Во что инвестируют частные инвесторы в России? | Yango.pro

Что необходимо для роста инвестиций

Для привлечения потенциальных инвесторов необходимо, чтобы страна имела определенную привлекательность. При этом учитываются следующие факторы:

  • потенциал занимаемой территории;
  • уровень законодательной базы;
  • в какой экономической ситуации находится регион;
  • степень коррупции;
  • наличие квалифицированных кадров.

При этом отечественная экономика имеет тенденции к кризису. Вкупе с нестабильным законодательством это способно оттолкнуть вложение иностранных капиталов. Эксперты придерживаются мнения, что интересы инвесторов защищены лишь на бумаге. По факту же всегда присутствует риск утратить протекцию властей.

Кроме того, к области законодательства относится и проблема налогообложения в стране. Налоговая нагрузка на иностранные вложения возрастает с каждым годом. При этом инвесторы, осуществляющие деятельность в регионах страны, не получают отсрочек по уплате налогов.

Но чаще всего инвесторов беспокоит отсутствие стабильности законодательства в целом. Новые поправки в российский Налоговый Кодекс принимаются слишком быстро, и так же быстро происходит отказ от них. Инвестор же рассчитывает на реализацию проекта в тех же условиях, при которых он был запущен.

Что такое инвестиции простыми словами

Вы будете удивлены, но каждый из нас занимается инвестированием, иногда даже не подозревая об этом. К примеру, получение образования в вузе или в школе – тоже своего рода инвестирование, которое в будущем обеспечит вас стабильной работой и доходом.

Или возьмём занятия спортом: вкладывая средства в собственное здоровье, вы тоже занимаетесь инвестированием. Будучи здоровым, человек действует более эффективно.

Инвестирование отражает один из главных принципов человеческой жизни – чтобы получить что-либо завтра, нужно приложить усилия сегодня.

В более узком смысле инвестиции – это вложения (финансовые, материальные, интеллектуальные), которые приносят прибыль в краткосрочной либо долгосрочной перспективе.

Инвестированиеактивная экономическая деятельность, которая принципиально отличается от пассивной – такой, например, как покупка товара или услуги.

Увы, подавляющее количество людей в РФ и сопредельных странах в силу невысокого уровня финансовой грамотности имеют неверное представление о перспективных денежных вложениях.

Многие считают, что инвестированием занимаются только банки, компании или государственные структуры. Либо полагают, что прибыльные денежные вложения доступны лишь состоятельным людям.

На деле инвестирование доступно каждому из нас, было бы желание. Не обойтись, конечно, без предварительной теоретической и практической подготовки. Именно этим мы и займёмся в рамках настоящей публикации.

На сайте есть смежная статья по теме «Инвестирование для начинающих».

В переводе с латыни «in-vestio» означает «одевать». Как это слово пришло к современному смыслу, до конца не ясно.

Есть несколько экономических определений понятия. Самое доступное из них звучит следующим образом:

Инвестирование — это вложения в материальные или нематериальные активы с целью их умножения в каких-либо сферах экономической, социальной или интеллектуальной деятельности человека.

В качестве инвестиций выступают следующие объекты:

При инвестировании вы вкладываете средства однократно и получаете в перспективе постоянную прибыль.

Правило экономики гласит: если вы просто храните деньги дома, вы их теряете. Инфляция, девальвация, экономические неурядицы неизбежно уменьшают реальную покупательную способность денежных средств.

Стало быть, основанная цель инвестирования – сохранение и приумножение капитала.

Что понимают под инвестициями

Инвестиции – это капиталовложения на длительный срок в различные отрасли, с целью получения прибыли. В зависимости от источника принят выделять следующие виды:

  • государственные, выделяемые из средств бюджета;
  • частные, поступающие от отдельно взятого лица или фонда;
  • производственные, которые направлены на развитие индустрии;
  • интеллектуальные (вложения в человеческий капитал);
  • иностранные, поступающие из-за рубежа.

Однако это не просто финансовый инструмент. Значимость инвестиций для экономики гораздо выше. Для государства наиболее важными являются именно иностранные инвестиции, поскольку они способствуют привлечению ресурса в страну. Как правило, вложения в любую отрасль дают возможность ее развития: растет темп строительства предприятий, реализуются социально значимые программы, увеличивается производительность труда.

Иностранный инвестор может рассчитывать на экономические и законодательные преференции. Капиталовложения способствуют налаживанию внешних экономических связей и привносят новый опыт менеджмента и управления. Особенно велика роль прямых иностранных инвестиций – поступающих непосредственно в конкретный проект или компанию, зачастую путем приобретения активов предприятия. Прямой инвестор способен значительно улучшить экономическую ситуацию в стране.

Бизнес и рынок: что будет меняться, куда пойдут рекламные деньги

Наиболее очевидный тренд — производство и закупка оригинального контента. В 2021 году можно будет наблюдать запуски новых оригинальных подкастов — не только брендовых, но и сервисных. Это касается, как минимум, всех компаний, которые еще не попробовали формат подкаста, но уже услышали достаточно, чтобы решиться это сделать.

Недостаточная изученность формата и поведения аудитории на стриминговых сервисах, но должный хайп вокруг темы, который будет продолжаться, подтолкнут цифровые сервисы (музыкальные, книжные и другие) к закупке эксклюзивных окон релиза — то есть права на первоочередной выпуск нового эпизода существующего подкаста на одной платформе. Это будет «заигрыванием» с форматом и первым шагом на пути к собственному оригинальному контенту.

