Сколько реально можно заработать на инвестициях в Тинькофф на акциях с нуля новичкам? – ECOFINANS

Сколько реально можно заработать на инвестициях в Тинькофф на акциях с нуля новичкам? - ECOFINANS Вклады для молодёжи
Содержание
  1. Что следует знать об инвестировании
  2. Варианты, во что инвестировать
  3. Что такое тинькофф инвестиции
  4. Forex
  5. Hyip-проекты
  6. Web-сайты
  7. Аналитика в приложении
  8. Бесплатное обслуживание
  9. Бинарные опционы
  10. В чем подвох тинькофф инвестиций
  11. Вспомогательные инструменты
  12. Диверсификация капиталовложений
  13. Дополнительные рекомендации
  14. Достоинства инвестирования
  15. Другие варианты вложений денег в интернете
  16. Закажите бесплатную доставку tinkoff black
  17. Заработок на тинькофф инвестициях
  18. Использование вакантных денег
  19. Как начать инвестировать
  20. Как работают инвестиции в тинькофф
  21. Какие тарифы брокера есть в тинькофф инвестициях
  22. Контроль эмоций
  23. Куда не стоит вкладывать деньги
  24. Кэшбэк за покупки у партнеров
  25. Кэшбэк рублями за все покупки
  26. Минусы вложений в интернете от 10 рублей
  27. Мой подход
  28. Наличные и переводы в другие банки
  29. Обучение и понимание
  30. Особенности торговли через тинькофф инвестиции
  31. Партнерская программа
  32. Плюсы и минусы тинькофф инвестиции
  33. Плюсы инвестиций от 10 рублей
  34. Пополнение и открытие счета
  35. Практические советы по инвестированию
  36. Приложение тинькофф инвестиции
  37. Распространенные ошибки
  38. Регистрация и вход
  39. Сколько реально новичок может заработать?
  40. Скупка доменов
  41. Спортивный тотализатор
  42. Стартапы
  43. Счета в 30 валютах
  44. Тарифы и условия
  45. Тарифы тинькофф инвестиции
  46. Тинькофф-инвестиции как способ заработать
  47. Условия партнерства
  48. Условия получения гарантированного дохода
  49. Условия сотрудничества
  50. Функционал
  51. Хеджирование
  52. Электронный каталог
  53. Отзывы пользователей
  54. В чем подвох тинькофф инвестиции, отзывы реальных пользователей

Что следует знать об инвестировании

Если единственный доход — это зарплата, которая ежемесячно поступает на карту, то инвестиции с их высокими рисками и отсутствием гарантий пугают. Но есть несколько правил, которые нужно знать всем новичкам перед тем, как вложить деньги:

  1. Сумма инвестирования. Теоретически можно начать и с 10 руб. Но такие вложения не принесут ощутимую прибавку к зарплате даже при высокой доходности. Лучше формировать пассивный доход, располагая несколькими десятками тысяч рублей.
  2. Регулярное инвестирование. Чтобы инструмент начал обрастать сложным процентом, нужно реинвестировать полученный доход и вкладывать свободные деньги.
  3. Диверсификация. Вложения следует направлять в разные активы. При противоположном подходе увеличивается риск потерять деньги.
  4. Чем больше риска, тем выше доход. Самые прибыльные инвестиционные предложения приведут к финансовому краху, если ситуация будет складываться неблагоприятно. Новичкам лучше вкладываться в менее рискованные инструменты, а полученный доход инвестировать более агрессивно.
  5. Инвестиции в знакомые сферы. На фондовом рынке больше прибыли получают инвесторы, которые изучали финансы. Недостаток знаний можно восполнить самостоятельно: читать биржевую литературу, пройти краткосрочные курсы.
Читайте также:  Как начать инвестировать с малой суммой денег — пошаговая инструкция для начинающих, с какой суммы начать, ошибки новичков в инвестировании
Что следует знать об инвестировании
Инвестирование требует регулярности и изучения трейдинговой сферы.

Варианты, во что инвестировать

В базовый перечень входят акции российских и зарубежных компаний, ETF, облигации, валюта, депозитарные расписки и паи «Тинькофф Капитал». К внебиржевым инструментам, которые доступны на тарифе «Премиум», относятся сплитированные и целые лоты евробондов российских и зарубежных компаний, структурные ноты и др.

Инвестиции Тинькофф Капитал
Тинькофф Капитал — вариант паевого инвестирования.

Что такое тинькофф инвестиции

Тинькофф Инвестиции — самый большой и активный, с точки зрения количества клиентов, брокер. Отличается инновационным подходом и отличным сервисом.

Информацию о наличии лицензии на осуществление брокерской и депозитарной деятельности легко найти в подвале сайта Тинькофф банка. Номера лицензий проверяются в специальном реестре на сайте Центрального банка.

Большой элемент доверия — количество клиентов. Тинькофф на первом месте.

Биржа
Данные с сайта Московской биржи о числе зарегистрированных клиентов

По статистике о числе активных клиентов Тинькофф тоже держит первенство. Активными считаются клиенты, которые делают минимум одну операцию в месяц.

Биржа
Данные с сайта Московской биржи о числе активных клиентов

Все это говорит о том, что Тинькофф Инвестиции крупный и активный брокер с хорошей маркетинговой поддержкой и большим кредитом доверия населения. Иначе нельзя объяснить, почему множество клиентов открыло счета именно в этом банке.

Forex

Forex — это валютный обмен. Рынком Форекс считается международный рынок валюты, на котором инвесторы заключают сделки на рост или падение курсов. Если получится предугадать, что произойдет с курсом одной валюты по отношению к другой, трейдер получит прибыль, если прогноз не сбудется — сумма сделки спишется со счета.

