Консолидация данных в Excel

PMT (ПЛТ) — рассчитывает сумму ежемесячных платежей по долгам

Это сэкономит время, когда есть несколько кредитных предложений от разных банков и не хочется обращаться в каждый за подробностями.

В Telegram-канале «Лайфхакер» только лучшие тексты о технологиях, отношениях, спорте, кино и многом другом. Подписывайтесь!

Допустим, человек переехал в новую квартиру и решает отремонтировать её прямо сейчас. Свободных денег не осталось, поэтому он собирается занять их у банка.

EFFECT (ЭФФЕКТ) — позволяет рассчитать сложный процент

Функция подойдёт инвестору, который выбирает облигации для своего портфеля и хочет понять, какую годовую доходность получит на самом деле.

Россия занимает деньги через множество облигаций федерального займа (ОФЗ). У каждого выпуска таких бумаг есть номинальная доходность, определяющая, какой процент годовых от вложенной суммы получит инвестор. Например, по ОФЗ 26209 обещают Параметры облигации федерального займа SU26209RMFS5 / Московская биржа 7,6%, а по ОФЗ 26207 ещё больше Параметры облигации федерального займа SU26207RMFS9 / Московская биржа — 8,15%.

Но если человеку не нужны деньги в ближайшее время, то он не станет забирать прибыль по облигациям. А, скорее всего, вложит её в те же бумаги, то есть реинвестирует. И тогда вырастет эффективная доходность облигаций. Это произойдёт из‑за механизма сложного процента: прибыль начисляется не только на первоначальные инвестиции, но и на последующие.

XNPV (ЧИСТНЗ) — вычисляет общую прибыль инвестора

Порой люди накапливают много активов, каждый из которых нерегулярно приносит деньги: проценты по вкладам, выплаты купонов по облигациям, дивиденды от акций. У всех инструментов разная прибыль, поэтому полезно понимать, сколько выходит в сумме.

Функция позволяет рассчитать, какое количество денег вернётся через определённое время, например спустя четыре года. Так владелец активов поймёт, сможет ли реинвестировать доходы или купить что‑нибудь дорогое.

XIRR (ЧИСТВНДОХ) — оценивает доходность инвестиций по притокам денег

Обычно у любого инвестора есть выбор между разными финансовыми инструментами. Каждый обещает какую‑то прибыль, но не всегда понятно, что выгоднее.

Функция помогает сравнить доходность, если мы заранее не знаем процент годовых. К примеру, ставка по банковскому вкладу равна 6%. Можно вложить деньги туда, а можно в бизнес знакомого, который обещает раз в квартал платить плавающую сумму в зависимости от успехов.

RATE (СТАВКА) — вычисляет месячную или годовую процентную ставку по займам

Бывают и такие ситуации, что заём уже есть, а процент не оговорён. Допустим, если человек взял в долг 100 000 рублей у знакомого и пообещал в течение полугода возвращать по 20 тысяч ежемесячно. Кредитор может захотеть узнать, какова выходит ставка.

PV (ПС) — подсказывает, сколько денег можно взять в долг

Люди иногда делают большие покупки. Например, приобретают автомобили. Они стоят дорого, и для машин берут автокредит, обслуживать который тоже недёшево. Если человек не готов отдавать всю зарплату на ежемесячные платежи, то может заранее прикинуть, какой заём будет комфортным.

7 функций excel, которые помогут управлять финансами

Для Google Docs эти формулы тоже подходят.

NPER (КПЕР) — помогает рассчитать время накоплений

Обычно банки объясняют, какой процент человек получит по их депозиту и сколько денег заработает. Но иногда у вкладчика другая цель — накопить конкретную сумму к определённой дате. Функция поможет высчитать этот срок.

Аннуитет. расчет периодического платежа в ms excel. срочный вклад

02 февраля 2021 г.

Рассчитаем в MS EXCEL сумму регулярного платежа в случае накопления определенной суммы. Сделаем это как с использованием функции ПЛТ() , так и впрямую по формуле аннуитетов. Также составим таблицу регулярных платежей с расшифровкой накопленной суммы и начисленных процентов.

Аннуитетная схема предусматривает пополнение вклада периодическими равновеликими платежами (например, ежемесячными). Такой равновеликий платеж называется аннуитет. В аннуитетной схеме предполагается неизменность процентной ставки по кредиту в течение всего периода накопления.

