Сбербанк инвестиции обзор брокера сбер инвестиции

Новости

30 янв, 10:04

«Сбер» рассказал о росте интереса к акциям и БПИФам среди клиентов в 2023 году

«Сбер» проанализировал изменения в портфелях своих клиентов и выяснил, что в 2023 году те активно наращивали вложения в акции и ПИФЫ, а на рынке облигаций предпочитали качественные краткосрочные бумаги

Сбербанк проанализировал изменения в портфелях своих клиентов и выделил главные тренды 2023 года. В частности, инвесторы значительно увеличили вложения в ПИФы и акции, так что доля последних в портфеле достигла почти 50%. Интерес к облигациям был меньше, на этом рынке клиенты банка отдавали предпочтение выпускам с высоким рейтингом и сроком погашения менее одного года. Об этом сообщается в обзоре «Сбера» от 30 января (есть в распоряжении «РБК Инвестиций»).

Довели долю акций до половины портфеля

Инвесторы решили воспользоваться активным восстановлением рынка после обвала предыдущего года и нарастили долю акций в своих портфелях. За год доля акций в портфелях клиентов «Сбера» выросла с 39,6% до 48,5%. Объем средств, которые инвесторы вложили в акции, за год увеличился почти вдвое и достиг ₽800 млрд.

В целом список наиболее популярных акций у клиентов Сбербанка почти не изменился — только «Роснефть» заменила в топ-5 «Аэрофлот». По итогам 2023 года этот список выглядел следующим образом:

В долг давали не так охотно

В долговые бумаги клиенты «Сбера» вложили «всего» ₽590 млрд, что на 25% больше, чем годом ранее. Доля облигаций в портфелях на конец 2023 года составляла 36% (по итогам 2022 года их доля была равна 40,9%).

В условиях повышения ЦБ своей ключевой ставки инвесторы предпочитали покупать
облигации 
с высоким рейтингом и сроком погашения менее одного года. Топ-5 самых популярных долговых бумаг среди клиентов Сбербанка выглядел следующим образом:

• облигации Сбербанка, выпуск Sb15R);
• облигации Сбербанка, выпуск Sb33R;
• ОФЗ, выпуск 26223;
• ОФЗ, выпуск 26227;
• ОФЗ, выпуск 26222.

Нарастили вложения в биржевые фонды в 5 раз

Еще одним важным трендом в Сбербанке назвали рост интереса к БПИФам. Стоимость вложенных в них средств по итогам 2023 года выросла в пять раз — с ₽12 млрд до ₽60 млрд. Наибольшей популярностью на фоне роста ключевой ставки пользовались фонды денежного рынка.
Инвестиции 
в такие инструменты несут минимальные риски, при этом доходность здесь близка к уровню ключевой ставки. Еще одно преимущество — возможность выйти из фонда в любой момент без потери накопленного дохода. Ежемесячные обороты торгов паями БПИФ «Первая — Фонд Сберегательный» (SBMM) за год подскочили с ₽380 млн до ₽18 млрд, а стоимость чистых активов (СЧА) выросла в 55 раз и достигла ₽41 млрд рублей.

В целом по итогам 2023 года чистый приток средств частных инвесторов в розничные ПИФы составил ₽192 млрд. Это третий по величине результат за всю историю этой отрасли в России, больше средств фонды смогли привлечь лишь в 2020 и 2021 годах.

Выводы

Главный вывод исследования — интерес россиян к фондовому рынку значительно вырос. В частности, по итогам 2023 года объем клиентских активов на брокерских счетах в «Сбере» увеличился более чем на 40% — с ₽1,15 трлн до ₽1,64 трлн.

Директор управления электронных рынков Сбербанка Аиша Кубезова объяснила изменения в инвестиционных портфелях главным образом хорошей динамикой акций. По ее словам, рекордные
дивиденды 
«Сбера» и других крупных компаний запустили активное восстановление российского рынка акций, который по итогам года прибавил более 45%.

Дополнительную поддержку рынку, по словам Кубезовой, оказали высокие цены на нефть и восстановление прибыли банков. В итоге российские розничные инвесторы заметно нарастили свои вложения на фондовом рынке и стали одним из главных драйверов его роста, заявила топ-менеджер. Так, по данным ЦБ, в декабре доля частных инвесторов в торгах акциями составила 73%.

«В 2024 году мы ожидаем, что возможно изменится соотношение классов активов в портфелях инвесторов, от фондов и коротких облигаций в сторону длинных бондов, но в целом, растущий тренд продолжится — частные инвесторы будут наращивать вложения в инструменты фондового рынка и во многом определять его динамику. На нашем рынке сохраняются хорошие перспективы — многие российские компании остаются недооцененными, а предстоящие дивидендные выплаты могут способствовать росту стоимости активов», — заключила Аиша Кубезова.

Ранее аналитики, опрошенные «РБК Инвестициями», спрогнозировали, что дивидендный фактор будет поддерживать рост российского рынка с конца второго квартала, а во втором полугодии драйвером роста котировок станет также переход ЦБ к снижению ключевой ставки.

Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права.

Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании.

Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие.
Подробнее

Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов.

Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода.
Подробнее

Открывая корпоративный брокерский счёт, компания получает доступ к инструментам для привлечения и размещения средств, а также для управления рыночными рисками. Счёт открывается бесплатно¹ и не предполагает существенных издержек. Брокерский счёт — это удачное дополнение к расчётно-кассовому обслуживанию в Сбере: переводить средства между расчётным и брокерским счетами в рамках одной кредитной организации, как правило, проще и дешевле, чем выполнять такие операции со счётом у брокера, не являющегося банковской организацией. Владелец брокерского счёта может им пользоваться по мере необходимости. При этом брокерский счёт не обязывает к осуществлению операций с ценными бумагами или другими финансовыми инструментами, но обеспечивает такую возможность.

