Торговля криптовалютой с чего начать обучение самостоятельно с нуля бесплатно

Централизованные и децентрализованные крипто- биржи В чём отличия?

Помимо крипто кошельков для того, чтобы пользоваться всеми благами крипты, вам понадобятся криптовалютные биржи. Для чего нужны криптобиржи и какие они бывают?

Криптовалютные биржи вам необходимы для взаимодействия с блокчейном и непосредственно для заработка. Чтобы покрывать весь функционал крипты вам понадобятся и централизованные биржи и децентрализованные.

Централизованные биржи (англ. Centralized Exchanges, или CEX) — это централизованная платформа, где происходит встреча покупателей с продавцами. Принцип CEX подразумевает, что кто-то несет ответственность за хранение ваших активов. Также одной из особенностей таких площадок является то, что они находятся под централизованным управлением компаний, которым принадлежат. Если проще, то это аналог фиатной фондовой биржи.

Какой функционал централизованных бирж понадобится вам?

Ввод фиата в криптовалютный актив или вывод фиата на банковскую карту. Первая и важная функция. На любой бирже из списка ТОП возможна спотовая торговля, фьючерсная, P2P-торговля и др. функции, не будем на них детально останавливаться. Если вы планируете дальше изучать трейдинг, то CEX-биржа вам точно будет необходима. Функцию ввода или вывода фиата можно заменить криптообменниками, но если речь идёт о крупных суммах, то лучше выбрать более безопасный способ. Примеры подобных бирж найдёте большое количество на просторах интернета, начните, например, с изучения ТОП CoinMarketCap.

Децентрализованные биржи — (англ. Decentralized Exchanges, или DEX) — это альтернатива CEX. Здесь вам не придется доверять свои активы кому-то другому. В отличие от традиционных CEX, на таких платформах транзакции и торги автоматизированы с помощью смарт-контрактов и децентрализованных приложений.

На таких платформах вы подключаете свой DEX-кошелёк и пользуетесь функционалом, не передавая свои активы на кошельки третьих лиц, как в случае с централизованными биржами. Подборку и подробный функционал децентрализованных платформ мы оставляли здесь.

Если же вам нужна опция обналичивания крипты, это тоже имеется в арсенале криптоэнтузиастов. По ссылочке вы найдёте обменники, которые работают в Москве.

Какой функционал децентрализованных бирж понадобится вам?

Основной функционал DEX это осуществление фарминга и стейкинга, обмен токенов и участие в пулах ликвидности. Это уже более сложные темы, но они также являются базовыми, поэтому обязательно изучите перед тем, как начнёте заниматься криптой. О стейкинге мы писали тут, определение пулов ликвидности здесь. Про фарминг можем подготовить подробный материал, если интересно – пишите в комментариях.

Пошаговая инструкция по заработку на криптовалюте для новичков

Производить уже существующую криптовалюту путем вычисления мощностями компьютера новых блоков. Раньше — на ранних этапах появления крипты — для майнинга хватало мощности домашнего ПК. Со временем новые блоки получать все сложнее.

Ведь каждый связан с предыдущим, а тот связан с другим и так далее. Чтобы производить вычисления нужно много оборудования. Поэтому теперь майнеры создают фермы — комплексы с большим количеством видеокарт (они быстрее процессоров производят вычисления).

Как начать: собрать майнингорвую ферму или приобрести готовую, выбрать криптовалюту для добычи, запустить приложение для майнинга.

Плюсы и минусы

+ Низкие риски: добываете монеты, которые уже имеют ценность.

— Большой порог входа — оборудование для добычи стоит дорого, надо платить за электричество.

Облачный майнинг

Пассивная добыча криптовалюты. Как мы уже сказали, оборудование стоит дорого, да и на рынке дефицит мощных видеокарт — все скупают майнеры. Но ведь кто-то же их покупает и добывает крипту! Фермам нужны деньги на развитие, оплату электричества. Они принимают инвестиции. Взамен делятся с вами добытыми монетами.

Как начать: выбрать облачный сервис, заключить с ним контракт (как правило, есть четкие тарифные планы) и ждать его исполнения.

+ Можно оплатить майнинг криптой или обычными (фиатными) деньгами, не нужно погружаться в премудрости создания ферм, с- обирать их, обслуживать — этим заняты другие люди.

— На рынке есть мошеннические проекты, майнеры могут хитрить и не сообщать реальных цифр, сколько криптовалюты они добыли на самом деле за ваши деньги.

Криптотрейдинг

«Покупаешь дешево — продаешь на пике» — простые правила, в очень сложной игре. От классического трейдинга криптовалютный рынок отличает еще большая волатильность — непостоянство цены. Плохо это или хорошо? Для обывателя, плохо. А для инвестора — реальный способ за считанные часы получить 100% и даже 1000% на разнице курсов.

Как начать: зарегестрироваться на одной из крупных криптобирж.

+ Высокие доходы, можно торговать 24/7.

— Большие риски, нужно инвестировать в себя, постоянно совершенствуя знания о трейдинге, уметь читать и чувствовать рынок.

Холдинг

Такое инвестирование еще называют английским HOLD или HODL. Hold — значит «держать», а второе слово — ничего не значит. Это опечатка одного из криптоинвесторов, которая стала мемом, но закрепилась как тождественное понятие холду. Суть стратегии проста: покупаете криптовалюту и забываете про нее на месяцы или годы. Потом открываете свои активы и продаете те, которые выросли.

Как начать: купить на бирже, в цифровом обменнике или у другого пользователя крипту, положить ее на свой кошелек и ждать.