Вклады с ежедневной капитализацией

Д = В х (1 П/365)^Т, где

Д – доход по вкладу;

Выбор формата представления для процентных ставок

Особое внимание следует уделить числовому форматированию ячеек. В частности, ячейки с процентными ставками и ячейки, в которых задаются шаг изменения и начальное значение процентной ставки, отформатируйте как процентные. Насколько это важно, вы поймете из приведенного ниже примера.

Бухгалтер одного из предприятий при расчете начислений в один из обязательных фондов перепутал ставку 0,06% со ставкой 0,06 и в течение года перевыполнил план по данному сбору на 99 лет вперед. А по налогу на прибыль заработал пеню.

Для того чтобы выбрать формат для ячеек с процентными ставками, выполните следующие действия:

• Выделите форматируемую область, нажмите правую кнопку мыши и выберите в контекстном меню команду Формат ячеек.
• В диалоговом окне Формат ячеек перейдите на вкладку Число. В списке Числовые форматы выделите элемент Процентный (рис. 3.16), задайте необходимое число десятичных знаков (например, 2) и нажмите кнопку ОК.

Источник

Ежегодная капитализация

Д = В х (1 П)^Т, где

В – сумма вклада;

Т – срок вклада в годах.

При этом, за пять лет разница между двумя вкладами составила более 11 000 рублей.

Кроме рассмотренных выше периодов начислений капитализации банки могут предлагать и другие, например, раз в полгода, раз в 10, 20, 100, 200, 400 дней. Здесь условия ограничиваются лишь фантазией банковских работников, отвечающих за депозитные программы.

Ежеквартальная капитализация

Д = В х (1 П/4)^Т, где

Д – доход по вкладу;В – сумма вклада;

Т – срок вклада в кварталах.

Как мы видим, разница между вкладом с капитализацией и без нее составила уже более одной тысячи рублей.

Ежемесячная капитализация

Д = В х (1 П/12)^Т, где

В – сумма вклада;

Т – срок вклада в месяцах.

Как видим, в данном случае разница составила уже достаточно ощутимую сумму.

Задача1

Требуется накопить за 5 лет сумму 1 000 000 руб. Начальная сумма вклада =0. Определить величину регулярных пополнений вклада, если процентная ставка составляет 10% годовых, пополнение вклада производится ежеквартально, капитализация процентов также производится ежеквартально. См. файл примера .

Расчет суммы регулярного пополнения вклада, произведем сначала с помощью финансовой функции MS EXCEL ПЛТ() .

Эта функция имеет такой синтаксис: ПЛТ(ставка; кпер; пс; [бс]; [тип]) PMT(rate, nper, pv, [fv], [type]) – английский вариант.

Примечание . Функция ПЛТ() входит в надстройку «Пакет анализа». Если данная функция недоступна или возвращает ошибку #ИМЯ?, то включите или установите и загрузите эту надстройку (в MS EXCEL 2007/2021 надстройка «Пакет анализа» включена по умолчанию).

Примечание . Обзор всех функций аннуитета найдете здесь .

Первый аргумент – Ставка. Это процентная ставка именно за период, т.е. в нашем случае за квартал, т.е. 10%/4 (в году 4 квартала). Кпер – общее число периодов платежей по аннуитету, т.е. 20 (4 кв. в году*5 лет) Пс — Приведенная стоимость , т.е. стоимость приведенная к текущему моменту.

В нашем случае, это начальная сумма на расчетном счету, т.е. 0. Бс — Будущая стоимость вклада в конце срока (по истечении числа периодов Кпер). Бс — требуемое значение остатка средств после последнего взноса. В нашем случае Бс = 1 000 000. Тип — число 0 или 1, обозначающее, когда должно производиться начисление %. 0 – в конце периода, 1 – в начале. Если этот параметр опущен, то он считается =0 (наш случай).

Примечание . Если проценты начисляются в конце периода (каждого квартала), то тогда же производится пополнение вклада (т.к. указан аргумент ТИП=0 или опущен). Т.е., в последний день первого квартала мы пополнили счет на величину регулярного взноса, процент по вкладу за первый квартал =0.

Если проценты начисляются в начале периода (каждого квартала), то тогда же производится пополнение вклада (аргумент ТИП=1). Т.е., в первый день первого квартала мы пополнили счет на величину регулярного взноса, но так как процент по вкладу начисляется также в первый день, то за первый квартал будет начислено 0.

Решение1 Итак, ежеквартальный платеж может быть вычислен по формуле =ПЛТ(10%/4; 5*4; 0;1000000; 0), т.е. -39147,13р. Знак минус показывает, что мы имеем разнонаправленные денежные потоки: накапливаем деньги (тем самым отнимаем их из нашего бюджета), и получаем от банка 1000000, когда забираем деньги в конце срока.

