Как торговать на бирже

Для многих инвесторов и трейдеров биржа представляет собой не только место для вложения средств, но и возможность значительного заработка. Однако, чтобы добиться успеха на рынке ценных бумаг, форексе или криптовалюте, необходимо обладать определенными знаниями, умениями и стратегиями.

Содержание

Я частный инвестор. 10 лет инвестирую собственные деньги на Московской бирже.

В цикле статей я расскажу, какие возможности дает российский рынок ценных бумаг частному инвестору.

Для начала убедитесь, что у вас уже есть минимальные сбережения и инвестировать вы планируете не последние деньги. Кроме тех денег, что вы будете вкладывать, у вас должна быть финансовая подушка хотя бы на три месяца жизни — ее инвестировать не надо. Читайте об этом в статьях «Как правильно создать финансовый резерв» и «Куда вложить 100 000 рублей».

Многие боятся, что биржа — это казино со случайными выигрышами и гарантированным проигрышем. Признаю: тут есть место непредсказуемости, а инвестиции всегда связаны с риском получить убыток. Но вообще биржа — это кропотливая работа с финансовыми инструментами.

Если осознанно выбирать активы и придерживаться продуманного плана, который учитывает ваши цели, склонность к риску и другие факторы, — скорее всего, у вас будет хороший результат. Если покупать что попало в случайном порядке, тогда результат вам вряд ли понравится.

Биржа для частного инвестора — это не картины из фильма «Волк с Уолл-стрит», а спокойная вдумчивая работа. В зависимости от выбранной стратегии она может требовать от нескольких минут в месяц — например, чтобы в очередной раз внести деньги в портфель и купить паи фондов, — до ежедневного отслеживания новостей и частых сделок с акциями, если вы предпочли активные инвестиции.

Что такое торговля на бирже и как она происходит

Торговля на бирже, или трейдинг, представляет собой особый вид рынка, где вместо обычных товаров, таких как продукты или одежда, торгуются ценные бумаги, такие как облигации, акции компаний и валюта. В зависимости от того, какие товары и инструменты торгуются, выделяются различные типы бирж, такие как фондовые, валютные, товарные и фьючерсные.

Начинающим трейдерам важно понимать особенности каждой биржи и выбирать подходящую для своих целей. Однако, независимо от выбора площадки, трейдинг имеет ряд преимуществ.

Среди главных плюсов можно выделить:

• Независимость от работодателя;
• Возможность получения хорошего источника дохода, который может быть как основным, так и дополнительным;
• Возможность создания пассивного дохода;
• Возможность начать зарабатывать даже с небольшим стартовым капиталом;
• Интересная аналитическая работа;
• Перспективность, поскольку доходы зависят от способностей трейдера, его знаний и опыта.

Однако, как и в любом виде инвестирования, существуют и некоторые недостатки:

• Риски потери части или всего инвестируемого капитала;
• Отсутствие гарантированного фиксированного заработка.

Понимание и принятие этих плюсов и минусов поможет трейдерам принимать осознанные решения и эффективно управлять своими инвестициями на бирже.

Копируйте стратегии успешных трейдеров

По итогам 2023 года «Активный трейдер» плюс 110%. Следуйте за нами!

Привлечение долгового финансирования

Эффективные решения по привлечению финансирования через эмиссию биржевых и коммерческих облигаций

Как начать инвестировать

Чтобы начать инвестировать и получать деньги с инвестиций, достаточно выбрать готовую инвестиционную программу на сайте Альфа-Банка или заполнить заявку на открытие брокерского счёта.

Оформление счёта доступно в нескольких вариантах:

• с помощью онлайн-банкинга Альфа-Клик;

• с помощью услуг мобильного банка Альфа⁠-⁠Банк;

• через приложение Альфа-Инвестиции;

После того как банк откроет для вас инвестиционный счёт, вы пополните его личными средствами.

Если остались вопросы о том, как заработать на инвестициях, или вы хотите подробнее изучить эту тему, перейдите к обучающим материалам. Уроки о том, как научиться зарабатывать на инвестициях, помогут вам ориентироваться в мире финансов и получать больше денег от вложений.

Вся информация ниже относится к ИИС первого и второго типа — ИИС-1 и ИИС-2. Вы можете успеть открыть их до 31 декабря 2023 года включительно и продолжать использовать на прежних условиях.

С 1 января 2024 года можно будет открыть только ИИС третьего типа — ИИС-3.

Какие изменения планируются для нового типа счетов:

• одновременно можно будет возвращать до 52 000 ₽ в год и не платить налог на доход от сделок с ценными бумагами пределах 30 млн ₽ при закрытии ИИС,

• минимальный срок для получения льготы — 5 лет. В перспективе этот срок планируется увеличить до 10 лет,

• можно открыть три ИИС у разных брокеров, но у одного брокера — только один,

• нет ограничений на пополнение.

Чтобы открыть счёт с 1 января, нужно будет закрыть ИИС, открытый до 31 декабря 2023.

Об ИИС-3 мы расскажем подробнее на нашем сайте в ближайшее время.

Основные способы заработка

Виды заработка на фондовом рынке могут быть разнообразными и зависят от выбранной стратегии инвестирования:

Долгосрочные инвестиции

Данный метод предполагает покупку ценных бумаг на длительный срок, как минимум год. Инвестор использует стратегию «купи и держи», при которой основное внимание уделяется фундаментальному анализу компании. Оцениваются перспективы отрасли или фирмы, ищутся недооцененные акции. Для новичков рекомендуется начинать с инвестирования в стабильные компании с высокой ликвидностью.

Спекуляции (трейдинг)

Трейдинг предполагает активное участие на рынке с целью получения прибыли от краткосрочных изменений цен. Трейдеры могут зарабатывать как на росте, так и на падении цен. Основной метод анализа в трейдинге — технический анализ, при котором изучаются графики цен и объемы торгов. Трейдинг сопряжен с высокими рисками, и для успешной практики требуется глубокое понимание рынка и большой опыт.