+ Вы избавлены от необходимости постоянно мониторить курсы, баланс криптокошелька остается вашим, условно, пассивным активом, инвестицией.

— Средняя доходность и средние риски: на дистанции монета может взмыть на сотни процентов или вообще не измениться в цене.

NFT-аукционы

Механика NFT-аукционов может быть сложнее, чем игра на повышение ставок в классическом аукционе. В каждое произведение может быть заложен свой алгоритм покупки. Например, продажа картины по частям, а в итоге ее целиком получит тот, кто собрал больше кусочков мозаики. Хотя есть и классические образцы аукционов — кто больше заплатил, тот и стал новым владельцем.

Как начать: зарегистрировать на одной из NFT-платформ.

+ В этой сфере сейчас ажиотаж, на этом можно неплохо заработать.

— Высокие риски: можно инвестировать во что-то, ожидая, что следующий покупатель заплатит дороже, но новый претендент может так и не появиться.

Криптолотереи

Заплатить 1$ и выиграть 1000 BTC — подобными слоганами заманивают лотерейщики. Есть те, кто действительно выплачивает призерам, но рынок этот непрозрачен.

Как начать: купить билет одной из виртуальных лотерей.

+ Билет зачастую стоит дешево.

— Можно попасть на мошенников, низкая вероятность выигрыша.

Создание собственной криптовалюты

Прежде всего нужно решить, что вы планируете выпускать — монеты или токены. Токен использует блокчейн-технологию другой монеты, запустить его быстрее, так как код есть в общем доступе. Для выпуска монеты нужно разбираться в программировании, писать код.

Как начать: изучить теорию криптовалют, продумать концепцию собственного токена или монеты, стратегию его продвижения и вывода на рынок.

+ Всегда есть вероятность повторения успеха биткоина или альткоинов (все монеты, которые не биткоин) из топ-10 по капитализации.

— Очень низкий шанс, что новинка взлетит — для запуска стоящего проекта нужно собирать большую команду не только программистов, но и маркетологов, штат юристов.

Стейкинг

Это основная альтернатива майнингу, добыче крипты. Суть в том, что стейкеры хранят криптовалюту в кошельке — блокируют ее на счете. Как бы размещая депозит в банке. Для стейкинга подходят не все монеты, а только с алгоритмом PoS — расшифровывается как «механизм доказательства доли». Среди них монеты EOS,BIT, ETH 2.0, Tezos, TRON, Cosmos и другие. Когда монеты заблокированы в кошельке держателя, этим они помогают добывать новые блоки, быстрее проводить транзакции другим участникам рынка. За это стейкер получает свое вознаграждение.

Как начать: купить монеты, «заморозить» их в кошельке специальным депозитным смарт-контрактом.

+ Не нужно инвестировать в оборудование как при майнинге — достаточно купить монеты, положить на хорошо защищенный кошелек и ждать.

— Монеты могут обесцениться из-за волатильности курсов.

Лендинг

Дать деньги в долг криптоплощадке или частному лицу. Этакое ростовщичество нашего времени.

Как начать: выбрать надежного партнера, заключить с ним контракт.

+ Возможность получать пассивный доход по процентам выше банковских.

— Можно нарваться на «скам»-мошенничество и потерять свою инвестицию. Зачастую это бывает при лендинге с новыми биржами или частными заемщиками.

Криптофонды

Подойдут тем, кто осознает весь потенциал криптовалют, но сам не хочет или не обладает должным количеством времени, чтобы заниматься трейдингом и другими инвестициями. Вы даете деньги фонду, он выбирает ликвидные активы, покупает и продает их, а затем делится с вами прибылью, получая свой процент. У криптофондов есть разные инвестиционные стратегии: умеренные с точки зрения рисков или высокорисковые.

Как начать: определиться с одним или несколькими фондами, заключить с ними договор управления вашими активами.

+ Возможность доверить свои активы в грамотное управление и получить прибыль.

— Риск мошенничества, есть фонды, которые практикуют только высокрисковые инвестиции.

ICO

Компания выпускает свои монеты или токены на рынок и просит инвесторов проспонсировать проект. Каждая фирма и инвестор таковой, надеется, что новинка «выстрелит» и ее можно будет выгодно продать в краткосрочной или долгосрочной перспективах.

Как начать: выбрать проект на одной из площадок или на биржах, проинвестировать в него.

+ Воплотить мечту любого инвестора: «зайти» на минимуме, чтобы вскоре продать с большой прибылью.

— Компания после ICO может поменять условия выплаты дивидендов, закрыться или просто не обрести ликвидность на рынке.

Создание своего NFT-произведения

Способ заработать для людей творческих или известных. Объектом NFT можно сделать не только картину, фото или песню, а реальные предметы. Нужно просто создать для них цифровой сертификат о праве собственности.

+ Талантливый или известный человек (блогер, знаменитость) может продать дорого вещь с NFT-сертификатом, которая на деле не обладает и малой частью уплаченной за нее стоимости.

— Покупатель может так и не объявиться.

Обучение

Если вы умеете объяснять сложное простыми словами, обладаете определенным уровнем знаний, харизмой, умеете располагать людей к себе, то на обучении можно хорошо зарабатывать.

Как начать: создать свой гайд или цикл лекций, начать рекламировать его и продавать доступ к вашим знаниям.

+ Благодаря силе соцсетей можно и без финансовых вложений раскрутиться, собрать аудиторию и начать зарабатывать, рассказывая о криптовалютах.

