Розыск счетов должника – 64 советов адвокатов и юристов

Розыск счетов должника - 64 советов адвокатов и юристов Вклады для семьи

Что нужно для розыска

Для заказа услуги по розыску счета, нужно подписать Универсальный договор банковского обслуживания, или зарегистрироваться онлайн.

Для розыска необходима следующая информация:

  1. Фамилия, имя, отчество владельца счета.
  2. Адрес места проживания (если он менялся, то следует указать действующий).
  3. Реквизиты документа, удостоверяющего личность, или документ, который подтверждает полномочия.

Важно понимать, что в случае смены имени или фамилии, нужно сообщать об этом в банк. Это связано с тем, что в дальнейшем может отображаться неполная картина состояния счетов и вкладов, поэтому лучше уведомить банк об изменении имени.

Как ведётся розыск счетов?

Официально розыск счетов выполняется следующим образом. Сначала получается исполнительный лист, который обязывает банковские организации предоставить необходимую информацию. Исполнительный лист вместе с заявлением о розыске и паспортом заявителя необходимо принести в каждый банк, в котором у должника могут быть счета (а мы уже говорили, что таких банков может быть несколько).

Сотрудники банка предоставляют отчёт о наличии или отсутствии счетов у должника. Если счета есть, и на них достаточно средств для погашения долга, необходимая сумма списывается. Если средств недостаточно, счёт блокируется, а поступающие средства перечисляются кредитору.

Важный момент — эта процедура очень долгая, утомительная и финансово затратная. Во многом поэтому многие кредиторы бросают поиски на половине пути. Точно так же поступают те, кто осуществляет розыск счетов по другим причинам. Например:Розыск счетов должника - 64 советов адвокатов и юристов

  • Для проверки наличия вкладов умерших родственников;
  • Для проверки существования старого счёта;
  • Для возврата средств со счёта;
  • После утери документов по открытому счёту.

Нужно заметить, что поиск счетов физического лица считается более лёгким делом. Хотя в действительности это не совсем так. Обычный человек тоже может открыть несколько счетов. А с учётом развития онлайн-банкинга его возможности по инвестированию средств становятся всё шире и шире.

Как мы можем помочь?

Однако с помощью компании «Альфа-Развитие» большую часть проблем можно решить намного эффективнее. Сотрудничать с нами удобнее, чем с судебными приставами, поскольку наши сотрудники имеют большой практический опыт в сфере розыска должников и их счетов.

Как правило, эта процедура входит в состав комплексной проверки кандидата на предмет его аффилированности и коррумпированности. Проверка счетов юридических и физических лиц ведётся с использованием собственных наработок. Мы имеем возможность пользоваться разными источниками, поэтому можем гарантировать получение свежей и актуальной информации по счетам должника. А при необходимости возьмём на себя вопрос по розыску этого человека.

Какие счета можно разыскивать

Клиенты могут разыскивать такие виды счетов:

Найти информацию можно и про закрытый счет, но он должен быть неактивным не более 10 лет. Также можно разыскать существующий на 20 июня 1991 года сберегательный вклад, подлежащий компенсации.

Розыск счетов в банках физических и юридических лиц в спб.

Розыск банковских счетов - Детективное агентство Септем

Информация о финансовой составляющей компании и частного лица практически недоступна для обычного человека. Владелец, наследник, законный представитель (доверенное лицо, опекун) имеет право официально обратиться с заявлением о поиске счетов в отдельный конкретный банк. Другим гражданам будет отказано, на основании закона о банковской тайне. Судебные приставы запрашивают такую информацию только в пределах ведомого ими дела (невыплата алиментов, долги по кредитам, налогам, штрафам).

Но и собственные банковские счета найти не так просто. Для любого желающего розыск счетов может оказаться рутинным процессом, который к тому же не приведет к желаемым результатам. Кредитных учреждений в России множество, надо знать, в какое именно обращаться. Розыск депозитов трудозатратное дело по времени. В России нет такой слаженной системы, как, к примеру, в Швейцарии, так что даже на законных основаниях Вы будете долго искать нужные сведения, порой безрезультатно.

