Академия инвестиций

Академия инвестиций Надежные вклады

18 декабря 2023, 23:59 /

Общие комиссии

При торговле на срочном рынке единая комиссия:

Поручения по телефону так же стоят одинаково:

Сбер Инвестиции – брокер, который функционирует с 2000 года и предоставляет свои услуги частным лицам. Благодаря большому количеству лиц, пользующихся услугами Сбербанка, многие пользователи выбирают услуги именно этого брокера. Это связано с тем. Что для открытия брокерского счета, а также использования всех возможностей инвестиционной платформы не нужно посещать офис или предоставлять дополнительные документы. Все можно сделать дистанционно.

Сбербанк Инвестиции – обзор брокера

Как начать работу с инвестициями в Сбере

Мобильное приложение СберИнвестор

Условия и тарифы Сбер Инвестиций

Пополнение и вывод средств

Покупка и продажа ценных бумаг

Преимущества и недостатки СберИнвестор

Отзывы о Сбер Инвестициях

Как начать работу с инвестициями в Сбере

Для начала работы в Сбер Инвестициях, необходимо завести брокерский счет или ИИС. Сделать это можно дистанционно, используя мобильное приложение Сбербанк или в Браузерной версии личного кабинета клиента банка. Если вы не являетесь клиентом Сбера, то потребуется открыть дебетовую или кредитную карту, в противном случае вы не сможете получить доступ к открытию брокерского счета.

Компания предлагает 2 вида счетов: брокерский и ИИС.

Брокерский счет

Чтобы открыть счет, достаточно воспользоваться приложением Сбербанк. Инструкция выглядит следующим образом:

ИИС

Для открытия ИИС необходимо на 3 шаге в процессе создания брокерского счета нажать «Дополнительно открыть ИИС». Стоит отметить, что вы не можете иметь ИИС в другой компании, а если есть, то вы должны закрыть его в течение 30 дней после открытия нового.

Дополнительный способ открытия счета

Для открытия брокерского счета можно посетить отделение Сбербанка, которое занимается брокерским обслуживанием. Не забудьте взять с собой паспорт, ИНН и СНИЛС. Если у вас нет карты Сбера, то сначала вам предложат ее завести. Дебетовую карту могут выпускать достаточно долго, а вот кредитку часто выдают сразу же, так как она не является именной.

Примерное время чтения: 2 минуты

Где учат инвесторов? Банки открывают школы для начинающих специалистов

Академия инвестиций

Такой специальности, как инвестиции и инвестиционная деятельность, учат на платных отделениях некоторых вузов. Но частным инвестированием многие начинают заниматься без образования.

Речь о людях, которые инвестируют свои средства в свободное от основной специальности время. Какими качествами они должны обладать?

Для начала нужно бы знать основы экономики и азы финансового планирования. Плюс уметь анализировать большие массивы статистических данных и на их основании принимать решения. Очень помогут самодисциплина и организованность. В идеале нужны ещё хотя бы минимальные знания по истории экономических и банковских кризисов — иногда информация о прошлом помогает избегать ошибок в настоящем.

Конечно, весомую роль в инвестировании играет интуиция. Но она лучше работает не сама по себе, а вместе со знаниями.

Некоторые крупные банки открывают школы для начинающих инвесторов. В них (как правило, онлайн) о премудростях инвестиций рассказывают профессиональные аналитики и трейдеры. На таких ресурсах собраны бесплатные обучающие курсы и материалы, полезные для разных категорий инвесторов.

Академия инвестиций

Мнение эксперта

Как инвестору собрать свой портфель?

Антон Шевелев, управляющий директор департамента брокерского обслуживания ВТБ:

— Мы видим, что интерес инвесторов к образовательным курсам о фондовом рынке растёт. По нашим наблюдениям, всё больше клиентов хотят разобраться в азах инвестирования, чтобы собрать гармоничный портфель ценных бумаг.