Партнёрские программы

Эта схема используется для привлечения новых клиентов брокерами. Новичок, привлекший клиента, получает процент от прибыли брокера. Однако доход от такой деятельности обычно ниже, чем при использовании других методов заработка на бирже.

Преподавание основ заработка на бирже

Этот способ подходит для опытных трейдеров, которые могут делиться своими знаниями и опытом с другими. Разработка курсов, онлайн-лекций или проведение вебинаров позволяют зарабатывать, раскрывая секреты успешной торговли.

IPO (Initial Public Offering)

IPO означает публичное биржевое размещение ценных бумаг компании. Инвесторы могут участвовать в IPO с целью получения прибыли от роста цен акций в краткосрочной перспективе или для долгосрочного инвестирования. Решение о участии следует принимать на основе фундаментального анализа компании.

Сделки на валютной бирже

Валютный рынок представляет собой площадку для торговли денежными знаками различных стран. Сделки на валютном рынке осуществляются с использованием валютных пар. Спекуляция на валютном рынке может представлять собой рискованный, но потенциально прибыльный способ заработка, основанный на колебаниях курсов валют.

Что лучше подойдёт начинающему и с чего начать

Прежде чем приступить к торговле, важно изучить основы финансовых рынков, понять основные термины и принципы работы биржи. Существует множество онлайн-курсов, учебных материалов и литературы, которые помогут вам освоить эту область. Для того чтобы начать зарабатывать на бирже, важно следовать нескольким ключевым шагам:

1. Определение стратегии инвестирования. Прежде всего, необходимо решить, какую стратегию инвестирования вы предпочтете: долгосрочные инвестиции или трейдинг. Вы можете выбрать одну из них или комбинировать обе. Это поможет вам определиться с выбором инструментов и счетов для инвестирования.
2. Практика на демо-счете. Перед открытием реального счета рекомендуется потренироваться на демо-счете. Это поможет вам понять, как работает торговый терминал, протестировать вашу стратегию и навыки без риска потери реальных денег.
3. Выбор брокера. Брокер является ключевым игроком на рынке, предоставляя доступ к сделкам на бирже. При выборе брокера следует обратить внимание на его лицензию, доступные рынки и активы, а также наличие удобного для вас торгового терминала. Также стоит оценить комиссию, которую берет брокер за сделки, а также изучить рейтинг и отзывы о нем.
4. Открытие счета и начало торговли. После выбора брокера необходимо открыть счет у него и пополнить его стартовым капиталом. Затем можно начинать торговлю на выбранной площадке через мобильное приложение или торговый терминал. Начинайте с небольших сумм и постепенно увеличивайте объемы сделок по мере приобретения опыта и уверенности.
5. Управление рисками. Не забывайте о рисках, связанных с торговлей на бирже. Важно установить предельные уровни убытков (стоп-лосс ордера), чтобы минимизировать потери в случае неблагоприятного развития событий.
6. Обучение и развитие. Инвестирование на бирже требует постоянного обучения и развития. Изучайте информацию о рынке, анализируйте свои сделки, общайтесь с опытными трейдерами и постоянно совершенствуйте свои навыки.

Вам нужен надежный брокер, чтобы начать свой путь к успеху на бирже? В Риком-Траст вы найдете профессиональных брокеров, готовых помочь вам открыть счет и начать зарабатывать на бирже.

Следуя этим шагам и оставаясь дисциплинированным, вы сможете достичь успеха на фондовом рынке и достигнуть своих финансовых целей.

Что такое биржа

По способу работы биржу можно было бы сравнить с продуктовым рынком. Разница в том, что вместо овощей здесь торгуют ценными бумагами, валютой, драгоценными металлами. Но это было бы очень условное сравнение, потому что торги на современных биржах проходят в электронном виде. А вместо обычных продавцов и покупателей на бирже работают профессиональные участники рынка ценных бумаг: банки и брокеры. В остальном всё то же: одни продают, другие покупают, биржа дает площадку для этого и за всеми присматривает.

Инвесторам биржа нужна, чтобы вкладывать и приумножать деньги. Компании могут прийти на биржу, чтобы получить деньги на развитие. Банки и брокеры выступают посредниками для тех и других. Основная российская площадка — Московская биржа.

Каждый может стать биржевым инвестором: вложить и заработать на своих вложениях. Однако на биржу нельзя просто зайти, размахивая деньгами, и начать торговать. Биржа работает только с профессиональными участниками. Для доступа к торгам вам нужен посредник: биржевой брокер или банк. Вы им говорите, что делать с вашими деньгами и бумагами, а они исполняют ваши поручения за процент. Здесь всё как раз как в фильме «Волк с Уолл-стрит».

Биржа работает только с профессиональными участниками. Для доступа к торгам вам нужен посредник — биржевой брокер. Это может быть отдельная или же банк с брокерской лицензией. Второй вариант используется в сервисе Тинькофф Инвестиции: у Тинькофф Банка есть лицензия на осуществление брокерской деятельности.

Вы говорите брокеру, что делать с вашими деньгами и бумагами, например купить акции или продать облигации, а он передает ваши поручения на биржу и берет за это комиссию. Здесь всё примерно как в фильме «Волк с », только брокеру сейчас обычно не звонят, как раньше, а совершают сделку в приложении для смартфона или в специальной программе для компьютера.

О том, как выбрать брокера, я рассказал в отдельной статье. Тут напомню лишь, что для старта вам понадобится открыть счет у брокера — в офисе или через интернет, а также немного денег. Вообще для открытия брокерского или индивидуального инвестиционного счета деньги не нужны: счет может быть и пустым, но без денег не получится инвестировать.

Чтобы создать инвестиционный портфель, достаточно и нескольких тысяч рублей. Но у некоторых брокеров могут быть повышенные комиссии, если размер счета меньше 30 000 или 50 000 ₽. Кроме того, с большей суммой будет доступно больше биржевых инструментов, а результат, выраженный в деньгах, а не в процентах, будет ощутимее.