Читайте также:  Задача 1, Задача 2, Задача 3, Заключение - Профессиональные участники фондового рынка, их характеристика

Розыск банковских счетов - Детективное агентство Септем

Сэкономьте свои время, силы, нервы, и, главное, получите результат – обратитесь к профессионалам детективного агентства «Септем». Часто к нам обращаются клиенты с просьбой о розыске счетов должника или умершего родственника. За время нашей деятельности мы выработали алгоритм, позволяющий сделать это максимально быстро. Отслеживание расчетных счетов физических и юридических лиц (ООО, ЗАО, ИП) проводится в рамках законодательства России, а заказчик сможет не беспокоиться о каких-либо последствиях для него.

При заказе услуги поиска счетов частный детектив соберет следующие данные:

  • наличие счетов в банках Российской Федерации,
  • тип счета, его текущее состояние и реквизиты,
  • данные о банковских операциях, осуществленных в пределах РФ,
  • иные сведения в рамках конкретного заказа.

Вы можете заказать полную выписку по счету для физического и юридического лица: движение денежных средств за год и остаток на настоящее время. Такая информация является закрытой и служащий не раскроет её постороннему человеку. Поможем найти счета фирм и резидентов за границей, в иностранных банках. По каждой стране отдельно обговариваем наши возможности и цену.

Стоимость услуги формируется в зависимости от количества счетов, известности банка, страны, региона нахождения. Все подробности на личной консультации.

Способы розыска счетов и вкладов

Как найти счет в Сбербанке? На данный момент, доступно два способа:

  1. Через отделение банка, подать заявление на поиск номера счета.как найти расчетный счет в сбербанк онлайн
  2. Найти лицевой счет в сбербанк онлайн с помощью интернета.

Используя первый способ нужно выполнить несколько простых действий:

  1. Прийти в ближайшее отделение Сбербанка.
  2. Предоставить сотруднику документ, удостоверяющий личность и, если необходимо дополнительные документы (завещание, доверенность).
  3. Заполнить бланк-заявление, вот образец.как в сбербанк онлайн найти реквизиты счета
  4. Подтвердить действия и передачу данных.
  5. Получить ответ на запрашиваемую информацию письмом по месту проживания, либо на email адрес.

Найти расчетный счет в сбербанк онлайн невозможно, если:

  • оформление осуществлялось до того, как изменилась фамилия;
  • открытие счета было до смены паспорта.

Для поиска расчетных счетов онлайн, следует придерживаться другого алгоритма:

Сроки ответа

Найти ОМС счет в Сбербанке, либо любой личный счет не составляет большого труда. Однако сроки ответа могут затянуться до 30 календарных дней. Например, если владелец вклада находится в другом регионе.

Ускорить процедуру поиска можно обратившись в то отделение, где и открывался вклад, либо указать в заявлении населенный пункт.

Получить информацию мгновенно можно только в том случае, когда клиент не изменял паспортные данные, место жительства и не обращался за услугами в иные финансовые учреждения. Также банк предлагает получить выписку, в которой будет информация о движении средств на счете.

Судебная практика: розыск счетов должника

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Подборка судебных решений за 2020 год: Статья 135 “Неисполнение банком поручения налогового органа о перечислении налога, авансового платежа, сбора, страховых взносов, пеней, штрафа” НК РФ
(АО “Центр экономических экспертиз “Налоги и финансовое право”)
Как указал суд, признавая позицию налогового органа неправомерной, инкассовые поручения не исполнены банком в связи с недостаточностью денежных средств на счете должника и поступлением в банк постановления судебного пристава-исполнителя о розыске счетов, принадлежащих должнику, и наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах должника.

Условия и стоимость услуги розыска счетов

Розыск вкладов доступен не для всех физических лиц. Данный сервис доступна физлицам:

  • обладатели лицевого расчетного счета, депозита, обезличенного металлического счета;
  • граждане, имеющие заверенную доверенность от получателя вклада;
  • наследники умершего владельца вклада (обязательно иметь завещание);
  • представитель обладателя, имеющий документ, подтверждающий полномочия.

В других ситуациях, необходимо обратиться в суд, либо отправить соответствующий запрос нотариусу.  Когда будет исполнительное заключение, розыском счета смогут заняться судебные представители или юристы. Например, муж избегает уплату алиментов, или после кончины владельца, его родственники желают получить наследство.