Инвестиции Форекс
Форекс — инвестиционная валютная площадка.

Hyip-проекты

Хайп-проекты — инвестиционные фонды с высокой доходностью на короткой дистанции. Проект развивается только за счет привлечения вкладов новых участников. Это высокорисковый инструмент: всегда есть те, кто успевает получить доход в размере нескольких сотен или тысяч процентов от депозита, и те, кто теряет вложения.

Существуют хайп-проекты, которые стабильно выплачивают деньги в течение нескольких лет. Прибыльность инвестиций в такие программы низкая — 1-5% ежемесячно.

Как заработать на хайп-проектах:

  1. Проанализировать качество проекта перед тем, как вкладывать деньги. Нужно обратить внимание на наличие SSL-сертификата, качество дизайна и наполнения текстовым контентом.
  2. Инвестировать вовремя — когда первые игроки начинают сообщать о выплатах, а основатели хайпа активно вкладываются в рекламу.
  3. Отдавать предпочтение гибким тарифам с замораживанием капитала на как можно меньший временной промежуток.
  4. Выводить прибыль чаще и реинвестировать в ту же инвестиционную программу.
  5. Пользоваться реферальной программой. Если удастся привлечь в проект опытных арбитражников трафика, это даст хайпу дополнительный импульс.

Web-сайты

Можно инвестировать в готовый сайт под ссылки или контекстную рекламу. Ссылки обеспечивают быстрый возврат вложенных денег, но нужно активно работать: обрабатывать заявки, писать и размещать тексты. Контекст может обеспечить пассивный доход, однако срок возврата инвестиций более продолжительный по сравнению со ссылками.

Инвестиции в web-сайты
Инвестирование в web-сайты позволяет получать пассивный доход.

Аналитика в приложении

У Тинькофф удобное мобильное приложение, где можно смотреть траты, переводить деньги и заказывать справки. Раньше у меня была специальная программа, где я следила за расходами и категориями. В конце месяца анализировала, куда и сколько ушло. Некоторые операции нужно было заводить самостоятельно, но я забывала это делать, поэтому отчет получался недостоверный.

Сейчас смотрю на расходы только в приложении Тинькофф — траты отображаются мгновенно, а категории подгружаются автоматически. Аналитика помогает понять, сколько и куда уходит. Например, я заметила, что на супермаркеты трачу в месяц в среднем 10 тысяч, на кофе и походы в кафе — 5 тысяч. Теперь прикидываю бюджет с учетом этих сумм.

Слева — программа, которую я покупала специально, чтобы работать с семейным бюджетом. Справа — аналитика в приложении Тинькофф. Все операции автоматически распределяются по категориям, не надо ничего записывать

Бесплатное обслуживание

За обслуживание карты можно не платить, если выполнять любое из условий:

Если ни одно из условий не выполнять, обслуживание обойдется в 99 Р в месяц. Я стараюсь всегда оставлять на счете 50 000 Р — это моя заначка. Поэтому за обслуживание обычно не плачу.

Бинарные опционы

Суть опционов заключается в том, что инвестору нужно предугадать: вырастет или упадет цена актива за короткий срок. Если прогноз верный, то вложенные средства вернутся с доходом, если нет — ставка остается неизменной или сгорает.

Инвестиции в бинарные опционы
Бинарные опционы — один из источников инвестиционного дохода.

Инвестирование в бинарные опционы — это простой способ приумножить начальный капитал. Недостаток инструмента в том, что за простотой инвестирования стоит система, в которой можно рассчитывать только на случайный выигрыш:

  • брокер устанавливает доходность по своему усмотрению, повлиять на это невозможно;
  • заключая сделку, инвестор не получает долю в компании (как в случае с акциями) или часть государственного долга (как при покупке гособлигаций), опцион — это просто ставка;
  • чтобы компенсировать один проигрыш, нужно выиграть дважды (у опционов отрицательное математическое ожидание);
  • брокеров бинарных опционов невозможно контролировать, т.к. все они зарегистрированы не в России.

В чем подвох тинькофф инвестиций

У приложения также есть и явные минусы:

Вспомогательные инструменты

Желающим получить дивиденды с вкладов в Тинькофф-банке не обязательно быть финансовым экспертом. Брокер при необходимости поможет подобрать подходящие акции, сформировать инвестиционный портфель.

В инвестиционном приложении есть специальный сервис «Робот-советник». Пользователь выбирает и вводит в поля электронной формы:

  • валюту вклада;
  • сумму инвестиций;
  • тип акций;
  • тип компаний.

После этого сервиса автоматически формирует для него инвестиционный портфель. Потенциальный вкладчик сразу видит, сколько может заработать на предложенных роботом Тинькофф-инвестициях. Сумма рассчитывается на основе исторической доходности за последние 3,5 года.

Если все устраивает, клиент нажимает на опцию «Купить» и оплачивает ценные бумаги, следуя подсказкам системы. С дополнительной информацией можно ознакомиться во вкладке «Подробнее».

Диверсификация капиталовложений

Финансовые рынки отличаются нестабильностью и непредсказуемостью. Распределение риска между несколькими активами позволяет уменьшить последствия неправильного прогноза, снижает волатильность, предоставляет больше возможностей для возврата вложений.

Способы диверсификации инвестиционного портфеля:

  • вкладывать средства в разные виды активов: валюту, ценные бумаги, коммерческую и жилую недвижимость;
  • инвестировать с помощью разных инструментов: опционов, облигаций, акций;
  • вкладывать капитал в предприятия разных секторов экономики;
  • разделять деньги между разными по степени надежности активами (с высокой и низкой прибыльностью).
Заработок на инвестициях диверсификация
Диверсификация инвестиций предполагает финансовые вложения в различные виды активов.

