Как вести учёт инвестиций: 11 сервисов Excel-шаблон бесплатно

Как вести учёт инвестиций: 11 сервисов Excel-шаблон бесплатно Надежные вклады

Зачем вести учёт инвестиций

Контроль за инвестициями необходим по той же причине, по которой важно вести контроль доходов и расходов: точный результат помогает делать правильные выводы, ведь вы понимаете сколько зарабатываете/теряете и почему (в данном случае, из-за каких вложений).

Без ведения учёта инвестиционный портфель превращается в «чёрный ящик» — вы вкладываете в него деньги и получаете результат, но как именно он достигается остаётся для вас большой загадкой. А если ваши вложения разбросаны по нескольким компаниям, не сможете даже ответить, какова реальная доходность вашего портфеля.

Конечно, учёт инвестиций занимает какое-то время, но оно того стоит и вот почему:

  • Растёт доходность портфеля. Благодаря учёту инвестиций видно какие активы приносят прибыль, а какие нет. Хорошие вложения остаются в портфеле и дальше, плохие вовремя покидают его — доходность на дистанции растёт.
  • Вы видите реальный результат. Точный контроль инвестиционной деятельности позволит понять, обыгрывает ли стратегия инвестора базовый индекс фондового рынка. Возможно, активное инвестирование делает только хуже.
  • Повышается квалификация. Наблюдение за результатами вложений позволяет набираться опыта и учиться на ошибках. Улучшаются навыки анализа активов, растёт интерес к теории инвестирования, поиску новых инструментов, новостям мировой экономики.
  • Улучшается дисциплина. Необходимость регулярно проверять результаты вложений развивает хорошую привычку держать руку на пульсе событий. Вы привыкаете следить за портфелем и вовремя делать изменения.
  • Правильно работает ребалансировка. Учёт инвестиций даёт возможность дополнительно повысить доходность портфеля за счёт ребалансировки. Для этой операции важно периодически корректировать доли всех активов, а для этого их надо правильно рассчитать.

В общем, найти аргументы в пользу ведения учёта инвестиций нетрудно — это выгодное занятие. Какие есть способы?

Начнём с того, что если вы инвестируете через какого-либо посредника, то учёт ваших вложений скорее всего уже ведется на его стороне. На сайте/в программе/в приложении должна быть опция просмотра отчёта по сделкам — и в ней будет точная до последней копейки информация.

Проблемы здесь две. Первая — подобный отчёт редко бывает удобно анализировать, это просто список сделок без расчёта инвестиционных показателей и графиков. Вторая — если посредников несколько, они предоставляют отдельную информацию и общая картина не ясна.

Поэтому обычно учёт инвестиций ведётся с помощью специализированного онлайн-сервиса или в электронных таблицах (информацию собираем вручную и расчёты тоже делаем сами). Сначала рассмотрим первый вариант.

Как вести учёт инвестиций в excel/google таблицах

Удобство учёта инвестиционного портфеля в Excel упирается в ваши навыки. С помощью Microsoft Excel и подобных программ можно делать шаблоны для учёта инвестиций на любой вкус — от самых базовых до многостраничных с автоматическим импортом данных и генерацией нужных отчётов в один клик. Макросы сила! Такой шаблон можно сделать под свои задачи, добавив только нужные функции и ничего лишнего. Вот самый простой пример:

Читайте также:  Что такое пролонгация вклада: основные условия и нюансы ее проведения

Моя таблица учета инвестиций в excel

В свое время, как и многие из вас, я задался вопросом — а как мне вообще вести учет инвестиций? При этом платить деньги не хотелось, хотя сегодня у меня другое мнение — хороший онлайн-сервис учета экономит кучу времени. В общем, создал самую простую табличку и постепенно добавлял в нее новые фишки. Со временем учетка стала довольно функциональной и удобной, такой что не стыдно поделиться с подписчиками.

Основной принцип, которого я придерживался при создании шаблона — минимум действий со стороны пользователя. Чем больше автоматизировано в программе для учёта инвестиций в Экселе, тем меньше времени уходит на работу с ним, а значит больше времени остаётся непосредственно на анализ результатов и работу с инвестиционным портфелем.

Для удобства и еще большей экономии времени детализация выбрана по неделям (при желании, можно вносить данные ежедневно, я сам так делаю, но в истории останутся только недельные интервалы). Вот так выглядит таблица учёта инвестиций в Excel:

В ней есть расчёт доходности и прибыли по каждому активу, общие цифры по портфелю, а также расчёт долей. Можно вести расчёты в нескольких валютах сразу. От пользователя требуется только ввести название актива, выбрать валюту и раз в неделю заполнять колонки «Ввод», «Вывод» и «Итог недели».

