Вклады в банках Москвы ТОП 10 в 2022, сравнение процентных ставок на сегодня, условия депозитов

Вклады в банках Москвы ТОП 10 в 2022, сравнение процентных ставок на сегодня, условия депозитов Надежные вклады

Почему ставки на кредиты и вклады растут после роста ключевой ставки?

Банки, в свою очередь, выдают кредиты населению и бизнесу. Так как выдавать займы под меньший процент, чем они взяли у ЦБ, невыгодно для кредитных организаций, они повышают свои ставки по кредитам и на разнице получают прибыль.

В то же время повышение ключевой ставки ведет к повышению ставок по вкладам. В условиях высокой инфляции и высоких инфляционных ожиданий люди в попытке успеть купить товары, пока они не подорожали, склонны тратить накопления и брать кредиты.

Так как деньги ЦБ небезграничны, банки привлекают средства от населения во избежание дефицита ликвидности на рынке. Конкуренция за средства физических лиц ведет к повышению ставок по депозитам, отметил Банк России в обзоре «Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки» от 9 декабря (.pdf).

Проводимая регулятором денежно-кредитная политика предполагает, что население перейдет от периода трат к периоду накоплений:

повышение ключевой ставки → дорогие кредиты выгодные ставки по вкладам → население сокращает траты начинает копить → инфляция замедляется.

Что произошло

Совет директоров Банка России 17 декабря поднял ключевую ставку на 100 базисных пунктов — до 8,5%. Последний раз на столь высоком уровне она была в сентябре-октябре 2022 года. На этот раз решение ЦБ для рынка не стало сюрпризом в отличие от октябрьского повышения.

Причина седьмого подряд повышения ключевой ставки — инфляция, которая оказалась выше ожиданий Банка России. По данным Росстата, на 13 декабря индекс потребительских цен вырос на 8,11% (.pdf). По итогам года регулятор ожидает инфляцию на уровне 7,4–7,9%, однако отметил, что сейчас она складывается выше этого уровня.

«При развитии ситуации в соответствии с базовым прогнозом Банк России допускает возможность дальнейшего повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях. Решения по ключевой ставке будут приниматься с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте, а также оценки рисков со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков», — говорится в сообщении Банка России.

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, пройдет 11 февраля.

В каком банке москвы лучше открыть вклад?

В 2022 году с депозитами работают очень многие банки: Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанк, Почта банк, Альфа банк и др.

Чтобы открыть вклад в Москве на самых лучших условиях, придется потратить время на изучение всех актуальных вариантов, расчеты, консультации со специалистами.

Быстро получить всю необходимую информацию по действующим вкладам вам поможет депозитный калькулятор на этой странице:

  1. Введите ваши требования к депозиту.
  2. Получите полный список актуальных вкладов в банках Москвы на сегодня обновленные.

После этого вы сможете сделать взвешенный выбор, а также сразу же отправить онлайн-заявку по выбранной депозитной программе.

Вклады в москве – 521 предложение в 71 банке

Открыть вклад может любое физическое лицо, достигшее 14 лет. Для открытия потребуется паспорт. Гражданство вкладчика значения не имеет.

Доход по депозитам зависит от условий размещения:

  • Сумма, срок;
  • Возможность пополнения/снятия;
  • Наличие/отсутствие капитализации процентов.

Ренессанс кредит предлагает открыть вклад «Накопительный счет» в сумме до 15 млн. руб. сроком на 59 месяцев под 6,30%, по истечении срока сумма вложения будет удвоена, если вкладчик не будет частично снимать средства и проценты.

Открывают вклады онлайн, регистрируясь на сайтах банков и пополняя счет с карточки или в представительствах банках, внося наличные через кассу кредитной организации.

Открывая вклад сегодня, ваши деньги начнут приносить доход уже с завтрашнего дня. Это выгоднее и надежнее, чем держать средства дома.

Как вырастут проценты по кредитам?