Если процедура поиска связана с иностранными гражданами, то следует обратиться в консульство необходимой страны. Оплачивать розыск карты Сбербанка не нужно, а вот подождать придется до одного месяца.

Технически, процедура не трудоемкая, но следует учитывать соблюдение банковской тайны, и чтобы все было в законодательных рамках.

Читайте также:  Компенсация по вкладам Сбербанка, открытым до 20 июня 1991 года. Кому положены и какие документы необходимо предоставить?

Юридическая консультация онлайн

Всем доброе время суток! 🙂

Подала административный иск к приставам, которые более семи лет ничего не делают для взыскания алиментов на ребенка и на меня (период моего нахождение в отпуске по уходу за ребенком). Сменилось несколько приставов, а воз и ныне там. Нет запросов об установлении имущества и счетов, нет запросов в ПФР и ФСС (для установления выплат от работодателя и определения места его работы), нет должного розыска. Без моих письменных обращений не делают ничего. По моим жалобам вынесли постановление об ограничении выезда за границу (формально, на самом деле “сторожка” нет), постановление об ограничении в праве управления авто (в ГИБДД отправили его только спустя несколько месяцев и после моей жалобы). К административке его привлекли и то только после моего заявления.

В общем самостоятельно подала административный иск. Ответчиком указала последнего пристава, который принял производство в феврале 2022 года (на основании п. 12 Постановления Пленума ВС РФ от 17.11.2022 г. № 50).

Прошло первое предварительное заседание.

Во первых, суд вынес определение о привлечении в качестве заинтересованного лица должника. Насколько я понимаю – так и должно быть.

Но что меня удивило – пристав заявила ходатайство, что мой иск неподсуден данному суду и просит передан иск на рассмотрение в другой суд, по месту жительства должника. При чем тут место жительство должника? Ведь подаю то я на бездействие пристава, который территориально находится по адресу, подсудному данному суду. Судья сказала, что будет разрешать это ходатайство в следующем судебном заседании. Насколько это правомерно? Ведь административный то ответчик находится на территории того суда, куда подала я. Должник лишь заинтересованное лицо.

Далее… я заявляю о длящемся незаконном бездействии судебных приставов начиная с февраля 2022 года – момент открытия исполнительного производства. Они ничего не делали все года исполнительного производства. Мне стоит подать уточненное исковое и привлечь в ответчики всех приставов, которые были? Они уже не работают… Кто уволился, кто перешел в другие отделы… Или на основании вышеуказанного Постановления ВС РФ все претензии к приставу, который сейчас ведет производство? Кроме того, в предварительном она признала, что раньше ничего не делалось, а сейчас, после получения моего, иска приставы, о чудо!, нашли должника и вроде даже что то там у него описали.

В просительной части я указала, что прошу признать незаконным длящееся бездействие судебных приставов-исполнителей. Суд прсил уточнить. Мне указать только действующего пристава? Но он опять же с февраля 2022 года… Или все таки заявлять всех в ответчики и просить признать и их бездействия незаконным… но в таком случае не откажет ли мне суд в связи с истечением срока? Ведь тех приставов то уже нет…

Также, в предварительном заседании они принесли кучу каких то документы и передали их суду. Мне экземпляра не было. Судья не спрашивая меня ни о чем и не показывая мне ничего, приобщила эту громадную стопку в дело. Я даже не знаю, что там. Насколько понимаю, так не должно быть?

И еще… пристав заявляет, что просто они менялись, нет возможности ездить его искать, нет финансирования на бензин и прочую ерунду… Но насколько я посмотрела п. 15 вышеуказанного постановления ВС РФ – суд не должен принимать во внимание эти оправдания.

Прошу помощи и совета. Как мне лучше поступить в данной ситуации? И что можно еще заявить?

Заранее благодарна всем, кто поможет! 🙂

§

Человек задолжает банку около 300 000 рублей, прошёл суд, но он выписался из родительской квартиры ещё ДО начала суда, с родителями не живёт уже как 2 года, официального дохода у него нет. Так же у него (должника) нет не недвижимости, не автомобиля, не счетов в банках. Пока он выписался оформил времянку на 3 месяца у левых людей с которыми не проживает.

