Как зарабатывать на инвестициях

Как зарабатывать на инвестициях Удобные вклады

С улучшением качества жизни в России, все больше людей стремятся инвестировать свои деньги в прибыльные финансовые инструменты. Какие пути они могут выбрать? Начнем с банковских депозитов, которые хоть и являются надежным выбором, предлагают относительно скромные проценты, зачастую едва покрывающие инфляцию. Далее идут криптовалюты – они могут принести значительный доход, но сопряжены с высокими рисками. И, наконец, золотая середина – вложения в акции. В данной статье мы подробно остановимся на этом варианте, обсудим потенциальные риски и возможности дохода для начинающих инвесторов.

Содержание
  1. Что такое акция
  2. Как работают акции
  3. Почему растет или падает цена акции?
  4. Что такое дивиденды по акциям
  5. Основные виды и типы акций
  6. Основные типы
  7. Способы заработка на акциях
  8. Факторы успеха
  9. Самые популярные акции
  10. Где и каким образом нужно покупать акции
  11. Зачем нужен брокер и какую пользу он может нам дать?
  12. Самостоятельная торговля
  13. Что такое рыночная капитализация и как на ней заработать?
  14. Как заработать на росте капитализации
  15. Как происходит учет купленных акций
  16. Регистраторы
  17. Депозитарии
  18. Взаимодействие между регистраторами и депозитариями
  19. Защита прав инвесторов
  20. Какие налоги платят владельцы акций
  21. В каких случаях не нужно продавать акции
  22. Преимущества акций перед банковскими вкладами
  23. Подведем итоги
  24. ☝️ Что вы узнаете?
  25. Работаем на дивиденды
  26. Сколько дивидендов получите?
  27. Компания решает выплатить дивиденды в размере 23 ₽ на акцию. Вы приобрели 1000 акций этой компании. Сколько денег вы получите в качестве дивидендов?
  28. Внимание к потенциалу роста
  29. Корпоративные против ОФЗ
  30. Только для защиты денег
  31. Инвестиции в венчур
  32. Новые инструменты инвестирования
  33. Как распределить инвестиции
  34. Что такое инвестиции и как на них зарабатывать
  35. Первые инвестиции
  36. С какой суммы можно начать инвестировать
  37. Можно ли инвестировать без потерь

Что такое акция

Акция является ценной бумагой, предоставляющей ее обладателю часть прав владения компанией, возможность влиять на управление делами предприятия и право на получение части прибыли через дивиденды. Это слово произошло от латинского actio, что означает “право (на что-либо), которое может быть отстояно в суде”.

История акций уходит в глубь веков, начиная с XVI столетия, когда они впервые были введены на бирже в Брюгге, что стало местом зарождения такого понятия, как “котировки акций”.

Основной целью выпуска акций компанией является привлечение финансовых средств для развития и расширения бизнеса. Акции могут быть предложены ограниченному кругу крупных инвесторов или же быть доступны для широкого круга лиц на открытом рынке, позволяя каждому желающему стать акционером и тем самым совладельцем компании, независимо от того, является ли он частным лицом или организацией.

Независимый взгляд на ваш инвестиционный портфель, основанный на
аналитике BCS Global Markets и Argus Research

Анализ вашего инвестиционного портфеля

Как работают акции

Когда компании необходимо финансирование для развития, она может обратиться за кредитом в банк или же привлечь средства, выпустив акции. Выбор между этими вариантами часто зависит от объема необходимых средств, поскольку чем они больше, тем выше и переплата по кредиту. В таких случаях выпуск акций может оказаться более выгодным решением.

Процесс первичного публичного предложения акций, или IPO, открывает компании доступ к широкому кругу инвесторов и инвестиционных фондов, желающих приобрести ее акции. Во время IPO стоимость акции определяется исходя из общей стоимости активов, включая оборудование, склады, офисы, сырье, наличные и прочее, которая затем делится на количество выпущенных акций.

Цена акции = Уставной фонд компании / Количество акций

После IPO стоимость акций начинает колебаться в зависимости от интереса инвесторов. Если инвесторы видят в потенциал компании, спрос на акции растет вместе с их ценой. В противном случае, если доверия нет, цена акций может снижаться. Это делает акции рискованным инвестиционным инструментом, поскольку их будущая стоимость зависит от множества факторов, включая новости, законодательные изменения, действия конкурентов, ожидания инвесторов, финансовые отчеты, политическую ситуацию и даже слухи.

Владение акциями дает право участвовать в управлении компанией пропорционально количеству владеемых акций. Например, владение одной акцией дает один голос на собрании акционеров, десятью акциями – десять голосов. Если акционер владеет более 50% акций, он получает контроль над компанией.

