валюту по выгодному курсу.

Сервис «Тинькофф Инвестиции» позволяет купить валюту практически по биржевому курсу и вывести её без комиссии на валютную карту «Tinkoff Black». Комиссия в 0,3%, минимум 99 руб., конечно, немного кусается, но всё-таки это получается выгоднее, чем конвертировать валюту в интернет-банке «Тинькофф», где спред тоже весьма приемлемый.

Например, когда на бирже валюта продавалась по 56,3250, «Тинькофф Инвестиции» предлагал цену 56,3750 (для сравнения курса был взят стакан котировок у «Открытие брокер» из терминала Quik):

тинькофф инвестиции


Минимальное количество валюты, которое можно купить или продать на бирже, составляет 1000 у.е., «Тинькофф Инвестиции» позволяют конвертировать меньшие суммы.

Различия в котировках, кстати, непостоянные. В другой момент времени курс покупки валюты в «Тинькофф Инвестициях» был хуже предложения биржи всего на 3 копейки:

тинькофф инвестиции


UPD: 05.12.2020
Т.к. минимальная комиссия в 99 руб. была отменена, покупать валюту на тарифе «Инвестор» стало более выгодно.


Есть мобильное приложение.

В конце марта 2017 «Тинькофф Банк» выпустил мобильное приложение «Тинькофф Инвестиции» для Android и iOs:

тинькофф инвестиции


Функционал мобильного приложения соответствует web-версии. Со смартфона можно покупать/продавать ценные бумаги и валюту, следить за состоянием портфеля, выводить деньги с брокерского счета.


Возможность покупки/продажи золота и серебра на Московской Бирже.

С помощью «Тинькофф Инвестиций» стало возможно покупать и продавать золото/серебро на Московской Бирже в рублях. Комиссия за сделку — 1,9% на тарифе «Инвестор», 1,5% на «Трейдере», 0,9% на «Премиуме».

Шаг для золота — 1г, для серебра — 100г, спреды вполне приемлемые. Купленные драгоценные металлы зачисляются на счет, а физические слитки находятся в специальном хранилище — Национальном Клиринговом Центре. Получить их на руки, увы, нельзя.

Комиссии за хранение нет, в отличие от, скажем, ETF или БПИФов на золото, где присутствует ежегодная комиссия за управление фондом.

Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


Сервис Тинькофф Инвестиции. Недостатки

Высокие комиссии за сделку.

Комиссия «Тинькофф Инвестиций» в 0,3%, минимум 99 руб. является очень высокой. При сумме сделки менее 33 000 руб. комиссия в процентном выражении будет вообще драконовской. Например, при покупке 1 облигации за 1000 руб. придётся раскошелиться на 99 руб. комиссии, а это почти 10% от сделки.

UPD: 05.12.2020
На тарифе «Инвестор» сейчас только одна комиссия – 0,3% за сделку.

Нерыночные котировки.

Цены на бумаги в сервисе «Тинькофф Инвестиции» отличаются от текущей цены покупки/продажи на бирже.

Например, «ТИ» предлагал нам купить акции «Газпрома» по 124,02 руб., в то время как лучшее предложение на продажу на бирже было 123,96 руб. (для сравнения был взят стакан котировок из программы webquik «Промсвязьбанка»). Разница, может, и не такая существенная, но всё же:

тинькофф инвестиции


Собственно, никто и не обещал, что наши заявки будут сразу попадать в стакан на биржу. В Соглашении об особенностях оказания услуг по генеральному соглашению клиентам-физическим лицам, обслуживающимся с использованием Веб-портала «Тинькофф» (broker.ru/regulations, приложение 21) указано, что ООО «Компания БКС» совершает сделки и предоставляет связанные с этим услуги с использованием веб-портала «Тинькофф», Мобильного приложения только на внебиржевом рынке:

тинькофф инвестиции


UPD: 18.08.2018
Котировки, предлагаемые «Тинькофф Брокер» также несколько отличаются от рыночных.


Реклама сверхдоходности от инвестирования.

На главной странице сервиса видим баннер, явно «рассчитанный на домохозяек», показывающий, какие сверхприбыли можно было получить в 2016 году: от акций «Тинькофф» доходность была 269%, «Аэрофлота» – 172%, «Роснефти» – 61%:

тинькофф инвестиции


Не стоит обращать внимания на эти цифры, брать произвольные точки на графике и делать акцент на том, что если бы вы купили акции тогда-то, и продали тогда-то, то была бы бешеная доходность, на мой взгляд, не совсем корректно.

