Портрет миллионера. Куда инвестируют состоятельные русские

Портрет миллионера. Куда инвестируют состоятельные русские Выгодные вклады

Дворник тайно накопил состояние в 8 миллионов долларов и оставил большую его часть своей библиотеке и больнице

Перевод статьи.

Вам не нужна большая зарплата, чтобы стать миллионером. Пример бывшего дворника и работника АЗС Рональда Рида доказывает, что вы сможете достичь 7-значных цифр капитала, имея скромную зарплату.

Пока Рид не умер в возрасте 92 лет в июне 2021, никто из окружающих не знал, что он незаметно сколотил состояние в 8 миллионов долларов США благодаря привычке экономить и инвестировать.

Даже семья Рида была чрезвычайно удивлена, узнав о его скрытом богатстве. «Он был трудолюбивым, но я не думаю, что кто-то считал, что он мультимиллионер», — сказал пасынок Рида — Филипп Браун корреспонденту газеты «Братлборо реформер».

Путь Рида начался скромно. Он первым в семье закончил старшую школу (аналог 12-ти классов у нас, авт.) и воевал в Северной Африке, Италии и на Тихоокеанском театре военных действий во время 2-ой мировой войны. После войны он вернулся домой и стал работать на АЗС и дворником в магазине ДжиЭсПенни, и женился на женщине, которая родила ему двух детей.

Рид жил скромно, никогда без необходимости не тратил деньги. Друзья помнят, как 90-е годы он ездил на б/у Тойте Ярис, использовал булавки, чтобы скрепить поношенную одежду и сам колол дрова. «Я уверен, что если бы он получал 50 долларов в неделю, то инвестировал бы 40 из них», — сказал его сосед и друг Марк Ричардс.

Александр гамильтон

Историческая личность – первый министр финансов США. Он считал, что финансовая стабильность обусловлена сильной властью. Гамильтон настаивал на важности и необходимости самого серьезного и ответственного учета госфинансов. Он понимал, что стабильное централизованное правительство – это важнейшее условие роста экономики.

Алисия муннелл

Известный экономист, который призывает автоматизировать пенсионные сбережения и учит, как правильно управлять своими средствами на пенсии. Как правильно инвестировать финансы? Постарайся правильно рассчитать, какую сумму нужно откладывать на собственную пенсию, и воплощай свои расчеты в жизнь.

Бернар арно

Портрет миллионера. Куда инвестируют состоятельные русские

Французский миллиардер Бернар Арно заработал миллиарды за счет товаров класса люкс, в основном одежды.

Он является владельцем группы LVMH, у него прекрасный вкус, а также он отлично разбирается в том, что принесет ему прибыль.

Он инвестирует в следующие компании:

• Louis Vuitton

• Christian Dior

Билл гейтс

Портрет миллионера. Куда инвестируют состоятельные русские

Билл Гейтс – один из основателей

, однако в настоящий момент он активно занимается благотворительностью.

Тем не менее, его портфолио весьма разнообразно.

Он ищет компании, которые могут привнести революционные изменения в будущее продуктов питания и здравоохранения.

В частности, он инвестирует в следующие компании:

• Breakthrough Energy

• Ventures

• Berkshire Hathaway

• Coca-Cola

Валентин гапонцев

Возраст: 73 года.

Место в списке: 121.

Состояние: $800 млн.

На чём заработал: Создал компанию, которая контролирует 80% мирового рынка волоконных лазеров.

Путь к успеху. Окончил Львовский политехнический институт, увлёкся физикой лазеров и после аспирантуры МФТИ по распределению попал в Институт радиотехники и электроники Академии наук СССР. Будучи младшим научным сотрудником, убедил руководство вкладываться в оборудование для лабораторий, сам ездил за рубеж за этим оборудованием.

Штрихи к портрету. Имеет гражданство России и США, сейчас больше живёт в Америке. Главная проблема — найти преемника, чтобы бизнес продолжал работать и после его ухода.

Гетти грин

Известнейший американский предприниматель, в свое время самая богатая женщина в мире. Она предпочитала искать выгодные возможности, сосредотачиваться на прибыли и вести строгий подсчет всех денежных средств. Весь смысл ее бизнеса заключался в покупке дешевого товара, который она умудрялась продать гораздо дороже, плюс экономия, прозорливость и настойчивость.