Собрание акционеров принимает ключевые решения, касающиеся деятельности организации, включая назначение генерального директора, изменения в уставе и размер дивидендов, основываясь на рекомендациях совета директоров. Доля владения акциями напрямую влияет на права акционера в управлении компанией, варьируя от запроса списка акционеров при владении 1% акций до права принятия решений по ключевым вопросам при владении более 75% акций.

Почему растет или падает цена акции?

Цена акции является отражением восприятия инвесторами текущего состояния компании и её перспектив в будущем. Это оценка стоимости активов, эффективности управления и потенциала для увеличения прибыли. Рассмотрим основные факторы, влияющие на изменение цен акций:

Важно понимать, что динамика цен на акции зависит от множества факторов и может быть довольно непредсказуемой. Инвестирование в акции требует анализа как внутренней ситуации в компании, так и внешнего экономического контекста.

Что такое дивиденды по акциям

Дивиденды представляют собой часть прибыли компании, которая распределяется между акционерами в качестве вознаграждения за их инвестиции. Это способ стимулирования интереса к покупке и владению акциями, а также форма вознаграждения за доверие.

Размер и периодичность выплат дивидендов устанавливаются на общем собрании акционеров, основываясь на предложениях совета директоров. Компании могут выбирать различные схемы выплат: например, выплачивать 10% от прибыли годовых дивидендов каждый квартал или 12% дважды в год. Обычно дивиденды рассчитываются как процент от стоимости одной акции, а не как фиксированная сумма.

Утверждение размера дивидендов происходит на общем собрании акционеров, и выплаты могут производиться ежегодно, раз в полгода или квартально. В некоторых случаях акционеры сначала получают промежуточные дивиденды, а в конце года — окончательные.

Источником для выплаты дивидендов служит чистая прибыль за отчетный период или нераспределенная прибыль прошлых лет. Однако для расчета дивидендов могут использоваться не только показатели прибыли, но и другие финансовые критерии, такие как EBITDA (прибыль до вычета процентов, налогов, износа и амортизации) или свободный денежный поток.

Параметры выплаты дивидендов, включая их периодичность и метод расчета, обычно определяются в дивидендной политике компании, являющейся специализированным документом.

Для определения лиц, имеющих право на получение дивидендов, составляется реестр акционеров на конкретную дату, которая предлагается советом директоров и утверждается на собрании акционеров.

Начните зарабатывать на акциях с нами!

В мире, где возможности растут быстрее, чем когда-либо, инвестиции в акции представляют собой не просто выбор, а необходимость для тех, кто стремится к финансовой независимости. Мы предлагаем вам все инструменты и ресурсы, которые сделают ваш путь не только успешным, но и увлекательным.

Основные виды и типы акций

Акции классифицируются на основе различных критериев, предоставляя акционерам разнообразные права и возможности.

Основные типы

Заработок на акциях осуществляется через торговлю на организованных рынках, таких как биржи. В России основными площадками являются Санкт-Петербургская биржа, специализирующаяся на иностранных акциях, и Московская биржа для торговли акциями российских компаний. Помимо акций, на биржах присутствуют и другие виды ценных бумаг, включая облигации, опционы и фьючерсы.

Способы заработка на акциях

Копируйте стратегии успешных трейдеров

По итогам 2023 года “Активный трейдер” плюс 110%. Следуйте за нами!

Как зарабатывать на инвестициях

Привлечение долгового финансирования

Эффективные решения по привлечению финансирования через эмиссию биржевых и коммерческих облигаций

Как зарабатывать на инвестициях

Факторы успеха

Для успешного заработка на акциях требуется глубокое понимание фондового рынка и способность анализировать финансовое состояние и перспективы развития компаний. Новички могут изучать основы самостоятельно или же обратиться за помощью к профессиональным консультантам и инвестиционным советникам для эффективного управления своим портфелем.

Важно помнить, что инвестирование в акции всегда сопряжено с риском, и нет гарантии получения прибыли. Успех в инвестировании требует терпения, дисциплины и готовности к обучению.

Самые популярные акции

На рынке ценных бумаг популярность определенных акций часто зависит от устойчивости и роста прибыли компаний, а также от их положения в отрасли. В России среди известных и востребованных акций можно выделить представителей нефтегазовой отрасли, добывающих фирм, крупных ретейлеров и других ведущих игроков рынка, таких как: Ростелеком, Сургутнефтегаз, АЛРОСА, Татнефть, Русал, X5 Retail Group, Яндекс, Роснефть, НЛМК, Аэрофлот.

