Мое богатство: что можно узнать о деньгах в Музее частных инвестиций – Москва 24, 06.03.2015

Мое богатство: что можно узнать о деньгах в Музее частных инвестиций – Москва 24, 06.03.2015 Выгодные вклады
Содержание
  1. Во что вкладываться
  2. Арт-банкинг
  3. Будущее создается сейчас
  4. Вложение денег от 500 000 рублей
  5. Вложения от 50 000 рублей
  6. Где можно заработать на искусстве
  7. Инвестирование от 1 000 000 рублей
  8. Инвестирование от 10 000 000 рублей
  9. Инвестирование от 100 000 рублей
  10. Инвестиции в альтернативное искусство
  11. Инвестиции в искусство доступны, как в фондовый рынок
  12. Как люди спасали деньги
  13. Как не стать жертвой мошенников
  14. Как появилась жкчи
  15. Как работает этот рынок
  16. Как спасали доллар
  17. Картины известных художников
  18. Кризис – путь к инновациям… и к инвестициям
  19. Куда вложить деньги частному лицу в 2020 — 2021 году
  20. Небольшие вложения от 30 000 рублей
  21. Недвижимость, заначка, искусство и другие способы вложения денег
  22. О финансах и инвестировании в 2021 году
  23. Произведения молодых авторов
  24. Рекомендации по размещению ваших инвестиционных проектов
  25. Риски и подводные камни
  26. Сервисы инвестирования в приложениях
  27. Советы для предпринимателей, привлекающих инвестиции:
  28. Типичная ситуация с продвижением выглядит так:
  29. Тренды для инвестиций сегодня

Во что вкладываться

Для начала инвестору стоит определиться, какое именно направление представляет интерес для него самого. Так будет проще осваивать узкотематический рынок и вдобавок получать удовольствие.

Искусство дорожает медленно, поэтому покупать, в первую очередь, стоит то, на что будет приятно смотреть.

На берегу следует определиться и с начальным бюджетом:

  1. Если денег много и есть полезные в мире искусства связи. Наиболее многообещающий вариант: Вы выбираете известных художников, активно скупаете их работы на аукционах и уверенно ожидаете момента для продажи. Беспроигрышным вариантом станет Ботичелли, Рембрандт, Трициан, Моне и другие популярные современные мастера живописи. Такие произведения, как минимум, не будут терять в стоимости.
  2. Если денег мало, но присутствует стремление. Здесь можно заняться поиском молодых перспективных авторов и приобрести у них несколько качественных произведений. Попробуйте перепродать купленные полотна и закажите новые. Есть вероятность, что работы будут постепенно набирать в цене, и шансы на прибыль будут расти.
  3. Если средств нет, но Вы разбираетесь в теме. В таком случае можно найти перечень потерянных картин, имеющих определенную ценность, и отправиться на их поиски. Многие даже не догадываются, что в подвалах и на чердаках их старых дач и домов хранятся настоящие произведения искусства. Можно также найти специалиста, который окажет поддержку в данном вопросе.

Арт-банкинг

В последние годы набирает популярность новый способ инвестирования в предметы искусства – арт-банкинг. Впервые в России такую услугу предложил Газпромбанк, а вслед за ним она стала доступной у Промсвязьбанка и ряде других компаний, специализирующихся на управлении семейными активами.

Арт-банкинг представляет собой комплекс мероприятий, направленных на развитие и популяризацию искусства и повышение культуры инвестирования в одном флаконе.

Представители компании консультируют своих клиентов на предмет вложений в искусство, проводят выставки, реализуют спонсорские проекты. Такая профессиональная помощь стоит дорого, но это оправдано и позволяет существенно снизить риски.

На сегодня это все. Благодарю за внимание.

Будущее создается сейчас

“Возьмем, к примеру, кризис 2008 года. Зарубежные индексы тогда упали, но потом скорректировались и пошли дальше. У нас же случился жесточайший обвал. Потому что не хватает оснований для стабильности.

Впрочем, нет поводов грустить. Знаете, у нас есть время. Мы можем, к примеру, начать учить детей с малолетства работать с деньгами. Мы вообще многое можем сделать. Главное – знать причины тех событий, которые остались в прошлом. Их мы и пытаемся объяснить своим гостям.

Что касается сравнения нашей экономики с западной, то его непременно нужно делать. Финансовая система глобальна. Нет ни одной замкнутой экономики (Северную Корею брать в расчет не будем). Невозможно строить планы и прогнозы без оглядки на опыт других стран”.

Вложение денег от 500 000 рублей

Рассмотрим несколько вариантов грамотного современного вложения суммы полмиллиона рублей. Это достаточно крупная сумма: ее хватит на открытие первого малого бизнеса либо на финансовые инвестиции.

Вложения от 50 000 рублей

Данной суммой можно рационально и грамотно распорядиться следующим образом:

1. Досрочно погасить накопленные кредиты. В первую очередь, по кредитным картам, по потребительским займам — у них самые высокие процентные ставки. Что касается ипотеки или автокредита, с такой суммой возможно лишь частичное досрочное погашение, которое сильно не меняет картину.