На Московской бирже много разных рынков (читай: отделов): фондовый, валютный, срочный и другие. Для среднесрочных и долгосрочных инвестиций предназначен фондовый рынок, на котором торгуют ценными бумагами: облигациями, акциями и паями фондов. Расскажу, как устроены эти ценные бумаги.

Российский рынок акций с сентября прошлого года движется в боковике. Но даже в такое время есть возможности заработать — например, с помощью маржинальной торговли.

Боковик — это движение биржевого актива в рамках определённого диапазона, или когда нет чёткого тренда вверх или вниз.

Базовые тактики

• Работа в боковике — базовая стратегия в трейдинге. Одной из распространённых тактик является покупка на нижней границе ценового коридора или продажа, то есть короткая позиция, у верхней границы.

На рисунке 1 мы видим изображение такой тактики. Продаём от красной зоны и покупаем от зелёной.

Все графики с пояснениями вы можете посмотреть во вложенном файле в конце материала.

• Далее концепция меняется. Рано или поздно боковик заканчивается, то есть цена либо выходит из коридора снизу вверх и начинает фазу роста, либо наоборот — пробивает диапазон сверху вниз и начинает фазу снижения. Есть большой риск ложного пробоя: цена выходит за рамки боковика и тут же резко возвращается.

Лучше всего искать подтверждение выхода из боковика: это могут быть повышенные обороты, рост в следующие 3 сессии или графические фигуры, например, вымпел или флаг.

На рисунке 2 как раз изображён ложный пробой и пример выхода из боковика с дополнительными сигналами.

• Можно сказать, что данная тактика противоположна первой. Теперь, когда актив подходит к верхней границе боковика, нужно купить, ожидая пробоя, либо продать, если цена на нижней границе.

Но особенность заключается в установке стоп-заявки примерно по центру текущего боковика. То есть, если вы купили на верхней границе, а цена всё же ушла вниз — вы ограничите убыток. Если будет пробой границы — вы заберёте прибыль.

Можно сразу заметить, что вы будете «гонять» актив и даже уводить его в минус, если пробоя не случится. На рисунке 3 мы видим, что по Индексу МосБиржи уже получилось бы зафиксировать убыток аж три раза.

Но нужно помнить, что чем дольше длится боковик, тем, вероятнее всего, сильнее будет выход из него, что позволит и отбить убытки, и заработать.

А как торговать?

Все три базовые тактики используют одно из направлений сделки — лонг или шорт (покупка или продажа). Уточним, что шорт — это короткая позиция, при которой инвестор зарабатывает при снижении стоимости актива. Для таких сделок нужно использовать либо фьючерсы, либо маржинальное кредитование — взять взаймы у брокера акции под проценты, продать их и откупить, когда цена упадёт. Активом может быть валюта, акция, облигация или прочие ценные бумаги.

Маржинальные средства можно использовать и для длинных позиций, так вы увеличиваете потенциальную прибыль за счёт более крупной позиции. А сделки шорт открывают больше торговых возможностей, как мы показали на примере трёх тактик.

Не стоит забывать о рисках. Беря взаймы у брокера, вы увеличиваете и потенциальный убыток. Услуга маржинального кредитования платная, и за каждый день переноса заёмной позиции будет начисляться и списываться комиссия согласно тарифу.

Если неквалифицированный инвестор и ранее не использовали заёмные средства, то сперва потребуется пройти тестирование. Для этого в торговом терминале нужно пройти по пути: Ещё – Управление счетами – Тестирование – Маржинальные сделки.

Дарим 20 акций и разыгрываем 1 млн ₽

Облигации

Облигации — это долговой инструмент с фиксированной доходностью. Выпуская облигации, орган власти или компания берет деньги в долг и затем возвращает их с процентами. Сколько и когда она будет возвращать — почти всегда известно заранее.

Обычно на бирже вы покупаете облигации не у того, кто их выпустил, а у других инвесторов — таких же частных лиц, как вы, или банков, управляющих компаний и прочих профессионалов. Когда вы покупаете облигацию, вы как бы перекупаете чье-то право получить деньги от должника.

Грубо говоря, я купил облигацию Минфина за 1000 рублей, как бы дал ему денег в долг. Минфин должен мне эту тысячу. Вы покупаете у меня облигацию Минфина за 1000 рублей — теперь Минфин должен не мне, а вам. Когда придет время, Минфин будет платить вам. Или тому, кому вы перепродадите облигацию в процессе.

У облигации есть эмитент, номинал, срок обращения и дата погашения, купоны.

Эмитент — это тот, кто выпустил облигацию: компания или орган власти. Эмитенту вы как бы даете деньги.

Номинал — сумма долга, приходящаяся на одну облигацию. Эту сумму эмитент выплатит вам в дату погашения облигации либо несколькими платежами до погашения, а остаток — в дату погашения. У российских облигаций номинал обычно составляет 1000 рублей — это такой стандарт для простоты расчетов.

Важно: цена облигации на бирже далеко не всегда равна номиналу, она может быть выше или ниже. Это зависит от разных факторов, прежде всего от ключевой ставки ЦБ и от того, как участники торгов оценивают платежеспособность того, кто выпустил облигации. При этом погашение облигаций происходит по номиналу — без учета цены покупки.

Срок обращения — это время, которое компания или государство обещает пользоваться вашими деньгами.

Дата погашения — дата, когда эмитент погасит облигации, тем самым выплатив долг. Дата погашения едина для всех, кто решит купить определенную облигацию.

Грубо говоря, я сегодня говорю: «Ребята, нужен миллион на пять лет». 1000 человек дают мне по 1000 рублей. Я каждому выдаю по облигации — всего 1000 облигаций, и у каждой номинал 1000 ₽.

Пять лет я пользуюсь миллионом, а параллельно держатели моих облигаций могут ими между собой торговать. Каждые полгода я плачу текущим держателям облигаций какой-то процент, на который мы договорились. Проходит пять лет, я говорю: «Так, у кого есть облигации, идите сюда, буду возвращать деньги». И те, у кого на тот момент будут эти облигации, получат назад свою тысячу.

