16 таблиц для финансового учета: шаблоны с видеоинструкциями

Учет основных средств

Нужен для того, чтобы систематизировать все данные, которые нужны для расчета амортизации и последующей продажи. В этом документе указывается стоимость и дата покупки, срок полезного использования и другие детали. Здесь может быть указано торговое, складское и производственное оборудование, оргтехника, недвижимость, мебель, транспорт ― все, что предназначено для основной деятельности организации и прослужит дольше года.

Баланс

Самый важный отчет для собственника. Он показывает, сколько денег владельца компании работает в бизнесе. Собственный капитал увеличивается за счет получаемых прибылей, и уменьшается за счет полученных убытков, выплаты дивидендов.

Баланс состоит из активов и пассивов. В активах показывается, что есть у компании, а в пассивах ― кому это принадлежит.


В балансе детализируются активы и пассивы. В примере видно, что запасы могут состоять из сырья и материалов, незавершенного производства, готовой продукции, резервного склада готовой продукции.

Ддс (отчет о движении денежных средств)

Это документ, с которого начинается внедрение финучета в компании. Из этого отчета видно, откуда пришли деньги и куда ушли. Так или иначе его ведут многие собственники ― в блокноте, Эксельке или голове, а вот анализируют не все. Однако нужно сравнивать суммы за разные периоды и по одинаковым статьям. Например, в этом месяце мы тратим на содержание офиса больше, чем в том.


Собирать фактический материал необходимо для анализа дел в компании. Отчет о движении денежных средств ― удобный инструмент для этого.

Зарплатная ведомость

Один из самых актуальных инструментов. Помогает вести учет выплат сотрудникам. Будет полезна компаниям, в которых сложная система мотивации, которая зависит от выполнения показателей эффективности. Помогает собрать информацию об отпускных, премиях, бонусах и отчислениях в пенсионный фонд, налоговую и соцстрах.


Зарплатная ведомость помогает собирать данные о выплатах и налоге на доходы физических лиц.

Зарубежные сервисы контроля инвестиций

Раньше всего сервисы для инвесторов появились на американском рынке. Одним из первых в начале 2000-х получил популярность Microsoft Money. Приложение скачивалось на десктоп под Windows и могло в реальном времени подтягивать котировки из интернета, строить графики и диаграммы.

Зачем инвестору вести учет активов

Отсутствие контроля финансов – причина многих проблем как для личного или семейного бюджета, так и для портфеля инвестора. И дело не только в том, что о результатах инвестирования придется перед кем-то отчитываться (например, перед налоговой).

Учет нужен прежде всего самому инвестору. Конечно, он потребует определенных усилий и временных, а иногда и денежных затрат. Но ошибочно считать, что правильный учет и мониторинг активов не добавит вам доходности. Давайте подробно разберемся, почему это важно и полезно.

  1. Вы наблюдаете динамику того, что происходит с вашим портфелем. Особенно это важно при долгосрочных вложениях. Не видя темпов роста, за счет чего и какие активы растут, а какие – падают, вы с большой вероятностью совершите ошибки при выборе инструментов и стратегии. Иными словами, инвестируете «вслепую».
  2. Не учитывая инвестиции, вы не сможете проводить осмысленные ребалансировки портфеля. Со временем диверсификация ваших вложений будет только расти и роль учета – тоже.
  3. Учет требует от инвестора самоорганизации и дисциплины. Это приучает вас действовать своевременно, придерживаться полезных правил и принципов, находить в себе силы отказаться от потенциально убыточных сделок. Контроль за инвестициями – неотъемлемая часть риск-менеджмента.
  4. Наконец, учет и отчетность тесно связаны. Пустить инвестирование «на самотек» – означает рисковать получением штрафных санкций. Например, от неуплаченных вовремя налогов или невыполненных условий договора с брокером. Это негативно скажется на доходности.

Итак, стратегия «вложил и забыл» хороша только в сочетании с учетом данных по активам. Рынок динамичен и трудно предсказуем. Просто фиксировать стартовый капитал, а затем и полученный конечный результат, без регулярного анализа эффективности инвестиций – непродуктивно.