2. Создать «подушку безопасности». В период пандемии и общемирового кризиса важно иметь финансовый резерв на карте — сумму, на которую вы сможете прожить 3-6 месяцев в случае болезни или неожиданной потери работы. Конечно, 50 тыс. рублей для этого недостаточно, но эти деньги могут стать «фундаментом» для накоплений.

3. Страхование. Свободные деньги можно вложить в приобретение страховки своего здоровья или жилья. Расходы от пожара или потопа могут обернуться круглой суммой, в то время как стандартный страховой полис для квартиры обойдется где-то в 5 тыс. рублей.

4. Вложение в собственное образование, повышение квалификации. Не забывайте, что знания — один из самых ценных ресурсов XXI века. Но перед покупкой курса, учебной литературы обязательно проверьте, насколько эта информация актуальна в современной реальности.

5. Вложение в свое здоровье. Проблемы со здоровьем всегда легче предотвратить, чем устранять: подарите себе абонемент в спортзал или бассейн, комплексную медкомиссию, профилактический осмотр у стоматолога.

6. Вклад в банке. Самый простой и быстрый способ инвестиции, который принесет вам 6-7 % годовых. Впрочем, такой доход поможет только покрыть потери от инфляции.

7. Вложение в ПИФ (паевой инвестиционный фонд). ПИФ акций — более прибыльное и более рискованное дело, а ПИФ облигаций, напротив, — более безопасный, но менее доходный вариант.

8. Открытие брокерского счета, ИИС (индивидуального инвестиционного листа).

9. Вложение в ценные бумаги — акции и облигации. При выборе этого способа инвестиций помните: чем дольше период вложения, тем меньше ваши риски, тем больше шанс получить хороший доход.

Где можно заработать на искусстве

Большинство покупателей арт-предметов – это инвесторы, брокеры, дилеры и агенты художников. Современный рынок насчитывает более 5 тысяч аукционных домов, специализирующихся на произведениях искусства.

Самые крупные мировые аукционы:

  • Sothebys. Работает через интернет и занимает более 45 % мирового рынка антикварных предметов.
  • Christies. Интернет-портал имеет русскоязычную версию и периодически проводит реализацию русских арт-творений.
  • Bukowskis. Шведский аукционный дом, самый популярный в Скандинавии.

Российский арт-рынок только зарождается. Появляются интернет-аукционы, создаются все новые сайты, посвященные продажам картин и прочих объектов искусства. Картины русских художников можно купить и продать здесь:

  • Artinvestment. На портале есть вся информация по проведению аукционов по продаже картин, антиквариата и иных произведений.
  • Sovcom. Московский аукционный дом, специализирующийся на живописи, скульптуре, графике, антиквариате.
  • Artsland. Онлайн-аукцион современного искусства, на котором можно выбрать молодого художника, сделать подборку популярных лотов, приобрести картину, куклы, графику, декор, скульптуру и пр.

Инвестирование от 1 000 000 рублей

Миллион рублей — довольно крупная для частного лица сумма, к распределению которой нужно подойти со всей серьезностью. Поэтому инвесторы советуют первым делом предпринять следующее:

1. Выделите из накопленной суммы финансовый резерв, который (с сохранением привычного образа жизни) позволил бы вам жить без источника дохода 3-6 месяцев. Лучше всего для хранения «заначки» подходит накопительный вклад или банковская карта с возможностью начисления процентов на остаток.

2. Составьте финансовый план — на что именно вы хотите потратить оставшуюся сумму, сколько это стоит. Оцените рациональность своих вложений: потратить все деньги на один автомобиль или модный гаджет — расточительство. А вот первый взнос ипотеки, оплата актуального образования — уже другое дело.

3. Видя перед глазами свои главные цели, можно составить ежемесячный бюджет: доходы, расходы, кредиты, вложения, деньги в «заначку».

4. Каждый месяц старайтесь обновлять свой финансовый план с учетом инфляции, добавлять в него доходы от инвестирования.

После такой подготовительной работы самое время обратиться к вложениям — в зависимости от поставленных перед собой целей:

• Накопление нужной суммы для безбедной старости: подумайте о вложении в акции, облигации или ETF.• Дорогостоящая покупка через несколько лет: облигации федерального займа (ОФЗ) и инвестиционный индивидуальный счет. Такое инвестирование позволит получить доход, в два раза превышающий прибыль от процентов по банковским вкладам.

Владельцы свободного миллиона могут задуматься о такого рода вложениях:

• Сбор портфеля из акций 10 крупных компаний, ведущих деятельность в различных сферах экономики. Отдавайте предпочтение тем, кто регулярно выплачивает дивиденды — для этого нужно изучить историю выплат данных акционерных обществ.• Добавьте в свой инвестиционный портфель облигации федерального займа — примерно на ⅓ от всей свободной суммы.

• Покупка и сдача в аренду загородной недвижимости — до 10 % годовых (или более) на фоне спроса недвижимости за городом. Обратите внимание, что потребуется время и деньги на общение с жильцами, ремонт, коммунальные услуги, налоги и вынужденные простои, связанные с поиском новых арендаторов.