Если период начисления процентов и регулярных взносов не совпадает

Если проценты начисляются, например, ежегодно, а взносы делаются ежемесячно, то такой денежный поток не является аннуитетом. Следовательно, функцию ПЛТ() и другие функции для расчета параметров аннуитета применять нельзя.

Таблица пополнения вклада

Составим таблицу пополнения вклада.

Вклад пополняется из 2-х источников: первый – это регулярные взносы, второй – начисленные за период проценты (на накопленную к данному моменту сумму вклада). Для вычисления регулярно начисляемых процентов используется функция ПРПЛТ (ставка; период; кпер; пс; [бс]; [тип])

Таким образом, вклад регулярно пополняется на величину =-ПЛТ(10%/4; 20; 0;1000000; 0) ПРПЛТ(10%/4; период; 20; 0; 1000000; 0) , где период – это номер периода, в который требуется подсчитать величину пополнения. Тот же самый результат дает формула =-ОСПЛТ(10%/4; период; 20; 0; 1000000; 0)

Соотношение величины взноса и начисленных процентов хорошо демонстрирует график, приведенный в файле примера .

Примечание . В статье Аннуитет. Расчет периодического платежа в MS EXCEL. Погашение ссуды (кредита, займа) показано как рассчитать величину регулярной суммы для погашения кредита или ссуды в случае применения аннуитетной схемы.

Задача2

Требуется накопить за 5 лет сумму 1 000 000 руб. Определить величину регулярных пополнений вклада, если процентная ставка составляет 10% годовых, пополнение вклада производится ежеквартально, капитализация процентов также производится ежеквартально, на счету уже содержится 100 000 руб.

Решение2 Накопить за счет взносов нам потребуется всего 900 000руб. (1 000 000-100 000). Ежеквартальный платеж может быть вычислен по формуле =ПЛТ(10%/4; 5*4; -100000;1000000; 0) , результат -32732,42р.

Все параметры функции ПЛТ() выбираются аналогично предыдущей задаче, кроме значения ПС = -100000р., который требует пояснения. Вспомним, что для аннуитета справедливо тождество: ПС СУММ(ОСПЛТ()) БС=0, т.е. ПС (-900000р.) 1 000 000=0. Отсюда получим ПС = -100000р.

Примечание . В файле примера также приведен расчет графика прироста вклада без использования формул аннуитета (см. столбцы K:O).

Источник

Как всё посчитать

Принцип сохраняется: вносим исходные данные в таблицу. Номинальную доходность и периодичность выплат по купонам обязательно публикуют для каждой облигации на Мосбирже в разделе «Параметры инструмента». Теперь легко всё посчитать:

Только заметим, что облигации устроены очень хитро, инвестору нужно учитывать и другие факторы, которые влияют на прибыльность. Например, номинал бумаги равен 1 000 рублей, а её продают за 996 — реальная доходность будет выше. С другой стороны, инвестору придётся заплатить ещё и накопленный купонный доход — автоматически рассчитываемая компенсация предыдущему владельцу облигации. Эта сумма может быть равна 20–30 рублям, из‑за чего доходность опять упадёт. Одной формулой здесь не обойтись.

Как посчитать проценты на депозит в excel для выбора вклада

Пример 3. Два банка предлагают сделать депозитный вклад на одинаковую сумму (250000 рублей) на 1 год при следующих условиях:

1. Номинальная ставка – 24%, простые проценты, 12 периодов капитализации.
2. Номинальная ставка 22%, сложные проценты, начисляемые по итогам каждого периода, 4 периода капитализации.

Определить выгодный вариант, отобразить схему выплат.

В первом случае таблица выплат выглядит так:

Проценты – постоянная величина, рассчитываемая по формуле:

Описание аргументов (для создания абсолютной ссылки используйте клавишу F4):

• $B$2 – начальная сумма вклада;
• $B$3 – годовая ставка;
• $B$4 – число периодов капитализации вклада.

Сумма накопленных средств за каждый период рассчитывается как как сумма средств на счету за прошедший период и процентов, начисленных за текущий период. В итоге первый банк начислит 60000 рублей процентов, и вкладчик сможет забрать 310000 рублей.

