Как закрыть брокерский счет в тинькофф инвестиции через приложение

Особенности торговли через Тинькофф Инвестиции

комиссия 0,0212% — 0.12% от суммы сделки

Лиц. № 045-12732-100000

комиссия 0,037% — 0,355% от суммы сделки

комиссия 0,045% — 0,3% от суммы сделки

Лиц. № 177-03816-100000

комиссия 0,15% — 0,2% от суммы сделки

Лиц. № 040-06525-100000

комиссия 0,04% — 0,3% от суммы сделки

Лиц. № 045-14050-100000

комиссия 0,01% — 0,06% от суммы сделки

В отличие от других брокеров, специалисты Тинькофф Инвестиции пошли по своему особенному пути и написали два собственных приложения для торговли ценными бумагами, одно для web, а второе для мобильных устройств. Оба они имеют свои особенности.

По мнению профессионалов, приложения удобны скорее для новичков, чем для опытных участников. Но можно предположить, такое мнение просто связано с привычкой использовать другой терминал. На сегодняшний день почти все брокеры предлагают клиентам одно и то же – Quick, который превратился в своего рода стандарт отрасли.

Веб приложение устанавливать не нужно, в него можно перейти со страницы Тинькофф. Действует двойная система аутентификации, вход подтверждается не только паролем, но и кодом, полученным через SMS. Торговый терминал выглядит вполне качественно, удобен и даже по многим параметрам производит лучшее впечатление, чем общепринятая программа Quick. Здесь есть все, от котировок в реальном времени с графиками и «стаканом» заявок на покупку и продажу с объемами, до новостей, инвестиционных идей, прогнозов и социальной сети трейдеров в одном месте.

Приложение для мобильных телефонов, работающих на IOS или Android, конечно, попроще, чем для стационарного компьютера, но вполне достойные его дополнения.

Как вывести деньги с брокерского счета Тинькофф на карту в другом банке

Прямого способа перевода финансовых средств с брокерского счета Тинькофф на карты других банков нет. Такая функция не предусмотрена брокером. Но можно обойти ограничения двумя способами.

Через карту Тинькофф

Можно без комиссии перевести деньги на карту Тинькофф (способом, описанным в предыдущем разделе) и потом перевести их в другой банк несколькими способами:

Из плюсов — так можно выводить деньги не только на свои карты, но и любого другого физического лица. Условия перевода при этом не меняются.

Важно проверять комиссию не только банка отправителя, но и получателя, т. к. он тоже может назначать комиссионный сбор в одностороннем порядке.

Через бумажное поручение

Если необходимо перевести сумму более 5 млн. или перевод осуществляется на юридическое лицо или ИП, можно оформить платежное поручение банку. Это официальный документ, в котором указывается кому, сколько и когда перевести.

Для каждой валюты заполняется отдельное поручение. К нему прилагаются копии документов, удостоверяющих личность.

С пакетом документов, вы можете посетить отделение банка по адресу: г. Москва, 2-я Хуторская улица, 38А, БЦ «Мирленд». Предварительно необходимо связаться с менеджером для записи. Либо можно отправить нотариально заверенные документы Почтой России по этому же адресу.

Платежное поручение действует не более двух недель с момента заполнения. Банк обязан его исполнить в течение двух рабочих дней после получения в отделении.

Виджеты

В торговом терминале Тинькофф Инвестиции 15 виджетов:

Виджеты – это специальные элементы, из которых складывается рабочий терминал. Каждый инвестор решает сам, какие виджеты сделать активными, а какие отключить.

К любой акции, облигации или другому активу можно привязывать нужные виджеты. Если необходимость в каком-то одном отпала, его можно закрыть, а на это место установить новый.

Каждый виджет можно перемещать по полю, а также переименовывать, менять размер, привязывать или отключать. Рассмотрим, как работать и пользоваться виджетами в торговом терминале Тинькофф Инвестиций.

Заявка

С помощью виджета «Заявка» клиент отдает брокеру распоряжение на проведение сделки:

В торговом терминале Тинькофф Инвестиции биржевые заявки могут быть рыночными и лимитными.

Рыночная заявка. Для ее исполнения достаточно указать количество лотов, которые нужно купить или продать. Цена сделки установится в момент ее заключения, исходя из спроса и предложения актива.

Лимитная заявка. При подаче такой заявки инвестор самостоятельно устанавливает цену, по которой готов заключить сделку. Период действия лимитной заявки зависит от продолжительности торговой сессии или от того смог брокер исполнить всю заявку или только частично.

Отложенная заявка превратится в биржевую, если выполнится условие достижения определенной цены, которую указал инвестор или трейдер. В торговом терминале пользователям доступны 6 видов отложенных заявок – три типа по два варианта:

В мобильном приложении Тинькофф Инвестиций возможностей меньше. Инвесторам доступны только стоп-заявки на продажу.

Активные заявки

Если планы изменились, отложенные и лимитные заявки можно отредактировать. Если откорректировать или аннулировать заявку не получилось, система выдаст уведомление. Такие ситуации возникают, если, к примеру, заявка уже была принята и отработана брокером.

