Газпромбанк запустил акцию с 25 кешбэком за покупки по дебетовым картам

Зарплатная карта дает множество преимуществ: по ней можно получать повышенный кэшбэк с покупок, копить мили и тратить их на поездки, получать кредиты на льготных условиях, выгодные ставки по вкладам и другие бонусы. Разбираемся в достоинствах зарплатной карты.

Какую карту называют зарплатной

Зарплатная — дебетовая банковская карта, на которую работодатель перечисляет сотруднику зарплату, командировочные, отпускные, материальную помощь, премии и другие выплаты.

Сотрудник может пользоваться картой как обычной дебетовой: сам зачислять на нее деньги, отправлять переводы близким, расплачиваться в магазинах и интернете, снимать наличные. Главное отличие зарплатной карты от «обычной» — дополнительные привилегии и бонусы.

Обычно сотрудники получают карту в рамках зарплатного проекта, к которому подключена компания-работодатель. Компаниям выгодно участвовать в зарплатном проекте одного банка: так быстрее и выгоднее переводить деньги персоналу. При этом сотрудник может в любой момент отказаться от участия в зарплатном проекте работодателя и получать выплаты на другую карту по своему выбору. Например, если не устраивает качество обслуживания банка или не подходит программа лояльности.

Плюсы зарплатных карт (и один минус)

Плюсы зарплатной карты в том, что ее держателю доступны разные льготы и бонусы: повышенный кэшбэк за покупки, особые условия по вкладам, накопительным счетам, кредитам, в том числе по ипотеке, возможность снимать денежные средства в любых банкоматах без комиссии — и не только.

Немаловажный плюс зарплатной карты — это бесплатные выпуск и обслуживание.

Еще один плюс зарплатной карты — клиент самостоятельно может выбрать способ получения: ее могут доставить в офис работодателя либо сотрудник может забрать карту в удобном для себя отделении банка.

Минус — информирование по операциям, как правило, платное. Но уведомления можно отключить, чтобы сэкономить, а за расходами и поступлениями следить в мобильном приложении или интернет-банке.

Рассмотрим основные бонусы и льготы на примере зарплатной карты Газпромбанка — по ней доступны несколько программ лояльности с кэшбэком, индивидуальные ставки по кредитам, повышенные надбавки по вкладам и накопительным счетам и, конечно, бесплатное обслуживание.

Кэшбэк — программа лояльности банка, когда часть стоимости купленных товаров или услуг возвращается владельцу карты обратно в виде денег, баллов, миль или других бонусов, которые можно тратить на новые покупки.

Кэшбэк есть и у многих «обычных» дебетовых банковских карт, однако по зарплатным картам он обычно выше. В некоторых банках для клиентов доступны спецпредложения от партнеров — магазинов, туроператоров, клининговых и доставочных сервисов. В этом случае повышенный кэшбэк начисляют за покупки в конкретных магазинах или онлайн-сервисах.

Удобно, когда у банка на выбор есть несколько программ лояльности — можно подобрать самый выгодный для себя вариант. Например, у «Газпромбанка» в рамках зарплатного проекта можно выбирать из четырех программ лояльности:

«Понятный кэшбэк» — подойдет тем, кто тратит по зарплатной карте от 5000 рублей в месяц. Условия максимально простые:

«Умный кэшбэк» — программа с прогрессивным кэшбэком: чем больше тратите на определенный тип покупок, тем больше денег возвращается на карту. Плюс есть возможность получить 1% — от суммы остальных покупок. Вот как это работает:банк начисляет повышенный кэшбэк за покупки сразу в 4 категориях. Список категорий повышенного кэшбэка четко прописан и время от времени меняется. Например, в «Газпромбанке» к категориям повышенного кэшбэка относятся «Одежда и обувь», «АЗС», «Аптеки», «Такси и общественный транспорт».

«Газпромбанк Travel» — программа для тех, кто часто путешествует или навещает родных в другом регионе. Участники программы получают мили за покупки в сервисе Газпромбанк Travel. За билеты на самолет — 2%, на поезд — 5%, на автобус — 4%. За бронь отелей возвращается 6%, а за аренду автомобилей — 4%. Но есть лимит — не более 5000 миль с Газпромбанк Привилегиями и 3000 миль без Газпромбанк Привилегий.

Мили можно копить и тратить в сервисе Газпромбанк Travel. Например, на покупку билетов или бронь отелей. 1 миля равна 1 рублю.

Еще в рамках программы «Газпромбанк Travel» доступен прогрессивный кэшбэк за все покупки по карте, подключенной к программе, вне зависимости от категории:

Важное условие — для получения прогрессивного кэшбэка среднемесячный остаток на карте должен быть не менее 30 000 рублей. В ином случае за каждые потраченные 100 рублей будет возвращаться 1 миля.