Вести мониторинг активов можно, например, с помощью отчетов брокера, которые регулярно приходят на почту и отражаются в личном кабинете. Обычно они включают изменения котировок, распределение в портфеле, прибыль/убыток и один-два графика. Однако многим из нас этого недостаточно для эффективного анализа.

Необходимо видеть в одном месте сравнительную динамику каждого актива, дату его включения в портфель и ребалансировки, установленный стоп-лосс и тейк-профит, дивидендные отсечки и выплаты купонов, другие события. Все это требует индивидуальной настройки и понятной визуализации.

Не менее важен учет и контроль в планировании личных финансов. Любой инвестор – прежде всего, обычный человек, которому сложно выделить и сберечь средства для инвестирования без грамотно построенного личного финансового плана. Пример таблицы учета денежных потоков (отдельная благодарность Т-Ж) мы рассматриваем в рамках бесплатной недели обучения на Курсе Ленивого инвестора:

Калькулятор влияния скидки на прибыль

Рассчитает, как повлияет скидка на прибыль компании. Теперь вы сможете делать скидку не на глаз, а учитывая расчет по цене реализации, марже или наценке.


С помощью этого инструмента можно сравнить прибыль со скидкой и без нее.

Калькулятор рентабельности проектов

Посчитает, выгодно заниматься проектом или нет. С его помощью можно определить маржинальность проекта и сравнить ее с плановой. Калькулятор рентабельности проектов даст оценить прибыль проекта с учетом разных систем налогообложения.


Этот инструмент хорошо работает в связке с отчетом о прибылях и убытках, при его использовании нужны и расчеты о производительности труда сотрудников.

Калькулятор финансового рычага

Поможет рассчитать, нужен кредит или нет. Калькулятор финансового рычага сделает расчет эффективности кредита ― сможет компания взлететь на новые деньги или заемные средства потянут ее ко дну. Подробнее об эффекте финансового рычага мы рассказали в другой статье →


На первой странице шаблона нужно ввести анкетные данные о компании, на второй странице калькулятор самостоятельно посчитает эффект финансового рычага.

Кому не подойдёт инвест учёт?

📊 Полноценный учёт портфеля на базе Google таблиц

  • На одном из сайтов, когда я опубликовал анонс этого проекта, один человек написал в комментариях: мол, всё это сложно, кому это нужно, всё и так ведёт брокер, а мне лень лишний раз вносить куда-то ещё сделки. Если вы придерживаетесь такой же позиции, то можете дальше не читать смотреть — нам с вами не по пути. Что касается меня, я не представляю себе как можно инвестировать без знания ответа на простейший вопрос — какова динамика моих инвестиций. Это как использовать автомобиль и не заниматься его техобслуживанием: в целом возможно какое-то время, но в один прекрасный день может оказаться, что сегодня вы никуда не едете. Так что, «быть или не быть» — решать только вам, я никого ни к чему не призываю, если всё это не для вас и вам нечего сказать по существу, пожалуйста, просто проходите мимо.
  • Фанатам рубля. Хоть я и старался по максимуму реализовать параллельный учет и в рублях, и в долларах — на 100% это сделать сложно. Например, в сервисе Google Finance отсутствуют индексы российского рынка, так что не получится использовать RTS или IMOEX как бенчмарк. Учёт по секторам тоже реализован в валютной переоценке. Собственно, почему доллар, а не рубль. Всё просто: рубль — «мягкая» валюта. Рубль сегодня, не то же самое, что рубль 10 лет назад, поэтому он просто не подходит для этой роли. Конечно, доллар так же имеет свою инфляцию и подвержен обесценению, но всё же, говоря про доллар, мы максимум может уточнить о каком веке идёт речь, в отличие от рубля, когда мы говорим: «рубль при курсе 24/30/60/70» и всё это укладывается в нынешний век.
  • Ещё желательно понимать как устроены электронные таблицы и иметь опыт работы с ними, однако, если такого опыта нет, то в конце видео есть один из вариантов решения этого вопроса.
Читайте также:  Калькулятор вклада с капитализацией, пополнением и частичным снятием, пролонгацией