Джереми грентэм

Независимый инвестиционный консультант, который утверждает, что со временем стоимость самих активов и размер ежегодной прибыли выходит на средние значения долгосрочного характера. Грентэм учит искать выгоду в более значительном масштабе, а не выбирать какие-то определенные акции.

Как это реализовать на практике? По прогнозам Грентэма в скором времени возможен серьезный кризис на продуктовом рынке, поэтому отличным вложением средств станет приобретение фермы или акций пищевых компаний.

Джефф безос

Портрет миллионера. Куда инвестируют состоятельные русские

Основатель Amazon – еще один успешный предприниматель, портфолио которого сосредоточено вокруг долгосрочных инвестиций.

Он стремится вкладывать в такие сектора, которые будут развиваться со временем.

Он вкладывает в крупные телекоммуникационные компании или стартапы в аэрокосмической сфере.

Его основные инвестиции:

• Washington Post

• Blue Origin

• Uber

Джеффри гундлах

Известный по прозвищу «Король облигаций», твердо убежден в том, что дисциплина всегда побеждает эмоции. Обладая трезвым и расчетливым умом, предпочитает инвестировать, выбирая объект вложений индивидуально, а к объектам своих инвестиций относится исключительно безэмоционально. Куда инвестировать финансы? В фонды, созданные Гундлахом, или играть на повышение доллара, как это делает он сам.

Джон богл

Знаменитый американский инвестор, основатель и бывший генеральный директор крупнейшего в мире взаимного фонда The Vanguard Group, считал, что самое главное – это хорошие комиссионные. На сегодняшний день его фонд – самое крупное в мире семейство взаимных фондов, которое управляет 2,6 триллионами долларов.

Чему стоит научиться у Богла? Старайся распределять финансовые вложения между акциями компаний обычного списка индексов Vanguard Total Bond Market Index и Vanguard Total Stock Market Index . При этом обязательно учитывай отношение к рискам и постарайся максимально автоматизировать вложения.

Джон мейнард кейнс

Знаменитый английский экономист, утверждавший, что нужно инвестировать, а не спекулировать. Для своих инвестиций он выбирал компании с приличной долгосрочной перспективой и во второй половине своей жизни добился стабильного дохода в 16% в год. Как нужно вкладывать средства? выбирай для покупки акции с самым лучшим менеджментом и стабильными высокими дивидендами.

Джордж сорос

Знаменитый финансист, который «сломал Банк Англии» – продавал британские фунты, перед тем, как они потерпели крах, который последовал в 1992 году после выхода из налаженного механизма регулирования валютных курсов стран Европы. Сорос в своей инвестиционной деятельности предпочитает напрочь игнорировать очевидное, а ставку делать на неожиданное.

Как же добиться успеха подобно Соросу (см. «История Джорджа Сороса: путь к успеху длинною в 20 лет»)? Учись у него. Его самая последняя действительно крупная ставка – это известнейшая фармацевтическая компания Израиля – Teva. Плюс совместная игра на повышение с Карлом Айканом, направленная против Билла Экмана, который атаковал крупную бизнес-модель Herbalife.

Дэвид теппер

Достаточно крупный современный инвестор, руководитель компании Appaloosa Management. Считает, что люди и рынки могут адаптироваться даже к самым плохим условиям. Поэтому прославился своими инвестициями в проблемные облигации и умением заключать самые расчетливые сделки в условиях абсолютной дезинформации и чрезмерно высоких рисков.

Йозеф шумпетер

Известный политолог и экономист, считающий, что самый главный механизм прогресса – это разрушение. Шумпетер открыл принцип «креативного разрушения», согласно которому все новшества и инновации в экономике внедряются самыми успешными предпринимателями.

Карл айкан

Известный американский финансист, владелец компании Icahn Enterprises, заслуживший звание хищника, поскольку в свое время проводил безжалостные захваты различных убыточных компаний, акции которых впоследствии обналичивал. В настоящий момент он позиционирует себя как «инвестор-активист». Его обычная тактика выглядит примерно так:

  • заполучить миноритарный пакет акций компании, которая торгуется на бирже;
  • потребовать место в совете директоров компании;
  • агрессивно защищать интересы акционеров.