Взять к примеру «Роснефть», на графике видно, что произошло с этой бумагой в 2017 году, насколько сильно она просела после доходности в 61%:

тинькофф инвестиции


На платформе «Тинькофф Инвестиции» всё-таки имеются примечания мелким шрифтом, что доходность ценных бумаг в прошлом не гарантирует прибыли в будущем, а также что АО «Тинькофф Банк» и ООО «Компания Брокеркредитсервис» не гарантируют получение доходности от деятельности по инвестированию на рынке ценных бумаг:

тинькофф инвестиции


Брокер пользуется вашими бумагами.

Клиент не может запретить «БКС брокеру» пользоваться клиентскими деньгами и ценными бумагами. Галочка о том, что вы на это согласны, проставляется в документах автоматически, отказаться от этого пункта нельзя:

тинькофф инвестиции


тинькофф инвестиции


тинькофф инвестиции


тинькофф инвестиции


Представитель банка, кстати, раньше утверждал, что подобных пунктов в договоре совсем нет:

тинькофф инвестиции


Правда, потом этот факт всё-таки признал:

тинькофф инвестиции


В общем, «БКС брокер» обязуется исполнять ваши заявки, но при этом может пользоваться вашими бумагами и денежными средствами, т.е. вы кредитор брокера. Так что если «БКС» вдруг обанкротится, то выцарапывать свои бумаги придётся в рамках процедуры банкротства, и вполне вероятно, что деньги и ценные бумаги вы не увидите.

Поэтому утверждение, что вы останетесь владельцем акций даже если обанкротится брокер, мягко говоря, немного неточное:

тинькофф инвестиции


Для сравнения, «Промсвязьбанк» не может распоряжаться ценными бумагами клиента (свободными денежными средствами может). Так что если он обанкротится, то свои ценные бумаги нужно будет просто перевести в другой депозитарий:

тинькофф инвестиции


UPD: 16.02.2018
Появилась возможность запретить брокеру пользоваться своими ценными бумагами:

Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


Отображение нереальной доходности облигаций.

Понятное дело, что сервис «Тинькофф Инвестиции» не обязан никого учить, как правильно посчитать реальную доходность ценных бумаг. Однако «ТИ» позиционирует себя как сервис, рассчитанный на новичков, поэтому некоторые пояснения всё-таки хотелось бы видеть.

Например, возьмём облигацию «Бинбанка» (ISIN код
RU000A0JVBS1), «домохозяйка» увидит текущую доходность в 13,07% и доходность к погашению в 14,6% и подумает, что именно такую доходность она и получит от своих инвестиций.

Читайте также:  Отзывы о вкладах СберБанка, мнения пользователей и клиентов банка на 02.06.2022 | Банки.ру

тинькофф инвестиции


тинькофф инвестиции


На самом деле нет вообще никакого смысла ориентироваться на эти цифры. Заходим на сайт «Русбондз», находим эту облигацию и видим, что у нее непостоянный купон, и есть оферта, причём оферта будет уже 05.06.2017, т.е. купон вообще может уменьшиться до 0, если «БИН» этого захочет:

тинькофф инвестиции


тинькофф инвестиции


Если держатели облигаций будут не согласны с величиной нового купона, то у них есть право предъявить свои ценные бумаги к оферте и получить номинал облигации, эта услуга у брокеров обычно платная. У «Тинькофф Инвестиции», как оказалось, тоже:

тинькофф инвестиции


Думаю, было бы правильнее предупредить «домохозяйку» о том, что у данной облигации есть оферта, и купон может снизиться до 0%.

Также хотелось бы видеть в сервисе «Тинькофф Инвестиции» какую-нибудь сноску «для домохозяек», в которой бы говорилось, что купонный доход по корпоративным облигациям облагается налогом в 13%.

Да и вообще очень не хватает небольшой таблички, где разъяснялось бы, что и когда удерживает брокер, являясь налоговым агентом, а то «домохозяйки» могут забеспокоиться, когда с их счета будут списываться какие-то непонятные суммы. Особенно это касается налогообложения, возникающего при работе с еврооблигациями и иностранными акциями: в случае, если прибыли в валюте нет, но стоимость бумаги в рублях выросла из-за очередной девальвации, появится обязанность уплаты 13% налога с рублёвой прибыли.

О том, как посчитать реальную доходность облигаций, читайте в статье «Как открыть ИИС и купить ОФЗ. Считаем доходность облигаций».