Читайте также:  Какие банки в Германии и где лучше открыть счет для иностранцев

Значит ли это, что теперь пристав исполнитель будет обязан окончить исполнительное производство в связи с невозможностью исполнения?

Вот, что пишут некоторые юристы:

(1) ”Исполнительное производство может окончиться в связи с невозможностью исполнения. Так происходит, если у должника отсутствует имущество, на которое может быть обращено взыскание, а так же официально подтвержденные источники доходов.

Да, и это, конечно, идеальное условие, которое позволило бы избежать принудительного взыскания долга. Разве не это залог финансовой свободы? Всего-то нужно выполнить два условия:

— отсутствие собственного имущества (как движимого так и недвижимого),

— отсутствие официального источника дохода, проще говоря, работы.”

(2)

”3. И, вот он. Самый главный путь к освобождению от преследования приставов. Нет, как-то не пафосно выглядит. Давайте еще раз.

Самый лучший способ избавиться от судебных приставов!

Возвращение исполнительного документа взыскателю после возбуждения исполнительного производства. Остановлюсь на этом способе подробнее. В данном случае, взыскатель — это банк. И когда пристав возвращает банку исполнительный лист, он оканчивает исполнительное производство. Почему он это делает? Внимательно читаем!

1. Исполнительное производство возбуждено, судебный пристав предпринимает все действия, чтобы взыскать долг с заемщика. Для этих целей он проводит розыск имущества должника, проверяет наличие расчетных счетов в банках, а так же наличие на них денежных средств, осуществляет выезд по месту жительства должника и многое другое. Основная цель всех действий пристава — обнаружить у должника имущество, за счет которого можно погасить задолженность.

2. И если в ходе работы пристав установит, что:

— местонахождение должника неизвестно, отсутствуют сведения о его имуществе, включая движимое и недвижимое, а так же деньги (счета, вклады, наличные средства), иные ценности либо же

— местонахождение должника известно, но у него отсутствует имущество, на которое пристав может обратить взыскание, при условии, что пристав принял все меры к розыску такого имущества, но они не принесли результат;

он обязан возвратить исполнительный лист в банк, а исполнительное производство окончить в связи с невозможностью его исполнения.

Бинго! Вот Вам почва для размышления. Говоря по-русски, если у Вас нет официального источника дохода (работы), нет жилья, нет машины, нет счетов в банке, нет никакого другого имущества — это Ваш шанс.”

Так пишут некоторые юристы… Но хотелось бы удостоверится у вас.

Действительно ли так легко избавится от приставов просто нечего не имея?

Сколько времени пройдёт с момента начала работы приставов и до окончания исполнительного производства в связи с выше перечисленными обстоятельствами? После прекращения ИП не будет запрета на выезд за границу? Так же, как на эти вопросы отвечает судебная практика?

Дополнение:

Значит нужно обязательно после выписки делать времянку, чтоб приставы не пришли по последнему месту прописки? Это обезопасит имущество по прошлой прописке на все 100%?

§

Должник находится в Москве, мой муж (взыскатель) проживает в г. Орел.. Исполнительный лист, выданный судебным участком №4 г.Орла по решению суда был вручен представителю УФССП по Москве в соответствии с почтовым уведомлением 29.12.11.За 5 месяцев мой муж (инвалид по заболеванию опорно-двигательного аппарата) обращался через интернет-приёмную к руководителю УФССП РФ по Москве Стебакову А.В.,К начальнику отдела Лефортовского ОСП Салтыковой А.В.Ответов он не получил. Только 03.04.12 пришло письмо судебного пристава-исполнителя от 01.03.12 о том, что 17.01.12 на исполнение к нему поступил исполнительный документ, согласно которому возбуждено исполнительное производство и где он сообщает, что вынесено постановление о розыске счетов должника и наложении ареста на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации. Муж 08.04.12 отправил судебному приставу-исполнителю номер счета и банковские реквизиты должника. Ответ он не получил.

05.05.12 муж отправил жалобу главному судебному приставу по Московской области Замородских С.Г.По прошествии месяца ответ от главного судебного пристава по г. Москве не получен. Меры по обращениям не приняты.

Разъясните, пожалуйста, какие действия следует предпринять в связи с вышеизложенным.

Оцените статью
Adblock
detector