• Для открытия брокерского счёта клиенту Сбера, как правило, не нужно предоставлять дополнительных документов.²
• Брокерский счёт открывается бесплатно. Это можно сделать в интернет-банке СберБизнес, а также через клиентского менеджера или сотрудника подразделения глобальных рынков.
• Компания может открыть один или несколько брокерских счетов.
• Полномочия на совершение операций по брокерскому счёту могут быть делегированы нескольким сотрудникам открывшей счёт компании.
• Торговые поручения можно подать по телефону или через торговый терминал QUIK.

Чем брокерский счёт может быть полезен бизнесу? Ответ на этот вопрос зависит от потребностей конкретной компании, которые во многом определяются тем, в какой фазе цикла находятся экономика в целом и фондовый рынок в частности.

Развитие экономики и финансовых рынков циклично. Периоды сильной неопределённости и турбулентности, как правило, чередуются с периодами бурного роста и коррекции. На каждом из этих этапов для эффективного управления финансами и инвестициями могут потребоваться разные инструменты. Разбираемся, какие из них наиболее актуальны для бизнеса в разных фазах цикла.

Краткосрочное управление ликвидностью

В первой половине 2022 года условия ведения бизнеса в России сильно изменились: ситуация стала более неопределённой и турбулентной. Компании принялись осваивать альтернативные рынки сбыта, налаживать новые цепочки поставок, искать партнёров и адаптировать свой финансовый менеджмент под новую экономическую реальность. Горизонт планирования ощутимо сократился. В новых условиях предприятиям зачастую приходится буквально в ручном режиме управлять денежными потоками, оперативно перебрасывая их с одного направления на другое. Так, при размещении временно свободных средств приходится учитывать, что они могут срочно понадобиться, например, для закрытия кассового разрыва или авансирования поставок.

Размещать временно свободные средства в нынешних рыночных условиях, как правило, имеет смысл лишь на короткие сроки и с возможностью досрочного отзыва вложений. При этом, разумеется, желательно, чтобы временно свободные средства продолжали работать, принося процентный доход. 

Брокерский счёт в такой ситуации обеспечивает бизнесу дополнительное пространство для манёвра. В качестве альтернативы классическим банковским продуктам можно рассмотреть обратное РЕПО — инструмент по размещению свободной ликвидности.

• Обратное РЕПО в Сбере даёт владельцу брокерского счёта возможность разместить временно свободные средства на срок от 1 до 90 дней и получить пассивный доход. Компания перечисляет контрагенту по сделке РЕПО деньги и получает от него в качестве своеобразного «обеспечения» пакет ценных бумаг. По истечении срока сделки компания возвращает ценные бумаги и получает денежные средства с процентами. Размещение свободных средств через сделку обратного РЕПО доступно онлайн в

Размещённые средства по согласованию с банком можно забрать досрочно с сохранением накопленного процентного дохода.

Помимо РЕПО, компания — владелец брокерского счёта может воспользоваться для размещения временно свободных средств краткосрочными облигациями. Традиционно самыми высококачественными, предсказуемыми и надёжными среди краткосрочных долговых обязательств считаются облигации федерального займа (ОФЗ)

• Эти ценные бумаги считаются наименее рискованными среди инструментов фондового рынка, поскольку эмитентом ОФЗ является государство.³
• Процентный доход в виде купонов, которые выплачиваются по заранее известному графику. 
• Высоколиквидный инструмент, который можно продать, не дожидаясь погашения.
• Высококачественное «обеспечение», позволяющее привлечь краткосрочное финансирование через прямое РЕПО, не теряя купонного дохода.

Если в какой-то момент вам срочно понадобятся деньги, приобретённые вами ОФЗ помогут вам оперативно привлечь краткосрочную ликвидность, поскольку эти ценные бумаги практически всегда подходят в качестве «обеспечения» в рамках прямого РЕПО.

Привлечение краткосрочного финансирования — например, для закрытия кассовых разрывов — в условиях макроэкономической и рыночной турбулентности тоже порой становится нетривиальной задачей. Брокерский счёт в Сбере обеспечивает бизнесу дополнительные опции для решения этой задачи, особенно если на балансе компании есть качественные ценные бумаги.⁴ Имеющиеся у компании облигации или акции можно использовать для привлечения краткосрочного финансирования в рамках прямого РЕПО, причём она не потеряет процентного дохода или дивидендов, начисленных за то время, когда эти ценные бумаги оставались у контрагента по сделке РЕПО в качестве «обеспечения».

• Прямое РЕПО в Сбере позволяет компании привлечь сумму от 1 млн рублей на срок от 1 до 90 дней. Компания получает необходимую сумму на согласованных условиях, передавая контрагенту по сделке РЕПО в качестве «обеспечения» ценные бумаги (облигации или акции). По истечении согласованного срока сделки контрагент возвращает компании ценные бумаги, а компания возвращает привлечённую сумму с процентами за пользование денежными средствами.