Технические сбои.

«Тинькофф Инвестиции» – это посредник, а, как известно, чем больше посредников, тем больше вероятность возникновения каких либо проблем. Причём, «БКС» и «Тинькофф» могут гонять клиента друг к другу вместо оперативного решения возникающих вопросов:

тинькофф инвестиции


тинькофф инвестиции


тинькофф инвестиции


Вполне вероятно, что из-за неработающей платформы «Тинькофф Инвестиции» вы не сможете торговать в нужное время и пропустите выгодную цену. Предъявлять претензии в случае очередных технических неполадок будет некому, все риски вы осознаете и принимаете:

тинькофф инвестиции


Судя по отзывам клиентов, различные технические сбои у платформы «Тинькофф Инвестиции» случаются нередко. У кого-то пропадают купленные бумаги, у кого-то некорректно работает вывод денежных средств с брокерского счета, у кого-то показывается сообщение, что биржа закрыта и сделки совершить нельзя, хотя на самом деле биржа открыта, иногда происходят ошибки в расчётах налогов. Справедливости ради стоит сказать, что возникающие проблемы всё-таки решаются:

тинькофф инвестиции


тинькофф инвестиции


тинькофф инвестиции


тинькофф инвестиции


тинькофф инвестиции


тинькофф инвестиции


тинькофф инвестиции


тинькофф инвестиции


тинькофф инвестиции


тинькофф инвестиции


тинькофф инвестиции


UPD: 18.08.2018
«Тинькофф» перестал быть посредником, и начал сам оказывать брокерские услуги, однако различные технические неполадки по-прежнему есть.


Ограничения на вывод средств с брокерского счёта.

Сумма вывода с брокерского счета ограничена 2 млн. рублей в день (15 тыс. долларов США или евро), срочный перевод возможен, если требуемая сумма не превышает 75% от находящихся на брокерском счете денежных средств. Если сумма больше, то вывод может занимать два рабочих дня. Выводить деньги можно только 1 раз в день:

тинькофф инвестиции


UPD: 18.08.2018
В «Тинькофф Брокер» нет ограничения на вывод денег на карту, если бумаги были проданы более 2-х дней назад (если менее, то лимит 1 млн/день):

Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


Двойная конвертация при покупках бумаг в валюте.

Чтобы покупать акции или облигации в валюте и заплатить комиссию в 0,3% только один раз, нужно использовать валютную (долларовую) карту «Тинькофф Блэк».

Если покупать с рублёвой карточки, то будет ещё одна комиссия в 0,3% за сделку покупки валюты:

тинькофф инвестиции


тинькофф инвестиции


Нельзя выставить заявку на покупку или продажу по своей цене.

«Тинькофф Инвестиции» предлагает продать или купить ценную бумагу или валюту по предлагаемой цене здесь и сейчас. В отличие от обычного торгового терминала, здесь нельзя выставить заявку по цене, которая вас устроит, и ждать исполнения сделки. То же касается и ограничения убытков, нельзя установить цену, при которой состоится автоматическая продажа вашей ценной бумаги при падении цены.

UPD: 20.02.2019
В новой версии мобильного приложения «Тинькофф Инвестиции» появилась возможность выставлять лимитные заявки. Заявка действует в течение торгового дня:

Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


Риск неполного исполнения сделки.

В «Тинькофф Инвестициях» не видно стакана котировок, т.е. нет возможности оценить спрос и предложение на выбранную бумагу. Если ликвидность ценной бумаги низкая, то вполне вероятно, что ваша заявка не сможет исполниться полностью, а минимальную комиссию в 99 руб. никто не отменял:

тинькофф инвестиции


тинькофф инвестиции


Допустим, мы захотели купить 1000 облигаций «Ростелекома», однако вероятность полного исполнения нашей заявки невелика. В конкретный момент наблюдения на рынке продают всего одну такую облигацию, а в сервисе «Тинькофф Инвестиции» мы эту информацию не получим (стакан справа взят из webquika «Промсвязьбанка»):

тинькофф инвестиции


Воспользовавшись сервисом rusbonds.ru мы можем узнать, что активность торговли данной бумагой на бирже крайне маленькая, объём торгов за неделю составляет всего 65 010 руб.:

тинькофф инвестиции


Обычно низколиквидные бумаги имеют очень большой спред. Например, купить облигации «Россельхозбанка» (ISIN-код RU000A0JUW31) мы можем по 1042, 63 руб. (с учётом НКД). В стакане котировок видно, что кто-то продаёт 956 облигаций. А вот реализовать их некому, они на данный момент никому не нужны, поэтому «Тинькофф Инвестиции» предлагает нам их продать только по 652,43 (с учетом НКД):

тинькофф инвестиции


Ограниченный набор инструментов.