Нюансы

  • Важно! Существует ограничение от Google на формулы (IMPORTHTML/XML), импортирующие данные из интернета. Обычно пишут о лимите в 50 таких формул на один файл, но это не совсем верно, так как в Инвест Учёте их гораздо больше и при этом всё работает. По моим наблюдениям, лимит стоит не на количество формул, а на их применение, т.е. факт загрузки. И выглядит это следующим образом: если вы превышаете лимит, то где-то через час он немного расширяется и позволяет еще немного поработать. Если и этот дополнительный лимит будет превышен, то загрузка прекратится (по моим наблюдениям) примерно до следующего дня. Поэтому всё, что не требуется для корректной работы Инвест Учёта вынесено как опция через чекбокс (т.е. можно вручную включить или выключить загрузку), а там, где можно избежать использования таких формул, либо возможно использовать альтернативу, не так сильно расходующую лимит — всё оптимизировано именно таким образом. Там где загрузка является опциональной, я рекомендую её отключать перед закрытием файла.Так что не получится включить загрузку всего и везде, а вот использовать эту функцию по мере необходимости вполне возможно. В обзоре я буду делать акцент на функциях, расходующих лимит.Иногда бывает, что некоторые сервера, с которых загружаются данные, оказываются недоступны и вы будете видеть ошибки или пустые ячейки. В этом нет ничего страшного, надо просто подождать пока связь не восстановится, а иногда достаточно просто перезагрузить Инвест Учет.
  • Следующее, что необходимо сделать — проверить Файл — Настройки таблицы — убедиться что в поле Региональные настройки выбрана Россия. Без этого параметра скорее всего вообще ничего работать не будет, так что убедитесь дважды, что всё верно.
  • И конечно, для работы вам потребуется аккаунт Google, без него нельзя. Не думаю что с этим у кого-то возникнут проблемы.

Отчет о прибылях и убытках

Он помогает увидеть, сколько чистой прибыли заработала компания. Кроме того, отчет показывает детализацию по нескольким видам прибыли: маржинальной, валовой, операционной. Можно проанализировать и понять, как улучшить результат.


Такой отчет еще называют ОФР ― отчет о финансовых результатах.

Отчет отдела продаж

Таблица, в которой удобно следить за работой всего отдела продаж и отдельных менеджеров — сразу увидите, если случится какое-то отклонение по выручке, сможете оперативно принять решение, как исправить ситуацию. А самим менеджерам отчет помогает понимать, сколько они заработают в этом месяце. Единственный отчет, к которому не записали видеоинструкцию.

Пользуйтесь на здоровье! Если есть вопросы по шаблонам, задавайте их в комментариях.

Платежный календарь

Один из инструментов планирования. Сначала планируют на месяц-два-три бюджет, а на его основе делают платежный календарь. В нем по датам видно, сколько и когда ожидается поступлений и затрат. Это помогает предвосхищать кассовые разрывы: в платежном календаре видны «дырки», которые можно залатать предоплатой от другого клиента, переносом сроков оплаты, заемными средствами и другими способами.


На этом платежном календаре видно, что 5 и 6 августа будут деньги на счету, а 7 и 8 августа компания в кассовом разрыве. Потерпеть нужно до 9 числа, когда поступление на 80 тысяч выведет кассу в плюс.

Расчет экономической эффективности инвестиционного проекта в excel

Для оценки эффективности инвестиций применяются две группы методов:

  • статистические (PP, ARR);
  • динамические (NPV, IRR, PI, DPP).

Срок окупаемости:

Коэффициент PP (период окупаемости) показывает временной отрезок, за который окупятся первоначальные вложения в проект (когда вернутся инвестированные деньги).

Экономическая формула расчета срока окупаемости:

Формула.

где IC – первоначальные вложения инвестора (все издержки),

CF – денежный поток, или чистая прибыль (за определенный период).

Расчет окупаемости инвестиционного проекта в Excel:

  1. Составим таблицу с исходными данными. Стоимость первоначальных инвестиций – 160000 рублей. Ежемесячно поступает 56000 рублей. Для расчета денежного потока нарастающим итогом была использована формула: =C4 $C$2.
  2. Поступления.