Компания, у которой открыт брокерский счёт в Сбере, может получить денежные средства в день обращения, при этом ей не нужно собирать документы для подтверждения платёжеспособности.⁴

Возможность получить инвестиционный доход

После периода турбулентности и общей неопределённости, как правило, начинается этап динамичного роста, в том числе и на фондовом рынке. На этом этапе обычно приобретают актуальность другие, более рискованные и долгосрочные инструменты: акции и корпоративные облигации. Активные инвестиции в такие ценные бумаги на восходящей фазе цикла позволяют диверсифицировать активы компании и получать дополнительный финансовый доход, в том числе в виде дивидендов и купонных выплат.⁴

Минимизация рисков

Каждый период бурного роста рано или поздно заканчивается и начинается этап коррекции. На этом этапе на финансовых рынках обычно преобладает негативная динамика, а котировки большинства ценных бумаг снижаются. В таких условиях особую актуальность приобретают защитные (хеджирующие) инструменты: опционы, фьючерсы и другие, более экзотические производные финансовые инструменты. Они позволяют инвестору минимизировать риск потерь на падающем рынке, а сравнительно продвинутым игрокам дают возможность активно играть на понижение, зарабатывая на снижении котировок (следует помнить, что такая стратегия сопряжена с повышенными рисками).⁵

заместитель финансового директора ГК «Кит»:

Наша компания использует различные инструменты управления ликвидностью. С 2020 года используем инструменты фондового, срочного и валютного рынков. Они дают возможность управлять размещением как краткосрочной, так и долгосрочной ликвидности, а также привлекать финансирование по хорошим ставкам, в том числе и в валюте с возможностью хеджирования курсового риска.

Если говорить про размещение, то на короткие сроки мы используем операции обратного РЕПО, на длинные покупаем качественные корпоративные облигации и ОФЗ. Что касается привлечения, оно реализуемо под залог имеющихся в портфеле ценных бумаг.

Такая стратегия позволяет нам обеспечивать хороший процентный доход с минимальным риск-профилем и возможность привлечения финансирования без долгого процесса финанализа кредитными подразделениями банков и сопутствующих требований кредитора.

Как открыть брокерский счёт для компании?

• в интернет-банке СберБизнес в разделе «Инвестиции».
• Связавшись с сотрудником подразделения глобальных рынков в своём регионе или с клиентским менеджером.
• Сделки можно заключать по телефону 8-800-707-94-80 или 8-499-673-11-69, если вы находитесь за рубежом или через терминал

Ограничение ответственности и значение сносок

¹ В ПАО Сбербанк.

² Если юридическое лицо на момент открытия брокерского счёта уже является клиентом Сбера, то есть предоставляло банку ранее учредительные документы компании, выписку из ЕГРЮЛ, а также подтверждение полномочий органа управления компании и того, кто распоряжается её финансами, то повторное представление документов не потребуется (при условии, что в них не вносились изменения). При этом банк оставляет за собой право запросить дополнительные документы.

³ Выпуском и размещением ОФЗ занимается уполномоченный государственный орган — министерство финансов Российской Федерации.

⁴ Если у банка есть актуальные данные о компании и ценные бумаги, принадлежащие компании, соответствуют требованиям к ликвидности и качеству ПАО Сбербанк. Максимальная сумма без прохождения процесса кредитного одобрения — два миллиарда рублей. Возможны другие дополнительные условия. Пожалуйста, уточняйте детали у вашего клиентского менеджера.

⁵ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Получение дохода от инвестирования не гарантировано, инвестиции не являются вкладом и всегда связаны с риском, который в свою очередь не подлежит страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 № 177-ФЗ.

Вышеприведённая в документе информация содержит сведения о продукте ПАО Сбербанк, не является офертой, рекламой или рекомендацией к покупке или продаже каких-либо активов. 

Компания рассчитывает и уплачивает налоги с дохода по брокерскому счёту самостоятельно. Операции с финансовыми инструментами через брокерский счёт могут повлиять на режим налогообложения и налоговый статус юридического лица. Прежде чем совершать такие операции, проконсультируйтесь со специалистами по налоговому законодательству.

Под терминами «СБЕР»/«Сбер» по тексту выше может подразумеваться как ПАО Сбербанк, так и его аффилированные лица, под термином «банк» — ПАО Сбербанк. 

ПАО Сбербанк совершает сделки ОТС-РЕПО на внебиржевом рынке от своего имени, но за счёт и по поручению клиента на основании полученных заявок на сделки ОТС-РЕПО с контрагентом в соответствии с Условиями предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк

Содержание настоящего материала приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке. Несмотря на получение информации, вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие таких решений вашему инвестиционному профилю в целом и в частности вашим личным представлениям об ожидаемой доходности от операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для вас риске убытков от таких операций. Банк не гарантирует доходов от указанных в данном разделе операций с финансовыми инструментами и не несёт ответственности за результаты ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной банком информации. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции.

В частности, доводим до вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввёл режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных банком. Банк предлагает вам убедиться в том, что вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, банк не может быть ни в какой форме привлечён к ответственности в случае нарушения вами применимых к вам в какой-либо юрисдикции запретов.

Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться в данной статье, подготовлена и предоставляется обезличено для определённой категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов банка не на основании договора об инвестиционном консультировании и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта. Таким образом, такая информация представляет собой универсальные для всех заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные для всех сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Данная информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не учитывать его личные предпочтения и ожидания по уровню риска и/или доходности и, таким образом, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией персонально ему. Банк сохраняет за собой право предоставлять посетителям сайта индивидуальные инвестиционные рекомендации исключительно на основании договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним. С условиями использования информации при осуществлении деятельности на рынке ценных бумаг можно ознакомиться по

Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нём, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует вам не полагаться исключительно на информацию, с которой вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь при необходимости независимых экспертов. Банк не несёт ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надёжных, по его мнению, источников. Вместе с тем банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведённая в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий материал не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паёв и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, вам необходимо убедиться, что вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе вашу готовность понести значительные убытки.

Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения. Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015 г., лицензия на оказание брокерских услуг № 045-02894-100000 от 27.11.2000 г. Подробную информацию о брокерских услугах банка вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50; 0321 (с мобильного телефона), на сайте www.sberbank.ru/ru/legal/investments/broker_service/marketsandservices или в отделениях банка.

• СберПро Медиа теперь можно читать в Телеграме и Дзене. Чтобы быть в курсе важных трендов, свежих кейсов лидеров бизнеса и мнений ведущих экспертов, следите за нами в . Развитие навыков управления, личностный рост, актуальные подходы в маркетинге, новинки бизнес-литературы — эти темы мы подробно рассматриваем в

Сбер Инвестор – платформа от Сбера, которая является предоставляет услуги одного из крупнейших российских брокеров. Сбербанк занимается брокерскими услугами для частных лиц с 2000 года, а так как он является самым крупным российским банков, то и большая часть клиентов инвестиционной платформы приходят именно с банка, так как не требуется дополнительно открывать счет или карту в другом банке. Можно просто пройти процесс создания брокерского счета или ИИС в Сбербанке Онлайн или мобильном приложении Сбербанк.

Сбер Инвестор – обзор приложения

Регистрация и вход в приложение

Как установить приложение

Функционал приложения Сбербанк Инвестор

Условия и тарифы в СберИнвестор

Как зарабатывать в приложении – обзор инструментов

Плюсы и минусы приложения

Об особенностях приложения, регистрации, открытии счета, функционале, тарифах и прочих необходимых нюансах приложения Сбер Инвестор узнаете из обзора.

Сбер Инвестор – обзор приложения

Торговая платформа – это отдельное приложение от Сбера, которая расширяет возможности Сбер Инвестиций, доступных в банковском приложении. Она открывает доступ к аналитической информации по ценным бумагам и проведению операций на бирже. Чтобы получить к ней доступ, необходимо иметь открытый счет в сбербанке для дебетовой или кредитной карты, так как именно с его помощью открывается брокерский. Сбер Инвестор открывает доступ к Московской бирже, также к внебиржевому рынке ценных бумаг, совершению сделок с ОФЗ.

Регистрация и вход в приложение

Регистрация и вход в приложение осуществляется по Сбер ID. Его можно создать отдельно, но если вы уже являетесь клиентом Сбербанка и у вас есть кредитная или дебетовая карта, то он у вас уже имеется. Если у вас уже есть брокерский счет в банке, то можно зайти в личный кабинет с использованием кода брокерского счета и пароля.

В противном случае, потребуется создать брокерский счет в Сбербанке Онлайн и только после этого входить в приложение.

Для авторизации в первый раз потребуется или Сбер ID или логин и пароль, но потом есть возможность выставить авторизацию по отпечатку пальца, чтобы открывать приложение одним прикосновением.

Открытие счета

Платформа предлагает 2 варианта открытия счета: брокерский и индивидуальный инвестиционный. Они отличаются тем, что у ИИС есть льготный налоговый режим, который может контролироваться инвестором самостоятельно. Его можно использовать для возврата до 52 тысяч рублей подоходного налога в год, если клиент платит НДФЛ или освободить инвестиционный доход от уплаты НДФЛ.

У ИИС есть ограничения, которые заключаются в том, что вы не сможете инвестировать более 1 миллиона рублей или открыть более 1 инвестиционного счета.

Брокерский счет

Для открытия брокерского счета можно воспользоваться приложением Сбербанк. Пошаговая инструкция выглядит следующим образом:

1. На главном меню зайдите в «Сервисы» и раздел «Инвестиции» или введите в поле поиска «Инвестиции».
2. После перехода в раздел «Инвестиции» нажмите на кнопку «Брокерский счет».
3. Затем нажмите «Открыть счет».
4. Выберите тарифный план.
5. Укажите банковский счет, на который будут выводиться средства.
6. Ознакомьтесь с договором и подтвердите, что вы прочитали всю информацию.

ИИС

Чтобы открыть индивидуальный инвестиционный счет, необходимо выполнить все те же манипуляции, но при самом открытии счета, необходимо нажать «Дополнительно открыть ИИС». Стоит отметить, что вы не можете иметь ИИС в другой компании, а если есть, то вы должны закрыть его в течение 30 дней после открытия нового.

Дополнительный способ открытия счета

Можно посетить отделение банка, которое занимается брокерским обслуживанием и заполнить документы на открытие счета уже там. Для этого потребуется паспорт, СНИЛС и ИНН. Если у вас нет карты Сбера, то дополнительно будет удобно завести и ее. Если с дебетовой картой может потребоваться подождать, то кредитку, чаще всего, выдают сразу же, так как она является неименной.

Скачать СберИнвестор

Для разных ОС придется использовать разные способы загрузки.

Для Андроид

• Huawei AppGallery.
• RuStore.
• Samsung Galaxy Store.
• Xiaomi GetApps.

Для этого потребуется во встроенном в стор поиске ввести название «СберИнвестор».

В качестве альтернативы можно использовать приложение QUIK, которое вы можете загрузить в GooglePlay.