Также хотелось бы упомянуть, что в международном масштабе интерес инвесторов привлекают компании из самых разных секторов экономики, включая сети общественного питания, поставщиков информационных и финансовых услуг, производителей электроники и другие. Среди заметных имен на мировом рынке — Tesla, Starbucks, McDonald’s, Alphabet (материнская компания Google), Mastercard, British American Tobacco (BAT), PayPal, Philip Morris, Nokia, Walmart.

Инвестирование россиянами в акции зарубежных компаний объясняется несколькими причинами. Во-первых, глобальный рынок предлагает более широкий выбор надежных эмитентов по сравнению с российским рынком. Во-вторых, вложения в международные компании позволяют диверсифицировать риски, связанные с нестабильностью российской экономики. В-третьих, инвестиции в иностранные акции являются способом защиты капитала от девальвации рубля, поскольку такие вложения совершаются в иностранной валюте.

Читайте также:  Изменить номер телефона в альфа банке онлайн

Где и каким образом нужно покупать акции

Для покупки акций на фондовом рынке вам необходимо пройти следующие шаги:

Выбор акций для инвестирования должен основываться на тщательном анализе, включая оценку финансового состояния компании, ее рыночной перспективы и текущей стоимости акций. Рекомендуется также учитывать диверсификацию инвестиционного портфеля для снижения рисков.

Зачем нужен брокер и какую пользу он может нам дать?

Брокер играет ключевую роль в доступе инвесторов к фондовому рынку, выполняя несколько важных функций и предоставляя различные виды услуг. Вот основные причины, почему инвесторам необходимы услуги брокера, и польза, которую они могут из этого извлечь: брокеры предоставляют инвесторам доступ к покупке и продаже ценных бумаг на фондовых биржах. Без брокера физическим лицам невозможно напрямую торговать на бирже из-за требований законодательства и регулирования рынка.

Самостоятельная торговля

Брокеры ведут учет всех сделок и операций на счете инвестора, предоставляя подробные отчеты. Это упрощает анализ результатов инвестирования и налоговое планирование.

Что такое рыночная капитализация и как на ней заработать?

Рыночная капитализация отражает общую рыночную стоимость её акций и является важным показателем, который используется для оценки размера и значимости компании. Она рассчитывается как произведение общего количества выпущенных акций компании на текущую цену одной акции.

Как заработать на росте капитализации

Важно помнить о рисках, связанных с инвестированием в акции. Рыночная капитализация может как расти, так и снижаться под влиянием множества факторов, включая изменения в экономике, отраслевые тенденции, действия конкурентов и регуляторных органов. Инвесторы должны тщательно анализировать рынок и учитывать возможные риски перед принятием решения об инвестициях.

Готовые инвестиционные решения

Рекомендован для ИИС

“Активный трейдер 200”

Доходность за последние 365 дней

Торговля ведется по наиболее ликвидным фьючерсам Московской биржи (RTS, Si и другим). Используются трендследящие и импульсные алгоритмы, которые позволяют зарабатывать как на росте рынка, так и на его снижении.

Ведущий использует в торговле топ-10 фьючерсов Московской биржи по обороту в деньгах. Могут добавляться российские акции, по которым возникает активность и интерес участников торгов.

“Облигации + Доллар”

Ведущим применяются трендовые алгоритмы с использованием оптимальных инструментов срочного рынка – фьючерсов на пару «доллар-рубль» и «юань-рубль».

Как происходит учет купленных акций

Учет купленных акций в современной финансовой системе осуществляется благодаря работе регистраторов и депозитариев, которые используют бездокументарную (электронную) форму хранения ценных бумаг. Это позволяет обеспечить высокий уровень безопасности, удобство и скорость проведения операций с акциями. Вот как это работает:

Регистраторы

Роль регистратора заключается в ведении реестра владельцев ценных бумаг. Реестр содержит информацию обо всех акционерах компании и количестве акций, которыми они владеют. Регистраторы ведут учет акций на лицевых счетах акционеров, которые открываются для каждого владельца акций. Регистратор обновляет данные при каждой смене владельца акции.

Заключение договора с компанией-эмитентом позволяет регистратору официально заниматься ведением учета акций.

Депозитарии

Депозитарий играет ключевую роль в системе хранения и оборота ценных бумаг на финансовом рынке. Он ведет учет прав на ценные бумаги, хранящиеся в электронном виде, и отслеживает все операции с ними. Депозитарий открывает депо-счета для инвесторов и брокеров, на которых фиксируются все операции с акциями.

Предоставление информации — депозитарий обеспечивает инвесторам доступ к актуальной информации о состоянии их портфеля ценных бумаг, а также к документам, подтверждающим право собственности на акции.

