Выгодно ли инвестировать какие стратегии работают

При быстром темпе роста инфляции вопрос о том, как не потерять свои накопления и куда их вложить, становится особенно актуальным. Один из самых популярных вариантов для сбережения средств — инвестиции в недвижимость.

Наиболее распространенные направления вложений в недвижимость включают:

• Увеличение капитала. При грамотном коммерческом подходе к использованию финансов и недвижимости можно приумножить первоначальные инвестиции, ведь цены на жилые и нежилые объекты обычно растут с течением времени
• Сбережение денежных средств. Чтобы спасти свои накопления от инфляции, их нужно инвестировать в то, что не обесценивается так быстро, как наличные деньги. А недвижимость считается максимально надежным инвестиционным инструментом с минимальными рисками.
• Получение пассивного дохода. Это несложный дополнительный заработок, а в случае потери работы, ухода на больничный или другой финансово тяжелой ситуации, средства от сдачи в аренду недвижимого имущества могут оказаться финансовым подспорьем.
• Обеспечение безопасности инвестиций. Недвижимость — один из самых надежных видов вложений, поскольку ее стоимость обычно не подвержена значительным колебаниям в отличие от других активов. 
• Рост благосостояния. Инвестиции в недвижимость помогут улучшить финансовое состояние инвестора, если он планирует продать квартиру в будущем и получить прибыль от этой продажи. Это отдельный вид бизнеса, так как в зависимости от состояния рынка жилья на перепродаже жилья иногда можно неплохо заработать
• Приобретение опыта в инвестировании. Вложения средств в недвижимость даст начинающему инвестору опыт и знания в этой области, которые будут полезны потом при покупке других активова

В большинстве случаев инвесторы совмещают несколько целей, чтобы получить максимум выгоды от одной инвестиции.

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость

Несмотря на высокий уровень надежности вложения в недвижимое имущество отличаются не только преимуществами, но и недостатками.

Выгодно ли инвестировать в недвижимость в 2023-2024 году году

Инвестирование в жилые помещения может быть выгодным или невыгодным в зависимости от нескольких факторов. В 2023 году на рынке недвижимости происходит ряд изменений, которые способны повлиять на прибыльность вложений.

Основные тенденции отрасли:

• Цены на жилье продолжают расти, особенно в крупных городах, где спрос на дома и квартиры остается высоким. Это означает увеличение их стоимости и потенциальной прибыли для уже состоявшихся инвесторов.
• Экономическая обстановка в стране становится тяжелее. Центробанк РФ поднял ключевую ставку до 12%, чтобы стабилизировать курс рубля. Это приведет к увеличению стоимости ипотеки 
• Фиксируется рост цен на продажу и аренду. Во втором полугодии ожидается повышение спроса, вследствие чего вырастет стоимость квадратного метра. Однако вслед за этим эксперты ожидают закономерного спада спроса, что может отразиться на ценах
• Ожидается увеличение спроса на жилье в связи с ростом числа мигрантов, переселенцев и людей, которые ищут работу в крупных городах, Это тоже может способствовать повышению ценности недвижимости. 

В целом, инвестиции в недвижимость могут быть выгодными, но требуют тщательного анализа и учета всех факторов, влияющих на этот рынок. Стоимость квартир продолжает расти, но если планируете вкладываться в жилье, изучите особенности региона, интересы жильцов, перспективы развития района. 

Например, можно посмотреть план развития инфраструктуры города — в частности метро. Если сейчас на пустыре начато строительство новостроек, но рядом с ними пока что нет общественного транспорта, магазинов, школ, больниц, они постепенно появятся в течение нескольких лет. В этом случае выгодно сейчас приобрести еще не построенную квартиру по низкой цене в новом микрорайоне, а потом перепродать ее дороже. 

Не рекомендуется вкладывать средства в недвижимость на пике ее стоимости из-за страха, что цена еще сильнее поднимется. В сложных ситуациях лучше обратиться к специалисту в этой области, который объяснит, как приумножить накопления при помощи вложений в недвижимое имущество. 