Для удобства торгов через ПК потребуется установка торгового терминала QUIK. Для этого необходимо:

1. Зайти на сайт Сбербанка в раздел «Частным клиентам».
2. Перейти во вкладку «Инвестиции».
3. Выбрать «Приложения для инвестиций».
4. Перейти в раздел «Система QUIK».
5. Выбрать пункт «Программа для компьютера QUIK».
6. Нажать на кнопку «Скачать QUIK 10»

Для входа в систему необходимо будет ввести код инвестора, который получается автоматически при открытии инвестиционного счета. При первом использовании приложения потребуется придумать пароль. После того, как вы укажете пароль, вам на смартфон, к которому привязан брокерский счет придет SMS, пароль из которой нужно будет ввести в QUIK для запуска программы.

Для Айфона

Как установить приложение

После загрузки приложения на любую платформу вас ждет стандартный процесс установки. Однако, стоит отметить, что при загрузке ПО на Андроид может потребоваться разрешить установку приложений из непроверенных источников. Это можно сделать в настройках телефона. Установка QUIK на ПК или смартфон осуществляется стандартным способом.

Если вы используете QUIK, то потребуется дополнительно указать адрес сервера: webquik.sberbank.ru.

Функционал приложения Сбербанк Инвестор

Приложение Сбер Инвестор содержит расширенный функционал, если сравнивать его с обычными Сбер Инвестициями, доступными через приложение или бразуерной версии Сбербанк Онлайн.

О функциях приложения стоит поговорить подробнее.

Мои счета

Окно, в котором отображается инвестиционный портфель на момент открытия вкладки. Здесь вы можете получить информацию о состоянии инвестиционного портфеля, а также посмотреть сколько у вас хранится денежных средств, ценных бумаг, изменить валюту отображения.

Рынок

Здесь можно посмотреть информацию, связанную с котировками по базовым активам, в том числе акции, облигации, внебиржевой рынок. При необходимости выполняется сортировка инструментов. Для более быстрого и удобного поиска можно использовать инструмент «Лупа». Если нажать на определенный актив, перед вами откроется обзор с графиками, но информация здесь достаточно скромная. При нажатии на кнопку «Купить», брокер выполнит резерв и 2% от текущей цены, так как покупка по текущему курсу может не совершится и из-за волатильного движения приложение совершит сделку по большей цене. На валютном рынке размер резерва увеличивается до 3,1% от суммы сделки.

Идеи аналитиков Сбербанк

Здесь можно посмотреть инвестиционные идеи и их обоснование, которое дается аналитиками Сбера. Стоит отметить, что информация, указанная на странице, не является сигналом к действию, поэтому слепо следовать изложенным материалам все же не стоит, но в качестве дополнительного источника данных ее рассматривать все же можно.

Заявки и сделки

В этом разделе представлена информация об активных заявках и история проведенных сделок. При необходимости можно отменить действующие заявки, если вы передумали совершать сделку до момента ее закрытия.

Прочее

Вкладка, в которой располагаются настройки профиля. В этом же разделе можно связаться со службой поддержки Себр Инвестор.

Условия и тарифы в СберИнвестор

При открытии брокерского счета, вам предлагают выбрать один из 2 вариантов обслуживания: «Инвестиционный» и «Самостоятельный».

Они отличаются по условиям обслуживания и размеру комиссии.

Инвестиционный

Подойдет для начинающих инвесторов, так как комиссия здесь – единая и не зависит от объёма сделок. В этом тарифе предусмотрена поддержка от аналитиков Сбербанка, включающая:

• Инвестиционный дайджест.
• Эксклюзивные тематические обзоры.
• Доступ к аналитике SberCIB на портале.

Для внебиржевого рынка ценных бумаг ТС ОТС действуют следующие комиссии:

• Покупка любых инструментов, кроме структурированных нот и структурных облигаций – 1,5%.
• Продажа любых инструментов, кроме структурированных нот и структурных облигаций – 0,1%.
• Покупка структурированных нот и структурных облигаций – 1,5%.
• Продажа структурированных нот и структурных облигаций – 0,1%.
• Покупка облигаций в Сбербанк Онлайн в ТС ОТС (за исключением сделок, через Виртуального ассистента) – 1%.
• Продажа облигаций в Сбербанк Онлайн в ТС ОТС (за исключением сделок, через Виртуального ассистента) – 0,1%.

Комиссия на этом тарифе составляет 0,3% для сделок на фондовом рынке, и по заявкам, поданным по телефону, а также при покупке и продаже биржевых паевых фондов, ETF, АО УК «Первая».

За сделки на валютном рынке комиссия составляет 0,2%.

Самостоятельный

В качестве рассылки вы будете получать только информационный дайджест. Размер комиссии зависит от оборота за торговый день. Так, при объеме сделок на фондовом рынке Мосбиржи менее 1 миллиона комиссия составит 0,06%, 1 000 001 – 50 000 000 – 0,035%, а свыше этой суммы – 0,018%. Для заявок, поданных по телефону, добавляется еще один порог комиссии.

При сделках до 250 тысяч рублей в день, размер комиссии составит 0,3%.

• При покупке и продаже биржевых паевых фондов и ETF от АО УК «Первая» комиссия не взымается.
• Покупка и продажа валюты при объеме сделок до 100 млн рублей – 0,2%, свыше – 0,02%.