С помощью «Тинькофф Инвестиции» можно купить далеко не все акции и облигации, которые торгуются на бирже. Придётся выбирать из предложенного сервисом списка.

Например, если вы очень консервативный инвестор и предпочитаете покупать ОФЗ с гарантированной государством доходностью и различными сроками погашения, то «Тинькофф Инвестиции» вам точно не подойдут. На платформе «ТИ» доступен всего один выпуск ОФЗ 26207 с погашением в 2027 году.


Бумага может пропасть из «Тинькофф Инвестиций».

Список бумаг, которые можно купить или продать с помощью платформы «Тинькофф Инвестиции» может не только увеличиваться, но и сокращаться. Если «домохозяйка» купит такую акцию, то для ее реализации придется обращаться непосредственно в БКС:

тинькофф инвестиции


Нет информации по дивидендам иностранных компаний.

«Домохозяйкам» было бы гораздо удобнее, если бы платформа «Тинькофф Инвестиции» предоставляла данные о размере и датах выплаты дивидендов по иностранным акциям, а также привела бы статистику за последние 10-15 лет.


Платные карты «Тинькофф Блэк».

Карты «Тинькофф Блэк» требуют соблюдения некоторых условий для бесплатности (наличие вклада в соответствующей валюте либо минимального неснижаемого остатка в 30 000 руб./1000$), иначе обслуживание стоит 99 руб./месяц (1 USD/месяц).

тинькофф инвестиции


Ещё у этих карт есть лимиты на пополнение и снятие, подробнее читайте в статье «Дебетовая карта Tinkoff Black: Секреты Пивовара».

UPD: 16.02.2018
С 14.02.2018 обслуживание валютных карт Tinkoff Black стало бесплатным без каких-либо дополнительных условий.


Риск отключения от платформы «Тинькофф Инвестиции».

Стоит иметь в виду, что клиента могут просто отключить от сервиса «Тинькофф Инвестиции», причин может быть масса:

тинькофф инвестиции


тинькофф инвестиции


тинькофф инвестиции


Требование продублировать поручения на бумажном носителе.

Компания «БКС» может попросить продублировать поручения, отданные с помощью платформы «Тинькофф Инвестиции» и подтвержденные смс-паролем, на бумажном носителе, причём для их предоставления в офис отводится 5 дней. Исполнить данное требование в срок не так уж и просто, особенно если в вашем городе нет представительства «БКС Брокер»:

тинькофф инвестиции


Вывод

Платформа «Тинькофф Инвестиции» получилась довольно удобной, купить и продать ценные бумаги с её помощью действительно очень просто. Своих поклонников данный сервис точно найдёт, особенно среди фанатов «Тинькофф Банка». К тому же проект постепенно совершенствуется.

Обновленный обзор сервиса «Тинькофф Инвестиции» читайте в статье «Тинькофф Инвестиции 2.0 от Тинькофф Брокер: ловушка для домохозяек».

Не забудьте про акцию: если открыть брокерский счёт в «Тинькофф Банке» по этой ссылке, то банк подарит акции стоимостью до 40 000 руб. Предложение актуально для клиентов, у которых минимум год не было брокерского счёта в «Тинькофф Банке».


Если открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) в «Тинькофф Банке» по этой ссылке и купить ценные бумаги на сумму от 20 000 руб., то банк подарит акции на сумму до 20 000 руб. (определяются случайным образом). Потом нужно не забыть продать подарок и получить деньги.


И все же выходить на биржу стоит при наличии хотя бы минимальных знаний, иначе можно остаться без штанов. Скорее всего, по мере получения этих знаний у вас всё чаще будет возникать вопрос, а зачем вообще нужна платформа «Тинькофф Инвестиции», ведь покупка и продажа ценных бумаг через обычного брокера гораздо дешевле и также требует всего нескольких щелчков мышкой.

Также нелишним будет посмотреть какие-нибудь вебинары на тему инвестирования, которые организует почти каждый брокер. Бесплатные или недорогие курсы иногда проводят частные опытные инвесторы (найти их можно на сайте школы инвестирования «Красный Циркуль»).