Правила разделения риска:

  1. Инвестиционный портфель не должен содержать большое количество ценных бумаг компаний, которые зависят от одного и того же показателя: стоимости продукции, рынка сбыта, курса валюты.
  2. Сферы деятельности предприятий, активы которых включены в портфель, должны отличаться друг от друга.
  3. Лучше ограничивать число инструментов, т.к. чем их больше, тем сложнее и дольше процесс анализа и контроля.

Основная цель при формировании портфеля — стремление увеличить доход и уменьшить возможный риск.

Дополнительные рекомендации

Правила, которые будут полезны и начинающим, и опытным инвесторам:

  1. Начинать с той суммы, которую можно потерять без ущерба для бюджета.
  2. Не жалеть об упущенной прибыли.
  3. Развивать критическое мышление и навык работы информацией.
  4. Считать доходность в твердой валюте (например в долларах).
  5. Признавать свои ошибки и понимать, что не существует способов их избегать.
Инвестиции рекомендации
Инвестирование даже небольших сумм требует аналитического мышления и готовности работать на результат.

Финансовое или экономическое образование не помешает, но это не единственная дорога в инвестиции. Чтобы создать источник пассивного дохода, нужно начать с небольшого капитала и постепенно наращивать обороты, получать новые знания и опыт.

Достоинства инвестирования

Среди плюсов использования приложения Тинькофф Инвестиции можно отметить:

  • Удобное приложение, понятный интерфейс.
  • Легко открыть и пополнить счет. Вывод средств происходит моментально.
  • Полезная информации внутри приложения по поводу отдельных эмитентов. Все вкладки заполнены актуальной информацией, есть все необходимые данные для осознанного принятия решения.
  • Информативная лента с новостями финансов и экономики, которая дает много актуальной информации инвестору, не выходя из приложения. Различные статьи, подкасты.
  • Отличная служба поддержки, вежливые менеджеры, быстрый чат, своя социальная сеть.
  • Есть возможность купить валюту неполными лотами.
  • Можно покупать иностранные ценные бумаги, есть выход на Санкт-Петербургскую биржу. Нужно подписать форму w8-ben, чтобы не платить повышенный налог.
  • Если инвестор допустил ошибку, неправильно отправил деньги или что-то другое и просит помощи, то брокер идет навстречу и помогает исправить.
  • Есть обучение. Приложение подходит новичкам, чтобы начать инвестировать, погрузиться в процесс, получить поддержку и информацию, заинтересоваться.

Другие варианты вложений денег в интернете

Выбор финансового инструмента зависит от суммы, которой располагает инвестор, риска и ожидаемой доходности. Следующие активы просты в управлении и позволяют извлекать прибыль ежемесячно.

Закажите бесплатную доставку tinkoff black

Если вы решили протестировать карту, закажите ее на этой странице. Мы бесплатно доставим карту по России — время и место выбираете вы.

Еще раз о главных преимуществах карты:

  1. Кэшбэк рублями до 30% у партнеров банка.
  2. 2—15% кэшбэка за покупки в трех выбранных вами категориях.
  3. 1% кэшбэка с каждых 100 Р, потраченных на другие покупки.
  4. Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах от 3000 Р.
  5. 4% годовых на остаток по счету до 300 000 Р, если тратить от 3000 Р в месяц.
  6. Бесплатное обслуживание, если каждый день на карте, вкладах, накопительных и брокерских счетах в Тинькофф в сумме хранится не менее 50 000 Р. В других случаях — 99 Р в месяц.

Заработок на тинькофф инвестициях

Тинькофф — лидер по брокерскому обслуживанию в России. Клиенты банка могут покупать акции и ценные бумаги, чтобы получать доходность по своему инвестиционному портфелю выше, чем по депозиту.

Использование вакантных денег

Для начала работы на фондовом рынке нужно использовать только свободные деньги, потеря которых не повлечет за собой снижение качества жизни. Категорически не рекомендуется инвестировать в финансовые активы заемные средства. Всегда присутствует риск потери вложений.

Неопытный инвестор может загнать себя в долговую яму, выбраться из которой будет сложно.

Как начать инвестировать

Выбрав понравившуюся вам бумагу, вы попадете на ее экран. Там вы сможете найти информацию, которая поможет принять решение, стоит ли вкладывать свои деньги в этот актив.

Главная часть карточки — график изменения цены. Этот график можно посмотреть в разрезе дня, недели, месяца, 6 месяцев, года, а также за всё время, что бумага торгуется на бирже.

При этом вы увидите, что во время работы биржи текущая цена на бумагу постоянно меняется — даже в течение нескольких секунд. На это влияет постоянно меняющийся баланс спроса и предложения по этой бумаге. Если желающих купить ее много, цена на бумагу будет идти вверх, а если мало, то, наоборот, снижаться.

Как работают инвестиции в тинькофф

Тинькофф Инвестиции — сервис, который разработан для предоставления клиентам максимально простого доступа к сделкам с валютами, акциями, облигациями и другими ценными бумагами на Московской бирже.

При этом особенность Тинькофф заключается в том, что эта организация не имеет широкой сети офисов, как другие банки. Клиент оформляет заявку и получает все, что требуется, с доставкой на дом или в офис.

Изначально требуется перейти в хранилище мобильных приложений PlayMarket или AppStore, найти Тинькофф Инвестиции, установить программу бесплатно в свой смартфон и запустить ее. Далее клиенту будет предложено подтвердить свой номер телефона при помощи кода через SMS, а затем заполнить анкету.

Далее согласовывается время, приезжает представитель банка, который привозит пакет документов на подпись.