  3. Рассчитаем срок окупаемости инвестированных средств. Использовали формулу: =B4/C2 (сумма первоначальных инвестиций / сумма ежемесячных поступлений).

Окупаемость.

Так как у нас дискретный период, то срок окупаемости составит 3 месяца.

Данная формула позволяет быстро найти показатель срока окупаемости проекта. Но использовать ее крайне сложно, т.к. ежемесячные денежные поступления в реальной жизни редко являются равными суммами. Более того, не учитывается инфляция. Поэтому показатель применяется вкупе с другими критериями оценки эффективности.

Рентабельность инвестиций

ARR, ROI – коэффициенты рентабельности, показывающие прибыльность проекта без учета дисконтирования.

Формула расчета:

Формула2.

где CFср. – средний показатель чистой прибыли за определенный период;

IC – первоначальные вложения инвестора.

Пример расчета в Excel:

  1. Изменим входные данные. Первоначальные вложения в размере 160 000 рублей вносятся только один раз, на старте проекта. Ежемесячные платежи – разные суммы.
  2. Вложения.

  3. Рассчитаем средние поступления по месяцам и найдем рентабельность проекта. Используем формулу: =СРЗНАЧ(C23:C32)/B23. Формат ячейки с результатом процентный.
Читайте также:  Контрольная работа: Оценка эффективности инвестиционного проекта -

Среднее.

Чем выше коэффициент рентабельности, тем привлекательнее проект. Главный недостаток данной формулы – сложно спрогнозировать будущие поступления. Поэтому показатель часто применяется для анализа существующего предприятия.

Примеры инвестиционне6ого проекта с расчетами в Excel:

Статистические методы не учитывают дисконтирование. Зато позволяют быстро и просто найти необходимые показатели.

Таблица №1: учет личных финансов

Цель: учитывать доходы  и расходы, видеть на какие статьи уходит больше расходов с начала месяца / начала года, а также оперативно управлять расходами если они превышают пороговые значения месяца.

Таблица №1: Учет личных финансов — шаблон таблицы: здесь

Из каких основных элементов состоит таблица:

  1. Статьи доходов — крупным шрифтом и заливкой выделена строка которая суммирует остальные статьи доходов
  2. Курс рубля — если у вас доходы/расходы в разной валюте, вы можете приводить их к одной деля/умножая на служебную строку с курсом
  3. Статьи расходов — крупным шрифтом и заливкой выделена строка которая суммирует остальные статьи доходов
  4. Дни — столбцы с днями в которые заносятся доходы/расходы за день, в этих столбцах значения суммируются по вертикали
  5. Итого — сумма которая суммирует все значения по статьям доходов и расходов
  6. Итого в рублях — сумма в евро * значения курса в сервисной строке (строка 8)
  7. Листы с месяцами и лист с итогами года — в листах с итогами года немного другая структура, там вместо суммы в днях месяца — сумма значений месяцев годы

Как работать с таблицей:

В начале нужно составить структуру таблицы, определив постоянные статьи расходы и доходов. Потом начать регулярно заполнять таблицу (желательно каждый день). Я например, вношу доходы расходы в заметку с текущим днем в Evernote (в которой кроме этого хранятся планы на день и мысли / идеи дня), а потом в конце дня переношу таблицу с личными финансами. Более подробно как работать с таблицей мы записали в этом видео

В каком курсе подробнее рассматриваем: Мастер продуктивности

Таблица №2: подборка новостей компаний-эмитентов

Цель: собрать в одном месте самые важные новости за неделю / месяц и используя фильтр по меткам провести фундаментальный анализ по эмитентам.

Таблица: Важные новости — шаблон таблицы: здесь

Из каких основных элементов состоит таблица:

  1. Инициалы сотрудника который добавил новость
  2. Дата добавления новости
  3. Заголовок новости
  4. Тикер эмитента или краткая аббревиатура названия страны
  5. Ссылка на новость
  6. Важность новости (можно оценивать

Как работать с таблицей:

Один раз в день заносятся важные новости, в конце дня / недели расставляются приоритеты и делается сортировка по эмитентам (столбцы D, E, F) после чего влияние новости сравнивается с тенденциями по тех. анализу.