Частным инвесторам мы предлагаем пройти бесплатные образовательные курсы в нашем приложении. «Школа инвестора» включает в себя 4 обучающих курса. Курс «Первые инвестиции» даёт общую картину того, зачем и куда можно инвестировать, как устроен рынок и как собрать инвестиционный портфель. «Стратегический портфель» объясняет, как ставить перед собой финансовые цели, оценивать риски и работать на долгосрочную перспективу. «Активная торговля» подойдёт тем, кого интересует спекулятивная торговля, а «Доступ к сложным активам» познакомит с маржинальным кредитованием и научит принимать взвешенные решения в сделках со сложными активами (фьючерсы, опционы и т. д.).

По нашей статистике, получить знания о долгосрочном инвестировании люди стремятся чаще, чем об активной спекулятивной торговле, а наибольшей популярностью пользуется базовый курс для новичков.

Для начинающих и не только

Розничные инвесторы даже на заре освоения фондового рынка могли поучиться торговле на площадке – брокеры предоставляли демоверсии, позволявшие имитировать процесс. Однако тогда люди в основном получали технические навыки торговли. Со временем, когда численность частных инвесторов начала резко увеличиваться, профучастники стали предлагать полноценные онлайн-курсы. За несколько занятий клиенты брокера могли освоить азы работы с ценными бумагами.

Сегодня участники рынка предлагают большое разнообразие форм обучения, начиная от традиционных онлайн-курсов и вебинаров, которые есть у всех крупных профучастников, заканчивая специализированными соцсетями для инвесторов и конференциями. Так, в 2021 г. появился информационный курс «Путь инвестора» Школы московской биржи МОЕХ. Большое количество программ есть у ПАО «Сбербанк» (курс при «Сбер университете», курс на платформе «Сбер Сова», марафон «Первые инвестиции»), ИК «Финам» (онлайн-уроки, подкасты, практические занятия и даже квесты), а в мобильном приложении «БКС мир инвестиций» (16+) создан отдельный раздел «Обучение».

Курсы и уроки помогают человеку понять, какую стратегию инвестирования ему выбрать. По словам руководителя службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России Михаила Мамуты, например, человеку стоит понять, готов ли он уделять значительное время для участия в активных торгах или будет проще вложить деньги в долгосрочный индекс или выбрать доверительное управление.

«Финансовая культура – основа успешной жизни. Каждый день на рынке появляются новые продукты и сервисы. Поскольку выучить все это невозможно, важно понимать, как устроена основа. Это будет помогать человеку делать правильный выбор», – подчеркнул Михаил Мамута, выступая на организованной сервисом «Тинькофф инвестиции» конференции «Толк – о финансах с толком».

Помимо более или менее традиционных форматов некоторые профучастники переходят на те, что позволяют новичкам не просто узнать основы торговли на фондовом рынке, но и поучиться у опытных игроков, которые делятся историей вложений, дают советы по стратегии и теханализу. На данный момент соцсети для инвесторов есть, например, у ООО «Компания БКС» (площадка называется «Профит») и «Тинькофф» («Пульс»).

Еще один развивающийся формат – конференции. Например, их регулярно проводит ИК «Финам». Свою ежегодную конференцию «Толк – о финансах с толком» запустил и сервис «Тинькофф инвестиции». Первая конференция прошла с 29 ноября по 1 декабря этого года в гибридном формате: часть мероприятий – онлайн, другие – офлайн. Конференция собрала свыше 100 000 человек из различных регионов России, которые за несколько дней могли пройти 11 часов интенсивного обучения по 17 сложным темам. Также прошло пять воркшопов с топовыми спикерами из ЦБ, Мосбиржи, Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР), а также компаний-эмитентов.

Читайте также:  Сколько раз можно ввести неправильный пин код сбербанка в банкомате

Минфин мотивирует долгосрочные вклады

😂Получилось много текста,  но это ВАЖНО знать.

Текущая жесткая ДКП Центробанка мотивирует людей все активнее размещать деньги на банковских депозитах. Отсутствие рисков и высокая доходность – понять их можно.