Взаимодействие между регистраторами и депозитариями

В системе учета ценных бумаг регистраторы и депозитарии тесно взаимодействуют. Регистратор ведет первичный учет акций и прав на них, в то время как депозитарий обеспечивает возможность оперативного ведения сделок с акциями на рынке.

Инвесторы и брокеры являются клиентами депозитария. После открытия брокерского счета инвестору автоматически открывается счет в депозитарии, через который проходят все операции с акциями.

Защита прав инвесторов

Система ведения учета ценных бумаг через регистраторов и депозитарии направлена на защиту прав инвесторов. Она обеспечивает прозрачность и доступность информации о состоянии инвестиций, а также гарантирует юридическую защиту прав собственности на акции.

Какие налоги платят владельцы акций

Владельцы акций сталкиваются с налогообложением своих доходов, которые включают как дивиденды, так и прибыль от продажи акций. Эти доходы подлежат обложению налогом на доходы физических лиц (НДФЛ), причем базовая ставка составляет 13%. Однако, если ваши годовые доходы превышают 5 миллионов рублей, то все, что свыше этой суммы, облагается по ставке 15%. Для тех, кто не является налоговым резидентом Российской Федерации, ставка НДФЛ устанавливается на уровне 30%. Налоговым резидентом считается лицо, проживающее в России не менее 183 дней за последние 12 месяцев, причем этот статус доступен и иностранцам при соблюдении указанного условия.

Для определения налогооблагаемого дохода от продажи акций необходимо учесть все транзакции на бирже за календарный год, включая как успешные, так и неудачные сделки. Ваш финальный доход рассчитывается путем вычета затрат на покупку акций из общей суммы, полученной от их продажи. Эта разница и станет основой для налогообложения.

Обычно, расчет и удержание налога с доходов по ценным бумагам происходит автоматически через вашего брокера, который выступает в роли налогового агента. Однако, если вы используете услуги иностранных брокеров или желаете воспользоваться налоговыми вычетами, вам потребуется обратиться в Федеральную налоговую службу самостоятельно.

В каких случаях не нужно продавать акции

Удержание акций в критические моменты — это искусство, которому трейдеры обучаются на протяжении многих лет. Но что делать, если вы только начинаете свой путь в инвестициях? Мы подготовили для вас рекомендации по ситуациям, когда от продажи акций лучше воздержаться, даже если вам кажется, что это единственно верное решение:

Преимущества акций перед банковскими вкладами

Инвестиции в акции предоставляют инвесторам уникальные возможности, которые выгодно отличают их от традиционных банковских вкладов. Вот некоторые ключевые преимущества, делающие акции привлекательным инструментом для размещения капитала:

Подведем итоги

Инвестирование в акции может стать вашим первым шагом к формированию надежного финансового будущего. Вместе с нами вы сможете найти не только полезные инструменты и сервисы для этого, но и команду профессионалов, готовых помочь вам на каждом этапе вашего инвестиционного пути. Не упустите свой шанс стать частью биржевого сообщества и начните зарабатывать на акциях уже сегодня!

Закажите обратный звонок

И мы перезвоним в любое удобное вам время

Как зарабатывать на инвестициях

Как зарабатывать на инвестициях

☝️ Что вы узнаете?

У всех инвесторов есть два варианта получения прибыли:

Начнем с дивидендов.

Работаем на дивиденды

Дивиденды могут стать важной частью прибыли акционера. Если заработать на росте цены акции можно лишь единожды — при продаже ценной бумаги, то с помощью дивидендов можно получать прибыль до четырех раз в год.

Многие инвесторы отбирают только дивидендные акции и выстраивают свою стратегию именно вокруг них.

Дивиденды — это часть прибыли компании, распределяемая между акционерами пропорционально их доле.

Например, компания выпустила 1000 акций. Если она вдруг решит распределить 10 000 ₽, то на каждую акцию придется ровно по 10 ₽.

Поэтому запомните правило: чем больше у инвестора акций, тем больше денег он получит.

📌 Заметим, что дивиденды — не только приятный бонус, но и отличный триггер для роста акций. Как только инвесторы узнают, что компания выплачивает дивиденды, они скупают акции, чтобы успеть ко дню их выплат. Это толкает бумагу к росту.
Этот фактор позволил инвестору из истории ниже заработать хорошую прибыль.

Как зарабатывать на инвестициях

Если инвестор хочет получить дивиденды, важно приобрести акцию не менее чем за два дня до закрытия реестра (списка) дивидендополучателей. Дату закрытия объявляет компания.