В какую недвижимость можно вкладывать деньги

Выделяют несколько видов недвижимости, в которые можно инвестировать с выгодой:

• Жилая недвижимость для сдачи в аренду. Квартиры, дома, таунхаусы, коттеджи, комнаты
• Коммерческая недвижимость. Офисные здания, торговые центры, склады, производственные помещения, гостиницы, которые можно использовать в собственном бизнесе или сдавать
• Земельные участки. Территории под застройку, для сельского хозяйства, для отдыха и туризма
• Недвижимость в развивающихся странах. Например, в Азии, Африке, Латинской Америке. Здесь можно получить доход от инвестиций в валюте
• Жилье на курортах. Апартаменты, виллы, гостиницы, расположенные на популярных туристических направлениях. Однако стоимость такого жилья значительно выше, чем в обычных городах
• Объекты для инвестиций в будущее. Например, можно купить недвижимость на этапе старте продаж с целью перепродажи через несколько лет
• Помещения с инвестиционным потенциалом. Например, объекты в центре города с возможностью реконструкции и перепродажи
• Недвижимость с высокой доходностью. Сюда относятся купленные квартиры в престижных районах с высокой арендной платой

Кроме непосредственно имущества вложить свободные средства можно в инвестиционные фонды недвижимости. Это паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды, которые управляют средствами инвесторов и приобретают различные активы, связанные с рынком недвижимости. Такой профессиональный подход подойдет для крупных инвестиций. 

Риски инвестиций в недвижимость

Любые инвестиции, даже такие надежные как вложения в недвижимость — это рискованный инструмент. Основные опасности, которые могут ожидать инвестора:

• Изменение цен на недвижимость. Стоимость недвижимости может колебаться в зависимости от экономических условий, политической ситуации, изменения спроса и предложения на рынке
• Потеря инвестиций. Если инвестор решит срочно продать объект раньше срока или по более низкой цене, чем изначально потратил, то он может потерять часть финансовых вложений
• Финансовые убытки. Это касается дополнительных манипуляций, связанных с приобретением и обслуживанием недвижимого имущества — процентные ставки по кредитам, инфляция, изменение курса валют. Впрочем, в России практически невозможно взять валютный ипотечный кредит из-за непредсказуемости курса рубля
• Юридические риски. При покупке или продаже недвижимости могут возникнуть юридические проблемы, такие как несоответствие документов, ошибки в договоре, споры с соседями, наличие других собственников, обман и мошенничество со стороны второго участника сделки
• Проблемы при управлении недвижимостью. Недостаток у хозяина помещения опыта в обслуживании жилого или нежилого объекта может привести к проблемам с ремонтом здания, уплатой налогов и других обязательных платежей
• Задержки в строительстве. Застройщик может нарушить сроки сдачи дома или другого здания. Это может привести к нарушениям инвестиционного плана, но закон защищает покупателей от долгостроев при оформлении сделки через эскроу-счета
• Форс-мажорные ситуации. Нельзя предвидеть, где и когда случиться пожар, потоп или другие катастрофы, которые могут уничтожить недвижимость, снизить ее стоимость или привести к необходимости делать ремонт. Рекомендуем застраховать имущество, чтобы защититься от подобных проблем
• Недобросовестность арендаторов. Человеческий фактор может принести немало сюрпризов. Чтобы минимизировать потери, грамотно составляйте договор. Полная опись имущества и правила проживания обезопасят собственника

Способы инвестирования в недвижимость

Способов инвестирования в недвижимость — много. Выбор конкретного метода зависит от личных целей, возможностей и допустимого уровня риска. Какие конкретные формы вложений можно выбрать:

• Покупка недвижимости на вторичном рынке. Приобретение уже построенных объектов с целью перепродажи или сдачи в аренду. Особенно выгодным становится приобретение «убитых» помещений по минимальной цене и их дальнейшее восстановление со значительным удорожанием
• Сделки на первичном рынке. Купля нового жилья у застройщика. В результате можно получить современную недвижимость в новых районах, которая отличается высокими перспективами дальнейшего роста
• Инвестирование в коммерческую недвижимость. Покупка нежилых помещений с целью получения дохода от сдачи в аренду или продажи. Наибольшим спросом пользуются места с высокой проходимостью. Выгодно приобретать или самостоятельно строить целое здание, а затем продавать или сдавать его по частям 
• Вложения в земельные участки. Покупка земли с целью ее последующей целевой застройки, продажи или долгосрочной аренды
• Биржевые фонды. Инвестирование через профессиональных участников рынка
• Доверительное управление недвижимостью. Передача недвижимости риэлтору, который за определенную комиссию привлекает клиентов и занимается обслуживанием объекта

Как зарабатывать на инвестициях?

