Что такое CFA и что он дает? – Блог SF Education

Что такое CFA и что он дает? - Блог SF Education Вклады Хоум Кредит Банк

Что такое cfa?

СFA – международный сертификат, подтверждающий степень финансового аналитика. Считается одним из наиболее престижных дипломов в сфере финансовой деятельности и инвестиций с 1990-го года (то есть с момента основания CFA Institute).

Профессионалы, получившие степень CFA, обладают высокой конкурентоспособностью на рынке труда; для работодателя они являются идеальными кандидатами на руководящие должности, обладающими опытом работы, обширными знаниями, говорящими на английском.

Благодаря сертификату CFA вы сможете работать в любой стране, где представлены крупнейшие финансовые компании, станете членом CFA Institute и получите право на использование аббревиатуры CFA возле своей фамилии (что в некоторых случаях равносильно статусу доктора наук).

Сейчас консалтинговые компании, работающие на территории России и участвующие в государственных тендерах, оцениваются по количеству сотрудников, получивших CFA (ранее этот диплом заменялся научными степенями).

На что нужно обратить внимание при получении квалификации

Стоит учитывать, что указанные выше подтверждения нужно предоставлять отдельно для каждого брокера. Например, если клиент Альфа-Банка стал квалифицированным инвестором, он может использовать расширенные инструменты через сайт или мобильное приложение Альфа-Инвестиции. Но если инвестор захочет начать сотрудничать с другим брокером, то ему придётся повторно подтверждать свой статус.

С апреля 2022 года вступит в силу постановление, которое ещё больше ограничит перечень доступных активов для непрофессиональных инвесторов. Они смогут работать только с такими инструментами, как:

акции России, Америки и Европы, входящие в состав основных мировых индексов;

гособлигации стран ЕАЭС, Британии и Ирландии;

высоколиквидные корпоративные ценные бумаги;

паи открытых и интервальных фондов.

Все остальные инструменты (включая деривативы и низколиквидные ценные бумаги) будут считаться сложными, и использовать их без статуса квалифицированного инвестора будет запрещено. При этом ЦБ РФ утвердил некоторые виды тестирований, после прохождения которых можно будет получить доступ к дополнительным активам.

Депозитарные расписки

Депозитарная расписка — это ценная бумага, которая выпускается в форме сертификата, удостоверяющего право владения акцией или облигацией иностранной компании. Такие расписки нужны для того, чтобы инвесторы могли работать в пределах местной биржи, но при этом вкладывать деньги в активы, которые торгуются на зарубежных платформах.

Депозитарную расписку можно покупать и продавать на бирже точно так же, как обычную акцию. Но она может иметь разный номинал.

Например:

Для примера можно взять реально существующие расписки:

Кроме того, нужно учитывать, что депозитарные расписки имеют некоторые особенности налогообложения, а также способа реализации.

Как получить cfa

Для того, чтобы получить степень CFA, кандидату нужно сдать трехуровневый экзамен. Он проводится один раз в год, в мае либо в июне, но тест первого уровня можно также сдать в декабре.

Всю процедуру получения степени вы завершите минимум за три года – при успешной сдаче экзаменов в год разрешено сдавать не более одной ступени. Если пройти тест не получилось, повторная попытка доступна через полгода, а количество таких попыток не ограничено.

Первый уровень сертификата состоит из тестов по экономике, анализу финансовой отчетности, учету, корпоративным финансам и управлению портфелями. Эксперты будут оценивать ваши знания рыночных инструментов и оценки активов. Тесты проводятся на английском языке и в письменной форме. На первом уровне вам нужно будет выбрать правильные ответы на указанные вопросы.

Второй уровень делает акцент на понятии оценки активов, успешном применении инструментов, изученных кандидатом ранее. Второй и третий уровень экзамена подразумевает свободные ответы, показывающие уровень знаний и опыт кандидата.

Читайте также:  Обезличенные металлические счета: всё, что нужно знать инвестору

Третий уровень CFA — это тесты на умение управлять портфелем, используя рыночные инструменты и оценку.

Экзамены разработаны для специалистов в области финансовых рынков и инвестиционных инструментов и не предполагают получение базовых знаний.