🔎 После выплаты дивидендов акции часто падают в цене — это нормально. Это явление называется дивидендным гэпом. После дивидендного гэпа акция может быстро отрасти в цене и даже вырасти еще.

Как зарабатывать на инвестициях

Сколько дивидендов получите?

Как зарабатывать на инвестициях

Компания решает выплатить дивиденды в размере 23 ₽ на акцию. Вы приобрели 1000 акций этой компании. Сколько денег вы получите в качестве дивидендов?

Основатель инвестиционной платформы JetLend Роман Хорошев рассказал, как менялась доходность разных способов инвестирования и каким инструментам сейчас стоит отдать предпочтение

Как зарабатывать на инвестициях

Информационный стенд с графиками фондовых и валютных рынков в офисе Московской биржи

За последние пять лет российский финансовый рынок пережил несколько кризисов, падение фондового рынка и всплеск спроса к частным инвестициям. В таких условиях крайне сложно понять, какой из инструментов в ближайшей перспективе будет надежным. Чтобы выстроить грамотную инвестиционную стратегию, нужно учитывать динамику в прошлые годы, особенно в кризисы, когда финансовый рынок также штормило. Мы выбрали наиболее актуальные инвестиционные инструменты.

Читайте также:  Как вывести деньги из paypal на карту сбербанка

Внимание к потенциалу роста

Индекс
волатильности 
российского фондового рынка до прошлого года был относительно стабилен. В среднем он находился на уровне 20–30%, в самом начале пандемии взлетел до 129%, но постепенно вернулся к 25–35%. Новый взлет случился после обострения кризиса на Украине, когда значение индекса доходило до 169%. Вместе с этим в феврале рухнул индекс Мосбиржи — на 33%. Потом в сентябре он столкнулся уже не с таким обвалом, но впервые с 24 февраля опустился ниже 2000 пунктов.

До ноября цифры индекса волатильности фондового рынка оставались высокими из-за геополитических рисков и санкций, но с ноября плавно снижаются. Последние месяцы волатильность рынка находится на уровне 24–32%.

Как зарабатывать на инвестициях

В этом году на российском фондовом рынке наблюдается относительная стабилизация. Индекс Мосбиржи растет десятый месяц подряд, таких падений, как в прошлом году, на нем не было. Пока это самая длинная серия роста российского фондового рынка и, несмотря на то что до уровня начала 2022 года ему еще далеко, в начале августа Мосбиржа зафиксировала самый большой объем торгов акциями с февраля 2022 года: ₽251 млрд.

Пока есть высокие шансы на то, что российский
фондовый рынок 
продолжит свой восстановительный рост. В первую очередь это коснется акций тех компаний, которые покрывают внутренний спрос. С экспортерами все нестабильно. При этом ориентироваться лучше на доход с разницы в стоимости акций, а не на
дивиденды 
. Дивидендная стратегия не позволяет заработать выше 15–20% в год.

Выбирайте компании, которые обладают потенциалом роста. Если несколько лет назад самыми надежными и эффективными были акции нефтяных и энергетических компаний, то сейчас высокий потенциал имеют технологические компании, а также те, кто работает на удовлетворение внутреннего спроса. Например, Ozon или Positive Technologies. Тем более что в 2023 году Ozon вышел на прибыльность. Росту акций нефтяных и энергетических компаний в нынешних условиях мешают санкции, поэтому сильного роста ждать не приходится.

Зарубежный рынок акций очень долго для некоторых российских инвесторов был более привлекательным: он старше и на нем больше предложений. Компании из S&P 500 пользовались высоким спросом на Мосбирже и на СПБ Бирже. Однако в прошлом году иностранные
ценные бумаги 
российским инвесторам стали недоступны. Сейчас, хотя и с некоторыми ограничениями, через ряд брокеров их можно купить. Риск блокировки активов все еще сохраняется, поэтому я бы пока не рекомендовал покупать такие акции.

Корпоративные против ОФЗ

Облигации — один из самых низкорисковых инструментов. Купонный доход фиксирован, его размер известен заранее, выплачивается в четко оговоренный срок, зависит от средней процентной ставки рынка. Однако на большой доход рассчитывать не стоит, поскольку
облигации 
традиционно считаются защитным инструментом.

Наиболее надежный вид облигаций — облигации федерального займа (ОФЗ), которые выпускает государство. Это практически безрисковый инструмент, но одновременно не слишком прибыльный. В среднем до 2022 года они давали 6–7% годовых, и только в 2020 году из-за пандемии была просадка нижнего значения до 4%. По данным Мосбиржи, индексы гособлигаций с середины 2015 года росли практически стабильно: с небольшими просадками в середине 2018 года, в начале 2020 года, в середине 2021 года.