Единожды подписав договор, пользователь получает дебетовую карту с рядом специальных «фишек», таких, как повышенный кэшбэк, проценты на остатки при соблюдении определенных условий, и прочее. Логическим продолжением сервиса стало и появление системы Тинькофф Инвестиции.

Уже существующий клиент может просто подписаться на дополнительную услугу, подтвердить свое решение отправкой SMS в системе клиент-банк или в специальном приложении для телефона, и счет открыт.

Для тех, кто впервые решает работать с Тинькофф, процесс предельно похож на открытие счета. Более того, ему даже и открывают этот самый счет после визита представителя, и выдают обычную дебетовую карту Tinkoff Black.

Отказаться от нее невозможно, потому что именно на этот пластик происходит вывод средств с брокерского счета в дальнейшем.

Какие тарифы брокера есть в тинькофф инвестициях

В Тинькофф Инвестиции всего три тарифа, с которыми подробно можно ознакомиться на сайте банка. Расписаны они очень понятно и вопросов возникнуть не должно. Названия тарифов выбраны направлению деятельности:

Рассмотрим тарифы подробнее.

Сервис отличается высокой комиссией, выше, чем у других брокеров. Считается, что более высокая комиссия обусловлена уровнем сервиса.

Контроль эмоций

Выбирая актив, необходимо отталкиваться только от статистики и аналитики. Полагаться на интуицию могут позволить себе только опытные инвесторы, у которых чутье подкрепляется знаниями.

Подверженность эмоциям часто становится причиной крупных убытков. Поэтому сначала нужно проводить комплексный анализ, а только потом принимать решение.

Куда не стоит вкладывать деньги

Обезопасить себя от встречи с мошенниками сложно. Основное, что может сделать новичок, — не реагировать на агрессивную рекламу. Предложения с большой доходностью почти всегда сводятся к обману.

Неоднозначные способы инвестирования, для работы с которыми нужно руководствоваться трезвым рассудком, знаниями и опытом — ставки на спорт, бинарные опционы, рынок Форекс.

Кэшбэк за покупки у партнеров

Держателям Tinkoff Black доступны предложения партнеров Тинькофф — среди них сети супермаркетов, кафе и рестораны, магазины косметики и электроники. Кэшбэк за такие покупки — до 30%.

За выгодными предложениями я слежу в приложении, если что-то подходит — использую. Каждую неделю появляется что-то новое. Самым выгодным оказалось заказывать еду на дом: первый заказ мне обошелся в 2864 Р вместо 3990 Р — я сэкономила 1036 Р.

Перед тем как купить мультиварку, я проверила предложения в разделе «Электроника». Модель, которую я хотела, стоила дешевле всего в                           , плюс там действовало спецпредложение — так я сэкономила 767 Р.

Приятно, что на покупки по спецпредложениям действует отдельный лимит — максимум 6000 Р, остаток переносится на следующий месяц. То есть каждый месяц по Tinkoff Black можно получать до 9000 Р кэшбэка:

Иконка процента означает, что вы получите повышенный кэшбэк за покупку. Значок короны рядом означает, что вы получите кэшбэк по предложению от партнера

Кэшбэк рублями за все покупки

За месяц у меня выходит 800—1000 Р кэшбэка. Важно, что это не абстрактные бонусы или баллы, а привычные рубли. Это работает так.

  1. Я расплачиваюсь картой, и Тинькофф рассчитывает мне кэшбэк за каждую покупку. Сумма кэшбэка видна в приложении, в истории трат.
  2. В конце расчетного месяца весь кэшбэк суммируется и возвращается мне на карту единой суммой в рублях.
  3. Теперь это мои деньги, я трачу их, как захочу.

Стандартный кэшбэк за любые покупки — 1% с каждых 100 Р. В трех избранных категориях кэшбэк повышенный — от 2 до 15%.

С избранными категориями дела обстоят так. Всего категорий больше 20, среди них супермаркеты, аптеки, авиабилеты, топливо, развлечения, фастфуд и другие популярные группы трат, а также конкретные бренды, например Пятерочка, Ozon или Lamoda. Каждый месяц Тинькофф предлагает всем держателям Tinkoff Black шесть индивидуально подобранных категорий.

Мои категории повышенного кэшбэка за июль. Я как раз собиралась покупать билеты на поезд, поэтому выбрала категорию «Ж/д билеты». В приложении кэшбэк обозначается числом с плюсом около иконки покупки

В марте я выбрала категорию «Красота» с кэшбэком 10%. За месяц потратила на массаж, стрижку и другие процедуры 6306 Р — и 630 Р вернулись мне на карту. В декабре были «Аптеки» с кэшбэком 7% — в сезон гриппа и простуд это было актуально.

С каждой 1000 Р я возвращала 70 Р. В октябре выбрала бренд «Пятерочка» с кэшбэком 5%. За месяц я потратила в магазине 8000 Р — и 400 Р вернулись кэшбэком.

У кэшбэка есть лимит — максимум 3000 Р за расчетный месяц. С ограничением я столкнулась только один раз, когда оплатила в автосалоне покупку с карты.

Чтобы получать максимум кэшбэка, советую планировать крупные траты на разные расчетные месяцы. Например, у меня расчетное число — 5-й день каждого месяца. В этот день банк начисляет кэшбэк и списывает плату за обслуживание, а на следующий день начинается новый расчетный месяц.

Все списания и начисления отображаются в приложении

Минусы вложений в интернете от 10 рублей

Создать стабильный источник пассивного дохода, инвестировав всего 10 руб., невозможно. Для максимизации прибыли нужно вкладывать дополнительные средства, реинвестировать полученный доход.

Это не единственный недостаток инвестирования небольших сумм в интернете:

  • деятельность многих проектов не регулируется на законодательном уровне (если возникнут какие-либо проблемы, вернуть деньги будет невозможно);
  • большое число мошенников (есть риск вложиться в компанию или продукт, существующие только на бумаге).
Инвестиции мошенники
Инвестирование даже небольших сумм связано с риском мошеннических схем.