В каком курсе подробнее рассматриваем:Школа Франклина Трейдер — Америка

Таблица №3: расчет размера позиции

Цель: рассчитать сколько акций можно купить при заданном уровне риска также видно какой максимальный убыток по портфелю вы можете получить если сработают все ваши Stop Loss. 

Таблица №3: Расчет размера позиции — шаблон таблицы: здесь

Из каких основных элементов состоит таблица:

  1. Размер капитала: Указываем размер капитала
  2. Максимальный риск за неделю / месяц: Указываем пороговое значение капитала за неделю после которого мы закроем позиции (например за неделю 5%) а снижение с начала месяца 10% => это нужно чтобы не заигрываться и вовремя остановиться если рынок поменялся и вы перестали «в него попадать» (если торговать разные рынки и инструменты и не брать слишком большой риск в каждой позиции то к этому уровню подходить не будете)
  3. Стандартные данные — дата сделки, тикер эмитента, причина входа (тезисно)
  4. Стоп-цена — уровень цены при котором вы закроете позицию (Stop Loss) — по мере движения цены в вашу сторону вы его двигаете за рынком (НО НЕ ПРОТИВ ВАС!)
  5. Количество бумаг — изменяете вручную, исходя из максимального риска на позицию (для нас это от 0,2% до 5%)
  6. Сумма риска на портфель — значения максимального риска по каждой позиции суммируется и видно какой частью от вашего портфеля вы рискуете, если все пойдет не так как вы хотели.
  7. P/L — соотношение риска к потенциальной прибыли (уровня Take Profit к уровню Stop Loss)
  8. Курс доллара — если в одном портфеле бумаги и в рублях и долларах и в евро — этот столбец служебный для приведения всех позиций к единой валюте)

Как работать с таблицей:

Данные в этой таблице заносятся до сделки и корректируются уже после входа в позицию и передвижения Stop Loss’ов. Также вот видеокоторое поможет лучше понять как рассчитывать размер позиции при входе в сделку.

В каком курсе подробнее рассматриваем:Школа Франклина Трейдер — Америка , Школа Франклина Трейдер — Россия

Таблица №4: динамика инвестиционного портфеля

Цель: видеть, как изменяется стоимость вашего инвестиционного портфеля в динамике, учитывая до внесение средств

Таблица №4: Динамика инвестиционного портфеля — шаблон таблицы: здесь

Из каких основных элементов состоит таблица:

  1. Стоимость портфеля — значение стоимости вашего портфеля за вычетом всех обязательств (обычно берем из брокерского отчета или биржевого терминала)
  2. Завод-вывод средств за неделю — сумма завод-вывод денег с начала недели
  3. Завод-вывод c начала месяца — сумма завод-вывод денег с начала месяца — идет накопительным итогам (суммируются недели с начала месяца)
  4. Завод-вывод c начала года — сумма завод-вывод денег с начала года — идет накопительным итогам (суммируются месяцы с начала года)
  5. Прирост портфеля за неделю — считается по формуле =(значение стоимости на этой неделе — завод с начала недели) / значение стоимости на прошлой недели => в %
  6. Прирост портфеля с начала месяца — считается по формуле =(значение стоимости на последний день месяца — завод с начала месяца) / значение стоимости на последний день прошлого месяца => в %
  7. Прирост портфеля с начала года — считается по формуле =(значение стоимости на последний день недели — завод с начала года) / значение стоимости на последний день прошлого года => в %
  8. Значения месяцев — под каждый последний день месяца вставляется новый столбец с данными и выделяем его большим шрифтом — чтобы было понятно что это итог месяца
  9. Значения неделю — под каждую неделю вставляется новый столбец с данными
Читайте также:  Как превратить дизайн интерьера в прибыльный бизнес —

Как работать с таблицей:

Данные в эту таблице заносятся в конце недели из брокерского отчета. По сути вам нужно 2 цифры: а) стоимость вашего портфеля и б) завод-вывод за неделю. Все остальное считает таблица по формулам.