Инструменты

При первой загрузке виджета «Инструменты» пользователь видит все активы, которые находятся у него в избранном.

Если важнее наблюдать за портфелем, можно активировать эту вкладку.

Устанавливать сразу все критерии группировки неудобно, поэтому инвестор решает сам, что он хочет видеть – спред, лучшее предложение на покупку или объем торгов в лотах. Параметры указаны на английском, чтобы понять, что они означают, наведите курсор мыши на знак вопроса.

График

Виджет графика отображает историю цены, выбранного актива.

По горизонтальной оси отложены даты, по вертикальной – стоимость. Временной период или таймфрейм можно установить в трех вариантах:

Трейдеры могут закрепить на панели те таймфремы, которыми они пользуются чаще всего.

Отображение графика в терминале Тинькофф Инвестиции доступно в 7 вариантах:

В виджете можно сравнивать динамику двух активов одновременно, как в одном окне, так и двумя отдельными друг от друга графиками.

Активным трейдерам доступен широкий набор индикаторов. Они спрятаны в одноименной вкладке и разворачиваются по щелчку мыши. В самом верху списка размещена строка поиска, где можно вписать первые буквы нужного индикатора, чтобы он отобразился на графике. Набор нескольких индикаторов на одном графике можно сохранить в шаблонах.

Любое действие на графике, например, добавление или сравнение можно отменить. Для этого в верхней панели находится кнопка обратной стрелки – «отменить действие».

С левой стороны виджета по вертикали расположены инструменты для рисования, в их числе линейка, магнит, вилы, кисть и многие другие. С помощью настроек график можно отрегулировать по цвету и привязать к своему часовому поясу.

На графике видны проведенные сделки, выплата дивидендов и средняя стоимость актива в портфеле. Также через этот виджет регулируются активные лимитные заявки, которые можно отредактировать или отменить.

Легкий график

Второй виджет с графиком назван легким из-за более простого отображения данных. У него только три формата отображения – свечи, бары и линия. Временные промежутки, которые может устанавливать пользователь, такие же, как и в виджете «График».

Через вкладку настройки в виде шестеренки можно добавить или убрать с графика:

На легком графике терминала нет доступа к инструментам технического анализа.

Стакан

С помощью стакана инвесторы и трейдеры в терминале Тинькофф Инвестиции отслеживают количество лимитных заявок на покупку и продажу актива.

Отображать спрос и предложение можно в трех форматах:

Здесь же можно настроить:

Любой из них можно добавить или убрать по желанию пользователя.

Скринер

С помощью скринера пользователи терминала Тинькофф Инвестиции могут отбирать активы по 35 параметрам. Это могут быть дивиденды, финансовые показатели, мультипликаторы, капитализация, аналитический консенсус-прогноз, динамика, объем торгов. Для выбора подходящего фильтра можно использовать строку поиска.

В виджете собрано 8 готовых скринеров:

Если ни один из вариантов не подходит можно создать несколько своих скринеров по интересующим показателям.

Об инструменте

В этом виджете содержатся данные об активе. Если интересует акция, будет дана информация об эмитенте на трех вкладках:

Здесь же видны:

У облигаций также 3 вкладки:

На вкладке «Описание» по облигациям доступны:

При просмотре данных о фонде, инвестору доступны 4 вкладки:

В разделе описания кроме общей информации о фонде доступны:

В разделе «Структура» собраны данные о стратегии, типе активов, отраслях и странах. А также представлены информация об исторической доходности фонда и показателях стратегии.

Календарь дивидендов

В календаре дивидендов видны все выплаченные дивиденды и те, которые только планируются эмитентом.

В таблице по каждой акции собраны такие параметры:

В верхней части виджета можно выбрать тип отображения уже выплаченных или только запланированных дивидендов.

Портфель

В окне «Портфель» собраны данные по всем активам, которые уже куплены инвестором или трейдером или те, под которые деньги зарезервированы на покупку.

Через вкладку настроек в виде шестеренки, можно добавить или убрать столбцы, которые видны пользователю. В стандартном виде активны:

По каждому из этих критериев можно упорядочить значения активов в портфеле – от большего к меньшему и наоборот. Пользователь может менять столбцы местами, а также убирать или добавлять новые.

История операций

В истории операций по активу в терминале Тинькофф Инвестиции доступны:

В настройках можно добавить вкладку с отображением отмененных операций.

Пополнение и вывод

С помощью этого виджета можно пополнять и выводить деньги между брокерским счетом и банковским, открытым в Тинькофф банке. Действия со счетами и картами других банков ни в торговом терминале, ни в мобильном приложении инвесторам и трейдерам недоступны.

Пользователь может выбрать любую карту Тинькофф для пополнения или вывода средств. Банк не берет комиссию за операцию.

Маржинальная торговля

В стандартных настройках маржинальная торговля отключена у всех пользователей терминала Тинькофф Инвестиции. Активировать ее можно только вручную. Таким способом брокер защищает новичков от повышенного риска из-за недопонимания принципов торговли «с плечом».