Мой подход

Tinkoff Black — моя основная карта. Я получаю на нее зарплату и использую везде, где можно расплачиваться картой. У меня есть еще одна карта другого банка, но ею я пользуюсь редко. Там лежит только небольшая сумма на случай, если с основной картой что-то случится. Но пока прецедентов не было.

Зарплату я почти всегда трачу целиком — на еду, детей, ипотеку и себя. Но стараюсь, чтобы на карте всегда лежали 50 000 Р — при таком остатке обслуживание карты бесплатно. Даже с таким подходом на процентах я зарабатываю минимум 145 Р в месяц:

Наличные и переводы в другие банки

Я стараюсь расплачиваться картой, но снимать наличные всё же приходится. Вот как с этим обстоят дела:

Сторонние банкоматы могут ограничивать сумму снятия — например, выдать максимум 5 или 10 тысяч. Это неудобно, поэтому крупные суммы стараюсь снимать в банкоматах Тинькофф. Я смотрю в приложении банка, где ближайшая точка, обычно в 15 минутах ходьбы такая находится. Суммы поменьше я снимаю в ближайшем банкомате — с этим проблем нет.

Переводить деньги на карты других банков тоже можно без комиссии — до 20 000 Р ежемесячно. У меня ипотека в                      банке, деньги приходится переводить на расчетную карту — я укладываюсь в лимит, поэтому переводы для меня бесплатные. За переводы на карты Тинькофф комиссии нет вообще.

Обучение и понимание

Сложно получать деньги в сфере, в которой у инвестора отсутствует понимание механизмов работы. Поэтому лучше начать со знакомого инструмента или пройти обучение. Например, тем, кто разбирается в спорте, подойдет тотализатор. Инвесторам, желающим попробовать силы на фондовой бирже, стоит начать с курсов (хорошие обучающие программы предлагают новичкам многие брокеры).

Заработок на инвестициях от 10 рублей обучение
Заработок на вложениях от 10 рублей требует понимания и изучения законов инвестиционного рынка.

Особенности торговли через тинькофф инвестиции

В отличие от других брокеров, специалисты Тинькофф Инвестиции пошли по своему особенному пути и написали два собственных приложения для торговли ценными бумагами, одно для web, а второе для мобильных устройств. Оба они имеют свои особенности.

По мнению профессионалов, приложения удобны скорее для новичков, чем для опытных участников. Но можно предположить, такое мнение просто связано с привычкой использовать другой терминал. На сегодняшний день почти все брокеры предлагают клиентам одно и то же – Quick, который превратился в своего рода стандарт отрасли.

Веб приложение устанавливать не нужно, в него можно перейти со страницы Тинькофф. Действует двойная система аутентификации, вход подтверждается не только паролем, но и кодом, полученным через SMS. Торговый терминал выглядит вполне качественно, удобен и даже по многим параметрам производит лучшее впечатление, чем общепринятая программа Quick.

Приложение для мобильных телефонов, работающих на IOS или Android, конечно, попроще, чем для стационарного компьютера, но вполне достойные его дополнения.

Партнерская программа

В июне 2022 года банк Тинькофф запустил собственную партнерскую программу и открыт к сотрудничеству с физическими и юридическими лицами.

Условие к кандидатам – готовность организовать колл-центр и привлекать новых клиентов в финансовое учреждение. Реально ли заработать на таком сотрудничестве? Через сколько времени окупятся затраты? Насколько доходным в перспективе будет бизнес? Эти вопросы возникают у всех возможных участников программы.

Плюсы и минусы тинькофф инвестиции

Среди плюсов можно отметить

Однако, помимо достоинств, у Тинькофф Инвестиции есть и свои недостатки.

  • Относительно дорогое обслуживание по сравнению со многими другими брокерами. Причем это заключается не только в размере комиссий от сделок, но также и в проценте за плечевое кредитование, и вообще за все. Трейдеры, в частности, жалуются в сети на то, что, когда ЦБ снижает процентную ставку, Тинькофф не торопится следовать за ним, предлагая клиентам частичные займы для торговли на бирже в деньгах и в бумагах на прежних условиях.
  • Ежемесячная плата за карту Tinkoff Black. Подарок при подписании договора обходится новым клиентам в почти сто рублей списания за обслуживание.
  • Есть только один способ получить деньги обратно — через карту. А если потом их приходится снять, то сделать это можно, в частности, в регионах, только в других кредитных организациях, например, в Сбербанке. Ряд пользователей пишут в своих отзывах, что это непростая операция. Например, для снятия с карт сторонних эмитентов может быть установлен лимит в размере 5 тысяч рублей за один раз. И в итоге чтобы получить на руки, например, 50 тысяч, клиенту надо десять раз подряд вставить карту, ввести ПИН код, определить сумму, получить ее, забрать карту и начать операцию с самого начала, выслушивая недовольство других людей, стоящих в очереди к банкомату.

Плюсы инвестиций от 10 рублей

Со стартовым капиталом в 10 руб. начать зарабатывать на инвестициях (или хотя бы изучить рынок) смогут даже школьники. Некоторые инструменты настолько простые, что никаких специальных навыков для работы, подтверждения информации и верификации личности не потребуется.

Другие преимущества инвестирования небольших сумм:

  • отсутствие законодательных норм, определяющих порядок налогообложения (можно выводить деньги на электронные кошельки, избегая дополнительных издержек);
  • отсутствие необходимости открывать банковский или индивидуальный инвестиционный счет (в интернете большой выбор финансовых инструментов);
  • минимальный финансовый риск;
  • возможность вкладываться в высокорисковые активы.