В России с января по октябрь средневзвешенная ставка по кредитам в рублях колебалась от 10,1% до 10,79% — это ставка по займам на срок более года для физических лиц. По данным ЦБ, самой высокой, 10,79%, ставка была в августе. Таким образом, банки активно отреагировали на повышение ключевой ставки в конце июля — на 100 базисных пунктов, с 5,5% до 6,5% годовых.

По данным «Дом.РФ», в январе 2021-го ипотечные ставки на новостройки и на вторичном рынке были на уровне 7,9% и 8,13% соответственно. Ставки перешли к росту в марте, когда Банк России начал ужесточать кредитно-денежную политику. На 12 декабря среди топ-15 ипотечных банков средневзвешенная ставка на новостройки составляла 9,48%, на вторичном рынке — 9,58%.

По данным аналитического центра «ЦИАН.Аналитика», средневзвешенная процентная ставка по ипотеке на 16 декабря составляет 9,7% (ставка рассчитана на основе предложений восьми банков — партнеров ЦИАН, все они входят в топ-15 игроков ипотечного рынка).

Читайте также:  Вклады на 3 месяца под высокий процент, открыть выгодный депозит на 91 день с максимальной ставкой

После октябрьского повышения ключевой ставки Сбербанк провел два раунда повышения ипотечных ставок. По состоянию на 6 декабря, заем на покупку как готового (вторичного) жилья, так и квартиры в новостройке можно взять под 9,3% годовых. Всего в 2021 году «Сбер» четыре раза повышал ставки по ипотечным кредитам.

Председатель правления Сбербанка Герман Греф еще до заседания ЦБ не исключил, что рост процентов по депозитам и кредитам будет продолжен вслед за ключевой ставкой.

После повышения ключевой ставки большинство игроков будут вынуждены отреагировать на увеличение стоимости фондирования и повысить ставки по ипотеке и кредитам, вопрос только в сроках и размере такого повышения, уверен заместитель директора по розничному бизнесу Росбанка Максим Лукьянович.

В Росбанке последний раз корректировали условия по ипотечным кредитам 11 ноября: займы на строящееся/готовое жилье предлагаются по ставке от 7,85%, рефинансирование — от 7,65%. По потребительским кредитам наличными в рамках предновогодней акции минимальная ставка для зарплатных клиентов составит от 6,9%, для клиентов без зарплатных оборотов — 8,1%.

Директор розничных продуктов банка «Дом.РФ» Евгений Шитиков сообщил «РБК Инвестициям», что в части кредитных продуктов ожидается дальнейшее повышение процентных ставок: по потребительским кредитам в диапазоне 0,7–1,5 п.п., по ипотечным — 0,4–0,8 п.п.

В Московском кредитном банке изменение ставок по ипотечному и потребительскому кредитованию планируют рассмотреть после Нового года. «На текущий момент в ипотечном кредитовании за счет действия субсидированных программ ставки начинаются от 0,1%, а по потребительскому кредитованию — от 6% годовых», — сообщили в пресс-службе МКБ.

На рынке задолго до заседания ЦБ сформировались однозначные ожидания повышения ставки, более того — ожидания резкого повышения, поделился мнением управляющий директор по кредитным розничным продуктам Райффайзенбанка Андрей Спиваков. «Речи об одномоментной смене вектора на понижение не будет еще по крайней мере три-четыре месяца (два-три цикла между заседаниями СД Банка России) — все игроки рынка будут продолжать жить с ощущением постоянного роста ставки, что приведет к некоторому замедлению темпов кредитования.

На сколько вырастут проценты по депозитам?

Средняя ставка 54 крупнейших депозитных банков по вкладам сроком на один год на сумму от ₽100 тыс. за 2021 год выросла с 4,01% до 6,73% на 17 декабря, согласно данным индекса FRG100 информационного агентства Frank RG.