Доход от инвестиций в недвижимость может складываться из нескольких источников:

• Аренда. Сдавать жилье можно для коммерческих целей или для проживания. Стандартно коммерция стоит дороже 
• Продажа. Важно выбрать правильный момент для сделки, добиться максимально интереса у покупателя
• Капитализация. Инвестиции в недвижимость могут приносить доход не только от аренды или продажи, но и от долгосрочного роста стоимости. Если инвестировать на длительный период, объект становится активом, который постепенно растет в цене

Чтобы увеличить заработок от инвестиций в недвижимость, учитывайте следующие факторы:

• Выбор вида недвижимости. Обращайте внимание на те объекты, которые пользуются спросом на рынке недвижимости. Это могут быть небольшие студии и однокомнатные квартиры, из-за их высокой ликвидности или апартаменты в исторических районах, которые привлекают бизнесменов
• Состояние. Убедитесь, что помещение находится в нормальном состоянии и вы сможете его продать или сдать в нужный срок. Либо подготовьтесь привести объект в привлекательный вид. Качественный ремонт, хорошая звукоизоляция, наличие необходимой бытовой техники для жизни повышают спрос на жилье и его стоимость
• Местоположение. Локация недвижимости влияет на ее стоимость и спрос. Лучше выбирать объекты в районах с хорошей инфраструктурой, транспортной доступностью и другими преимуществами. Например, те, которые расположены в районе с высоким интересом покупателей — рядом с крупными медицинскими, образовательными, спортивными и развлекательными объектами
• Управление. Контроль и обслуживание могут превратиться в сложный процесс, Если не хватает времени или опыта, но позволяет финансовое положение, можно нанять управляющего или хотя бы ассистента. Сотрудник будет следить за состоянием помещения и управлять им более эффективно. Это имеет смысл при наличии нескольких объектов с высокой доходностью
• Предназначение. Увеличить заработок от инвестиций можно путем изменения целевого использования квартиры или дома с жилого помещения на коммерческое. Но здесь нужно учитывать, что объект для бизнеса должен иметь соответствующую локацию. Коммерческие помещения обычно приносят больше дохода, так как служат инструментом заработка, а не просто проживания
• Возраст объекта. Дома, которые находятся только на этапе строительства, стоят дешевле и после сдачи в эксплуатацию растут в цене. При покупке квартиры нужно внимательно изучить застройщика, обратить внимание на расположение, качество постройки, репутацию компании
• Разнообразие. При наличии свободных денег и возможностей рассмотрите вариант приобрести нескольких объектов и составить инвестиционный портфель. Если одна квартира неожиданно упадет в цене, риски нейтрализует другой актив

• 11 апр 2024

Эксперт по финансам рассказывает о плюсах и минусах инвестирования в недвижимость и о том, с чего начинать.

Проверьте свой английский. Бесплатно ➞
Нескучные задания: small talk, поиск выдуманных слов — и не только. Подробный фидбэк от преподавателя + персональный план по повышению уровня.

Рисковать или нет? Покупать ли недвижимость на начальной стадии постройки?

Желание приобрести собственное жилье — определенный шаг во взрослой жизни каждого человека. Квартира в собственности — это стабильность, безопасность и уверенность в завтрашнем дне. Именно поэтому при выборе жилья мы стараемся учесть все факторы, в том числе и финансовые. Вот почему очень важно задаться вопросом: выгодно ли покупать квартиру на стадии котлована? Давайте разберемся вместе, но с позиции профессионала.

Цена на квартиры на стадии котлована

Как правило, стоимость жилья на стадии котлована ниже, чем на готовые объекты. Почему так происходит? Причин может быть несколько.

В первую очередь, это риск вложения денег в объект, который еще находится в разработке. В зачаточном состоянии находятся:

Все это может существенно повлиять на готовность объекта и его стоимость.

На стадии котлована нет готовой инфраструктуры. И люди, покупающие эти квартиры, должны представить себе, что будет находиться вокруг строящегося жилья в будущем. Именно поэтому застройщики ЖК «Энтузиаст» на Авиамоторной могут привлекать клиентов более привлекательными ценами.

Когда вы покупаете квартиру на стадии котлована, вы приобретаете не готовый объект, а свою будущую жизнь. Вы готовы вложить свое время, финансы и мечты, чтобы создать проект, который будет отвечать всем вашим требованиям и ожиданиям? Тогда смело заключайте сделку.