Пополнение и открытие счета

Пополнение и вывод средств со счета возможны только с помощью карты Тинькофф. По умолчанию оформляется дебетовая Tinkoff Black, на которую можно бесплатно переводить деньги с карт других банков, пополнять наличными в банкоматах.

Практические советы по инвестированию

Зная, как зарабатывать с Тинькофф и оценив доходность разных видов ценных бумаг, инвестору обязательно захочется приумножить капитал. Реально ли это? Реально, если следовать рекомендациям опытных финансистов:

  1. Не опасаться длительных вкладов, потому что они считаются более надежными, не зависящими от ежедневных незначительных колебаний рынка.
  2. Регулярно знакомиться с прогнозами ведущих специалистов в области инвестиций, принимать во внимание их предложения по разным компаниям. Анализ экспертов публикуется в соответствующем разделе на сайте банка.
  3. Не вкладывать всю сумму в одну компанию, а распределять ее. Основную часть можно инвестировать в зону ЕС и стабильно получать прибыль. Вторая эффективная стратегия – 80/20, когда 80% суммы направляется в акции ведущих российских компаний, а оставшиеся 20% — в только набирающий обороты бизнес.
  4. Со временем перейти на пакет Премиум, по условиям которого суммы инвестиций стартуют от 100 тысяч рублей, но и заработать на нем Тинькофф позволяет значительно больше. В тариф включен аналитический раздел и сопровождение персонального менеджера.

Приложение тинькофф инвестиции

Приложение удобно в использовании. Всего пять основных вкладок. Можно посмотреть состав своего портфеля — акции, облигации, фонды и другие активы. Посередине сверху отображается общий баланс вашего счета, где можно отрегулировать валюту, в которой показывается — рубли, доллары, евро. А также можно проанализировать изменение за всё время или за последний торговый день.

Справа сверху находится аналитика, здесь можно смотреть структуру активов по типу, компаниям, отрасли и валюте. Этого достаточно, чтобы понимать диверсификацию портфеля. И также здесь удобно смотреть за общими пополнениями, выводами, суммой полученных дивидендов. Важно то, что отображается доходность с учетом курсовой разницы.

Если перейти в настройки по значку шестеренки, то станут доступны функции пополнения и вывода средств. Еще можно поменять тариф, включить либо выключить маржинальную торговлю. Это торговля в кредит за счет средств брокера и можно легко попасть в долг, если что-то пойдет не так. Очень не рекомендуется пользоваться этим инструментом в самом начале инвестиционной деятельности.

Распространенные ошибки

Частые ошибки, которые совершают новички, приступая к формированию источника пассивного дохода:

  1. Вкладывать заемные деньги. Это связано с большими рисками.
  2. Поддаваться эмоциям. Неопытные инвесторы реагируют на каждое колебание цен, из-за чего могут продать актив слишком рано или купить с опозданием. Результат один — потеря денег.
  3. Игнорировать этап обучения. Базовые знания нужны и на бирже, и на рынке недвижимости, и на Форексе.
  4. Верить инвестициям с гарантированной доходностью. Стабильно получать несколько сотен процентов от стартового капитала ежемесячно невозможно. Гарантировать что-либо на рынке инвестиций могут только мошенники.

Регистрация и вход

Открыть брокерский счет можно онлайн — через сайт банка Тинькофф или мобильное приложение. Процесс занимает 5 минут. Карту к брокерскому счету в назначенный день привезет курьер. Он же проверит соответствие паспортных данных тем, которые клиент указал в анкете.

Заработок на Тинькофф инвестициях
В Тинькофф Инвестициях можно открыть личный брокерский счет.

Сколько реально новичок может заработать?

Отзывы о работе приложения Тинькофф Инвестиции довольно противоречивые. Одни утверждают, что это пустая трата времени и денег. Другие доказывают, что на акциях реально заработать даже новичку, который никогда не обучался искусству трейдинга.
Тинькофф Банк [credit_cards][status_lead]
Вот что пишут пользователи об инвестировании через приложение:

За все время (1,7 месяцев) существования моего портфеля у меня относительно стоимости моего портфеля сейчас не много дохода. Так как активно пополнять портфель начала в июле, и были пополнения еще в марте во время всеобщего падения. Заработок составил 48 356 рублей.Patronus

Мне доставляет моральное удовольствие осознание того, что из 300 рублей в августе я пришла уже к счёту в 90.000 рублей и не планирую останавливаться.missEkaterina

С марта месяца по текущий момент прошло полных 7 месяцев, из которых я активно торговала первые 3 месяца — я купила акции, когда они рухнули из-за коронавируса. Первые вложения были 12 тысяч рублей и потом я пополняла каждый месяц на 20 тысяч и покупала акции. Итого за 7 месяцев у меня доход 42 тыс. руб (26% годовых).Sunnygirl007

Скупка доменов

Свободных доменных имен в международных, тематических и региональных зонах со временем становится все меньше. Поэтому можно регистрировать созвучные названия сайтов, а в дальнейшем их продавать.

Другие способы заработка на доменах:

  1. Киберсквоттинг. Покупка доменных имен, похожих на адреса крупных медиаплощадок, названия компаний.
  2. Реселлинг. Посредничество между покупателем и регистратором.
  3. Перехват доменов. Нужно отслеживать срок действия популярных адресов и покупать их до того, как владелец успеет продлить регистрацию.
Инвестиции киберсквоттинг
Киберсквоттинг — инвестирование в доменные имена.

Спортивный тотализатор

Алгоритм заработка на ставках простой: поставить на фаворита, дождаться победы и получить деньги. Но тотализатор похож на казино — на дистанции букмекерская контора все равно оставит клиента в убытке. Чтобы получать прибыль, нужно искать завышенные коэффициенты или параллельно делать противоположные ставки у нескольких букмекеров так, чтобы не потерять деньги.