Таблица начисления процентов по условиям второго банка:

В данном случае проценты не являются фиксированной величиной и зависят от итоговой суммы накоплений за предыдущий период (поэтому ссылка на ячейку L2 – абсолютная):

При расчете суммы за каждый период к текущему значению необходимо прибавить проценты за предыдущий период.

Для быстрого расчета итоговой суммы используем формулы:

1. Первый банк:
2. Второй банк:

Несмотря на то, что второй банк предлагает расчет с использованием сложных процентов, предложение первого банка оказалось выгоднее. Если бы число периодов капитализации совпадало (12), во втором банке вкладчик получил бы 310899,1 рублей, то есть больше денег, несмотря на более низкую номинальную процентную ставку.

Какие данные нужны

Формула состоит из трёх компонентов:

Второй и третий достаточно ясны:

2. Значения — сколько денег потрачено на инвестиции и сколько возвращается. 3. Даты — когда именно средства приходят или уходят.

Первый компонент формулы — ставка дисконтирования. Обычно деньги со временем обесцениваются, и на одну и ту же сумму в будущем можно купить меньше, чем сейчас. Это значит, что нынешние 100 рублей равны, допустим, 120 рублям в 2025 году.

Если инвестор хочет не просто сохранить деньги, но и заработать, ему нужно учесть постепенное обесценивание валюты. Есть много способов это сделать, но самый простой — посмотреть доходность по надёжным облигациям: к примеру Параметры облигации федерального займа SU26234RMFS3 / Московская биржа , ОФЗ 26234 — 4,5%.

Непрерывное начисление процентов в ms excel

​ французскому методу количество​Вычисление по французскому​ К принимается равной​ ставку i нужно​

Особенности использования функции эффект в excel

Функция имеет следующий синтаксис:

• номинальная_ставка – обязательный аргумент, характеризующий числовое (десятичная дробь) или процентное значение номинальной годовой ставки;
• кол_пер – обязательный аргумент, характеризующий числовое значения числа периодов за год, на протяжении которых начисляются сложные проценты.

1. Аргумент кол_пер может принимать дробные числа, значения которых будут усечены до целого числа (в отличие от операции округления, при усечении отбрасывается дробная часть).
2. Каждый из двух аргументов функции ЭФФЕКТ должен быть представлен числовым (или процентным для аргумента номинальная_ставка) значением либо текстовой строкой, которая может быть преобразована в число. При вводе не преобразуемых к числовым значениям текстовых строк и имен, а также данных логического типа функция ЭФФЕКТ будет возвращать код ошибки #ЗНАЧ!.
3. Аргумент номинальная_ставка принимает значения из диапазона положительных чисел, а кол_пер – из диапазона от 1 до ∞. Если данные условия не выполняются, например, функции =ЭФФЕКТ(0;12) или =ЭФФЕКТ(12%;0) вернут код ошибки #ЧИСЛО!.
4. Функция ЭФФЕКТ использует для расчетов формулу, которая может быть записана в Excel в виде: =СТЕПЕНЬ(1 (A1/A2);A2)-1, где:

• A1 – номинальная годовая ставка;
• A2 – число периодов, в которые происходит начисление сложных процентов.

• Для понимания термина «сложные проценты» рассмотрим пример. Владелец капитала предоставляет денежные средства в долг и планирует получить прибыль, величина которой зависит от следующих факторов: сумма средств, которая предоставляется в долг; длительность периода кредитования (использования предоставленных средств); начисляемые проценты за использование.
• Проценты могут начисляться различными способами: базовая сумма остается неизменной (простые проценты) и база изменяется при наступлении каждого последующего периода выплат (сложные). При использовании сложных процентов сумма задолженности (прибыли) увеличивается быстрее при одинаковых сумме и периоде кредитования, в сравнении с применением простых процентов (особенно, если периодов начисления процентов (капитализации) достаточно много.
• Для получения результата в формате процентов необходимо установить соответствующий формат данных в ячейке, в которой будет введена функция ЭФФЕКТ.

Источник

Помогла ли вам эта статья?

ДАНЕТ

Постановка задачи

Допустим, что у нас есть книга с большим количеством листов, где на каждом листе находится таблица с данными по сделкам в этом городе:

Давайте будем исходить из следующих соображений:

Наша задача – собрать все данные со всех листов в одну таблицу, чтобы потом с ней работать (фильтровать, сортировать, построить сводную и т.д.) Сделать это можно разными способами, но самыми удобными будут, пожалуй, Power Query и макросы.