Важность выбора застройщика

Однако, при выборе такого жилья также важно обратить внимание на репутацию застройщика. Качество работы, использование качественных материалов при строительстве, сроки сдачи объекта — все это тоже важно учитывать. Поэтому, перед тем как принять решение об покупке, обязательно:

• изучите историю застройщика;
• узнайте его репутацию в этой сфере;
• изучите качество работ на ранее построенных объектах.

Инвестиции в будущее

Такое приобретение может стать выгодным вложением в будущее. С учетом того, что цены на жилье неуклонно растут, покупка объекта на ранней стадии строительства может означать хороший доход в будущем при продаже квартиры. Это же отличное средство сохранения капиталов.

Если после прочитанного у вас не осталось сомнений и вы также хотите стать обладателем недвижимости — оформляйте договор покупки! Риск — дело благородное. Тем не менее не забудьте проверить все необходимые факты, чтобы после не сожалеть о вложении денег в проект выбранного вами застройщика.

Инвестиции в недвижимость многие считают надежным вложением. С 2021 года новостройки в России показывают уверенный рост стоимости на 90%. Рассказываем, есть ли предпосылки для дальнейшего ралли на рынке жилья и в какую недвижимость вложить деньги, чтобы получить максимальную прибыль.

Принципы инвестирования в недвижимость

Опытные инвесторы знают, что риски, диверсификация и время — важнейшие параметры при планировании сделки. С покупкой недвижимости для дальнейшей перепродажи или для сдачи в аренду эти принципы тоже работают. Коротко обозначим их.

Диверсифицируйте

Распределяйте свой капитал в разные инструменты. Недвижимость — один из этих инструментов. Он может быть основным, а может быть дополнительным. Многие часто используют недвижимость как защитный инструмент, «подушку безопасности». Дом у моря или квартиру в центре города всегда можно сдать или продать, а в случае чего — жить самому или подарить родственникам.

Считайте риски

Даже с такой понятной историей как недвижимость могут случиться форс-мажоры. И сезонные колебания цен тут не самое страшное. Гораздо опаснее — физическая потеря объекта, порча имущества. Хорошая новость в том, что на этот случай . Не поленитесь застраховать недвижимость: большинство страховок сегодня полностью покрывают все расходы в случае пожара, наводнений, ограблений и других бед. Цена вопроса смешная — до нескольких тысяч рублей в год.

Планируйте заранее

При любых инвестициях, в том числе на рынке недвижимости, важно заранее думать о времени, которое будет потрачено на сделку. Какой у вас горизонт планирования? Если речь идет про короткие сроки до одного года — недвижимость, скорее всего, не для вас. Рынок жилой и коммерческой недвижимости это история в долгую: от двух-трех лет до нескольких десятилетий.

Таким образом, говорить о качественных инвестициях в недвижимость можно, если у вас есть свободный капитал с горизонтом планирования в несколько лет. В этом случае недвижимость станет отличной опорой в сохранении и приумножении денег.

Самое главное при выборе недвижимости для инвестиций

Объект недвижимости должен быть ликвидным. То есть его можно легко купить и легко продать. Поэтому самое главное в выборе квартиры, земли, дома или коммерческого помещения это локация.

Расположение недвижимости и качество локации сильнее всего влияют на стоимость. Ремонт можно изменить: поменять полы и покрасить стены не проблема. А вот переделать город, район, этаж, вид из окна — это проблема.

Именно поэтому на первый план выходит расположение жилья. Не стоит покупать дешевую квартиру с дорогим ремонтом на окраине города. Лучше взять квартиру с ремонтом попроще, но в хорошем районе.

Еще один важный фактор — перспективы развития района (можно изучить Генплан развития территории, планы по строительству транспорта, инфраструктуры). Нужно принимать в расчет конкуренцию: например, новые дома в развивающихся районах подорожают сильнее и быстрее.

Ликвидность недвижимости: что это такое и что на нее влияет

И еще раз про локацию

От расположения объекта будут зависеть и риски. Чем лучше локация — тем меньше риск. Расположение недвижимости — важнейший фактор, всегда держите это в уме.

Что будет с ценами на квартиры в 2024 году

Ряд экспертов считают, что бурного роста цен на жилье ждать не стоит. На вторичном рынке это связано в первую очередь с высокой ставкой ипотечного кредитования. На первичном рынке — с льготных ипотечных программ.