Как зарабатывать на инвестициях

В прошлом году рынок ОФЗ, как и рынок акций, отличался высокой волатильностью и соответствующим падением индекса. Факторов много. В первую очередь это рост ключевой ставки, инфляции и геополитических рисков. В конце сентября доходность краткосрочных ОФЗ составляла 8–8,7%, среднесрочных — 9–10%. К концу года рынок начал стабилизироваться, что также отражается в слабом, но все же росте индекса гособлигаций. Их доходность на осеннем уровне — от 8%.

Корпоративные облигации исторически более доходные. Так, в конце 2021 года средний показатель был 9,47% при покупке ценных бумаг на два-три года. А весной 2023 года доходность краткосрочных облигаций крупных компаний первого эшелона начиналась с 9,3% и доходила до 12,5%. Их индекс не так сильно колебался, как индекс ОФЗ: на графике Мосбиржи он стабильно растет с небольшими плато (не считая падения февраля-марта 2022 года, но здесь ситуация была примерно одинаковая для всех ценных бумаг).

Сейчас можно покупать облигации компаний первого-второго эшелонов и относительно небольших компаний — так называемые ВДО (
высокодоходные облигации 
) с повышенным риском. Последние — менее надежные, чем государство и крупные компании, и с большей вероятностью уходят в дефолт, но это компенсируется повышенной премией за риск. Кроме того, от
дефолта 
не застрахованы и крупные компании — например, так было с «Трансаэро».

Только для защиты денег

В последние годы российский рынок недвижимости был на подъеме: спрос на квадратные метры рос благодаря льготным ставкам по ипотеке. Вслед за спросом увеличились предложение и цены. Квадратный метр в Москве за пять лет подорожал на 82,5%, до ₽284,3 тыс. А в новых районах столицы цены увеличились на 174,4%, до ₽312,9 тыс.

Однако если до 2022 года вместе с ценами рос и спрос, то в 2022 году его график стал похож на американские горки. В марте 2022 года инвесторы активно вкладывали деньги в квадратные метры из-за падения курса рубля, а потом произошел спад. Восстанавливаться спрос начал в июле, но в сентябре снова рухнул. В середине октября он опять стал расти. А в целом в 2022 году спрос и на первичном, и на вторичном рынке недвижимости упал — на 12–14% в среднем к 2021 году. Цены прибавили 30%, предложение на первичном рынке — 41%.

Как зарабатывать на инвестициях

Скорее всего, цены на рынке недвижимости достигли максимума и либо упадут, либо останутся на этом же уровне, поскольку в целом российская экономика в
стагнации 
. С другой стороны, внутри России оказалось заперто большое количество денег, а инвестиционных инструментов не так много.

Здесь может сработать эффект Ирана. Когда он подпал под санкции и людям стали недоступны зарубежные инвестиционные инструменты, они стали вкладывать деньги внутри страны, в том числе в недвижимость. При таком сценарии, возможно, она продолжит расти в цене. Но пока есть пути вывода денег из страны, хоть и с ограничениями на суммы (до $1 млн), вкладывать инвестор будет, скорее, в зарубежную недвижимость, чем в российскую.

Сейчас недвижимость сложно назвать очень доходной. Темпы роста стоимости аренды (как один из способов получения дохода) низкие: по итогам 2022 года — около 5%, что ниже уровня инфляции. Недвижимость можно рассматривать как защитный инструмент: ее не заблокируют, не сотрут из реестров. Но увеличить свой капитал за счет нее сейчас не получится.

Инвестиции в венчур

Инвестиции 
в стартапы — высокорисковый инструмент. Всегда есть вероятность не просто уйти в ноль, но и потерять все вложенное. В то же время венчур — тот самый инструмент, который удачливому инвестору действительно позволяет серьезно зарабатывать: 50% в год и больше. Никакие другие инструменты не дадут такую доходность. Однако с венчуром сейчас все очень сложно.

Венчурные инвестиции (venture — рискованное предприятие) — это вложения в развивающийся бизнес или стартап, о перспективах успешности которого пока ничего не известно. Основное отличие таких инвестиций от обычных скрывается в потенциале проекта. Если стартап найдет правильную бизнес-модель для масштабирования, то он сможет стать крупным игроком рынка, а инвесторов ждет прибыль, иногда в тысячи раз превышающая вложения.