Примеры использования функции эффект в excel

Пример 1. Предприниматель получил ссуду в банковской организации на 1 год с эффективной процентной ставкой 23,5%. Определить значение номинальной ставки, если по условию договора выплаты по кредиту необходимо проводить ежемесячно.

Исходная таблица данных:

Связь между значениями эффективной и номинальной ставок описывается следующей формулой:

Проверим полученный результат, проведя пересчет эффективной ставки с помощью функции:

• B4 – полученное выше числовое значение номинальной ставки;
• B2 – число периодов погашения.

Полученное значение 0,235 соответствует 23,5% (значению эффективной ставки по условию). Расчет номинальной ставки также можно производить с помощью функции НОМИНАЛ.

Расчет процентов по вкладу в excel

В предыдущем посте я обещала облегчить вашу учетную участь и рассказать вам о том, как обычный Excel может помочь с выбором депозита. Причем, выгодного вам, а не только банку. Обещала – выполняю. Следуя моей инструкции, вы легко сможете определить, какие условия по банковским вкладам принесут вам наибольший доход.

За расчет потенциальной доходности в Microsoft Excel отвечает специальная функция БС ( Будущая Стоимость (Future Value (FV) – о ней мы говорили здесь). Для того, чтобы ее вызвать, нажмите на символ f x ,слева от строки ввода значений и адресов ячеек.

В открывшемся Мастере функций в строке поиска функций введите БС и нажмите Ввод. Кликните мышью на подсвеченной синим цветом строке БС, как показано ниже.

Составляющим формулы расчета будущей стоимости FV = PV(1 r) n в Excel соответствуют следующие функции:

Заполняем ( вручную или указав адреса соответствующих ячеек) поля данными из нашего примера. Напомню, что мы решили открыть депозит, разместив на нем 10 000 рублей сроком 5 лет и под 10% годовых.

Ставку по вкладу указываем в виде десятичной дроби, т.е. 10% превратятся в 0,1. В Кпер ставим количество лет – у нас вклад на 5 лет, значит 5. Поле Плт оставляем пустым. В поле ПС начальную сумму вклада указываем со знаком “минус”, т.к. мы эти деньги отдаем, а не получаем.

Поле Тип заполняем с учетом того, как производится выплата процентов по нашему вкладу:

• если в конце срока ( на языке финансистов такой поток платежей называется постнумерандо), то ставим “0” или оставляем поле пустым;
• если в начале срока ( на языке финансистов такой поток платежей называется пренумерандо), то ставим “1”.

В случае если проценты по вкладу начисляются ежемесячно или ежеквартально, то в поле Ставка годовую процентную ставку следует разделить на 12 или 4 соответственно в виде десятичной дроби. Вместе с этим нужно внести изменения в Кпер, пересчитав количество выплат: при ежемесячном начислении в течение 5 лет ставим 60 ( 12 мес. х 5 лет); при квартальном – 20 ( 4 кв. х 5 лет).

А теперь: внимание – вопрос. Как изменится доходность нашего вклада в случае начисления банком сложных процентов в конце каждого месяца, а не года, как мы считали до этого, на протяжении 5 лет? Давайте посмотрим. Напомню, до этого у нас получалась сумма в размере 16 105 руб. Заполняем поля и нажимаем “ОК”.

Получаем 16 453 рубля. Как видите, разница 343 рубля. А главное: чем больше сумма вашего вклада и время его размещения, тем ощутимей будет прибавка. Такова магия сложных процентов. Отсюда – вывод. Проценты по вашему вкладу должны:

• капитализироваться;
• капитализироваться ежемесячно.

Чем чаще начисляются проценты и добавляются к сумме вашего вклада, тем лучше работают ваши деньги. Кстати, хотите узнать, как скоро ваш вклад удвоится? Нет ничего проще. Воспользуйтесь правилом 72.

• Разделите число 72 на предлагаемую банком процентную ставку, и вы получите то число лет, которое нужно для увеличения ваших вложений в 2 раза.

А сейчас ( барабанная дробь) испытайте чувство гордости за себя. Потому что теперь вы можете рассчитать это в Excel. Для этого вызовите функцию Кпер, заполните данные из нашего примера ( 10% годовых, 5 лет, выплата процентов в конце года) и добавьте в поле БС ожидаемую сумму вклада в размере 20 000 руб. (10 000 руб. х 2). Вуаля!

А еще есть правило волшебной двадцатки. Суть его в том, что для обеспечения завтра того уровня дохода, к которому вы привыкли сегодня, вам нужна сумма в 20 раз превышающая ваш годовой доход. Посчитайте и впечатлитесь полученной цифрой.