Для обычного менеджмента его методы излишне напористы и агрессивны, но акции все же идут вверх.

Можно ли инвестировать как Айкан? Разумеется. Просто купите акции его компании Icahn Enterprises – за последние 10 лет они значительно выросли. Плюс вкладывайте деньги в инвестиции известных прибыльных компаний.

Карлос слим

Портрет миллионера. Куда инвестируют состоятельные русские

Раньше Карлос Слим был самым богатым человеком в мире. Мексиканский магнат инвестирует в самые различные компании – от нефтяных до телекоммуникационных.

В настоящий момент он инвестирует в следующие компании:

– Realia Business

– The New York Times

– YPF

Ларри пейдж

Один из основателей

вкладывает деньги в самые разные компании.

Он является владельцем акций от компаний, занимающихся разработкой летающих автомобилей до космических судов.

Основную часть средств он вложил в следующие компании:

– Tesla

– Kitty Hawk

– Opener

Максим ноготков

Возраст: 35 лет.

Место в списке: 107.

Состояние: $950 млн.

На чём заработал: Оптовая торговля мобильными телефонами.

Путь к успеху. Будучи учеником московской школы, торговал оборудованием к компьютерам. Поступил в МГТУ им. Баумана, но недоучился — «некогда было». В 18 лет основал оптовую компанию, которая торговала телефонами и персональной аудиотехникой.

Штрихи к портрету. Мечтал в 20 лет стать долларовым миллионером и в этом возрасте заработал свой первый миллион. Иногда ездит на метро.

Марк цукерберг

Портрет миллионера. Куда инвестируют состоятельные русские

Основатель соцсети

Натан майер ротшильд

Его имя стало практически нарицательным и означает миллионера. Ротшильд сделал свое состояние благодаря знанию нужной информации. В 18-19 веках это было не настолько просто, как сейчас. Натан имел обширную сеть голубиной почты, поэтому первым узнал о победе Англии при Ватерлоо.

Когда другие трейдеры ставили на поражение Великобритании, Ротшильд стал играть на повышение. Но самый большой доход Натан получал от инсайдерских сведений, которые ему сообщали братья, управлявшие отделениями семейного банка в крупных городах Европы.

Питер линч

Крупный американский финансист и инвестор, истинное кредо которого – покупай только то, в чем хорошо разбираешься. Линч считал, что разбираться в фондовом рынке может практически каждый, кто знает математику на уровне начальной школы. Секрет успеха Питера Линча заключается в покупке акций с низким значением коэффициента Р/Е, он умышленно избегает быстрорастущих игроков и абсолютно не обращает внимания на прогнозы рынка. Его идеи не только действительно хорошо работают до сих пор, но и сделали удачливыми целое поколение инвесторов.

Роджер бэбсон

Известный финансист и гениальный консультант. Считал, что люди должны учиться правильно вкладывать свои деньги, а не спрашивать, куда они деваются. Самостоятельно выучил статистический анализ и ввел индекс рынка, в основе которого известный закона Ньютона, перефразированный в соответствии с экономической составляющей: высокие цены периодически сменяются низкими, а затем наоборот. Куда инвестировать средства? В акции компаний с небольшим коэффициентом Р/В, которые стабильно выплачивают дивиденды.

Рустем терегулов

Возраст: 44 года.

Место в списке: 172.

Состояние: $550 млн.

На чём заработал: Коммерческая недвижимость в Москве и земли в Подмосковье.

Путь к успеху. Окончил в Москве школу им. Колмогорова (интернат для одарённых детей). Когда учился на физфаке МГУ, занимался обменом валюты, потом возглавил строительную фирму и финансовую компанию. Вскоре основал свой банк. В 2003 г. начал скупать столичные промышленные предприятия, которые потом перестраивались в бизнес-центры.

Штрихи к портрету. Сам заядлый гонщик, участвует в соревнованиях, в том числе международных.