— Если не умеешь делать качественный, полезный и интересный контент и нарабатывать аудиторию, то ничего не продашь.

Поддержка и сопротивление

Возможно, два из наиболее широко используемых индикаторов ТА под терминами «поддержка» и «сопротивление» относятся к ценовым барьерам, которые имеют тенденцию формироваться на рынке, препятствуя тому, чтобы цена зашла слишком далеко в определенном направлении.

Поддержка — это ценовой уровень, на котором нисходящий тренд имеет тенденцию приостанавливаться из-за притока спроса. Когда цены снижаются, трейдеры, как правило, покупают по низкой цене, создавая линию поддержки. И наоборот, сопротивление — это уровень цены, на котором восходящий тренд имеет тенденцию приостанавливаться из-за распродажи.

Советы эксперта

Мы попросили Евгения Удилова — трейдера и эксперта по техническому анализу поделиться лайфхаками, как заработать на криптовалюте.

Популярные способы заработка на криптовалюте

На курсе рассказывают о самых перспективных сейчас криптовалютах, основах работы рынка криптовалют, биржах и обменниках, а также рисках, связанных с торговлей криптовалютами. После регистрации вам будет доступно 7 уроков и задания. Обратной связи от преподавателя нет, как и проверки заданий. Но зато после изучения курса вы поймете, как, где и зачем покупать криптовалюту, какие есть перспективы и как сберечь инвестиции от хакерских атак.

CSCalp

Авторский курс рассчитан на начинающих трейдеров, которые хотят развиваться именно в криптотрейдинге. Создатели рассказывают, что такое скальпинг и как он помогает зарабатывать. Здесь вы найдете информацию об открытии счета, подключении к бирже и управлении рисками. В курс входят лишь 3 объемных ролика, вся остальная информация представлена в текстовом формате. Но зато есть много полезных ссылок на сторонние ресурсы.

Nominex

Nominex сделали курс совместно с известным инвестором и трейдером Олесем Срибным — он уже более 6 лет торгует цифровыми валютами. Программа состоит из 10 уроков, которые в общей сложности длятся 2,5 часа. Информация в роликах дается дозировано и понятно, а начинается повествование с рассказа об истории криптовалют. Этот курс хоть и обзорный, но качественный и совсем нескучный. Среди затронутых тем — основные способы покупки, хранения и управления криптовалютой, торговые инструменты и практика торговли, индексы фондовых рынков. В конце каждого видео есть небольшой тест на закрепление.

CoinsPaid

Здесь дают базовые знания о криптовалюте, ее видах, рынке криптовалют, вариантах направлений инвестирования. Для участия необходима регистрация на сайте. Сам курс состоит из 5 блоков — введения, блокчейна, криптовалюты, сферы криптовалюты и преимуществах экосистемы CoinsPaid. Все видео на английском языке, а вот статьи и другие образовательные продукты можно прочитать на русском.

Территория инвестирования

Обучение состоит из просмотра вебинаров и выполнения заданий. В курсе 5 тематических блоков, в которых рассказывают о финансовых системах, поиске и применении проверенных сделок для безопасного заработка на криптовалюте. Здесь нет обратной связи и проверки выполненных заданий — все остается на вашей совести. Но при этом во время прямого эфира можно задать вопрос преподавателю. Прямые эфиры проводятся не так часто, но все же они есть — о дате и времени заранее пишут на сайте.

Gerchik

Мини-курс из 4-х лекций от Александра Герчика, который за 22 года карьеры стал упpaвляющим пapтнepом Hold Brothers — кpупнeйшей бpoкepcкой кoмпaнии CШA. Он расскажет о своем пути, ошибках, рынке криптовалют и стратегиях. Помимо роликов, доступны также текстовые материалы. Если вам понравятся бесплатные уроки, можно приобрести уже платную и более расширенную версию курсов от этого специалиста.

Инфохит

Трехдневный марафон, погружающий в мир криптовалют. Видео представлены в формате записанных заранее вебинаров — их удобно смотреть в любое время, а потом выполнять задания для проверки. Всего в курсе 5 блоков — существующие криптовалюты, обзор кошельков, необходимое количество денег для старта, долгосрочные инвестиционные стратегии, заработок на NFT. В отзывах пишут, что информация подается в простой форме — все понятно даже новичкам, далеким от этой сферы.

Invest Booster

Бесплатный мастер-класс ведет Денис Прусский, профессиональный инвестор-практик. Он поделится своим опытом и расскажет, что делать, когда криптовалюта дешевеет, как спрогнозировать риски, как найти выгодную точку для начала инвестирования. Курс подойдет для тех, кто только планирует заняться цифровой валютой, но не знает, с чего начать: здесь вы узнаете, как сформировать сбалансированный портфель, а также, какие недооцененные монеты могут выстрелить в ближайшее время.

CoinTribune

Этот курс составлен для новичков: информация подается просто, максимально интересно и увлекательно. Сначала вам расскажут, зачем вообще современному человеку нужно разбираться в криптовалютах, почему это сейчас выгодный вид инвестиций. Далее вам дадут базовые понятия и опишут основные криптопроекты. После этого вы перейдете к более прикладным навыкам: поймете, как покупать и продавать крипту согласно законодательству РФ, как ее хранить. По окончании обучения вы получите не только начальную теоретическую основу, но и практические умения.