«Аэрофлот Бонус» — программа для тех, кто часто пользуется услугами одного из главных российских перевозчиков. Участники программы получают мили за каждые 100 ₽ покупок:

– 2,5 мили с Газпромбанк Привилегиями

– 1,5 мили без Газпромбанк Привилегий

В месяц можно получить максимум 5000 миль с Газпромбанк Привилегиями и 3000 миль без Газпромбанк Привилегий

Минимальная сумма покупок по карте в месяц для начисления миль — 5000 ₽.

Чтобы присоединиться к программе лояльности «Аэрофлот Бонус», клиент должен являться участником программы лояльности Аэрофлота и иметь действующий номер участника.

За карту платить не нужно

Как и у любой зарплатной карты, у карты Газпромбанка бесплатное обслуживание. Если вы уволитесь и решите продолжить пользоваться картой как обычной дебетовой, «зарплатные» привилегии действовать уже не будут.

Сниженные ставки по кредитам и выгодные условия по вкладам

Зарплатные клиенты могут рассчитывать на специальные условия по другим банковским продуктам: вкладам, потребкредитам, автокредитам, ипотеке. Например, если вы получаете зарплату на карту Газпромбанка, вам доступны:

• Повышенный процент по рублевым вкладам «Копить» и «Управлять» — к основной ставке есть надбавка 0,2%
• Повышенный процент по Накопительному счету — надбавка 0,3%.

Еще владельцы зарплатных карт могут рассчитывать на скидку до 1% по автокредиту и кредитам наличными, и на скидку до 3,5% по кредиту под залог недвижимости.

Главное

Основные преимущества зарплатной карты — бесплатное обслуживание и привилегии: повышенный кэшбэк от банка и/или его партнеров, выгодные ставки по кредитам, дополнительные проценты по вкладам и другие бонусы.

Кэшбэк по зарплатным картам может возвращаться в виде денег, баллов и миль, которые потом можно частично или полностью потратить на другие покупки.

Условия по Умной карте

0 ₽ – без дополнительных условий

В банкоматах и пунктах выдачи наличных (ПВН) Газпромбанка:

— с Газпромбанк Привилегиями:
до 1,5 млн ₽ в месяц — без комиссииот 1,5 млн ₽ до 2 млн ₽ в месяц — 1% (мин. 300 ₽)от 2 млн ₽ до 4 млн ₽ в месяц — 10% (мин. 300 ₽)
— без Газпромбанк Привилегий:
до 1 млн ₽ в месяц — без комиссииот 1 млн ₽ до 2 млн ₽ в месяц — 1% (мин. 300 ₽)
В банкоматах и ПВН сторонних банков РФ:

— с Газпромбанк Привилегиями:
до 200 тыс. ₽ в месяц — без комиссииот 200 тыс. ₽ до 1 млн ₽ в месяц — 1% (мин. 300 ₽)от 1 млн ₽ до 4 млн ₽ в месяц — 10% (мин. 300 ₽)
— без Газпромбанк Привилегий:
до 100 тыс. ₽ в месяц — без комиссииот 100 тыс. ₽ до 1 млн ₽ в месяц — 1% (мин. 300 ₽)от 1 млн ₽ до 2 млн ₽ в месяц — 10% (мин. 300 ₽)
За пределами РФ — 450 ₽ за операцию

Лимиты на снятие наличных

В банкоматах и ПВН:
с Газпромбанк Привилегиями — 4 млн ₽ в месяцбез Газпромбанк Привилегий — 2 млн ₽ в месяц
При оплате покупок в торгово-сервисных предприятиях — 2000 ₽ за одну операцию, 250 000 ₽ в месяц

Переводы в другие банки

— по номеру телефона через систему быстрых платежей и по реквизитам счета себе — бесплатно до 30 млн ₽ в месяц

— по номеру телефона через систему быстрых платежей другим людям:

бесплатно до 150 000 ₽ в месяц , далее 0,5% (максимум 1500 ₽) — с Газпромбанк Привилегиями бесплатно до 100 000 ₽ в месяц , далее 0,5% (максимум 1500 ₽) — без Газпромбанк Привилегий
— по реквизитам счета другим людям – 1% (минимум 20 ₽)

— по номеру карты:

бесплатно до 30 000 ₽ в месяц, далее 1,5% (минимум 50 ₽) — с Газпромбанк Привилегиями
1,5% (минимум 50 ₽) — без Газпромбанк Привилегий
— стягивание по номеру карты (пополнение карты стороннего банка через его сервисы) – 2% (минимум 30 ₽)

Лимиты на переводы
по номеру карты — 300 000 ₽ за одну операцию, 5 000 000 ₽ в месяц на клиентапо реквизитам счета другим людям — 300 000 ₽ за одну операцию, 5 000 000 ₽ в месяц на клиентапо номеру телефона другим людям — 300 000 ₽ в сутки на клиента, 5 000 000 ₽ в месяцпо номеру телефона через систему быстрых платежей и по реквизитам счета себе — 30 000 000 ₽ в месяц на клиента

Информирование об операциях

— в первые 2 календарных месяца– 0 ₽ 

— с 3-го месяца:
0 ₽ — с Газпромбанк Привилегиями99 ₽/мес. — без Газпромбанк Привилегий

Выпуск дополнительных карт

1 дополнительная карта бесплатно, каждая следующая – 200 ₽

Условия акции «Карта для мечты»

Срок проведения акции

Общий период проведения акции: с 06.02.2024 по 31.07.2024. 