Тем не менее, в Центробанке РФ уже заявляли, что готовятся к циклу снижения ключевой ставки во второй половине 2024 года. Это, в свою очередь, приведет к снижению ставок на ипотечном рынке и к возврату интереса покупателей на рынке вторичного жилья.

Сергей Зайцев, директор по продажам федеральной компании «Этажи», считает, что цены на готовое жилье зафиксируются на нынешних уровнях, но будет увеличиваться дисконт по тем объектам, где собственники заинтересованы в срочной продаже. На первичном рынке цена квадратного метра продолжит расти, как минимум, на уровне реальной инфляции.

А по мнению Алексея Козлова, управляющего директора сети АН «Монолит», в перспективе 1,5-2 лет по мере сворачивания льготной ипотеки разница между ценами на новостройки и вторичку будет уменьшаться.

В любом случае, если мы говорим про долгосрочные инвестиции, а не про короткие сделки — сезонные колебания цен на недвижимость, изменения ключевой ставки, новые вводные в льготных программах ипотеки — все эти факторы имеют кратковременный характер. Инвестиции в недвижимость — это планирование на несколько лет вперед, диверсификация и защита капитала, а не короткие спекуляции на полгода или год.

Лучшие города для инвестиций в недвижимость

По издания РБК, самыми привлекательными городами для инвестиций в недвижимость сегодня являются пригороды Москвы, через которые проходят скоростные магистрали. Также в список попали города с природными курортами — Кисловодск, Пятигорск, Ессентуки, Архыз — или с развивающимися туристическими направлениями. И еще регионы, где ввели льготы по ипотеке и города с миллионным населением.

Москва и Санкт-Петербург остаются привлекательными для инвестиций в жилье и коммерческую недвижимость. Их главные бонусы — стабильность спроса, а также продолжающийся рост цен. Очевидный минус — высокие первоначальные вложения.

Подмосковье стремительно перехватывает у Москвы пальму первенства в сфере инвестиционной привлекательности. Активнее всего дорожает жилье в городах, попадающих в зону охвата Московского центрального диаметра: Апрелевке, Балашихе, в перспективе — Домодедове. Растущий потребительский спрос продиктован более низкими в сравнении со столицей ценами и возможностью быстро добраться до Москвы на скоростном транспорте.

Выбрать квартиру в Москве и области

Курортные города, как на Черноморском побережье, типа Сочи и Туапсе, так и на Кавказе (Архыз, Пятигорск, Ессентуки, Кисловодск) остаются традиционно популярными у инвесторов, чему способствуют ограниченные туристические возможности россиян. Эксперты прогнозируют здесь рост туристического потока в ближайшие годы и повышение внимания к местным рынкам жилья. Поэтому покупка квартиры в курортных зонах — неплохая идея.

Также привлекательными у инвесторов остаются города-миллионники. При выборе стоит ориентироваться на города с самыми высокими средними зарплатами населения и растущим туристическим потенциалом.

Например, — активно развивающийся город с богатым историческим наследием — все чаще привлекает внимание туристов. И недвижимость в Казани стабильно дорожает. Только за последний год стоимость квадратного метра жилья здесь выросла на 12,8%.

В список городов-миллионеров с хорошим инвестиционным климатом также входят Нижний Новгород, Екатеринбург, Новосибирск, Челябинск.

Арктическая зона, где введена программа , становится еще одной локацией для выгодных инвестиций. В ближайшие годы прогнозируют рост спроса и цен на недвижимость в Якутске и Архангельске.

Арктическая ипотека в Сбере: условия и требования программы

Сколько можно заработать на перепродаже квартир

На первый взгляд кажется, что с перепродажей квартир всё очень просто. Купил квартиру подешевле, продал подороже. Разница в цене минус расходы по сделке — чистая прибыль. На деле возникает множество нюансов.

Новостройки

Заработать неприлично много на перепродаже квартир в новостройках сегодня вряд ли получится. Времена, когда квартиры выкупали на стадии котлована и перепродавали с маржой в 200% после сдачи дома остались в нулевых.

Сегодня такой доходности ждать не стоит, но забрать 20-30% с одной сделки от перепродажи качественного ликвидного объекта вполне реально. Но тут возникают другие риски — инфляционные. За время пока строится дом инфляция может легко «съесть» половину прибыли.