School of Practical Investment

Спикер мастер-класса, Федор Сидоров, занимается инвестированием в криптовалюту с 2017 года. Он расскажет, сколько нужно денег, чтобы начать вкладывать в цифровые активы; познакомит с понятиями трейдинг, майнинг, стейкинг; ответит на вопрос, как заработать на NFT. Кроме того, специалист поделится, какие монеты есть в его криптопортфеле и обобщить выводы, которые он сделал за время своей работы.

Торговать криптовалютой рискованно

Управление рисками также является важным аспектом торговли. Прежде чем вступать в сделку, важно знать, сколько вы готовы потерять на этой крипто-сделке, если она пойдет против вас. Это может быть основано на ряде факторов, таких как ваш торговый капитал. Например, человек может захотеть рискнуть потерять только 1% своего общего торгового капитала либо в целом, либо за сделку.

Торговля сама по себе является рискованным занятием. Почти невозможно с уверенностью предсказать будущую активность рынка. В конце концов, важно принимать собственные решения, используя доступную информацию и собственные суждения, а также убедиться, что вы правильно образованы.

Кроме того, торговые стратегии могут сильно различаться от человека к человеку, в зависимости от предпочтений, личностей, торгового капитала, допустимости риска и т. д. Торговля сопряжена со значительной ответственностью. Любой, кто занимается трейдингом, должен оценить свою личную ситуацию, прежде чем принять решение о торговле.

Всем спасибо за внимание!

Не судите строго. Если с чем-то не согласны, то пишите, как знаете или видите Вы. Помогите улучшить гайд для начинающих трейдеров.

Представитель команды Крипто Проекты

Также можете задать любой интересующийся Вас вопрос в личные сообщения:

Торговля криптовалютой против торговли акциями

Акции и криптовалюта — это два очень разных типа инвестиционных инструментов. Хотя оба являются ликвидными активами, которые принадлежат вашему спекулятивному портфелю, на этом сходство заканчивается. Это два совершенно разных вида ценных бумаг, которые следует хранить в разных частях вашего портфеля.

Акции — это доли собственности публично торгуемой корпорации. Каждая купленная вами акция дает вам процентную долю в компании. Эта собственность пропорциональна количеству акций, выпущенных корпорацией.

Инвестор может получить прибыль, продав свои акции другим инвесторам. Разница между тем, что вы тратите на актив, и тем, что вы получаете, когда продаете его, называется приростом капитала. Кроме того, преимущества владения акциями полностью зависят от рассматриваемой фирмы. Акции также могут приобретать ценность, принося дивиденды своим акционерам и обладая правом голоса.

Криптовалюта — это цифровой актив, который существует исключительно в Интернете. Это означает, что он не имеет физического компонента и существует только в виде записей в онлайн-регистре, который отслеживает право собственности. Это отличается от доллара США, который имеет как физический (вы можете снимать и хранить долларовую купюру), так и цифровой компонент (вы можете владеть долларом как не чем иным, как записью на вашем банковском счете, фиксирующей это право собственности). Индивидуальная единица криптовалюты называется токеном, так же как отдельная единица акции называется акцией.

Погоня за китом

Ценовые движения в значительной степени управляются «китами» — отдельными лицами или группами, у которых есть большие средства для торговли. Некоторые киты действуют как «маркет-мейкеры», устанавливая заявки и запрашивая с обеих сторон рынка, чтобы создать ликвидность для актива, получая при этом прибыль. Киты присутствуют практически на любом рынке, от акций и товаров до криптовалют.

Стратегия торговли криптовалютой должна учитывать инструменты торговли, предпочитаемые китами, такие как их предпочтительные индикаторы ТА. Проще говоря, киты, как правило, знают, что делают. Предвидя намерения китов, трейдер может работать вместе с этими экспертами, чтобы получить прибыль с помощью своей собственной стратегии.

Книга заказов криптовалюты

Возможно, вы слышали расхожую пословицу в трейдинге: «Покупай дешево, продавай дорого». В этой поговорке может быть трудно ориентироваться, поскольку высокие и низкие цены могут быть относительными, хотя пословица дает базовое представление о стимулах покупателей и продавцов на рынке.

Проще говоря, если вы хотите что-то купить, вы хотите потратить как можно меньше. Если вы хотите что-то продать, вы хотите получить от сделки как можно больше. Хотя это, как правило, хорошая мудрость для подражания, существует также дополнительное измерение желания актива по сравнению с продажей актива.

Открыть длинную позицию по активу (тоска по активу) означает покупку актива и получение прибыли на основе движения его цены вверх. Напротив, короткая продажа актива (короткая продажа) по сути означает продажу актива с намерением выкупить его, когда его цена упадет ниже точки, в которой вы его продали, получив прибыль от падения цены. Шорт, однако, немного сложнее, чем это краткое описание, и включает в себя продажу заемных активов, которые возвращаются позже.

Линии восходящего и нисходящего тренда

Основным элементом является история рынка. Сила любых уровней поддержки или сопротивления и их результирующих линий тренда увеличивается по мере их повторения с течением времени. Следовательно, трейдеры будут записывать эти барьеры, чтобы информировать свою текущую торговую стратегию.

Популярные вопросы и ответы

Отвечает Мария Кучеренко, инвестор, эксперт по интеграции NFT с бизнесом, Founder продюсерского центра «Business Svaha-NFT», cоавтор и ментор онлайн-курса «NFT РЕВОЛЮЦИЯ».

Можно ли начать учиться на курсах по криптовалюте с нуля?

— Да. Но многие при соприкосновении с чем-то совершенно для себя новым сталкиваются с внутренним диалогом о невозможности вникнуть в сферу деятельности, так как ничего в ней не знают, не понимают, с чего начинать. Есть два пути постичь неизвестное, оба успешные, разница — в количестве затрачиваемого времени и денег.