Миллион рублей это хорошие стартовые инвестиции для открытие малого бизнеса, вариантов масса. Ознакомьтесь с материалом по теме — Какой бизнес открыть в период пандемии: более 17 прибыльных видов бизнеса работающих в кризис.

Инвестирование от 10 000 000 рублей

В основном, финансовые консультанты и инвесторы рекомендуют владельцам столь солидных сумм обратить внимание на рынок ценных бумаг:

• Излишний риск не нужен: лучше разделить имеющуюся сумму, минимум, между двумя брокерами.• Не забывайте заказывать брокерские отчеты, брать выписки со счетов у каждого из брокеров.• Доверьте часть капитала отечественному, а часть — зарубежному брокеру.

Читайте также:  Китай лишил США статуса главного инвестнаправления в мире :: Экономика :: РБК

В случае с российским будет легче отчислять налоги, использовать налоговые вычеты и льготы. А в случае с американским — получить страховку на случай мошенничества брокера на сумму до 500 000 долларов.• Не вкладывайтесь в предприятия только одной страны — так вы сформируете слабо диверсифицированный портфель.

Инвестирование от 100 000 рублей

100К — уже неплохая сумма для начала инвестирования. В начале имеет смысл рассмотреть все выше описанные варианты инвестиций.

А для рационального вложения этой суммы экономисты предлагают следующие варианты:

1. Собственный стабфонд — та же самая «заначка». Самый удобный вариант — открыть накопительный счет онлайн в приложении своего банка. Так ваша «заначка» будет доступной в любой момент. Вносить нужные суммы вы сможете или отдельными переводами, или настроив автоплатеж.

2. Вложения в себя — обучение, здоровье, необходимую технику, оборудование, электронику для работы. Ваша квалификация, ваше здоровье — это активы, которые никогда не «прогорят». Но денежные вложения здесь — только часть: потребуется менять привычки, тратить время, работать с критикой.

3. Вложение в будущее своих детей и внуков. Подумайте о приобретении того, что не обесценится с годами. Как и века назад, это будут драгоценные металлы. Сегодня на 100 тыс. рублей можно купить примерно 50 г золота. Вложитесь в монеты, слитки, ювелирные украшения или приобретите золото виртуально — откройте «металлический» вклад в банке.

4. Вклад в мечту. Не забывайте, что вы упорно работаете, в том числе, для того, чтобы исполнять собственные мечты. Периодические приятные траты — часть грамотной финансовой стратегии: лучше время от времени баловать себя подарками, чем однажды «сорваться» на вечеринку, которая заберет все ваши сбережения. Если мечта довольно дорогостоящая, то лучше под нее открыть накопительный банковский вклад с обязательной капитализацией.

5. Вложения в финансовый рост. Уделите время анализу биржи или рынка валют, накопите достаточно знаний, чтобы разработать собственную стратегию инвестирования. Поработайте с психологом над тем, чтобы эмоции не мешали вашему финансовому росту.

Инвестиции в альтернативное искусство

Если по какой-то причине нет желания инвестировать в современное искусство, можно пойти другим путем.

Пользуются популярностью и постепенно растут в цене киноплакаты 30-х, 40-х и 50-х годов. Их можно приобрести за 30-40 тысяч рублей.

Стоимость книг сейчас резко упала, а значит, самое время скупать раритеты. Если удастся найти первые издания Мандельштама или Ахматовой, можно почти с уверенностью ожидать их удорожания в определенной перспективе.

Кроме того, можно обратить внимание на антикварные куклы, изделия из стекла, костей мамонта или кузнецовского фарфора.

Инвестиции в искусство доступны, как в фондовый рынок

Во все времена, а особенно в периоды духовных спадов, люди обращались к искусству, искали в нем утешения и вдохновения. Именно в политические и нравственные кризисы появлялись великие мастера: художники, музыканты, поэты, скульпторы… Менялись века. Сейчас гораздо большее волнение у людей вызывают спады не духовные, продиктованные несовершенством мира и собственной несостоятельностью, а, скорее, экономические. Но, как ни странно, и сегодня утешения и спокойствия люди ищут в искусстве. Именно в предметы искусства, как в тихую гавань, разумные инвесторы отправляют свои честные или не совсем честно заработанные средства.

Вопреки распространенному заблуждению, инвестиции в предметы искусства – это не только покупки полотен Дали и Пикассо. Перед современным инвестором открывается достаточно широкий выбор инвестиционных инструментов, ограничивающийся лишь количеством цифр на вашем счете и личными предпочтениями.

Вложения в искусство в последнее время приобретают все большую популярность. Так, в 2021г. подобные инвестиции оказались почти в три раза доходнее, чем инвестирование средств в уже ставший обыденным фондовый рынок с его традиционными акциями и облигациями. Для сравнения можно сопоставить показатели индекса Mei Moses All Art Index и S&P500. Так вот, доходность по ним в 2021г. была на уровнях в 7,8% и 2,7% соответственно. Данные показатели вполне логичны, ведь в кризисные времена инвесторы уходят в наименее рисковые активы, исторически самым надежным из которых считается золото, представляющееся некой константой, стоимость которого не должна меняться значительно ни при каких обстоятельствах, ну и предметы искусства.

Между тем у вложений в искусство есть несколько типичных особенностей. Дело в том, что наиболее оптимальная стратегия при данном типе инвестирования – buy and hold (купи и держи), соответственно, срок его, как правило, составляет несколько десятков лет. Кроме того, если вы желаете вложиться в предметы культурного наследия, будьте готовы к тому, что цена входа будет гораздо выше, чем при инвестировании, скажем, в ценные бумаги. В данном случае вложения в искусство приближаются по цене к доверительному управлению или private investment.

Конечно же, необходимо отметить, что, по сравнению с развитыми странами, данный тип инвестирования в РФ находится в зачаточном состоянии: у нас для этого нет ни отработанной законодательной базы, ни условий для спроса. Российские инвесторы с большим удовольствием будут использовать уже знакомые и более понятные для них финансовые инструменты, пусть и с меньшей доходностью. В любом случае эксперты советуют максимально диверсифицировать свой инвестиционный портфель, отводя для таких нетрадиционных активов, как вложения в искусство, не более 5-10%.

Накопить на Климта

Как люди спасали деньги

“Под подушкой, в запрещенной валюте, с помощью акций… Люди спасали деньги по-разному, и для разных эпох у нас есть не только наглядные иллюстрации, но и конкретные описания тех методов, с помощью которых граждане старались сохранить свои сбережения.

Ряд способов спасения сбережений снабжен инструкциями. В том числе можно узнать, как зарабатывать на нефти, например. Мы наглядно поясняем, что такое нефть как финансовый инструмент, как ею пользоваться и так далее”.

Почерпнуть практических знаний можно в зале классики, где представлены разные способы вложения денег – в предметы искусства, валюту и так далее. Для каждого способа указаны доходность, степень риска и ликвидность (способность быть быстро проданным). Все снабжено комментариями, в том числе звуковыми.

Как не стать жертвой мошенников

Отдельный зал ЖКЧИ посвящен мошенникам и создателям финансовых пирамид. Тут можно узнать про аферы Мавроди, “Властелину”, тюльпанную лихорадку конца XVI – начала XVII века. К вниманию киноманов – сцены из фильмов про финансовых мошенников. А наиболее активные гости музея даже могут попробовать выбить немного денег из Мавроди.

“Ребята, которые создают финансовые пирамиды, – энергичные, талантливые, умные. У нас есть интерактивная игра, которая позволяет каждому сымитировать создание собственной финансовой пирамиды. Сразу скажу: удачных раскладов не так уж много, потому что организаторы таких афер действительно умеют просчитывать многие вещи.

Финансовая пирамида – способ обеспечения дохода за счет постоянного привлечения все новых денежных средств. Доход первым участникам пирамиды выплачивается за счет вкладов следующих.

У нас в зале есть муравьиная ферма – иллюстрация интересной пирамиды, которую создали в Китае. Ее основатель продавал муравьиные фермы с десятью муравьями, по пять долларов каждый. Он обещал затем выкупить размножившихся муравьев по той же цене – пять долларов за единицу”.

Яркий объект мы создали для иллюстрации “Властелины”, классической пирамиды, которая была организована в нашей стране. Предприимчивая дама по имени Валентина Ивановна Соловьева продавала “Москвичи-2141” за полцены – 3,9 миллиона рублей вместо 8 миллионов. Как все работало на деле? Она говорила: “Давайте мне деньги, а я вам буду платить сколько-то процентов годовых”.

Ее два раза сажали в тюрьму, она обманула массу людей на 500 с лишним миллиардов рублей”.

“Москвич” у нас в музее – самый настоящий. Точнее, половина настоящего…

Делали долго: сначала искали человека, который согласится выполнить задачу. Все удивлялись – как это, взять и распилить настоящую машину, на ходу, с документами.

В итоге оказалось, что распилить автомобиль дороже, чем купить! И мы собрали нашу машину из трех разных: капот от одной, фары от другой, лобовое от третьей.

“Как не попасться на удочку мошенников? Во-первых, имеет смысл развивать эрудицию, кругозор, следить за появлением таких вещей, как новые финансовые пирамиды или прочие мошенничества.

Как появилась жкчи

“У любого человека есть два главных вопроса по поводу денег: как их не потерять и где их взять. Мы решили с помощью музейной площадки показать, как люди отвечали на эти вопросы раньше и как они отвечают (или могут отвечать) сегодня. Акценты сделаны на ключевых событиях, которые мы проиллюстрировали конкретными примерами.

Наша главная цель – показать, что происходило в нашей стране, дополнив историю отсылками к мировым событиям. Ведь мы живем не в изолированном пространстве.

Как пришла идея создать музей? Во-первых, Москве не хватает площадок со смыслом, во-вторых, у нас имеется масса финансовых знаний, которыми мы готовы делиться. К сожалению, сегодня финансовая грамотность наших соотечественников находится на достаточно низком уровне: все, что распространяется на эту тему, – в основном заумные статьи в деловых изданиях.

Пока наш музей находится на одном из этажей охраняемого бизнес-центра. Чтобы попасть в ЖКЧИ, нужен пропуск, а значит, приходится предварительно записываться. Так что мы запустили серию экскурсий и интерактивных игр по выходным и вечерам. Может, если музей будет развиваться, набирать обороты, удастся переехать в более доступное для посетителей место”.

Читайте также:  Описание сберегательного сертификата Сбербанка

ЖКЧИ грамотно встроен в пространство, где работают его организаторы, – экспозиция расположилась в переговорных, коридоре и даже туалетах. В музее три главных зала: зал классики (здесь можно узнать о таких инструментах частных инвестиций, как заначка под подушкой или банковский депозит), Тронный зал (рассказывает о финансовых пирамидах и мошенниках), зал финансовых инструментов (тут становится понятно, что такое фондовый рынок).

В туалетах – каким странным или смешным это бы ни казалось – ЖКЧИ посвящает своих гостей в историю кризисов 1991, 1998, 2008, 2021 годов. А коридор музея планомерно погружает в историю финансов (с 1945 года до наших дней).

Создатели музея планируют пополнять и расширять экспозицию.

Как работает этот рынок

Еще полвека назад спрос на предметы искусства создавался исключительно коллекционерами, которые и были источниками ценообразования на различных аукционах. Как правило, интерес вызывали работы мировых мастеров.

Ситуация изменилась в 80-х годах прошлого века, когда стали появляться галереи, занимающиеся инвестированием в арт-направления. Увидев в этом потенциал, к миру искусства стали подтягиваться и частные инвесторы.

Так искусство перестало быть просто творчеством и приобрело инвестиционный смысл.

Как работают инвестиции в искусство?

Ничего принципиально нового в данном направлении нет: нужно дешево купить, выгодно продать и заработать на разнице. Главное здесь — знать, во что вкладываться.

При определении стоимости произведения оцениваются не затраты на его создание (холст, краски и прочие материалы). Стоимость картины — это цена актива, складывающаяся из имени художника, его популярности, востребованности, уникальности творения, его эпохи и т.п.

Если эпохой интересуются, автор известен и популярен, предмет искусства часто выставляется в галереях и на аукционах – цена актива будет расти. Если интерес к художнику и его работам падает — вслед за ним падает и цена.

Вложения в предметы искусства носят долгосрочный характер. Говорить о серьезном повышении в цене можно как минимум лет через 5.

Как спасали доллар

“В 1998 году разгорелся скандал по поводу связи президента США Билла Клинтона и Моники Левински. Президенту был объявлен импичмент. На этом фоне доллар, естественно, начал стремительно падать. Однако затем члены американского конгресса осознали, что у них самих все активы в долларах. И акции считаются на американских биржах через доллары. Тогда валюту начали спасать – и сделали это практически за месяц.

Картины известных художников

Это более прибыльный и надежный вариант инвестирования. По мнению совладельца компании «Промсвязьбанк» Алексея Ананьева, рынок русского реалистичного искусства весьма устойчив и стоимость таких работ с каждым годом только растет.

Не доверять словам успешного бизнесмена нет оснований, ведь в его коллекции картин русских реалистов насчитывается более 5 тысяч работ, общую стоимость которых владелец предпочитает не разглашать.

В рейтинг, составленный порталом, посвященным арт-инвестициям, вошли художники с лучшими темпами роста цены и доходности:

  • К.С. Малевич.
  • М. Ротко.
  • В.В. Кандинский.
  • К.А. Сомов.
  • В.А. Серов.
  • И.И. Машков.
  • И.Э. Грабарь.
  • К. Разумов.

Это известные на весь мир имена, работы которых стоят больших денег и не прекращают ежегодно дорожать.

К сведению! Чем известнее художник, тем больше риск нарваться на подделку или некачественную копию. Перед тем как вкладываться в ту или иную работу, следует проконсультироваться со специалистом.

Кризис – путь к инновациям… и к инвестициям

“Все помнят расстрел Белого дома в 1993 году. Ужасное событие, глубочайший кризис в стране. Однако именно тогда образовались такие компании, как “Билайн”, МТС, “Яндекс”. Как правило, на самом дне кризиса может образоваться что-то, что потом выстрелит.

Сейчас у нас снова кризис. И нужно помнить, что это отличная возможность с позитивом смотреть в будущее и пытаться создавать что-то новое.

А еще кризис, конечно, – находка для спекулянтов. Многие компании чутко реагируют на политические события, в связи с чем их акции могут то резко падать, то отыгрываться назад. В общем, во время кризиса может представиться шанс купить по небольшой цене те акции, которые через какое-то время начнут дорожать.

Есть и другой способ выбрать компании для покупки акций. Если ты хочешь во что-то вложиться, чтобы, может, не заработать, но хотя бы не потерять деньги, следует выбрать компании, которые работают по всему миру – международные компании.

Куда вложить деньги частному лицу в 2020 — 2021 году

Эксперты считают, что непосредственно переходить к инвестированию стоит тогда, когда в ваших личных финансах будет полный порядок:

1. Начните вести бюджет — сегодня это просто сделать в тех же банковских приложениях.2. Убедитесь, что у вас есть достаточная начальная сумма для инвестирования — не менее 30-50 тыс. рублей. Заниматься вложениями более мелких сумм невыгодно — вы больше потеряете на сопутствующих комиссиях и процентах.3.

Все готово? Тогда можно подробно разобрать, как лучше поступить с деньгами, что у вас на руках, в условиях 2020 года.

Небольшие вложения от 30 000 рублей

Достаточная сумма, чтобы приобрести небольшой пакет акций какого-либо фонда. Такой вариант выгоднее тем, что ценные фондовые бумаги позволяют инвестировать одновременно в несколько компаний вплоть до целой отрасли или экономики отдельно взятой страны. Приобрести такие акции возможно у многочисленных отечественных брокеров.

Почему же не банковский вклад? Довериться банку, конечно, — менее рискованный вариант. Но доходность от акций сегодня гораздо выше, чем проценты от вклада.

Среди возможных вариантов для инвестиций — акции американского фонда FXUS. Так, 5 ценных бумаг обойдутся вам в 12 250 рублей, а 10 акций — в 25 000 рублей. При этом каждый купленный документ — так называемая акция-джокер. Приобретая ее, вы инвестируете одновременно в 624 крупные компании из США — страховые, банковские, фармацевтические, нефтяные, телевизионные, продовольственные и многие другие.

Главное преимущество американских акций перед отечественными — меньший риск для инвестора. Там, где «заморские» падают на 35 %, российские снижаются на все 80 %. Средняя же доходность от американских акций (с учетом статистики с 1965 года по наше время) — 10 % годовых.

Недвижимость, заначка, искусство и другие способы вложения денег

“С заначкой все просто. У нее риск минимален, ликвидность (способность быть быстро сбытой с рук) максимальная, а доходность отрицательная, потому что все съедает инфляция.

Согласно графику цен на московскую недвижимость с 1996 года по конец 2021-го, бурный рост случился с 2000-го по 2008-й. Однако дальше – просадка на 18 процентов. Потом невнятные колебания туда-сюда. А сейчас снова начинается снижение.

Подобные скачки – это не какая-то уникальная характеристика Москвы, такое происходит во всем мире и считается нормальным. Так что если вопрос не в том, где жить, а в том, куда вложить деньги, имеет смысл поостеречься подобных инвестиций.

Вкладываться в искусство тоже рискованно, но уже по другой причине. Это очень узкая ниша со своеобразными правилами. Выбирая, куда вложить деньги, имеет смысл обратиться к тому, в чем ты лучше всего разбираешься. К примеру, если ты пользуешься техникой Apple и следишь за развитием этой компании, наверное, лучше вложиться в ее акции, а не в картины, условно говоря, Рембрандта. Нужно очень хорошо разбираться в искусстве, чтобы покупать предметы живописи, скульптуры и так далее.

Что касается иностранной валюты, то она тоже не может быть хорошим вложением. Поиграть с ней во время скачков курсов, может быть, хорошо. Некоторые также просто держат деньги в валюте. Но такого, чтобы озолотиться на скачках курсов… Подобных людей немного.

Отмечу, ко многим бытовым вещам имеет смысл относиться как к инвестиционному инструменту. Даже, к примеру, к взяткам. Как бы это было ни неприятно, но взятка – тоже инвестиция. Допустим, тебе нужно отдать ребенка в садик или в школу. Руководители школы жаждут благодарности. Ты даешь взятку и тем самым как бы инвестируешь в образование.

Когда ты начинаешь даже к подобным вещам относиться с точки зрения финансов, переосмысливаешь все”.

О финансах и инвестировании в 2021 году

Интересный факт: в эпоху пандемии россияне стали не только больше тратить, но и больше инвестировать. На пике популярности оказались мобильные приложения — инвестиционные, банковские, платежные. Исследователи Adjust и Apptopia, изучив американскую, российскую, британскую, германскую, японскую, турецкую, бразильскую статистику, составили отчет по главным трендам 2020 года на инвестиционном рынке:

1. В период пандемии резко возросла популярность финансовых приложений и сервисов — на 88 %.

2. Уже можно говорить о том, что на инвестиционных рынках развивающихся стран финансовые мобильные приложения обогнали по охвату и уровню прогресса банковские сервисы. В развитых же государствах финансовые приложения для смартфонов стали достаточной альтернативой банкам, временно закрывшимся на карантин.

3. Объем платежей, совершенных при помощи смартфонов, увеличился в мировом формате на 49 %. Самые большие показатели — у Японии, Германии, Турции, Соединенных Штатов и Великобритании. По данным Forbes, объем мобильных платежей в США за 2020 год достигнет 138 млрд долларов.

Читайте также:  Как рассчитать рентабельность проекта: формула и примеры

4. Главным трендом 2020 года стали «суперприложения» от банковских и платежных сервисов: Alipay, WeChat (Китай), Zalo (Вьетнам), KakaoTalk (Корея), Revolut (Великобритания).

5. Стало популярным так называемое «финтех-кредитование» — займы через необанки или кредитные приложения для смартфонов. Кредитором в таких случаях выступает организация, не имеющая оффлайн-офиса. Только в 2020 году ожидается увеличение доли «финтех-кредитов» на мировом рынке на 9 %. Общий объем «виртуальных кредитов» при этом составит 291,4 млрд долларов.

6. Интересно, что больше других людей в банковских и инвестиционных приложения проводят время россияне — 11,5 мин (по всему миру — 8,35 мин).

7. Рост популярности инвестиционных мобильных приложений. Количество сессий только за период январь-июнь 2020-го увеличилось на 88,14 %. К примеру, лишь за один месяц в трейдинг-приложении E*trade появилось 260,5 тыс. новых аккаунтов — это больше, чем за весь 2021 год.

Если же обратиться к глобальному рынку, то объем инвестиций в 2020-м, напротив, уменьшился. Здесь стоит обратиться к исследованию проекта EY, опубликованному в июле:

• Из-за пандемии коронавируса в Европе 10 % операций с прямыми иностранными инвестициями были отменены, а 25 % оказались в состоянии «заморозки».• Примерно 50 % инвесторов по всему миру решили «урезать» объем своих вложений в 2020 году, а 15 % инвесторов — существенно уменьшить объем инвестиций.

Ценные данные можно почерпнуть из исследования Dsight:

• В первом полугодии текущего года состоялось 108 сделок по привлечению инвестиций в стартапы. Это на 6,1 % меньше, чем в прошлом году.• Фактический объем инвестиций уменьшился втрое: от 497,5 млн до 183,8 млн долларов.

Однако все вышесказанное относится только к реалиям крупных инвесторов. Что касается частных лиц, ситуация в 2020 году несколько иная: в период пандемии существенно уменьшились цены на акции крупных корпораций, особенно китайских компаний. Многие увидели в этом привлекательную цель: скупить ценные бумаги по низкой стоимости и с выгодой продать их, когда мировой рынок стабилизируется.

Произведения молодых авторов

Галерист Ребекка Уилсон составила список недооцененных, но имеющих высокий потенциал и привлекательность, с точки зрения инвестирования, молодых авторов:

  • Бэн Гудинг, США. Стоимость картин – 1 000 – 3 500 долларов.
  • Клэр Прайс, Великобритания. Абстрактные работы имеют цену от 1 000 до 5 000.
  • Луис Фратино, Великобритания. Стоимость работ – от 250 долларов до 5 000.
  • Майкл Ковелло, США. Цена – от 650 долларов до 3 000.
  • Пиппа Янг, Великобритания. Фото-картины стоят от 1 500 до 2 000.

Среди российских художников можно отметить:

  • Олег Доу. Стоимость полотен от 10 000 долларов.
  • Егор Кошелев. Цены – от 2 000 до 10 000.
  • Иван Плющ. Стоимость картин от 5 000 до 8 000.

Стоит отметить, что российские инвесторы редко обращают внимание на картины молодых авторов – современное искусство постепенно вытесняет традиционное. Сейчас больше в моде арт-объекты, инсталляции, видео-работы и прочие произведения, в которых ощущается налет будущего.

Инвестиции в молодых – это не только выгодное вложение, но и возможность стать коллекционером, который «угадал» тренд.

Среди авторов, внедряющих современное искусство в массы, можно выделить:

  • Анастасию Дрожкину и ее печать на ткани.
  • Олега Кройтора с видеоартом и фотофиксацией перфомансов.
  • Дмитрия Каварга, работающего в популярном сейчас жанре сайнс-арт.
  • Илью Долгова с рисунками на бумаге.

Цены на их работы сейчас преимущественно находятся в пределах 100 тысяч рублей.

Рекомендации по размещению ваших инвестиционных проектов

  • Используйте все возможности сайтов и площадок — размещайтесь на витрине инвестиционных предложений и готового бизнеса, занимайте ТОП в выдаче инвестпроектов, делайте рассылки по базе инвесторов, пишите статьи и публикуйте их на сайте (на многих сайтах из списка такая возможность)
  • На площадках по продаже бизнеса подкрутите ваши объявления, упирая на пассивность дохода для потенциального инвестора (никто не хочет покупать себе работу, все инвесторы хотят получать деньги на карточку)
  • Авито — неоднозначная площадка. Раздел “готовый бизнес” отлично подойдет для поиска инвесторов, если ваш бизнес понятен и очевиден массам — на авито крутые результаты показывают инвестпредложения ломбардов, торговых бизнесов, ресторанов и т.д.

Риски и подводные камни

Независимо от направления, в которое Вы планируете вложить капитал, нужно быть готовым к негативным сценариям:

  • Любая картина или арт-объект может со временем подешеветь или вовсе обесцениться. Никто не даст Вам гарантии того, что автор станет востребованным, направление популярным, а цена – выше.
  • Инвестирование в искусство имеет смысл только с учетом долгосрочной перспективы. Хорошо, если купленный предмет все это время будет приносить эстетическое удовлетворение. Если Вы не любите искусство, вряд ли такая авантюра стоит свеч.
  • Если Вы приобретаете дорогой предмет, созданный автором с мировым именем, стоит озаботиться консультацией эксперта для подтверждения подлинности. При этом важно помнить, что не каждый специалист котируется среди экспертов. Кроме того, не стоит доверять легендам о предыстории произведения, которые нельзя проверить.

Сервисы инвестирования в приложениях

В 2020 году альтернативой для крупных и мелких инвесторов стали финансовые приложения для смартфонов. Их популярность оправдана мировыми трендами: все крупные финансовые корпорации представили цифровые версии своих сервисов. А период пандемии закрепил положение инвестиционных приложений: онлайн-системы оказались практически единственным способом вложения средств во время карантина.

Пользование приложениями гораздо привычнее и удобнее для молодых инвесторов — поколения Z. Нельзя отрицать и тот факт, что доступ к фондовому рынку на экране смартфона сделал инвестирование доступным для широких слоев населения. Уже нет нужды искать брокера, все время оставаться с ним на связи.

Как новичкам, так и «акулам бирж» будут полезны мобильные приложения для инвестиций из рейтинга РБК:

1. «Тинькофф Инвестиции»: открытие ИИС, брокерского счета, аналитика, финансовый блог, мгновенный вывод денег на карту.

2. «Сбербанк Инвестор»: доходность от 8 %, гособлигации, драгоценные металлы, ценные бумаги в иностранной валюте, акции на Московской бирже, ценные бумаги в зарубежной валюте, бесплатный месячный демо-доступ.

Советы для предпринимателей, привлекающих инвестиции:

  • Эффективно продвигать свой инвестиционный проект и ничего за это не платить практически невозможно, поэтому смиритесь с затратами. Реклама делает продажи, и займ вашей компании или доля в бизнесе — такой же товар, как и банка майонеза.
  • Не размещайтесь на неделю-две. Этого недостаточно. Вы не поймете отдачу от сайта, если не будете находиться там (с платным пакетом) в течение, как минимум, 3 месяцев, а лучше — полгода.
  • Пользуйтесь всеми возможностями инвестиционных площадок (платные и бесплатные). Выжимайте из них все возможное.
  • Платите только за размещение на специализированных ресурсах. У них самая концентрированная аудитория.
  • Реальные цифры по стоимости размещения: один из наших клиентов, разместившись на этих площадках, вложил в рекламу 30 000 ₽, а привлек с них уже 2 млн ₽.

Спасибо что прочитали статью, надеюсь она была полезна. Если у вас есть опыт привлечения инвестиций через интернет, и вы сделали это через какую-то площадку, не входящую в список — напишите ее в комментариях. Ну и буду рад вашей обратной связи.

Типичная ситуация с продвижением выглядит так:

  • Вы разместили какие-то объявления на 1-2 площадках, но потенциальных инвесторов реально мало
  • Те отклики, что есть, сложно назвать целевыми — люди вообще “не в теме” вашего бизнеса, не готовы к рискам, требуют 100 % гарантий и доходности от 40 %
  • Пишут одни мошенники — предлагают купить страховку/оценку рисков/бизнес-план и все такое прочее
  • Потенциальных инвесторов, которые есть, практически невозможно убедить вложить деньги. После первичного общения они пропадают и переговоры в “замороженном” состоянии

Не устаю повторять, что в привлечении инвестиций действуют такие же экономические законы, как и везде. Для хороших “продаж” нужно много потенциальных инвесторов. Для того, чтобы обеспечить себе такой “поток”, нужно активно рекламироваться — в том числе и на инвестиционных площадках и досках объявлений.

Инвесторы не упадут на вас “с неба”. Когда мы сами привлекали инвестиции в свой бизнес, то потратили на тесты 5,5 млн ₽ рекламного бюджета, протестировав 143 инвестиционных площадки → выделилось 17 адекватных. Вот этот список.

Тренды для инвестиций сегодня

Так куда, во что лучше вкладывать деньги сегодня? Опытные инвесторы советуют несколько вариантов:

• Электронная, виртуальная коммерция: онлайн-магазины, сервисы доставки и другие виртуальные проекты,• Искусственный интеллект, создание и проектирование робототехники, облачные сервисы, автоматизация, big data, интернет вещей.• Образовательные онлайн-сервисы и виртуальные платформы.

• Онлайн-медицина, фармацевтические компании, передовые биотехнологии. Интерес к этим сферам будет сохраняться долго из-за пандемии, острой потребности мирового сообщества в эффективных лекарствах, вакцинах от коронавируса.• Сами финансовые, инвестиционные, платежные приложения и сервисы.

Если обратиться к опросу, проведенному РБК среди своих читателей, можно выделить следующие закономерности 2020 года:

• Частные российские инвесторы значительно увеличили долю своих вложений в акции.• Сегодня предпочитают вкладываться не в отдельные компании, а в целые экономические секторы, чтобы максимально обезопасить себя.• Становятся популярными биржевые инвестиционные фонды.

В России максимальный рост отмечается у FXIT (фонда инвестиций в ИТ-сектор Соединенных Штатов), FXGD (фондов инвестиций в золото), FXUS (фонда инвестиций в акции американских компаний).• Максимальный объем вложений — в отрасли экономики, которые меньше других страдают от последствий пандемии: высокие технологии, фармацевтика, продуктовый ритейл.

Оцените статью