Период предоставления акцепта для участия в акции: с 06.02.2024 по 31.07.2024. Период действия акционных условий – период с даты получения организатором акцепта на участие в акции по 31.07.2024.

Физ. лица (18+), граждане РФ, держатели дебетовых карт в пакете услуг «Универсальный» с лояльностями «Умный кэшбэк» или «Понятный кэшбэк», предоставившие организатору акцепт на участие в акции в мобильном приложении или интернет-банке.

Кэшбэк 25% в период с момента акцепта и до 31.07.2024 на покупки в категориях супермаркеты, АЗС, одежда и обувь, такси/ транспорт, аптеки (MCC–коды супермаркеты: 5411, 5422, 5441, 5451 и 5499; одежда и обувь: 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699, 5948, 5931 и 5681; АЗС: 5541, 5542 и 5983; Такси и общественный транспорт: 4111, 4112, 4121 и 4131; Аптеки: 5912, 5122, 5976 и 8043).  

Максимальное вознаграждение — 5 000 баллов/мес.  

Минимальные траты по карте для получения кэшбэка — 5 000 ₽ в месяц.

10% годовых в период с момента акцепта и до 31.07.2024 —начисление процентов на неснижаемый остаток средств на счете карты от 30 000 ₽ до 100 000 ₽. Максимальное вознаграждение — 850 ₽/мес.

Условия опции лояльности «Понятный кэшбэк»

С Газпромбанк Привилегиями
2% баллами за все покупки 
Без Газпромбанк Привилегий
1,5% баллами за все покупки

Максимальный размер кэшбэка
5000 баллов в месяц — с Газпромбанк Привилегиями3000 баллов в месяц — без Газпромбанк Привилегий

Минимальная сумма покупок в РФ для получения кэшбэка

5 000 ₽ в месяц

Как использовать баллы

В мобильном приложении Газпромбанка перейдите в раздел «Кэшбэк» и нажмите «Потратить баллы». Вы можете:
конвертировать в рубли от 700 баллов по курсу 1 балл = 0,8 ₽компенсировать покупки от 1 000 ₽ по курсу 1 балл = 1 ₽

Срок действия баллов

12 месяцев с момента начисления

Где посмотреть все детали программы лояльности

Программа лояльности Банка ГПБ (АО) по начислению кэшбэк

Условия программы лояльности «Умный кэшбэк»

С Газпромбанк Привилегиями
5% баллами в категориях: одежда, обувь, АЗС, такси, общественный транспорт, аптеки1% баллами — за остальные покупки 
Без Газпромбанк Привилегий
3% баллами за покупки в категориях: одежда, обувь, АЗС, такси, общественный транспорт, аптеки

Условия программы лояльности «Газпромбанк – Travel»

Сумма покупок по карте в месяц от 5 000 ₽

Сумма покупок по карте в месяц от 30 000 ₽

Сумма покупок по карте в месяц от 75 000 ₽

Дополнительные мили за покупки на «Газпромбанк – Travel»

6% за бронирование отеля

5% за покупку ж/д билетов

4% за бронирование автомобиля

4% за покупку билетов на автобус

2% за покупку авиабилетов

Максимальное количество бонусных миль
5000 в месяц — с Газпромбанк Привилегиями3000 в месяц — без Газпромбанк Привилегий

Расчет миль осуществляется за каждые полные 100 ₽ стоимости покупки. Максимальное количество бонусных миль – 3000 в месяц. 1 миля = 1 ₽. Проверить свой бонусный счет и потратить мили можно на сайте gpbtravel.ru. 

Ограничения предельной величины базы для расчета миль и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых включаются в расчет бонусных/акционных миль, указаны в Программе «Газпромбанк – Travel».

За каждые 100 ₽ покупок начисляется не более 1 мили при невыполнении условия поддержания среднемесячного остатка на картах, счетах, вкладах клиента в отчетном периоде свыше 30 000 ₽.

Условия программы лояльности «Аэрофлот Бонус»

Количество начисляемых миль за каждые 100 ₽ покупок

2,5 мили с Газпромбанк Привилегиями1,5 мили без Газпромбанк Привилегий

Максимальное кол-во миль в месяц

5 000 миль с Газпромбанк Привилегиями3 000 миль без Газпромбанк Привилегий

Минимальная сумма покупок по карте в месяц для начисления миль

5 000 ₽

Для присоединения к программе лояльности Газпромбанка «Аэрофлот Бонус» клиент должен являться участником программы лояльности Аэрофлота и иметь действующий номер участника. 

Ограничения предельной величины базы для расчета миль и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых включаются в расчет миль, указаны в Программе начисления бонусных миль «Аэрофлот Бонус».