Первый вариант — начать изучать сферу самостоятельно. И тут неважно, с чего вы начнете, просто начните. Это может быть книга или эфир в данной теме. Сразу вы не определите ценность той или иной информации, это приходит с опытом и насмотренностью. Через несколько месяцев вы точно научитесь различать качественный контент от спама, что будет первым сигналом к экспертности в теме. Этот способ долгий, но бюджетный. Из минусов: придется перелопатить гору информации, чтобы раздобыть бриллианты. Из плюсов: во-первых, вы собственным опытом обретете мудрость, во-вторых — денег потратите минимум.

Второй вариант — воспользоваться наработанной мудростью тех, кто уже является экспертом в интересной вам теме. В нашем с вами случае — это криптовалюта. Мы живем в век информационной открытости и социальных сетей, сейчас найти человека с опытом, отзывами, реализованными проектами и результатами работы очень просто. Многие из тех, кто занимается блокчейн-проектами, будь то трейдинг, запуск децентрализованных организаций или NFT-коллекций, имеют записанные онлайн-курсы по своей тематике. И тут важно понять для себя, зачем вам изучение криптовалют, какую цель вы намерены реализовать. Это поможет с выбором правильного для вас курса.

Насколько эффективны онлайн-курсы по криптовалюте?

— Как и любое образование, онлайн-курсы по криптовалюте эффективны настолько, насколько человек к этому готов. С моей перспективы — онлайн обучение открыло нам огромный потенциал возможностей, стирая географические границы. Я прошла 3 курса по криптовалютам: первый был для совсем новичков, следующий — более продвинутый и третий — для профессионалов высокого уровня. Все курсы дали мне большой бэкграунд, который помог мне научиться зарабатывать как на трейдинге криптовалютами, так и освоить NFT-индустрию в самом ее зачатке.

Как заработать первые деньги после прохождения курсов по криптовалюте?

— Есть много способов заработка на криптовалюте.

1. Трейдинг — торговля на бирже криптоактивами. Стоит различать централизованные биржи и децентрализованные. Плюсы и минусы есть в обоих вариантах. Нужны средства для торговли.

2. Майнинг — добыча криптоактивов при помощи специального оборудования. Этот вид дохода я бы назвала пассивным. Нужно оборудование.

3. Стейкинг — хранение средств на криптобирже или в криптокошельке для поддержки операций на блокчейне, за что выплачивается комиссия. Нужен депозит.

4. Эйрдроп или раздача — при запуске новых крипто-проектов и новых токенов используется маркетинговая стратегия первичной раздачи. За перспективными проектами охотятся многие, так что заполучить монеты качественных проектов не так-то и просто. Однако это способ без финансовых вложений заработать криптовалюту, которая может в потенциале принести X10-100 доход.

5. ICO — первичное размещение монет на бирже, аналог IPO фондового рынка. Естественно — много спамовых проектов-однодневок, деньги в которых исчезнут словно в черной дыре.

6. IEO — более консервативный способ краудфандинга, отличается строгостью привязки стартапа к определенной бирже, где уже биржа проверяет проект перед листингом.

7. STO — сопоставимо с ICO, разница в том, что целью инвестиций является не спекуляция, а получение дивидендов, притока финансов или право голоса. Security-токены обеспечиваются активами, что означает имеют собственную ценность.

8. DAO — децентрализованные организации, которые функционируют за счет пула инвесторов.

Наиболее для себя подходящий вариант вы сможете определить, когда начнете погружаться в тему криптовалют. Особенность и простота заработка на криптовалютах заключается в легком пороге входа: вам не нужно иметь миллионные сбережения, чтобы начать инвестировать или торговать на криптовалютном рынке.

Фото на обложке: pixabay.com

Как торговать криптовалютой для новичков

Существует множество различных подходов к торговле криптовалютами. Чтобы начать торговать криптовалютами, в первую очередь необходимо адекватное знание предмета. Также важно знать сопутствующие риски и законы, которые могут применяться в зависимости от юрисдикции, и решения должны приниматься соответственно.

Что делать нельзя

Новички совершают много ошибок и они, как правило, стоят денег. В связи с этим лучше заранее ознакомиться с чужим опытом, чтобы избежать лишних потерь. Для этого мы подготовили несколько правил, которые стоит соблюдать каждому начинающему пользователю.

Не покупать криптовалюту на новостях. Как правило, если пользователь узнал о какой-то новости, которая должна привести к подорожанию монеты, то, вероятно, это уже произошло. Если же купили — обязательно использовать стоп-лосс-ордера. Это заявки на продажу монет по определенной цене. Например, если пользователь купит биткоин по $9000, а цена подимется до $9100, можно поставить стоплосс-ордер на точку приобретения. В таком случае биржа автоматически продаст актив по указанной цене, и трейдер ничего не потеряет.

Не жадничать. Если у вас получилось купить биткоин по $9000, после чего его цена поднялась выше, безопаснее продать часть монет, а оставшуюся — поставить на стоп-лосс.

Очень осторожно относиться или вовсе не доверять чужим сигналам на покупку и продажу активов. На данный момент в Telegram и других социальных сетях есть множество каналов, публикующих прогнозы на криптовалюту. Их авторы не несут ответственность за деньги своих подписчиков.

Не давать кому-либо, особенно малознакомым людям капитал в доверительное управление. А если и делать это, то только с заключением контракта, утвержденного нотариусом. Подобная практика популярна в криптомире уже несколько лет и зачастую имеет негативный результат для неопытных трейдеров.