Однако с этого года нужно будет платить НДФЛ с доходов от банковского депозита.

Новый закон о налоге на проценты по банковским вкладам вступил в силу с 1 января 2021 года. В марте 2022 года президент подписал закон: от налога с процентных доходов были освобождены доходы по вкладам за 2021-2022 гг.

Налогом (НДФЛ) облагается только полученный от депозита доход, сами средства на вкладах и других банковских счетах налогом, понятно, не облагаются.

📌 В соответствии с законом НДФЛ должны платить вкладчики, у которых годовой процентный доход превысит установленный лимит. А лимит зависит от размера ключевой ставки ЦБ!

Формула лимита = 1 млн рублей * максимальное значение ключевой ставки ЦБ за год, в котором получен доход.

🔥 Тут напомню важный нюанс, о котором уже писала ( ссылка в комментариях)  – категорически рекомендую прочитать 😉

Возвращаюсь. Если сумма процентных доходов меньше уровня лимита или равна ей, налог не взимается.
НДФЛ нужно платить с разницы между уровнем лимита и полученной суммой дохода (т.е. с суммы превышения лимита).
Ставка налога составляет 13%. Или 15%, если годовой доход гражданина превышает 5 млн рублей.

Вот такой контекст ситуации. И вот, стало известно, что Минфин внес поправки в Налоговый кодекс, в которых отразил параметры расчета налога на длинные вклады.

Суть поправок в том, чтобы уменьшить размер налога (дать налоговую льготу) при выплате НДФЛ.
❗️Но – ключевой момент! – эта мера будет распространена только на долгосрочные вклады. А таковым будет считаться такой, который а) открывается на срок 15 месяцев и более; и выплата процентов по нему производится в конце срока его действия.

Механизм работы этой льготы следующий:

Если доходы вкладчика за текущий налоговый период окажутся ниже пороговой суммы, то полученная разница может уменьшить налоговую базу следующих периодов по долгосрочным вкладам “вплоть до нуля”.
Это будет возможно, если эти процентные доходы не будут получены “за текущий налоговый период”.

Норма будет действовать уже на доходы по вкладам, полученные в текущем году.

Минфин с соответствующим предложением выступил в марте 2024 года, декларировав цель “устранить налоговую несправедливость для клиентов с долгосрочными депозитами”. Смысл в том, чтобы дать таким вкладчикам возможность сохранять “несгораемую”, то есть не облагаемую налогом сумму, которая выпадает на один из годов до окончания действия вклада.

Подобные соображения высказала и Набиуллина: в апреле она заявила, что выступает за то, чтобы освободить долгосрочные вклады от налогов совсем. Любопытно, что в Минфине не поддержали эту инициативу.

👉Для полноты картины: по данным Центробанка на начало года российские граждане хранили на банковских депозитах более 49 трлн рублей.
Причем, на депозиты сроком “от года” (т.е. как минимум, не краткосрочные) приходится ~7 трлн рублей. ЦБ не выделяет вклады “15+ месяцев” в отдельную категорию, и поэтому трудно сказать, какая доля этой суммы попадает под поправки Минфина.

На проходящем сейчас Финансовом конгрессе Банка России Набиуллина назвала главными ограничениями для развития экономики “нехватку рабочей силы, доступа к технологиям и длинных инвестиций”.

Минфин и ЦБ, бывает, расходятся в деталях 😁и подходах, но концептуально схожи в главном: экономике нужны длинные деньги, и их нужно привлекать, делая долгосрочные вложения выгодными, комфортными и понятными.

Спорить🤷‍♀️ с этим невозможно. Меры, стимулирующие долгосрочные инвестиции, будут вводиться и дальше. Но стоит понимать, что в контексте жесткой ДКП они подталкивают инвесторов к выходу капиталов из рынка акций. Стоит это учитывать.