Всегда внимательно изучайте любой договор, даже если он очень длинный и непонятный.

О том, как покупать валюту на бирже через брокера читайте в статьях «Покупка и продажа валюты на бирже через Открытие Брокер: Ликбез» и «Покупка валюты на бирже через Альфа-Директ: взлёт-посадка». О том, как покупать облигации на бирже, читайте в статье «Как открыть ИИС и купить ОФЗ. Считаем доходность облигаций».

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.


Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

Весной 2018 года «Тинькофф Банк» получил лицензии на брокерскую и депозитарную деятельность, и необходимость в посреднике в лице «БКС Брокер» для обслуживания счетов в «Тинькофф Инвестициях» пропала.

С мая 2018 «Тинькофф Банк» открывает брокерские счета для своей инвестиционной платформы самостоятельно. И уже к августу, по данным Московской биржи, «Тинькофф Брокер» поднялся на 6-ю строчку по общему числу зарегистрированных клиентов, открыв 103 848 счетов (пропустив вперед только таких гигантов, как Сбербанк, «БКС», «Финам», «ВТБ» и «Открытие»):

Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


Вице-президент «Тинькофф Банка» говорит, что каждый месяц они открывают более 10 000 счетов. Такими темпами «Тинькофф» скоро должен обойти «Открытие» и «Финам»:

Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


Активных клиентов, конечно, у «Тинькофф Брокер» намного меньше (16970 по состоянию на август 2018), однако по этому показателю ему удалось подняться уже на 5-ю строчку:

Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


На сайте «Храни Деньги!» есть статья про «Тинькофф Инвестиции», однако там рассмотрена связка «Тинькофф-БКС», которая уже не актуальна для новых клиентов. «Тинькофф Инвестиции» от «Тинькофф Брокер» имеют очень много отличий, по сравнению с прежним вариантом. Появились дополнительные преимущества, а также новые недостатки.

Как и прежде, «Тинькофф» обещает, что в сервисе «Тинькофф Инвестиции» «всё проще, чем кажется». Правда, уточнение, что «разберутся даже домохозяйки» всё-таки пропало 🙂

Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов 🙂

Требования для открытия брокерского счета в тинькофф

Храни Деньги! рекомендует:

Тинькофф Инвестиции от Тинькофф Брокер. Достоинства

Простота открытия счета.

Для того, чтобы покупать акции, облигации, валюту в «Тинькофф Инвестициях» необходимо открыть брокерский счет в «Тинькофф Банке».

Заявку на открытие брокерского счета можно оставить онлайн. Если у вас нет дебетовой карточки «Тинькофф Банка», то одновременно с документами на открытие брокерского счета вам привезут мультивалютную карту «Tinkoff Black». Обычно данная процедура занимает 2-5 дней, но иногда случаются задержки.

Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


Если открыть брокерский счёт по этой ссылке, то банк подарит акции стоимостью до 40 000 руб. Предложение актуально для клиентов, у которых минимум год не было брокерского счёта в «Тинькофф Банке».

Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


Продать подарочные акции нужно в течение 90 дней с момента их получения, а то бонус сгорит. Для продажи подарка нужно, чтобы сумма активов на брокерском счёте была больше 20 000 руб. в течение 30 дней. Чтобы ничем не рисковать, на 20 000 руб. можно прикупить БПИФ денежного рынка от «ВИМ-Инвестиций» с тикером LQDT (его доходность примерно равна ключевой ставке, сейчас это 7,5% годовых).

Если открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) в «Тинькофф Банке» по этой ссылке и купить ценные бумаги на сумму от 20 000 руб., то банк подарит акции на сумму до 20 000 руб. (определяются случайным образом). Потом нужно не забыть продать подарок и получить деньги.

Читайте также:  Московский кредитный банк увеличил доходность по вкладам до 10% годовых

Требования для открытия брокерского счета в тинькофф



Действующим клиентам «Тинькофф Банка» для открытия брокерского счета встречаться с курьером не нужно, достаточно просто подтвердить заявку кодом из смс.


Простота покупки акций, облигаций и валюты.

Для покупки/продажи ценных бумаг и валюты с помощью «Тинькофф Инвестиций» не требуется устанавливать какой-то специальный терминал, вроде Quik, регистрировать ключи доступа тоже не надо. Все операции делаются с помощью личного кабинета или мобильного приложения «Тинькофф Инвестиции», подтверждение сделки происходит по смс. Интерфейс сервиса действительно прост и интуитивно понятен.