Но, как гласит народная мудрость, о деньгах и здоровье вспоминают тогда, когда они заканчиваются. И часто бывает так, что изменить что-либо уже поздно. Стоит ли рисковать? Когда все, что вам нужно сделать – это подумать о завтра сегодня.

• Если у вас есть вопросы, пишите их в комментариях ниже, я вам отвечу. Также вы всегда можете обратиться ко мне за консультацией, пройти мои курсы и вебинары.

Источник

Создание консолидированной таблицы

Рассмотрим, как создать консолидированную таблицу на примере трех таблиц, имеющих одинаковый шаблон и структуру данных. Каждая из них расположена на отдельном листе, хотя по такому же алгоритму можно создать консолидированную таблицу из данных расположенных в разных книгах (файлах).

1. Открываем отдельный лист для консолидированной таблицы.



2. На открывшемся листе отмечаем ячейку, которая будет являться верхней левой ячейкой новой таблицы.
3. Находясь во вкладке «Данные» кликаем по кнопке «Консолидация», которая расположена на ленте в блоке инструментов «Работа с данными».



4. Открывается окно настройки консолидации данных.

   

В поле «Функция» требуется установить, какое действие с ячейками будет выполняться при совпадении строк и столбцов. Это могут быть следующие действия:

• сумма;
• количество;
• среднее;
• максимум;
• минимум;
• произведение;
• количество чисел;
• смещенное отклонение;
• несмещенное отклонение;
• смещенная дисперсия;
• несмещенная дисперсия.

В большинстве случаев используется функция «Сумма».



5. В поле «Ссылка» указываем диапазон ячеек одной из первичных таблиц, которые подлежат консолидации. Если этот диапазон находится в этом же файле, но на другом листе, то жмем кнопку, которая расположена справа от поля ввода данных.



6. Переходим на тот лист, где расположена таблица, выделяем нужный диапазон. После ввода данных жмем опять на кнопку расположенную справа от поля, куда был внесен адрес ячеек.



7. Вернувшись в окно настроек консолидации, чтобы добавить уже выбранные нами ячейки в список диапазонов, жмем на кнопку «Добавить».

   

   Как видим, после этого диапазон добавляется в список.

   

   Аналогичным образом, добавляем все другие диапазоны, которые будут участвовать в процессе консолидации данных.

   

   Если же нужный диапазон размещен в другой книге (файле), то сразу жмем на кнопку «Обзор…», выбираем файл на жестком диске или съемном носителе, а уже потом указанным выше способом выделяем диапазон ячеек в этом файле. Естественно, файл должен быть открыт.



8. Точно так же можно произвести некоторые другие настройки консолидированной таблицы.

   Для того, чтобы автоматически добавить название столбцов в шапку, ставим галочку около параметра «Подписи верхней строки». Для того, чтобы производилось суммирование данных устанавливаем галочку около параметра «Значения левого столбца». Если вы хотите, чтобы при обновлении данных в первичных таблицах обновлялась также и вся информация в консолидированной таблице, то обязательно следует установить галочку около параметра «Создавать связи с исходными данными». Но, в этом случае нужно учесть, что, если вы захотите в исходную таблицу добавить новые строки, то придется снять галочку с данного пункта и пересчитать значения вручную.

   Когда все настройки выполнены, жмем на кнопку «OK».



9. Консолидированный отчет готов. Как видим, данные его сгруппированы. Чтобы посмотреть информацию внутри каждой группы, кликаем на плюсик слева от таблицы.

   

   Теперь содержимое группы доступно для просмотра. Аналогичным способом можно раскрыть и любую другую группу.

Как видим, консолидация данных в Эксель является очень удобным инструментом, благодаря которому можно собрать воедино информацию расположенную не только в разных таблицах и на разных листах, но даже размещенную в других файлах (книгах). Делается это относительно просто и быстро.

Способ 1. сборка данных с листов с помощью power query

Если вы ещё не сталкивались в своей работе с Power Query, то очень советую копнуть в этом направлении. Использование этой бесплатной и уже встроенной по умолчанию в Excel надстройки, способно полностью перевернуть весь ваш процесс сбора и анализа данных, упростив всё в разы. С задачей сбора данных с листов Power Query справляется весьма успешно.

Способ 2. сборка данных с листов макросом на vba

Похожего результата можно добиться и с помощью более “классического” подохода – макросом на VBA. Для этого на вкладке Разработчик (Developer) нажмите кнпоку Visual Basic или воспользуйтесь сочетанием клавиш Alt F11.