Газпромбанк Привилегии

С какого момента у меня появятся улучшенные условия по карте?

После получения сообщения от банка, что Газпромбанк Привилегии подключены

Как управлять Газпромбанк Привилегиями?
в приложении Газпромбанка. На главном экране выберите карту, перейдите в раздел «Газпромбанк Привилегии». Для подключения — нажмите «Подключить», для отключения — нажмите «Управлять» и перейдите в «Управление Привилегиями», где нажмите на кнопку «Отключить автопродление»в интернет-банкев любом офисе банкапо телефону: 8-800-100-07-01 
При отключении Газпромбанк Привилегий все преимущества будут действовать до конца оплаченного периода

Как списывается плата за Газпромбанк Привилегии?

При первом подключении 1 месяц для вас будет бесплатным.

Например, вы впервые подключили Газпромбанк Привилегии 25 ноября. До 24 декабря включительно вы пользуетесь преимуществами Газпромбанк Привилегий бесплатно. За период с 25 декабря по 24 января плата будет списана 24 декабря.

Если вы подключаете Газпромбанк Привилегии повторно — бесплатный период не предоставляется, в этот же день спишется 199 ₽.

Например, 15 мая вы повторно подключили Газпромбанк Привилегии. 15 мая спишется плата за период с 15 мая по 14 июня. А 14 июня спишется плата за период с 15 июня по 14 июля.

Можно ли получать больше привилегий?

При оформлении дебетовой карты автоматически подключаются Газпромбанк Привилегии «Стандарт» — вам будут доступны улучшенные возможности по карте и бесплатная подписка Газпром Бонус.

Следующий уровень — Газпромбанк Привилегии «Плюс» за 299 ₽ в месяц. Дополнительно к привилегиям уровня «Стандарт» будет доступно:
+2% годовых по накопительному счету «Ежедневный процент»+1% годовых по вкладу «В Плюсе»

Про возможность покупать авиабилеты в обмен на мили авиакомпаний мы не раз писали.

Аналогичная программа есть и у РЖД. Она называется и устроена примерно так же: надо накапливать баллы за поездки, опросы и покупки у партнеров, а потом оплачивать ими билеты в поездах дальнего следования.

Я участвую в программе с 2014 года. Расскажу, как она помогает экономить деньги мне и моим близким.

О чем расскажу

Так выглядит профиль участника. Путешественник накопил баллы на бесплатный билет

В самом начале вам присвоят базовый уровень участия. Еще есть элитный, он же золотой, — с ним баллы копятся быстрее. Как его получить, расскажу дальше.

При регистрации в программе РЖД начисляет 500 приветственных баллов. Еще можно зачесть недавние поездки, если вы ездили куда-то на поезде не более чем за 30 дней до даты регистрации.

Условия начисления баллов за поездки до регистрации в программе

Как заработать баллы

Баллы начисляют за поездки на поездах Федеральной пассажирской компании, ФПК, Дирекции скоростного обслуживания, ДОСС, и пассажирской компании «Сахалин». Например, ДОСС обслуживает скоростные поезда «Ласточка» и высокоскоростные «Сапсаны».

В «РЖД-бонусе» баллы бывают премиальными, квалификационными и туристическими. Они не суммируются.

Премиальные баллы можно обменять на бесплатный билет. Их начисляют за поездки во всех типах вагонов, даже в плацкартном.

Математика простая: 1 балл = 3,34 ₽. От стоимости билета баллами вернется 30%. Количество баллов не зависит от расстояния поездки или категории места — только от стоимости билета.

Еще премиальные баллы начисляют за прохождение опросов — приглашение принять в них участие присылают на электронную почту пассажира. Это могут быть опросы о планах на путешествия в новом сезоне или о впечатлениях от уже совершенной поездки.

Дополнительные премиальные баллы можно заработать, пользуясь услугами партнеров программы. На сайте все партнеры разделены на категории: «Банки», «Отели», «Отдых и развлечения», «Другие партнеры». Например, в 2024 году в программе участвуют 37 сетей и отдельных отелей. Советую внимательно читать условия: баллы начисляют не все компании, некоторые просто предлагают скидку или подарок держателям карты.

Такое письмо с предложением поучаствовать в опросе пришло в феврале 2024 года постоянному автору Тинькофф Журнала. В подарок обещали начислить 100 баллов «РЖД-бонуса»

Квалификационные баллы повышают статус участника в программе. Их тоже начисляют из расчета 1 балл за каждые 3,34 ₽, но только за проезд в купе, СВ, люксе, на «Ласточках» и «Сапсанах». Пассажир не получит квалификационные баллы за поездки в плацкартном вагоне.

Если в течение календарного года участник накопит 35 000 квалификационных баллов или 50 раз проедет в купе и СВ, он получит золотой статус, который позволит копить баллами 50% от стоимости билета. Еще, если на премиальный билет не хватает баллов, участники золотого уровня могут получить их авансом, но не более 20%. Квалификационные баллы действуют в течение года, потом сгорают.