Процесс совершения сделок в «ТИ» похож на покупки в обычном интернет-магазине. Нужно зайти в интересующий раздел: «Акции», «Облигации» или «Валюта», и выбрать то, что мы хотим купить:

Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


Далее остаётся только указать нужное количество ценных бумаг или валюты и расплатиться карточкой «Tinkoff Black», комиссия рассчитается автоматически. Можно предварительно пополнить брокерский счёт и оплатить бумаги с него:

Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


Иностранные акции можно купить с долларового счета «Тинькофф Блэк». Если использовать рублевый счет, то будет конвертация в доллары по курсу банка. Также есть возможность купить валюту для покупки иностранных акций на бирже.


  • Как снять деньги с кредитной карты без комиссии и с сохранением льготного периода. Беспроцентный кредит на год. Легальный способ. Все подробности в статье.

    Храни Деньги! рекомендует:

    Храни Деньги! рекомендует:


  • Отсутствие скрытых комиссий.

    В «Тинькофф Инвестициях» по умолчанию всем новым клиентам подключается тариф «Инвестор», где комиссия за сделку составляет 0,3% от суммы операции (биржевой сбор включен в эту плату). Помимо комиссии за сделку предусмотрена ещё плата за обслуживание брокерского счета в размере 99 руб./мес. (она взимается только в те месяцы, в которых была хоть одна покупка/продажа). Плата за депозитарные услуги не предусмотрена, ввод и вывод денежных средств с брокерского счета также осуществляется без комиссии. Личный кабинет и мобильное приложение «Тинькофф Инвестиции» предоставляются бесплатно.

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    У «Тинькофф Банка» есть ещё один тариф «Трейдер», там комиссия за сделку составляет 0,03%, однако месячная плата за обслуживание счета при наличии сделок заметно выше, 590 руб./мес.

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Подключать тариф «Трейдер» имеет смысл, если сумма сделок за месяц превышает 200 000 руб.

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Комиссия за обслуживание брокерского счета (99 руб., либо 590 руб., в зависимости от тарифа) спишется при совершении первой сделки за расчетный период (начинается с даты присоединения к тарифу и длится до соответствующей даты в следующем месяце). Причем если первая сделка была с иностранными акциями, либо вы продали валюту, то эта комиссия спишется также в валюте (по курсу ЦБ РФ). Это же касается и комиссии за сделку:

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    С тарифа на тариф можно переходить неограниченное количество раз, но при этом каждый раз будет меняться начало расчетного периода и по новой списываться плата за обслуживание за текущий месяц при первой сделке:

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    UPD: 26.09.2018
    В «Тинькофф Инвестициях» появился специальный тариф «Премиум» для богатеньких буратин. На нем клиентам становится доступно более 10 000 ценных бумаг эмитентов из 30 стран (сотни иностранных ETF; евробонды, в том числе — высокодоходных развивающихся рынков; акции и облигации зарубежных компаний и пр.).

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Обещают, что суперпрофессиональный персональный менеджер поможет составить диверсифицированный портфель с учётом индивидуальных пожеланий и предпочтений.

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    На этом, правда, хорошие новости заканчиваются. Расширенный список ценных бумаг доступен только квалифицированным инвесторам (чтобы им стать, нужно либо иметь бумаги на 6 млн руб., либо держать эту сумму на депозитных счетах, либо пройти обучение и получить сертификат):

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Обслуживание на тарифном плане «Премиум» стоит 3000 руб./мес., причём независимо от того, были сделки или нет. Покупка или продажа акций, паев ПИФ, паев или акций ETF, депозитарных расписок из расширенного списка стоит 0,3%. Покупка или продажа облигаций и еврооблигаций из расширенного списка — 1%. Покупка или продажа структурных нот и других финансовых инструментов из расширенного списка — 2%.

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Кстати, «Тинькофф» заранее не раскрывает, что же там за расширенный список ценных бумаг такой.

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    UPD: 27.03.2019
    С 02.04.2018 «Тинькофф» вносит изменения в тарифы «Трейдер» и «Премиум». Из хорошего: на тарифе «Трейдер» появилась возможность не платить за ежемесячное обслуживание 590 руб., для этого нужно либо иметь инвестиционный портфель от 2 млн руб, либо совершать сделки на сумму от 5 млн руб./мес., либо иметь карту Tinkoff Black Edition.

    Но в целом, для большинства пользователей условия все-таки ухудшились, т.к. при сумме сделок до 200 тыс. в течение дня комиссия составит 0,05% (было 0,03%), после совершения сделок на 200 тыс. комиссия за сделки до конца дня будет 0,025%.

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Можно сказать, что для многих клиентов с тарифом «Трейдер» комиссия просто увеличилась на 67%:

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    А вот тариф «Премиум» все-таки улучшился. Плата за обслуживание не будет взиматься при портфеле от 10 млн руб., при портфеле от 5 до 10 млн стоимость обслуживания составит 1500 руб./мес. (раньше 3000 руб.). Также были снижены комиссии за сделки:

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    UPD: 26.05.2019
    С 27 мая «Тинькофф» снижает комиссию за обслуживание брокерского и индивидуального инвестиционного счета на тарифе «Трейдер» с 590 руб./мес. до 290 руб./мес.:

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    UPD: 06.02.2020
    С 03.02.2020 «Тинькофф» отменил ежемесячную комиссию в 99 руб. за обслуживание брокерского счета и ИИС для тарифа «Инвестор», так что здесь остается единственная комиссия в 0,3% за сделку:

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    UPD: 29.01.2022
    Тариф «Премиум» стал бесплатен при наличии подписки Premium, плата за которую не взимается при наличии на всех счетах в банке (включая активы на брокерском счете) от 3 000 000 руб. или эквивалента в валюте.

    UPD: 06.05.2022
    С 16 мая «Тинькофф Брокер» заметно повышает комиссию за покупку/продажу валюты. На тарифе «Инвестор» она повысится до 0,9% (было 0,3%), на «Трейдере» — до 0,4% (было 0,04%), на «Премиуме» — до 0,3% (было 0,025%). Новые тарифы тут.


    Покупка/продажа ценных бумаг и валюты по рыночным ценам.

    В отличие от связки «БКС-Тинькофф», где все сделки совершались на внебиржевом рынке, «Тинькофф Брокер» продаёт/покупает ценные бумаги именно на бирже (Московской и Санкт-Петербургской).

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Цены в приложении и в личном кабинете «Тинькофф Инвестиций» рыночные (для примера я взял Web Quick «Промсвязьбанка», цены на акции Сбербанка совпали полностью):

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Однако стоит учитывать, что цены на бирже не статичны и меняются очень быстро. За время, пока вы нажмете кнопку «Купить» и подтвердите операцию по смс, реальная цена, скорее всего, изменится. Поэтому после того, как вы нажали на кнопку «Купить/продать», «Тинькофф» предлагает вам цену бумаги/валюты с некоторым запасом (при покупке на 0,3% выше, при продаже на 0,3% ниже). Сделка пройдёт по текущему биржевому курсу, разница в цене потом вернется на счет.

    Если при покупке бумаги/валюты цена повысится более чем на 0,3% за время, пока вы будете подтверждать сделку, то покупка просто не состоится. Если цена за это время уменьшится, то покупка совершится по текущей сниженной биржевой цене. При продаже аналогичная картина, только наоборот (если цена упадет больше, чем на 0,3%, то сделка не пройдёт).

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    В общем, кроме комиссии за сделку и плату за обслуживание «Тинькофф» ничего лишнего себе в карман не кладет.


    Мгновенный вывод денег с брокерского счета.

    В «Тинькофф Банке» реализован мгновенный вывод денежных средств на карту Tinkoff Black, причём круглосуточно и в любой валюте (в рублях, долларах или евро).

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Мгновенный вывод возможен благодаря подключению бесплатной услуги «Вывод 24/7». Данная услуга представляет собой овердрафт к карте, который подключается автоматически, когда вы будете выводить деньги с брокерского счета, не дождавшись фактического завершения сделок (например, при продаже акций деньги фактически поступают на брокерский счет только через день). Лимит на такой вывод ограничен 1 000 000 руб. в день (или эквивалентом в иностранной валюте):

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Платы за овердрафт нет, однако он всё равно светится в БКИ и может помешать оформлению кредитки или кредита в другом банке:

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Если выводить деньги с брокерского счета не сразу после сделок, а спустя 2 дня, то бесплатный овердрафт использоваться не будет.

    При выводе денег с брокерского счета «Тинькофф» удержит необходимые налоги сам (за исключением части налога от иностранных дивидендов и налога с доходов от обмена валюты, об этом ниже).

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Покупка валюты неполными лотами.