С ТЕБЯ 👍

Оптимальный портфель, по версии Далио, может выглядеть так, как на диаграмме. Такой портфель будет демонстрировать доходность даже во время экономических спадов и кризисов на рынке, считает Далио*.

30% — акции крупных компаний

15 % – среднесрочные облигации

40 % — долгосрочные гособлигации

15 % — золото и другие сырьевые активы

*Не является инвестиционной рекомендацией

Как этот принцип работает в реальной жизни? Допустим, вы располагаете суммой в 10 000 рублей. Согласитесь, неразумно все деньги размещать в какое-нибудь одно рискованное предприятие. Если же вы на 3 000 рублей купите облигации, 3 000 рублей вложите в акции крупной компании, на 3 000 рублей купите ПИФ и на 1 000 рублей — валюту, то тем самым вы диверсифицируете ваши риски.

То есть, если валюта или акции, к примеру, потеряют свою стоимость, то этот убыток вы компенсируете за счет роста других инвестиций.

Диверсификация помогает вам повысить шансы на получение доходов. Важно учитывать, что оптимальное распределение активов может изменяться в зависимости от ваших инвестиционных целей или изменений на рынке.

Инвестируйте в то, что понятно

предлагает инвестору проверить себя.

На начальном этапе инвестирования можно обратить внимание на те сектора, в которых вы уверены (имеете опыт работы, понимаете причины роста и возможные проблемы компаний отрасли). Например, если вы долго работаете в авиации, можно начинать свой путь с выбора компаний, которые относятся к отрасли самолетостроения, авиаперевозок, аэрокосмической промышленности, производят комплектующие для воздушных судов.

Если вы за 10 минут сможете объяснить, какие факторы влияют на доходы компании и в целом ее отрасли, то можете инвестировать в такую компанию. Этот принцип стоит применять и при инвестировании в отдельные инструменты: облигации, фонды, золото.

Если товар или услуга компании окружает вас везде, то это не всегда означает, что акции компании стоит купить, так как у нее хорошие перспективы. Например, 10-20 лет назад все пользовались фотоаппаратами и услугами проявки фотопленки и фотопечати. Если бы вы на основе только этих данных приняли решение о покупке акций компании этой отрасли, то могли бы сильно об этом пожалеть — появление смартфонов катастрофически отразилось на этой отрасли и компаниях, не успевших вовремя перестроиться.

Вопрос 1 из 20

Какими будут основные издержки инвестора при обращении к
брокеру?

Выберите один из вариантов.

Издержки не предусмотрены

Комиссии за досрочное расторжение и покупку иностранных
акций

Комиссия за управление и комиссия за успех,
удерживаются ежемесячно и по итогам инвестирования

Комиссии за покупку, комиссии за управление, налоговые
платежи

Комиссия за покупку/продажу, регулярные комиссии,
дополнительные расходы

Вопрос 2 из 20

Как называется комиссия, которую платит инвестор при погашении
(продаже) паев?

Вопрос 3 из 20

Как называется позиция, позволяющая заработать на падении рынка?

Long (лонг) или длинная позиция

Short (шорт) или короткая позиция

Вопрос 4 из 20

На какие параметры инвестору стоит обратить внимание при выборе
облигации?

Срок до погашения

Размер, тип и периодичность купона

Доходность к погашению

Все ответы верные

Вопрос 5 из 20

В какой валюте выпускаются еврооблигации?

Только в евро

Только в долларах

В любой валюте, отличной от валюты страны эмитента

Только в юанях

Вопрос 6 из 20

Какую возможность предоставляет в ИИС тип вычета А?

Читайте также:  SWOT-анализ: что это и как его сделать - Nextel

Возможность вернуть 13% от суммы взноса, максимум 52
000 рублей (или 15%, но не более 60 000 руб., если с доходов инвестора был удержан НДФЛ 15%)

Возможность освободить от налога доходы по операциям с
ценными бумагами на ИИС

Вопрос 7 из 20

Выберите верное определение брокера.