Не до конца понятно, что будет происходить с ценами на производство аудиоконтента и размещение в подкастах. С одной стороны, рекламодатели лучше будут понимать экономику производства подкаста, и маржинальность может понизиться. С другой, это все еще креативная индустрия, и реальные издержки играют незначительную роль в переговорах, в отличие от идеи.

Что такое подкаст?

Одно из наиболее близких к истине определений подкаста звучит так: серия устных аудиофайлов, объединенных общей тематикой, доступных для прослушивания и загрузки на устройство по запросу.

Ключевое отличие подкастов от радиоконтента в том, что их создание подразумевает этап постпроизводства и редактирования записанного контента. Распространено заблуждение, что подкасты предполагают выпуск «как есть», без правок. Однако ни одно крупное шоу не издается в первоначальном виде, и большие команды тратят часы на редактирование.

В подкастах часто говорят на откровенные темы простым человеческим языком. Маловероятно, что вы можете услышать на радио открытое обсуждение проблем сексуальности или расизма. Также в подкастах отсутствует посредник между автором и слушателем в виде радиокомпании, устанавливающей бизнес-ограничения для самого формата и его распространения. Вы можете слушать бесплатно то, что вам интересно, на любой из доступных платформ.

Вопрос дня: почему в россию перестали инвестировать и свои, и чужие?

В 2020 году в нашу страны практически перестали поступать инвестиции не только от иностранных компаний, но и от российских.

Согласно данным платежного баланса, прямые иностранные инвестиции (ПИИ) в России в 2020 году практически отсутствовали. Они составили $1.4 млрд или 0.1% ВВП (в 2021г было $28.9 млрд или 1.7% ВВП). Если смотреть накопленным итогом за 4 квартала (правый график), то меньше было только после Крыма. А в нулевых мы привлекали большой объём ПИИ, который доходил до $65 млрд (3.9% ВВП) в 2008 году.

При этом чистый отток капитала из России в 2020 году составил $47,8 миллиарда.

Для сравнения, в 2021-м показатель был на уровне $22,1 млрд.

Финансовые аналитики объясняют этот процесс тем, что большинство крупных российских компаний зарегистрировано в оффшорах. И именно там оседают прибыли владельцев, которые потом зачастую возвращаются в форме ПИИ. Провал ПИИ – это не только свидетельство потери интереса иностранных инвесторов к России, но и индикатор того, что российские олигархи также не горят желанием здесь инвестировать. По большому счету мы вообще не видим разницы между иностранцами, инвестирующими в Россию, и «нашими». «Наши» — они лишь более управляемы для власти. Но капитал национальности не имеет.

Кроме того, на падение уровня инвестиций повлияли девальвация рубля и политические скандалы в стране.

Экономист Дмитрий Прокофьев и финансист Никита Демидов доходчиво разъяснили причины, по которым это происходит в России:

«Одно из объяснений, почему «полицейское государство» никак не может сыграть «в модернизацию» и пробить потолок, под названием «ловушка среднего дохода». Вот вроде и технологии купили, и начальник призывает к росту, и денег дают — а не получается. «Физический капитал» (станки, машины, айфоны и томографы — есть), а «включаешь — не работает». Не хватает человеческого капитала, объясняют экономисты. А он куда девается?

Вроде повсюду есть курсы бульдозеристов, школы менеджмента, и университеты предпринимательства. А людей с нужными компетенциями почему то не хватает. Мало просто «вкладываться» в человеческий капитал, нужно сделать так, чтобы эти вложения были востребованы. Причем востребованы активно и постоянно. А с востребованностью тут проблемы

Почему — объяснял профессор Милан Сволик, автор книги «Политика авторитарного правления». (В качестве примера он рассматривал Аргентину времен военной хунты).

В «авторитарном государстве» у человека, в сущности, всего два карьерных трека, объяснял Сволик.

Можно получить образование, позволяющее жить своим трудом (неважно каким, хоть слесарем, хоть стоматологом). Здесь есть свои риски — нет гарантированного заработка. Но зато нет зависимости от политики режима — будь у власти хоть каудильо, хоть народный совет — кто-то должен чинить краны или вставлять зубы. В этом случае такой профессионал имеет мотивацию к инвестициям в свой человеческий капитал и росту мастерства — это пригодится ему при любом начальстве.

Но вместо «профессиональной карьеры» можно выбрать «полицейскую карьеру» и записаться в отряды вооруженных наемников власти (или их пособников). На таких тоже есть спрос. Плюсов здесь много — гарантированный доход, карьера, а также личная безопасность.

Правда, в обмен на лояльность режим потребует от «полицая» соучастия в своих преступлениях. Может быть, в мелких, а может быть — и в значительных.

Поэтому инвестиции в «полицейскую карьеру» (во всех формах) при авторитарном режиме профессор Сволик называет «нетрансферабельными» — они могут оправдаться только при сохранении режима. Сменись власть — «полицаю» придется отвечать за содеянное.

Читайте также:  UNIDO - стандарт бизнес-плана | Структура бизнес плана с примерами

«Сделать правильную оценку рисков в подобном положении не просто. Если режим находится на пике своего могущества, создается впечатление, что подавляющее большинство его слуг проецируют сегодняшнюю ситуацию на будущее, полагая, что им ничто не угрожает», комментировал выводы Сволика российский экономист Иван Любимов.