Вот как это выглядит на примере реальной облигации федерального займа. 5 июня 2019 года Минфин начал размещать облигацию ОФЗ 26229. Ее дата погашения — 12 ноября 2025 года. В эту дату Минфин выплатит номинал облигации тем, кто на тот момент будет владеть этими бумагами.

Купоны — это периодические процентные платежи, как выплата процентов по вкладу. График выплаты купонов известен заранее, еще при выпуске облигаций на бирже. Если на момент, когда условный Минфин должен выплатить купоны, вы владеете его облигацией, то вы получите сумму этого купона. Это как бы плата за пользование вашими деньгами.

Возьмем для примера уже упомянутую ОФЗ 26229. Вот какие у нее параметры:

1. Номинальная стоимость одной облигации — 1000 ₽.
2. Дата погашения — 12 ноября 2025 года.
3. Процентная ставка купонного дохода — 7,15% годовых.
4. Каждая облигация этого выпуска имеет 13 купонов. Их выплачивают раз в полгода в размере 35,65 ₽, при этом первый купон был равен 32,91 ₽, так как первый купонный период длился немного меньше полугода.

ОФЗ 26229 будет приносить купонный доход в 35,65 ₽ каждые полгода. Это без учета налога — после налога будет около 31 ₽ с каждой облигации

Облигации можно купить в момент их размещения или через биржевые торги у тех, кто уже купил облигацию и теперь перепродает. Частному инвестору с небольшим капиталом стоит рассчитывать на второе.

28 апреля 2022 года ОФЗ 26229 можно было купить по цене 91,54% номинала. Почему не за 100%? Потому что рыночные процентные ставки сейчас выше, чем были в момент размещения, и, чтобы заинтересовать покупателя, продавец вынужден компенсировать эту разницу скидкой.

Благодаря такой пониженной цене облигация имеет адекватную, по мнению участников торгов, доходность — 10,29% годовых на следующие 3,5 года, если реинвестировать купоны. Без реинвестирования купонов получится 10,04% годовых. Это без учета комиссии за сделки и НДФЛ — подоходного налога.

Помимо цены вам также придется заплатить продавцу накопленный купонный доход (НКД). Если не вдаваться в подробности, то это часть еще не выплаченного купона — как бы компенсация продавцу облигации за то, что он продал бумагу, не дождавшись очередного купона. Это за вас посчитает и удержит биржа. В итоге за одну облигацию ОФЗ 26229 28 апреля 2022 года вы бы заплатили 915,4 ₽ чистой цены и 31,73 ₽ НКД. В расчете доходности НКД уже учтен.

18 мая 2022 года на каждую купленную облигацию вы получите купон размером 35,65 ₽, или 31,01 ₽ после вычета налога. Все предыдущие купоны вы пропустили: по ним Минфин уже рассчитался и вы это знали, когда покупали облигацию.

Далее раз в полгода будут поступать очередные купоны. 12 ноября 2025 года вам придет номинал облигации — 1000 ₽ за каждую бумагу, а также последний купон.

ОФЗ 26229 — облигация с постоянным размером купона: он известен заранее. Существуют также облигации с привязкой купона к межбанковским ставкам или инфляции — такие облигации дают покупателю защиту от изменения процентных ставок в экономике. Бывают амортизируемые облигации, у которых сумма основного долга выплачивается не в конце срока, а постепенно, вместе с купонами.

В сравнении с депозитами облигации — более гибкий, хотя и более сложный инструмент. Частному инвестору облигации позволяют зафиксировать ставку на длительный срок, более гибко вносить и забирать деньги, получить доходность выше депозита в госбанках.

Вряд ли вы найдете в крупных банках вклад, дающий 10% годовых на 3,5 года, еще и с регулярными выплатами, а месяцем ранее такая облигация давала около 14% годовых, поскольку стоила дешевле, чем в конце апреля 2022 года. При сравнении с вкладами учитывайте, что с купонов облигаций вы платите НДФЛ по ставке 13%, а у вкладов налог есть не всегда.

Что до надежности, то теоретически облигации Минфина даже более надежны, чем депозиты в госбанках. На практике же всё упирается в надежность брокера, через которого вы эти ОФЗ купите. Как владельцы банков воруют деньги клиентов, так и владельцы брокеров могут украсть деньги и бумаги клиентов с брокерских счетов. Выход тут такой же, как и в банковском секторе: нужно выбирать заслужившего доверие брокера.

У облигаций региональных и муниципальных органов власти, а также у облигаций крупнейших компаний доходность обычно немного выше, чем у ОФЗ примерно с таким же сроком обращения. Это премия за немного более высокий риск.

Самая высокая доходность — у облигаций небольших компаний. Она может быть и 20% годовых, но велик риск потерять деньги: вдруг компания не сможет платить по своим долгам?

Как заработать на инвестициях с минимальными вложениями

Начать инвестировать может практически любой человек с любым уровнем дохода и минимальными накоплениями. Например, покупка 1 грамма золота обойдётся в сумму чуть больше 4000 рублей, инвестиционную монету можно купить за 20–30 $, минимальная цена облигации на фондовом рынке — 1000 рублей. Акции часто продаются лотами. Стоимость одного лота — от 500 рублей.

Альфа⁠-⁠Банк предлагает начинающим инвесторам программы низкорискового инвестирования с минимальными вложениями. Например, вы можете открыть ИИС — индивидуальный инвестиционный счёт — и получать:

• гарантированную купонную прибыль от гособлигаций;

• налоговые льготы в виде вычета до 52 000 рублей в год (ИИС типа А) или освобождения от НДФЛ на прибыль от сделок по брокерскому счёту (ИИС типа Б).

