Накопительный счет «Трать и копи» — «Газпромбанк» (Акционерное общество)

Что с кредитами газпромбанка

Этот банк всегда предлагал одни из лучших условий потребительского кредитования на российском рынке. Но сейчас ситуация с процентами ставками кардинально изменилась. После санкций Центральный Банк для сдерживания инфляции принял решение поднять ключевую ставку до 20% годовых.

Рынок сразу на это отреагировал, банки стали повышать ставки по вкладам и кредитам. Это касается не только Газпромбанка, а всех банков страны. На сегодня в Газпромбанке действуют такие ставки по потребительским кредитам наличными:

К этим ставка применяются коэффициенты:

• плюс 9,5%, если заемщик отказывается от личного страхования;
• минус 0,4%, если заемщик — зарплатный клиент, который оформил кредит в приложении.

Ставки по заключенным ранее кредитным договорам остаются прежними и не повышаются.

Что с накопительным счетом

После санкций Газпромбанк изменил и условия обслуживания накопительных счетов. Эти изменения действуют с 1 марта 2022 года и актуальны для всех счетов такого типа. То есть если вы ранее пользовались им, условия обновятся автоматически, доход станет выше.

Это тариф классического накопительного счета Газпромбанка, доходность назначается при размещении на нем от 5000 рублей:

Банк предлагает еще одну программу накопительного счета “Управляй процентом”, которая актуальна для тех, кто активно пользуется картами и счетами Газпромбанка. Вот тариф этого предложения, ниже — разъяснения:

• базовая ставка — 14% годовых. К ней добавляются коэффициенты 1, 1.25 или 1.5% в зависимости от объема дополнительного взноса на счет;
• базовая ставка повышается до 15,25%, если клиент хранит на накопительном счету более 1,5 млн рублей;
• базовая ставка 17% актуальна в первые 2 месяца для клиентов, которые в течение 90 дней до открытия накопительного счета не имели вкладов в Газпромбанке.

Ставка повышается еще на 2%, если в отчетном месяце сумма покупок по карте превысила 15000. И на 2,5%, если траты составили более 50000.

Что с ипотекой газпромбанка

Повышение ключевой ставки отразилось и на ипотечных кредитах. Ставки стремительно выросли, практически остановив жилищное кредитование в России. А самую непростую ситуацию попали люди, которые ранее получили предварительное одобрение ипотеки, но еще не вышли на сделку.

Вот новая сетка ставок по ипотеке Газпромбанка после санкций. Как видно, это 21-22% годовых:

Плюс действуют коэффициенты:

• плюс 1% при отказе от страховки;
• плюс 0,5%, если первоначальный взнос составляет меньше 20%;
• минус 0,3%, если квартира приобретается у партнера Газпромбанка.

Если вы ранее получили одобрение по ипотеке Газпромбанка на досанкционных условиях, но договор еще не заключен, скорее всего, вам придется столкнуться с текущими реалиями. Банки имеют право менять условия ипотеки до подписания договора, даже если выдача предварительно одобрена. Обычно они так не делают, но сейчас другая ситуация.

Более того, может измениться не только процентная ставка, но и сумма выдачи. В связи с повышением ставки делается перерасчет суммы в соответствии с уровнем платежеспособности заемщика. Поэтому и ставку могут поднять, и сумму уменьшить.

Если у вас предварительно одобренная ипотека, обратитесь к своему кредитному менеджеру для разъяснения ситуации.

Что со снятием наличных

Многие обеспокоены тем, что не могут снять деньги с рублевого или валютного счета. Переживать за это особо не стоит, ваши средства никуда не делись. Невозможность обналичивания связана с высоким спросом: испугавшись санкций, многие бросились снимать наличные, и купюры быстро заканчивались и в кассах, и в банкоматах.

С падением ажиотажа ситуация стала лучше, снять деньги теперь проще. Но если вы намерены обналичить крупную сумму, рекомендуем позвонить в Газпромбанк по горячей линии 8 800 100 07 01 и сделать заказ.

Что со вкладами газпромбанка после санкций

Повышение ставок по вкладам — также реакция на увеличение ключевой ставки ЦБ РФ. Газпромбанк оперативно на это отреагировал и ввел в линейку программы с обновленными процентами.

Вот новые условия размещения в Газпромбанке классического вклада без возможности пополнения и снятия:

Наибольший процент устанавливается при коротком сроке размещения средств до 3 месяцев.