Почему такой выбор плох для экономического развития? Потому, что чем больше людей выбирают (в той или иной форме) «полицейскую карьеру», тем больше сокращается рынок «профессиональной карьеры».

Чем меньше спрос на «профессионалов» — тем меньше мотиваций для инвестиций в образование и высокие технологии.

Люди прекрасно отдают себе отчет, что нет смысла тратить время, силы и средства на «образование» — когда тех же самые блага можно с меньшими затратами времени и сил получить, просто в нужном месте и в нужное время присягнув начальству.

Чем больше спрос на «полицейских» и «охранителей» — тем меньше спрос на «профессионалов» и «инноваторов».

Авторитаризм может подтолкнуть экономику на «короткой дистанции», но тормозит экономику страны «вдолгую», потому что деформирует систему стимулов для инвестиций в человеческий капитал.

Поэтому — инвестиций нет, потому что «нет людей с нужными компетенциями», а «людей нет», потому что люди не видят смысла в получении таких компетенций — просто они зарабатывают на жизнь иначе и прикладывают усилия в другом направлении.

Все эти сокрушения «ах, нет профессионалов, где они» бессмысленны — сегодня мы пожинаем то, что было посеяно в середине нулевых, когда и были окончательно приняты ключевые политические решения, определившие сегодняшний экономический и социальный облик страны…»

Зачем и кому нужны инвестиции?

Инвестиции нужны тем, кто хочет зарабатывать с минимальными затратами сил и времени. Удачное вложение средств гарантирует для инвестора обеспеченное будущее и даёт возможность тратить личное время по своему усмотрению.

Прибыльные инвестиционные проекты избавляют человека от наёмного труда и позволяют заниматься тем, что ему по душе — путешествиями, хобби, самообразованием и личной жизнью.

Чтобы получать пассивный доход (заработок, который не зависит от трудозатрат), не обязательно обладать безумной работоспособностью, особыми талантами и навыками.

Нужно просто умело пользоваться экспертными советами и грамотно выбирать прибыльные направления для своих вложений.

В нашем журнале есть отдельная статья о том, как «раскрутить» инвестиционный проект.

Процесс инвестирования характеризуется определёнными параметрами:

  1. Цели инвестирования – следует сразу решить, сколько вам нужно денег. Конечные задачи должны быть по возможности конкретными и реальными.
  2. Сроки – временной период, по истечении которого планируется достичь поставленных целей. Помните, что краткосрочные инвестиции более прибыльны, но и более рискованны.
  3. Объём – общее количество средств, привлеченных для получения дохода. Чем больше сумма, тем больше возможностей у инвестора.
  4. Доходность – показатель целесообразности инвестиций, который измеряется в процентах или конкретных суммах прибыли.
  5. Риски – вероятность потери средств в случае неблагоприятного развития событий.

Инвестиций без риска не бывает: цель вкладчика соразмерить опасность потерять деньги с возможной прибыльностью и принять верное решение.

Баланс интересов

Заявил Владимир Путин и о важности соблюдать баланс интересов граждан и бизнеса. По его словам, россияне не должны сталкиваться с резким повышением цен на продукты. Он призвал смягчать «ценовые удары». Для этого на рынке уже существует ряд инструментов, отметил глава Ассоциации экспертов рынка ритейла Андрей Карпов.

По его мнению, в первую очередь речь идет об адресной финансовой поддержке — полученные таким образом средства граждане смогут тратить, например, на продукты. Это будет способствовать тому, что всё меньше людей будут нуждаться в самом необходимом, считает эксперт. А сохранить интересы производителей помогут меры их поддержки со стороны государства — например, субсидирование кредитов.

— Безусловно, если правительство обеспечит отсутствие «ценовых ударов», жизнь в РФ станет намного комфортнее. Если мы будем точно уверены, что завтра продукты не подорожают в два раза, бензин на 30% и так далее, мы будем уверены в завтрашнем дне, — заявил «Известиям» член генерального совета «Деловой России» Алексей Кучмин.

Обсуждалась на встрече и ситуация на нефтяном рынке. В частности, глава «Лукойла» Вагит Алекперов попросил власти найти способ стимулирования добычи сверхвязкой нефти. Мировая экономика выходит из рецессии, и скоро ограничения по добыче ОПЕК потеряют актуальность.

Соответственно, добычу надо будет вести и на сложных месторождениях, отметил руководитель ИАЦ «Альпари» Александр Разуваев. Россия должна в максимально сжатые сроки восстановить объемы добычи, утерянные из-за связанных с пандемией ограничений, добавил эксперт.

Сейчас, когда цена на нефть подобралась к $70, проблем с доходами бюджета нет. И правительству стоит подумать о развитии экономики, сказал эксперт «Известиям». В России для нефтяных компаний очень жесткий налоговый режим. Высока доля консолидированных платежей в бюджет в выручке.

Именно поэтому баррель доказанных запасов у российских нефтегазовых холдингов оценен фондовым рынком значительно дешевле, чем у зарубежных аналогов. Соответственно, для того чтобы разработка сложных месторождений была рентабельной, нужен более мягкий налоговый режим, добавил Александр Разуваев. В данном случае речь должна идти о льготной ставке НДПИ, считает эксперт.

Обсуждалось на встрече и развитие экспорта строительных услуг. Возможности строительной отрасли сейчас значительно выросли, поэтому экспорт стройуслуг выглядит вполне реалистично, заявила «Известиям» руководитель подкомитета «Деловой России» по градостроительной политике в субъектах РФ Елена Киселева.