Вторичка

Если вы предпочитаете рынок вторичного жилья, то в первую очередь подумайте о флиппинге. Флиппинг — это перепродажа старой недвижимости после ремонта. Но о рисках забывать не стоит: какие-то сделки способны принести успешным флипперам до 60% доходности, а какие-то могут не состояться вообще, и тогда деньги «застрянут» в недвижимости.

Успешные российские флипперы приобретают, ремонтируют и продают по три квартиры в год. Это считается очень высоким темпом — в среднем на каждую уходит 4 месяца. Все, кто занимался ремонтом, могут представить, чего стоит уложиться в такой срок с учётом последовательности работ и особенностей сотрудничества с бригадами рабочих.

Что такое флиппинг и сколько можно заработать на перепродаже вторички

Какие квартиры лучше всего подходят для инвестиций

По мнению Фёдора Кузнецова, ведущего эксперта компании «Этажи» в Москве, самые ликвидные квартиры — двухкомнатные.

«У комнатности есть определенная ликвидность. Например, студии достаточно часто перегреты, они не сильно ликвидные. Казалось бы, студии должны раскупаться быстрее, потому что цена ниже, но студии и трёшки — это не самые ликвидные объекты, потому что их целевая аудитория сужена.

Однушки следующие по привлекательности, а самые ликвидные — это двушки, потому что их может купить один мужчина или одна женщина, их может купить небольшая семья или семья с детьми. Это наиболее востребованный формат. И на этот формат чаще всего цены у застройщиков не перегреты».

Тренды рынка недвижимости глазами эксперта: какие квартиры сегодня покупают для инвестиций и для жизни

Сколько можно заработать на аренде

В российских мегаполисах средняя доходность от долгосрочной сдачи квартиры в аренду составляет около 5% годовых.

Что касается столичных регионов, то по данным , в Москве доходность от сдачи однокомнатной квартиры составляет 5,14%, а срок окупаемости — 19 лет. Это связано с высокой стоимостью жилья в столице. В Санкт-Петербурге доходность в районе 4%, срок окупаемости — более 20 лет.

При этом в небольших городах с низкой конкуренцией собственников жилья доходность выше и может достигать 10-12% годовых.

Если у вас нет времени самостоятельно заниматься управлением арендной квартиры, делегируйте эти хлопоты сервису — сервис позволяет инвесторам и собственникам жилья сдавать квартиры выгодно и без лишних забот.

Как работает Домклик Аренда

• Специалисты рекомендуют арендный платёж, составляют и размещают конкурентное объявление
• Менеджеры принимают звонки, отсеивают спам и выбирают только тех жильцов, которые соответствуют критериям поиска
• Специалисты назначают показы и управляют их графиком, готовят договор аренды и помогают составить опись имущества
• Ежемесячно в личном кабинете жилец видит напоминание об оплате, а хозяин квартиры — статус платежа
• Если жилец не сможет вовремя заплатить, Домклик заплатит за него, и собственник получит деньги в нужную дату
• В сервис Домклик Аренда включено страхование жилья и имущества по расширенному перечню рисков, за которое собственник ничего не платит

На рынке посуточной аренды доходность выше и может достигать 7-9%. Однако всё зависит от локации, обустройства квартиры и вовлеченности в процесс собственника.

По словам основателя и владельца сервиса онлайн-бронирования жилья «Суточно.ру» Юрия Кузнецова, сдавать квартиру посуточно в Москве примерно в 1,5 раза выгоднее, чем в долгосрочную аренду.

По Домклик, средняя месячная стоимость аренды однокомнатной квартиры в Москве — около 42 000 рублей. По данным «Суточно.ру», краткосрочная аренда сейчас в среднем составляет 3 800 рублей в сутки. «Таким образом, если ежемесячная заполняемость у арендодателя достигает 70%, при посуточной аренде он будет зарабатывать минимум 70-80 тысяч рублей в месяц», — подсчитал Юрий Кузнецов.

Кроме того, сокращается и средний срок окупаемости квартиры. Например, при сдаче однушки в Москве посуточно квартира окупится в среднем за 12-15 лет. «Доходность при этом колеблется в среднем в диапазоне 7-9% годовых. Это на 3-4 процента больше, чем при сдаче квартиры на длительный срок», — добавил основатель «Суточно.ру».

Да, доходность от посуточной аренды действительно может быть выше, чем от долгосрочной. Но называть такие вложения инвестициями не стоит, в данном случае речь скорее идет о бизнесе, требующем вашего каждодневного внимания. Тем не менее, если время и стиль жизни позволяют — почему бы и не попробовать. Другое дело, что порог входа в этот «бизнес на попробовать» довольно высокий, особенно в столицах.