Не поддаваться эмоциям. Большинство убыточных сделок совершается именно из-за потери контроля.

Не торговать на последние деньги и тем более на заемные. Заработать на рынке криптовалют сложно, а для начинающих трейдеров — практически невозможно. По этой причине следует вкладывать только те средства, которые не жалко потерять. И точно не инвестировать капитал, который может внезапно потребоваться ввиду преобладающего в мире кризиса, вызванного коронавирусной инфекцией Covid-19.

Всегда иметь средства на случай, если цена актива упадет ниже уровня, на котором вы купили.

Не пренебрегать обучением. Торговля на рынке криптовалют — это не казино, а тяжелый, нервный труд. Могут уйти годы на то, чтобы понять, как ведет себя цена активов в той или иной ситуации.

Записывать свои сделки. Это поможет оценить и скорректировать торговую стратегию, а также выявить допущенные ошибки.

Научиться не терять и признавать убыток. Если вы не уверены в сделке, безопаснее ее закрыть и подождать другого, удачного момента. Лучше подарить рынку небольшую долю капитала, чем на несколько лет застрять в биткоине, купленном по $20 000, и дважды упустить возможность приобрести его дешевле $4000.

Криптовалютные кошельки. Их виды и какие понадобятся вам.

Существует два вида криптовалютных кошельков. Горячие и холодные.

Выбор бумажника для криптовалюты напрямую зависит от суммы, которую предполагается хранить на счету. Естественно, нет необходимости покупать дорогостоящий аппарат для хранения мелких сумм. Но есть общие советы, которые будут полезны обладателям любых капиталов. Если необходимо часто проводить транзакции, то для этого лучше сразу выбирать горячие кошельки. Холодные не могут похвастаться удобством при постоянном использовании, они больше подойдут для длительного холда основной части капитала.

Горячий кошелёк — это, по сути, программа, которая может подключаться к различным блокчейнам. Представляет собой браузерное расширение (для компьютера) или мобильное приложение (для телефона).

Важно понять, что непосредственно в браузере или на вашем компьютере монеты не хранятся, они там всего лишь отображаются, сами монеты находятся в сети блокчейна. Их нельзя вывести на какой-то оффлайн кошелёк, чтобы они лежали там отдельно от других монет в этой сети, просто эти активы числятся за определенным номером кошелька (и это фиксируется в блокчейне, да, не всё так сложно) .

При регистрации крипто кошелька не забудьте записать seed-фразу — это как раз ключ, который позволяет получить вам доступ к конкретному кошельку на конкретном блокчейне и управлять средствами.

Холодный кошелек является более безопасным местом хранения своих активов. Он бывает десктопный или же может представлять из себя физический носитель (выглядит это как флешка), наиболее популярным является Ledger, имейте в виду, ни в коем случае его не стоит покупать на Авито или Ozon, только напрямую у поставщика. На российских маркетплейсах каждый второй холодный кошелёк перепрошит, и вы рискуете сразу, как его пополните, потерять все свои средства.

Холодный аппаратный кошелек может пригодиться в тех случаях, когда нужно хранить крупные суммы. Его же можно использовать и для безопасного проведения транзакций. Затраты на приобретение аппаратного устройства в полной мере окупятся сохранностью цифровых денег и личным спокойствием, благодаря финансовой безопасности.

Также, чтобы вы были подкованы и технически, запомните — сид-фраза, по сути, и есть ваш кошелёк. А все эти приложения — лишь удобный доступ к нему.

Давайте вернёмся к горячим кошелькам и рассмотрим, какие из них вам пригодятся. По факту, вам понадобятся обязательные кошельки (это те, которые поддерживают самые крупные блокчейн-сети, токены новых перспективных проектов, как правило, разрабатываются на них) и дополнительные.

Из обязательных кошельков выделим MetaMask (один из самых распространённых кошельков, он поддерживает сеть Ethereum, BNB, недавно объявили о добавлении NEAR и многие другие) , Trust Wallet (очень удобное мобильное приложение, поддерживает почти все основные блокчейн-сети) , Phantom (тоже один из наиболее популярных вариантов, его преимущество в том, что он поддерживает сеть Solana, лично нам она интересна из-за нашей инвестиции в StepN).

К дополнительным кошелькам мы относим, такие как PolkaDot. js, это сервис проекта Polkadot (кстати, мы делали его подробный обзор в январе) и вам он понадобится для участия в парачейнах, аналогах ICO с использованием токенов DOT, но это уже совершенно другая, чуть более сложная история.

Если вы участвуете в air-дропах, покупаете NFT, то для участия в новом, ещё неизвестном проекте, используйте «горящие» кошельки, криптоэнтузиасты называют их Burning Wallet. Это кошелёк, на котором вы держите ровно сумму необходимую для минта и комиссию на транзакцию.

Рейтинг топ-10 лучших платных курсов по криптовалюте

Цифровая Академия Будущего (ЦАБ) — полноценное академическое обучение с дипломом государственного образца. Вас будут обучать преподаватели из МГИМО, МГУ, ВШЭ, а также эксперты из крупных компаний. Выбрав курсы от ЦАБ, вы получите максимум практики и минимум сухой теории. Кроме того, вы можете стать участником Закрытого клуба и продолжить осваивать цифровые технологии даже после окончания курса.

Курс «Фантастические криптовалюты и где они обитают» — образовательная программа, на которой вы разберете всю криптовалюту по косточкам и просто не сможете не разобраться. Будет не только полезно, но и весело, потому что с самого первого урока вы попадете в Фантастическую метавселенную, где вам предстоит решить не одну задачу!