Для внебиржевого рынка ценных бумаг ТС ОТС действуют следующие комиссии:

• Покупка любых инструментов, кроме структурированных нот и структурных облигаций – 0,17%.
• Продажа любых инструментов, кроме структурированных нот и структурных облигаций – 0,17%.
• Покупка структурированных нот и структурных облигаций – 1,5%.
• Продажа структурированных нот и структурных облигаций – 0,17%.
• Покупка облигаций в Сбербанк Онлайн в ТС ОТС (за исключением сделок, через Виртуального ассистента) – 1%.
• Продажа облигаций в Сбербанк Онлайн в ТС ОТС (за исключением сделок, через Виртуального ассистента) – 0,1%.

Общие комиссии

При торговле на срочном рынке взымается одинаковая комиссия для обоих тарифов по таким пунктам, как:

• Совершение срочных сделок – 0,5 руб.
• Принудительное закрытие позиции – 10 руб.

Телефонные поручения стоят тоже одинаково.

• Первые 20 поручений и заявок, поданных по телефону в месяц – без комиссии.
• 21 заявка и распоряжение, поданное по телефону – 150 рублей.

Как зарабатывать в приложении – обзор инструментов

Сбер предлагает большое количество инвестиционных инструментов и торговых операций, проводимых на Московской бирже. Стоит подробнее рассмотреть основные виды.

Акции

Долевая ценная бумага, позволяющая получать часть прибыли компании в виде дивидендов. Заработать с помощью акции можно двумя способами: продать бумагу по цене, превышающей цену покупки или получить дивиденды за ее держание.

Облигации

Эмиссионные долговые ценные бумаги, владельцы которых могут получить от эмитента номинальную стоимость бумаги в установленный срок. Облигации позволяют получать доход так же, как и по акции за счет курсовой разницы или от получения купонных выплат.

ETF и БПИфы

ETF – биржевой инвестиционный фонд, который вкладывает капитал инвесторов в ценные бумаги, драгметаллы, валюту и т.д.

БПИФ – аналог ETF, зарегистрированный в России.

В случае, если инвестор не обладает способностями и знаниями для анализа рынка и подбора разных финансовых активах, то лучше выбрать биржевой фонд. За вклад в фонд, инвестор получает пай или акцию. После этого аналитики Сбера управляют капиталом клиента для повышения стоимости его доли. Прибыль инвестора – курсовая разница между покупкой и продажей акции.

Большое количество инвестиционных фондов позволяет выбрать, в какие активы будут инвестироваться деньги.

Другие инструменты

Помимо перечисленных инструментов, инвесторы могут получить доступ к фьючерсам, опционам и индексам Мосбирже. Стоит отметить, что использовать их могут только квалифицированные инвесторы, которые прошли соответствующее тестирование или отвечают требованиям для получения статуса.

Плюсы и минусы приложения

Брокер имеет как свои преимущества, так и недостатки.

Стоит подробнее поговорить об самых заметных плюсах и минусах СберИнвестора.

К плюсам относятся:

• Простой и понятный интерфейс.
• Возможность определить свой риск-профиль и на его основе подбирать оптимальные инструменты для инвестиций.
• С ИИС купоны и дивиденды могут переводиться сразу на банковский счет.
• Самая широкая сеть филиалов и представительств в стране. Поэтому при возникновении вопросов, можно обратиться в ближайший офис.
• Дистанционное открытие брокерского счета для клиентов Сбера.

К минусам можно отнести:

• Недостаток функционала для опытных трейдеров и активных инвесторов.
• Нет выхода на Санкт-Петербургскую биржу и к покупке иностранной валюты.
• Поддержка отвечает долго.
• Отсутствует информация по дивидендам.

FAQ

Зачем нужен брокерский счет?

По закону покупать и продавать ценные бумаги нельзя без использования брокерского счета.

Что нужно для открытия брокерского счета в Сбере?

Клиенты могут зайти в приложение Сбербанк онлайн или в браузерную. Версию личного кабинета и создать там брокерский счет или ИИС. Лица, не являющиеся клиентами, должны сначала оформить кредитную или дебетовую карту в Сбере и только после ее получения смогут получить доступ к разделу Инвестиции.

Как закрыть брокерский счет?

Для закрытия брокерского счета требуется сначала вывести деньги на банковский счет, а после – прийти в отделение банка с паспортом и написать заявление.

Как скачать приложение, если его нет в App Store и Google Play?

Для Айфона нет альтернативы, кроме как использовать iQUIK. Он доступен в App Store.

Вывод

Сбер Инвестор – удобное приложение для взаимодействия с Московской биржей, которое позволяет получить доступ к различным инвестиционным инструментам.

Для того, чтобы начать им пользоваться, необходимо создать брокерский счет в Сбербанке.

Стоит отметить, что сам по себе сервис обладает ограниченным функционалом, который не так хорошо подходит для профессиональных инвесторов, однако размер комиссии может сгладить этот недочет.

Сбер Инвестиции – брокер, который функционирует с 2000 года и предоставляет свои услуги частным лицам. Благодаря большому количеству лиц, пользующихся услугами Сбербанка, многие пользователи выбирают услуги именно этого брокера. Это связано с тем. Что для открытия брокерского счета, а также использования всех возможностей инвестиционной платформы не нужно посещать офис или предоставлять дополнительные документы. Все можно сделать дистанционно.

Сбербанк Инвестиции – обзор брокера

Как начать работу с инвестициями в Сбере

Мобильное приложение СберИнвестор

Условия и тарифы Сбер Инвестиций

Пополнение и вывод средств

Покупка и продажа ценных бумаг

Преимущества и недостатки СберИнвестор

Отзывы о Сбер Инвестициях

О том, как начать пользоваться Сбер Инвестициями, скачать мобильное приложение, а также о преимуществах и недостатках платформы узнаете из обзора.