Российский венчурный рынок еще очень молодой, но уже успел пережить несколько падений. Он проседал в 2008–2009 и в 2014–2015 годах из-за кризисов и санкций. Он чувствителен к курсу рубля, событиям политической и экономической сферы. Кроме того, российские стартапы ранее редко совершали выходы (Exit Stage — когда основатели продают свою долю инвестору и выходят из капитала), что также усложняет инвестирование в них и повышает риски.

В исследовании «Венчурный Барометр 2021» инвесторы отмечали усиление активности крупных российских инвесторов, нехватка которых была одной из ключевых болей рынка. Стало увеличиваться количество и качество выходов российских стартапов, а инвестиции в зарубежные стартапы (у фондов с российскими корнями) стали более доходными.

Прошлый год привел к сжатию рынка — уходу иностранных крупных игроков, уменьшению количества сделок и снижению активности частных фондов и бизнес-ангелов. У инвесторов разваливались сделки по продаже портфельных компаний. Венчурный рынок можно считать мертвым: сделок нет, оценки компаний рухнули. Как быстро он оживет, неясно. Венчур находится на переднем крае финансового рынка, поэтому пострадал сильнее других сфер.

Как зарабатывать на инвестициях

В то же время на фоне активного импортозамещения сейчас в России набирают обороты IТ-компании: в частности, стартапы в области информационной безопасности и софта. Они, как и другие технологические компании, заслуживают внимания. Рынки не закрыты, кроме российского доступен рынок СНГ, поэтому определенные возможности для масштабирования также есть. Если инвестор готов к риску, можно рассмотреть инвестиции в IТ-сектор.

Читайте также:  Можно ли вернуть деньги на другую карту при возврате товара

Новые инструменты инвестирования

Помимо традиционных и уже знакомых многим инвесторам акций, облигаций и недвижимости на рынке постепенно появляются новые инструменты. В частности, инвестиционные платформы, предлагающие несколько направлений: краудфандинг, краудинвестинг (покупка ценных бумаг) и краудлендинг. В последнем направлении сейчас больше всего участников, как отмечает ЦБ РФ.

Краудлендинг — это инструмент кредитования физическими и юридическими лицами бизнес-проектов, то есть это механизм коллективного инвестирования по договорам займа.

Краудфандинг — это способ коллективного финансирования проектов, при котором деньги на создание нового продукта поступают от его конечных потребителей.

Официальная история краудлендинга в России началась только в 2019 году, с появлением законодательной базы. На западе он появился довольно давно и сейчас является одним из самых известных инструментов. Например, в Великобритании краудлендинг составляет порядка 15% рынка бизнес-займов, а в России пока менее 1%.

В России рынок краудлендинга остается одним из самых растущих — с 2022 по 2023 год объем рынка вырос на 35% — до ₽11,6 млрд. Уже сейчас в России зарегистрировано 53 инвестиционные платформы, предоставляющие возможность инвестировать с помощью краудлендинга.

Как показывает отчет ЦБ РФ, в начале 2022 года средняя доходность на российских платформах краудлендинга составляла 22% годовых. Позднее на фоне экономической ситуации ставка выросла до 28%, благодаря чему интерес инвесторов к инструменту только возрос. Во втором полугодии средняя доходность составила 24% (колебания от 11% до 31% годовых).

Как распределить инвестиции

В каких пропорциях распределять деньги на выбранные активы, зависит от инвестиционной стратегии. При агрессивной, когда инвестор хочет зарабатывать выше 20% в год, он уменьшает долю облигаций и недвижимости в портфеле и увеличивает долю высокорисковых активов.

Недвижимость — это защитный инструмент, дающий высокую доходность только во времена бума, которого в России нет и не предвидится. А сейчас, когда темпы роста арендной ставки очень медленные, их обгоняет инфляция, есть риски вообще не получить доход с квадратных метров.

Облигации — даже не очень надежные, корпоративные — приносят до 15% годовых. А средняя доходность по ОФЗ находится в районе 12%. Причем такие цифры в большей степени актуальны для долгосрочных облигаций, которые инвестор покупает на пять лет и более. Если брать краткосрочные, то здесь в среднем можно получить всего 8–9%. Это далеко от понятия высокой доходности. Опять же, можно сравнить с уровнем инфляции и увидеть, что в лучшем случае удастся ее покрыть.

Как зарабатывать на инвестициях

Более высокую доходность дадут акции растущих компаний, краудлендинг и венчур. И здесь для агрессивного инвестора пропорции могут распределиться как 60:10:10. Оставшиеся 20% — поровну между недвижимостью и облигациями. На краудлендинг и венчур лучше также выделить по 10% из-за рисков. Венчур — это очень нестабильное направление в любое время, а сейчас тем более. Без специфических навыков и опыта подобного инвестирования я бы не рекомендовал инвесторам этот инструмент, потому что очень высокие риски.