Туристические баллы меняют на бесплатные поездки. А медали — на подарки и сувениры.

За что баллы не начисляют

Вы не получите баллы РЖД за поездки на электричках, аэроэкспрессах и поездах других железнодорожных компаний, например «Тверского экспресса», который обслуживает маршрут между Москвой и Петербургом.

Это такие же поезда, которые ходят по тем же рельсам, но в состав РЖД они не входят и баллы за билеты на них в «РЖД-бонусе» не начисляют — там может быть своя бонусная программа.

Еще баллы не начисляют за сервисные услуги, например питание.

Посмотрим, как все устроено, на примерах.

Николай купил билет в купе фирменного поезда «Арктика» для поездки по маршруту Москва — Тверь. Билет стоил 1800 ₽. За эту поездку Николай получит 538 премиальных баллов и столько же квалификационных. По 30% от стоимости.

Геннадий тоже поехал по маршруту Москва — Тверь, но купил билет в плацкартный вагон за 1108 ₽. За эту поездку Геннадий получит 331 премиальный балл — тоже 30%. Но квалификационные ему не начислят.

А у Екатерины золотой статус в программе лояльности. За билет в купе стоимостью 2362 ₽ по маршруту Москва — Тверь она получит по 1181 премиальных и квалификационных баллов — половину от цены билета.

Как начисляют баллы

Есть два способа получить баллы: автоматический и ручной.

Можно просто указать свой номер участника программы, когда покупаете билет на сайте РЖД. В течение 30 дней после поездки баллы начислят автоматически. Информацию о бонусах пришлют на почту.

Если при покупке вы не указали свой номер, можно начислить баллы самостоятельно через личный кабинет в программе «РЖД-бонус». Это разрешают сделать не ранее чем через 30 дней и не позднее чем через 120 дней после начала поездки.

Я пробовал оба варианта и в итоге выбрал «ручной» режим. При автоматическом варианте баллы приходили непредсказуемо: в произвольную дату и не все одновременно. За одну поездку баллы и вовсе не пришли, пришлось вносить информацию самостоятельно.

Теперь я поступаю по-другому. После поездки отмечаю в календаре дату через 30 дней, чтобы не забыть начислить баллы. Через месяц проделываю эту операцию. Информацию по билету смотрю в личном кабинете РЖД или просто сохраняю билет.

Дальше захожу в свой личный кабинет. Ввожу паспортные данные, станцию отправления и назначения, дату поездки, номер поезда и билета.

Заполняем все поля, нажимаем «Отправить»

Ниже заполненной формы находится таблица с информацией по вашим заявкам на начисление баллов. Начисляют обычно за несколько минут. Если вы ошиблись при вводе данных, система моментально выдаст ошибку — она будет видна в таблице. Отправляйте запрос повторно с исправленными данными

Сколько нужно баллов для бесплатного билета

Баллы можно обменять на билеты в купе, СВ и сидячие вагоны, которые приравниваются к купейным, — в «Сапсан», на «Невский экспресс», в «Ласточку». Билет, полученный в обмен на баллы, называется премиальным.

За баллы нельзя получить билет в плацкартный вагон, обычный билет в вагон с местами для сидения. Баллы можно потратить только у перевозчиков ДОСС, ФПК и пассажирской компании «Сахалин». В стоимость билета не входят дополнительные услуги вроде постельного белья или питания, за них придется доплатить. Предупреждение об этом будет видно при оформлении бонусного билета.

Сколько нужно баллов, чтобы купить премиальный билет. Это фрагмент таблицы. Полный список вы можете посмотреть на сайте «РЖД⁠-⁠бонус». Иногда компания проводит акции и продает премиальные билеты со скидкой

Коллега купила билет на поезд за баллы, но доплатила 939 ₽ за дополнительные услуги, от которых нельзя было отказаться. Это питание и гигиенический набор

Как я меняю баллы на билеты — примеры

Пример 1. Я живу в Санкт-Петербурге и летом решил съездить в Москву. Расстояние — около 600 км, стоимость билета — в среднем 3000 ₽. Плацкарту я специально в расчет не беру.

Бонусный билет по этому маршруту стоит 7000 баллов в купе обычного поезда, «Невским экспрессом» или на «Сапсане». Я обычно выбираю «Сапсан»: стоимость в баллах одинаковая, а времени на дорогу тратится меньше.

Чтобы накопить 7000 баллов, нужно предварительно потратить на железнодорожные билеты 23 380 ₽. Потратив эту сумму, я сэкономил 3000 ₽. Получился кэшбэк 12,8%.

Купил супруге билет из Петербурга в Москву за баллы

Пример 2. Я могу решиться и на более дальнюю поездку — например, во Владивосток. Из Петербурга в этот город поездов нет, значит, нужно будет добираться через Москву. Расстояние по железной дороге от Москвы до Владивостока составит 9300 км. В 2024 году такая поездка обойдется примерно в 13 900 ₽, если ехать в плацкартном вагоне, 15 300 ₽ — если на верхней полке в купе, 21 400 ₽ — на нижней полке в купе.