В IVE: Учёт инвестиций можно добавлять разнообразные активы:

На самом деле что угодно можно вписать в таблицу, в конце-концов это Excel и можно прямо в файле рассчитывать стоимость любого актива при необходимости.

В IVE: учет инвестиций есть возможность объединения активов в различные группы и просмотра обобщённых результатов:

Для каждого актива, группы или всего портфеля автоматически строятся несколько графиков и около дюжины показателей:

Доступны графики доходности по неделям и месяцам, прибыли, просадок и динамики вложений. Для портфеля также добавлен график сравнения планируемой и реальной доходности:

Думаю, в общих чертах понятно, что IVE: Учёт инвестиций — программа функциональная и полезная. Чтобы получить её, используйте форму ниже, файл придёт на указанную вами электронную почту в течение нескольких минут:

https://www.youtube.com/watch?v=M7eMLYN25XI

Если файл не пришел, проверяйте папку «Спам», иногда попадает туда. Там тоже нет — тогда пишите в Контакты, будем разбираться.

Платные сервисы по учету инвестиций

Думаю, это лучший вариант для инвесторов на постсоветском пространстве. В базе данных Intelinvest есть акции, ПИФы, ETF и облигации, фьючерсы, криптовалюты. Более того, на сервисе можно вести учёт вообще любых активов через парсинг цен со сторонних сайтов (это не очень сложно, есть инструкция и помощь поддержки при необходимости).

Доступен импорт сделок от 18 брокеров, на их основе сервис автоматически делает расчёт показателей портфеля:

Рассчитывает долю активов в портфеле, их прибыль и доходность:

И строит разнообразные симпатичные графики:

В расчётах учитываются сопутствующие комиссии, купоны и дивиденды, так что ваш результат на выходе будет очень близок к реальности.

Другие полезные фишки Intelinvest:

  • публичные портфели инвесторов (возможность подсмотреть прибыльные инвестиционные идеи);
  • календарь событий (выплата дивидендов по акциям и купонов по облигациям);
  • приложение для учёта инвестиций (портфель всегда с собой в телефоне).
Читайте также:  Приложения: Последние новости России и мира – Коммерсантъ Территория развития (131741) - В холоде, но не в обиде

В бесплатной версии можно добавить 7 бумаг в 1 портфель, в остальном ограничений особо нет. Платных версий две:

  • 299 руб/месяц (149 руб/месяц при подписке на год) — 30 бумаг, два портфеля, возможность добавлять произвольные активы.
  • 499 руб/месяц (249 руб/месяц при подписке на год) — безлимит по бумагам и портфелям, полный арсенал функций сервиса.

Используя вот эту реферальную ссылку и промокод 1VYV9CMSTD, вы можете сэкономить 20% при первой подписке на Intelinvest.

Другие платные сервисы уступают по функционалу, но тоже могут вам понравиться:

Investfolio — мобильное приложение с приятным дизайном и одной из лучших бесплатных версий: 2 портфеля и безлимитное количество активов. Платная версия стоит 300 рублей в месяц и 1500 рублей в год — почти так же как в Intelinvest. Полезные фишки приложения:

  • обширная география активов (кроме США еще 15 стран);
  • графики и статистические показатели;
  • лента новостей, связанных с активами;
  • возможность добавлять активы избранное и следить за ними;
  • возможность делать заметки.

В общем, даже без учета инвестиций приложение полезное. Пожалуй, главный недостаток — нельзя создавать пользовательские активы, так что если в базе чего-то нет, вести учет не получится. К счастью, тут достаточно большой выбор инструментов: кроме фондового рынка есть товары, рынок Форекс и криптовалюты — для большинства инвесторов этого с головой хватит.

Indexera.io — платформа для подбора ETF-фондов и управления инвестиционными портфелями, на которой недавно запустили сервис учета инвестиций. Здесь есть отличная бесплатная версия — безлимит по количеству активов и портфелей, правда можно добавлять всего 10 сделок в месяц.

  • скринер ETF с большим количеством фильтров;
  • сравнение ETF между собой;
  • публичные портфели инвесторов;
  • автоматическая ребалансировка портфеля;
  • возможность добавлять пользовательские активы;
  • сравнение брокеров по комиссиям;
  • тесты на риск-профиль.

https://www.youtube.com/watch?v=p2raljr9UaI

Сервис постепенно развивается и наполняется дополнительным функционалом.

Учет инвестиций с помощью google spreadsheet. получаем статистику и красивые графики.

Итак, основные данные по сделкам и т.п. мы ввели в прошлой части. Теперь осталось понять, зачем мы все это делали и что полезного можно получить на выходе.

