Зайдите в интернет-банк СберБизнес
и проверьте,
пришло ли письмо с запросом подтверждающих документов. Возможно,
вы не
увидели запрос, и банк, не дождавшись ответа в установленный срок,
ограничил
дистанционное обслуживание.
Если вы получили запрос на пояснение
проводимых
операций, отнеситесь к этому серьёзно. Не игнорируйте
требование банка,
предоставьте документы в полном объёме и в сроки, указанные
в запросе. Если у вас
возникли вопросы, пожалуйста, позвоните в рабочие дни с 03:00
по 18:00 (по Москве)
по номеру, указанному в запросе, чтобы получить подробную информацию
по сбору
пакета документов.
Если запрос из банка не поступал,
уточните причины ограничения ДБО — свяжитесь со
своим менеджером в банке или позвоните по номеру горячей линии для корпоративных клиентов 0321, доб. 6 с мобильного или 88005555777, доб. 6 с городского телефона. Банк предоставит письменное разъяснение.
При ограничении операций по счёту
можно проводить платежи в офисе банка — при наличии документов,
поясняющих основание
платежа. Дистанционная оплата доступна только для налоговых платежей в бюджет и
внебюджетные фонды.
Храните первичные документы, служащие
основанием для проведения операций (договоры, дополнительные соглашения к ним,
спецификации, товарные и транспортные накладные и т.д.). Они пригодятся
не только, когда документы запросит обслуживающий банк,
но и в случае досудебных или судебных разбирательств
с контрагентами, если они нарушат обязательства.
Подробнее о правилах безопасного
бизнеса и способах выстроить доверительные отношения с банком —
в разделе «Как вести бизнес без блокировок по 115-ФЗ».
Операции считаются сомнительными, если:
Например, компания занимается поставками лакокрасочных материалов,
но вдруг получает платёж за партию кондитерских изделий или переводит крупную сумму
пивному заводу. Или ювелирный магазин приобретает дюжину минивэнов.
Цена закупаемой продукции значительно превышает рыночную в несколько
раз.
Средства поступают с расчётного счёта компании на личный счёт
руководителя и наоборот. Или компания раз в неделю перечисляет средства одному
и тому же физическому лицу за неведомо какие услуги.
Обнаружив операции сомнительного характера, банк обязан
проверить, не используется ли счёт для вывода и обналичивания средств, ухода
от налогов и других
противозаконных целей. И для этого направляет предпринимателю запрос о необходимости
предоставить документы,
подтверждающие экономический смысл и характер проводимых операций.
Запрос о предоставлении информации
и документов
банк отправляет через интернет-банк. Одновременно с запросом направляется СМС-уведомление.
Важно: ответ на запрос банка
по 115-ФЗ — это обязанность
клиента.
Пакет запрошенных документов может быть очень объёмным, поэтому
не стоит
откладывать ответ на запрос банка на последний день: рискуете не уложиться
в сроки или собрать
неполный комплект документов. По расчётам с контрагентами Сбер запрашивает документы
не за весь период обслуживания, а всего за месяц.
Например, обязательно укажите, что не платите НДФЛ потому, что
применяете спецрежим, а оборот вырос из-за фактора сезонности. Прикрепите подтверждающие
документы.
Способ передачи документов обычно указан в запросе: вложениями
по электронной почте, через интернет-банк и др.
При анализе операций могут потребоваться
дополнительные
разъяснения или документы. Своевременный ответ — залог доверительного диалога между
владельцем счёта и банком.
Если уложиться в установленные временные рамки
не получается, обратитесь в банк и совместно со специалистом найдите
оптимальное решение. Например, пока не готова справка из налоговой, приложите копию
обращения
в инспекцию.
Сроки ответа банка на запрос составляют в среднем
до 6 рабочих дней. Дождитесь
результатов проверки — банк обязательно уведомит об итогах рассмотрения
документов.
За помощью в сборе документов и дополнительной проверкой перед
сдачей
документов по запросу банка обратитесь к комплаенс-консультанту. Это бесплатно.
Позвоните по
номеру горячей линии для корпоративных клиентов 0321, доб. 6 с мобильного или 88005555777, доб. 6 с городского телефона.