Если же рассматривать депозитную программу Газпромбанка с пополнением и снятием, то по ней условия уже не такие привлекательные:

Обратите внимание, что повышенные ставки касаются новых вкладов. По прежним ничего не меняется: какая ставка есть в договоре, такая и остается до окончания срока действия вклада. Можно переоформить депозит, закрыв и открыв его, но с учетом, что набежавшие проценты сгорят.

Apple pay, google pay и samsung pay

Санкции и ситуация на банковском рынке РФ отразились и на гражданах, которые пользуются сервисами бесконтактной оплаты. Они добавляют карту в приложение и расплачиваются ею, просто поднеся гаджет к терминалу, аналогично снимают деньги через банкоматы.

После введения санкций пользователи сервисов Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay сразу столкнулись с проблемой — периодически платежи не проходили, на кассах поступал отказ в транзакциях.

И все дело в санкциях. Но не против Газпромбанка, а против банков из основного списка — ВТБ, Открытие, Совкомбанк и Новикомбанк. Большинство этих банков оказывают бизнесу услуги эквайринга — поставляют и обслуживают терминалы приема оплаты с карт на торговых точках и в интернете. И обслуживаемые ими устройства не принимают бесконтактную оплату.

Указанные выше банки не могут работать с зарубежными партнерами, которыми как раз и являются Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay. И если держатель карты Газпромбанка решит расплатиться бесконтактно, например, в метро Москвы, то у него ничего не выйдет, так как эквайринг там обеспечивает ВТБ, который попал под жесткие санкции.

Центральный Банк в текущей ситуации рекомендует переходить обратно на пластиковые карты. Пока ситуация не нормализуется.

Масла в огонь подливают и сообщения о том, что Apple удаляется с российского рынка и вводит ограничения на работу Apple Pay. При этом, что за ограничений, кого они касаются, это фирма не пояснила. Поэтому, если у вас iPhone, для вас ситуация вообще не стабильна как с Apple Pay, так и с приложениями на iOS.

Выгоден ли вклад в газпромбанке?

Оценить доходность депозита в Газпромбанке вам поможет депозитный калькулятор. Для расчета укажите параметры вклада:

• сумму и валюту;
• тип и размер процентной ставки;
• порядок налогообложения;
• дату размещения и срок депозита;
• порядок выплат;
• наличие капитализации;
• для пополняемых вкладов – сумму и периодичность пополнения.

После ввода нужных параметров нажмите кнопку «Рассчитать вклад». В результате расчета вы сможете узнать сумму начисленных за весь срок процентов, посмотреть общую сумму и график выплат.

Газпромбанк вклады физических лиц 2022, процентные ставки по вкладам в рублях на сегодня

Деятельность газпромбанка

На сегодняшний день банк предоставляет клиентам широкий спектр продуктов и услуг. Работа с государственным капиталом позволяет Газпромбанку существенно увеличивать количество направлений деятельности. Общий список предложений можно разделить на предназначенные для физических и юридических лиц.

История газпромбанка

Кредитная организация была образована в 1990 году. Первичное наименование — банк газовой промышленности Газпромбанк. В такой форме банк функционирует вплоть до 1996 года. В этом году организация меняет организационно-правовую форму на ООО Газпромбанк.

В 2001 году ООО коммерческий банк Газпромбанк преобразовывается в ЗАО акционерный банк газовой промышленности. Позднее, в 2007 году кредитная организация меняет организационно-правовую форму на открытое акционерное общество Газпромбанк.

В 2022 году банк попадает под санкции США из-за ситуации в Украине. Одновременно с этим на территории Украины деятельность Газпромбанка полностью приостанавливается с заморозкой всех счетов и активов.

Как оформить вклад?

На нашем сайте вы можете ознакомиться с условиями депозитов и выбрать наиболее выгодный для себя вариант. Открыть вклад можно онлайн в мобильном приложении «Телекард 2.0» и в любом отделении Газпромбанка. Актуальные адреса и контактные телефоны офисов представлены на нашем сайте – на странице с описанием депозита и в разделе «Банки».

Калькулятор вкладов газпромбанка

Крупнейшие слияния и поглощения

Крупнейшей сделкой Газпромбанка считается покупка акций армянского банка ЗАО Арэксимбанк. Сделка проходила в несколько этапов:

1. Ноябрь 2007 года — Газпромбанк выкупает 80% акций армянского банка Арэксимбанк.
2. Июль 2008 года — Газпромбанк выкупает допэмиссию Арэксимбанка. В результате этого приобретения акции Газпромбанка в управлении армянским банком возрастают до 94,15%.
3. Сентябрь 2008 года — Райффайзенбанк продает Газпромбанку оставшиеся 5,85% акций Арэксимбанка.
4. Октябрь 2022 года — 100% акций Арэксимбанка продаются группе армянских инвесторов.