Маржинальная торговля – это сделки на бирже с заемными деньгами брокера или ценными бумагами, которые еще не выкуплены. Чтобы они стали доступны, надо переключить кнопку в правой верхней части виджета.

При активации появляется новая информация:

Ниже раскрывается таблица, где указаны все активы, которые входят в ликвидный портфель. Если опыта в инвестировании и трейдинга мало, лучше отключить маржинальную торговлю, чтобы случайно не влезть в долги и не потерять весь капитал на неудачных сделках.

Подробнее о том, как работает маржинальная торговля в терминале Тинькофф Инвестиции по этой ссылке. Также на страницу справки можно перейти, если щелкнуть на кнопку «Подробнее о торговле с плечом», которая находится в виджете.

Подписки

В виджете «Подписки» можно настроить уведомления по каждому заинтересовавшему активу, например, при достижении им указанной цены. Оповещения доступны как при росте стоимости инструмента, так и при падении.

Активы можно упорядочить с помощью фильтров – акции, облигации, фонды, валюты, фьючерсы.

Уведомление при достижении активом установленной цены придет в браузер и на мобильный телефон, привязанный к Тинькофф банку.

Пульс

Виджет «Пульс» содержит 4 вкладки:

Если с помощью значка лупы выбрать какой-то один актив, во всех 4 вкладках виджета отобразится информация, которая относится только к этому инструменту.

Тарифы Тинькофф по ИИС

В банке действует два тарифа – «Инвестор» и «Трейдер».

«Инвестор». Тариф предназначен для клиентов, которые выбрали стратегию с минимальным совершением сделок – с получением прибыли от получения налогового вычета. Чем тариф выгоден в таком случае? У него нет абонентской платы, все текущие операции бесплатны. Комиссия взимается только за совершение сделок – 0,3% за каждое соглашение.

«Трейдер». Тариф подходит для опытных инвесторов. Комиссия за совершение сделок ниже, чем у «Инвестора» – от 0,025% до 0,05%. Ежемесячная плата есть – 250 рублей. При этом деньги не списываются, если в текущий расчетный период никаких сделок не было.

Тариф «Трейдер» может быть бесплатным, если хранить на счету 2 000 000 рублей. Еще один способ – оформить премиальную карту Тинькофф.

Никаких дополнительных комиссий, кроме указанных, в банке нет.

Еще нет дебетовой карты Тинькофф? Оставьте заявку на оформление прямо тут:

Тарифы можно менять при смене финансовой стратегии. Сделать это можно в мобильном приложении или в личном кабинете на сайте.

На что еще обратить внимание при отборе актива

Если бумага не соответствует вашему уровню риска, она помечена красной ладошкой. Это не помешает вам купить ее в портфель. Но станет предупреждением, что вы рискуете больше, чем установлено с учетом ваших запросов при определении риск-профиля. Если хотите это изменить, перейдите по активной ссылке «Инвестиционный профиль» и пройдите тест повторно.

Если выбираете не акцию, а фонд акций, перечень вкладок будет несколько иным. Кроме описанных добавится раздел «Новости фонда», там перечислены сделки, которые проводит фонд – куплен или продан актив, получены дивиденды или поступили новые деньги.

Как получить налоговый вычет?

Налоговый вычет может проходить по двум схемам:

Первый вариант самый популярный у физических лиц.

Мы составили четкий алгоритм действий для того, чтобы вернуть деньги:

Как закрыть ИИС в Тинькофф и вывести деньги?

Закрыть счет можно в любой момент. Однако нужно учитывать, что при досрочном закрытии – меньше трех лет – придется распрощаться с правом на налоговый вычет.

Как начать процедуру деактивации ИИС?

Частично снять деньги не получится – только вся сумма после закрытия счета.

Финансы поступят на дебетовую карту Тинькофф. Если были приобретены ценные бумаги, то их нужно будет продать перед закрытием. Деньги поступят на счет в течение 3 рабочих дней. Комиссии за перевод не предусмотрено.

Как купить акции иностранных компаний

Чтобы купить акции иностранных компаний через Тинькофф Инвестиции, нужна валюта. Для этого можно завести на брокерский счет сразу доллары или евро, либо провести сделку покупки валюты через биржу.

Через Тинькофф Инвестиции можно купить доллары и евро от 1 единицы в режиме «Лучшая цена». Это весомое преимущество брокера, так как у многих других лоты начинаются от 1000.

Для покупки валюты через биржу, перейдите на вкладку «Что купить»:

Все дальнейшие этапы покупки акции за доллары или евро полностью повторяют сделку с рублевыми активами. Обязательно укажите, куда зачислить акцию: на брокерский счет или ИИС.

Обратите внимание, ИИС можно пополнять только рублями. При этом конвертировать валюту и покупать активы в долларах или евро можно и на этот счет.

Обязательно ли открывать счета в «Тинькофф Инвестиции»

Инвестиции в ценные бумаги – акции, облигации, — это «золотая середина». Успешность во многом зависит от стратегии, которую вы выбираете. Получить азы инвестирования можно на бесплатном курсе, который доступен после установки приложения «Тинькофф Инвестиции». Но в любом случае ваш доход будет выше, нежели вы разместите деньги на банковском депозите.

Кстати, сервис дает возможность покупать ценные бумаги, е открывая брокерского счета. Вам достаточно выполнить два простых условия:

По мнению экспертов, этого будет достаточно для старта. Вы сможете инвестировать средства в любые ETF, облигации или акции.

Где следить за ростом акций

Все ваши купленные ценные бумаги и доли в фондах отражаются в портфеле.

Вы можете просмотреть:

Если цифры зеленые – цена на актив растет, если красные – падает. Стоимость портфеля видна в верхней части главного экрана. Ее можно отражать в рублях, долларах или евро. Ниже показано вырос объем портфеля или уменьшился – в денежном эквиваленте и процентах.

Чтобы посмотреть прирост портфеля в динамике, перейдите на вкладку «Портфельная аналитика». В дополнительных полях под диаграммой указаны:

Обратите внимание, положительная динамика и рост портфеля еще не означают доход. Чтобы зафиксировать прибыль, ценные бумаги надо продать. То же самое касается и убытка – красный цвет еще не означает, что активы пора продавать. Не спешите совершать сделки, если они не продиктованы какими-то серьезными причинами. Не поддавайтесь панике, тогда вы сможете гораздо эффективнее инвестировать, чем те, кто не умеет совладать с эмоциями.

На вкладке «Баланс» можно проверить сбалансированность портфеля по активам, компаниям, отраслям и валютам. Если робот мобильного приложения Тинькофф Инвестиции выявляет нарушения в пропорции, он дает рекомендации, какого типа активы желательно докупить. Но вам не обязательно следовать этим советам. Если вы считаете, что с пропорциями все в порядке, и вас все устраиваете, повторно пройдите тест на определение Инвестиционного профиля. Возможно, ваше отношение к риску изменилось, тогда пропорции бумаг будут другими, как и рекомендации робота-советника.

Как закрыть карту и брокерский счет

Для удаления БС необходимо действовать так:

Другие способы закрытия

Одновременно со БС можно аннулировать и карту, предварительно сняв с нее деньги или переведя на карточку другого банка. Способы закрытия примерно такие – нужно отправить сообщение:

Встречаться с представителем необязательно – если нет задолженности, закрытие произойдет автоматически в течение 30 календарных дней. Причем на балансе тоже должно быть 0. Карточка перестанет быть доступной (т.е. будет заблокирована для всех операций) в тот же момент.

Если по карте ранее оформлен возврат денег за товар или услугу (например, по гарантии), закрывать ее не стоит. В таких ситуациях средства, как правило, поступают за 3-5 рабочих дней. Затем их нужно снять или перевести, чтобы обнулить баланс.

Как продать акции

Продажа акций и других активов проходит у брокера Тинькофф по такой же схеме, как и покупка:

При установке цены продажи можно также выбрать лучшую, рыночную или лимитную заявку.

После того как вы впишите в поле количество лотов, сервис покажет сумму, которая будет зачислена на ваш счет. Здесь же видна комиссия. Если выставляете лимитную заявку, все комиссии и сделки, которые проведет брокер, можно просмотреть в разделе «Операции» или в «Отчете».

Как открыть ИИС в Тинькофф?

Так как банк Тинькофф работает только онлайн, открыть инвестиционный счет можно тоже только дистанционно. Как это сделать?

Для того, чтобы создать счет, понадобится только паспорт. В редких случаях банк запрашивает ИНН. Никаких дополнительных справок собирать не нужно.

Нельзя открыть новый счет, если уже есть один действующий. Если хочется создать еще один ИИС, то перед оформлением придется закрыть предыдущий.

Тарифы Тинькофф Инвестиции

За все хорошее, за доставку договора на дом, карту в подарок, за особый специально для клиентов написанный торговый терминал и приложение для телефонов, в общем, за все поздно или рано приходится платить, причем клиенту.

Тарифы системы Тинькофф Инвестиции в общем виде выглядят так

Базовый тарифный план с комиссией в размере 0.3% от сделки значительно выше, чем у конкурентов Тинькофф, если сравнивать брокера со Сбербанком, ВТБ и другими. Не говоря уже о брокерах-дискаунтерах, изначально рассчитанных на массовых пользователей, таких, как Финам.

Базовым тарифом, по утверждению самих представителей Тинькофф, выгодно пользоваться при объеме сделок до 116 тысяч за месяц. При превышении этой суммы имеет смысл переходить на тариф трейдер, по которому комиссия 0.05% от сделки, но есть ежемесячный обязательный платеж в размере 290 рублей. Чтобы его не платить, надо совершить сделок на 5 млн рублей за прошлый месяц или иметь портфель общей стоимостью не менее 2 млн рублей.

Тинькофф утверждает, что его ставки сопоставимы с платежами другим брокерам. Однако на самом деле, за 0.5% в том же Сбербанке можно получить уже доверительное управление, а это совсем другая услуга.

Вывод денег из Тинькофф Инвестиции считается бесплатным, но на карту самого банка. Если учитывать, что у кредитной организации нет отделений, где можно было бы снять без процентов, то клиентам приходится общаться с банками-партнерами, которые на все выставляют свои собственные условия и ограничения.

Для чего подходит терминал

В личном кабинете мобильного приложения Тинькофф Инвестиции пользователю надо переключаться между вкладками, а в терминале все можно настроить в одном окне. Здесь сразу видны графики, стакан, список бумаг в портфеле и другая информация полезная для трейдера.

Инвестор внутри терминала может открыть неограниченное количество вкладок. Это удобно, если нужно отслеживать несколько отраслей или активов одновременно.

При выходе из терминала все настройки сохраняются. Поэтому при очередном запуске пользователь попадает в рабочее пространство уже настроенное под его задачи

Отчеты брокера

Не все начинающие инвесторы понимают, зачем просматривать отчеты брокера. Но их более опытные коллеги настаивает, что делать это нужно регулярно – не менее одного раза в месяц. Дело в том, что брокерский отчет – это детализированная информация обо всех сделках, которые вы совершаете. Также в нем хранятся данные об остатках денежных средств, комиссиях брокера, пополнениях, выводах средств и списке акций, облигаций и долей, которыми вы владеете.

Кроме того, в разделе отчетов доступна справка об активах за рубежом и налоговый отчет, которые вам пригодятся при заполнении 3-НДФЛ и подачи заявки на налоговый вычет по ИИС. Все отчеты приходят в pdf-формате, поэтому их можно распечатать и приложить в качестве подтверждения для налоговой службы. Документ заверен подписями ответственных лиц и печатью.

Если какие-то этапы покупки иностранных акций или валюты остались непонятны, напишите в чат Тинькофф Инвестиций. Операторы отвечают круглосуточно, поэтому вы никогда не останетесь один на один с возникшей проблемой.

Что касается комиссий, которые брокер берет за обслуживание, то самый простой тариф «Инвестор», обслуживается бесплатно. Однако сделки, которые будут совершаться вами, облагаются комиссионными сборами. На указанном тарифе «Инвестор» ставка по сделкам составляет 0,3%.

Варианты счетов, которые открываются – брокерский и ИИС. Второй больше подойдет тем, кто планирует серьезно заниматься торговлей и имеет официальный доход. Т.к. в этом случае при открытии ИИС можно вернуть 13% НДФЛ.

Само приложение с максимально понятным интерфесом и простой навигацией. Если возникают вопросы, то их всегда можно задать в онлайн-чате.

Удерживается ли налог при закрытии счета

Да, при аннулировании БС автоматически удерживается НДФЛ в размере 13% от полученного дохода. Его вычитает сам брокер, поскольку именно он является налоговым агентом клиента. Т.е. заполнять декларацию или перечислять средства в налоговую самостоятельно не нужно.

В 2 случаях налог не удерживается:

Если же прибыль получена, налог взимают только от прибыли (дохода). Например, акция приобретена за 1000 рублей, продана за 1100 р. – следовательно, 1100 – 1000 = 100 р. Именно с этой разницы будет удержано 13%, т.е. 13 р.

Таким образом, закрыть БС очень просто – для этого достаточно зайти в личный кабинет, позвонить по бесплатному телефону или написать в чат на сайте Tinkoff. Все операции должны быть обработаны, а деньги в полном объеме – выведены на карточку. Удаление БС займет до 30 календарных дней.

Где найти информации о компании-эмитенте

Перед покупкой акции изучите информацию об эмитенте. Нажмите на выбранный актив и переключайтесь по вкладкам:

Любую акцию или фонд можно добавить с избранное или поделиться информацией о ней через соцсети и мессенджеры.

Как получить дивиденды

По облигациям компании платят купоны, а по акциям – дивиденды. Но выплата дивидендов – не обязательное условие. Решение остается за руководством компании. Если собрание акционеров принимает решение платить дивиденды, утверждается график. Если хотите получить этот дополнительный доход по ценным бумагам, покупайте дивидендные акции не позже, чем за три дня до даты закрытия реестра акционеров.

Сумму дивидендов зачисляют владельцам акций на брокерский счет или ИИС в течение разных периодов:

Доход от акций и облигаций в Тинькофф Инвестициях поступает на тот же брокерский счет или ИИС, с которого была куплена бумага. При поступлении денег придет уведомление на мобильный телефон.

С поступившего дохода брокер самостоятельно удержит налог в размере 13%, за исключением дивидендов от зарубежных эмитентов. С этот дохода вы платите налог самостоятельно.

Обязательно учтите налоговую ставку той страны, в которую инвестируете. Например, при вложении денег в акции компании на Кипре, с вас ничего не удержат при зачислении дивидендов, поэтому в российскую ФНС придется заплатить все 13%. При получении дивидендов от акций США, с вас вычтут 10%, если подписана форма W-8BEN. В РФ придется доплатить только разницу между ставками – 3% НДФЛ. Если W-8ВEN не подписана, в США удержат 30%, тогда в РФ ничего платить не надо, но подавать декларацию 3-НДФЛ все равно придется. Подписать и отправить форму W-8ВEN можно через вкладку «Еще» в разделе «Профиль».

Как пополнить брокерский счет

При каждом входе в мобильное приложение вы попадаете на главный экран – это же вкладка «Портфель». Чтобы купить акцию, валюту или другой актив, пополните брокерский счет. Перевести деньги можно с Tinkoff Black или карты любого другого банка, а также через платежные системы Apple Pay и Google Pay.

При пополнении брокерского счета или ИИС с Тинькофф Блэк нет никаких ограничений по сумме. Если деньги поступают с карт и счетов других банков установлены лимиты:

Брокер Тинькофф не берет с клиентов комиссию за пополнение брокерских счетов при соблюдении лимитов.

На брокерский счет с карты Tinkoff Black можно переводить рубли РФ, доллары США и евро, а на ИИС только рубли РФ. С карты стороннего банка можно отправить только рубли, независимо от того брокерский это счет или ИИС.

Зачисление средств происходит мгновенно в любое временя суток, выходные и праздничные дни.

Способы закрытия брокерского счета

Для аннулирования брокерского счета (БС) в Тинькофф банке не нужно никуда ходить – все действия выполняются онлайн. Есть несколько способов закрытия:

Пользователь выбирает любой удобный способ и пишет в сообщении, что ему нужно удалить БС; причину уточнять необязательно.

Выгодно ли оставить карту Тинькофф открытой

Если за содержание БС банк не удерживает комиссию, то за ведение дебетовой карточки плата взимается в соответствии с тарифом. Например, комиссия за обслуживание популярной карточки Tinkoff Black составляет 99 р. в месяц, т.е. 1188 р. в год.

Однако плата не взимается в 2 случаях:

Почем выгодно оставить карту

С другой стороны, даже если эти условия не выполняются, карточка все равно дает определенную выгоду:

Например, даже если каждый месяц тратить по 10000 р., кешбэк составит минимум 100 р. Тогда за год будет получено 1200 р. – это уже больше, чем плата по тарифу. Фактически карта обслуживается бесплатно. Заработанные баллы можно потратить у партнеров, а также при возмещении покупок в определенной категории, например, «Рестораны и кафе» (используя кешбэк, можно погасить 100% суммы покупки).

Кешбэк не распространяется на операции снятия наличных, переводы, оплату коммунальных услуг. Он поступает только за безналичные покупки в любом магазине, в том числе в продуктовых супермаркетах.

Техподдержка и обратная связь

Чтобы связать со службой поддержки Тинькофф Инвестиции, нажмите на вкладку «Чат поддержки». Она находится в правой нижней части торгового терминала.

Полностью аннулировать счет копилки онлайн нельзя, ни через приложение, ни через личный кабинет на сайте. Для этого потребуется связаться со специалистом банка. Обратиться можно двумя способами:

Как только ваша заявка будет обработана, копилка будет закрыта. Операция бесплатная.

Оцените, пожалуйста, публикацию:

Как работают инвестиции в Тинькофф

Тинькофф Инвестиции — сервис, который разработан для предоставления клиентам максимально простого доступа к сделкам с валютами, акциями, облигациями и другими ценными бумагами на Московской бирже.

При этом особенность Тинькофф заключается в том, что эта организация не имеет широкой сети офисов, как другие банки. Клиент оформляет заявку и получает все, что требуется, с доставкой на дом или в офис.

Изначально требуется перейти в хранилище мобильных приложений PlayMarket или AppStore, найти Тинькофф Инвестиции, установить программу бесплатно в свой смартфон и запустить ее. Далее клиенту будет предложено подтвердить свой номер телефона при помощи кода через SMS, а затем заполнить анкету.

Далее согласовывается время, приезжает представитель банка, который привозит пакет документов на подпись.

Единожды подписав договор, пользователь получает дебетовую карту с рядом специальных «фишек», таких, как повышенный кэшбэк, проценты на остатки при соблюдении определенных условий, и прочее. Логическим продолжением сервиса стало и появление системы Тинькофф Инвестиции.

Для тех, кто впервые решает работать с Тинькофф, процесс предельно похож на открытие счета. Более того, ему даже и открывают этот самый счет после визита представителя, и выдают обычную дебетовую карту Tinkoff Black.

Отказаться от нее невозможно, потому что именно на этот пластик происходит вывод средств с брокерского счета в дальнейшем.

Как искать ценные бумаги для покупки

Чтобы заключить сделку и купить акцию, перейдите в раздел «Что купить». Здесь собран список из 11 000 ценных бумаг. Через Тинькофф брокера можно приобрести:

Брокер Тинькофф предоставляет пользователям с тарифом «Премиум» и статусом квалифицированного инвестора доступ к бумагам любых стран.

Чтобы купить через Тинькофф Инвестиции акцию или биржевой фонд, который собран из акций нескольких компаний, воспользуйтесь строкой поиска:

Можно искать и без группировки, а сразу через поисковой запрос. Например, найдите все активы у Тинькофф брокера, связанные с индексом iMoex, который отслеживает все компании, представленные на Московской бирже.

Для этого в поисковой строке напишите iMoex.

Регистрация в приложении

Для проведения сделок покупки-продажи акций установите мобильное приложение брокера Тинькофф через AppStore или Google Play:

Не используйте простые комбинации цифр, которые с вами как-то связаны, – год или дату рождения. Чтобы усилить защиту настройте вход и авторизацию по отпечатку пальца. Для изменения этих параметров:

После завершения настроек, можно приступить к покупке акций и других активов.

Как вывести доллары с брокерского счета Тинькофф Инвестиции на карту

Вывод валюты (не только доллара, но и любой другой) осуществляется также двумя способами — через приложение брокера либо через ЛК на официальном сайте.

Условия и ограничения

Важно помнить следующее:

Не забывайте про общее временное ограничение в РФ на запрет обналичивания средств с валютных счетов в размере более 10 000 долларов. И то при условии, что эта сумма находилась на вашем счете до 9 марта 2022 года.

Во вкладке выбранного портфеля выбираем в верхнем правом углу «Настройки», вывести, выбираем валюту и валютный счет для перевода. Деньги выводятся мгновенно.

То есть, алгоритм ничем не отличается от вывода рублей за исключением того, что предварительно нужно создать счет в нужной валюте.

Через личный кабинет на сайте

Чтобы перевести доллары с брокерского счета Тинькофф через ЛК, действовать нужно по аналогии с выводом рублей:

Средства поступят мгновенно.

Как пользоваться?

Теоретически управлять деньгами на счету можно самостоятельно или передать это право специалисту. Но в банке Тинькофф нет услуг по доверительному управлению, поэтому определять стратегию действий может только сам клиент. При этом кредитно-финансовая организация позаботилась о том, чтобы людям было проще заниматься управлением деньгами на счете:

Можно получать доход двумя способами:

Как закрыть «Инвесткопилку» в Тинькофф

«Инвесткопилка» представляет собой симбиоз накопительного и брокерского счетов, что весьма удобно для пользователя. Один раз настроив пополнение счета своей копилки, клиент может продолжать жить своей обычной жизнью. Тем временем накопленные средства будут автоматически инвестироваться в фонды Тинькофф Капитала.

Историческая доходность данных фондов составляет 14% в рублях, 8% в долларах и 5% в евро. То есть, средства клиентов вкладываются в надежные и выгодные активы.

Но, по разным причинам, клиент может пожелать прекратить такой вариант приобретения активов. Для того, чтобы инактивировать «Инвесткопилку», вы можете просто ее отключить. Этот способ самый быстрый и легкий. Понадобится только приложение «Тинькофф» и минута свободного времени.

Копилка все еще будет в вашем приложении и личном кабинете, но в неактивном состоянии. Деньги туда переводиться автоматически перестанут, пока вы не решите иначе.

Можно ли закрыть БС бесплатно

Да, за аннулирование БС и карточки банк не взимает комиссию – операция выполняется бесплатно, вне зависимости от того, каким тарифом клиент пользовался при совершении торговых сделок на брокерском депозите.

Причем закрывать БС вовсе необязательно, потому что плата за его ведение при отсутствии транзакций не взимается.

Т.е. если вывести с депозита все средства, закрыть сделки, его можно оставить «пустым» совершенно бесплатно.

Для этого достаточно перейти на тариф «Трейдер» или «Инвестор». Если один из этих тарифных планов был подключен изначально, дополнительные действия не нужны.

В дальнейшем пользователь может в любой момент вернуться к торговле. Для этого уже не нужно открывать новый БС. Достаточно зайти в личный кабинет или мобильное приложение Тинькофф инвестиции, пополнить баланс и снова приступить к торговле.

Для пополнения БС снова понадобится завести дебетовую карту Tinkoff. Ее заказывают на сайте онлайн, после чего представитель доставит пластик и договор в удобное место. Поэтому в некоторых случаях выгоднее оставить карточку тоже открытой.

Дополнительные нюансы покупки акций через Тинькофф брокера

Наиболее понятный вариант для начинающих инвесторов – торговля по рыночным заявкам. Если сразу разберетесь, как работают лимитные заявки, можете использовать и их. Стоп-заявки настраивают, чтобы не отслеживать цену по нескольким активам одновременно и при этом успеть провести сделку по наиболее выгодной цене.

Все активы на фондовой бирже торгуются лотами. Это может быть 1, 10, 100 или 1000 единиц. Если у акции лот – это 1000 акций, вы не сможете купить всего 5 или 100 штук. Только число лотов кратное 1000.

Если вы составляете портфель не по количеству акций, а по сумме под каждый актив, напишите размер капитала, который вы готовы потратить на выбранную компанию. Приложение самостоятельно подсчитает, подходящее количество лотов под ваши запросы. Здесь же вы увидите сумму комиссии, которую брокер снимет за сделку. Размер комиссии зависит от тарифа. У Тинькофф брокера их три – «Инвестор», «Трейдер» и «Премиум». Изучите условия каждого тарифа по этой ссылке.

Настройки терминала

Опция «Настройки» выглядит как шестеренка. Она расположена в правом верхнем углу терминала.

Здесь можно подключить или отключить такие функции:

Пользователь может самостоятельно установить «время жизни» торговой сессии от 10 минут до 5 часов. Чем короче период, тем чаще придется проходить авторизацию, если не находиться в терминале постоянно в течение этого срока.

Наиболее короткую сессию желательно устанавливать при работе с чужого компьютера или планшета. При таких настройках терминал Тинькофф Инвестиции автоматически закроется при бездействии пользователя дольше 10 минут.

Как вывести деньги с Тинькофф Инвестиции на карту Тинькофф

Сначала рассмотрим вывод рублей. Осуществить перевод денег с брокерского счета можно двумя способами.

Чтобы вывести деньги с брокерского счета Тинькофф Инвестиции на карту этого же банка, нужно:

Вся операция займет от силы пару минут.

Необходимо авторизоваться в личном кабинете (ЛК) на сайте tinkoff.ru. Для этого понадобятся телефон и пароль. Если не помните пароль, то для восстановления необходима еще и карта банка. Затем, чтобы вывести деньги с Тинькофф Инвестиции на карту, нужно:

Для пользователя нет разницы, как именно выводить деньги — в обоих случаях действия похожи и не занимают много времени. Тем, кто пользуется приложением, будет удобнее переводить с него. Если у вас нет доступа к телефону или вам проще сделать это через сайт, воспользуйтесь личным кабинетом.

Комиссия и срок вывода средств

При переводе денег с брокерского счета Тинькофф Инвестиции на карту Тинькофф комиссия не взимается. Эта операция проходит между вашими внутренними счетами банка. Деньги поступают сразу же, и вы можете ими пользоваться.

Как покупать акции через Тинькофф Инвестиции

Если решили купить акцию или долю в фонде, нажмите кнопку «Купить». При совершении сделки видно, на какой из счетов проходит сделка – брокерский или ИИС.

При оформлении заявки на покупку выберите тип покупки:

Плюсы и минусы Тинькофф Инвестиции

Среди плюсов можно отметить

Однако, помимо достоинств, у Тинькофф Инвестиции есть и свои недостатки.

ИИС Тинькофф – отзывы в 2023 году

Самая большая проблема, по мнению владельцев ИИС в Тинькофф банке – частые сбои в работе приложения «Тинькофф Инвестиции». Из-за этих проблем часто не получается вовремя закрыть сделку купли-продажи ценных бумаг на рынке. В службу технической поддержки постоянно поступают жалобы, отчего ответы на них приходят не оперативно.

Однако, пользователи отмечают, что если не писать, а звонить в службу поддержки, то можно получить очень грамотную консультацию и найти выход из ситуации.

Часто задаваемые вопросы

Как перенести ИИС из Сбербанка в Тинькофф?

Перенести счет можно, но это очень сложная процедура. Для начала лучше продать ценные бумаги, а затем закрыть ИИС в Сбербанке и открыть новый в течение месяца в Тинькофф. Если опоздать со сроком – то можно потерять право на налоговый вычет.

Как купить доллары на ИИС Тинькофф?

Согласно условиям обслуживания, завести счет в иностранной валюте нельзя. Но можно купить ее после открытия – не только доллары, но и другую валюту (франки, фунты, юани и др.) Покупку можно сделать в приложении «Тинькофф Инвестиции».

Можно ли выводить дивиденды ИИС Тинькофф?

Пока дивиденды зачисляются на инвестиционный счет, а не на дебетовую карту. Банк сообщает, что планирует изменить настройки, чтобы можно было выводить купоны и дивиденды.

Обнаружили ошибку? Пожалуйста, выделите участок текста.

не нашёл то, что искал

содержание не соответствует заголовку

информация сложно подана

Расскажите, что вам не понравилось на странице:

Спасибо за отзыв, вы помогаете нам развиваться!

Вывод денег от продажи

Вывести деньги с брокерского счета можно в любое время дня и ночи, как в будни, так и в выходные и праздничные дни. Количество операций не ограничено. Максимальная сумма – 5 млн рублей или в эквиваленте в долларах или евро.

Единственный способ вывода – дебетовая карта Tinkoff Black. Если захотите отравить деньги в другой банк, для вывода все равно потребуется карта Тинькофф банка. А вот с нее уже можно отправлять деньги по любым реквизитам.

Когда вы подадите распоряжение на вывод средств со счета, брокер Тинькофф Инвестиции удержит подоходный налог в размере:

К примеру прибыль за 2021 год составила 8 млн рублей. С 5 млн рублей снимут 650 тысяч, а с 3 млн 450 тысяч. Итого брокер удержит 1,1 млн рублей налогов.

Брокер высчитывает и удерживает НДФЛ в момент сделки, от которой вы получаете прибыль. Но фактически он его списывает при выводе средств с брокерского счета или в начале следующего календарного года, если выводов с брокерского счета не было ни разу в отчетном году.

Чтобы вывести деньги, щелкните по значку шестеренка, в правом верхнем углу экрана «Портфель» и нажмите вкладку вывести. Брокер не берет комиссию за вывод средств с брокерского счета или ИИС. Но есть ограничение по ИИС, если вы попытаетесь вывести деньги с этого счета до истечения 3 лет с даты его открытия, он автоматически закроется и право на налоговые вычеты будет утрачено.