Стартапы

Венчурные инвестиции недоступны большинству частных инвесторов, т.к. минимальные вложения в стартапы должны составлять несколько десятков тысяч долларов, а предложение ограничивается исключительно российским рынком. Но есть несколько выходов из ситуации:

  1. Искать на фондовом рынке акции публичных стартапов — молодых компаний, текущая стоимость которых составляет менее 100 млн долларов (при достижении капитализации в 1 млрд долларов ценные бумаги дадут как минимум десятикратную отдачу). Желательно, чтобы в бизнесе была технологическая составляющая — такие компании быстро развиваются.
  2. Инвестировать в стартапы через биржу. В российском интернет-сегменте работают такие площадки: Napartner, Crowdfunder, Kickstarter, Smipon, Boomstarter, Rockethub.

Инвестиции в стартапы через краудфандинговые биржи нельзя назвать классическими. Тем не менее это один из финансовых инструментов, позволяющий получать прибыль.

Инвестиции в стартапы
Стартапы — возможность инвестировать денежные средства с целью получения прибыли.

Счета в 30 валютах

В прошлом году мы собирались на отдых за рубеж. В какой-то момент доллар стал расти, поэтому мы открыли долларовый счет и купили валюту заранее.

Механика тут такая:

  1. К рублевому счету можно добавить счет в любой из 30 доступных валют. Это бесплатно, все можно сделать в онлайне, оформлять отдельные карты не нужно.
  2. Купить нужную валюту можно за несколько секунд в приложении — в интерфейсе это выглядит просто как перевод между вашими счетами, только списываете рубли, а получаете, к примеру, доллары.

Получится, что к одной вашей карте привязано несколько счетов с разными валютами. В поездке можно изменить валюту карты, чтобы расплачиваться местными деньгами и не терять деньги на конвертации.

Нам валютный счет помог не потерять деньги. В августе 2022 на 100 000 Р мы купили 1576 $, а уже месяц спустя на эти же деньги можно было купить на 137 $ меньше.

Тарифы и условия

Доступные тарифы с краткими условиями обслуживания:

НазваниеКомиссия, % от суммы сделкиСтоимость обслуживания, руб./месяц
Инвестор0,3
Трейдер0,05290

Исключения:

  • активный счет;
  • наличие премиальной карты;
  • оборот более 5 млн руб.;
  • портфель больше 3 млн руб.

При выполнении этих условий обслуживание бесплатное.

Премиум0,0250 — для портфелей от 3 млн руб.; 990 — от 1 до 3 млн; 3 000 — в остальных случаях.

В тарифах «Инвестор» и «Трейдер» доступен базовый перечень ценных бумаг, на «Премиуме» дополнительно можно использовать внебиржевые инструменты и приобретать бумаги мировых бирж.

ВИП-клиенты получают консультации персонального менеджера и индивидуальные рекомендации аналитиков Тинькофф.

Тарифы тинькофф инвестиции

За все хорошее, за доставку договора на дом, карту в подарок, за особый специально для клиентов написанный торговый терминал и приложение для телефонов, в общем, за все поздно или рано приходится платить, причем клиенту.

Тарифы системы Тинькофф Инвестиции в общем виде выглядят так

Базовый тарифный план с комиссией в размере 0.3% от сделки значительно выше, чем у конкурентов Тинькофф, если сравнивать брокера со Сбербанком, ВТБ и другими. Не говоря уже о брокерах-дискаунтерах, изначально рассчитанных на массовых пользователей, таких, как Финам.

Базовым тарифом, по утверждению самих представителей Тинькофф, выгодно пользоваться при объеме сделок до 116 тысяч за месяц. При превышении этой суммы имеет смысл переходить на тариф трейдер, по которому комиссия 0.05% от сделки, но есть ежемесячный обязательный платеж в размере 290 рублей.

Тинькофф утверждает, что его ставки сопоставимы с платежами другим брокерам. Однако на самом деле, за 0.5% в том же Сбербанке можно получить уже доверительное управление, а это совсем другая услуга.

Вывод денег из Тинькофф Инвестиции считается бесплатным, но на карту самого банка. Если учитывать, что у кредитной организации нет отделений, где можно было бы снять без процентов, то клиентам приходится общаться с банками-партнерами, которые на все выставляют свои собственные условия и ограничения.

Тинькофф-инвестиции как способ заработать

Упоминание об инвестициях в акции, ценные бумаги и действующий бизнес представляется среднестатистическому гражданину сложной задачей. Для ее решения необходимы знания финансовой сферы, анализ рынка и экономических тенденций, серьезный капитал.

Все так и было, но команда финансового учреждения решила упростить задачу, выступив брокером (посредником) между потенциальными покупателями акций и компаниями, их выпускающими.

Чтобы заработать на Тинькофф-инвестициях, необходимо быть держателем дебетовой карты этого банка и зарегистрироваться в приложении. Владельцы кредитных карт теоретически тоже могут зарегистрироваться, но на практике этот момент нужно уточнять у консультантов онлайн-чата или «горячей линии».

Условия партнерства

Банк предоставляет новым партнерам:

  • скрипты для общения с клиентами;
  • готовую клиентскую базу;
  • полную информацию по каждому продвигаемому продукту;
  • обучение и тренинги операторов;
  • компенсацию затрат на телефонию.

На начальном этапе операторы должны продвигать дебетовые и кредитные карты, в дальнейшем к ним добавятся более прибыльные банковские продукты.