Доступны программы с доверительным управлением: эксперты банка сами создают гармоничный инвестиционный портфель и совершают сделки. Вы следите за операциями по счёту через приложение Альфа-Инвестиции и получаете доход. Доступны готовые инвестиционные стратегии с минимальным вкладом от 300 € и от 1000 рублей.

Узнайте подробнее, как заработать на инвестициях с минимальными вложениями, у специалистов Альфа-Банка: позвоните на горячую линию 8 800 200 00 00, задайте вопрос в чате мобильного приложения или лично в ближайшем офисе.

Паи фондов

На бирже вы также можете купить акции, или паи, биржевых фондов — БПИФов и ETF. Каждый такой фонд представляет собой портфель активов — чаще всего акций или облигаций, а пай — это доля в таком портфеле.

Паи фондов покупаются и продаются так же, как обычные акции. Говоря на языке продуктового рынка, это не свекла, картошка, мясо и капуста по отдельности, а уже готовый набор для борща.

Создавать инвестиционный портфель из фондов проще, чем из отдельных акций и облигаций. Инвестиции через фонды снимают с инвестора часть задач: облигационный фонд может самостоятельно реинвестировать купоны, а не выплачивать доход акционерам. То же самое может делать фонд акций с дивидендами. В обоих случаях весь доход просто учитывается в цене акции фонда — она дорожает на сумму реинвестированных платежей.

Благодаря фондам вам не надо выбирать отдельные бумаги: вы покупаете долю в готовом наборе. Не придется разбираться с большим количеством инструментов, собирать и балансировать собственный портфель ценных бумаг, решать проблемы выхода на рынки других стран. Все это делает фонд, а вы лишь покупаете долю в нем.

Порог входа в фонды во много раз меньше, чем порог входа в отдельные инструменты из портфеля фонда. Например, один пай фонда TMOS, состоящего из акций российских компаний, согласно индексу Московской биржи, стоит около 4 ₽.

Если хочется инвестировать в российский рынок акций в лице индекса Мосбиржи, а не в отдельные акции, то TMOS или его аналоги от других управляющих компаний типа фондов SBMX, WIMX (VTBX) и других — хороший выбор. Если бы инвестор хотел отслеживать этот индекс через покупку отдельных акций в пропорциях согласно индексу, ему потребовались бы миллионы рублей.

Благодаря фондам вы также можете инвестировать в портфели акций и облигаций разных стран. Через фонды можно вложиться и в золото. Биржевые фонды подходят начинающим и опытным инвесторам.

Чтобы больше узнать про основы инвестиций и различные инструменты, загляните в другие наши статьи:

Кто такой трейдер

Трейдер — это профессионал, который осуществляет торговые операции на фондовых биржах с целью получения прибыли. Исторически, термин «трейдер» использовался для обозначения любого человека, который покупает товары дешевле и продает их дороже. Однако в современном контексте это определение сузилось.

Сегодня трейдер — это специалист, который активно анализирует данные с фондовых бирж и использует полученные выводы для принятия торговых решений. В работе трейдера часто используются не только собственные средства, но и средства клиентов, если трейдер работает на биржевой фирме или в инвестиционном фонде.

Основная задача трейдера — это грамотное управление активами и стремление к достижению прибыли для себя или для своих клиентов. Для этого трейдер постоянно анализирует текущую ситуацию на рынке, отслеживает изменения цен и объемов торгов, и принимает решения о покупке или продаже активов.

Как инвестировать с минимальными рисками

Как зарабатывать на инвестициях безопасно, с минимальными рисками? Покупать только активы с низким уровнем риска или диверсифицировать инвестиционный портфель.

Риск по инвестициям бывает:

• Низким: это банковские вклады, покупка драгметаллов и государственных облигаций. Доходность по таким вложениям в среднем 5–15% годовых.

• Умеренным — это акции «голубых фишек», вложения в ПИФы. Доходность 15–30% годовых.

• Высоким — это бинарные опционы и торговля валютой. Доходность может достигать 50% годовых и более.

Диверсификация инвестиционного портфеля — важное условие минимизации рисков. Необходимо инвестировать в разные рынки, отрасли и валюты. Инвестиции, подобранные в грамотной пропорции, позволят получать стабильный доход.

Для начинающих инвесторов Альфа⁠-⁠Банк разработал готовые инвестиционные решения и программы со сбалансированным инвестиционным портфелем.

Успешные инвестиции

Успешные инвестиции: мифы и секреты

1. Три главных секрета успешного инвестирования

2. Топ-4 заблуждений об инвестициях

3. Почему инвестиции — это проще, чем кажется

1. Легко приумножать свои деньги

2. Разбирать свои страхи и мыслить рационально

🎓 Инвестиция — вложение денег для получения прибыли.

🎓Ценная бумага — документ, определяющий права инвестора на конкретный актив.

🎓 Биржа — площадка, на которой люди заключают сделки и обмениваются активами.

🎓 Реинвестирование — регулярное вложение полученной прибыли.

🎓 Акция — бумага, выпущенная компанией и подтверждающая долю инвестора в ней.

🎓 Облигация — бумага, по которой государство или компания берет деньги в долг у инвестора. Взамен инвестор регулярно получает процент за пользование его деньгами, а в конце срока получает свои средства обратно.

🎓 Трейдинг — торговля активами на коротком промежутке времени.

Рады видеть вас здесь. Мы написали этот курс, чтобы быстро и без воды дать базу, с которой вы начнете зарабатывать даже с небольших сумм и сформируете пассивный доход.

В этих уроках мы:

1. развеем мифы об инвестициях;

2. покажем, как реально можно достичь финансовых целей;

3. расскажем, во что можно инвестировать сейчас.

✏️ Мы специально не стали нагружать курс сложными терминами и формулами и объяснили все так, как будто рассказываем про инвестиции своим друзьям.

Устраивайтесь поудобнее и листайте карточки. Мы начнем с развенчания самых популярных мифов.

На каком языке они говорят?

На самом деле для удачных инвестиций достаточно знать несколько вещей:

1. свою цель и как скоро нужно ее достичь;

2. что такое акции и облигации и как их выбирать.