В любых инвестициях главное —
диверсификация 
портфеля. Только распределяя капитал по разным классам активов, можно его не только сохранить, но и приумножить вне зависимости от различных внешних кризисов.

Период с очень низким или отсутствующим ростом в экономике. Основной признак стагнации – замедление темпов роста ВВП в пределах 0-3%.

Стратегия для снижения рисков инвестора, когда в инвестиционный портфель приобретаются разнообразные активы и независимые друг от друга биржевые инструменты. При правильной диверсификации общий риск инвестора будет уменьшаться, а потенциальная доходность — повышаться.

Изменчивость цены в определенный промежуток времени. Финансовый показатель в управлении финансовыми рисками. Характеризует тенденцию изменчивости цены – резкое падение или рост приводит к росту волатильности.
Подробнее

Дефолт (от французского de fault — по вине) — ситуация, возникшая при неисполнении заемщиком обязательств по уплате или обслуживанию долга. Дефолтом считается неуплата процентов по кредиту или по облигационному займу, а также непогашение займа. Стоит отдельно выделить технический дефолт — ситуацию, когда исполнение обязательств было только временной задержкой платежей, как правило, по независящим от заемщика обстоятельствам. Дефолт служит основанием для предъявления кредитором иска о банкротстве заемщика

Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные.
Подробнее

Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права.

Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании.

Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие.
Подробнее

Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов.

Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода.
Подробнее

Фондовый рынок — это место, где происходит торговля акциями, облигациями, валютами и прочими активами. Понятие рынка затрагивает не только функцию передачи ценных бумаг, но и другие операции с ними, такие, как выпуск и налогообложение. Кроме того, он позволяет устанавливать справедливое ценообразование.
Подробнее

Ценные бумаги с большими обещаниями и высокими рисками. Их еще часто называют “мусорными” бумагами. У этих бондов и их эмитентов либо вообще нет кредитного рейтинга, либо он ниже инвестиционного

Если хранить деньги дома, значительную их часть можно потерять из-за инфляции. Сумма накоплений останется той же, а вот их покупательная способность снизится, поскольку все товары подорожают. Хороший способ обеспечить пассивный доход, не предполагающий серьёзных усилий, и заставить деньги работать — инвестиции. Рассказываем, что это такое и как зарабатывать на инвестициях.

Что такое инвестиции и как на них зарабатывать
Первые инвестиции: с чего начать
С какой суммы можно начать инвестировать
Можно ли инвестировать без потерь
Во что вкладывать деньги
Сколько времени нужно для получения первого дохода
Сколько можно зарабатывать на инвестициях
На что стоит обратить внимание

Что такое инвестиции и как на них зарабатывать

Инвестициями называют вложения средств с целью дальнейшего получения дохода. Инвестировать сегодня могут как юридические лица, так и физические. Для последних этот процесс предполагает, что человек передаёт свои деньги другим лицам для получения прибыли. Например, гражданин открывает в банке вклад, то есть доверяет деньги финансовой организации. Банк, используя его деньги, зарабатывает на кредитах и других продуктах. За то, что он использует деньги клиента, банк начисляет проценты на его вклад и тем самым обеспечивает клиенту дополнительный доход.

Первые инвестиции

Главный вопрос для новичков — не «Как зарабатывать на инвестициях?», а «Зачем это нужно?». От правильной постановки цели зависит не только мотивация, но и стратегия действий. Ситуаций может быть две:

С какой суммы можно начать инвестировать

Если говорить об инвестициях в ценные бумаги, то минимального лимита нет. Есть акции, которые стоят несколько сотен рублей, поэтому купить их может практически любой человек. Однако для того, чтобы почувствовать реальный доход, сумма должна быть больше минимальной стоимости акций.

Необходимо поставить финансовую цель, с которой будет легче рассчитать инвестиции. Зная, какую сумму нужно заработать к конкретному сроку, несложно посчитать доход, который нужно получать ежемесячно. Для окончательных расчётов необходимо также знать среднюю доходность инвестиций. Например, если она составляет 15%, то для получения 1000 рублей в месяц на счёте должно быть не меньше 80 000 руб.

Можно ли инвестировать без потерь

Полностью исключить убытки нельзя, поскольку инвестиции — это всегда риск. Однако есть несколько способов минимизировать потери. Главный из них — не стремиться сразу к высокому доходу, а постепенно формировать инвестиционный портфель, ежемесячно инвестируя определённую сумму. В результате в портфеле будут собраны активы, купленные в течение долгосрочного периода по средней на рынке цене.

Оцените статью