Расходы по организации call-центра ложатся на партнера. По расчетам Тинькофф, оборудовать небольшой офис на 5 человек техникой, гарнитурой, а также оплатить аренду, налоги и другие текущие расходы обойдется партнеру в 350-400 тысяч рублей.

Ориентировочно бизнес окупится через 5-6 месяцев. Прибыль зависит от количества привлеченных клиентов, услуг, которыми они воспользовались. Официальная статистика Тинькофф дает представление о том, сколько, в среднем, зарабатывают партнерские колл-центры.

С момента запуска программы организовано 85 центров. Общая сумма вознаграждения превысила 41 миллион рублей.

Условия получения гарантированного дохода

Все действия инвесторы совершают на свой страх и риск. За верность выбранной стратегии никто не может поручиться. Получать гарантированный доход невозможно. Но есть способы разумно распоряжаться деньгами и правильно формировать инвестиционный портфель, чтобы снизить риски.

Условия сотрудничества

Тинькофф-банк выступает брокером и берет комиссионные за свои услуги. Сумма вознаграждения существенно ниже, чем у других посредников – от 0,2% при покупке акций.

Инвестору необходимо открыть специальный счет – услуга бесплатная, предоставляется дистанционно. Для этого нужно ввести паспортные данные и отправить через электронную форму. Сотрудники банка открывают счет в течение 2 дней, о чем уведомляют клиента смс-сообщением.

Функционал

Подключиться к торгам можно через веб-терминал или мобильное приложение. В сентябре 2020 г. ПО для торговли было обновлено. Основные изменения:

  1. Построение графика не только в логарифмической шкале, но и индексированной, процентной.
  2. Функции для рисования: любые комбинации уровней Фибоначчи и волн Эллиотта, линии, лучи, углы и др.
  3. Сравнение динамики разных активов.
  4. Большое количество индикаторов — от простых скользящих до сложных осцилляторов.
  5. Торговля с графика. Можно занять длинную или короткую позицию прямо на графике, выставить тейк-профит и стоп-лосс. Соотношение риска и прибыли рассчитывается автоматически.

Хеджирование

Хеджирование — способ ограничить риски. Они переносятся на тех участников рынка, которые готовы их принять, — спекулянтов. В результате хеджеры (инвесторы, которые занимаются хеджированием) получают стабильную цену, а спекулянты — прибыль.

Основные инструменты хеджирования:

  1. Фьючерс — договор на покупку товара с продолжительным сроком расчетов. Недостаток хеджирования с помощью фьючерсов — нужно следить, чтобы при росте цен, договорное обязательство не подорожало больше, чем первоначальная разница между стоимостью акции и фьючерса.
  2. Форвард — договор о продаже актива с фиксированной ценой.
  3. Своп — инструмент, который используется при обмене каких-либо товаров или условий между участниками сделки. С помощью свопа чаще всего фиксируют изменение процентной ставки, негативную динамику валютного курса, колебание цен на товар или рисковые стратегии на бирже.
  4. Опционы. Цена покупки опциона — это премия, которую инвестор платит за ограничение риска. В зависимости от рыночных условий можно либо воспользоваться правом покупки/продажи, либо не воспользоваться, если это невыгодно.
Заработок на инвестициях фьючерс
Фьючерс — один из способов ограничения рисков при инвестировании.

Электронный каталог

В электронном каталоге, опубликованном на официальном сайте банка и регулярно обновляющемся, потенциальный инвестор сможет выбрать:

  1. Акции российских и зарубежных компаний, ознакомиться с их изменениями за день, доходностью за 6 месяцев и стоимостью.
  2. ETF-акции отечественных, американских, китайских, европейских компаний, включая казначейские облигации.
  3. Облигации по отраслям, сравнив показатели доходности, даты погашения и стоимость ценных бумаг.
  4. Государственные облигации – их доходность гарантирована государством. Преимущество такого вложения в том, что оно не облагается НДФЛ. Недостаток этого направления – доходность в 1,5-2 раза ниже, чем по коммерческим ценным бумагам. При этом сроки погашения более продолжительные – 8-12 лет в среднем.

Сравнить условия и оценить перспективы заработка на инвестициях в облигации можно по двум скриншотам ниже. На первом показан уровень доходности и сроки погашения отраслевых коммерческих облигаций.

По второму скриншоту можно оценить условия приобретения и просчитать прибыльность государственных бумаг.

Отзывы пользователей

Кристина, 29 лет, Казань

Положила на брокерский счет примерно 25% сбережений и периодически покупаю акции крупных российских компаний. С иностранными ценными бумагами не работаю, т.к. покупки или продажа валюты облагается дополнительной комиссией.

Антон, 36 лет, Москва

В Тинькофф Инвестициях просто оформить брокерский счет, приложение для инвестирования понятное, в открытом доступе много аналитических данных. Но есть и минусы: технические сбои, которые случаются время от времени, и большой процент для начинающих.

В чем подвох тинькофф инвестиции, отзывы реальных пользователей

Компания привлекает клиентов, и все, конечно, выглядит поначалу очень удобно и красиво: визит сотрудника, привлекательный и удобный терминал для торговли, подарки и прочие «пряники». При этом многие новички забывают, что вложения в акции и другие ценные бумаги вовсе не гарантируют дохода.

А в итоге в своих отзывах люди, зачастую потеряв какую-то сумму, пишут о том, что торговая система тормозит в самый неподходящий биржевой момент, комиссия съедает счет, так как слишком высокая, и так далее.

Частично мнение людей оправдано: веб приложения чаще всего работают медленнее отдельных устанавливаемых компьютерных программ. И стоимость услуг у Тинькофф Инвестиции немаленькая. Но в целом, за удобства так или иначе приходится платить. И причем всегда — конечным потребителям, клиентам.

Оцените статью
Adblock
detector