Sub CollectDataFromAllSheets()
    Dim ws As Worksheet
    
    Set wbCurrent = ActiveWorkbook
    Workbooks.Add
    Set wbReport = ActiveWorkbook
    
    'копируем на итоговый лист шапку таблицы из первого листа
    wbCurrent.Worksheets(1).Range("A1:D1").Copy Destination:=wbReport.Worksheets(1).Range("A1")
    
    'проходим в цикле по всем листам исходного файла
    For Each ws In wbCurrent.Worksheets
    
        'определяем номер последней строки на текущем листе и на листе сборки
        n = wbReport.Worksheets(1).Range("A1").CurrentRegion.Rows.Count
        
        'задаем исходный диапазон, который надо скопировать с каждого листа - любой вариант на выбор:
        Set rngData = ws.Range("A1:D5")            'фиксированный диапазон или
        Set rngData = ws.UsedRange                 'всё, что есть на листе или
        Set rngData = ws.Range("F5").CurrentRegion    'область, начиная от ячейки F5 или
        Set rngData = ws.Range("A2", ws.Range("A2").SpecialCells(xlCellTypeLastCell))    'от А2 и до конца листа
        
        'копируем исходный диапазон и вставляем в итоговую книгу со следующей строки
        rngData.Copy Destination:=wbReport.Worksheets(1).Cells(n   1, 1)
        
    Next ws
End Sub

Запустить созданный макрос можно на вкладке Разработчик кнопкой Макросы (Developer – Macros) или с помощью сочетания клавиш Alt F8. Макрос автоматически создаст новую книгу и скопирует туда нужные вам данные.

Плюсы такого подхода:

Минусы этого способа:

Способ 3. готовый макрос из надстройки plex

Если лень возиться с макросами или Power Query, то можно пойти по пути наименьшего сопротивления – использовать готовый макрос (кнопка Собрать) из моей надстройки PLEX для Excel. Это, может, и не спортивно, но зато эффективно:

В общем, выбирайте любой удобный вам вариант и действуйте. Выбор – это всегда хорошо.

Таблица расчета процентов по вкладу

Предположим, вы решили положить на депозит в банк определенную сумму денег. Естественно, вы должны рассчитать, какую сумму с учетом процентов получите через определенное время. В расчетах необходимо учесть процентную ставку по депозиту и срок размещения вклада.

На основе имеющейся таблицы умножения создадим таблицу для автоматического расчета данной суммы. Область ввода таблицы должна содержать следующие управляющие параметры:

• первоначальную сумму вклада;
• начальное значение процентной ставки по депозиту и шаг ее изменения;
• начальное значение периода времени и шаг его изменения.

Процентные ставки будут располагаться в столбце Процент области вычислений, а периоды времени — в строке, озаглавленной как Годы. В области вычислений должны отображаться суммы, величина которых зависит от срока размещения вклада и процентной ставки (рис. 3.14 и 3.15).

Мы предполагаем, что процент по депозиту сложный и начисляется в конце года (то есть период капитализации равен одному году). В каждом следующем году расчет процентов производится для суммы, положенной на депозит, плюс проценты, начисленные за предыдущий год.

Сумма вклада на конец периода рассчитывается по такой формуле:

где Р0 — сумма, размещенная на депозите, r — ставка по депозиту, n — число периодов (лет).

Рис. 3.14. Фрагмент таблицы для расчета суммы на депозита (с формулами)

Рис 3.15. Таблица для расчета суммы на депозите (с числовыми значениями)

Нам кажется, что у вас не возникнет проблем с оформлением столбцов и строк, содержащих исходные данные для расчета. Вам требуется вставить две строки (после строк 2 и 8) и ввести имена и значения параметров в область ввода. А вот процесс создания основной расчетной формулы мы опишем более подробно. Выделите диапазон В10:К19 и введите в ячейку В10 формулу для расчета, выполнив следующие действия:

• Введите знак равенства, выделите ячейку D2 и нажатиями функциональной клавиши [F4] задайте абсолютную ссылку.
• Введите знак «*» (умножить), круглую открывающую скобку, цифру 1 и знак « ».
• Выделите ячейку А10 и три раза нажмите функциональную клавишу [F4] (будет создана абсолютная ссылка на имя столбца), затем введите круглую закрывающую скобку.
• Переключитесь на английский шрифт и введите знак возведения в степень «/» путем нажатия комбинации клавиш [Shift 6].
• Выделите ячейку В9 и дважды нажмите функциональную клавишу [F4] (будет создана абсолютная ссылка на номер строки). Затем введите круглую открывающую скобку.
• Завершите ввод формулы нажатием комбинации клавиш [Ctrl Enter].