Сама по себе «строительная услуга» — уже предмет возможного экспорта, добавила она. Сейчас стоит заняться разработкой единой цифровой системы управления строительным комплексом — так называемой системой суперсервисов для последующего их экспорта, подытожила она.

Над материалом работали: Дмитрий Лару, Роза Алмакунова, Валерий Воронов, Екатерина Виноградова, Мария Перевощикова, Евгения Перцева

Вид 2. по объектам

По объекту вложений выделяют:

Реальные вложения – приобретение реального капитала в разных формах. Покупка фондов, земли, готового бизнеса, оплата строительства, вложения в лицензии, патенты, авторские права.

Финансовые – денежные вклады в различные инвестиционные инструменты (ценные бумаги, ПИФы, ПАММ-счета).

О ПАММ-счетах на ресурсе есть отдельная публикация.

Спекулятивные инвестиции – покупка активов (валюты, драгметаллов, облигаций) с целью последующей продажи оных после изменения цены.

Венчурные – вклады в новые, растущие и развивающиеся предприятия в ожидании высокой прибыли в дальнейшем.

Читайте развернутый материал по данному вопросу в публикациях «Венчурный фонд» и «Венчурные инвестиции».

Вид 5. по степени риска

Степень риска – важнейший инвестиционный показатель. Обычно он прямо пропорционален итоговой прибыльности вкладов: то есть чем выше риск, тем выше возможная прибыль.

По степени опасности для активов вложения условно делятся на 3 вида:

Риски часто отпугивают неофитов и даже опытных бизнесменов и манимейкеров. Частично решить проблему помогает диверсификация вкладов – рассредоточение средств на несколько видов инвестиций (лучше радикально противоположных по своим направлениям).

Более подробно о рисках и способах их минимизации читайте в статье «Как выбрать инвестиционную компанию».

Главное маневры

На встрече с президентом бизнес представил ряд предложений по стимулированию инвестиционной активности. Так, глава «Фосагро» Андрей Гурьев выступил с инициативой расширить возможности инвестирования ФНБ.

— В качестве успешного примера можно привести инвестирование в нефтехимические проекты средств ФНБ. Необходимо расширить этот опыт и на другие отрасли, — предложил он президенту.

Президент в конце совещания поручил правительству в течение месяца подготовить предложения по проектам для инвестирования средств ФНБ, ликвидные активы которого превысили установленную законом отметку в 7% ВВП.

Владелец группы ЕСН Григорий Березкин высказался за расширение финансового инструментария для компаний, которые работают на экспорт. Рынки цикличны, напомнил он: высокие цены сменяются низкими, но в последние годы их волатильность существенно выросла. Поэтому пора задуматься о новом финансовом инструменте, который мог бы хеджировать эти риски.

— Инвестор в новый проект понимает, что его финансовый поток в период низких цен не позволяет выполнять обязательства перед банками, что очевидный стоп-кран для реализации любого проекта. И вместо того чтобы всё бросить, он идет в финансовое учреждение и покупает инструмент, который позволит ему избежать дефолта в период низких цен и расплатиться в период их восстановления, — предложил Григорий Березкин.

Эта мера даст возможность реализовывать проекты, которые много лет откладывались из-за колебаний цен, резюмировал он.

В свою очередь, председатель совета директоров ООО «Инфраструктурная корпорация АЕОН» Роман Троценко выступил с предложением осуществить инвестиционный налоговый маневр. В качестве первой меры бизнесмен рассказал о возможности предоставления предприятиям инвестировать половину суммы прибыли в текущем налоговом периоде в строительство новых мощностей и технического перевооружения, при этом освободив вложенные инвестиции от уплаты налога на прибыль.

— Для компенсации потерь бюджета предлагается увеличить базовую ставку налога на прибыль на 2% в пользу региона. Эта мера не только приведет к росту инвестиций, но и существенно увеличит поступления по НДС, поскольку вырастут расходы предприятий на строительство, приобретение оборудования, техники, а также даст дополнительные заказы отечественным машиностроению, металлообработке, — поделился он.

Вторая мера заключается в предоставлении регионам права самостоятельно заменять налог на имущество на увеличенную ставку налога на прибыль — например, на 2%, отметил Роман Троценко. В этом случае субъекты и бизнес будут иметь одну цель — увеличение прибыли и инвестиций.

По словам предпринимателя, для успешного осуществления маневра от ФНС потребуется введение новой автоматизированной системы учета осуществления инвестиций. В целом предлагаемые рычаги позволят объединить интересы страны и выполнить поставленную главой государства задачу по увеличению инвестиций в основной капитал, заключил он.

По оценкам аналитика «Фридом Финанс» Валерия Емельянова, на реализацию первых двух мер потребуется порядка 1,6–2 трлн рублей, а третья, напротив, приведет к снижению доходов бюджета. В частности, на предложение Гурьева может быть потрачено порядка 10% активов фонда, сейчас это около 1,3 трлн рублей.

Читайте также:  Прямые зарубежные инвестиции - Foreign direct investment - qaz.wiki

— Предложение Березкина покрывается с помощью классических инструментов хеджирования. Это делают многие компании мира за свой счет или некоторые государства вроде Мексики за счет госбюджета. Стоимость такой страховки обычно составляет 2–5% от размера самого актива, а именно — объема экспортной выручки.