 В первую очередь, стоит обратить внимание на лист Портфель, на котором будет основная информация по акциям в портфеле:

Учет инвестиций с помощью Google Spreadsheet. Получаем статистику и красивые графики.

Что же интересного можно почерпнуть здесь?

Во-первых, наглядно видно, сколько лотов каждой акции у вас уже есть в наличии и сколько денег было отдано на их покупку (колонки Лотов в наличии, Сумма покупок). Особенно важная колонка — Средняя цена покупки, она рассчитывается автоматически. Также показывается и текущая стоимость по каждой акции, но нужно вручную вводить котировки в колонку «Рыночная цена», чтобы иметь достаточно актуальные цифры.

Также отсюда можно легко понять, насколько эффективны были ваши инвестиции (это колонки Чистая курсовая прибыль, Курсовая прибыль в %, Прирост реальной стоимости). Колонки имеют градиентный фон, чтобы с одного взгляда можно было понять, где у вас что-то пошло не так.

Читайте также:  Вклады «Управляй» и «Управляй Онлайн» от Сбербанка - условия и процентные ставки

Но наиболее ценными для меня оказались колонки «Вес в портфеле», «Текущая доля в портфеле», «Желаемая доля в портфеле», «Докупить на сумму» и «Докупить лотов». Зачем они нужны и как работают?

Вы для каждой своей позиции тем или иным образом (уж кто как умеет) прикидываете, какой «вес» каждого эмитента вы хотите иметь у себя в портфеле. После того, как веса определены, будет автоматически высчитана желаемая доля в портфеле, а колонка «Разбаланс в портфеле» покажет, насколько желаемая доля отличается от текущей доли. А что самое удобное, в колонке «Докупить лотов» будет подсказано по каждой позиции, сколько лотов нужно докупить/продать, чтобы получить желаемую долю. Я этим постоянно пользуюсь, когда докупаю акции при очередном пополнении. Не нужно самому рассчитывать, сколько лотов купить, когда выставляешь заявку в Quik. Так что очень рекомендую этим пользоваться (кстати, комментарии к колонкам в самом Гугл документе очень хорошо поясняют, как это должно работать).

Также есть вспомогательные колонки (Сектор, Категория ЦБ), которые нужно заполнять вручную, они позволяют получить красивые круговые диаграммы, представленные на листе «Структура»:


Учет инвестиций с помощью Google Spreadsheet. Получаем статистику и красивые графики.

Чем эти диаграммы могут быть полезны? Например, диаграмма «Текущая структура портфеля по секторам» наглядно показывает, насколько хорошо диверсифицирован  ваш портфель по секторам экономики. А то бывают перекосы, когда набирают разных эмитентов, но они при этом принадлежат одному сектору экономики (Электроэнергетика или Металлы, например).

 Учет инвестиций с помощью Google Spreadsheet. Получаем статистику и красивые графики.

Этот график позволяет примерно оценить «рискованность» портфеля. Например, если достаточно большая доля средств вложена в акции Второго эшелона, то можно прогнозировать, что волатильность портфеля будет большой…

Для себя я еще добавил несколько категорий для каждой позиции, чтобы лучше понимать, что же я накупил…

  • Валюта — чтобы примерно представлять, как будет себя вести портфель (да и отдельные эмитенты) при валютных колебаниях
  • Акции/Облигации — стараюсь держать определенную долю портфеля в облигациях (хотел написать в «низко рисковых инструментах», но не уверен, что этот термин подходит для ОФЗ)
  • Стратегия (Доходная/Стоимостная/Рисковая/Хедж)

Но вообще здесь достаточно много разных вариантов, которые было бы полезно отслеживать. Если у вас есть интересные идеи — буду рад обсудить в комментариях.

И последний лист (но, возможно, самый главный) — это «Баланс». Сам по себе лист простой и наглядный, не требующий особых пояснений:

Учет инвестиций с помощью Google Spreadsheet. Получаем статистику и красивые графики.

Чаще всего я захожу на него посмотреть, чтобы порадоваться (огорчиться) своим успехам (неудачам). Стоит периодически сравнивать значение в строке «Текущий остаток на депо» с реальной цифрой на брокерском счету, чтобы быть уверенным, что вы не забыли ничего внести. У меня порой случалось расхождение рублей в 500, но что приятно, на счету было больше средств:).

Фуф, объемное такое получилось описание функциональности, которая была изначально заложена. В следующих частях начну уже описывать, как можно улучшить данную Гугл таблицу, чтобы иметь более полную информацию о своем портфеле и лучше его контролировать.

Оцените статью
Adblock
detector