Посредник между инвестором и биржей

Приложение для покупки ценных бумаг

Управляющий инвестиционным фондом

Человек, который покупает/продает акции

Вопрос 8 из 20

Какого рынка не существует?

Вопрос 9 из 20

Какой налог заплатит инвестор (резидент, физическое лицо) с
купонной выплаты по облигациям?

13%, а если доход выше 5 млн рублей в год, то 15% с
суммы превышения

Вопрос 10 из 20

Займ компании или государства

Уникальное предложение на рынке

Доля в бизнесе компании

Короткая позиция в ценной бумаге

Вопрос 11 из 20

Сколько ИИС может одновременно открыть один человек?

Один у брокера и один в управляющей компании

Только один: у брокера или в управляющей компании

Один в управляющей компании и неограниченное количество
у брокера

Вопрос 12 из 20

Что такое дивидендный ГЭП?

Снижение стоимости акции перед закрытием реестра

Размер выплачиваемых дивидендов

Строка доходов в балансе организации

Эффект роста стоимости акции в конце года

Вопрос 13 из 20

Как еще можно назвать растущий тренд?

Вопрос 14 из 20

Как ключевая ставка Банка России влияет на цену ранее выпущенных облигаций
на рынке?

Ставка растет – цена растет

Ставка растет – цена падает

Ставка падает – цена падает

Ставка не влияет на цену облигации

Вопрос 15 из 20

Что означает выражение «облигация торгуется с премией»?

Текущая цена выше номинала

Текущая цена равна номинальной

Текущая цена ниже номинальной

Стартовая цена на начало торговой сессии

Вопрос 16 из 20

Ниже требуемая по нему доходность

Выше ожидаемая доходность

Больше средств стоит инвестировать

Быстрее он окупит инвестированные средства

Вопрос 17 из 20

Что такое диверсификация портфеля?

Составление портфеля из одного актива

Составление портфеля из множества разных активов

Раздел технического анализа рынка акций

Метод оценки надежности выбранной акции

Вопрос 18 из 20

Выплата части прибыли компании акционерам

Регулярная выплата по облигации

Права голосов на собрании акционеров

Выплаты по ПИФам

Вопрос 19 из 20

Какого инвестора называли оракулом из Омахи?

Вопрос 20 из 20

Что такое БПИФ (биржевые паевые инвестиционные фонды)?

Это фонды, которые могут инвестировать средства
инвесторов только в иностранной валюте

Это простой и доступный способ вложения денег с помощью
профессиональных управляющих, которые продают и покупают
ценные бумаги в зависимости от ситуации на рынке

Это фонды, паи которых можно купить и продать на бирже.
Они формируются из ценных бумаг с высокой степенью
соответствия составу и структуре биржевого индекса,
например индекса МосБиржи

Все утверждения верные

Покупка и продажа ценных бумаг

Чтобы приобрести ценную бумагу, следует открыть вкладку «Рынок», отметить интересующий вас финансовый инструмент (акции, облигации, валюта и т.д.). После этого, выбрать нужную ценную бумагу, например, акцию конкретной компании. При ее выборе вы сможете посмотреть ее стоимость, информацию об эмитенте, историю котировок и другие полезные данные. Внизу экрана появится кнопка «Купить». Нажмите на нее и укажите количество акций или лотов. Подтвердите проведение операции и дождитесь исполнения.

Для продажи акции, необходимо зайти в инвестиционный портфель и выбрать нужную акцию для продажи. После этого – нажать внизу экрана на кнопку «продажа». Пропишите количество акций или лотов для продажи и подтвердите операцию кодом из СМС.

Вам снова придется подождать исполнения торговой операции и зачисления денежных средств на ваш брокерский счет.

Обратите внимание, что при продаже ценные бумаги имеют свой режим расчётов:

Инвесторы пошли в школу

Почему в стране растет спрос на образовательные программы для торговли на бирже

С 2020 г. численность россиян, которые торгуют ценными бумагами на фондовом рынке, выросла более чем втрое до 33 млн человек, свидетельствуют данные Центробанка. Большое количество новичков способствует повышению спроса на образовательные программы, разнообразие форматов которых также растет. Это уже не просто онлайн-курсы или сайты о финансах, но и соцсети, и даже специализированные конференции .