Бонусный билет во Владивосток в любом случае будет стоить минимум 35 000 баллов. Вариантов с плацкартой за баллы нет, а верхняя и нижняя полка в купе за баллы стоят одинаково. Конечно, беру самый комфортный вариант — нижнюю полку в купе.

Чтобы получить такой премиальный билет, нужно предварительно потратить на билеты 116 900 ₽. Потратив эту сумму, я смогу сэкономить 21 400 ₽ — 18,3% от 116 900 ₽. По-моему, неплохой кэшбэк.

Пример 3. Однажды я не стал оформлять билет за баллы, а купил его за деньги.

Из Санкт-Петербурга можно съездить в Петрозаводск. Это около 420 км и 5 часов в пути. Билет на поезд в 2024 году стоит от 1300 ₽ за сидячее место за нижнюю полку в купе.

Премиальный билет потребует 4000 баллов. Чтобы их получить, нужно потратить 13 360 ₽. Если брать билет в купе за 2000 ₽, кэшбэк составит 14,9%. Но продолжительность поездки небольшая, и я в такой ситуации предпочел взять обычный сидячий билет и не тратить 4000 баллов.

Для более коротких поездок баллов требуется меньше. Но, по моему мнению, это невыгодно.

Что будет, если вернуть билет за баллы

Если до отправления поезда от начальной станции осталось более 8 часов, баллы вернут полностью.

Если до отправления поезда осталось менее 8 часов, баллы не вернут.

Когда «РЖД-бонус» выгоднее всего

Билет в последний момент. Как правило, билеты дорожают по мере приближения даты поездки. Поэтому за деньги билет лучше покупать заранее. А в баллах цена билета фиксирована. Даже если вы оформляете премиальный билет в день отъезда, цена в баллах не изменится. Главное, чтобы хватило баллов.

Фирменный поезд — например, «Арктика», «Волга», «Красная стрела». Вагоны в таком поезде новые, туалет чище, бывает душ, постельное белье лучше, а иногда его даже стелят заранее. Билеты в фирменный поезд обычно стоят дороже на 20—50%. А цена в баллах такая же, как и на обычный поезд. Поэтому можно ехать с большим комфортом за ту же стоимость.

Нижняя полка купе. Билеты на нижнюю полку стоят дороже, иногда даже в два раза. За рубли дешевле покупать верхнюю, а за баллы верхняя и нижняя полки стоят одинаково. Можете выбирать полку на свой вкус, не ориентируясь на цену.

Как купить билет за баллы

Премиальный билет за баллы оформляют на сайте РЖД. Это похоже на покупку обычного билета. Выберите покупку за баллы, авторизуйтесь на портале, затем укажите маршрут и дату.

Как оформить билет для другого человека

Тратить баллы в «РЖД-бонусе» может только владелец счета. Раньше для покупки билетов другому человеку нужно было перевести ему бонусные баллы. Это было сложно и неудобно. В 2024 году вы просто покупаете билет другому пассажиру из своего личного кабинета в  Вернуть этот билет можно так же, как оформленный на себя.

Но есть ограничение. За год можно купить до 10 премиальных билетов другому пассажиру. А для себя участник программы может обменивать баллы на билеты сколько угодно раз.

В личном кабинете вы можете выбрать или ввести данные пассажира, которому хотите оплатить билет

Что в итоге

в мобильном приложении по каждой операции вы будете видеть, какой кэшбэк получите

а после — конвертировать баллы в рубли или компенсировать совершенную покупку

Получать больше кэшбэка

можно с подключенными Газпромбанк Привилегиями

Максимум — 5 000 баллов в месяц

Максимум — 3 000 баллов в месяц

Конвертировать баллы в рубли

Чтобы обменять баллы на рубли:

Минимальная сумма конвертации – 700 баллов

Курс обмена: 1 балл = 0,8 ₽

Компенсировать совершенную покупку

Чтобы компенсировать покупку:

Минимальная сумма покупки для компенсации — 1 000 ₽

Курс обмена: 1 балл = 1 ₽

Когда зачисляется кэшбэк?

Кэшбэк зачисляется и становится доступным для использования сразу после списания покупки со счета карты

Как получать больше кэшбэка?

Подключите Газпромбанк Привилегии и получайте больше кэшбэка со следующего дня после подключения сервиса.

1 месяц пользования сервисом — бесплатно, далее — 199 ₽ в месяц.

Как подключить Газпромбанк Привилегии?

Какой срок действия баллов?

Срок действия баллов 12 месяцев с момента начисления.

Где можно посмотреть, какая программа лояльности подключена?

Посмотреть и поменять программу лояльности можно в мобильном приложении и интернет-банке.
Выберите нужную карту, нажмите на «Кэшбэк и бонусы» — «Программа лояльности».