Города с самой быстрой окупаемостью и высокой выручкой со сдачи квартир в аренду

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Коммерческая недвижимость — это торговые помещения, офисы, апартаменты,
гаражи, парковки, склады и так далее. Прибыль от коммерческой недвижимости можно получать так же, как и от жилой: сдавать в аренду или перепродать. Чаще всего
коммерческую недвижимость приобретают, чтобы получать доход с аренды.

Инвестиции в коммерческую недвижимость могут быть более успешными, чем в жилую. Этот рынок демонстрирует мощный рост: по данным консалтинговой компании IBC Real Estate в 2023 году его объем составил рекордные 570 млрд рублей.

Офисы, склады, торговые площади можно сдавать в долгосрочную аренду, а потом выгодно перепродавать. В среднем, инвестиции в коммерческую недвижимость окупают себя примерно через 10 лет. Доходность от сдачи в аренду торговых помещений в крупных городах может достигать 10-12% годовых.

К плюсам таких инвестиций относится и то, что в большинстве случаев вложений в ремонт или отделку помещений не требуется. Торговые и офисные помещения сдаются на долгие сроки, что сулит постоянный стабильный доход.

Смотреть коммерческую недвижимость

Еще одна интересная особенность коммерческой недвижимости заключается в том, что порог входа тут можно снизить за счет участия в паевых фондах. Если говорить простыми словами, покупая пай, вы приобретаете долю в коммерческой недвижимости, а не всё помещение. Доход от паев инвесторы получают пропорционально вложенным средствам.

Стартовая цена пая на рынке коммерческой недвижимости, как правило, составляет несколько десятков тысяч рублей. То есть вложиться в коммерческую недвижимость можно суммой и в 30 тысяч рублей — порог входа в разы скромнее, чем при покупке квартиры.

Другая важная вещь о коммерческой недвижимости — ее тоже можно купить в ипотеку. Но в этом случае нужно обязательно считать экономическую эффективность такой модели: плата за проценты по ипотеке может «съесть» всю вашу доходность от аренды. Однако если речь идет о небольшой сумме кредита, который вы сможете быстро погасить — ипотека станет отличным инструментом.

Стоит ли брать ипотеку для инвестирования в недвижимость

Всё зависит от вашей ситуации: горизонт планирования, первоначальный взнос, ставка по ипотеке. Всё это надо считать заранее.

Если сроки планирования маленькие и первый взнос тоже низкий — подумайте о том, чтобы увеличить размер . Чем он выше — тем меньше будет сумма кредита, соотвественно, и меньше ежемесячные платежи и общая переплата за проценты. Также у нас есть о том, как грамотно накопить на первый взнос.

Если первоначальный взнос хороший, сам объект отличный и в хорошем районе, ставка по ипотеке приемлимая, горизонт планирования в несколько лет — стоит брать. В крайнем случае, ничего не потеряете, останетесь с хорошей квартирой на руках.

Рассчитать ипотеку в онлайн-калькуляторе

Инвестиции в недвижимость в 2024 году

Недвижимость — хорошая база, но вкладывать все свободные деньги в один инструмент опасно. Распределяйте свой капитал в разные «копилки», помните о диверсификации.

При планировании сделки заранее считайте возможные риски и издержки, а уже затем планируйте потенциальную прибыль. Помните о горизонте планирования: на рынке недвижимости он легко может достигать 10-15 лет.

Ключевые цифры, которые следует иметь ввиду при инвестировании в недвижимость:

• Средняя доходность от сдачи квартиры в аренду в крупных городах составляет около 5% годовых
• На рынке посуточной аренды доходность выше — около 9%
• Хорошим доходом от перепродажи квартир эксперты считают цифру 20-30%
• Арендная доходность коммерческой недвижимости достигает 10-12% годовых

При выборе любой недвижимости для инвестиций важнейшую роль играет не цена, а локация и сроки окупаемости. Расположение дома и квартиры, включая этаж — те факторы, которые в будущем изменить не получится. Ипотека при этом может стать хорошим помощником, но если ее сумма будет слишком большой, платежи по кредиту могут забрать существенную часть дохода от аренды и перепродажи. Эти же правила работают и на рынке коммерческой недвижимости.

Выбрать недвижимость для инвестиций в любом регионе России