Количество частных инвесторов начало активно расти с марта 2020 г., так как доходность традиционных банковских продуктов была низкой, а желание получить дополнительный заработок в условиях неопределенности усилилось. С этого момента число людей, которые становятся клиентами профучастников и вкладывают деньги в инструменты фондового рынка, стремительно увеличивалось.

Изменился и портрет частного инвестора, показало исследование экосистемы «Тинькофф инвестиций» среди инвесторов. Еще несколько лет назад на фондовом рынке преобладали мужчины. Так, в 2019 г. женщины составляли всего 14% инвесторов, а в 2020 г. – уже 31%, сейчас – 42,4%. Как показал опрос, выросла и доля людей от 45 до 55 лет, сейчас она составляет 13%. Пришли на рынок и совсем юные граждане, а также люди, чей возраст приближается к старшему. На инвесторов моложе 20 и старше 55 лет суммарно приходится 10% от общего числа. «Портрет частного инвестора», который подготовил Центробанк на основании опроса крупнейших брокеров, свидетельствует, что средний возраст игроков на фондовом рынке составляет 37 лет.

Появление новых участников на торговой площадке обусловило и увеличение спроса на образовательные программы и ресурсы. Так, курс «Путь инвестора» ПАО Мосбиржи с 2021 г. прошло 2,5 млн человек. Ежегодно миллионы людей учатся и на различных платформах крупнейших брокеров. Большой интерес к образовательным ресурсам отметили и в сервисе «Тинькофф инвестиции» (АО «Тинькофф банк»). Как рассказали в компании, количество профилей в крупнейшей социальной сети для инвесторов «Пульс» сегодня достигает 3,1 млн. При этом ежемесячно ресурс читают 4,2 млн человек и более 2,4 млн прошли обучение на образовательной платформе «Академия инвестиций» от «Тинькофф».

Мобильное приложение СберИнвестор

Чтобы найти приложение можно или посетить официальный сайт Сбера и в разделе «Инвестиции» – «Приложения для инвестиций» выбрать вариант загрузки или просто

Для этого потребуется во встроенном в стор поиске ввести название «СберИнвестор». В качестве альтернативы можно использовать приложение QUIK, которое вы можете загрузить в GooglePlay.

Для Айфона

Почему брокеры развивают различные форматы обучения частных инвесторов? «Долгосрочный бизнес подразумевает развитие клиентов, чтобы они пользовались сервисом сами, приводили друзей и родственников, глубже погружались в продукт. Для этого пользователей нужно обучать», – пояснил директор «Тинькофф инвестиций» Дмитрий Панченко. По его словам, именно так возникла идея создания «Академии инвестиций».

Кроме того, рынок должен быть способен взаимодействовать с начинающими инвесторами и оказывать услуги на комфортном для них уровне, заметил президент НАУФОР Алексей Тимофеев. Проще говоря, люди, пользующиеся услугами брокера, должны получать не только счет и техподдержку, но и хотя бы первоначальный набор навыков и знаний. Они необходимы, чтобы ориентироваться в разнообразии инструментов финансового рынка, понимать их характеристики и риски, им присущие, подчеркнул эксперт.

Впрочем, в инвестициях, как и в любом деле, нормально совершать ошибки и учиться на них, отметил председатель совета директоров ассоциации НП РТС Анатолий Гавриленко. Но все же важно быть финансово грамотным человеком, поскольку компетентное распоряжение личными финансами – основа жизненной стабильности и материального благополучия.

Сбербанк Инвестиции – обзор брокера

Торговая платформа позволяет получить доступ не только к Мосбирже, но и к аналитическим материалам, которые позволят сделать правильный выбор при покупке и продаже ценных бумаг, металлов, валюты и т.д. Стоит отметить, что в функционал платформы входит тестирование, которое позволяет оценить подходящий тип инвестиционной стратегии и получать рекомендованные продукты на его основании.