Всему этому мы научим в этом и других наших курсах. Главное — не пытайтесь погрузиться сразу во все. Начните с самого простого, изучайте постепенно, но регулярно.

😌 Вы еще все успеете!

Разумеется, мы снова не согласимся. Тут дело в подходе.

1. Если важен быстрый доход — инвестируем в небольшие, растущие компании. Правда, за компанией и ее показателями придется последить.

📌 Чтобы заработать на бирже, необязательно ждать пять лет. Акции показывают высокий рост и на коротких промежутках. Нужно только ловить момент. Например, вот как российские акции выросли всего за восемь месяцев: Совкомфлот (140%), HeadHunter (133%), ТМК (118%), РусАгро (95%)

На самом деле в инвестициях нужна регулярность. Большие суммы приходят вместе с ней.

Вы можете найти ценные бумаги даже за десять рублей! И они вырастут на сотни процентов.

Во что можно вложить деньги

Акции

Приобретая акции, человек или организация получает в собственность часть имущества компании и может претендовать на дивиденды с прибыли. Акции можно выгодно продать, если они вырастут в цене.

Доходность по акциям почти невозможно предугадать. Можно ориентироваться на динамику показателей за предыдущие несколько лет, но нет никаких гарантий, что цена резко не вырастет или не упадёт.

Удачный выбор может принести до 1000% годовых. Акции Apple в 2010 году стоили 10 долларов, а в 2020 году их цена составила 320 долларов. Акции компании Berkshire Hathaway выросли в цене с 1950 года более чем в 21 000 раз.

Облигации

Другой вид ценных бумаг, в которые можно инвестировать, — это облигации. По сути, облигация — это долговая расписка компании или государства. Человек или юридическое лицо даёт деньги в долг на определённый срок и получает облигации, которые дают право на возврат денежных средств и получение фиксированного процента — купонного дохода.

Доходность гособлигаций сравнима с процентами по депозитам: 5–7% годовых. Купив облигации, можно ежедневно зарабатывать на инвестициях — как получать проценты по банковским вкладам. Возврат займа гарантирован государством.

Купонная доходность корпоративных облигаций больше: она может достигать 9% годовых и более, но риски выше. Есть вероятность банкротства частной компании и невыплаты долга.

Проценты по облигациям выплачивают раз в месяц, квартал, полгода или год, в зависимости от условий договора.

Паи инвестиционных фондов

Инвестиции в паевые инвестиционные фонды (ПИФы) подходят начинающим. Это способ инвестирования с доверительным управлением: вложения и риски инвестора минимальные.

Управляющая компания создаёт паевой фонд и общий инвестиционный портфель, а частные инвесторы покупают доли в ПИФе. Сделки совершают эксперты, а вы получаете доход.

Вкладывая деньги в ПИФы вместе с Альфа-Банком, вы инвестируете c одной из лучших команд управляющих.

Это возможность получать доход выше, чем по вкладу, и претендовать на налоговые льготы при владении паями от 3 лет. Минимальная сумма инвестиций на любой период — от 100 рублей.

Валюты и драгметаллы

Можно вкладывать в любые иностранные денежные знаки. Среди популярных в России — доллар, евро, франк, юань, шекель, тайский бат и другие. Годовой доход с евро во многих банках не превышает 0,2–0,5%, доход от долларовых вложений составляет в среднем до 2% годовых. По рублёвым вкладам можно получить больше, до 6–7% в год, но с учётом инфляции рубля возможна отрицательная доходность — до минус 4%.

Инвестиции в золото и другие драгоценные и цветные металлы, как правило, используют для долгосрочных вложений. Рост в цене медленный, но стабильный.

Коллекционные монеты из драгоценных металлов имеют ещё и нумизматическую ценность.

Недвижимость

Инвестирование в недвижимое имущество — выгодный вариант сохранения ценности денег, получения прибыли и пассивного дохода.

Кроме того, что недвижимость растёт в цене, её можно сдавать в аренду.

Инвестиции в коммерческую недвижимость считаются наиболее прибыльным и стабильным вложением со средней доходностью до 9–12% годовых.

Кто такой инвестор

Инвестор — это человек или организация, который вкладывает свои деньги в различные виды ценных бумаг с целью получения прибыли. В отличие от трейдера, который обычно занимается краткосрочными операциями на рынке, инвесторы предпочитают долгосрочные стратегии инвестирования.

Основная задача инвестора — это принятие решений о вложении средств в акции или другие активы на длительный срок, с целью получения прибыли от роста их стоимости. Инвесторы обычно анализируют финансовые показатели компаний, оценивают их перспективы развития и риски, чтобы определить, куда лучше всего инвестировать свои средства.

Заработок инвесторов зависит от выбранной ими стратегии инвестирования. Если инвестор выбирает стабильные компании с хорошей репутацией и стабильным ростом, то годовая прибыль обычно составляет около 10-12 процентов. Однако, если инвестор решает сфокусироваться на более рискованных операциях, то потенциальная прибыль может быть выше, но при этом и риск убытков возрастает.

Сколько можно зарабатывать на бирже

Точного ответа на вопрос о том, сколько можно заработать на фондовой бирже, не существует. Потенциальный доход зависит от множества факторов, включая выбранную стратегию, размер начального капитала, уровень контроля над рисками и дисциплинированность трейдера.

Например, вложившись в облигации, такие как государственные облигации (например, ОФЗ), можно ожидать доходность на уровне 2-3% выше, чем на банковском депозите. При инвестировании в корпоративные облигации, процент может быть выше.

Инвестирование в акции может принести доходность от 12 до 15% в год при долгосрочной стратегии, при условии правильной диверсификации портфеля. Однако на коротких интервалах доходность может быть как выше, так и ниже, а иногда даже привести к убыткам.