Набор услуг/продуктов банка и партнеров банка, установленный
соответствующими Тарифами и Правилами предоставления пакетов услуг.

Как узнать, какой у меня пакет услуг?

Посмотреть свой пакет услуг можно в приложении и интернет-банке.
Выберите нужную карту, нажмите «Тарифы».

Что произойдет с баллами при закрытии банковской карты?

Если карта всего одна, и вы хотите ее закрыть — баллы сгорят.
Если же у вас несколько пакетов услуг с балльной программой лояльности, то баллы остаются на едином счете.

Программой предусмотрен максимально длительный период использования бонусных баллов — 12 месяцев с момента их отображения на балансе. Для вашего удобства отслеживать начисление, обменивать и конвертировать бонусные баллы можно в приложении в разделе «Кэшбэк» на главном экране.

Можно ли переносить баллы с одной карты на другую при закрытии?

Нет. Балльный счет один. Если у вас единственная карта, и вы хотите ее закрыть, то баллы сгорят.
Если же у вас несколько пакетов услуг с балльной программой лояльности, то баллы остаются на едином счете.

Можно ли баллы отправить другому человеку?

Так как сервис новый, пока такой возможности нет, но мы будем прорабатывать дополнительные способы использования баллов.

Если пакетов услуг несколько, нужно ли по каждому накопить 700 баллов или они суммируются?

Балльный счет единый, поэтому, если у вас несколько пакетов услуг, то все накопленные баллы будут суммироваться.

Можно ли обменять сразу весь доступный кэшбэк?

Вы сами выбираете способ использования баллов:

Обменять указанными способами можно весь кэшбэк (в пределах доступного баланса бонусных баллов)

В какие сроки происходит зачисление денежных средств при конвертации баллов в рубли?

Баллы конвертируются в рубли моментально

Можно ли за один раз компенсировать две покупки по 500 ₽?

Компенсировать можно покупки только от 1000 ₽.
Покупки менее 1000 ₽ для компенсации не доступны.

Где посмотреть все детали программы лояльности?

Что такое Газпромбанк Привилегии?

Газпромбанк Привилегии — это сервис, который улучшает возможности вашей карты. С подключенным сервисом вы получите:

Подробнее о Газпромбанк Привилегиях по ссылке.

О карте «РЖД-Мир»

Дебетовая карта «РЖД-Мир» СМП Банка дает доступ к бонусной программе «РЖД-Бонус» с начислением 500 приветственных баллов, 1 балл за каждые потраченные 30 руб., возможность покупать ж/д билеты на поезда дальнего следования или повышать уровень комфорта путешествий за баллы, снятие наличных без комиссии в банкоматах и кассах СМП Банка и Мособлбанка, бесплатные переводы по номеру телефона через СБП. Это одна из лучших карт с бонусами от РЖД для путешествий. Доступно бесплатное базовое информирование, снятие наличных в ТСП, недорогое обслуживание 99 руб./мес. или бесплатное при тратах больше 10 000 руб. в месяц. Получить карту можно с 18 лет по паспорту. Оформление через онлайн-заявку на сайте или лично в офисе банка.

Проценты на остаток

1 из 5

5 из 5

Основные условия пользования картой и процентные ставки

Дата актуальности: 27.06.2024

Требования и Документы

Постоянная / Временная

Контактный номер телефона

Плюсы и минусы

Недорогое условно-бесплатное годовое обслуживание

Базовое информирование без комиссии по пакету «Базовый Оптима»

Участие в бонусной программе «РЖД-Бонус»

Участие в кэшбэк-программе платежной системы Мир

Возможность оплачивать ж/д билеты баллами

Снятие наличных без комиссии в устройствах Мособлбанка

Мгновенные бесплатные переводы через СБП до 300 000 руб. в месяц

Бесконтактная оплата с технологией Мир Бесконтакт

Карту можно добавить в смартфон для удобных бесконтактных платежей

Узкая география обслуживания карты

Не предусмотрена курьерская доставка

На остаток собственных средств не начисляют проценты

Бонусная программа

Карта выпускается для участия в совместной программе банк аи РЖД «РЖД-Бонус», по которой начисляют:

Накопленными баллами можно оплачивать:

Подробные условия программы и возможность получать дополнительные вознаграждения читайте на сайте программы «РЖД Бонус»: https://rzd-bonus.ru.

Как пополнить карту и снять деньги

В банкоматах банка

В банкоматах других банков

1% (min 100 руб.)

А банкоматах ПАО «МОСОБЛБАНК»

В отделениях банка

В отделениях других банков

В ПВН ПАО «МОСОБЛБАНК»

Лимит на снятие в день

150 000 руб.

Лимит на снятие в месяц

600 000 руб.

В мобильном, интернет-банке

Зачисление перевода с карт других банков бесплатно

Бесплатно до 100 тыс. руб. по номеру телефона

Через сервисы сторонних банков, платежные системы, терминалы

0,8% от суммы

Активация карты

После подписания договора менеджер отправляет запрос в систему на автоматическую активацию карты. Блокировка снимется в течение суток, о чем держателя информируют в СМС. До получения сообщения пользоваться картой не получится. Ускорить активацию нельзя.