    «Тинькофф», в отличие от многих брокеров, дает возможность купить валюту на Московской Бирже хоть от 1 доллара/евро, т.е. неполными лотами (1 лот=1000 у.е.).

    Чисто технически такая покупка/продажа валюты происходит в так называемом «внесистемном режиме»:

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Нет займов овернайт.

    Брокер хранит свои деньги отдельно от средств клиента, если с ним что-то случится, то можно будет вернуть средства. Займов овернайт у «Тинькофф Брокер» нет:

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    UPD: 06.02.2020
    Займы овернайт появились, но их можно отключить при необходимости:

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Советник по подбору акций.

    «Тинькофф Инвестиции» предлагает воспользоваться бесплатным робоэдвайзором для составления диверсифицированного портфеля ценных бумаг в зависимости от суммы инвестирования и предпочтений:

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Результаты, правда, меня не особо порадовали, диверсифицированным мой пакет бумаг (акции MasterCard, Visa и Nike) назвать не получится при всём желании. К тому же, по мнению данного советника, в диверсифицированном портфеле не нашлось места ETF и облигациям:

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    В общем, поиграться с галочками можно, чтобы потом более подробно посмотреть на рекомендуемые бумаги, но как руководство к действию я бы данные советы использовать не стал. Новичкам лучше присмотреться к ETF.

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Подробный FAQ.

    «Тинькофф Банк» подготовил весьма подробный материал, где простым языком объяснены основные моменты работы фондового и валютного рынка в общем и «Тинькофф Инвестиций» в частности, также описаны тонкости налогообложения:

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Получение оперативной информации о бумагах и компаниях.

    В «Тинькофф Инвестициях» можно узнать основные характеристики ценных бумаг, посмотреть аналитику, ознакомиться с инвест-идеями. Также можно настроить персональную новостную ленту по интересующим бумагам (нужно добавить бумаги в «Избранное»):

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Акции для клиентов.

    «Тинькофф» постоянно проводит акции для стимулирования активного использования брокерского счета, предлагая различные бонусы в виде бесплатного обслуживания на какое-то время или кэшбэка.

    Правда, такие предложения часто индивидуальные, их можно найти в личном кабинете «Тинькофф Банка» и там же нужно их активировать.

    Так, например, многим клиентам банк предложил кэшбэк в 10% за покупку ценных бумаг в «Тинькофф Инвестициях» до 31 мая, максимальная сумма вознаграждения 2000 руб. (перед покупкой нужно активировать эту акцию):

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Сложно пройти мимо такого предложения, когда почти 2000 руб. можно получить без какого-либо риска. Например, можно купить 20 шт. ОФЗ 26216 с погашением уже 15.05.2019 (с учетом НКД и комиссии «Тинькофф Банка» сделка обошлась мне в 20734,76 руб.).

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    В дату погашения 15.05.2019 я получу номинал 20*1000 и купон 33,41*20 = 20 000 + 668,2 = 20 668,2. Итоговая выгода с учетом кэшбэка 20 668,2 — 20 734,76 + 2000 = 1933,44 руб.


    Возможность покупки/продажи золота и серебра на Московской Бирже.

    С помощью «Тинькофф Инвестиций» стало возможно покупать и продавать золото/серебро на Московской Бирже в рублях. Комиссия за сделку — 1,9% на тарифе «Инвестор», 1,5% на «Трейдере», 0,9% на «Премиуме».

    Шаг для золота — 1г, для серебра — 100г, спреды вполне приемлемые. Купленные драгоценные металлы зачисляются на счет, а физические слитки находятся в специальном хранилище — Национальном Клиринговом Центре. Получить их на руки, увы, нельзя.

    Комиссии за хранение нет, в отличие от, скажем, ETF или БПИФов на золото, где присутствует ежегодная комиссия за управление фондом.

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Доступ к Гонконгской Бирже.

    В «Тинькофф Инвестициях» скоро станут доступны торги ценными бумагами с листингом на Гонконгской бирже, расчеты будут осуществляться в гонконгских долларах (HKD). Торговая сессия будет проходить с 08:00 до 18:00 мск.

    Требования для открытия брокерского счета в тинькофф


    Согласно законодательству Гонконга, при торговле бумагами с первичным листингом на Гонконгской бирже взимается гербовый сбор — налог на финансовые операции. Он составляет 0,13% от суммы сделки и взимается как при покупке, так и при продаже. Он будет взиматься автоматически вместе с комиссией брокера при заключении сделки.

    Оцените статью