Сбербанк Инвестиции – обзор брокера

Торговая платформа позволяет получить доступ не только к Мосбирже, но и к аналитическим материалам, которые позволят сделать правильный выбор при покупке и продаже ценных бумаг, металлов, валюты и т.д. Стоит отметить, что в функционал платформы входит тестирование, которое позволяет оценить подходящий тип инвестиционной стратегии и получать рекомендованные продукты на его основании.

Это может быть особенно удобно для новичков, которые не знают с чего начать.

Как начать работу с инвестициями в Сбере

Для начала работы в Сбер Инвестициях, необходимо завести брокерский счет или ИИС. Сделать это можно дистанционно, используя мобильное приложение Сбербанк или в Браузерной версии личного кабинета клиента банка. Если вы не являетесь клиентом Сбера, то потребуется открыть дебетовую или кредитную карту, в противном случае вы не сможете получить доступ к открытию брокерского счета. 

Компания предлагает 2 вида счетов: брокерский и ИИС.

Брокерский счет

Чтобы открыть счет, достаточно воспользоваться приложением Сбербанк. Инструкция выглядит следующим образом:

1. Зайдите в «Сервисы» и раздел «Инвестиции» или введите в поле поиска «Инвестиции».
2. Выберите раздел «Брокерский счет», после этого «Открыть счет».
3. Отметьте оптимальный для себя тариф.
4. Укажите банковский счет, на который будут выводиться средства.
5. Ознакомьтесь с договором и подтвердите, что вы прочитали всю информацию.

ИИС

Для открытия ИИС необходимо на 3 шаге в процессе создания брокерского счета нажать «Дополнительно открыть ИИС». Стоит отметить, что вы не можете иметь ИИС в другой компании, а если есть, то вы должны закрыть его в течение 30 дней после открытия нового.

После того, как счет будет открыт, вы получите уведомление, которое будет содержать логин и пароль для входа в приложение СберИнвестор. 

Дополнительный способ открытия счета

Для открытия брокерского счета можно посетить отделение Сбербанка, которое занимается брокерским обслуживанием. Не забудьте взять с собой паспорт, ИНН и СНИЛС. Если у вас нет карты Сбера, то сначала вам предложат ее завести. Дебетовую карту могут выпускать достаточно долго, а вот кредитку часто выдают сразу же, так как она не является именной.

Мобильное приложение СберИнвестор

Для Андроид

• Huawei AppGallery.
• RuStore.
• Samsung Galaxy Store.
• Xiaomi GetApps.

Чтобы найти приложение можно или посетить официальный сайт Сбера и в разделе «Инвестиции» – «Приложения для инвестиций» выбрать вариант загрузки или просто 

Для этого потребуется во встроенном в стор поиске ввести название «СберИнвестор». В качестве альтернативы можно использовать приложение QUIK, которое вы можете загрузить в GooglePlay.

Для Айфона

Условия и тарифы Сбер Инвестиций

При открытии брокерского счета вы можете выбрать один из 2 вариантов обслуживания: «Инвестиционный» и «Самостоятельный». Если вы пропустите этот шаг, то по умолчанию у вас будет инвестиционный тариф. Изменить его можно в настройках. Они отличаются по условиям обслуживания и размеру комиссии. Чтобы изменить тарифный план, нужно зайти в «Брокерское обслуживание» в «Сбербанк Онлайн» и нажать на «Редактировать» для замены тарифа. На ваш телефон придет СМС для подтверждения.

В течение 2 дней произойдет смена тарифа.

 Разработан для новичков и имеет единую комиссию, которая не зависит от объема сделок. В тарифе много аналитической информации:

• Инвестиционный дайджест.
• Эксклюзивные тематические обзоры.
• Доступ к аналитике SberCIB на портале.

Для внебиржевого рынка ценных бумаг ТС ОТС действуют следующие комиссии:

• Покупка структурированных нот и структурных облигаций – 1,5%.
• Продажа структурированных нот и структурных облигаций – 0,17%.
• Покупка остальных инструментов – 0,17%.
• Продажа остальных инструментов – 0,17%.
• Покупка облигаций – 1%. (кроме сделок через Виртуального ассистента).
• Продажа облигаций – 0,1%. (кроме сделок через Виртуального ассистента). 

Комиссия за совершение сделок на этом тарифе составляет 0,3% для сделок на фондовом рынке, и по заявкам, поданным по телефону, а также при покупке и продаже биржевых паевых фондов, ETF, АО УК «Первая».

За сделки на валютном рынке комиссия составляет 0,2%.

Самостоятельный

Не содержит большое количество информационных материалов и в качестве рассылки вам будет приходить только информационный дайджест. Размер комиссии зависит от оборота за торговый день: при объеме сделок на фондовом рынке Мосбиржи менее 1 миллиона комиссия составит 0,06%, 1 000 001 – 50 000 000 – 0,035%, а свыше этой суммы – 0,018%. Для заявок, поданных по телефону, добавляется еще один порог комиссии. При сделках до 250 тысяч рублей в день, размер комиссии составит 0,3%.

• При покупке и продаже биржевых паевых фондов и ETF от АО УК «Первая» комиссия не взымается. Эти сделки не включаются в расчёт ежедневного объема сделок.
• Покупка и продажа валюты при объеме сделок до 100 млн рублей – 0,2%, свыше – 0,02%.

Для операций на внебиржевом рынке ценных бумаг действуют такие комиссии:

• Покупка любых инструментов, кроме структурированных нот и структурных облигаций – 0,17%.
• Продажа любых инструментов, кроме структурированных нот и структурных облигаций – 0,17%.
• Покупка структурированных нот и структурных облигаций – 1,5%.
• Продажа структурированных нот и структурных облигаций – 0,17%.
• Покупка облигаций в Сбербанк Онлайн в ТС ОТС (за исключением сделок, через Виртуального ассистента) – 1%.
• Продажа облигаций в Сбербанк Онлайн в ТС ОТС (за исключением сделок, через Виртуального ассистента) – 0,1%.

Общие комиссии

При торговле на срочном рынке единая комиссия: 

• Совершение срочных сделок – 0,5 руб.
• Принудительное закрытие позиции – 10 руб.

Поручения по телефону так же стоят одинаково:

• Первые 20 поручений и заявок, поданных по телефону в месяц – без комиссии.
• 21 заявка и распоряжение, поданное по телефону – 150 рублей. 

ИИС в Сбере

ИИС – льготный инвестиционный счет, который позволяет получать возврат НДФ до 52 тысяч в год или не платить НДФЛ с инвестиционного дохода. На такой счет действуют ограничения, связанные с количеством открытых ИИС. У одного пользователя их может быть не более 1, а также с суммой, которая инвестируется.

Предельная сумма – 1 миллион.

С его помощью можно не только торговать ценными бумагами на бирже, но и добавлять к доходу от инвестиций гарантированный налоговой вычет. Он существует в 2 вариантах:

• Тип А – позволяет получить налоговый вычет до 52 000 рублей в год.
• Тип Б – позволяет не платить налог на прибыль. 

Вы сможете получить налоговый вычет без подачи декларации. Все указанные выше тарифы брокерского счета актуальны и для ИИС. Кроме того, у индивидуального инвестиционного счета есть такие же возможности, связанные с торговлей ценными бумагами самостоятельно или по готовым стратегиям.

Обратите внимание, что частичный вывод с ИИС недоступен.

Средства можно вывести только полностью. При этом ваш ИИС закроется и если закрытие произошло досрочно, то право на все налоговые льготы автоматически теряется, вместе с этим возникает обязанность возместить все полученные льготы, которыми успели воспользоваться по операциям через ИИС,

Пополнение и вывод средств

Чтобы пополнить брокерский счет, следует использовать сервис Сбербанк Онлайн. Для этого нужно перейти в веб-версию или использовать функциональное приложение для мобильных устройств, а после – следовать следующим этапам:

1. В разделе инвестиции выбрать необходимый брокерский счет.
2. Кликнуть по кнопке «Пополнить счёт».
3. Подпишите поручение на пополнение брокерского счета или ИИС.
4. Нажать «Подтвердить кодом из СМС».
5. Ввести полученный код в специальное окно.

После этого деньги поступят в течение нескольких минут.

Для вывода средств необходимо зайти в СберИнвестор. В разделе «Мои счета» выбрать необходимый инвестиционный счет для вывода. После этого, следует кликнуть по кнопке «Вывести» и отметить сумму для перевода средств на указанный при регистрации счет. Обратите внимание, что выводить средства с ИИС частями нельзя. Кроме того, если вы решите снять их с ИИС, то вы потеряете все налоговые льготы и должны будете возместить их государству.

Покупка и продажа ценных бумаг

Чтобы приобрести ценную бумагу, следует открыть вкладку «Рынок», отметить интересующий вас финансовый инструмент (акции, облигации, валюта и т.д.). После этого, выбрать нужную ценную бумагу, например, акцию конкретной компании. При ее выборе вы сможете посмотреть ее стоимость, информацию об эмитенте, историю котировок и другие полезные данные. Внизу экрана появится кнопка «Купить». Нажмите на нее и укажите количество акций или лотов. Подтвердите проведение операции и дождитесь исполнения.

Для продажи акции, необходимо зайти в инвестиционный портфель и выбрать нужную акцию для продажи. После этого – нажать внизу экрана на кнопку «продажа». Пропишите количество акций или лотов для продажи и подтвердите операцию кодом из СМС.

Вам снова придется подождать исполнения торговой операции и зачисления денежных средств на ваш брокерский счет.

Обратите внимание, что при продаже ценные бумаги имеют свой режим расчётов:

• Т0 – корпоративные облигации с моментальным получением денег на счет.
• Т+1 – облигации федерального займа. Денежные средства от их реализации придут только на следующий торговый день.
• Т+2 – акции, депозитарные расписки, ETF и еврооблигации. Средства после их продажи выведутся на счет только спустя 2 торговых дня. 

Преимущества и недостатки СберИнвестор

Отзывы о Сбер Инвестициях

Пользователи отмечают, что сервис больше подходит для новичков или в качестве хобби. Для профессиональной деятельности инвестора инструментов не хватает.

Кроме того, многие жалуются на медленную работу сайта и приложения брокера, низкий профессионализм поддержки.

Жалобы, связанные с особенностями ИИС тоже присутствуют. Но эти правила едины для всех, именно поэтому мы особое внимание в статье уделили этим особенностям в статье.

Среди положительных моментов сотрудничества со Сбер Инвесторов пользователи выделяют сравнительно невысокие проценты по сделкам, а также возможность получать дополнительный доход. Пользователи отмечают и сравнительно быстрый вывод денег с брокерского счета, моментальное пополнение.