Сравнение банковской карты ««РЖД-Мир»» с картами других банков

5 Рейтинг

4.5 Рейтинг

4.96 Рейтинг

4.95 Рейтинг

Вопрос-Ответ

Как заказать выпуск дебетовой карты «РЖД-Мир» СМП Банка?

Заявку на выпуск карточки можно оставить на сайте банка или при личном посещении офиса.

Сколько ждать ответ из банка?

До 5 минут.

Как узнать, какое решение приняли в банке?

Из банка пришло сообщение с номером зарегистрированного заявления. Сама заявка является подтверждением, что клиент согласен на автоматический выпуск карты без дополнительных уведомлений.

Сколько по времени будут изготавливать именную карточку?

Стандартный срок выпуска – 8 рабочих дней. Досрочный выпуск не предусмотрен.

Как выбрать способ доставки?

Услугу курьерской доставки не оказывают. Но в заявке можно указать, в каком именно отделении банка будете забирать готовую карточку.

Нужно ли активировать дебетовую карту «РЖД-Мир» СМП Банка?

Нет, активация происходит автоматически в течение суток.

На каких условиях начисляются приветственные баллы?

Чтобы получить приветственные баллы, нужно совершить покупку на сумму не меньше 3 000 руб.

Начисляют ли баллы по дополнительной карте?

За покупки по дополнительной карте баллы не начисляют.

Как не платить за обслуживание?

Комиссию за обслуживание не удерживают первые 2 месяца после выпуска, дальше – если тратить в месяц не меньше 10 000 руб. на покупки.

9 февраля, 2024

Присоединиться к акции можно в разделе «Кешбэк баллами» Мобильного Банка или
Интернет Банка Газпромбанка до 30 апреля 2024 г. Клиенты, оформившие заявку на
карту с 6 февраля 2024 года, становятся участниками акции автоматически при
условии получения карты не позднее 20 февраля 2024 года.

Участник акции может получить кешбэк до 5 000 баллов ежемесячно
дополнительно к кешбэку по программе лояльности. Всего за шесть месяцев можно
получить до 30 000 баллов. Кроме того, на неснижаемый остаток по карте от
30 до 100 тыс. рублей ежемесячно начисляется до 10% годовых (не более 850
рублей в месяц).

Узнать подробности и оформить дебетовую карту Газпромбанка можно по ссылке.

Контакты для СМИ

Департамент коммуникаций и маркетинга

Газпромбанк
предоставляет широкий спектр услуг корпоративным и частным клиентам. Банк
обслуживает ключевые отрасли российской экономики – газовую, нефтяную,
химическую и нефтехимическую, металлургию, электроэнергетику, транспорт,
строительство, связь, агропромышленный комплекс, торговлю и другие отрасли.
Банк обладает многолетним уникальным опытом организации проектного
финансирования и размещения долговых инструментов на российском и международном
рынках капитала, предоставления финансово-консультационных услуг в части
проектного. Банк входит в перечень кредитных учреждений, уполномоченных на
открытие счетов эскроу для расчетов по договорам участия в долевом
строительстве.

Розничный
бизнес Газпромбанка ориентирован на предоставление современных
высокотехнологичных продуктов и сервисов, в том числе банковских карт, вкладов,
потребительского и ипотечного кредитования, валюто-обменных операций, брокерского
обслуживания, страхования.

ПСБ и Федеральная пассажирская компания (АО «ФПК») предложили владельцам удостоверения-карты «СВОи» специальные условия в рамках программы лояльности «РЖД Бонус», сообщает пресс-служба банка.

Теперь ветераны боевых действий – участники программы «РЖД Бонус» при оплате картой «СВОи» железнодорожных билетов на поезда дальнего следования АО «ФПК» будут получать повышенные бонусы: 1 балл за каждые потраченные 2,5 рубля, говорится в сообщении.

Накопленные баллы можно потратить на покупку билетов на сайте ОАО «РЖД», а также в мобильном приложении «РЖД Пассажирам», уточняется в релизе.

«ПСБ предлагает военнослужащим, ветеранам боевых действий и членам их семей не только развитую продуктовую линейку, но и концептуальный подход к формированию программ лояльности. Ориентируясь на основные ценности клиентов – внимание к здоровью, забота о семье, досуг и путешествия с близкими, – мы сосредоточены на расширении партнерской сети, чтобы сочетать выгодные условия и разнообразие предложений необходимых ежедневно товаров и услуг. Программа лояльности национального масштаба «РЖД Бонус» выгодно дополнит систему привилегий и скидок для владельцев удостоверения-карты «СВОи» и будет способствовать повышению доступности железнодорожного транспорта на всей территории нашей страны», – отметил Александр Рохмин, старший вице-президент, директор департамента по работе с предприятиями оборонно-промышленного комплекса ПСБ.