Банк России обратил внимание, что банки предлагают наиболее выгодные условия по коротким вкладам — до одного года, а в долгосрочных самые высокие проценты предлагаются на один-три года. Такая динамика свидетельствует, что некоторая часть участников рынка ожидает стабилизации инфляции в среднесрочной перспективе и снижения ставок, отмечают аналитики регулятора.

То есть банки не заинтересованы в том, чтобы давать высокие ставки по вкладам на долгий срок, и сейчас они, возможно, одни из самых привлекательных. В ЦБ прогнозируют, что в ближайшее время растущие ставки будут поддерживать привлекательность депозитов, в том числе за счет акций, которые проводят банки.

Так, например, в Совкомбанке с 14 декабря выросли ставки по всем вкладам в рублях: на 0,2% — на всех сроках, кроме шести месяцев, на 0,4% — на сроках шесть и шесть — девять месяцев. Максимальная ставка по сезонному вкладу на сроке три года выросла до 7,9%.

При выполнении регулярного оборота по карте (то есть совершении определенного количества покупок на заданную условиями акции сумму) ставка в конце срока вклада повышается на 1% и составит 8,9% годовых. «На текущий момент у нас нет в планах изменений ставок по потребительским кредитам и депозитам», — говорит управляющий директор Совкомбанка Анна Камбулова.

Помимо конкуренции внутри банковского сектора, кредитным учреждениям приходится учитывать и факт возросшей доступности фондового рынка для населения — за средства частных инвесторов с депозитами борются облигации .

Доходность государственных долговых бумаг (ОФЗ) со средним сроком инвестирования до пяти лет выросла до 8,64%, а доходность корпоративных облигаций со сроком инвестирования два-три года — до 9,8% (данные индексов Мосбиржи RGBI и RUCBICP на 17 декабря).

Аналитик банка «Хоум Кредит» Станислав Дужинский рассказал, что сейчас наметился тренд возврата части средств с фондового рынка на банковские вклады — из-за повышенной волатильности  на первом и роста ставок по вторым.

Средняя сумма вклада в России составила ₽278 тыс., по данным на 1 октября агентства по страхованию вкладов (учитывались только застрахованные вклады). Общий объем вкладов населения составил ₽32,8 трлн ( 0,6% с начала года на 1 октября). Годовой прирост остатков на счетах и депозитах населения (без учета счетов эскроу) к началу ноября возвратился к уровню конца первого квартала 2020 года, составив в октябре 6,1% против 4,6% месяцем ранее, отметили в Банке России.

В ВТБ прогнозируют, что по итогам 2021 года средневзвешенная ставка по рублевым депозитам на российском рынке может вырасти до 9–9,5% и более, а в 2022 году показать двузначную доходность — 10% и более. «Реакция рынка необязательно будет одномоментной — ставки могут повышаться постепенно, в том числе с учетом решений регулятора уже на следующих заседаниях, — говорит начальник управления «Сбережения» ВТБ Максим Степочкин. — Новые предложения по рублевым вкладам и накопительным счетам банки могут представить в ближайшие две-три недели».

Читайте также:  Вклад «Инвестиционный » | Выгодные вклады в АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО)

В Московском кредитном банке не исключают пересмотра размера ставок по депозитным продуктам в пользу получения большей доходности для клиентов до конца года. Доходность всей линейки вкладов была повышена в начале декабря в среднем на 0,5 п.п. Максимальная ставка — 9% годовых, сообщили в пресс-службе МКБ.

Банк «Дом.РФ» в начале декабря поднял ставки по всей продуктовой линейке розничных депозитов, максимальное повышение составило 0,5 п.п. Теперь максимальная доходность по депозитам банка составляет 9,2%. «Мы рассматриваем возможность дальнейшего повышения ставок, решение примем после анализа ключевой ставки Банка России и общей конкурентной среды. По нашим ожиданиям, до конца года средние ставки могут вырасти еще на 0,3–0,5 п.п.», — отметил Евгений Шитиков.

Рост ставок по вкладам банков после повышения ключевой ставки до 20%. онлайн-трансляция

28 февраля 2022 года Банк России поднял ключевую ставку до 20% (ранее 9,5%).
«Внешние условия для российской экономики кардинально изменились. Повышение ключевой ставки позволит обеспечить увеличение депозитных ставок до уровней, необходимых чтобы компенсировать возросшие девальвационные и инфляционные риски. Это позволит поддержать финансовую и ценовую стабильность и защитить сбережения граждан от обесценения», – сообщает пресс-служба регулятора.

Под влиянием этого события ставки по вкладам и накопительным счетам будут меняться. Мы запускаем трансляцию и будем отслеживать изменения. Время местное ( 2 МСК).

Все последние изменения по вкладам смотрите в нашем разделе.

Смотрите ТОП вкладов на 3 месяца, на 6 месяцев, на 1 год.

ТОП вкладов в долларах, в евро


Продолжаем онлайн трансляцию со 2 марта.


1 марта 2022 года. Конец трансляции


23:00Райффайзенбанк (лиц.№ 3292). Максимальная ставка – 15% годовых в рублях.

Ставки по вкладу до 15% годовых, по накопительному счёту 12% годовых.


22:30УБРиР (лиц.№ 429). Максимальная ставка – 20% годовых в рублях.

Вклад «Надёжный доход»: 20% годовых – 3 месяца. Выплата процентов в конце срока.


22:15АК БАРС банк (лиц.№ 2590). Максимальная доходность – 20% годовых в рублях.

Вклад Алтын: ставка 18,25% на 1 месяц. Возможны надбавки до 20%. Подробнее на сайте банка.


22:00СДМ-банк (лиц.№ 1637). Максимальная ставка – 20% годовых.

Вклад «Содействие» 20% годовых от 1,5 млн рублей и 18% годовых от 100 тыс рублей. В долларах – до 6 % годовых. Срок вклада 90 дней. Проценты в конце срока вклада.


20:45 Ренессанс кредит (лиц.№ 3354). Максимальная ставка – 23% годовых.

Ставки 23% или 22% годовых на 1 месяц онлайн или в отеделении соответственно. Подробнее на сайте банка.


20:00 Россельхозбанк (лиц.№ 3349). Максимальная ставка – 20% годовых.

Вклад «Доходный»: 20% годовых на 92 дня и 182 дня. Сумма от 3000 рублей. Выплата процентов в конце срока.


17:15 Банк Русский Стандарт (лиц.№ 2289). Максимальная ставка – 20% годовых.

«Хороший вклад»: 20% годовых на 91 день, 18% годовых на 190 дней. Выплата процентов в конце срока.

Также повышена ставка по пенсионному вкладу до 18% годовых и валютном вкладу до 8% годовых.


16:55 СМП банк (лиц.№ 3368). Максимальная ставка – 23% годовых.

23% годовых на 1 месяц. Сумма от 100 тыс. рублей. Подробнее на сайте банка.


16:40 Банк Зенит (лиц.№ 3255). Максимальная ставка – 18% годовых.

Вклад «Высокий доход»: 18% годовых на 3 месяца при открытии вклада в мобильном приложении или интернет-банке.

Также улучшены условия по валютным вкладам – до 8% годовых.


16:30 Банк «Открытие» (лиц.№ 2209). 10% годовых по накопительному счёту.

Накопительный счёт «Моя копилка»: 10% годовых на ежемесячный минимальный остаток.


14:50 Абсолют Банк (лиц.№ 2306). Максимальная ставка – 17% годовых в рублях.

Вклад «Абсолютный максимум »: 17% годовых на срок 31-90 дней. Выплата процентов в конце срока.


14:30 Банк Синара (СКБ-банк) (лиц.№ 705). Максимальная ставка – 11% годовых в рублях.

Обновлены вклады банка. Максимальная доходность до 11% годовых.


14:00 Квант Мобайл Банк (лиц.№ 1189). Максимальная ставка – 21% годовых в рублях.

Вклад «Максимальный 3 Плюс»: 21% годовых на 91 день. Выплата процентов в конце срока.


13:50 ОТП банк (лиц.№ 2766). Максимальная ставка – 20% годовых в рублях.

Новый вклад «Для своих»: 20% годовых на 91 день, 16% на 181 день. Выплата процентов в конце срока.


12:00 УБРиР (лиц.№ 429). Максимальная ставка – 20% годовых в рублях.

Вклад «Хороший старт»: 20% годовых – 3 месяца. Выплата процентов в конце срока. Есть пополнение.

По накопительным счетам ставки до 18% годовых. Все вклады банка.


11:55 Первоуральскбанк (лиц.№ 965). Максимальная ставка – 23% годовых.

Вклад «Патриот»: 23% годовых – 90 дней. Выплата процентов ежемесячно или капитализация.


11:40 СберБанк (лиц.№ 1481). Максимальная доходность – 16% годовых в рублях

СберБанк обновил условия по вкладу Промо Управляй.
Ставка рассчитывается индивидуально. Зависит от способа оформления (онлайн или в офисе).
Ставка 16% годовых предлагается в Сбербанк Онлайн на сумму от 10 млн. рублей.

Про СберВклад – раньше.


11:30 Примсоцбанк (лиц.№ 2733). Максимальная ставка – 21% годовых в рублях.

Читайте также:  В какой биткоин вложить

Вклад «Спринт VIP»: 20% годовых (в отделении) и 21% (онлайн) на срок 91 день. Сумма от 500 тыс. рублей. Вклады банка.


11.20 Банк «Солидарность» (лиц.№ 554). Максимальная ставка – 21% годовых в рублях.

Вклад «Солидарность»: 21% годовых – 60 дней, 20% годовых – 91 день, 12% годовых – 181 день. Начисление и выплата процентов – ежемесячно. Есть пополнение.

Вклады банка.


11:00 Газпромбанк (лиц.№ 354). Максимальная доходность по счёту до 17% годовых

Изменены ставки по накопительным счетам. Счёт «Трать и копи»: 14,5% годовых на минимальную сумму остатка. Счёт «Управляй процентом»: до 17% годовых на минимальный остаток в зависимости от сумм пополнения.


10:40 Экспобанк (лиц.№ 2998). Максимальная ставка – 23% годовых в рублях

Новый вклад «Вдохновение» : 23% годовых на 90 дней. Выплата процентов ежемесячно.

Вклад на Финуслугах: 23% годовых на 90 дней. Выплата процентов в конце срока.

Вклады банка.


10:15 Альфа-Банк (лиц.№ 1326). Максимальная ставка – 20% годовых в рублях

Обновлены условия по Альфа-Вкладу. Максимальная ставка – 20% годовых на 92 дня, 19% на 184 дня (без пополнения и снятия). Проценты ежемесячно.

Изменения по Альфа-счёту – до 20% годовых.


10:00 СберБанк (лиц.№ 1481). Максимальная доходность – 18% годовых в рублях

СберБанк обновил условия по СберВкладу.
Ставка рассчитывается индивидуально. Зависит от способа оформления (онлайн или в офисе), капитализации, срока. Подробнее в статье.

Автору в Сбербанк Онлайн предлагается ставка 16,39% (16,61% с капитализацией) на сумму 100 тыс рублей и срок – 2 месяца и 30 дней. На сумму пополнения будет действовать ставка 15,89%. Проценты можно забирать ежемесячно. Без подписки СберПрайм .


1 марта 2022 года Продолжаем онлайн трансляцию.

28 февраля 2022 года. Конец трансляции


23:40 Банк ДОМ.РФ (лиц.№ 2312). Максимальная ставка – 21,5% годовых в рублях

Вклад Надёжный: 21,5% годовых на 3 месяца, 19% на 6 мес., 16% годовых на 12 мес. Проценты в конце срока.
Вклад оформляется через платформу Финуслуги.


21:40 СберБанк (лиц.№ 1481). Максимальная доходность – 18% годовых в рублях

С 1 марта доходность по СберВкладу увеличивается до 18% годовых с подпиской СберПрайм . Без подписки – до 16,5% годовых. Вклад Промо Управляй – до 16% годовых. Подробнее


20:40 Альфа-Банк (лиц.№ 1326). Максимальная ставка – 20% годовых в рублях

С 1 марта доходность по Альфа-вкладу повышается до 20%, сообщает Телеграм канал банка. Минимальная сумма вклада от 10 тыс рублей.


19:40 Банк Хоум Кредит (лиц.№ 316). Максимальная ставка – 18,5% годовых в рублях

С 1 марта: 17% годовых – 1 месяц, 18,5% годовых – 3 мес. Сумма от 1000 рублей. Выплата процентов в конце срока. Ссылка будет позже.


19:22 Банк УРАЛСИБ (лиц.№ 2275). Максимальная ставка – 12% годовых в рублях на остаток по карте.

Дебетовая карта «Прибыль»: до 12% годовых при тратах от 10 тыс. рублей и при балансе до 1 млн рублей. Ставка действует с 1 марта. Подробнее.


18:45 ВТБ (лиц.№ 1000). Максимальная ставка – 21% годовых в рублях.

Вклад «Новое время» до 18% годовых и накопительный счёт «Сейф» до 21% годовых. Подробнее.


18:15 МКБ (лиц.№ 1978). Максимальная ставка – 20% годовых в рублях.

Вклад «МКБ. Преимущество»: 20% годовых – 95 дней, 15% годовых – 185 дней. Выплата процентов в конце срока. .

Также повышены ставки по всей линейке вкладов банка.


17:00 Транскапиталбанк (лиц.№ 2210). Максимальная ставка – 23% годовых в рублях.

Вклад «ТКБ.Просто вклад»: 23% годовых – 91 день, 17,5% годовых – 181 день, 15% годовых – 370 дней. Подробнее на сайте банка.


16:51 Примсоцбанк (лиц.№ 2733). Максимальная ставка – 23% годовых в рублях.

Вклад «Спринт VIP»: 22% годовых (в отделении) и 23% (онлайн) на срок 91 день. Сумма от 500 тыс. рублей. Выплата процентов в конце срока. Подробнее на сайте банка.


16:30 Совкомбанк (лиц.№ 963). Максимальная ставка – 8% годовых по вкладу в долларах.

Вклад «Максимальный доход» в долларах: 8% годовых на 365 дней. Подробнее на сайте банка.


15:15 Первоуральскбанк (лиц.№ 965). Максимальная ставка – 12% годовых.

Вклад «Патриот»: 12% годовых – 90 дней. Выплата процентов ежемесячно или капитализация.


13:15 Совкомбанк (лиц.№ 963). Максимальная ставка – 23% годовых.

Вклад «Оптимальный»: 23% годовых – 90 дней, 10% годовых -180 дней, 12% годовых – 1095 дней. Подробнее на сайте банка.


12:30 Транскапиталбанк (лиц.№ 2210). Максимальная ставка – 14% годовых.

«ТКБ.Просто вклад»: 14% годовых – 91 день, 13% годовых – 181 день, 12% годовых – 370 дней. Подробнее на сайте банка.


28 февраля 12:15 Банк «Солидарность» (лиц.№ 554). Максимальная ставка – 12% годовых.

Банк ввёл новый вклад «Солидарность»: 10,7% годовых – 60 дней, 11,2% годовых – 91 день, 12% годовых – 181 день. Начисление и выплата процентов – ежемесячно. Есть пополнение.

Также

повысились

ставки по вкладам «Пенсионный», «Солидный комфорт» и «Солидный рост».

Часто задаваемые вопросы

Оцените статью