В результате этой сделки Газпромбанку удалось увеличить количество активов и расширить территорию своего присутствия. При этом организация практически полностью перестала работать на рынке республики Армения.

Накопительное страхование жизни

Накопительный счет «трать и копи» — «газпромбанк» (акционерное общество)

Накопительный счет«управляй процентом»

Под какие санкции попал газпромбанк

Пакеты санкций создают США, Евросоюз и другие страны индивидуально. Газпромбанк задели только ограничения Америки, и это незначительные меры. Банку запрещено брать в США займы. Все. Больше никаких ограничений.

Можно сказать, что банк вообще не пострадал. Сильный удар получили ВТБ, Совкомбанк, Новикомбанк и банк Открытие. Но нельзя исключать, что новые санкционные пакеты будут иметь какие-то дополнения, поэтому следите за новостями.

Порядок расчетов при страховании

При наступлении страхового случая денежные средства возвращаются в полном объеме в пределах установленной законодательством РФ суммы в 1,4 млн. руб. для всех вкладчиков Газпромбанка (страхование вкладов предполагает выплату через АСБ именно этой суммы).

Порядок расчета с теми, кто имеет в банке депозит и кредит одновременно, заключается в вычислении суммы по взаимным обязательствам. Если сумма текущей задолженности меньше суммы вклада, то разницу выплачивают клиенту. Если наоборот, то клиент обязан будет выполнить свои обязательства перед банком в полном объеме, несмотря на приостановку его деятельности.

Обратите внимание, если сумма вклада больше, чем предусмотренный размер выплаты в АСБ, то остаток денежных средств также можно компенсировать. Это происходит следующим образом: вкладчик подает заявление на получение собственных средств за счет ликвидных активов.

Подать заявление на выплату компенсации при наступлении страхового случая можно не ранее, чем через две недели. Предельные сроки получения – 2 года. Способ выплаты: перечисление на расчетный счет вкладчика.

Предложения для юридических лиц

Обслуживание юридических лиц — основное направление деятельности Газпромбанка. Упор делается на нефтегазовую промышленность. Другие сегменты так же имеют доступ к продуктам банка. Основные виды услуг:

• Кредитование бизнеса.
• Инвестиционная деятельность.
• Расчетно-кассовое обслуживание и ведение зарплатных проектов.
• Финансирование целевых проектов.
• Банковские карты для бизнеса.
• Полное ведение деятельности корпоративных клиентов.

Это часть услуг, оказываемых Газпромбанком для юридических лиц. Крупнейшие производственные предприятия обслуживаются именно в Газпромбанке. Помимо этого, кредитная организация участвует в реализации многочисленных государственных программ.

Принципы страхования вкладов газпромбанка

Согласно действующему законодательству, все финансовые учреждения, зарегистрированные в АСВ, предоставляют своим вкладчикам гарантии на возврат денег в случае форс-мажорных обстоятельств, например, при отзыве лицензии. В Газпромбанке страхование вкладов предусмотрено, банк с 2005 года включен в реестр АСБ.

При наступлении страхового случая гарантированная сумма возврата составляет 1,4 млн. руб. Компенсации подлежат:

• Вклады физ. лиц в национальной или иностранной валюте (выплачивается эквивалент в рублях);
• Счета-эскроу;
• Счета, открытые для предпринимательской деятельности ИП;
• Средства, размещенные на номинальных счетах опекунов/попечителей с указанием их подопечных в качестве выгодоприобретателей.

Продукты для физических лиц

Физические лица, в качестве клиентов, не занимают приоритетные позиции. Основной упор здесь делается на обслуживание промышленности сектора. Несмотря на это, гражданам доступны следующие продукты и услуги:

Банк активно работает в направлении обслуживания пенсионного сектора. Для пенсионеров здесь предусматривается отдельная линейка предложений. Также банк оказывает услуги по негосударственному пенсионному страхованию.

В части рефинансирования Газпромбанк работает по потребительским кредитам и ипотеке. Помимо этого, банк предоставляет депозитарные услуги, счета эскроу, банковские сейфы и ячейки, финансовые услуги. Частные клиенты могут открыть здесь специальные счета для работы по 44-ФЗ. Также доступны и продукты из сегмента обслуживания клиентов Private Banking.