При этом кандидату необязательно иметь высшее образование и трехлетний опыт работы на момент первой ступени экзамена; он должен предоставить диплом бакалавра и подтверждение своего опыта только после сдачи третьего уровня.

CFA покрывает широкий спектр тем, связанных с финансовой деятельностью. В процессе подготовки к сдаче экзамена вам предстоит изучить этику и профессиональные стандарты, финансовую отчетность, экономику и управление портфелем, количественные методы, корпоративные финансы и деривативы, альтернативные инвестиции, долевые и долговые инструменты.

Для того, чтобы иметь возможность пользоваться предложениями сообщества CFA Institute после получения сертификата, специалисту понадобится заручиться рекомендацией как минимум одного обладателя этого диплома, сдавшего последнюю ступень как минимум год назад.

Квалифицированный инвестор: требования к физлицу

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора физическому лицу нужно соответствовать одному из условий ниже:

  1. Иметь инвестиционный портфель стоимостью более 6 млн руб. Здесь учитываются все биржевые активы, банковские счета, средства, находящиеся в управлении, и прочие инструменты. Подтвердить выполнение данного условия можно путём предоставления соответствующих документов. Это может быть выписка из банка о наличии депозитных счетов, отчёты из управляющих компаний и другие ведомости, которые подтверждают наличие активов стоимостью более 6 миллионов рублей.

  2. Иметь достаточный опыт в торговле ценными бумагами. Чтобы соответствовать этому критерию, кандидат должен иметь от двух лет трудового стажа в компании, являющейся квалифицированным инвестором, либо от трёх лет — в организации, работающей с акциями и облигациями. Свой опыт можно подтвердить с помощью предоставления трудовой книжки или её заверенной копии. Причём заверить её может не только работодатель, но и лицо, претендующее на получение статуса.

  3. Регулярно участвовать в инвестициях. Этот критерий может считаться выполненным при следующих условиях: общий объём инвестиций за год — не менее 6 миллионов рублей, минимальное количество проведённых сделок — одна в месяц и 10 за квартал. Здесь может понадобиться отчёт из брокерской компании о сделках с ценными бумагами либо документы, которые подтверждают участие в других видах инвестиций.

  4. Иметь соответствующее образование. Сюда относится высшее образование в аккредитованном вузе, который обучает специалистов фондового рынка. Второй вариант — иметь один из следующих сертификатов: аудитора, финансового специалиста, страхового актуария, FRM, CFA или CHA. В данном случае подойдёт диплом о соответствующем образовании или его заверенная копия, а также любой из перечисленных сертификатов.

Саму процедуру получения статуса можно пройти в несколько шагов:

  1. Зарегистрировать брокерский счёт в Альфа-Банке онлайн.

  2. Пополнить брокерский и/или банковский счёт на необходимую сумму.

  3. Подать запрос на получение статуса «квалифицированный инвестор» через личный кабинет.

Специалисты рассмотрят заявление и в случае соответствия утвердят новый статус и сертификат квалифицированного инвестора.

Квалифицированный инвестор: требования к юридическому лицу

Согласно закону № 334-ФЗ, определён перечень организаций, получающих статус и все преимущества квалифицированного инвестора автоматически, без прохождения дополнительных проверок. Это обосновано тем, что они ведут деятельность в определённых направлениях. К ним относятся:

  • Центральный банк РФ.

  • Аккредитованные участники фондового рынка: брокеры, клиринговые компании, дилеры, управляющие организации.

  • Кредитно-финансовые учреждения.

  • Акционерные инвестфонды.

  • Организации, управляющие активами ПИФов, инвестиционных и частных пенсионных фондов.

  • Страховые компании.

  • Частные пенсионные фонды.

  • Внешэкономбанк — государственный инвестиционный банк, финансирующий проекты развития экономики.

  • Агентство по страхованию вкладов.

  • Интернациональные финансовые корпорации, которые официально работают в России. Среди них: Всемирный банк, МВФ, ЕЦБ, Европейский инвестиционный банк, Европейский банк реконструкции и развития.

  • Прочие организации, которые по закону считаются аккредитованными инвесторами.