Сделал $1 млн в 25 лет и создал метод «черепах»: история ричарда денниса

Ричард Деннис — легенда в мире трейдинга: он прошел через взлеты и катастрофические провалы, но не только добился успеха сам, а еще и научил торговать на бирже многих других. Рассказываем его историю

Истории успешных трейдеров часто представляют собой одно сплошное движение наверх: талантливый парень постепенно учится и зарабатывает на бирже, затем проводит «сделку жизни» и становится легендой трейдинга, после чего либо уходит в тень, либо пишет автобиографию и обучающие книги.

Но путь Ричарда Денниса не был столь простым. Его карьера развивалась великолепно, однако печально знаменитый «черный понедельник» 1987 года едва не обанкротил его, ввел в тяжелую депрессию и заставил уйти с биржи — чтобы спустя годы вернуться победителем. А еще он вдохновил множество трейдеров и научил их зарабатывать на рынке.

Бросил учебу ради трейдинга и заработал $1 млн к 25 годам

Деннис начал заниматься трейдингом еще будучи тинейджером, в 17 лет он устроился посыльным на Чикагскую товарную биржу (CME) за $40 в неделю на лето. Поскольку лицам младше 21 года торговать запрещалось, сделки оформлялись от имени его отца, работавшего уборщиком коммунальной службы — формально Ричард числился его ассистентом. Деньги на торговлю он одолжил у него же — поддерживавший увлечение сына папа выделил $400.

После первого же часа торговли он потерял недельный заработок — это достижение он повторял не раз. Зато Ричард довольно быстро понял, что для высокой доходности нужна собственная стратегия. Впоследствии Деннис говорил, что «полученные тогда знания обошлись ему на удивление дешево».

После этого учеба стала ему не слишком интересна. Он продолжал торговать, заключая сделки по телефону. А как только Деннис стал совершеннолетним, бросил обучение в аспирантуре, получил место на Среднеамериканской товарной бирже и начал торговать небольшими контрактами. Для этого он занял $1,6 тыс. у родственников, из которых $1,2 тыс. ушло на покупку места и еще $400 стали стартовым капиталом. Торговал он в основном фьючерсами на сою.

Первый год торговли принес ему $3 тыс., а также научил избегать поспешных решений, непродуманных попыток отыграться и слепого стремления за мнением большинства — например, в один из дней он потерял треть депозита. К 1973 году его капитал вырос до $100 тыс., а в 1974-м он наторговал $500 тыс. — уже к 25 годам трейдинг принес ему первый миллион долларов.

Вскоре он понял, что может заработать больше, и перешел на Чикагскую биржу, а также основал фонд Drexel Fund. Он был одним из самых успешных и рос настолько быстро, что Денниса прозвали «королем фьючерсов» — когда он покупал актив, тот немедленно начинал расти в цене. К началу 1980-х Деннис заработал уже более $100 млн. По легенде, его отец после этого сказал: «Пожалуй, Ричи действительно неплохо раскрутился на те $400».

Деннис стал знаменитым благодаря уникальной стратегии, сделавшей миллионерами ее последователей

Успех Денниса объясняется его стратегией торговли, которую он держал в секрете. Но впоследствии она получила мировую славу благодаря знаменитому эксперименту.

В 1983 году Ричард и его приятель — трейдер и миллионер Уильям Экхарт — разошлись во взглядах на необходимые для успешного трейдера качества и заключили пари на $1. Если Экхарт считал, что торговать могут лишь люди с сильной интуицией, то Деннис был уверен, что прибыльным трейдером может быть каждый при наличии базовых знаний, правил и дисциплины, которая поможет им следовать.

Уильям не верил, что трейдингу можно научить без врожденных способностей и инстинктов. Но Деннис решил доказать ему обратное.

Ричард разместил объявление в Wall Street Journal и New York Times и предложил любому желающему возможность обучиться трейдингу, причем пообещал зарплату. Резюме соискателя должно было ограничиваться одним предложением, в котором объяснялось желание заниматься трейдингом.

После нескольких тестов и собеседований он отобрал 13 человек, среди которых были люди самых разных профессий — от охранника и карточных игроков до дизайнера фэнтезийной игры и финансового консультанта. Также среди них была одна женщина — трейдеры женского пола в те времена были большой редкостью.