В каком курсе подробнее рассматриваем:Школа Франклина Трейдер — Инвестор, Школа Франклина Трейдер — Америка , Школа Франклина Трейдер — Россия

Таблица №5: вероятность исполнения ваших прогнозов по рынку

Цель: видеть и точно оценивать насколько точно вы можете прогнозировать движение того или иного актива (фондовый индекс, валюта, акция которой вы регулярно торгуете). Например, если вы видите что вероятность ваших прогнозов стала ниже 50% — значит по этому инструменту рынок поменялся и ваши прогнозы не срабатывают.

Таблица №5: Вероятность исполнения ваших прогнозов по рынку — шаблон таблицы: здесь

Из каких основных элементов состоит таблица:

  1. Ссылка с на страницу с данными — это может быть сайт где есть цены закрытия дней торгуемого актива, для примера мы используем для анализа графиков платформу Tradingview
  2. Столбец с неделей — под каждую неделю вправо вставляется новый столбец, также под последний день месяца вставляется новый столбец, чтобы подвести итоги месяца
  3. Значение актива — цена закрытия последнего дня недели / месяца
  4. Изменение за неделю в % — считается по формуле цена закрытия последнего дня текущей недели / цена закрытия последнего дня прошлой недели
  5. Прирост портфеля за неделю — на сколько бы изменился в деньгами виртуальный портфель за неделю (сумма портфеля указана в ячейке А2 — по умолчанию это 100 000$)
  6. Прирост портфеля c начала месяца — на сколько бы изменился в деньгами виртуальный портфель с начала месяца
  7. Прирост портфеля c начала года — на сколько бы изменился в деньгами виртуальный портфель с начала года
  8. Исполнен прогноз за неделю или нет — если да — указываем YES, если нет NO, если была неопределенная ситуация и прогноз вы не ставили IM (от англ. Indefinite Movement)
  9. Оценка вероятности прогноза в % — считается по формуле сумма значение YES / (YES NO). Важно следить за вероятность в динамике, чтобы она росла — это значит вы на верном пути 😉

Как работать с таблицей:

Данные в эту таблице заносятся в конце недели во время прогнозирования (я обычно это делаю в Воскресенье вечером). Прогноз на новую неделю делается на основе технического анализа (дневные тайм-фреймы). Данные из разных таблиц с прогнозами могут стекаться в одну общую сводную таблицу в которой будет видно по каким активам прогнозы лучше, а по каким хуже (импорт данных из одной таблицы в сводную делается с помощью функции IMPORTRANGE)

Пример сводной таблицы:

В каком курсе подробнее рассматриваем:  Школа Франклина Трейдер — Америка , Школа Франклина Трейдер — Россия

На этом все — надеемся эти таблицы вам пригодятся!

Управление запасами

Помогает навести порядок на складе и знать, сколько товара есть в наличии. Еще управлять запасами ― это держать ходовой товар в достаточном количестве. Чтобы определить спрос на товар, нужно анализировать фактические данные.ABC-анализ дает понять, какие товары занимали наибольшую долю в выручке компании, а XYZ-анализ помогает понять, как часто покупают конкретный товар. Можно анализировать не только конкретные продукты, но и категории товаров.


Управление запасами ― важная часть работы торговой компании. Также будет актуально для производителей услуг, которые продают сопутствующие товары.

Чтобы не было товарного разрыва ― ситуации, когда клиенты приходят и хотят купить товар, а его нет ― нужно высчитать точку заказа. Так мы узнаем, сколько и когда нужно купить товара.

Учет логистики

С помощью этого инструмента можно анализировать работу с разными транспортными компаниями, учитывать расходы на доставку, если посылку не выкупили.


Учет логистики необходим интернет-магазинам и тем, кто доставляет заказы транспортными компаниями в другие города.

Учет с помощью таблиц

Мы подошли к вопросу о том, как и с помощью каких инструментов можно проводить учет инвестиций. У крупных управляющих компаний, брокеров, фондов и банков в распоряжении есть большой штат аналитиков и экономистов, а также дорогостоящие бухгалтерские программы. Частный инвестор не может себе это позволить, поэтому пользуется бюджетными или бесплатными подручными средствами.