Для тех, кто не хочет разбираться в отдельных акциях, существуют фонды, которые предлагают возможность инвестирования в различные активы. Фонды бывают активно управляемые и пассивные. В первом случае управляющие выбирают перспективные бумаги, но это не гарантирует высокого дохода. Во втором случае фонды отслеживают индекс и повторяют его доходность. Большинство фондов на Московской бирже являются пассивными.

Ожидать заработка сотен процентов за год на фондовом рынке маловероятно и может быть сравнено с выигрышем в лотерею. Важно помнить о рисках и принимать инвестиционные решения осознанно.

Наша компания предлагает открытие брокерского счета прямо на сайте. Для успешного ведения бизнеса на бирже в России, необходимо разобраться в правилах и ограничениях. Совершение действий на бирже требует особой ответственности и знаний в области финансов. С АО «Риком-Траст»» можно рассчитывать на гарантии в сфере инвестиций и поддержку экспертов. Важно ознакомиться с тарифами и условиями выплаты дивидендов для получения максимальной выгоды.

Независимый взгляд на ваш инвестиционный портфель, основанный на
аналитике BCS Global Markets и Argus Research

Анализ вашего инвестиционного портфеля

Можно ли зарабатывать на бирже новичку

Да, новичку возможно зарабатывать на бирже, однако для этого необходимо иметь базовое понимание торговли на бирже, начальный капитал и стратегию инвестирования. Важно понимать, что в биржевой торговле каждая сделка требует взвешенных и осознанных решений.

Начинающим трейдерам полезно изучить основные концепции и принципы работы с биржей, а также пройти бесплатные онлайн-курсы, которые предлагают крупные брокеры. Они могут также изучать информацию на ютуб-каналах и участвовать в вебинарах от финансовых блогеров.

По мере углубления в тему инвестиций, новички могут рассмотреть возможность прохождения платных курсов по более сложным инструментам, таким как фьючерсы и опционы. Хотя с их помощью можно достичь хороших результатов, следует помнить, что существует риск потери всего инвестированного капитала. Поэтому важно быть готовым к этому риску и тщательно анализировать свои инвестиционные решения.

Сроки инвестирования

Краткосрочные инвестиции — это вложение свободного капитала в инвестиционные проекты на период длительностью до 12 месяцев с целью быстро приумножить капитал.

Долгосрочные инвестиции — это капиталовложения сроком от 1–5 лет и более.

Одни и те же виды инвестиций могут быть как краткосрочными, так и долгосрочными. Например, сроки вкладов в облигации могут составлять от 1 года до 50 лет.

Целесообразно инвестировать на срок от 1 года и более.

Через какое время можно научиться зарабатывать на бирже

Научиться зарабатывать на бирже — это процесс, который требует времени и терпения. Минимальный срок, за который можно получить базовые знания и опыт, составляет примерно полгода. За это время новичок может ознакомиться с основными механизмами биржи и начать понимать основные принципы торговли.

Однако для того чтобы достичь уровня, когда можно ловко маневрировать на рынке, потребуется гораздо больше времени и усилий. Как минимум, несколько лет интенсивного изучения и практики. Важно понимать, что нет точного временного отрезка, после которого новичок становится профессионалом. Рынок постоянно меняется, и для успешной работы необходимо постоянно обновлять знания и адаптироваться к новым условиям.

Акции

Покупая акцию, вы становитесь совладельцем компании и получаете право на часть ее имущества и прибыли. Однако у компании может не быть прибыли, компания может иметь много долгов и даже обанкротиться.

Как акционер вы являетесь кредитором последней очереди и рискуете больше всех: больше сотрудников, поставщиков или держателей облигаций компании. Это значит, что в случае банкротства вы можете не получить ничего, а ваши акции будут стоить ноль. Покупка акций — более рискованный инструмент, чем покупка облигаций, но, если все будет хорошо, заработать можно больше, чем на облигациях.

Купив акции, инвестор может рассчитывать на возврат капитала и получение дохода через два механизма: дивиденды и рост цены.

Дивиденды — это доля прибыли, которую компания распределяет среди акционеров. Они могут выплачиваться по результатам года, полугодия, квартала или по особым случаям. Или не выплачиваться вообще, если такова дивидендная политика или такое решение приняли акционеры по рекомендации совета директоров. Законом не запрещено.

Дивиденды обычно просто зачисляются вам на брокерский счет или ИИС без каких-либо дополнительных действий с вашей стороны. Главное — быть владельцем акции на дату, когда компания формирует список акционеров под выплату дивидендов.

В зависимости от стабильности выплат и прозрачности дивидендной политики акция может приобретать черты облигации, давая предсказуемый поток платежей. Например, в  годах компания МТС объявила своей целью ежегодно выплачивать хотя бы 28 ₽ на акцию. Если в 2022 году будет так же, и при этом 28 апреля 2022 года вы купили акции МТС по 205 ₽, дивидендная доходность превысит 13,6% годовых. С учетом налога, правда, будет меньше, но все равно неплохо.

Рост цены акции связан с ростом стоимости активов компаний и ожиданиями инвесторов насчет ее будущего.

Обычно стоимость быстро растет у молодых компаний, которые работают на перспективных рынках, и этот рост может в разы и даже в десятки раз опережать доходность облигаций. Подобные компании обычно не платят дивидендов, а всю прибыль вкладывают в развитие бизнеса и захват рынка.

Пока вы владеете дорожающими акциями, сами по себе они денег вам не приносят. Чтобы получить прибыль от роста стоимости акций, их нужно продать.

2016 год был неплохим для российского рынка акций. Например, с начала года до августа акции Яндекса и Сбербанка подорожали в рублях на 40%. А индекс Мосбиржи, по которому оценивают весь российский рынок акций, вырос почти на 14%:

Казалось бы, вот он — святой Грааль, но так бывает не всегда: акции — рискованный актив и могут сильно падать. Например, те же акции Сбербанка с начала января по 28 апреля 2022 года упали примерно на 60% — с 305 ₽ за штуку до 124 ₽. Индекс Мосбиржи упал на 38%.