Научитесь принимать обдуманные действия на крипторынке.

Освоите принципы и инструменты криптобирж.

Поймете, как распознать мошеннические схемы.

Изучите устройство финансовой криптовалютная система.

Узнаете, какие есть законы в CeFi, и как их не нарушать.

Систематизируете знания и выстроите их в целостную стратегию заработка.

1 580 руб/месяц или сразу 9 500 руб:

2 580 руб/месяц или сразу 15 500 руб:

Финам

Двухмесячный курс от Финам по криптобиржам и криптовалюте рассчитан на новичков. Он включает в себя 8 блоков и 28 уроков. Приглашенные спикеры расскажут о кошельках, аналитических платформах, блокчейне и криптоактивах. Некоторые блоки можно изучить самостоятельно, а практическую часть необходимо проходить под контролем преподавателей. Всего за курс нужно выполнить 23 задания, которые напрямую связаны с торговлей, хранением и инвестированием криптовалют.

Специалист

Этот курс доступен в двух форматах — онлайн и офлайн. Для тех, кто учится удаленно, лекции представлены в вебинарах. Обучение проходит на платформе, где преподаватель отвечает на вопросы, проверяет выполненные задания и дает студентам обратную связь. Курс небольшой, пройти его можно за пару недель, но объем информации значительный: программа включает 10 модулей по 2-3 часа каждый. Из основных тем — создание портфеля и управление им, криптобиржи и смартконтракты.

TTM Academy

Насыщенный и довольно продолжительный курс длительностью 3,5 месяца погрузит вас в криптомир. В общей сложности вас ждет более 130 часов видео, 30 практических заданий, более 45 вебинаров. После прохождения курса вы сможете использовать эффективную торговую стратегию, трейдить и зарабатывать самостоятельно, делать реальные прогнозы стоимости активов и проводить анализ рынка. На выбор есть несколько модулей с разными программами. По классике — чем больше плюсов, тем дороже курс. Но есть и бесплатный вебинар, который можно посмотреть перед тем, как что-то покупать.

SF Education

На курсе учат анализу и торговле криптовалютами, инвестициям и созданию собственного NFT-токена. Благодаря тому, что вся информация подается доступно, начать обучение может даже тот, кто никогда не слышал про криптовалюту. В SF Education практикуют модульный подход — в рамках одного модуля изучают 2-3 схожих темы. Так мозг не перегружается, а информация лучше усваивается. После окончания выдают удостоверение установленного образца и делятся ссылками на профильную литературу.

Moscow Digital School

С помощью курса от MDS вы станете юристом по криптовалютам. Вы научитесь готовить документацию проекта в соответствии с законодательством и требованиями регуляторов. По окончании курса вы сможете отстаивать права клиента в случае претензий со стороны регуляторов. Доступ к учебным материалам остаётся у студентов навсегда. Школа помогает с трудоустройством: дает рекомендации по составлению качественного резюме и по прохождению собеседования.

КриптоШкола

У КриптоШколы есть разные курсы по криптовалюте: полный, вводный, только про блокчейн, про криптотрейдинг и майнинг криптовалюты. Почти везде срок обучения составляет 2 месяца, в полной версии учеба длится целый год. Вам предоставляется доступ к видео, вебинарам, тестовым заданиям. Помимо теории, есть и практика — в конце каждого блока предусмотрены проверочные тесты. Также студенты могут общаться между собой во внутреннем чате и при необходимости обращаться за советом к наставникам. В отзывах пишут, что программа у курсов насыщенная, спикеры — мастера своего дела. Девиз КриптоШколы — «Играючи познавай и действуй!».

EgorovDigital

Быстрый курс для тех, кто хочет разобраться в блокчейне с нуля и делать криптоинвестирования с максимальной выгодой. Его автор — Евгений Егоров, инвестор и UX-дизайнер, на криптовалюте заработал больше 20 000$ менее чем за полгода. В свой курс он включил 3 модуля, где делится полезными лайфхаками, делает упор на практику и рассказывает, как пользоваться различными инструментами. Есть два тарифа — базовый и pro. Плюс — и там и там есть удобная форма для обратной связи.

Stealth Academy

Xelius

На курсе рассказывают сразу про две стратегии (инвестиционную и торговую) для более прибыльного результата. Также вы детально изучите способы хранения криптовалют, техники отбора цифровой валюты для трейдинга. Xelius разделил курс на теорию и практику, добавил разбор реальных кейсов. Такой подход делает курс насыщенным и действительно полезным. Если у вас возникают вопросы, всегда можно обратиться за помощью к спикерам или же в службу поддержки. Всем ученикам помогают в разборе их собственных сделок и показывают, на что лучше сделать акцент в работе с криптопортфелем.

Психология рыночного цикла

В то время как структура быков/медведей полезна, психологический цикл, изображенный выше, обеспечивает более подробный спектр рыночных настроений. В то время как одно из первых правил трейдинга состоит в том, чтобы оставить эмоции за дверью, сила группового менталитета имеет тенденцию брать верх. Переход от надежды к эйфории обусловлен FOMO — страхом упустить выгоду — тех, кто уже занял свое место на рынке.

Навигация по долине между эйфорией и самоуспокоенностью имеет решающее значение для выбора времени выхода до того, как медведи возьмут верх и люди начнут панически продавать. Здесь важно учитывать движение цены большого объема, которое может указывать на общий импульс рынка. Философия «покупай дешево» вполне очевидна, учитывая, что лучшее время для накопления в рамках рыночного цикла — это депрессия, следующая за резким падением цены. Чем больше риск, тем больше награда.