Происходящее на рынке повлияло на газпромбанк

Несмотря на то, что активы банка не заморожены, что он может иметь дело с иностранными партнерами, ситуация в целом отразилась на продуктах и услугах банка. И это касается не только Газпромбанка, а всех банков страны.

Изменения коснулись:

• кредитов;
• ипотеки;
• вкладов;
• приложений бесконтактной оплаты.

Ниже рассмотрим все подробно и расскажем о картах Газпромбанка Виза и Мастеркард.

Ситуация с картами visa и mastercard

Очень много вопросов и волнений касаются пользования картами Visa и Mastercard. Это международные платежные системы, и многие боятся их отключения. Но так как Газпромбанк не попал под жесткие санкции, он может продолжать сотрудничество с Visa и Mastercard в полном объеме. Поэтому на текущий момент никаких ограничений для держателей карт нет. Они могут:

• расплачиваться в любых интернет-магазинах и онлайн-сервисах как в России, так и за ее пределами;
• оплачивать любые покупки в России и других странах;
• совершать любые платежи и переводы, в том числе валютные внутри РФ и за ее пределы.

То есть у держателей карт Visa и Mastercard Газпромбанка ничего не изменилось, санкции никак не повлияли на работу банковских карт.

Многие россияне переживают за карты, обслуживаемые иностранными платежными системами. СМИ подогревают градус волнения, говорят о блокировке карт Visa и Mastercard. Но даже в случае с банками, которые попали под жесткие санкции, их карты этих ПС внутри России работают без проблем.

Карты Виза и Мастеркард санкционных банков не работают за границей, с них нельзя делать валютные переводы за рубеж, пластик не может быть перевыпущен по утере или окончанию срока действия. Но Газпромбанк под санкции не попал, поэтому его клиентов эти ограничения не касаются.

Все операции, проводимые картами Visa и Mastercard обрабатываются через НСПК — Национальную систему платежных карт, а не через иностранные узлы. Поэтому эти карточки в любом случае будут работать в России.

Собственники и руководство газпромбанка

Председателем совета директоров является Алексей Миллер. Председатель правления — Андрей Акимов. Ключевыми собственниками Газпромбанка являются: Российская Федерация в лице Министерства финансов — 100% привилегированных акций типа А, и Агентство по страхованию вкладов — 100% привилегированных акций типа Б. Остальные крупнейшие акционеры кредитной организации:

• ПАО Газпром — 29,76%.
• ООО Газпром Капитал — 16,25%.
• Негосударственный пенсионный фонд Газфонд — 41,58%.
• ООО Новфинтех — 3,86%.
• ВЭБ.РФ — 8,53%.

Остальные акционеры имеют незначительные доли. 0,01% обыкновенных акций приходится на менеджмент Газпромбанка. Также доли в управлении банком имеют некоторые дочерние предприятия ПАО Газпром.

Текущие показатели газпромбанка

В 2022 году у Газпромбанка насчитывается свыше 5 млн клиентов — физических лиц и более 45 тыс клиентов — юридических лиц разного уровня. В состав Газпромбанка входит 20 региональных филиалов. Банк имеет собственные представительства в Китае, Индии, Монголии, Казахстане.

Также в группу Газпромбанка входят: Кредит Урал Банк (Российская Федерация), Белгазпромбанк (Республика Беларусь), Bank GPB International S.A. (Люксембург), Gazprombank (Швейцария). Основное направление деятельности этих организаций — оказание услуг предприятиям газовой отрасли.

Общая сумма выданных кредитов на этот же период составляет 4,24 трлн рублей. Из этой суммы более 507 млрд рублей выдано в качестве кредитов физическим лицам. Активы Газпромбанка на конец 2022 года составляют более 6,53 трлн рублей. В рейтинге ЦБ РФ по общим показателям Газпромбанк занимает 3 место. Выше располагаются только два крупнейших российских банка — Сбербанк России и группа ВТБ.

Требования и документы

Открыть вклад может физическое лицо – резидент или нерезидент РФ. Для заключения договора потребуется документ, удостоверяющий личность, и заявление на открытие вклада.

Частые вопросы

Отзывы о вкладах газпромбанка, мнения пользователей и клиентов банка на 23.03.2022

Заключение

В Газпромбанке страхование вкладов дает гарантию клиентам на возврат инвестированных денег. При наступлении страхового случая достаточно обратиться в АСВ, чтобы получить компенсацию в предусмотренном законодательством РФ объеме.