На создание таблицы уходит около одной минуты. В отличие от статической таблицы она позволяет изменять сумму, ставки депозита и вычислять результат для разных временных периодов.

Условия для выполнения процедуры консолидации

Естественно, что не все таблицы можно консолидировать в одну, а только те, которые соответствуют определенным условиям:

• столбцы во всех таблицах должны иметь одинаковое название (допускается лишь перестановка столбцов местами);
• не должно быть столбцов или строк с пустыми значениями;
• шаблоны у таблиц должны быть одинаковыми.

Функция эффект для расчета годовой процентной ставки в excel

Функция ЭФФЕКТ в Excel предназначена для расчета фактической годовой процентной ставки (иное название – эффективная ставка), на основе известных данных, таких как номинальная годовая ставка, число периодов начисления сложных процентов, и возвращает соответствующее числовое значение.

Шаг 1. подключаемся к файлу

Для начала, создадим новый пустой файл в Excel, куда и будут собираться данные.

Если у вас Excel 2021-2021 и вы установили Power Query как отдельную надстройку, то откройте вкладку Power Query, если у вас Excel 2021 или новее, то вкладку Данные (Data). Нажмите кнопку Получить данные / Создать запрос – Из файла – Книга Excel (Get Data / New Query – From file – From Excel) и укажите наш файл с исходными листами:

Шаг 2. отбираем нужные листы

В исходном файле может быть много всего лишнего, что нам не требуется собирать: случайные ненужные листы, служебные именованные диапазоны, побочные умные таблицы и т.п. Очень важно отфильтровать этот “информационный мусор”, т.к. в будущем из-за любого подобного объекта наш запорс будет, скорее всего, вылетать с ошибкой или некорректно собирать данные. Для решения этой задачи можно использовать несколько подходов.

Во-первых, легко можно отфильтровать нужные объекты по типу по столбцу Kind. Например, если вам нужны только листы:

Во-вторых, если нам нужны только видимые листы, то дополнительно можно отфильтровать ещё по столбцу Hidden.

В-третьих, если вы точно знаете размер таблиц, которые вам нужны, то можно легко добавить к нашему списку вычисляемый столбец с формулой, выводящей количество столбцов или строк и использовать потом эти числа для отбора. Для этого выберем на вкладке Добавление столбца – Настраиваемый столбец (Add Column – Custom Column) и введём в открывшееся окно следующую формулу (с учётом регистра):

Для подсчёта количества строк можно использовать аналогичную функцию Table.RowCount. Получившийся столбец затем можно использовать для фильтрации “мусорных” таблиц.

В-четвёртых, можно извлечь с каждого листа содержимое любой ячейки (например, А1) и использовать его для отбора. Например, если там нет слова “Товар”, то это не наш лист. Для извлечения нужно будет также добавить вычисляемый столбец с такой конструкцией:

=[Data][Column1]{0}

Здесь:

Шаг 3. разворачиваем таблицы

Теперь развернём содержимое таблиц в одно целое, используя кнопку с двойными стрелками в заголовке столбца Data, отключив флажок Использовать исходное имя столбца как префикс (Use original column name as prefix):

После нажатия на ОК Power Query соберёт для нас все данные в одну мегатаблицу со всех отобранных листов нашего файла:

Останется лишь “навести блеск”, а именно:

1. Поднять первую строку в шапку таблицы кнопкой Использовать первую строку в качестве заголовков (Use first row as headers) на вкладке Главная (Home).
2. Переименовать первый столбец в Город двойным щелчком на заголовку.
3. Удалить повторяющиеся шапки таблиц, попавшие в одну кучу вместе с данными, используя фильтр по столбцу Товар.

Всё. Осталось только дать нашему запросу подходящее имя (например, Сборка) в панели справа и выгрузить затем собранные данные обратно в Excel кнопкой Закрыть и загрузить на вкладке Главная (Home – Close & Load):

В будущем, при любых изменениях в исходном файле достаточно будет лишь обновить наш запрос, щелкнув по собранной таблице правой кнопкой мыши и выбрав команду Обновить (Refresh) или такой же кнопкой на вкладке Данные (Data) или сочетанием клавиш Ctrl Alt F5.

Плюсы такого подхода:

Минусы этого способа: