Мое богатство: что можно узнать о деньгах в Музее частных инвестиций – Москва 24, 06.03.2015

Во что вкладываться

Для начала инвестору стоит определиться, какое именно направление представляет интерес для него самого. Так будет проще осваивать узкотематический рынок и вдобавок получать удовольствие.

Искусство дорожает медленно, поэтому покупать, в первую очередь, стоит то, на что будет приятно смотреть.

На берегу следует определиться и с начальным бюджетом:

1. Если денег много и есть полезные в мире искусства связи. Наиболее многообещающий вариант: Вы выбираете известных художников, активно скупаете их работы на аукционах и уверенно ожидаете момента для продажи. Беспроигрышным вариантом станет Ботичелли, Рембрандт, Трициан, Моне и другие популярные современные мастера живописи. Такие произведения, как минимум, не будут терять в стоимости.
2. Если денег мало, но присутствует стремление. Здесь можно заняться поиском молодых перспективных авторов и приобрести у них несколько качественных произведений. Попробуйте перепродать купленные полотна и закажите новые. Есть вероятность, что работы будут постепенно набирать в цене, и шансы на прибыль будут расти.
3. Если средств нет, но Вы разбираетесь в теме. В таком случае можно найти перечень потерянных картин, имеющих определенную ценность, и отправиться на их поиски. Многие даже не догадываются, что в подвалах и на чердаках их старых дач и домов хранятся настоящие произведения искусства. Можно также найти специалиста, который окажет поддержку в данном вопросе.

Арт-банкинг

В последние годы набирает популярность новый способ инвестирования в предметы искусства – арт-банкинг. Впервые в России такую услугу предложил Газпромбанк, а вслед за ним она стала доступной у Промсвязьбанка и ряде других компаний, специализирующихся на управлении семейными активами.

Арт-банкинг представляет собой комплекс мероприятий, направленных на развитие и популяризацию искусства и повышение культуры инвестирования в одном флаконе.

Представители компании консультируют своих клиентов на предмет вложений в искусство, проводят выставки, реализуют спонсорские проекты. Такая профессиональная помощь стоит дорого, но это оправдано и позволяет существенно снизить риски.

На сегодня это все. Благодарю за внимание.

Будущее создается сейчас

“Возьмем, к примеру, кризис 2008 года. Зарубежные индексы тогда упали, но потом скорректировались и пошли дальше. У нас же случился жесточайший обвал. Потому что не хватает оснований для стабильности.

Впрочем, нет поводов грустить. Знаете, у нас есть время. Мы можем, к примеру, начать учить детей с малолетства работать с деньгами. Мы вообще многое можем сделать. Главное – знать причины тех событий, которые остались в прошлом. Их мы и пытаемся объяснить своим гостям.

Что касается сравнения нашей экономики с западной, то его непременно нужно делать. Финансовая система глобальна. Нет ни одной замкнутой экономики (Северную Корею брать в расчет не будем). Невозможно строить планы и прогнозы без оглядки на опыт других стран”.

Вложение денег от 500 000 рублей

Рассмотрим несколько вариантов грамотного современного вложения суммы полмиллиона рублей. Это достаточно крупная сумма: ее хватит на открытие первого малого бизнеса либо на финансовые инвестиции.

Вложения от 50 000 рублей

Данной суммой можно рационально и грамотно распорядиться следующим образом:

1. Досрочно погасить накопленные кредиты. В первую очередь, по кредитным картам, по потребительским займам — у них самые высокие процентные ставки. Что касается ипотеки или автокредита, с такой суммой возможно лишь частичное досрочное погашение, которое сильно не меняет картину.

2. Создать «подушку безопасности». В период пандемии и общемирового кризиса важно иметь финансовый резерв на карте — сумму, на которую вы сможете прожить 3-6 месяцев в случае болезни или неожиданной потери работы. Конечно, 50 тыс. рублей для этого недостаточно, но эти деньги могут стать «фундаментом» для накоплений.

3. Страхование. Свободные деньги можно вложить в приобретение страховки своего здоровья или жилья. Расходы от пожара или потопа могут обернуться круглой суммой, в то время как стандартный страховой полис для квартиры обойдется где-то в 5 тыс. рублей.

4. Вложение в собственное образование, повышение квалификации. Не забывайте, что знания — один из самых ценных ресурсов XXI века. Но перед покупкой курса, учебной литературы обязательно проверьте, насколько эта информация актуальна в современной реальности.

5. Вложение в свое здоровье. Проблемы со здоровьем всегда легче предотвратить, чем устранять: подарите себе абонемент в спортзал или бассейн, комплексную медкомиссию, профилактический осмотр у стоматолога.

6. Вклад в банке. Самый простой и быстрый способ инвестиции, который принесет вам 6-7 % годовых. Впрочем, такой доход поможет только покрыть потери от инфляции.

7. Вложение в ПИФ (паевой инвестиционный фонд). ПИФ акций — более прибыльное и более рискованное дело, а ПИФ облигаций, напротив, — более безопасный, но менее доходный вариант.

8. Открытие брокерского счета, ИИС (индивидуального инвестиционного листа).

9. Вложение в ценные бумаги — акции и облигации. При выборе этого способа инвестиций помните: чем дольше период вложения, тем меньше ваши риски, тем больше шанс получить хороший доход.

Где можно заработать на искусстве

Большинство покупателей арт-предметов – это инвесторы, брокеры, дилеры и агенты художников. Современный рынок насчитывает более 5 тысяч аукционных домов, специализирующихся на произведениях искусства.

Самые крупные мировые аукционы:

• Sothebys. Работает через интернет и занимает более 45 % мирового рынка антикварных предметов.
• Christies. Интернет-портал имеет русскоязычную версию и периодически проводит реализацию русских арт-творений.
• Bukowskis. Шведский аукционный дом, самый популярный в Скандинавии.

Российский арт-рынок только зарождается. Появляются интернет-аукционы, создаются все новые сайты, посвященные продажам картин и прочих объектов искусства. Картины русских художников можно купить и продать здесь:

• Artinvestment. На портале есть вся информация по проведению аукционов по продаже картин, антиквариата и иных произведений.
• Sovcom. Московский аукционный дом, специализирующийся на живописи, скульптуре, графике, антиквариате.
• Artsland. Онлайн-аукцион современного искусства, на котором можно выбрать молодого художника, сделать подборку популярных лотов, приобрести картину, куклы, графику, декор, скульптуру и пр.

Инвестирование от 1 000 000 рублей

Миллион рублей — довольно крупная для частного лица сумма, к распределению которой нужно подойти со всей серьезностью. Поэтому инвесторы советуют первым делом предпринять следующее:

1. Выделите из накопленной суммы финансовый резерв, который (с сохранением привычного образа жизни) позволил бы вам жить без источника дохода 3-6 месяцев. Лучше всего для хранения «заначки» подходит накопительный вклад или банковская карта с возможностью начисления процентов на остаток.

2. Составьте финансовый план — на что именно вы хотите потратить оставшуюся сумму, сколько это стоит. Оцените рациональность своих вложений: потратить все деньги на один автомобиль или модный гаджет — расточительство. А вот первый взнос ипотеки, оплата актуального образования — уже другое дело.

3. Видя перед глазами свои главные цели, можно составить ежемесячный бюджет: доходы, расходы, кредиты, вложения, деньги в «заначку».

4. Каждый месяц старайтесь обновлять свой финансовый план с учетом инфляции, добавлять в него доходы от инвестирования.

После такой подготовительной работы самое время обратиться к вложениям — в зависимости от поставленных перед собой целей:

• Накопление нужной суммы для безбедной старости: подумайте о вложении в акции, облигации или ETF.• Дорогостоящая покупка через несколько лет: облигации федерального займа (ОФЗ) и инвестиционный индивидуальный счет. Такое инвестирование позволит получить доход, в два раза превышающий прибыль от процентов по банковским вкладам.

Владельцы свободного миллиона могут задуматься о такого рода вложениях:

• Сбор портфеля из акций 10 крупных компаний, ведущих деятельность в различных сферах экономики. Отдавайте предпочтение тем, кто регулярно выплачивает дивиденды — для этого нужно изучить историю выплат данных акционерных обществ.• Добавьте в свой инвестиционный портфель облигации федерального займа — примерно на ⅓ от всей свободной суммы.

• Покупка и сдача в аренду загородной недвижимости — до 10 % годовых (или более) на фоне спроса недвижимости за городом. Обратите внимание, что потребуется время и деньги на общение с жильцами, ремонт, коммунальные услуги, налоги и вынужденные простои, связанные с поиском новых арендаторов.

Миллион рублей это хорошие стартовые инвестиции для открытие малого бизнеса, вариантов масса. Ознакомьтесь с материалом по теме — Какой бизнес открыть в период пандемии: более 17 прибыльных видов бизнеса работающих в кризис.

Инвестирование от 10 000 000 рублей

В основном, финансовые консультанты и инвесторы рекомендуют владельцам столь солидных сумм обратить внимание на рынок ценных бумаг:

• Излишний риск не нужен: лучше разделить имеющуюся сумму, минимум, между двумя брокерами.• Не забывайте заказывать брокерские отчеты, брать выписки со счетов у каждого из брокеров.• Доверьте часть капитала отечественному, а часть — зарубежному брокеру.

В случае с российским будет легче отчислять налоги, использовать налоговые вычеты и льготы. А в случае с американским — получить страховку на случай мошенничества брокера на сумму до 500 000 долларов.• Не вкладывайтесь в предприятия только одной страны — так вы сформируете слабо диверсифицированный портфель.

Инвестирование от 100 000 рублей

100К — уже неплохая сумма для начала инвестирования. В начале имеет смысл рассмотреть все выше описанные варианты инвестиций.

А для рационального вложения этой суммы экономисты предлагают следующие варианты:

1. Собственный стабфонд — та же самая «заначка». Самый удобный вариант — открыть накопительный счет онлайн в приложении своего банка. Так ваша «заначка» будет доступной в любой момент. Вносить нужные суммы вы сможете или отдельными переводами, или настроив автоплатеж.

2. Вложения в себя — обучение, здоровье, необходимую технику, оборудование, электронику для работы. Ваша квалификация, ваше здоровье — это активы, которые никогда не «прогорят». Но денежные вложения здесь — только часть: потребуется менять привычки, тратить время, работать с критикой.

3. Вложение в будущее своих детей и внуков. Подумайте о приобретении того, что не обесценится с годами. Как и века назад, это будут драгоценные металлы. Сегодня на 100 тыс. рублей можно купить примерно 50 г золота. Вложитесь в монеты, слитки, ювелирные украшения или приобретите золото виртуально — откройте «металлический» вклад в банке.

4. Вклад в мечту. Не забывайте, что вы упорно работаете, в том числе, для того, чтобы исполнять собственные мечты. Периодические приятные траты — часть грамотной финансовой стратегии: лучше время от времени баловать себя подарками, чем однажды «сорваться» на вечеринку, которая заберет все ваши сбережения. Если мечта довольно дорогостоящая, то лучше под нее открыть накопительный банковский вклад с обязательной капитализацией.

5. Вложения в финансовый рост. Уделите время анализу биржи или рынка валют, накопите достаточно знаний, чтобы разработать собственную стратегию инвестирования. Поработайте с психологом над тем, чтобы эмоции не мешали вашему финансовому росту.

Инвестиции в альтернативное искусство

Если по какой-то причине нет желания инвестировать в современное искусство, можно пойти другим путем.

Пользуются популярностью и постепенно растут в цене киноплакаты 30-х, 40-х и 50-х годов. Их можно приобрести за 30-40 тысяч рублей.

Стоимость книг сейчас резко упала, а значит, самое время скупать раритеты. Если удастся найти первые издания Мандельштама или Ахматовой, можно почти с уверенностью ожидать их удорожания в определенной перспективе.

Кроме того, можно обратить внимание на антикварные куклы, изделия из стекла, костей мамонта или кузнецовского фарфора.

Инвестиции в искусство доступны, как в фондовый рынок

Как люди спасали деньги

“Под подушкой, в запрещенной валюте, с помощью акций… Люди спасали деньги по-разному, и для разных эпох у нас есть не только наглядные иллюстрации, но и конкретные описания тех методов, с помощью которых граждане старались сохранить свои сбережения.

Ряд способов спасения сбережений снабжен инструкциями. В том числе можно узнать, как зарабатывать на нефти, например. Мы наглядно поясняем, что такое нефть как финансовый инструмент, как ею пользоваться и так далее”.

Почерпнуть практических знаний можно в зале классики, где представлены разные способы вложения денег – в предметы искусства, валюту и так далее. Для каждого способа указаны доходность, степень риска и ликвидность (способность быть быстро проданным). Все снабжено комментариями, в том числе звуковыми.

Как не стать жертвой мошенников

Отдельный зал ЖКЧИ посвящен мошенникам и создателям финансовых пирамид. Тут можно узнать про аферы Мавроди, “Властелину”, тюльпанную лихорадку конца XVI – начала XVII века. К вниманию киноманов – сцены из фильмов про финансовых мошенников. А наиболее активные гости музея даже могут попробовать выбить немного денег из Мавроди.

“Ребята, которые создают финансовые пирамиды, – энергичные, талантливые, умные. У нас есть интерактивная игра, которая позволяет каждому сымитировать создание собственной финансовой пирамиды. Сразу скажу: удачных раскладов не так уж много, потому что организаторы таких афер действительно умеют просчитывать многие вещи.

Финансовая пирамида – способ обеспечения дохода за счет постоянного привлечения все новых денежных средств. Доход первым участникам пирамиды выплачивается за счет вкладов следующих.

У нас в зале есть муравьиная ферма – иллюстрация интересной пирамиды, которую создали в Китае. Ее основатель продавал муравьиные фермы с десятью муравьями, по пять долларов каждый. Он обещал затем выкупить размножившихся муравьев по той же цене – пять долларов за единицу”.

Яркий объект мы создали для иллюстрации “Властелины”, классической пирамиды, которая была организована в нашей стране. Предприимчивая дама по имени Валентина Ивановна Соловьева продавала “Москвичи-2141” за полцены – 3,9 миллиона рублей вместо 8 миллионов. Как все работало на деле? Она говорила: “Давайте мне деньги, а я вам буду платить сколько-то процентов годовых”.

Ее два раза сажали в тюрьму, она обманула массу людей на 500 с лишним миллиардов рублей”.

“Как не попасться на удочку мошенников? Во-первых, имеет смысл развивать эрудицию, кругозор, следить за появлением таких вещей, как новые финансовые пирамиды или прочие мошенничества.

Как появилась жкчи

“У любого человека есть два главных вопроса по поводу денег: как их не потерять и где их взять. Мы решили с помощью музейной площадки показать, как люди отвечали на эти вопросы раньше и как они отвечают (или могут отвечать) сегодня. Акценты сделаны на ключевых событиях, которые мы проиллюстрировали конкретными примерами.

Наша главная цель – показать, что происходило в нашей стране, дополнив историю отсылками к мировым событиям. Ведь мы живем не в изолированном пространстве.

Как пришла идея создать музей? Во-первых, Москве не хватает площадок со смыслом, во-вторых, у нас имеется масса финансовых знаний, которыми мы готовы делиться. К сожалению, сегодня финансовая грамотность наших соотечественников находится на достаточно низком уровне: все, что распространяется на эту тему, – в основном заумные статьи в деловых изданиях.

Пока наш музей находится на одном из этажей охраняемого бизнес-центра. Чтобы попасть в ЖКЧИ, нужен пропуск, а значит, приходится предварительно записываться. Так что мы запустили серию экскурсий и интерактивных игр по выходным и вечерам. Может, если музей будет развиваться, набирать обороты, удастся переехать в более доступное для посетителей место”.

Как работает этот рынок

Еще полвека назад спрос на предметы искусства создавался исключительно коллекционерами, которые и были источниками ценообразования на различных аукционах. Как правило, интерес вызывали работы мировых мастеров.

Ситуация изменилась в 80-х годах прошлого века, когда стали появляться галереи, занимающиеся инвестированием в арт-направления. Увидев в этом потенциал, к миру искусства стали подтягиваться и частные инвесторы.

Так искусство перестало быть просто творчеством и приобрело инвестиционный смысл.

Как работают инвестиции в искусство?

Ничего принципиально нового в данном направлении нет: нужно дешево купить, выгодно продать и заработать на разнице. Главное здесь — знать, во что вкладываться.

При определении стоимости произведения оцениваются не затраты на его создание (холст, краски и прочие материалы). Стоимость картины — это цена актива, складывающаяся из имени художника, его популярности, востребованности, уникальности творения, его эпохи и т.п.

Если эпохой интересуются, автор известен и популярен, предмет искусства часто выставляется в галереях и на аукционах – цена актива будет расти. Если интерес к художнику и его работам падает — вслед за ним падает и цена.

Вложения в предметы искусства носят долгосрочный характер. Говорить о серьезном повышении в цене можно как минимум лет через 5.

Как спасали доллар

“В 1998 году разгорелся скандал по поводу связи президента США Билла Клинтона и Моники Левински. Президенту был объявлен импичмент. На этом фоне доллар, естественно, начал стремительно падать. Однако затем члены американского конгресса осознали, что у них самих все активы в долларах. И акции считаются на американских биржах через доллары. Тогда валюту начали спасать – и сделали это практически за месяц.

Картины известных художников

Это более прибыльный и надежный вариант инвестирования. По мнению совладельца компании «Промсвязьбанк» Алексея Ананьева, рынок русского реалистичного искусства весьма устойчив и стоимость таких работ с каждым годом только растет.

Не доверять словам успешного бизнесмена нет оснований, ведь в его коллекции картин русских реалистов насчитывается более 5 тысяч работ, общую стоимость которых владелец предпочитает не разглашать.

В рейтинг, составленный порталом, посвященным арт-инвестициям, вошли художники с лучшими темпами роста цены и доходности:

• К.С. Малевич.
• М. Ротко.
• В.В. Кандинский.
• К.А. Сомов.
• В.А. Серов.
• И.И. Машков.
• И.Э. Грабарь.
• К. Разумов.

Это известные на весь мир имена, работы которых стоят больших денег и не прекращают ежегодно дорожать.

К сведению! Чем известнее художник, тем больше риск нарваться на подделку или некачественную копию. Перед тем как вкладываться в ту или иную работу, следует проконсультироваться со специалистом.

Кризис – путь к инновациям… и к инвестициям

“Все помнят расстрел Белого дома в 1993 году. Ужасное событие, глубочайший кризис в стране. Однако именно тогда образовались такие компании, как “Билайн”, МТС, “Яндекс”. Как правило, на самом дне кризиса может образоваться что-то, что потом выстрелит.

Сейчас у нас снова кризис. И нужно помнить, что это отличная возможность с позитивом смотреть в будущее и пытаться создавать что-то новое.

А еще кризис, конечно, – находка для спекулянтов. Многие компании чутко реагируют на политические события, в связи с чем их акции могут то резко падать, то отыгрываться назад. В общем, во время кризиса может представиться шанс купить по небольшой цене те акции, которые через какое-то время начнут дорожать.

Есть и другой способ выбрать компании для покупки акций. Если ты хочешь во что-то вложиться, чтобы, может, не заработать, но хотя бы не потерять деньги, следует выбрать компании, которые работают по всему миру – международные компании.

Куда вложить деньги частному лицу в 2020 — 2021 году

Эксперты считают, что непосредственно переходить к инвестированию стоит тогда, когда в ваших личных финансах будет полный порядок:

1. Начните вести бюджет — сегодня это просто сделать в тех же банковских приложениях.2. Убедитесь, что у вас есть достаточная начальная сумма для инвестирования — не менее 30-50 тыс. рублей. Заниматься вложениями более мелких сумм невыгодно — вы больше потеряете на сопутствующих комиссиях и процентах.3.

Все готово? Тогда можно подробно разобрать, как лучше поступить с деньгами, что у вас на руках, в условиях 2020 года.

Небольшие вложения от 30 000 рублей

Достаточная сумма, чтобы приобрести небольшой пакет акций какого-либо фонда. Такой вариант выгоднее тем, что ценные фондовые бумаги позволяют инвестировать одновременно в несколько компаний вплоть до целой отрасли или экономики отдельно взятой страны. Приобрести такие акции возможно у многочисленных отечественных брокеров.

Почему же не банковский вклад? Довериться банку, конечно, — менее рискованный вариант. Но доходность от акций сегодня гораздо выше, чем проценты от вклада.

Среди возможных вариантов для инвестиций — акции американского фонда FXUS. Так, 5 ценных бумаг обойдутся вам в 12 250 рублей, а 10 акций — в 25 000 рублей. При этом каждый купленный документ — так называемая акция-джокер. Приобретая ее, вы инвестируете одновременно в 624 крупные компании из США — страховые, банковские, фармацевтические, нефтяные, телевизионные, продовольственные и многие другие.

Главное преимущество американских акций перед отечественными — меньший риск для инвестора. Там, где «заморские» падают на 35 %, российские снижаются на все 80 %. Средняя же доходность от американских акций (с учетом статистики с 1965 года по наше время) — 10 % годовых.

Недвижимость, заначка, искусство и другие способы вложения денег

“С заначкой все просто. У нее риск минимален, ликвидность (способность быть быстро сбытой с рук) максимальная, а доходность отрицательная, потому что все съедает инфляция.

Согласно графику цен на московскую недвижимость с 1996 года по конец 2021-го, бурный рост случился с 2000-го по 2008-й. Однако дальше – просадка на 18 процентов. Потом невнятные колебания туда-сюда. А сейчас снова начинается снижение.

Подобные скачки – это не какая-то уникальная характеристика Москвы, такое происходит во всем мире и считается нормальным. Так что если вопрос не в том, где жить, а в том, куда вложить деньги, имеет смысл поостеречься подобных инвестиций.

Вкладываться в искусство тоже рискованно, но уже по другой причине. Это очень узкая ниша со своеобразными правилами. Выбирая, куда вложить деньги, имеет смысл обратиться к тому, в чем ты лучше всего разбираешься. К примеру, если ты пользуешься техникой Apple и следишь за развитием этой компании, наверное, лучше вложиться в ее акции, а не в картины, условно говоря, Рембрандта. Нужно очень хорошо разбираться в искусстве, чтобы покупать предметы живописи, скульптуры и так далее.

Что касается иностранной валюты, то она тоже не может быть хорошим вложением. Поиграть с ней во время скачков курсов, может быть, хорошо. Некоторые также просто держат деньги в валюте. Но такого, чтобы озолотиться на скачках курсов… Подобных людей немного.

Отмечу, ко многим бытовым вещам имеет смысл относиться как к инвестиционному инструменту. Даже, к примеру, к взяткам. Как бы это было ни неприятно, но взятка – тоже инвестиция. Допустим, тебе нужно отдать ребенка в садик или в школу. Руководители школы жаждут благодарности. Ты даешь взятку и тем самым как бы инвестируешь в образование.

Когда ты начинаешь даже к подобным вещам относиться с точки зрения финансов, переосмысливаешь все”.

О финансах и инвестировании в 2021 году

Интересный факт: в эпоху пандемии россияне стали не только больше тратить, но и больше инвестировать. На пике популярности оказались мобильные приложения — инвестиционные, банковские, платежные. Исследователи Adjust и Apptopia, изучив американскую, российскую, британскую, германскую, японскую, турецкую, бразильскую статистику, составили отчет по главным трендам 2020 года на инвестиционном рынке:

1. В период пандемии резко возросла популярность финансовых приложений и сервисов — на 88 %.

2. Уже можно говорить о том, что на инвестиционных рынках развивающихся стран финансовые мобильные приложения обогнали по охвату и уровню прогресса банковские сервисы. В развитых же государствах финансовые приложения для смартфонов стали достаточной альтернативой банкам, временно закрывшимся на карантин.

3. Объем платежей, совершенных при помощи смартфонов, увеличился в мировом формате на 49 %. Самые большие показатели — у Японии, Германии, Турции, Соединенных Штатов и Великобритании. По данным Forbes, объем мобильных платежей в США за 2020 год достигнет 138 млрд долларов.

4. Главным трендом 2020 года стали «суперприложения» от банковских и платежных сервисов: Alipay, WeChat (Китай), Zalo (Вьетнам), KakaoTalk (Корея), Revolut (Великобритания).

5. Стало популярным так называемое «финтех-кредитование» — займы через необанки или кредитные приложения для смартфонов. Кредитором в таких случаях выступает организация, не имеющая оффлайн-офиса. Только в 2020 году ожидается увеличение доли «финтех-кредитов» на мировом рынке на 9 %. Общий объем «виртуальных кредитов» при этом составит 291,4 млрд долларов.

6. Интересно, что больше других людей в банковских и инвестиционных приложения проводят время россияне — 11,5 мин (по всему миру — 8,35 мин).

7. Рост популярности инвестиционных мобильных приложений. Количество сессий только за период январь-июнь 2020-го увеличилось на 88,14 %. К примеру, лишь за один месяц в трейдинг-приложении E*trade появилось 260,5 тыс. новых аккаунтов — это больше, чем за весь 2021 год.

Если же обратиться к глобальному рынку, то объем инвестиций в 2020-м, напротив, уменьшился. Здесь стоит обратиться к исследованию проекта EY, опубликованному в июле:

• Из-за пандемии коронавируса в Европе 10 % операций с прямыми иностранными инвестициями были отменены, а 25 % оказались в состоянии «заморозки».• Примерно 50 % инвесторов по всему миру решили «урезать» объем своих вложений в 2020 году, а 15 % инвесторов — существенно уменьшить объем инвестиций.

Ценные данные можно почерпнуть из исследования Dsight:

• В первом полугодии текущего года состоялось 108 сделок по привлечению инвестиций в стартапы. Это на 6,1 % меньше, чем в прошлом году.• Фактический объем инвестиций уменьшился втрое: от 497,5 млн до 183,8 млн долларов.

Однако все вышесказанное относится только к реалиям крупных инвесторов. Что касается частных лиц, ситуация в 2020 году несколько иная: в период пандемии существенно уменьшились цены на акции крупных корпораций, особенно китайских компаний. Многие увидели в этом привлекательную цель: скупить ценные бумаги по низкой стоимости и с выгодой продать их, когда мировой рынок стабилизируется.

Произведения молодых авторов

Галерист Ребекка Уилсон составила список недооцененных, но имеющих высокий потенциал и привлекательность, с точки зрения инвестирования, молодых авторов:

• Бэн Гудинг, США. Стоимость картин – 1 000 – 3 500 долларов.
• Клэр Прайс, Великобритания. Абстрактные работы имеют цену от 1 000 до 5 000.
• Луис Фратино, Великобритания. Стоимость работ – от 250 долларов до 5 000.
• Майкл Ковелло, США. Цена – от 650 долларов до 3 000.
• Пиппа Янг, Великобритания. Фото-картины стоят от 1 500 до 2 000.

Среди российских художников можно отметить:

• Олег Доу. Стоимость полотен от 10 000 долларов.
• Егор Кошелев. Цены – от 2 000 до 10 000.
• Иван Плющ. Стоимость картин от 5 000 до 8 000.

Стоит отметить, что российские инвесторы редко обращают внимание на картины молодых авторов – современное искусство постепенно вытесняет традиционное. Сейчас больше в моде арт-объекты, инсталляции, видео-работы и прочие произведения, в которых ощущается налет будущего.

Инвестиции в молодых – это не только выгодное вложение, но и возможность стать коллекционером, который «угадал» тренд.

Среди авторов, внедряющих современное искусство в массы, можно выделить:

• Анастасию Дрожкину и ее печать на ткани.
• Олега Кройтора с видеоартом и фотофиксацией перфомансов.
• Дмитрия Каварга, работающего в популярном сейчас жанре сайнс-арт.
• Илью Долгова с рисунками на бумаге.

Цены на их работы сейчас преимущественно находятся в пределах 100 тысяч рублей.