Он две недели учил их стратегии «черепах» — так он назвал свою группу. Ее суть в том, чтобы открывать новую сделку с разворотом тренда вверх и закрывать ее, как только рынок разворачивается вниз, не дожидаясь больших убытков. При этом реагировать на краткосрочную волатильность  не нужно, цель — максимальный охват долгосрочного повышающегося тренда.

После этого обучения он дал каждому из них $1 млн из собственных средств. Правила были четкими: ученики не могли использовать никакие другие деньги и имели право заключить максимум 12 сделок за месяц. Зато в выборе инструментов их никто не ограничивал. 85% прибыли отчислялось Ричарду, 15% ученики могли оставить себе.

Пари Деннис выиграл: почти сразу 10 из 13 «черепах» добились доходности в районе 100%, трех неудачников «отчислили». Через год они с Экхартом собрали вторую группу из десяти человек, которые также стали стабильно зарабатывать. Всего 23 «черепахи» за пять лет суммарно обогатились на $175 млн.

Стратегия «черепах» была секретной: все участники эксперимента подписали соглашение о конфиденциальности, срок действия которого истек лишь в 1992 году. А в 2007-м один из них — самый молодой из учеников Куртис Фейс — написал книгу «Путь «черепах». Из дилетантов в легендарные трейдеры», где подробно рассказал о том, чему их научил Ричард. Однако даже он не раскрыл всех тонкостей и секретов Денниса.

«Черный понедельник» принес гигантские убытки Деннису и едва не сломал его карьеру

В 1986 году Деннис заработал $80 млн — но его карьера вовсе не состояла из сплошных удач. Знаменитый «черный понедельник» 1987 года стал по-настоящему черным для Ричарда и его фонда. В тот день 19 октября произошло самое большое падение индекса Dow Jones за всю его историю (-22,6%), обвалившее фондовые рынки по всему миру.

Внезапно Деннис сам отклонился от собственной стратегии и предпринял несколько рискованных сделок. А они себя не оправдали и принесли убыток на десятки миллионов долларов (около 50% его активов) — Ричард потерял и собственные деньги, и деньги клиентов.

Drexel Fund пришлось закрыть — на тот момент в рамках эксперимента трудилось 14 «черепах», оставшихся без работы. Впрочем, полученные знания помогли им начать полностью самостоятельную торговлю, основать собственные фирмы и закончить даже тот год в плюсе. В течение следующих нескольких лет некоторые «черепахи» даже входили в число лучших трейдеров. Фактически ученики превзошли своего учителя.

А сам Деннис впал в депрессию, взял большой перерыв в торговле и навсегда отказался от управления средствами инвесторов. Большая часть потерь Денниса в 1987 году пришлась именно на чужие активы — инвесторы были настолько недовольны Ричардом, что подали на него иск по подозрению в мошенничестве. Но в итоге Деннис доказал, что злого умысла в его действиях не было.

Вернулся на биржу спустя годы и снова стал сверхуспешным

Хотя Ричард поклялся больше никогда не приближаться к бирже, на рынок он все же вернулся — но лишь в 1994 году и с новой стратегией. Трейдер сделал ставку на механические торговые системы, когда сделки совершает написанная человеком компьютерная программа. Он называл это «единственным способом выигрывать на фьючерсном рынке».

Поначалу получалось не слишком успешно ( 8% по итогам 1994-го), но в следующие два года торговые роботы принесли ему 108% и 112% доходности соответственно. К 2000 году он заработал уже $300 млн — напомним, начинал он в 1970-м со $400.

Успехи избавили Ричарда от депрессии, и хотя он снова торговал, сам он называл себя не трейдером, а рыночным исследователем.

Деннис не уходил на отдых вплоть до самой смерти: работал президентом Dennis Trading Group Inc, а также занимал высокие должности в Cato Institute и C&D Commodities. Также он был младшим редактором в журнале Economic Review и писал статьи для крупнейших финансовых изданий вроде New York Times и The Wall Street Journal. А еще он стал автором множества обучающих текстов и программ.

Он много жертвовал на политические и благотворительные цели. А еще он был очень замкнутым и стеснительным человеком, который так и не женился.