Если Юридическое лицо не считается квалифицированным инвестором по умолчанию, то оно может получить данный статус при соответствии одному из критериев:

При этом управляющая компания, которая утверждает статус, может выдвинуть более высокие требования, чем те, что предусмотрены российским законодательством.

Читайте также:  Переток денег внутри группы компаний: займ, вклад в УК или имущество, перевод долга и другие работающие методы

Кто может сдать cfa?

К претендентам предъявляется несколько требований, которым они должны соответствовать для получения степени CFA:

1. 3 года подтвержденной профессиональной деятельности, которая связана с финансовыми, статистическими или экономическими данными, инвестиционной деятельностью, менеджментом в этой сфере;

2. Диплом о получении высшего образования по специальности.

Купить статус квалифицированного инвестора. сертификат. справку | kvaal

Кто такой квалифицированный инвестор и зачем нужен статус квалифицированного инвестора?

В биржевой торговле участвует огромное количество людей, обладающие разными статусами, позволяющие проводить операции с денежным капиталом. К примеру, одни участники являются квалифицированными, благодаря чему имеют доступ к финансовым инструментам, которые в свою очередь не доступны каждому желающему.

Квалифицированный инвестор – это юридическое или частное лицо, которое официально способно проводить операции на бирже с использованием специальных финансовых инструментов (хедж-фондов, венчурных инвестиционных фондов, IPO и т.д), недоступных для участников без квалификационного статуса.

Другими словами, квалифицированный инвестор – это более “компетентный” трейдер на рынке, способный проводить более рискованные операции, чем другие участники рынка. Статус квалифицированного инвестора означает доступ к большему количеству инвестиционных возможностей. Благодаря расширенным возможностям может быть более высокая доходность.

Но эти вложения более рискованны и могут привести к значительным финансовым потерям.

Отличия степени cfa от похожих на него экзаменов

Существует несколько экзаменов, похожих на CFA областью проверки знаний и предназначением. Ниже мы разберем самые популярные тесты, которые сдают вместо CFA, и их отличия друг от друга.

CIMA. Степень для финансистов и руководителей среднего и высшего звена. Развивает управленческие навыки на программе специального обучения.

MBA. Наиболее известная степень для менеджеров, управленцев и финансистов. Престижность диплома определяется уровнем университета, на базе которого сдается MBA, его аккредитациями и преподавателями, задействованными в подготовке к сдаче экзамена. Для финансистов и банкиров существует направление MBA-финансы.

CPA. Квалификация для профессионалов из области финансового учета. Проверяет знания МСФО, МСА, налогообложения. Подходит для кандидатов, которые стремятся работать экономистами или финансистами в США.

ACCA. Степень для специалистов налоговых процессов, финансистов, аудиторов и бухгалтеров с высокими компетенциями. В процессе подготовки к сдаче международного экзамена изучаются бизнес-английский, налогообложение, право, МСФО и финансовый учет.

CIPA. Международный сертификат для бухгалтеров и налоговиков. В отличие от всех предыдущих экзаменов, CIPA сдается на русском языке и котируется в основном только в СНГ.

Преимущества степени cfa

Кроме логичного повышения доходов после сдачи экзамена CFA специалист будет обладать еще несколькими преимуществами.

1. Подтверждение ваших знаний и опыта работы в инвестициях и финансовом анализе;

2. Расширение ресурсов и деловых связей;

3. Огромное преимущество на рынке труда — при рассмотрении двух человек на одну вакансию с высокой долей вероятности выберут того, чей опыт и знания подтверждены CFA;

4. Возможность работать управленцем высшего уровня, даже если до момента сдачи экзамена вы не руководили отделом или компанией;

5. Возможность начать работу в качестве специалиста в той сфере, которую ранее вы не рассматривали в качестве основной (к примеру, если вы хорошо знакомы с инвестиционно-банковской деятельностью, но никогда не работали с паевыми фондами или не оценивали финансовые инструменты, CFA позволит сменить вектор профессиональной направленности).

По словам специалистов, сдававших CFA, простой «зубрежкой» по материалам из открытого доступа сдать экзамен практически невозможно.