Россия в 2020-м поставила сырьевых товаров на $170 млрд, чтобы застраховать всю эту сумму от падения, потребуется до $8,5 млрд, или 630 млрд рублей по нынешнему курсу. В спокойные годы хедж стоит почти вдвое дешевле — около 300 млрд рублей, — рассказал аналитик «Известиям».

Предложение Романа Троценко предполагает освобождение половины налога на прибыль, который суммарно приносит сейчас бюджету 4 трлн рублей в год. Даже если льготу дадут только промышленным предприятиям без учета торговли и сферы услуг в целом, бюджет потеряет до 600 млрд рублей, подытожил Валерий Емельянов.

Ждём потрясений. чем обернётся охватившая россиян мода на инвестиции

С начала 2020 года россияне открыли более 1 млн ИИС (в 2021-м столько счетов они завели за весь год). Общее количество открытых ИИС превысило 2,7 млн, а оборот по ним достиг 920 млрд рублей.

Правда, далеко не все владельцы ИИС инвестируют: многие просто переводят средства на эти счета ради вычета, отметила финансовый консультант Наталья Смирнова.

Становясь акционерами компаний, то есть их собственниками,люди сильнее вовлекаются в политическую и экономическую жизнь страны, ведь эти процессы напрямую влияют на их кошелёк, полагает руководитель аналитической службы УК «Доходъ» Александр Шадрин. «Такая вовлечённость даст положительный импульс для развития всей страны», — уверен он.

Розничные инвесторы создают заметный спрос на российские акции и облигации. Это даёт возможность компаниям и госкорпорациям, которые их выпускают, привлекать деньги по более низким ставкам, чем в банках. Это важно, учитывая непростое время для мировой экономики, подчёркнул директор по стратегии инвесткомпании «ФИНАМ» Ярослав Кабаков.

Однако приход массы мелких инвесторов на фондовый рынок вряд ли материализуется в ощутимый рост темпов экономического роста или инвестиций, считает руководитель лаборатории анализа институтов и финансовых рынков РАНХиГС Александр Абрамов.

Впрочем, фондовый рынок как минимум получил шанс стать более заметным инструментом для долгосрочных сбережений граждан и финансирования реального бизнеса, полагает эксперт.

Иностранные инвестиции в россии — статистика

Российская Федерация располагается между Европой и Азией. Это самое большое государство мира по территории. Россия обладает громадными природными ресурсами, большим потребительским рынком, высокообразованной рабочей силой и передовыми научно-техническими возможностями.

Иностранные инвестиции в России — статистика 2021
Уоррен Баффетт – крупнейший в мире инвестор, состояние на март 2021 года 75.4 млрд долл. США.

В Россию наиболее активно поступали инвестиции из Кипра, Великобритании, Люксембурга, Нидерландов, Франции, Германии, Китая (см. Российско-Китайское инвестиционное сотрудничество). В 2021 году многие инвесторы ушли с российского рынка. Несмотря на текущие трудности, иностранные компании, работающие в стране сегодня, не планируют уходить, поскольку верят в российский экономический потенциал и отмечают прогресс в развитии бизнеса.

Крупные ритейлеры, например, Ikea Group (Швеция) и Leroy Merlin SA (Франция) активно вкладывают средства в новые фабрики и магазины, рассчитывая, что российская экономика оживет после двухлетней рецессии, и потребители начнут активно покупать качественные европейские товары.

В ноябре 2021 года состоялся визит в Россию миссии Международного Валютного Фонда. По прогнозам экспертов МВФ, российская экономика показывает первые признаки оздоровления. Рецессия закончилась. Темпы экономического роста в 2021 году составят 1,4%. Правительство РФ прогнозирует рост экономики и промышленного производства в 2%. По данным Росстата в первом квартале 2021 года экономический рост составил 0,1%.

Россия занимает 40-е место в рейтинге условий для бизнеса Doing Business-2021. Пять лет назад страна была на 124-й позиции, а в 2021 году занимала 51 место. Со второй половины 2021 года наблюдается рост инвестирования в активы российских компаний. Глобальные фонды, которые ориентированы на российские активы, завершили 2021 год с пятикратным увеличением объема инвестиций, а в начале 2021 года фиксируется их недельный прирост.

Агентство Bloomberg сообщило, что в 2021 году в фонды, инвестирующие в российские акции, вложено 1,14 млрд долларов против 208 млн в 2021 году. Но это не означает, что в РФ потоком хлынут стратегические иностранные капиталы и начнется создание перспективных промышленных производств.

Инвестиции направляются в целях получения максимальной прибыли при минимальном риске. В эпоху глобализации правительственные структуры должны создавать условия для притока эффективных прямых инвестиций в те отрасли российской экономики, которые нужны стране, а не международным транснациональным корпорациям.

Как в нас пытаются развить культуру инвестиций сейчас

Если вы немного касались темы инвестиций лет 10 назад, то видели примерно такие интерфейсы:

Это WebQUIK — терминал для трейдинга

Да, для профессионалов это был нормальный софт, но он никогда не решил бы задачу сделать инвестирование занятием для всех. Для обывателя интерфейс был слишком сложным, а сейчас его воспринимать даже труднее, чем тогда, потому что у любого человека в кармане есть удобные мобильные приложения с продуманным юзабилити и привычные сайты, где тоже все хорошо с UX/UI. Далеко не каждый будет готов разбираться в таком табличном интерфейсе и жить на форумах.