Задача, с которой сталкивается серьезный трейдер, состоит в том, чтобы не позволить эмоциям диктовать свою торговую стратегию среди потока горячих выводов и анализа со стороны средств массовой информации, чатов или так называемых лидеров мнений. Эти рынки очень подвержены манипуляциям со стороны китов и тех, кто может повлиять на пульс рынка. Сделайте свою домашнюю работу и будьте решительны в своих действиях по торговле криптовалютой.

Восходящее и нисходящее движение цены

Бычий и медвежий тренды также могут существовать в рамках других более крупных противоположных трендов, в зависимости от временного горизонта, на который вы смотрите. Например, небольшой медвежий тренд может возникать в рамках более широкого долгосрочного бычьего тренда. Как правило, восходящий тренд приводит к тому, что цена делает более высокие максимумы и более высокие минимумы. Нисходящий тренд делает более низкие максимумы и более низкие минимумы.

Другое состояние рынка, называемое «консолидацией», возникает, когда цена колеблется в боковом диапазоне или в диапазоне. Как правило, фазы консолидации легче обнаружить на более высоких таймфреймах (дневные или недельные графики), и они происходят, когда актив остывает после резкого восходящего или нисходящего тренда. Консолидация также происходит перед разворотом тренда или в периоды, когда спрос приглушен, а объемы торгов низки. Цены в основном торгуются в диапазоне во время этого состояния рынка.

На вопросы отвечает трейдер, эксперт по техническому анализу с опытом более 15 лет Евгений Удилов.

Можно ли заработать криптовалюту без майнинга?

— Сейчас сложнее заработать с майнингом, чем без него. Майнинг стал уделом крупных компаний в тех странах мира, где дешево стоит электричество и есть возможность оперативно получать новые технические решения для увеличения вычислительной мощности фермы. Большинство зарабатывают криптовалюту другими способами.

Какой самый безопасный способ заработка на криптовалюте для новичка?

— Для новичков могу выделить два относительно безопасных способа. Первый — арбитраж: покупка монеты на одной бирже, где она дешевле и продажа на другой, где дороже. Отмечу, что арбитраж сложен в освоении. Второй способ — холдинг криптовалютного портфеля. Закупите его и держите полгода, год. Третий — инвестиционные фонды в формате DAO (расшифровывается как «децентрализованная автономная организация»). Можно купить токен перспективного DAO или вступить в организацию и принимать участие в управлении.

Облагается ли заработок на криптовалюте налогом?

— В России пока не существует особой налоговой декларации по криптовалютам. Но любой заработок в России облагается налогом 13%. А для дохода свыше 5 млн рублей — 15%. По идее, нужно подавать декларацию 3-НДФЛ до 30 апреля ежегодно в налоговую службу, прилагать к ней выписки из криптокошелька, производить расчет налога (доход от каждого криптоактива соотнести с расходами на его покупку) и уплачивать его.

Уровни поддержки и сопротивления

Многие криптовалютные трейдеры используют уровни поддержки и сопротивления, чтобы делать ставки на направление цены, адаптируясь на лету, когда уровень цены пробивает верхнюю или нижнюю границу. Как только трейдеры определяют нижний и верхний пределы, это обеспечивает зону активности, в которой трейдеры могут открывать или закрывать позиции. Покупка на уровне пола и продажа на уровне потолка — обычная стандартная операционная процедура.

Если цена преодолевает эти барьеры в любом направлении, это указывает на общее настроение рынка. Это непрерывный процесс, так как при прорыве тренда обычно формируются новые уровни поддержки и сопротивления.

Брендинг и маркетинг

В большинстве криптовалютных сетей нет центральной фигуры или компании, которая содействовала бы брендингу и маркетингу их технологий, в результате чего брендингу может не хватать единого плана или направления.

Это не означает обесценивания брендинга и маркетинга, которые со временем появляются из протокола. На самом деле, сравнительный анализ маркетинговых усилий основных разработчиков, корпораций, фондов и членов сообщества может дать подробный обзор того, как определенные игроки доносят ценностные предложения до масс.

Это качество криптотрейда можно рассматривать как проявление технических характеристик проекта. Несмотря на то, что написано в официальных документах или представлено на конференциях, каково реальное физическое воплощение рассматриваемого протокола?

Стоит определить заинтересованные стороны: разработчики, валидаторы блоков, продавцы/компании и пользователи. Кроме того, крайне важно понимать, кто является распорядителем сети, их роль в обеспечении безопасности сети (майнинг, проверка) и то, как власть распределяется между этими заинтересованными сторонами.

Какие ещё есть виды заработка в крипте?

Помимо уже сказанного в статье существует ещё множество видов заработка на криптовалюте: это и майнинг валют, и участие в пре-сейлах (в ICO, IDO, IEO) (для тех, кто любит забегать вперёд, коротко о первичном размещении токенов здесь), участие в амбассадорских программах, флип NFT, участие в air-дропах и другое. Но мы настаиваем, что для того, чтобы переходить к следующим более сложным видам заработка, необходимо понимать базу, поэтому об этом всём мы поговорим в следующих статьях серии «Криптовалюта от А до Я». Ставьте лайк, колокольчик, на связи, Ваша MediaMetriqa!

P. S. Всё, указанное в статье предоставлено в образовательных целях, а не является инвестиционной рекомендацией или призывом к действиям.