Чтобы помочь вам успешно пройти тесты CFA и стать сертифицированным международным финансистом, в SF Education подготовили программу «CFA Level 1».

За четыре месяца интенсивных занятий в группе, состоящей всего из 30 человек, вы изучите каждую тему, которая будет освещаться на экзамене, несколько раз пройдете пробные тесты и сможете задать свои вопросы экспертам курса на оффлайн-занятиях в Москве и в чате курса. Каждое занятие записывается — просмотреть видео-уроки вы сможете из любой точки мира!

Читайте также:  Выиграли в лотерею миллионы, но все потеряли | Fresher - Лучшее из Рунета за день

Разница в доходах: cколько получают специалисты со степенью cfa?

Как уже было сказано ранее, профессионал, сдавший экзамен CFA, имеет гораздо больший вес на рынке труда, чем его коллега без данного диплома.

В таблице ниже мы собрали находящиеся в открытом доступе данные о том, насколько различаются доходы у аналитиков, банкиров и инвесторов с CFA и без него.

Стоимость степени cfa

Если вы регистрируетесь на программу в первый раз, это обойдется вам в 450 долларов. Каждый экзамен оплачивается отдельно, а его стоимость зависит от срока подачи заявки. Ранняя регистрация будет стоить 650 долларов, стандартная – 950. Регистрация за месяц до теста оплачивается в размере 1380 долларов (!).

Подготовиться к первому уровню CFA вы можете вместе с тьюторами SF Education. На четырехмесячной программе вы изучите весь объем информации, необходимый для успешной сдачи теста, и получите знания, которые пригодятся для прохождения следующих ступеней экзамена.

Структурные продукты

Структурный продукт представляет собой некую связку из нескольких инвестиционных инструментов. Например, он может включать в себя депозиты, ценные бумаги, деривативы и прочее. При этом депозит может иметь фиксированную прибыль, ценные бумаги — плавающую, а деривативы — вообще непредсказуемую.

Продавец структурного продукта самостоятельно определяет набор активов, входящих в него, а также устанавливает условия, при которых инвестор получит прибыль.

Например, в договоре может быть прописано, что инвестор получает прибыль, если акции 10 крупнейших ИТ-компаний поднимутся в цене на 10—20%. Вложения в такой продукт могут иметь следующие результаты:

В данном случае условие получения прибыли называется инвестиционной стратегией структурного продукта.

Фсфр вопросы и ответы. как сдать экзамен фсфр? |

На данный момент его можно сдать в 10 организациях. Информацию можно

найти у нас сайте

.

Чтобы получить статус квалификационного инвестора, нужно обязательно сдать базовый экзамен, а далее любой из 7 экзаменов серии.

Сдавать его может любое физическое лицо. Высшее образование не важно.

ФСФР упразднена?
Полномочия ФСФР России по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков с 1 сентября 2022 года упразднена и передана Центральному Банку России, ЦБ (федеральный закон от 23 июля 2022 года № 251-ФЗ). Экзамены ФСФР и аттестаты специалиста финансового рынка продолжают существовать и все еще являются гарантом вашей финансовой грамотности в России, а также открывают доступ ко всем инструментам на бирже.

Важно:
Обращаем внимание, что согласно Федеральному закону от 31.07.2020 № 306-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон „О рынке ценных бумаг” и отдельные законодательные акты Российской Федерации» с 01.10.2021 наличие квалификационного аттестата специалиста финансового рынка перестало являться основанием для признания физического лица квалифицированным инвестором.

Что известно сейчас!
Механизм отлаживается вновь, появились курсы НОК и Аттестация специалистов финансового рынка, вопросы которых полностью повторяют вопросы ФСФР, поэтому продолжаем учиться…

Новое свидетельство НОК о квалификации подойдёт для присвоения статуса квалифицированного инвестора у брокера, изменения вступили в силу с 01 октября 2021 года.

Теперь вместо:
Квалификационного аттестата специалиста финансового рынка (ФСФР), аудитора, страхового актуария, сертификата Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) либо Financial Risk Manager (FRM).

Нужно иметь:
Свидетельство о квалификации, сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) либо Financial Risk Manager (FRM). Одно и тоже другими буквами…

Оцените статью
Adblock
detector