Читайте также:  Как перевести деньги на приватбанк из россии в украину со сбербанка

Это может быть особенно удобно для новичков, которые не знают с чего начать.

Условия и тарифы Сбер Инвестиций

При открытии брокерского счета вы можете выбрать один из 2 вариантов обслуживания: «Инвестиционный» и «Самостоятельный». Если вы пропустите этот шаг, то по умолчанию у вас будет инвестиционный тариф. Изменить его можно в настройках. Они отличаются по условиям обслуживания и размеру комиссии. Чтобы изменить тарифный план, нужно зайти в «Брокерское обслуживание» в «Сбербанк Онлайн» и нажать на «Редактировать» для замены тарифа. На ваш телефон придет СМС для подтверждения.

В течение 2 дней произойдет смена тарифа.

Разработан для новичков и имеет единую комиссию, которая не зависит от объема сделок. В тарифе много аналитической информации:

Для внебиржевого рынка ценных бумаг ТС ОТС действуют следующие комиссии:

  • Покупка структурированных нот и структурных облигаций – 1,5%.
  • Покупка облигаций – 1%. (кроме сделок через Виртуального ассистента).
  • Продажа облигаций – 0,1%. (кроме сделок через Виртуального ассистента).

Комиссия за совершение сделок на этом тарифе составляет 0,3% для сделок на фондовом рынке, и по заявкам, поданным по телефону, а также при покупке и продаже биржевых паевых фондов, ETF, АО УК «Первая».

За сделки на валютном рынке комиссия составляет 0,2%.

Самостоятельный

Не содержит большое количество информационных материалов и в качестве рассылки вам будет приходить только информационный дайджест. Размер комиссии зависит от оборота за торговый день: при объеме сделок на фондовом рынке Мосбиржи менее 1 миллиона комиссия составит 0,06%, 1 000 001 – 50 000 000 – 0,035%, а свыше этой суммы – 0,018%. Для заявок, поданных по телефону, добавляется еще один порог комиссии. При сделках до 250 тысяч рублей в день, размер комиссии составит 0,3%.

Для операций на внебиржевом рынке ценных бумаг действуют такие комиссии:

  • Покупка структурированных нот и структурных облигаций – 1,5%.
  • Покупка облигаций в Сбербанк Онлайн в ТС ОТС (за исключением сделок, через Виртуального ассистента) – 1%.
  • Продажа облигаций в Сбербанк Онлайн в ТС ОТС (за исключением сделок, через Виртуального ассистента) – 0,1%.

FAQ

ИИС – брокерский счет, который позволяет получить дополнительные налоговые льготы, но только в том случае, если вы храните на нем деньги в течение 3 лет. Если вам потребуется вывести их заранее, то все льготы придется вернуть государству. Это может быть или 52 000 возврата НДФЛ в год или отсутствие процентов по доходу с инвестиций. Максимальная сумма, которая может храниться на таком счете – 1 миллион рублей.

Кроме того, ИИС может быть открыт только 1 на одного человека, независимо от выбранного брокера.

Сколько стоит обслуживание брокерского счета?

Открытие и обслуживание счета – бесплатны. Комиссия взымается только за проведение сделок.

Что нужно для закрытия брокерского счета

Чтобы закрыть счет, необходимо сначала вывести все средства, а потом обратиться в банк с заявлением. Не забудьте взять с собой паспорт.

Подойдет ли СберИнвестор для новичка?

СберИнвестор больше ориентирован на новичков, чем на профессионалов. Платформа предлагает ограниченный набор инструментов и требует подтверждения статуса квалифицированного инвестора, чтобы получить доступ к высокорисковым инструментам.

Если я ничего не знаю об инвестициях, как мне начать?