Терминалы вроде MetaTrader и QUIK начали свой путь как устанавливаемые программы для Windows. Когда интернет распространился повсеместно, их решили перенести в веб-приложения, но без адаптации UX/UI. 

Терминал QUIK и его веб-версию почти все банки (Сбер, ПСБ, БКС, ВТБ) до сих пор предлагают как инструмент для профессионального инвестирования, а вот для массового рынка им пришлось разработать новые приложения.

Рост домашнего инвестирования в России пришелся на 2021-2021 годы. Снизились банковские ставки по вкладам, и люди начали искать другие варианты. Следом на это наложился и фантастический рост акций технологических компаний. Можно было купить акцию Tesla в начале 2021 года за $50 и продать ее в конце 2020 года за $3 тыс. (в старых ценах). Бум случился в 2020 — с января по ноябрь количество частных инвесторов выросло более чем в два раза.

Также с 2021 года развивалась тема ИИС (индивидуальных инвестиционных счетов) — можно было сделать вклад и в следующем году получить возврат: например, с 400 тыс. вернуть 52 тыс. рублей. Или же можно было получить льготу по налогам — все доходы, которые приходили от инвестиций, не облагались подоходным налогом вообще. С 2021 сумма возможного вклада увеличилась до 1 млн.

Первое направление — это работа с финансовой грамотностью. Свои образовательные порталы запустили «Банк России», Сбер, «Тинькофф», «Московская биржа» и не только. Их задачи были шире: работать с финансовой грамотностью, учить распознавать мошенников и заниматься накоплениями не по методу «в чулок и под матрас».

Второе направление, в котором продолжают действовать инвестиционные платформы, — привлечение новых пользователей. Как через мягкие форматы вроде тех же курсов по инвестициям, так и путем прямых продаж через холодные звонки.

И все это тоже подготовка для главного изменения — банки перезапустили инструменты для работы с инвестициями.

Как поменялись инструменты за последние пару лет

Одним из первых брокеров, который начал двигать рынок частного инвестирования в России, стал БКС. На его платформе первое время работал в том числе и «Тинькофф» — сейчас у них свое приложение, своего рода новый стандарт для отрасли.

Не будем приводить здесь интерфейсы всех мобильных приложений или сравнивать их между собой. Важно другое — наконец-то произошел качественный сдвиг в инструментарии. У простых пользователей, непрофессионалов, появилась возможность приобщиться к теме инвестиций.

Практически любое современное приложение делает ставку на простоту и юзабилити

Аналогичные решения есть и в США, хотя там в целом более консервативный финансовый рынок: люди до сих пор пользуются чековыми книжками, а операции с ценными бумагами предпочитают доверять брокерам, а не торговать самостоятельно через приложение. Можете посмотреть приложение Robinhood.

UX/UI современных мобильных приложений для частных инвесторов — это, безусловно, их сильная сторона. Что еще предстоит доработать? 

Как технологии драйвят рынок инвестиций


Недавнее исследование Ernst and Young поставило Россию на третье место в мире по внедрению технологий в сфере финансов после Китая и Индии, причем восемь из десяти россиян используют какие-либо услуги в сфере финансовых технологий. 

Одно из самых широких применений финтех нашел в сфере мобильных платежей. Этими услугами пользуются почти 60% россиян; для сравнения: в мире примерно 20%. По данным Сбербанка, в четвертом квартале 2021 года россияне впервые совершили больше платежей онлайн, чем наличными. Эта тенденция, похоже, сохранится.

А вот использование робоэдвайзеров — инновации, которая взорвала сферу инвестиций на других рынках, — в России еще не приобрело такой популярности. Как показало исследование WGC, только 10% российских инвесторов использовали роботов-консультантов для инвестиций, а, например, в США — 19%.

Онлайн-платформы в принципе уже достаточно широко используются как способ инвестирования: четверть инвестиций в России происходит исключительно в Интернете. Лидируют на рынке цифровых инвестиций криптовалюты, почти 80% которых покупаются исключительно в Интернете. Но и 31% золота в хранилищах и 35% обеспеченных золотом ETF также приобретаются инвесторами онлайн.

Как увеличить приток иностранных инвестиций в россию?

Современная экономика не может развиваться без инвестиций. Привлечение средств иностранных инвесторов — одна из важнейших стратегических задач Российского правительства. В целях ее решения необходимо создавать условия для нормального инвестиционного климата, формировать благоприятную инвестиционную среду, развивать свободные экономические зоны (см.

Для роста инвестиций должны быть созданы нормальные политико-экономические и финансовые условия. Необходимо стабилизировать инфляцию и обеспечить доступность финансовых ресурсов. Исключительно важной задачей является противодействие коррупции и снижение бюрократической нагрузки на бизнес.

Регионы России сильно дифференцированы по уровню экономического развития, инвестиционное поле страны неоднородно. Зарубежные экспертные оценки не всегда являются достаточными для потенциальных инвесторов. Чтобы иностранные вложения пошли в российские регионы, в стране проводятся собственные аналитические исследования и разрабатываются национальные рейтинговые системы, такие как «Рейтинг инвестиционной привлекательности российских регионов», созданный агентством «Эксперт РА.». Потенциальные инвесторы должны иметь возможность прогнозировать будущие перспективы и риски в чужой стране.

Читайте также:  Как инвестировать из Беларуси?

Для привлечения иностранного капитала требуется обеспечить неприкосновенность зарубежных капиталовложений и соблюдать правовые международные нормы, связанные с урегулированием вопросов по инвестициям. Необходимо разрабатывать для инвесторов особые льготы и гарантии в отдельных экономических секторах и регионах.

Какие особенности имеют иностранные инвестиции в россии

В последние несколько лет иностранные инвестиции в частные проекты и вообще в экономику РФ пребывают в состоянии прогрессирующего упадка.

Объём вложений во все направления сократился на 92%. Причина столь резкого сокращения вложений очевидна – глобальные перемены политического климата.

В целом же российская экономика всегда была рентабельной и перспективной для иностранных капиталовложений.

До известных событий зарубежные инвесторы охотно и без опасений вкладывали свои активы в проекты и компании, действующие на территории РФ.

Так, до 2021 года совокупный инвестиционный объём иностранных инвестиций составлял $300 млрд. Сегодня он сократился до рекордного минимума. Изменится ли тенденция в ближайшем будущем, зависит от множества объективных факторов, как политического, так и экономического плана.

Надежда на золото

Золото в списке предпочтений россиян оказалось только на шестом месте. — 

Наше исследование показало, что, несмотря на здоровый аппетит к инвестициям в золото, в настоящее время им владеют только 16% россиян, — констатирует директор по государственной политике и взаимодействию с центральными банками Всемирного совета по золоту Татьяна Фик.

— Ставка НДС в размере 20%, взимаемая при покупке золотых слитков — самая высокая в мире, — несомненно, сдерживает рост инвестиционного рынка. Но есть основания надеяться, что эта ситуация может улучшиться. Ожидаемая отмена НДС должна оживить рынок и разблокировать приток инвестиций.

79% розничных инвесторов рассматривают инвестирование в золото в будущем, а 57% россиян допускают такую возможность, несмотря на то что никогда раньше не инвестировали в золото, выяснили в WGC. 

Наибольший интерес к инвестированию в золото есть у молодых инвесторов в возрасте 25–34 лет (именно они проявляют наибольшую готовность к диверсификации портфеля). 17% из них сообщили, что инвестировали в золото в том или ином виде в течение последних 12 месяцев, а 27% заявили, что обязательно будут вкладываться в золото в будущем.

Инвесторы в России

О роли иностранных инвестиций в экономике россии

Приход прямых иностранных инвестиций в экономику позволяет:

В структуре ПИИ, поступивших в Россию, большой объем составляет финансовая деятельность, хотя в последние годы эти вложения упали. По-прежнему неплохо инвестируют в розничную и оптовую торговлю. Зарубежные инвесторы вкладывают средства в добычу топливно-энергетических и минерально-сырьевых ресурсов.

Морской терминал Новопортовского месторождения «Ворота Арктики»
Морской терминал Новопортовского месторождения «Ворота Арктики»

Основные производственные фонды российских предприятий во всех отраслях экономики серьезно изношены и морально устарели. В нефтеперерабатывающей, химической и нефтехимической промышленности амортизация оборудования — более 80%. Сырьевую экономику РФ характеризует низкая наукоемкость.

Развитие недропользования сдерживают отсутствие инфраструктуры в районах добычи и наличие устаревшей технологической базы. Привлечение иностранного капитала необходимо для модернизации добывающей промышленности, эффективного и безопасного освоения новых месторождений, в том числе российского арктического континентального шельфа, где сосредоточены колоссальные запасы углеводородов (до 30% мировой добычи).

Для развития потенциала российской экономики чрезвычайно важны зарубежные инвестиции в станкостроение, авиа и судостроение, которые пока приходится модернизировать своими силами. Иностранные инвестиции нужны для развития химической и деревоперерабатывающих отраслей, легкой промышленности, производства медицинской техники и бытовой электроники.

Проблемы привлечения иностранных инвестиций в россию

Зарубежные бизнесмены, желающие инвестировать средства в экономику Российской Федерации, дают себе отчет, что российский инвестиционный климат характеризуется высоким уровнем коррупции и нецелевого использования выделяемых средств, повышенными экономическими и политическими рисками.

Экономика испытывает серьезный кризис. Ухудшение международной политической ситуации, антироссийские санкции, резкое падение цен на нефть, рост инфляции, ослабление национальной валюты и ограниченный доступ к долговому финансированию серьезно осложнили развитие целого ряда отраслей российской экономики.

Инвесторы, которые работали на рынке РФ, терпят традиционную бюрократическую волокиту и неустойчивое регулирование. В условиях экономического спада стали испытывать беспокойство в связи с неблагоприятными экономическими изменениями, слишком сложной бизнес-средой и неуверенностью в завтрашнем дне. Из-за ухудшения инвестиционного климата в 2021 году ПИИ в российскую экономику резко упали.

Во втором полугодии 2021 года об оттоке прямых иностранных инвестиций сообщил Банк России. Это произошло впервые после серьезного экономического спада в 2009 году. В 2021 году зарубежные инвестиции сократился до 22 млрд. долларов США, что явилось рекордно низким уровнем с 2006 года.

Как найти инвестора для бизнеса

Консалтинговая фирма A.T. Kearney каждый год публикует рейтинг 25 государств, привлекательных для инвесторов, который представляет собой перспективный анализ влияния на приток ПИИ политических, экономических и регуляторных изменений, происходящих в странах мира.