В долгосрочной перспективе рынок акций в целом чаще растет, чем падает. Поэтому вкладываться в рынок акций лучше хотя бы на несколько лет, чтобы было время дождаться роста.

С отдельными акциями все сложнее. Они рискованнее, чем рынок акций в целом, и за день легко могут вырасти или упасть на несколько процентов. В некоторых случаях цена за день меняется на десятки процентов. Инвестируя в отдельные акции, а не в рынок акций в целом вполне можно оказаться в большом убытке даже при долгосрочном вложении. С другой стороны, если удастся выбрать лучшие акции, можно получить доходность в десятки процентов годовых.

Прогнозирование будущей стоимости компаний — непростая задача, которой чаще всего занимаются инвестбанки. Они создают модели компаний и рынков и на базе этих моделей пытаются предсказать будущую цену акций.

Однако к чужим прогнозам стоит относиться с осторожностью. Гарантий, что они сбудутся, никто не дает. Чужие прогнозы скорее помогают учиться, глядя на то, как и с какими данными работают профессионалы.

Стоит помнить, что инвестиции в российские акции являются крайне рискованными. Кроме действий самих компаний, на их стоимость влияет что угодно: и события в мировой экономике, и местные политические загогулины, и даже слухи. Так, геополитические потрясения 2022 года сильно уронили цену многих бумаг, а многие компании также откажутся от выплаты дивидендов или перенесут решение о них на более поздний срок.

Если вы хотите гарантированно сохранить капитал и иметь стабильный поток платежей, то акции, тем более российские, не должны быть основной составляющей вашего портфеля. На акции стоит выделить лишь часть капитала, и чем меньше вы готовы к риску, тем меньше денег стоит вкладывать в акции. Не забывайте о диверсификации — инвестируйте в разные компании из разных секторов и стран.

Несмотря на все риски, у российских акций есть преимущество: санкции со стороны других стран не должны помешать торговле этими акциями на Московской бирже. В случае с иностранными бумагами есть инфраструктурные риски санкций, и в худшем случае можно потерять доступ к этим активам.

Какими активами можно торговать и зарабатывать на бирже

На бирже можно торговать различными видами финансовых инструментов, каждый из которых имеет свои особенности и риски. Рассмотрим наиболее популярные активы, которыми можно торговать на бирже:

• Валюта. Торговля валютой, также известная как форекс, представляет собой покупку и продажу валюты одной страны за валюту другой. Это один из самых ликвидных и волатильных рынков, который привлекает трейдеров со всего мира. Однако валютная торговля считается одним из самых рискованных видов инвестирования из-за высокой волатильности и сложности прогнозирования валютных колебаний.
• Акции. Акции представляют собой доли в собственности компаний. Торговля акциями позволяет инвесторам стать совладельцами компаний и получать доход в виде дивидендов или прироста стоимости акций. Это один из самых доступных и популярных видов инвестирования на бирже.
• Облигации. Облигации представляют собой долговые ценные бумаги, которые компании или государства выпускают для привлечения капитала. Торговля облигациями позволяет инвесторам получать стабильный доход в виде процентов по облигациям, который обычно фиксирован.
• Фьючерсы. Фьючерсы представляют собой договоры на покупку или продажу актива (например, сырья, валюты или финансовых инструментов) по фиксированной цене в определенный будущий момент времени. Торговля фьючерсами позволяет инвесторам защищать свои позиции от рисков ценовых колебаний или получать прибыль от изменения цен активов.
• Опционы. Опционы представляют собой контракты, которые дают право, но не обязанность, купить или продать актив по фиксированной цене в определенный момент времени. Торговля опционами позволяет инвесторам защищать свои портфели от рисков или получать доход от изменения цен активов.
• Индексы. Индексы представляют собой совокупность ценных бумаг, сгруппированных по определенному признаку, такому как капитализация или отрасль. Торговля индексами позволяет инвесторам инвестировать в целые секторы рынка, а не отдельные компании.

Каждый из этих активов имеет свои преимущества и риски, и выбор конкретного инструмента зависит от инвестиционных целей и уровня комфорта инвестора.

На какой бирже лучше торговать новичку

Для новичка в торговле на бирже рекомендуется начать с бирж, которые предлагают простые и доступные инструменты, а также имеют хорошую поддержку для начинающих трейдеров. В этом контексте, российские биржи, такие как Московская биржа (MOEX) и Санкт-Петербургская биржа (SPBEX), могут быть отличным выбором.

Почему российские биржи могут быть предпочтительными для новичков?

1. Простота и доступность. Российские биржи предлагают широкий спектр инструментов, таких как акции, облигации и паи биржевых фондов, что делает их привлекательными для новичков. Кроме того, они обычно имеют простые и понятные торговые платформы, которые легко освоить даже без предыдущего опыта на бирже.
2. Поддержка и обучение. Многие российские брокеры и биржи предоставляют обширные ресурсы для обучения новичков, такие как онлайн-курсы, вебинары и обучающие материалы. Это помогает начинающим трейдерам освоить основы и развить свои навыки.
3. Меньший риск. Торговля на российских биржах может представлять меньший риск для новичков, поскольку они могут лучше понимать рыночные условия и особенности национальной экономики.
4. Локальные активы. На российских биржах можно торговать широким спектром местных активов, что позволяет инвестировать в компании и фонды, с которыми новички могут быть более знакомы.

Хотя выбор биржи зависит от индивидуальных предпочтений и целей трейдера, российские биржи представляют собой привлекательный вариант для новичков в торговле на бирже.

Полезные советы и рекомендации

1. Определите цель и стратегию
2. Не вкладывайте сразу большие суммы
3. Избегайте кредитного плеча
4. Установите размер убытков
5. Ставьте стоп-лоссы при открытии позиции
6. Следите за новостями
7. Проанализируйте ситуацию в случае убытка
8. Не пытайтесь отыграть
9. Сохраняйте спокойствие

Закажите обратный звонок

И мы перезвоним в любое удобное вам время