Сегодня никто уже не ведет учет на бумаге, считая результаты в столбик. Самым доступным инструментом являются табличные редакторы Excel и Google Таблицы. Чем они отличаются друг от друга и от других инструментов?

  • лицензионный пакет MS Office, в отличие от Гугл таблиц, является платным;
  • Excel имеет более широкие возможности для анализа данных, построения графиков и диаграмм;
  • Google Docs работает онлайн, автоматически обновляет и «подтягивает данные», а также доступен в любом месте, где есть интернет, и с любого устройства;
  • удобство Google Docs для совместного доступа, если вы доверяете свои данные партнерам, команде или инвестиционному советнику.

То есть, учет в табличном редакторе позволяет самостоятельно создать такой инструмент, который подойдет лично вам. Однако он довольно затратен по времени и требует от пользователя определенной квалификации. При всех преимуществах табличного учета, он имеет характерные недостатки:

  • данные вносятся вручную, что создает риск субъективной ошибки, а значит, убытка для инвестора;
  • таблицу учета придется делать и обновлять самостоятельно, с учетом всех параметров;
  • не у каждого есть навык построения формул и переноса данных.

Учет сделок

Позволяет не растерять информацию по проектам. В одном документе будут собраны сведения по контрагентам и проджект-менеджерам, сумма выплат и расходов, данные о расчетах и сроках. Еще в нем подсчитаны прибыль и рентабельность проекта.


Учет сделок актуален при продолжительных проектах, например, в сфере строительства. Это поможет не растерять все важные данные по проекту

Учет финансовой деятельности

Позволяет собирать информацию по расчету с кредиторами и собственниками. В этом документе учитываются вклады и займы от владельца компании и информация о дивидендах. Также здесь систематизируются данные о сторонних кредитах, займах и лизинге оборудования.


В таком документе сведены все актуальные данные о том, сколько компания должна кредиторам.

Финансовая модель

В финмодели можно запланировать чистую прибыль и выручку, проанализировать ключевые показатели, которые влияют на финансовый результат бизнеса. Ее можно составить как для планируемых направлений бизнеса и компаний, так и для уже существующих. С помощью финмодели можно проверить, как то или иное управленческое решение повлияет на финансовый результат компании.


Фрагмент финмодели интернет-магазина. Внутри еще финмодели для офлайн-торговли, производства и стоматологии

Финансовая модель инвестиционного проекта в excel

Составляется на прогнозируемый период окупаемости.

Основные компоненты:

  • описание макроэкономического окружения (темпы инфляции, проценты по налогам и сборам, требуемая норма доходности);
  • прогнозируемый объем продаж;
  • прогнозируемые затраты на привлечение и обучение персонала, аренду площадей, закупку сырья и материалов и т.п.;
  • анализ оборотного капитала, активов и основных средств;
  • источники финансирования;
  • анализ рисков;
  • прогнозные отчеты (окупаемость, ликвидность, платежеспособность, финансовая устойчивость и т.д.).

Чтобы проект вызывал доверие, все данные должны быть подтверждены. Если у предприятия несколько статей доходов, то прогноз составляется отдельно по каждой.

Финансовая модель – это план снижения рисков при инвестировании. Детализация и реалистичность – обязательные условия. При составлении проекта в программе Microsoft Excel соблюдают правила:

  • исходные данные, расчеты и результаты находятся на разных листах;
  • структура расчетов логичная и «прозрачная» (никаких скрытых формул, ячеек, цикличных ссылок, ограниченное количество имен массивов);
  • столбцы соответствуют друг другу;
  • в одной строке – однотипные формулы.

Заключение

Не взирая на стремительное развитие высокотехнологичных сервисов учета, многие профессиональные частные инвесторы (включая меня) продолжают пользоваться самодельными таблицами. Плюс этого метода в том, что вы всегда можете поменять параметры отчета под свои меняющиеся потребности.

Закладка Постоянная ссылка.
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Комментарии запрещены.