Сбер предлагает стратегии доверительного управления, с помощью которых вашими деньгами будут распоряжаться специалисты. Это не гарантирует доход, но все инвестиции будут основаны на знаниях и опыте, а не на простой удаче, поэтому можно присмотреться к такому варианту обслуживания.

Преимущества и недостатки СберИнвестор

Простой и понятный интерфейс.Ограниченный функционал для опытных инвесторов.

Перевод купонов и дивидендов на банковский счет с ИИС.Нет выхода на Санкт-Петербургскую биржу и возможности купить иностранную валюту.

Большое количество офисов для решения разных вопросов по работе платформыОткровенно слабый саппорт.

Дистанционное открытие счета для клиентов Сбера.Отсутствует информация по дивидендам.

ИИС в Сбере

ИИС – льготный инвестиционный счет, который позволяет получать возврат НДФ до 52 тысяч в год или не платить НДФЛ с инвестиционного дохода. На такой счет действуют ограничения, связанные с количеством открытых ИИС. У одного пользователя их может быть не более 1, а также с суммой, которая инвестируется.

Предельная сумма – 1 миллион.

С его помощью можно не только торговать ценными бумагами на бирже, но и добавлять к доходу от инвестиций гарантированный налоговой вычет. Он существует в 2 вариантах:

Вы сможете получить налоговый вычет без подачи декларации. Все указанные выше тарифы брокерского счета актуальны и для ИИС. Кроме того, у индивидуального инвестиционного счета есть такие же возможности, связанные с торговлей ценными бумагами самостоятельно или по готовым стратегиям.

Обратите внимание, что частичный вывод с ИИС недоступен.

Средства можно вывести только полностью. При этом ваш ИИС закроется и если закрытие произошло досрочно, то право на все налоговые льготы автоматически теряется, вместе с этим возникает обязанность возместить все полученные льготы, которыми успели воспользоваться по операциям через ИИС,

Пополнение и вывод средств

Чтобы пополнить брокерский счет, следует использовать сервис Сбербанк Онлайн. Для этого нужно перейти в веб-версию или использовать функциональное приложение для мобильных устройств, а после – следовать следующим этапам:

После этого деньги поступят в течение нескольких минут.

Для вывода средств необходимо зайти в СберИнвестор. В разделе «Мои счета» выбрать необходимый инвестиционный счет для вывода. После этого, следует кликнуть по кнопке «Вывести» и отметить сумму для перевода средств на указанный при регистрации счет. Обратите внимание, что выводить средства с ИИС частями нельзя. Кроме того, если вы решите снять их с ИИС, то вы потеряете все налоговые льготы и должны будете возместить их государству.

Отзывы о Сбер Инвестициях

Пользователи отмечают, что сервис больше подходит для новичков или в качестве хобби. Для профессиональной деятельности инвестора инструментов не хватает.

Кроме того, многие жалуются на медленную работу сайта и приложения брокера, низкий профессионализм поддержки.

Жалобы, связанные с особенностями ИИС тоже присутствуют. Но эти правила едины для всех, именно поэтому мы особое внимание в статье уделили этим особенностям в статье.

Среди положительных моментов сотрудничества со Сбер Инвесторов пользователи выделяют сравнительно невысокие проценты по сделкам, а также возможность получать дополнительный доход. Пользователи отмечают и сравнительно быстрый вывод денег с брокерского счета, моментальное пополнение.

СберИнвестиции – проект Сбера, который подходит для новичков. Открыть брокерский счет можно через приложение Сбербанка. Что особенно удобно для клиентов, имеющих счета и карты в банке, так как сделать это можно дистанционно. Для опытных трейдеров и инвесторов набор инструментов может показаться недостаточным, а вот новички максимально ограждаются от рисковых инструментов, чтобы уменьшить вероятность финансовых потерь.

Начать работу со Сбер Инвестициями просто, а кроме того, на платформе предлагают информационные материалы и обучение, чтобы вы могли освоить азы.

Поэтому Сбер Инвестиции и является одним из лучших брокеров в стране.

Оцените статью