Рекомендации по размещению ваших инвестиционных проектов

Риски и подводные камни

Независимо от направления, в которое Вы планируете вложить капитал, нужно быть готовым к негативным сценариям:

• Любая картина или арт-объект может со временем подешеветь или вовсе обесцениться. Никто не даст Вам гарантии того, что автор станет востребованным, направление популярным, а цена – выше.
• Инвестирование в искусство имеет смысл только с учетом долгосрочной перспективы. Хорошо, если купленный предмет все это время будет приносить эстетическое удовлетворение. Если Вы не любите искусство, вряд ли такая авантюра стоит свеч.
• Если Вы приобретаете дорогой предмет, созданный автором с мировым именем, стоит озаботиться консультацией эксперта для подтверждения подлинности. При этом важно помнить, что не каждый специалист котируется среди экспертов. Кроме того, не стоит доверять легендам о предыстории произведения, которые нельзя проверить.

Сервисы инвестирования в приложениях

В 2020 году альтернативой для крупных и мелких инвесторов стали финансовые приложения для смартфонов. Их популярность оправдана мировыми трендами: все крупные финансовые корпорации представили цифровые версии своих сервисов. А период пандемии закрепил положение инвестиционных приложений: онлайн-системы оказались практически единственным способом вложения средств во время карантина.

Пользование приложениями гораздо привычнее и удобнее для молодых инвесторов — поколения Z. Нельзя отрицать и тот факт, что доступ к фондовому рынку на экране смартфона сделал инвестирование доступным для широких слоев населения. Уже нет нужды искать брокера, все время оставаться с ним на связи.

Как новичкам, так и «акулам бирж» будут полезны мобильные приложения для инвестиций из рейтинга РБК:

1. «Тинькофф Инвестиции»: открытие ИИС, брокерского счета, аналитика, финансовый блог, мгновенный вывод денег на карту.

2. «Сбербанк Инвестор»: доходность от 8 %, гособлигации, драгоценные металлы, ценные бумаги в иностранной валюте, акции на Московской бирже, ценные бумаги в зарубежной валюте, бесплатный месячный демо-доступ.

Советы для предпринимателей, привлекающих инвестиции:

Спасибо что прочитали статью, надеюсь она была полезна. Если у вас есть опыт привлечения инвестиций через интернет, и вы сделали это через какую-то площадку, не входящую в список — напишите ее в комментариях. Ну и буду рад вашей обратной связи.

Типичная ситуация с продвижением выглядит так:

Не устаю повторять, что в привлечении инвестиций действуют такие же экономические законы, как и везде. Для хороших “продаж” нужно много потенциальных инвесторов. Для того, чтобы обеспечить себе такой “поток”, нужно активно рекламироваться — в том числе и на инвестиционных площадках и досках объявлений.

Инвесторы не упадут на вас “с неба”. Когда мы сами привлекали инвестиции в свой бизнес, то потратили на тесты 5,5 млн ₽ рекламного бюджета, протестировав 143 инвестиционных площадки → выделилось 17 адекватных. Вот этот список.

Тренды для инвестиций сегодня

Так куда, во что лучше вкладывать деньги сегодня? Опытные инвесторы советуют несколько вариантов:

• Электронная, виртуальная коммерция: онлайн-магазины, сервисы доставки и другие виртуальные проекты,• Искусственный интеллект, создание и проектирование робототехники, облачные сервисы, автоматизация, big data, интернет вещей.• Образовательные онлайн-сервисы и виртуальные платформы.

• Онлайн-медицина, фармацевтические компании, передовые биотехнологии. Интерес к этим сферам будет сохраняться долго из-за пандемии, острой потребности мирового сообщества в эффективных лекарствах, вакцинах от коронавируса.• Сами финансовые, инвестиционные, платежные приложения и сервисы.

Если обратиться к опросу, проведенному РБК среди своих читателей, можно выделить следующие закономерности 2020 года:

• Частные российские инвесторы значительно увеличили долю своих вложений в акции.• Сегодня предпочитают вкладываться не в отдельные компании, а в целые экономические секторы, чтобы максимально обезопасить себя.• Становятся популярными биржевые инвестиционные фонды.

В России максимальный рост отмечается у FXIT (фонда инвестиций в ИТ-сектор Соединенных Штатов), FXGD (фондов инвестиций в золото), FXUS (фонда инвестиций в акции американских компаний).• Максимальный объем вложений — в отрасли экономики, которые меньше других страдают от последствий пандемии: высокие технологии, фармацевтика, продуктовый ритейл.