Россия, которая в 2021 году была на 11-й позиции в рейтинге, начиная с 2021 года в ТОП 25 больше не входит. Рейтинг Kearney Foreign Direct Investment Confidence Index строится на основе сведений, полученных в ходе опроса руководителей трехсот ведущих мировых корпораций.

Способ 2. вложение денег в недвижимость

Довольно стабильный и прибыльный инструмент инвестирования. Главный недостаток – внушительная стоимость первичной покупки. Не у каждого начинающего инвестора найдётся капитал для приобретения реально ликвидного объекта недвижимости.

Ещё один важный нюанс: вложения в жильё приносят гарантированные прибыли исключительно в период стабильного экономического развития.

Если уровень безработицы низкий, а покупательная способность граждан растёт – значит, настало время вкладываться в недвижимость. Как только намечается тенденция к снижению экономических показателей, нужно избавляться от активов в виде квартир и домов.

Узнайте всё о том, как инвестировать в недвижимость, в специальной статье журнала. Можно также почитать материал об инвестировании в строительство.

Способ 4. инвестирование в интернет-проекты

Всемирная сеть остаётся популярным и активно развивающимся направлением бизнеса. Тысячи манимейкеров (специалистов по интернет-бизнесу) уже получают доход прямо сейчас, и количество онлайн-предпринимателей постоянно растёт.

Успейте занять свою нишу в сети сейчас, пока её не заняли другие. В качестве потенциально прибыльных активов интернета выступают информационные сайты, магазины, блоги, сообщества в соцсетях, развлекательные ресурсы.

Можно приобрести готовый проект или раскрутить сайт с нуля. Владельцы активно посещаемых порталов получают доход от рекламы, прямых продаж, партнерских программ. В сети особенно ценятся нестандартные решения и творческий подход к оформлению и работе сайтов.

Читайте подробный материал по теме инвестиции в интернете.

Способ 6. инвестирование в бизнес

В теории это самый высокодоходный вид финансовых вложений. Открыв успешный бизнес, можно обеспечить безбедное будущее не только себе, но и нескольким поколениям своих детей.

Другое дело, что успех зависит от огромного количества факторов – оригинальности идеи, профессионализма, грамотного маркетинга, правильно выбранной ниши.

По статистике, большинство коммерческих проектов прогорает уже в дебюте. Это значит, что безопаснее вкладывать деньги в уже готовый бизнес или франшизы.

Всё об инвестировании в бизнес – в специальной публикации.

Технологии: какие adtech-изменения мы увидим

Отдельным пунктом следует вынести появление и запуск AdTech-платформ, связанных с подкастами. Скорее всего, на текущем этапе развития рынка это будут подкаст-хостинги и биржи рекламы с базовой автоматизацией связи с авторами подкастов — что-то вроде цифровых сейлзхаусов для организации массовых baked-in-размещений аудиорекламы в подкастах.

Одна из таких AdTech-платформ — Mave Digital, недавно заявившая о себе на рынке, но на момент написания статьи еще не запущенная. Похожие платформы уже зарекомендовали себя в работе с блогерами — Getblogger, LabelUp, Plibber и другие. Они выступают в качестве посредника между владельцами площадок в соцсетях и представителями бизнеса, которые ищут трафик/охват/узнаваемость и готовы за это платить.

Итоги 2020: контент, сообщество и экосистема

С точки зрения контента 2020 год не удивил. Как и прежде, лидерами чартов в iTunes и «Яндекс.Музыке» становились шоу, посвященные психологии и ментальному здоровью, а также отношениям и вопросам сексуальности. Количество недооцененных и нереализованных контент-ниш в аудио остается чрезвычайно большим. Среди них: новостные подкасты, сейчас их около 10, комедийные подкасты и подкасты о менеджменте или b2b-продажах.

Этот год был значимым и с точки зрения становления сообщества подкастеров и сопутствующей экосистемы. Одним из главных событий стал первый фестиваль подкастов на русском языке — «СЛЫШ». Его организация и проведение — это полностью некоммерческая и частная инициатива 38 подкастеров, которые захотели обратить внимание медиарынка и слушателей на то, что индустрия существует, делать контент важно и интересно, и здесь рады абсолютно всем.

Другим трендом стало формирование первых подкаст-сетей и появление новых подкаст-студий, сумевших собрать внушительное портфолио из клиентов-рекламодателей. В широком смысле подкаст-сеть — это добровольное объединение подкастеров с целью координации маркетинга и рекламы.

Один из лучших примеров такого объединения — «ТОЛК», сообщество из 10 влиятельных подкастеров в разных категориях. Среди подкаст-студий следует выделить BrainstormFM, а также SoundStream с полностью обновленной и переосмысленной линейкой оригинального контента, занявшей лидирующие позиции в чартах осенью.

Другим важным событием на рынке стало формирование рабочей группы по подкастам в IAB Russia. Она объединила представителей подкаст-студий, медиахолдингов, рекламных и коммуникационных агентств, а также музыкальных стриминговых сервисов для проведения совместных исследований на рынке подкастов и решения существующих проблем.

Конец года преподнес нам появление еще одного крупного игрока на рынке подкастов — «СберЗвука». Нельзя недооценивать команду, стоящую за этим продуктом, так как именно они в 2021 году запустили сервис «Звук», который первым в России внедрил подписную модель для музыкального сервиса.

Закладка Постоянная ссылка.
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Комментарии запрещены.