Деннис умер от рака 17 сентября 2021 года. Но точно прожил жизнь не зря — его стратегия «черепах» не просто стала популярной, а мотивировала множество людей начать торговлю на бирже и доказала, что успешным трейдером может стать любой.


Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»

Изменчивость цены в определенный промежуток времени. Финансовый показатель в управлении финансовыми рисками. Характеризует тенденцию изменчивости цены – резкое падение или рост приводит к росту волатильности. Подробнее

Сергей галицкий

Возраст: 44 года.

Место в списке: 24.

Состояние: $5,5 млрд.

На чём заработал: Продуктовые магазины «Магнит».

Путь к успеху. Будучи студентом 2-го курса Кубанского госуниверситета, написал в журнал статью, после прочтения которой его пригласили на работу в банк. Через 5 лет ушёл из банка с должности управляющего, заняв $30 тыс. для основания своей компании.

Сначала занимался дистрибуцией косметики известных брендов, потом стал развивать сеть продуктовых магазинов «рядом с домом», сделав ставку на регионы. Сегодня у «Магнита» порядка 5 тыс. торговых точек, часть продукции выпускается и продаётся под собственным брендом.

Штрихи к портрету. Живёт в Краснодаре. Недавно стал владельцем футбольного клуба российской премьер-лиги «Краснодар».

Сэм зелл

Известный финансист, который вполне заслуженно получил свое прозвище «танцующий на костях». Сэм советует инвестировать средства в приличные компании с плохим балансовым отчетом, но предварительно надо все проанализировать, а затем решить для себя, как сильно вы можете позволить себе в данной ситуации уйти в минус. Тебе интересна стратегия нашего героя? Тогда инвестируй как он. Его крупные компании удачно торгуются на бирже.

Сэр джон темплтон

Известнейший английский и американский предприниматель. Он был твердо уверен, что если вкладывать деньги в обычные ценные бумаги, как это делают все люди, то и результаты этих инвестиций будут такими же, как и у всех других. Покупать надо, когда вокруг одни пессимисты, а продавать, когда вокруг оптимисты – это тот принцип, который привел Темплтона к огромному состоянию.

Томас роу прайс-младший

Успешный инвестор, советовавший приобретать акции стабильных быстрорастущих компаний на длительную долгосрочную перспективу, а именно таких компаний, доходы и дивиденды которых растут гораздо быстрее экономики и сопутствующей ей инфляции. Его фонды, запущенные в 1950 и 1960 годах и по сей день являются достаточно прибыльными, потому что следуют стратегии Прайса. Как нужно инвестировать? выбирайте для этого самые стабильные компании, акции которых реально лучше остальных.

Уильям шарп

Обладатель Нобелевской премии по экономике советует всем тщательно просчитывать риски и не поддаваться на потенциальную доходность инвестиций. Как правильно инвестировать средства? Прежде чем вкладывать собственные деньги, обязательно просчитайте ожидаемую доходность.

Уоррен баффетт

Это известнейший инвестор (см. «Уоррен Баффет – лучший инвестор мира»), состояние которого превышает 66 миллиардов долларов. Баффетт считает, что вкладывать средства нужно исключительно в то, в чем действительно хорошо разбираешься, и по самой разумной и справедливой цене (см.

Как удачно вложить деньги? Купите немного акций компании Berkshire Hathaway, воспользуйтесь Уорреном, пусть он удачно инвестирует за вас. Думаете, это не для вас? Напрасно. Акции компаний бывают с разными правами голоса: класса А – они реально очень дорогие, а класса В, которые иначе называются Baby Berkshire, вполне можно приобрести, их стоимость от 126$. Так что все возможно. Подумайте об этом.

Фридрих энгельс

Известный экономист, считавший, что выгоду можно получать от дешевого труда. Как получить прибыль по Энгельсу? Инвестируй бизнес с достаточно невысокими затратами на оплату труда сотрудников.

Юрий мильнер

Возраст: 50 лет.

Место в списке: 99.

Состояние: $1 млрд.

На чём заработал: Инвестиции в интернет-ресурсы.

Читайте также:  Мировые инвестиции и сбережения
Оцените статью